🚀 TRM Labs 报告：加密 ATM 机自 2019 年处理至少 1.6 亿美元非法资金
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据Odaily星球日报报道，根据 TRM Labs 的最新报告，由于通常缺乏严格的 KYC 和 AML 协议，加密 ATM 机更容易受到欺诈和洗钱的侵害，自 2019 年以来迄今已处理至少 1.6 亿美元的非法资金。
仅在 2023 年，加密货币 ATM 机处理的非法交易比例就达到其总交易量的 1.2%，而整个加密生态系统的非法交易比例仅为 0.63%。
报告还显示，2023 年超过 3000 万美元的非法资金与已知的诈骗地址有关，凸显了加密 ATM 机在促进欺诈计划中的作用。
这一发现正值全球监管机构加强对现金转加密货币领域的审查之际。在德国，当局最近查获了 13 台未经许可的比特币 ATM 机，并没收了近 25 万欧元现金。#加密ATM #非法资金 #KYC #AML #洗钱 #欺诈 #加密货币 #监管 #比特币 #犯罪
🚀 Forman：过去一年Tokenization活动显著增加
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据Bloomberg报道，Forman表示，LP利息将在Securitize平台上提供，并运行在区块链上。Forman称，他们不仅是这项技术的投资者，还希望亲自使用它。
多家公司多年来尝试将法币、股票和债券等进行Tokenization，但除了稳定币外，活动一直较慢。然而，Tokenization活动最近有所加速。
去年，摩根大通公司也参与其中。Forman指出，更多的加密托管选项出现，使用区块链变得更便宜，验证买卖双方遵守KYC和AML要求也变得更简单。
Forman表示，过去一年中Tokenization领域的兴趣和活动比前几年总和还要多。#Tokenization #区块链 #加密 #Securitize #摩根大通 #KYC #AML #投资 #技术 #金融
🚀 WSPN 推出 WUSD 稳定币并计划推出更多产品
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据Odaily星球日报报道，WSPN 创始人兼 CEO Raymond Yuan 详细阐述了公司的产品布局及发展战略。WSPN 已推出 WUSD 稳定币，并计划在未来推出包括 WEUR 在内的其它稳定币产品。
Raymond 强调，稳定币的成功不仅依赖于产品本身，更取决于整个生态系统的健康发展。项目成败的关键在于能否为用户带来实际价值。
Yuan 认为，只有通过提供易用的产品、丰富的应用场景以及有效的用户激励，才能推动稳定币在全球支付领域的广泛应用。WSPN 的业务范围不局限于稳定币发行，还包括支付服务、KYC 和 AML 工具等领域的持续创新，旨在构建一个全面的金融服务生态。#wspn #wusd #稳定币 #支付服务 #kcy #aml #金融服务 #生态系统
🚀 NYDFS招聘高级区块链分析师以打击加密行业金融犯罪
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据Odaily星球日报报道，纽约金融监管机构NYDFS正在招聘一名高级区块链分析师，以解决加密行业的金融犯罪，包括洗钱。该职位位于纽约或奥尔巴尼，起薪84,156美元，最高可达106,454美元。
候选人应具有至少一年的加密行业经验，使用区块链分析和开源智能工具，并对银行保密法、反洗钱（AML）规则和相关法律框架有深入了解。
申请人将使用区块链分析和与DFS监管的虚拟货币被许可人相关的链上归属来评估非法活动风险，监控仪表板以检测洗钱或违反制裁规定的违规行为，并要求进一步调查和报告。
2015年1月，NYDFS创建了虚拟货币部门，为处理虚拟货币的企业执行BitLicense框架。该部门负责调查欺诈、未经授权的运营、网络安全以及反洗钱违规等行为。
今年早些时候，纽约州审计长Thomas DiNapoli强调了NYDFS在管理虚拟货币许可证方面可能存在的监管缺口。该办公室发布了一份报告，敦促该部门改进其BitLicense计划。#NYDFS #区块链分析师 #加密行业 #金融犯罪 #洗钱 #反洗钱 #AML #虚拟货币 #BitLicense #监管
