Коллеги!
Для удобства навигации в нашем канале мы внедряем систему хэштегов.

Хэштеги основных отраслей и подотраслей права.
#административноеправо
#ГП
#конституционноеправо
#земельноеправо
#налоговоеправо
#семейноеправо
#таможенноеправо
#трудовоеправо
#уголовноеправо
#финансовоеправо
#арбитражныйпроцесс
#гражданскийпроцесс
#административныйпроцесс
#уголовныйпроцесс
#жилищноеправо
#авторскоеправо
#наследство
#патентноеправо
#антимонопольноеправо

Хэштеги отраслевых законов и тематических направления:
#ККТ
#115ФЗ
#валютныйконтроль
#банкротство
#банкротствофизлиц
#самозанятые
#госрегистрация
#ИП
#госзакупки
#КОАП
#госслужба
#защитаконкуренции

Решение о квалификации операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно
 
Суть требования: ИП обратился с требованием к банку о взыскании убытков, неосновательного обогащения (комиссия за списание денежных средств). ИП полагает, что поскольку он временно не мог пользоваться ДБО, ему по вине Банка причинены убытки.
 
Решение суда: отказано.
 
Обоснование суда: обязанность банка на основании Закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" принимать меры к клиентам при возникновении подозрений и отношении совершаемых ими операций сама по себе не свидетельствует о правомерности действий банка, на который в силу статьи 65 АПК РФ возложена обязанность по доказыванию того, что совершаемые клиентом перечисления (как сделки) противоречат закону, то есть имеют запутанный или необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации.
Решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию. Вместе с тем для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки.
 
(Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 17.03.2020 N Ф07-1650/2020 по делу N А56-39685/2019)
 
Постановление 👉тут

#ГП #банковскоеправо #115ФЗ
@sudpraktik

Обязанность Банка на основании Закона № 115-ФЗ принимать меры к клиентам при возникновении подозрений в отношении совершаемых ими операций, сама по себе не свидетельствует о правомерности действий банка
 
Суть требования: общество обратилось с требованием к банку о взыскании неосновательного обогащения по договору банковского счета.
 
Решение суда: требование удовлетворено.
 
Обоснование суда: обязанность Банка на основании Закона № 115-ФЗ принимать меры к клиентам при возникновении подозрений в отношении совершаемых ими операций, сама по себе не свидетельствует о правомерности действий банка, на который в силу статьи 65 АПК РФ возложена обязанность по доказыванию того, что совершаемые клиентом перечисления (как сделки) противоречат закону, то есть имеют запутанный или необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации.
 
(Постановление Арбитражного суда Московского округа от 29.05.2020 № Ф05-6199/2020 по делу № А40-181734/2019)
 
Постановление 👉тут
 
#банковскоеправо #115ФЗ
@sudpraktik