#MOEXFN - по просьбе трудящихся разберу финансовый сектор, а точнее его не топовых представителей.
О самом подотраслевом индексе писал недавно, с тех пор котировки выросли на пару % и идут на штурм (и впоследствии пробой) прошлогодних максимумов.
В том же посте разбирал и основных представителей отрасли. Да и в целом нередко пишу о них, можно посмотреть по тикерам #SBER, #T, #MOEX, #VTBR.
А сейчас сделаю мини-обзор их меньших братьев (но не менее интересных) 👇
1️⃣ МКБ (#CBOM) - актив разогнали до неприличия и месяц назад цена улетела выше исторических максимумов почти на 40%.
При этом отчёты банка оставляют желать лучшего - процентные доходы почти не выросли за 9 месяцев (+2%), а чистая прибыль обвалилась на 42%. Но тут больше дело не в проблемах бизнеса, а переоценке портфеля ценных бумаг.
По технике какой-то точки входа не вижу, а вот после потенциальной коррекции на 15% к 8 рублям, можно будет присмотреться для спекуляций. Но не раньше.
2️⃣ Совкомбанк (#SVCB) - идёт по моему прогнозу, первая цель (закрытие див гэпа) не за горами.
Отчёт за 9 месяцев весьма неплохой. Выручка выросла в 2 раза, операционные доходы выросли на 16%, активы увеличились на 37%. Но вот чистая прибыль упала на 26%, тут дело в эффекте высокой базы - в 2023 г. прибыль была рекордной из-за переоценки инвестиционного портфеля.
В целом, допускаю откат к 14.40, но на дистанции цели выше.
3️⃣ МТС-БАНК (#MBNK) - самый дешёвый банк после ВТБ.
Вполне неплохой отчёт за 9 месяцев выкатили - в отличие от коллег выше, даже чистую прибыль увеличили на 7.5% (правда в 3 квартале - 20%).
Есть ли риски? Основа бизнеса – кредитование физических лиц, что не может не настораживать инвесторов на фоне политики ЦБ.
Но думаю, что с началом снижения ставки рынок переоценит стоимость акций. Для среднесрока вполне интересный актив по текущей цене.
В общем, вот такой мини-обзор не топовых банков, торгующихся на Московской бирже. Надеюсь, было интересно и полезно 🤝
О самом подотраслевом индексе писал недавно, с тех пор котировки выросли на пару % и идут на штурм (и впоследствии пробой) прошлогодних максимумов.
В том же посте разбирал и основных представителей отрасли. Да и в целом нередко пишу о них, можно посмотреть по тикерам #SBER, #T, #MOEX, #VTBR.
А сейчас сделаю мини-обзор их меньших братьев (но не менее интересных) 👇
1️⃣ МКБ (#CBOM) - актив разогнали до неприличия и месяц назад цена улетела выше исторических максимумов почти на 40%.
При этом отчёты банка оставляют желать лучшего - процентные доходы почти не выросли за 9 месяцев (+2%), а чистая прибыль обвалилась на 42%. Но тут больше дело не в проблемах бизнеса, а переоценке портфеля ценных бумаг.
По технике какой-то точки входа не вижу, а вот после потенциальной коррекции на 15% к 8 рублям, можно будет присмотреться для спекуляций. Но не раньше.
2️⃣ Совкомбанк (#SVCB) - идёт по моему прогнозу, первая цель (закрытие див гэпа) не за горами.
Отчёт за 9 месяцев весьма неплохой. Выручка выросла в 2 раза, операционные доходы выросли на 16%, активы увеличились на 37%. Но вот чистая прибыль упала на 26%, тут дело в эффекте высокой базы - в 2023 г. прибыль была рекордной из-за переоценки инвестиционного портфеля.
В целом, допускаю откат к 14.40, но на дистанции цели выше.
3️⃣ МТС-БАНК (#MBNK) - самый дешёвый банк после ВТБ.
Вполне неплохой отчёт за 9 месяцев выкатили - в отличие от коллег выше, даже чистую прибыль увеличили на 7.5% (правда в 3 квартале - 20%).
