📌 Баланс между свободой руководства и мерами по борьбе с отмыванием денег
Кейс: сингапурец с 980 директорскими должностями

В Сингапуре нет ограничений на количество директорских должностей, которые может занимать человек. Но наличие ограничений - это только один из способов противодействия отмыванию денег.

Рассмотрим подробнее тему людей, занимающих множество директорских должностей в составах Советов директоров (СД). В Сингапуре произошел случай , где человек занимал 980 директорских должностей в СД компаний. Человек был оштрафован и заключен в тюрьму за невыполнение своих директорских обязанностей после того, как более 5 млн долларов США было отмыто через некоторые из подчиненных ему компаний.

Эксперты указывают на сложность установления жёстких ограничений на количество таких должностей, отмечая, что текущие меры Сингапура соответствуют международным стандартам. Также подчёркивается важность более строгих проверок и мониторинга для предотвращения финансовых злоупотреблений.

🇰🇿 Опыт Казахстана:
▪️в кодексе корпоративного управления АО «Самрук-Қазына» установлено ограничение на членство в органах управления компаний в количестве не более 4х;
▪️в Типовом кодексе корпоративного управления, в контролируемых государством акционерных обществах, установлено получение разрешения Совета директоров на занятие должностей в других организациях.

#AML #отмывание_денег

📣 Обновление AML: Новый пакет поправок в законодательство ЕС о противодействии отмыванию денег

Европейский союз (ЕС) и Европарламент 18 января 2024 года достигли предварительного соглашения по новому пакету мер по борьбе с отмыванием денег, который включает в себя:
✔️ Новый орган ЕС по ПОД/ФТ (AMLA)
✔️ Новое Положение о ПОД/ФТ (единый свод правил)
✔️ 6-я Директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD)
✔️ Пересмотр Регламента 2015/847 о переводах денежных средств (Правило поездок)

📌 Основные изменения, внесенные новым регулированием АMLA:
▪️Расширение списка подотчётных лиц и субъектов: поставщики услуг криптоактивов, торговцы предметами роскоши, дилеры дорогостоящих транспортных средств, торговцы культурными ценностями, а также профессиональные футбольные клубы и агенты теперь будут попадать под действие обязательств по борьбе с отмыванием денег.
▪️ Усиление комплексной проверки контрагентов: Более строгие меры должной осмотрительности в отношении сделок и отношений с высоким риском, включая трансграничные корреспондентские отношения и отношения с участием очень богатых лиц.
▪️ Оплата наличными: В масштабах всего ЕС для платежей наличными установлен лимит в размере 10 000 евро, что затруднит преступникам отмывание средств.
▪️ Бенефициарное владение: Гармонизированные правила идентификации бенефициарных владельцев, включая 25%-ный порог владения и усиленные правила для сложных структур.
▪️Третьи страны с высоким уровнем риска: Усиление мер должной осмотрительности к случайным транзакциям и деловым отношениям с участием третьих стран с высоким уровнем риска.

📌 Основные изменения, внесенные в 6-ую Директиву по борьбе с отмыванием денег (6AMLD):
▪️ Реестры бенефициарных владельцев: Государства-члены ЕС должны создать центральные реестры информации о бенефициарных владельцах, которые должны быть проверены и доступны уполномоченным организациям.
▪️ Реестры недвижимости: Единая точка доступа компетентных органов для доступа к реестрам недвижимости, облегчающая расследование преступных схем, связанных с недвижимостью.
▪️ Обязанности ПФР: Подразделения финансовой разведки (ПФР) будут иметь более широкие полномочия, включая немедленный и прямой доступ к более широкому спектру информации.
▪️ Супервайзеры и надзорные органы: Введение надзорных коллегий, групп супервайзеров из разных стран-членов ЕС, которые работают вместе для координации надзорной деятельности.
▪️ Оценка рисков: Непрерывная оценка рисков как на уровне ЕС, так и на уровне государств-членов для выявления и устранения рисков ПОД/ФТ.

