🇪🇺Евросоюз одобрил 16-й пакет санкций против России

Под ограничения попадут банки, нефтянные танкеры, необработанный алюминий.

Будут введены ограничения против 13 банков, а также 73 судов, входящих в «теневой флот» для экспорта сырой нефти. В случае утверждения общее количество санкционированных судов достигнет 152.

Также рассматривается запрет на сделки с российскими портами и аэропортами, связанными с обходом санкций и поставками компонентов для дронов и ракет, а также ограничение на обслуживание нефтегазовых НПЗ.

Новые санкции также коснуться экспорта устройств, которые могут быть использованы для управления боевыми беспилотниками. Здесь подразумеваются, например, приставки для видеоигр - Xbox, PlayStation, Nintendo Switch.

Кроме того, восемь российских медиакомпаний лишатся своих лицензии для работы на территории ЕС.

Финальную версию нового санкционного пакета должны утвердить лидеры стран ЕС.

#санкционный_комплаенс

🔔 Квазигоскомпании в Казахстане будут отчитываться, куда уходит чистая прибыль

Квазигосударственные компании, после выплаты дивидендов или отчислений в бюджет, будут обязаны представлять детализированные отчеты о дальнейшем использовании оставшихся средств.

Эти данные будут включаться в состав годового отчета о расходовании бюджетных средств. Об этом говорится в правилах предоставления информации субъектами квазигосударственного сектора об использовании средств чистого дохода, которые подготовило МНЭ РК.

📎 Контроль за использованием чистой прибыли квазигосударственных компаний связан с принципами прозрачности, подотчетности и предотвращения финансовых злоупотреблений. Представление детализированных отчетов помогает снизить риски коррупции, улучшить корпоративное управление и соответствие нормативным требованиям.

Документ опубликован на сайте "Открытые НПА".

🔔 Digital Compliance Assistant приглашает специалистов по комплаенс принять участие в вебинаре «Комплаенс без иллюзий: автоматизация, ISO 37001 и новые вызовы антикоррупционной практики»

Когда: 27 февраля 2025 года, 10:00 – 12:00 (Алматы, GMT+5)
Формат: бесплатно, ZOOM

Совместно с экспертами на вебинаре будут разобраны актуальные вопросы антикоррупционного комплаенс, горячей линии, ISO 370001 и автоматизации комплаенс-функции.

В программе вебинара:
▪️Айпара Адибай о результатах исследования эффективности горячей линии в отрасли СПК;
▪️Ербол Кижиков о вызовах и решениях комплаенс-функции в СПК;
▪️Ержан Жаров о мифах и реальной пользе ISO 37001;
▪️Дархан Шалбаев о горячей линии и сложностях при внедрении.

➡️Регистрация и программа доступны по ссылке: https://dca-event.kz/

#партнерский_пост

💼 Вакансия: Senior Compliance Manager в финансовую компанию, работающую в сфере инвестиционного банкинга и брокерских услуг в разных регионах.

Локация: Алматы, Казахстан

Обязанности:
▪️Разработка и внедрение программ комплаенс в сфере Insider Information, MNPI, контроля рынка и предотвращения рыночных злоупотреблений.
▪️Проведение обучения сотрудников по вопросам обращения с инсайдерской информацией.
▪️Мониторинг торговой деятельности для предотвращения манипуляций на рынке.
▪️Расследование и устранение случаев нарушений комплаенс.
▪️Актуализация политик компании в соответствии с изменениями в регулировании.
▪️Взаимодействие с командами управления рисками для обеспечения надежной системы контроля.

Требования:
▪️Высшее образование в области права, финансов или смежных дисциплин (наличие магистратуры или сертификатов CAMS, CFE, ICA— плюс).
▪️Опыт работы в комплаенсе не менее 7 лет, из них 2 года на руководящей позиции.
▪️Глубокие знания финансового регулирования (MAR, SEC, MiFID II).
▪️Навыки расследования рыночных злоупотреблений и контроля MNPI.
▪️Отличные аналитические и коммуникативные навыки.
▪️Опыт работы с торговыми платформами и ПО для мониторинга.
▪️Знание международных финансовых рынков и трансграничных регуляторных требований.