Есть ли риски? Основа бизнеса – кредитование физических лиц, что не может не настораживать инвесторов на фоне политики ЦБ.
Но думаю, что с началом снижения ставки рынок переоценит стоимость акций. Для среднесрока вполне интересный актив по текущей цене.
В общем, вот такой мини-обзор не топовых банков, торгующихся на Московской бирже. Надеюсь, было интересно и полезно 🤝
👍90🐳8❤3🤝3
#ВТБ (#VTBR) - откат как по заказу 📉
Чуть больше недели назад писал, что цена упёрлась в трендовую и коррекции вряд ли удастся избежать. Обратите внимание, что ровно в тот день акции ВТБ установили максимумы и моментально развернулись вниз.
Разве не красота тех анализа?
И падение рынка здесь лишь отчасти сыграло роль - индекс ММВБ с тех пор даже немного вырос в моменте, а вот актив Костина показал отрицательную динамику.
ВТБ самый дешёвый банк на Мосбирже, но как видите, низкая цена не значит интерес со стороны покупателя - вечно пустые обещания выплатить дивиденды и нередкие доп эмиссии делают актив не интересным в среднесрок даже по дисконтной цене.
По технике, кстати, подошли к локальной поддержке и можем увидеть отскок, но по текущим покупать совсем нет желания - примерно в 5% выше находится трендовая, пока сил пробить её нет с сентября 2023 г.
Если хочется приобрести дешёвый банк, то лучше обратите внимание на другого представителя фин сектора - МТС-Банк (#MBNK). Он, кстати, на втором месте среди самых дешёвых банков.
Не так давно вполне неплохой отчёт за 9 месяцев выкатили и подтвердили планы выплачивать дивы в этом году. А зная, кому банк приходится внучкой, то почти не остаётся сомнений, что обещания воплотятся в жизнь (АФК стабильно доит свои активы через выплату дивов).
Чуть больше недели назад писал, что цена упёрлась в трендовую и коррекции вряд ли удастся избежать. Обратите внимание, что ровно в тот день акции ВТБ установили максимумы и моментально развернулись вниз.
Разве не красота тех анализа?
И падение рынка здесь лишь отчасти сыграло роль - индекс ММВБ с тех пор даже немного вырос в моменте, а вот актив Костина показал отрицательную динамику.
ВТБ самый дешёвый банк на Мосбирже, но как видите, низкая цена не значит интерес со стороны покупателя - вечно пустые обещания выплатить дивиденды и нередкие доп эмиссии делают актив не интересным в среднесрок даже по дисконтной цене.
По технике, кстати, подошли к локальной поддержке и можем увидеть отскок, но по текущим покупать совсем нет желания - примерно в 5% выше находится трендовая, пока сил пробить её нет с сентября 2023 г.
Если хочется приобрести дешёвый банк, то лучше обратите внимание на другого представителя фин сектора - МТС-Банк (#MBNK). Он, кстати, на втором месте среди самых дешёвых банков.
Не так давно вполне неплохой отчёт за 9 месяцев выкатили и подтвердили планы выплачивать дивы в этом году. А зная, кому банк приходится внучкой, то почти не остаётся сомнений, что обещания воплотятся в жизнь (АФК стабильно доит свои активы через выплату дивов).
👍62❤2😢1
МТС-БАНК (#MBNK) - один из самых дешёвых банков на Мосбирже.
А точнее второй по дешевизне после ВТБ. Но не стоит сравнивать эти банки.
1️⃣ В руководстве обещают в этом году начать выплаты дивидендов, в начале по итогам результатов за 2024 г.
В отличие от банка Костина, я почти уверен в реализации этих планов - банк является дочкой МТС, а тот в свою очередь дочкой АФК. А они любят доить свои дочерние компании через дивы.
2️⃣ Доп эмиссия - ещё один грешок ВТБ, прошлый раз размытие доли было в 2023 году после провального 2022 г., когда чистый убыток составил 668 млрд руб.