#AML #ПОДФТ

🔎 Главе банка ВТБ Костину грозит 40 лет тюрьмы за отмывание денег и нарушение санкций

Бизнесмена Андрея Костина, попавшего под санкции США в 2018 году, обвиняют в отмывании денег и нарушении санкций согласно обвинительному заключению Федерального суда Манхэттена. Ему грозит срок до 40 лет.

Андрей Костин находится под санкциями с 2018 года. Несмотря на это он организовал обслуживание двух своих яхт стоимостью $135 млн и дома стоимостью $12 млн на горнолыжном курорте Аспен в штате Колорадо. Помогали ему в этом Вадим Вольфсон (Беляев) и Гэннон Бонд. Их арестовали по обвинению в помощи Костину обходить санкции. Это дело расследует ФБР.

❗️ В Казахстане работает дочернее подразделение российского «Банка ВТБ». Также российская финансовая группа ВТБ представлена в Армении, Украине, Беларуси и Азербайджане.

#санкционный_комплаенс #AML

💰 Власти Южной Кореи собрали $4,6 млн налогов с владельцев криптовалют

Налоговый департамент южнокорейской провинции Кенгидо объявил о взыскании в бюджет $4,6 млн с криптовалютных доходов уклонистов в 2023 году. Ранее процесс затягивался на месяцы из-за необходимости отправлять официальные запросы торговым платформам по каждому из пользователей. Теперь же власти воспользовались новой цифровой системой отслеживания.

Используя регистрационные номера нарушителей, они установили их мобильные телефоны, а затем вышли на связанные аккаунты на биткоин-биржах. В течение 15 дней было выявлено 5910 человек, каждый из которых задолжал более $2000 в виде налога от сделок с криптовалютами. С 2390 из них удалось взыскать $4,6 млн.

Власти провинции намерены и далее совершенствовать систему обмена информацией с криптобиржами, внедрив дополнительные административные меры наказания за отказ от такого сотрудничества.

💬 Напомним, в июле правительство Южной Кореи запустило подразделение для борьбы с криптовалютными преступлениями, включая уклонение от уплаты налогов, несанкционированные переводы и отмывание денег. С января 2024 года Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FCS) обязала фирмы раскрывать данные о наличии на балансе цифровых активов.

#налоговый_комплаенс #крипто_комплаенс #AML

📣 Прокуратура Эстонии закрыла уголовное дело против Swedbank по подозрению в отмывании денег

Государственная прокуратура Эстонии закрыла уголовное производство по делу о возможном отмывании денег в Swedbank с 2011 по 2016 год. Несмотря на выявленные нарушения, не удалось собрать достаточные доказательства для судебного обвинения.

В марте 2022 года прокуратура Эстонии обвинила филиал Swedbank в Эстонии и его бывших руководителей в отмывании более 100 млн евро. Банк намеренно скрывал бенефициаров и предоставлял ложные сведения.

Отмывание было связано с Михаилом Абызовым (экс-министр по вопросам Открытого правительства РФ, 2012-2018), но из-за недоступности российских данных расследование остановлено.

В процессе расследования банк исправно предъявлял все необходимые документы. Работа, проделанная в сотрудничестве с полицией, Финансовой инспекцией и Бюро данных по отмыванию денег позволила провести всесторонний обзор как нарушений, допущенных банком, так и того, каким образом банк улучшил организацию своей работы по борьбе с отмыванием денег за этот период.

#AML

‼️ Власти Германии закрывают крупнейший криптовалютный миксер из-за отмывания денег в даркнете

Европол, а также правоохранительные органы Германии (BKA) и США (ФБР), объявили о ликвидации криптовалютного миксер-сервиса ChipMixer, который, как утверждают власти, использовался хакерами, вымогателями и мошенниками для отмывания доходов.