🚀 Eswatini 中央银行发布数字货币设计方案
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据 Cointelegraph 报道，Eswatini 中央银行发布了数字货币（CBDC）数字 lilangeni 的设计方案。该 CBDC 将是基于分布式数据库的零售型数字货币，由金融机构管理在线钱包和智能卡形式的硬钱包。
数字 lilangeni 将由金融机构通过中央银行的基础设施分发给用户，具备伪匿名性，确保隐私的同时满足 KYC 和 AML 要求。支付可编程化，允许自动支付或限制儿童消费。
尽管现金仍是 Eswatini 的主要支付方式，但中央银行正推动“轻现金”社会，并逐步淘汰支票。数字 lilangeni 需在现有电子货币框架和国际标准下实现互操作性。
该 CBDC 由 Giesecke+Devrient 使用其 Filia 技术设计，已进行概念验证和试点项目。员工培训是项目延误的原因之一，需在更大范围内解决。
Eswatini 的 CBDC 提案与卢旺达的数字货币相似，均为基于分布式数据库的代币型货币，具备可编程性，适用于欠发达经济体。#Eswatini #中央银行 #数字货币 #CBDC #数字lilangeni #分布式数据库 #金融机构 #在线钱包 #智能卡 #伪匿名性 #隐私 #KYC #AML #支付可编程化 #轻现金 #电子货币 #互操作性 #GieseckeDevrient #Filia技术 #试点项目 #欠发达经济体
🚀 调查显示2024年仅13%支持CBDC作为跨境支付解决方案
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据Odaily星球日报报道，根据OMFIF的年度支付未来调查，2024年仅13%的受访者支持CBDC作为跨境支付解决方案，低于2023年的31%。
近一半的央行行长选择互联即时支付系统，如美国的FedNow服务，作为未来首选。稳定币连续两年获得零支持，反映出央行对其增强全球金融基础设施的信心不足。
CBDC兴趣下降与BIS退出mBridge项目同时发生，尽管BIS否认政治动机，但此举凸显了全球围绕CBDC采用的紧张局势。
调查还显示美元的持久主导地位，只有11%的央行减少美元使用，主要因地缘政治不确定性增加对美元的需求。
代理银行系统因复杂的KYC和AML要求被视为过时且成本高昂，ISO 20022标准的延迟采用可能加剧这一趋势。超过40%的发达市场央行认为代币化是一项有前途的创新，计划在未来三到五年内研究。#CBDC #跨境支付 #稳定币 #金融基础设施 #美元 #地缘政治 #代币化 #支付未来 #央行 #KYC #AML
🚀 CreatorBid 遭遇攻击后将全额退款并与 Fractal 合作进行审查
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据 Foresight News 报道，Base 上的 Al Launchpad CreatorBid 原定于 12 月 9 日在 Fjord Foundry 进行公开销售，但因遭遇 DDoS 攻击和规避购买限制等问题，销售失败。
CreatorBid 将全额退还合法参与者的资金，并与 KYC 供应商 Fractal 合作，对参与者的钱包进行 AML/KYC 审查，确保资金不返还给恶意行为者。团队正在评估新代币的后续步骤。
加密侦探 ZachXBT 评论称，Fractal 早前泄露过数千人的 KYC，质疑其可信度，并认为 CreatorBid 团队未进行基本尽职调查。#CreatorBid #DDoS #退款 #Fractal #AML #KYC #加密货币 #公开销售
🚀 伊朗央行封锁加密交易所支付网关并开发集中管理系统
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据 PANews 报道，伊朗央行突然封锁加密货币交易所的支付网关，未提前通知，迫使民众使用贬值的本国货币。此举源于对USDT市场投机和洗钱风险的担忧。
据报道，央行的行动特别针对数字货币交易所使用的伊朗里亚尔支付渠道，但提现功能仍可用。伊朗政府正在开发一个类似银行系统中Shaparak的加密货币集中管理系统。