У МТС-Банка отрицательных результатов нет и скорее всего не будет - по планам удвоить чистую прибыль к 2027 г., а рентабельность капитала (ROE) вывести на уровень 20–25%. С той базой, которая есть у сотового оператора МТС, вполне достижимые результаты.
А значит и риски доп эмиссии очень небольшие.
Да и в целом #MBNK бенефициар снижения ставки, т.к. основной источник дохода - розничное кредитование. А поскольку цикл снижения уже может начаться летом, то и перспективы на этот год вполне бодрые.
Что по технике? Вчера в моменте пробили важный уровень, если сегодня/завтра не сольют, то можно говорить о полном формировании паттерна ПГиП с ближайшей целью в районе 1600.
В общем, один из самых перспективных банков в плане доходности акций под снижение ключевой ставки.
—————————————————————
По рынку всё выглядит очень лонгово, мой бычий настрой оправдывает себя. Но лезть в омут с головой не стоит, ближе к обеду напишу напишу свои опасения на этот счёт.
А точнее второй по дешевизне после ВТБ. Но не стоит сравнивать эти банки.
1️⃣ В руководстве обещают в этом году начать выплаты дивидендов, в начале по итогам результатов за 2024 г.
В отличие от банка Костина, я почти уверен в реализации этих планов - банк является дочкой МТС, а тот в свою очередь дочкой АФК. А они любят доить свои дочерние компании через дивы.
2️⃣ Доп эмиссия - ещё один грешок ВТБ, прошлый раз размытие доли было в 2023 году после провального 2022 г., когда чистый убыток составил 668 млрд руб.
У МТС-Банка отрицательных результатов нет и скорее всего не будет - по планам удвоить чистую прибыль к 2027 г., а рентабельность капитала (ROE) вывести на уровень 20–25%. С той базой, которая есть у сотового оператора МТС, вполне достижимые результаты.
А значит и риски доп эмиссии очень небольшие.
Да и в целом #MBNK бенефициар снижения ставки, т.к. основной источник дохода - розничное кредитование. А поскольку цикл снижения уже может начаться летом, то и перспективы на этот год вполне бодрые.
Что по технике? Вчера в моменте пробили важный уровень, если сегодня/завтра не сольют, то можно говорить о полном формировании паттерна ПГиП с ближайшей целью в районе 1600.
В общем, один из самых перспективных банков в плане доходности акций под снижение ключевой ставки.
—————————————————————
По рынку всё выглядит очень лонгово, мой бычий настрой оправдывает себя. Но лезть в омут с головой не стоит, ближе к обеду напишу напишу свои опасения на этот счёт.
👍72❤6🤔4👌3
#Совкомбанк (#SVCB) - есть закрытие первой цели 💪
Сам я остался вне позиции (депозит нерезиновый), но порадуюсь за тех, кто покупал в среднесрок после этого поста и додержал до первого таргета - закрытие июльского див гэпа.
Есть ли ещё потенциал? Вполне могут дотолкать до прошлогодних максимумов в район 20 руб. До этих значений каких-то супер важных сопротивлений нет, только если 18.40-18.60.
Немного смущает перекупленность, которая уже скоро и на недельном таймфрейме образуется. Но как показывает тот же #T, с перегретостью можно вполне расти.
Что делать? Если сидите в позиции, то часть фиксируйте/подтягивайте стопы. Если вне сделки, то я бы пока наблюдал - если будет ретест поддержки 15.50-15.60, можно подобрать. Если нет и цена поскачет выше, это не повод для переживаний.
Банковский сектор, пожалуй, главный кандидат на снятие санкций, в частности возврат SWIFT. Без этого планам Трампа по доминации доллара едва ли суждено реализоваться.
Если хочется поучаствовать в потенциальном банковском ралли, стоит присмотреться к #MBNK, одному из главных бенефициаров снижения ключевой ставки. Я, кстати, в позиции по МТС Банку. Сделка пока в безубытке, но думаю ещё всё впереди 📈
Сам я остался вне позиции (депозит нерезиновый), но порадуюсь за тех, кто покупал в среднесрок после этого поста и додержал до первого таргета - закрытие июльского див гэпа.