➡️ Если вас заинтересовала позиция, отправляйте резюме по следующим контактам: [email protected], Еркежан Рысканова +7 776 166 4558

✍️ Опубликован проект указа Президента РК о проведении ротации руководящих работников силовых структур

Согласно проекту, ротация будет проводиться раз в три года и затронет:
• Прокуроров областей, главного транспортного прокурора и их заместителей;
• Прокуроров районов;
• Начальников и заместителей территориальных департаментов Антикора;
• Руководителей следственного и оперативного департаментов;
• Руководителей и заместителей ДЭР АФМ;
• Начальников и заместителей департаментов полиции и ДУИС;
• Начальников вузов МВД;
• Заместителей председателя комитета МЧС и заместителя начальника ДЧС.

Как отмечает политолог Данияр Ашимбаев, в этом году ожидается большое количество назначений и ротаций среди силовых структур.

Ожидаются интересные перестановки — будем следить за обновлениями.

⚡️Вебинар «Стратегия честного бизнеса: комплаенс система с нуля»

Приглашаем принять участие в вебинаре, где эксперты Deloitte и Ассоциации комплаенс и деловой этики подробно обсудят построение комплаенс-системы «от А до Я» для честного и устойчивого бизнеса.

Когда: 28 февраля, пятница, 16:00 – 17:30 по времени г. Астана
Формат: онлайн, ZOOM

Модератор:
➖ Юлия Лим – Член Экспертного совета Ассоциации комплаенс и деловой этики, Директор по устойчивому развитию AirAstana

Спикеры:
➖ Талгат Есимов – Старший менеджер департамента финансового консультирования по направлению финансовых расследований, Deloitte
➖ Ульяна Карташева – Младший менеджер департамента финансового консультирования по направлению финансовых расследований, Deloitte

На вебинаре обсудим:
✅ Основы создания комплаенс-системы с нуля
✅ Ключевые стратегии честного ведения бизнеса
✅ Практические кейсы и реальные примеры из корпоративной практики
✅ Ответы на вопросы участников

Задать вопрос спикерам и зарегистрироваться по ссылке: https://forms.gle/NVBcTknfzfpCXgUQA

💬 Новости из мира санкций, которые вы могли пропустить:

🔒 16-й пакет санкций ЕС: фокус на обход, банки и СПФС
Перечень подсанкционных лиц, услуг и товаров вновь расширен, но акцент сделан на качестве изменений. Расширен список банков, отключенных от SWIFT и аналогов, что усложняет международные операции и требует поиска альтернативных каналов. Часть банков уже находилась в санкционном списке США. Под санкции также попали организации, использующие СПФС — российскую альтернативу SWIFT. В списке — два белорусских банка и филиал ВТБ в Шанхае. Использование СПФС теперь сопряжено с повышенными санкционными рисками.

🔒 Борьба с обходом санкций и усиление мер
ЕС усиливает международное сотрудничество и обмен информацией о торговле и транзакциях. Ужесточен контроль: банки, консультанты и агенты обязаны предоставлять регулирующим органам информацию о санкциях в течение 2 недель. Введено понятие *forum necessitatis*, позволяющее судам ЕС рассматривать иски о возмещении убытков, даже при отсутствии формальной юрисдикции, если дело связано с государством ЕС.

🔒 Адаптация к новым реалиям
16-й пакет санкций ЕС — напоминание о необходимости адаптации бизнеса: контроль за соблюдением санкций, диверсификация финансовых маршрутов и защита интересов при спорах.

🇰🇿 Казахстанские компании под санкциями ЕС
Компании Kazstanex (продажа станков от заводов-производителей со всего мира) и MetallStan (ремонт и техническое обслуживание станков) обвиняют в «поддержке российского военно-промышленного комплекса».

Также в санкционный список ЕС попали:
🇺🇿 4 компании из Узбекистана - *Alfa Beta Creative LLC, GFK Logistics Asia LLC, Mvizion LLC, UZSTANEX LLC*
🇰🇬 2 компании из Кыргызстана - *Muller Markt LLC, Profflab LLC*.