上月，伊朗央行批准了《加密货币政策与监管框架》，确认其为主要监管机构，要求加密货币经纪人和托管机构遵守AML、CTF法规和税收规定。政府还禁止加密货币矿机广告以应对能源危机。#伊朗 #央行 #加密货币 #支付网关 #USDT #洗钱风险 #数字货币 #监管框架 #AML #CTF #能源危机
🚀 哥伦比亚推出法案保护加密货币用户
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据 ChainCatcher 报道，哥伦比亚参议员 Gustavo Moreno 和国会代表 Julián López 推出法案，建立保护加密货币用户的法律框架。缺乏监管导致不确定性和风险。
该法案包含 16 条条款，涉及监控、营销规则、教育、加密货币税收及反洗钱和反恐融资措施。议员称法案可长期鼓励加密货币投资。
法案试图为加密货币运营商引入许可制度，要求注册为虚拟资产服务提供商。其他国家的 VASP 许可制度通常迫使交易所遵守 AML/CFT 协议。
自 2021 年起，哥伦比亚金融监督局开展加密货币试点项目，但尚无具体监管框架。#哥伦比亚 #加密货币 #法律框架 #用户保护 #监管 #虚拟资产服务提供商 #AML #CFT #投资
🚀 BNB Chain 推出 Model Context Protocol 支持 AI 与外部数据安全通信
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据 ChainCatcher 报道，BNB Chain 近期发布 Model Context Protocol（MCP），为 AI 应用与外部数据系统间提供安全双向通信标准，推动 Web3 中 AI 智能体集成。
MCP 是 BNB Chain “AI First”战略的一部分，通过标准化接口连接区块链数据与 AI 模型，帮助开发者构建更智能的应用程序。其优势包括数据隐私保护、链上交互可审计性、模型保护与加密机制及支持 AML/KYC 合规。
发布呼应其他 BNB Chain AI First 主题，如全球 BNB AI 黑客松、官方 AI Agent 解决方案及 AI Fast Track Program 加速项目发展。#BNBChain #ModelContextProtocol #AI #Web3 #区块链 #数据隐私 #AML #KYC
🚀 韩国将加强加密货币KYC/AML要求并计划解禁机构投资
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据深潮TechFlow报道，韩国金融服务委员会宣布加强加密货币交易所和银行的KYC/AML要求，为即将到来的机构投资解禁做准备。从2025年6月起，非营利组织可出售捐赠获得的加密货币，注册交易所可清算用户以加密形式支付的费用。
韩国计划在2025下半年允许上市公司和专业投资者参与加密交易。作为全球最大加密市场之一，韩国约20%人口参与加密交易，日均交易量达52.6亿美元。加密政策已成为即将到来的总统大选焦点，主要候选人均支持解除现货加密ETF禁令。#韩国 #加密货币 #KYC #AML #机构投资 #加密交易 #总统大选 #现货加密ETF #金融服务委员会
🚀 Tornado Cash开发者Roman Storm案审判限制讨论OFAC制裁历史
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据 PANews 报道，纽约南区联邦法官Katherine Polk Failla裁定，禁止在Tornado Cash开发者Roman Storm案中讨论美OFAC对该隐私工具的制裁历史。法官认为，解释2022年实施、2023年3月撤销的制裁过程将造成“思维混乱”。
检方可使用Alexey Pertsev手机提取的证据，但不得指控Storm违反《银行保密法》，仅能通过专家证人证明其未采用KYC/AML措施。法官驳回排除朝鲜黑客组织Lazarus Group相关证据的动议，并禁止Storm以“第一修正案”抗辩。庭前会议将于美国东部时间周五下午3点以电话会议形式举行。#TornadoCash #RomanStorm #OFAC制裁 #隐私工具 #银行保密法 #KYC #AML #庭前会议 #法律审判