Есть ли ещё потенциал? Вполне могут дотолкать до прошлогодних максимумов в район 20 руб. До этих значений каких-то супер важных сопротивлений нет, только если 18.40-18.60.
Немного смущает перекупленность, которая уже скоро и на недельном таймфрейме образуется. Но как показывает тот же #T, с перегретостью можно вполне расти.
Что делать? Если сидите в позиции, то часть фиксируйте/подтягивайте стопы. Если вне сделки, то я бы пока наблюдал - если будет ретест поддержки 15.50-15.60, можно подобрать. Если нет и цена поскачет выше, это не повод для переживаний.
Банковский сектор, пожалуй, главный кандидат на снятие санкций, в частности возврат SWIFT. Без этого планам Трампа по доминации доллара едва ли суждено реализоваться.
Если хочется поучаствовать в потенциальном банковском ралли, стоит присмотреться к #MBNK, одному из главных бенефициаров снижения ключевой ставки. Я, кстати, в позиции по МТС Банку. Сделка пока в безубытке, но думаю ещё всё впереди 📈
👍66❤1
#MOEXFN - в продолжение вчерашнего поста, разберу не топовых представителей финансового сектора.
1️⃣ #RENI (он на графике) - пробил важнейший уровень 120. Именно после отскока от него начинались сильнейшие падения в 2021 и 2023 годах, а сейчас наконец покупатели проявили силу.
О перспективах я писал много раз, например тут - бенефициар высокой ставки, крутые отчёты и рост премий, всё это унесло котировки фактически на обновление исторических максимумов.
Сейчас, кстати, также идёт накопление. Можно подстраховаться стопом под 118.
2️⃣ #MBNK - тоже застрял в боковике над хорошей поддержкой. Считаю, что со снижением ключевой ставки рынок переоценит стоимость акций. По текущим можно покупать, я в позиции, цели выше.
Тот же Совкомбанк, который также в основном зарабатывает на розничном кредитовании, уже ударно вырос. Дочка МТС почти ещё не начинала рост, думаю там ещё всё впереди.
3️⃣ #SPBE - пробил на геополитическом потеплении несколько важных уровней, за пару недель + 80%.
Многие испытывают FOMO и думают над покупкой с текущих. Но по технике дичайшая (рекордная) перекупленность, покупать сейчас крайне рискованно. Но если прям непреодолимое желание это сделать, используйте стоп под 230.
4️⃣ #LEAS - тоже уже выше важного уровня, сейчас очередной боковик, он же накопление. Тут вполне понятная точка входа по текущей цене со стопом под 760. По целям думается хотя бы до 900-920 дотолкают.
Кстати, 20 января я писал, что идёт процесс накопления перед импульсным ростом. Как видно из графика, прогноз полностью реализовался.
5️⃣ #SFIN - смотрится неплохо, впервые с мая 2024 г. пробил важный уровень 1550 (до этого было 6 безуспешных попыток). В идеале дождаться ретеста поддержки 1540-1550 и там прикупить на отскоке.
В общем, по большей части фин сектор смотрится лонгово. Очень много активов сидят в накоплении и скорее всего закончат боковик ударным ростом. Это, кстати, относится и к индексу ММВБ.
За эти выходные сделал краткий обзор большинства представителей финансового сектора, надеюсь было полезно и интересно 🤝
1️⃣ #RENI (он на графике) - пробил важнейший уровень 120. Именно после отскока от него начинались сильнейшие падения в 2021 и 2023 годах, а сейчас наконец покупатели проявили силу.
О перспективах я писал много раз, например тут - бенефициар высокой ставки, крутые отчёты и рост премий, всё это унесло котировки фактически на обновление исторических максимумов.
Сейчас, кстати, также идёт накопление. Можно подстраховаться стопом под 118.