🔒 Комментарий главы Halyk Bank Шаяхметовой:
Санкции быстро не снимут даже в случае окончания войны в Украине. Если США откажутся от санкций против РФ, банкиры всё равно не смогут проводить определённые транзакции, платежи и финансировать компании, находящиеся под ограничениями.

🇬🇧 Игорь Ким под санкциями Великобритании
Решивший создать банк в Казахстане российский банкир Игорь Ким, владелец российского Экспобанка, попал под санкции Великобритании. В Казахстане ему принадлежат «Сейф-Ломбард» и МФО «Береке», на базе которой он планирует создать банк.

🇸🇾 ЕС частично снял санкции с Сирии
ЕС снял часть ограничений в сферах транспорта, энергетики и банковских операций, а также исключил пять банков из списка юрлиц, подлежащих заморозке средств. Разрешён ввоз предметов роскоши для личного пользования. Санкции ранее были направлены против режима Башара Асада, но после его падения ЕС стремится поддержать сирийский народ.

#санкционный_комплаенс

⚡️В то время как США и РФ ведут переговоры в Саудовской Аравии, похоже, у ЕС свое видение...

В понедельник, 24 февраля 2025 года, Совет Евросоюза утвердил 16-й по счету пакет общеевропейских санкций в отношении России, приурочив его к третьей годовщине начала военной операции России на Украине.

📌 В ограничительные списки внесены 48 человек и 35 организаций. Дополнительно отмечены 74 судна из третьих стран, в результате чего общее число санкционных судов достигло 153.

📌 Впервые введён запрет на финансовые операции для банков из третьих стран, использующих российскую систему СПФС – аналог SWIFT.

📌 Под новые экспортные ограничения попали 53 компании, включая организации из Китая (в т.ч. Гонконг), Индии, Казахстана, Турции, ОАЭ и Узбекистана, участвующие в обходе санкций и поставках технологий.

📌 Расширены ограничения на авиацию, строительные услуги, а по услугам транспортировки товаров внутри ЕС для компаний с российским участием (25% и более)
 
📌 ЕС приостановил действие лицензий на вещание в ЕС восьми российских СМИ, находящихся под постоянным контролем российского руководства, и запретить им транслировать свой контент. К ним относятся: EADaily / Евразия Дейли, Фондск, Лента, NewsFront, RuBaltic, SouthFront, Фонд стратегической культуры и Красная Звезда / Tvzvezda. Однако данные ограничения не распространяются в части осуществления в ЕС иной деятельности, например, проводить исследования и брать интервью.

📌 Введён контроль за реэкспортом чувствительных товаров в третьи страны для предотвращения их попадания в Россию.

📌 Совет также запрещает предоставление временных хранилищ для российской нефти и нефтепродуктов на территории ЕС, независимо от цены покупки нефти и конечного пункта назначения этих продуктов

📌 ЕС также продлил санкции против неконтролируемых Украиной территорий до февраля 2026 года, усилив запреты на предоставление профессиональных услуг и технологий.

#санкционный_комплаенс

⚡️Уже в эту пятницу пройдет вебинар для комплаенс с экспертами Deloitte

Когда: 28 февраля, пятница, 16:00 – 17:30 по времени г. Астана
Формат: онлайн, ZOOM

Модератор:
➖ Юлия Лим – Член Экспертного совета Ассоциации комплаенс и деловой этики, Директор по устойчивому развитию AirAstana

Спикеры:
➖ Талгат Есимов – Старший менеджер департамента финансового консультирования по направлению финансовых расследований, Deloitte
➖ Ульяна Карташева – Младший менеджер департамента финансового консультирования по направлению финансовых расследований, Deloitte

На вебинаре обсудим как эффективно выстроить комплаенс систему с нуля, а именно:
✅ Основы создания комплаенс-системы
✅ Ключевые стратегии честного ведения бизнеса
✅ Практические кейсы и реальные примеры из корпоративной практики
✅ Ответы на вопросы участников

Регистрируйтесь и оставляйте ваши вопросы для спикеров по ссылке: https://forms.gle/NVBcTknfzfpCXgUQA

📎 Декларация о доходах: какие сведения станут публичными?