Были изъяты данные объемом не менее 7 терабайт и биткоины стоимостью более €44,2 млн. В итоге эта конфискация стала крупнейшим изъятием криптовалютных активов на счету Федерального ведомства уголовной полиции Германии.

По данным Европола, незарегистрированный миксер криптовалют ChipMixer существовал с середины 2017 года. Он позволял пользователям "смешивать" свою криптовалюту с криптовалютой других пользователей, чтобы скрыть ее происхождение. Chipmixer обеспечивал анонимность тем, кто направлял криптовалюту в даркнет, включая Hydra Market и FTX.

Согласно расчетам специалистов, за все время сервис способствовал отмыванию более 154 тыс. биткойнов (около €2,73 млрд).

#crypto_compliance #AML

💰 Оcнователи Braiscompany арестованы в Аргентине за отмывание денег через криптовалюты

Основатели разрабатывающей решения в области цифровых технологий компании Braiscompany задержаны в Аргентине по обвинению в отмывании $400 млн через криптовалюты.

Следователи считают, что Антонио Инасио да Силва Нето и Фариас Кампос совершали многочисленные покупки и платежи под вымышленными именами. Сейчас пара арестована аргентинскими властями и ожидает распоряжения суда об экстрадиции в Бразилию, для дальнейшего судебного разбирательства.

Интерпол выдал ордер на арест Силвы Нето еще в 2023 году, обвинив в совершении преступлений против бразильской финансовой системы. Бизнесмену грозит 88 лет и семь месяцев тюрьмы, а его супруге — 61 год и 11 месяцев.

Недавно еще одно лицо, причастное к делу Braiscompany, было экстрадировано из Аргентины в Бразилию. Личность пока не раскрыта, однако известно, что мужчина выполнял функции финансового оператора компании, содействуя операциям между Braiscompany и др.организациями.

В прошлом году бразильский парламент заподозрил, что Braiscompany активно использовала местную платформу Binance Brazil для вывода заработанных активов. Это стало поводом вызвать директора Binance Brazil Гильерме Хаддада для дачи показаний.

#crypto_compliance #AML

📣 Минюст США выдвинул обвинения против криптобиржи KuCoin

Министерство юстиции США (DOJ) предъявило обвинения в нарушении законодательства о переводе денежных средств без лицензии одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире — KuCoin, а также двум ее основателям, гражданам Китая Чун Гану и Ке Тангу.

В обвинительном акте, говорится, что KuCoin и ее основатели умышленно игнорировали американские законы по борьбе с отмыванием средств, полученных преступным путем (AML), и не отслеживали подозрительные транзакции, как того требуют федеральные законы.

Сообщается, что с 2017 года KuCoin, получила более $5 млрд и отправила более $4 млрд средств, полученных криминальным путем. Министерство юстиции США утверждает, что многие клиенты KuCoin выбирали эту биржу именно из-за ее анонимности.

Согласно информации от правоохранительных органов США, KuCoin активно рекламировала себя американским пользователям в соц.сетях, позиционируя себя как биржу, где можно торговать криптовалютами без прохождения процедуры KYC («знай своего клиента»).

#AML #cryptocompliance

🇨🇭Швейцарский регулятор (Finma) обвинил крупнейший банк Европы HSBC в отмывании денег

По мнению регулятора, банк должным образом не проверил несколько транзакций на сумму свыше $300 млн с участием двух граждан Ливана. Транзакции были совершены в период с 2002 по 2015 год.

"В ходе проверок банк не сумел понять, что эти транзакции имеют признаки отмывания средств. Банк не выполнил требования по установлению и поддержанию отношений с клиентами, имеющими политическое влияние, и, таким образом, серьезно нарушил свои обязательства в плане проведения due diligence", - говорится в сообщении Finma.

Регулятор предписал банку провести проверку в отношении всех политически значимых лиц (politically exposed people, PEP) среди своих клиентов и намерен запретить HSBC заводить новых клиентов из числа таких лиц. Банк планирует оспорить решение регулятора.