2️⃣ #MBNK - тоже застрял в боковике над хорошей поддержкой. Считаю, что со снижением ключевой ставки рынок переоценит стоимость акций. По текущим можно покупать, я в позиции, цели выше.
Тот же Совкомбанк, который также в основном зарабатывает на розничном кредитовании, уже ударно вырос. Дочка МТС почти ещё не начинала рост, думаю там ещё всё впереди.
3️⃣ #SPBE - пробил на геополитическом потеплении несколько важных уровней, за пару недель + 80%.
Многие испытывают FOMO и думают над покупкой с текущих. Но по технике дичайшая (рекордная) перекупленность, покупать сейчас крайне рискованно. Но если прям непреодолимое желание это сделать, используйте стоп под 230.
4️⃣ #LEAS - тоже уже выше важного уровня, сейчас очередной боковик, он же накопление. Тут вполне понятная точка входа по текущей цене со стопом под 760. По целям думается хотя бы до 900-920 дотолкают.
Кстати, 20 января я писал, что идёт процесс накопления перед импульсным ростом. Как видно из графика, прогноз полностью реализовался.
5️⃣ #SFIN - смотрится неплохо, впервые с мая 2024 г. пробил важный уровень 1550 (до этого было 6 безуспешных попыток). В идеале дождаться ретеста поддержки 1540-1550 и там прикупить на отскоке.
В общем, по большей части фин сектор смотрится лонгово. Очень много активов сидят в накоплении и скорее всего закончат боковик ударным ростом. Это, кстати, относится и к индексу ММВБ.
За эти выходные сделал краткий обзор большинства представителей финансового сектора, надеюсь было полезно и интересно 🤝
👍120🤝15❤3😁2🙏1
МТС-БАНК (#MBNK) - всё также хочу напомнить про этот актив 👇
У меня в портфеле сейчас только акции 2-х банков - Тинёк и недавно купленная дочка МТС. И вот если жёлтый банк уже приносит ощутимый профит, то #MBNK только в начале своего пути.
В 2024 году, несмотря на рекордно высокую ключевую ставку, банк показал сильный отчёт - та же прибыль выросла на 26.6%.
При этом основа бизнеса - розничное кредитование. Со снижением ставки (а сейчас всё к этому идёт), бизнес получит второе дыхание и рынок переоценит стоимость акций.
Тот же Совкомбанк, у которого такая же статья доходов, уже изрядно вырос - достиг 1-ой цели (закрытие див гэпа) и находится в 15% от исторических максимумов. #MBNK ещё проявит себя.
Что по технике? Месяц назад я писал, что котировки пробили важное сопротивление и идут к 1-ой цели 1600. После взятия таргета сделали ретест уровня и с новыми силами идём на новые локальные вершины.
В общем, отличная история под снижение ставки. Я приобретал актив ранее, но даже по текущей цене не поздно взять в среднесрок (кто не хочет рисковать, ставьте стоп под 1450).
У меня в портфеле сейчас только акции 2-х банков - Тинёк и недавно купленная дочка МТС. И вот если жёлтый банк уже приносит ощутимый профит, то #MBNK только в начале своего пути.
В 2024 году, несмотря на рекордно высокую ключевую ставку, банк показал сильный отчёт - та же прибыль выросла на 26.6%.
При этом основа бизнеса - розничное кредитование. Со снижением ставки (а сейчас всё к этому идёт), бизнес получит второе дыхание и рынок переоценит стоимость акций.
Тот же Совкомбанк, у которого такая же статья доходов, уже изрядно вырос - достиг 1-ой цели (закрытие див гэпа) и находится в 15% от исторических максимумов. #MBNK ещё проявит себя.
Что по технике? Месяц назад я писал, что котировки пробили важное сопротивление и идут к 1-ой цели 1600. После взятия таргета сделали ретест уровня и с новыми силами идём на новые локальные вершины.
В общем, отличная история под снижение ставки. Я приобретал актив ранее, но даже по текущей цене не поздно взять в среднесрок (кто не хочет рисковать, ставьте стоп под 1450).