7 февраля 2025 года Агентство Республики Казахстан по противодействию коррупции утвердило перечень сведений, подлежащих обязательной публикации. В него включена информация из деклараций о доходах и имуществе, что усиливает требования к финансовой прозрачности.

Какие данные будут публиковаться:
▪️ФИО лица, представившего декларацию
▪️Отчетный налоговый период
▪️Общая сумма налогооблагаемых доходов
▪️Данные о приобретенном имуществе (тип, страна, стоимость)
▪️Данные о переданном имуществе (тип, страна, сумма реализации)
▪️Остатки на счетах в иностранных банках (валюта, банк, страна)
▪️Владение недвижимостью, ценными бумагами, цифровыми активами за рубежом

Что это значит для бизнеса:
🔍 Усиление прозрачности финансовых потоков и активов
🔍 Повышенные требования к отчетности и комплаенс-процедурам
🔍 Необходимость проверки и корректного декларирования зарубежных активов

Приказ Антикора по ссылке: https://adilet.zan.kz/rus/docs/V2500035710

Следите за изменениями, чтобы минимизировать риски и соответствовать новым требованиям законодательства!

⚠️Citibank по ошибке перевел клиенту $81 трлн

Citibank случайно перевел одному из клиентов $81 трлн вместо $280, сообщает Financial Times со ссылкой на внутренние документы банка. Ошибку допустили два сотрудника — один одобрил платеж, второй проверил перед отправкой. Проблему выявил третий сотрудник спустя полтора часа, обнаружив несоответствие в остатках на счетах.

Перевод был остановлен еще до выхода средств из банка. Citigroup уведомил о ситуации Федеральную резервную систему (ФРС) США и другие регуляторы.

В банке подчеркнули, что система внутреннего контроля своевременно зафиксировала ошибку и предотвратила вывод средств. В Citigroup отметили, что этот случай подчеркивает важность автоматизации процессов.

Ранее в 2024 году банк уже допускал подобные ошибки, когда на обработку передавались платежи на суммы от $1 млрд и выше, однако во всех случаях транзакции были своевременно отменены.

✏️ Комментарий Ассоциации комплаенс и деловой этики: В инциденте с ошибочным переводом не сработали внутренний контроль и принцип четырех глаз. Чтобы избежать подобных ситуаций, критические транзакции должны проходить дополнительную автоматизированную проверку, а контрольные механизмы – исключать полную зависимость от человеческого фактора.

💼 KPMG Kazakhstan в поисках AML/ATF & Sanctions Compliance Manager

Локация: Алматы, Казахстан

Обязанности:
• Консультации по AML/CFT и санкционному комплаенсу для финансовых организаций в Центральной Азии и на Кавказе.
• Разработка и улучшение программ AML/CFT, оценка рисков и внедрение контроля.
• Анализ транзакционного мониторинга, расследование подозрительных операций.
• Проведение KYC, Due Diligence и совершенствование регуляторных процедур.
• Внутренний аудит и независимые оценки программ AML/CFT.
• Руководство проектами по устранению нарушений и регуляторным запросам.
• Проведение тренингов по AML/CFT и санкционному регулированию.

Требования:
• Бакалавр в области финансов, учета или бизнеса.
• 6+ лет опыта в консалтинге, аудите или финансовых услугах.
• Глубокие знания AML/CFT и санкционного комплаенса.
• Сертификации CAMS, ICA, CIA – плюс.
• Опыт управления проектами, взаимодействия с клиентами и стратегических коммуникаций.
• Готовность к командировкам, аналитическое мышление и лидерские навыки.

✉️ Прием резюме на почту: [email protected]

💼 Вакансия: АО “Жасыл даму” в поисках комплаенс-офицера

Локация: Астана
Заработная плата: от 400 000 тенге

Обязанности:
➖ Обеспечение соблюдения законодательных и внутренних норм компании в области комплаенс.
➖ Разработка правовых актов и нормативных документов, направленных на противодействие коррупции.
➖ Проведение внутреннего анализа коррупционных рисков и разработка мер по их устранению.
➖ Участие во внешнем анализе коррупционных рисков совместно с уполномоченными органами.
➖ Организация информационных кампаний и тренингов по вопросам комплаенс и антикоррупционной политики.
➖ Проведение проверок благонадежности контрагентов.
➖ Контроль соблюдения требований законодательства при осуществлении закупок и взаимодействии с госорганами.
➖ Принятие мер по урегулированию конфликтов интересов и вопросов дарения и получения подарков.
➖ Мониторинг эффективности реализации антикоррупционных мер.

