⚡️Профессиональные риски
Министерство финансов Швейцарии оштрафовало Лару Уорнер, экс-руководителя отдела комплаенс Credit Suisse, на 100 000 швейцарских франков.

Причина: Банк не уведомил регулятора о подозрительной транзакции в 2016 году на сумму 7,9 млн франков с участием министерства финансов Мозамбика.

«Решение не подавать заявление об отмывании денег принимала не г-жа Уорнер»

(из заявления адвоката).

Понравился пост у Anna Stylianova в LinkedIn об этом кейсе о личной ответственности сотрудников, даже если они находятся под давлением (речь шла о комплаенс, но на самом деле, это может коснуться представителей любых "контрольных" подразделений).

В нашем пространстве в самых критичных случаях речь будет идти не о штрафах, а о потери репутации / прекращении проф.карьеры.

⁉️Все же знают, что надо не просто документировать свою позицию и эскалировать выше о рисках, которые могут стать проблемой, но и документировать, что вы "проэскалировали"?)
Источник

#новости
#комплаенс
#чужиеграбли
#карьера #штрафы
#карьерные_риски

Правила безопасной карьеры (аудит/риски/комплаенс): как не попасть в аварию и не застрять в пробках?

Решила обыграть правила карьеры по аналогии с правилами дорожного движения.

🚗1. Осторожно на поворотах!
Не принимай кардинальных решений на эмоциях. Увольнение, смена профессии или конфликт — «притормози» - оцени риски и только потом действуй.

🛞2. Соблюдай скоростной режим: не гони.
Переработки - путь к выгоранию. А долгосрочная карьера требует стратегии, дозированной нагрузки и баланса.

🔄 3. Не привязывайся к одной полосе: выбирай оптимальный путь.
Компания нарушает правила (закон) / игнорирует риски / не даёт развиваться профессионально - ищи другие маршруты.

🔴4. Не переходи на красный!
Помни об этической стороне и своей репутации. Для этого нужна чёткая позиция и часто - #моральная_смелость.

🪞5. Смотри в зеркала: будь бдителен и развивайся.
Следи за трендами, изучай смежные направления/мошеннические схемы, анализируй #чужиеграбли и громкие кейсы. Это позволит избежать неожиданных столкновений.

👀6. Включай фары: будь заметным. Умей показывать результаты своей работы (оцифровывать достижения), выступай, пиши статьи, развивай профессиональные связи. В "гараже" тебя не видно)).

🛣 7. Продумай запасной маршрут.
Финансовая "подушка", навыки консалтинга / преподавания / профессиональное хобби, которое можно монетизировать / пассивный доход помогут перестроиться, если что-то пойдёт не так.

Навеяно нашим новым проектом AIM, который фокусируется на вопросах карьеры (выполняем пункты 6, 7 и на всякий случай держим в голове п.3 о других маршрутах 😁).

Добавите пункты? Для дискуссии предлагаю п.6 и/или п.7.

#карьерные_риски
#карьера

🚩FINRA ввела санкции против двух бывших сотрудников Canaccord за провал в AML-системе

Свежая статья об ответственности и рисках в профессии комплаенс (для аудиторов финансового сектора те же риски, вспомним присказку #куда_смотрел_аудит).

📍Дайан Дейли — бывший Глава комплаенс в Canaccord Genuity, штраф $10 000 + дисквалификация на 1 год от AML-должностей
📍Николас Лоренцо — заместитель Дейли, руководитель группы, ответственной за соблюдение правил торговли, штраф $5 000 + дисквалификация на 9 месяцев от compliance-должностей

Обоим руководителям вменяется:
• не обеспечили реальный контроль над выполнением обязанностей своих команд;
• делегировали ключевые задачи младшим сотрудникам без проверки/контроля, что они действительно выполняются.

⚡️Выводы которые полезны всем:
• должность не освобождает от проверки исполнителей;
• надзор/контроль — это не "назначил и забыл", а системная работа и активное вовлечение;
• отсутствие достаточных компетенций в команде - это риск;
• важно иметь подтверждение, что контроль был не на бумаге;
• проверьте, как оформлены роли и задачи в вашей команде.

⚡️Важное примечание в статье: возможно версия FINRA не раскрывает всей картины и ситуации в компании (не исключено давление менеджмента/ограничения).

#статья
#чужиеграбли #штрафы #compliance #AML
#карьерные_риски