👍62🔥7🐳3❤1
#MOEXFN - продолжу мини-обзор финансового сектора.
Вчера я разобрал #VTBR, #TCSG, #MOEX, #SBER - на очереди более "худые", но не менее интересные представители 👇
4️⃣ #CBOM (на графике) - для меня самый загадочный рост среди финансистов. Многие показатели за 2024 г. сильно просели, в частности чистая прибыль - 65%, при этом акции разогнали почти до небес.
Но вот сейчас это главный аутсайдер сектора - с начала года цена упала на -44%.
Пока цена выглядит как падающий нож, но впереди сильная зона поддержки 5.70-5.80, думаю от неё как минимум увидим неплохой отскок. Спекулятивно ближе к этим значениям можно будет отыграть данную стратегию.
5️⃣ #SVCB - взял первую цель и пошёл в откат. С утра подошли вплотную к хорошему уровню 14.40, скорее всего увидим вскоре реакцию на него (как минимум тех отскок).
Главный негатив - в 1 квартале прибыль упала в 2 раза. Но тут дело в первую очередь не в неэффективности бизнеса, а из-за снижения прочих операционных доходов из-за позитивных единоразовых эффектов прошлого года (приобретение Хоум Кредит Банка), а также негативной валютной переоценки на фоне укрепления рубля.
Так что ближе к 14.40 вполне можно будет присматриваться.
6️⃣ #MBNK - пока моя боль, видимо Костин укусил и бахнули доп эмиссию. Я хоть и писал про стоп на 1450, но сам пока не закрывал.
Результаты за прошлый год лучше банков из этого поста (та же чистая прибыль + 27%). Под снижение ставки ожидаю начало переоценки стоимости акций (розничное кредитование - основное направление бизнеса).
Есть ещё один крайне интересный актив, но решил его разобрать отдельным постом - там и точка входа интересная и цена сейчас привлекательная.
Посмотрю на динамику торгов сегодня (рынок опять эмоционирует) и если не случится форс-мажора, после обеда разберу этот актив. Кому не терпится - речь про Ренессанс #RENI.
Вчера я разобрал #VTBR, #TCSG, #MOEX, #SBER - на очереди более "худые", но не менее интересные представители 👇
4️⃣ #CBOM (на графике) - для меня самый загадочный рост среди финансистов. Многие показатели за 2024 г. сильно просели, в частности чистая прибыль - 65%, при этом акции разогнали почти до небес.
Но вот сейчас это главный аутсайдер сектора - с начала года цена упала на -44%.
Пока цена выглядит как падающий нож, но впереди сильная зона поддержки 5.70-5.80, думаю от неё как минимум увидим неплохой отскок. Спекулятивно ближе к этим значениям можно будет отыграть данную стратегию.
5️⃣ #SVCB - взял первую цель и пошёл в откат. С утра подошли вплотную к хорошему уровню 14.40, скорее всего увидим вскоре реакцию на него (как минимум тех отскок).
Главный негатив - в 1 квартале прибыль упала в 2 раза. Но тут дело в первую очередь не в неэффективности бизнеса, а из-за снижения прочих операционных доходов из-за позитивных единоразовых эффектов прошлого года (приобретение Хоум Кредит Банка), а также негативной валютной переоценки на фоне укрепления рубля.
Так что ближе к 14.40 вполне можно будет присматриваться.
6️⃣ #MBNK - пока моя боль, видимо Костин укусил и бахнули доп эмиссию. Я хоть и писал про стоп на 1450, но сам пока не закрывал.
Результаты за прошлый год лучше банков из этого поста (та же чистая прибыль + 27%). Под снижение ставки ожидаю начало переоценки стоимости акций (розничное кредитование - основное направление бизнеса).
Есть ещё один крайне интересный актив, но решил его разобрать отдельным постом - там и точка входа интересная и цена сейчас привлекательная.
Посмотрю на динамику торгов сегодня (рынок опять эмоционирует) и если не случится форс-мажора, после обеда разберу этот актив. Кому не терпится - речь про Ренессанс #RENI.
👍56❤3