Требования:
▪️ Высшее профессиональное образование в области экономики, финансов или права.
▪️ Минимум 3 года опыта работы в профильной сфере (корпоративное управление, внутренний контроль, финансы).
▪️ Наличие международного сертификата (например, ICA Certificate in Compliance) будет преимуществом.
▪️ Знание законодательства в области антикоррупции и комплаенс.
▪️ Навыки разработки и внедрения внутренних процедур и политики.

📩Если вы хотите присоединиться к команде АО «Жасыл Даму», отправляйте резюме на почту: [email protected]

📌 В Казахстане вводят новые гендерные правила для независимых директоров в госкомпаниях

Теперь в советах директоров АО и ТОО со 100% госучастием женщины должны составлять не менее 30%. Это направлено на усиление гендерного баланса и повышение качества корпоративного управления.

Миннацэкономики опубликовало проект новых правил отбора независимых директоров, которые включают квалификационные требования, конкурсный отбор и создание реестра кандидатов. Также вводится обязательное планирование преемственности в советах.

Новые правила не распространяются на Фонд национального благосостояния (ФНБ). Обсуждение документа продлится до 17 марта.

ℹ️ Опубликована новая версия ISO 37001:2025

В конце февраля 2025 года вышла обновленная версия ISO 37001:2025 – стандарта по системам менеджмента противодействия взяточничеству. Она заменяет ISO 37001:2016, который теперь отменен.

Что изменилось:
▪️Добавлены пункты о корпоративной культуре и изменении климата
▪️Уточнены требования к управлению конфликтами интересов
▪️Конкретизированы функции по противодействию взяточничеству
▪️Гармонизирован текст с ISO 9001 и другими стандартами
▪️Изменена структура в соответствии с обновленной моделью ISO

Хотя изменения незначительны, сертифицированным организациям важно переподготовить сотрудников и скорректировать свои системы менеджмента.

Подробнее по ссылке: https://www.iso.org/ru/standard/37001

📊 ACAMS представила отчет о глобальных угрозах AFC на 2025 год

ACAMS опубликовала новый отчет о ключевых рисках в сфере борьбы с финансовыми преступлениями (AFC). Анализ основан на данных более 1 500 экспертов из 200 юрисдикций и международных круглых столов.

В отчете определены основные угрозы 2025 года:
▪️ Мошенничество и технологии – преступные группы используют соцсети, криптовалюту и ИИ для масштабных схем. 86% опрошенных считают мошенничество главной угрозой.
▪️ Уклонение от санкций – сложные схемы обхода ограничений создают риски для финансовых институтов.
▪️ Геополитическая нестабильность – конфликты и поляризация ведут к росту финансовых преступлений.
▪️ Использование ИИ преступниками – deepfake-мошенничество, подделка документов и кибератаки становятся серьезной проблемой. 75% специалистов оценивают этот риск как высокий или очень высокий.
▪️ Теневой банкинг – альтернативные финансовые сети (хавала, криптооперации) усложняют контроль транзакций.
▪️ Нехватка квалифицированных кадров – 50% опрошенных отметили этот фактор как высокий риск.
▪️ Риски работы с данными – устаревшие IT-системы, нехватка качественных данных и рост регуляторных требований.

Главные выводы:
▪️ Финансовые преступники адаптируются к технологиям быстрее, чем системы комплаенса.
▪️ Обострение геополитической обстановки ведет к увеличению незаконных финансовых операций.
▪️ Регуляторы ужесточают требования, особенно в сферах санкционного контроля и ИИ.
▪️ Финансовые организации должны активнее внедрять аналитику данных и усиливать подготовку сотрудников.

Подробнее по ссылке: https://www.acams.org/en/global-afc-threats-report-2025

💳 Мир финансовых преступлений стремительно меняется – насколько готовы к этому комплаенс-специалисты и компании?