#AML #compliance #PEP #duediligence

📌 АРРФР включит в Правила внутреннего контроля банков, МФО и других участников финансового рынка следующие типы клиентов, чей статус и деятельность повышают риск отмывания денег и финансирования терроризма:

◾️Публичные должностные лица, их супруги и близкие родственники.

◾️Иностранные финансовые организации.

◾️ЮЛ и ИП, деятельность которых связана с интенсивным оборотом наличных денег, включая:
- ЮЛ, осуществляющие деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии НацБанка РК на обменные операции с наличной иностранной валютой;
- ЮЛ, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей на основании лицензии НацБанка РК (за исключением дочерних организаций банков, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банком);
- организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность;
- агенты (поверенные) поставщиков услуг (кроме финансовых), осуществляющие прием от потребителей наличных денег, в том числе через электронные терминалы;
- организаторы игорного бизнеса, а также лица, предоставляющие услуги либо получающие доходы от деятельности онлайн-казино за пределами РК;
- лица, предоставляющие туристские услуги, а также услуги, связанные с интенсивным оборотом наличных денег.

◾️Адвокаты и другие независимые специалисты по юр.вопросам, участвующие от имени или по поручению клиента в операциях с деньгами и (или) имуществом в отношении деятельности, указанной в подпункте 7) пункта 1 статьи 3 Закона о ПОД/ФТ, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением дочерних организаций банков второго уровня, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банками второго уровня).

◾️Страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры, осуществляющие деятельность по отрасли «страхование жизни» (за исключением дочерних организаций банка, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банком).

◾️Лица, предоставляющие услуги по финансовому лизингу (за исключением дочерних организаций банков второго уровня, которые соблюдают требования по ПОД/ФТ, установленные банками второго уровня).

◾️Лица, осуществляющие деятельность в качестве страховых агентов.

◾️Лица, осуществляющие посредническую деятельность по купле-продаже недвижимости.

◾️Лица, деятельность которых связана с производством и (или) торговлей оружием, взрывчатыми веществами.

◾️Лица, деятельность которых связана с добычей и (или) обработкой, а также куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней либо изделий из них.

◾️Некоммерческие организации в организационно-правовой форме фондов, религиозных объединений.

◾️Лица, расположенные (зарегистрированные) в иностранных государствах, указанных в пункте 17 Требований, а также расположенные в РК филиалы и представительства таких лиц.

◾️Клиенты, в отношении которых имеются основания для сомнения в достоверности полученных данных.

◾️Клиенты, совершающие действия, направленные на уклонение от процедур надлежащей проверки клиента, предусмотренных Законом о ПОД/ФТ.

◾️Лица, осуществляющие выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов.

◾️Клиенты, являющиеся держателями десяти и более платежных карточек, выпущенных банком.

◾️Клиенты, совершившие в течение последних 6 месяцев три и более платежей в пользу организатора игорного бизнеса на общую сумму более 300 000 тенге.

#ПОДФТ #AML

💰 Американский банк оштрафуют на более чем $2 млрд за отмывание денег

TD банк, который является 10-ым по величине банком в США и принадлежит канадской TD Bank Group, объявил о том, что выделит дополнительные 2.6 млрд долларов, поскольку готовится к значительным штрафам со стороны регулирующих органов США. Банк также продаст часть своей доли в Charles Schwab (Швеция), чтобы компенсировать финансовые последствия.

По отношению к TD Bank ведется расследование о том, что китайские наркоторговцы использовали банк для отмывания по меньшей мере 650 млн долларов в период с 2016 по 2021 год, а сотрудник банка получал взятки за содействие в отмывании денег.

TD Bank содействует следствию и ведет переговоры с регулирующими органами США, включая Министерство юстиции, относительно пробелов в процедурах по борьбе с отмыванием денег (AML).

#AML #отмываниеденег