С КАКИМИ ПРОБЛЕМАМИ СТОЛКНУЛИСЬ КЛИЕНТЫ БРОКЕРОВ?
Кейс 1. Закрытие брокером позиций клиента
Некоторые розничные инвесторы поддались рекламе брокеров и торговали на бирже через брокерское приложение за счет маржинальных кредитов. Они покупали акции за счет «кредита», который предоставил брокер, а обеспечением возврата кредита были бумаги клиента.
При резком падении рыночной цены бумаг клиента (обеспечения) брокер вправе закрыть «открытую позицию». Однако при этом должна быть соблюдена процедура: брокер объявляет маржин-колл, и если клиент оперативно не «пополнит гарантийное обеспечение», то брокер продает бумаги и сам закрывает клиентские позиции.
На практике брокеры не всегда соблюдают этот порядок: уведомление приходит уже после закрытия позиции, или о нём вовсе забывают. Клиенты несут огромные убытки, а брокеры списывают все неприятности на рынок. Такие претензии высказывают по отношению к нескольким крупнейшим российским брокерам.
ЧТО МОГУТ СДЕЛАТЬ КЛИЕНТЫ?
Клиенту целесообразно сначала перепроверить, действительно ли из-за действия брокера клиент понес убытки. Лишь убедившись в виновности брокера, клиенту стоит вступать в переговоры с брокером, готовить обращение в Банк России и суд, предпринимать иные действия.
Порядок действий может быть следующий:
1. Получите и распечатайте выписку по счету за дни, когда брокер продал обеспечение.
2. Найдите и распечатайте график «движения» биржевой цены на акции, которые были обеспечением.
3. Найдите ваш договор с вашим брокером о брокерском обслуживании. *ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: этот договор очень объёмный – обычно превышает 100 страниц.* В этом договоре найдите правила о маржинальном кредитовании (маржинальных сделках).
4. Проверьте направление брокером уведомления о «маржин-колле» в Ваш адрес: такое уведомление могло быть направлено по адресу электронной почты, в мессенджере, СМС или в личном кабинете.
5. Если такое уведомление не направлялось или было направлено после продажи обеспечения – вероятно, имеет место нарушение брокером условий договора.
6. Определите, в какой момент брокер должен был продать бумаги/направить уведомление. Оцените, что изменилось бы в этом случае. Главное, были бы Ваши потери меньше?
7. Если Вы считаете, что понесли убытки - четко сформулируйте свое требование к брокеру. Вероятно, целесообразно требовать выплаты денежной компенсации. Вам необходимо представить расчет своего требования.
8. Направьте брокеру письменную претензию со своим расчетом. При этом важно получить «отметку о вручении» претензии.
9. Обязательно фиксировать всю переписку (включая мессенджеры) и телефонные переговоры. Если дело дойдет до суда, то необходимо будет представлять доказательства.
10. Получить ответ брокера. Перепроверить его расчеты и аргументы.
11. При несогласии клиент брокера (инвестор) вправе обратиться с жалобой в Банк России. Это может усилить давление на брокера, а также иногда помогает получить дополнительные доказательства сбоя.
12. НО! Перед обращением в суд/ ЦБ / СРО инвестор должен оценить свои силы и ресурсы. Денежная оценка требования поможет вам оценить «объем войны» (стоит ли вообще тратить на неё время). «Борьба» с брокером потребует временных и, возможно, денежных ресурсов (особенно, если вы решите судиться). Кроме того, клиент брокера должен быть готов к тому, что брокер расторгнет договор с таким «склочным» клиентом (такое право есть в брокерском договоре у всех брокеров).
Больше информации вы можете узнать в Авторском курсе «Розничный инвестор на рынке ценных бумаг» (https://selivanovskiy.online/).
Вы узнаете:
1) какие условия прячутся в брокерских договорах, к каким неприятным последствиям они могут привести;
2) как работает маржинальное кредитование;
3) как суды рассматривают споры между розничными инвесторами и брокерами;
4) как правильно выбрать юристов для защиты своей позиции в суде/ ЦБ / СРО.
По промокоду ship вы получите 50% скидку.
#брокеры, #розничные_инвесторы, #маржинальная_торговля, #закрытие_позиций, #маржин_колл, #гарантийное_обеспечение, #брокерский_договор, #суд_с_брокером
Кейс 1. Закрытие брокером позиций клиента
Некоторые розничные инвесторы поддались рекламе брокеров и торговали на бирже через брокерское приложение за счет маржинальных кредитов. Они покупали акции за счет «кредита», который предоставил брокер, а обеспечением возврата кредита были бумаги клиента.
При резком падении рыночной цены бумаг клиента (обеспечения) брокер вправе закрыть «открытую позицию». Однако при этом должна быть соблюдена процедура: брокер объявляет маржин-колл, и если клиент оперативно не «пополнит гарантийное обеспечение», то брокер продает бумаги и сам закрывает клиентские позиции.
На практике брокеры не всегда соблюдают этот порядок: уведомление приходит уже после закрытия позиции, или о нём вовсе забывают. Клиенты несут огромные убытки, а брокеры списывают все неприятности на рынок. Такие претензии высказывают по отношению к нескольким крупнейшим российским брокерам.
ЧТО МОГУТ СДЕЛАТЬ КЛИЕНТЫ?
Клиенту целесообразно сначала перепроверить, действительно ли из-за действия брокера клиент понес убытки. Лишь убедившись в виновности брокера, клиенту стоит вступать в переговоры с брокером, готовить обращение в Банк России и суд, предпринимать иные действия.
Порядок действий может быть следующий:
1. Получите и распечатайте выписку по счету за дни, когда брокер продал обеспечение.
2. Найдите и распечатайте график «движения» биржевой цены на акции, которые были обеспечением.
3. Найдите ваш договор с вашим брокером о брокерском обслуживании. *ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: этот договор очень объёмный – обычно превышает 100 страниц.* В этом договоре найдите правила о маржинальном кредитовании (маржинальных сделках).
4. Проверьте направление брокером уведомления о «маржин-колле» в Ваш адрес: такое уведомление могло быть направлено по адресу электронной почты, в мессенджере, СМС или в личном кабинете.
5. Если такое уведомление не направлялось или было направлено после продажи обеспечения – вероятно, имеет место нарушение брокером условий договора.
6. Определите, в какой момент брокер должен был продать бумаги/направить уведомление. Оцените, что изменилось бы в этом случае. Главное, были бы Ваши потери меньше?
7. Если Вы считаете, что понесли убытки - четко сформулируйте свое требование к брокеру. Вероятно, целесообразно требовать выплаты денежной компенсации. Вам необходимо представить расчет своего требования.
8. Направьте брокеру письменную претензию со своим расчетом. При этом важно получить «отметку о вручении» претензии.
9. Обязательно фиксировать всю переписку (включая мессенджеры) и телефонные переговоры. Если дело дойдет до суда, то необходимо будет представлять доказательства.
10. Получить ответ брокера. Перепроверить его расчеты и аргументы.
11. При несогласии клиент брокера (инвестор) вправе обратиться с жалобой в Банк России. Это может усилить давление на брокера, а также иногда помогает получить дополнительные доказательства сбоя.
12. НО! Перед обращением в суд/ ЦБ / СРО инвестор должен оценить свои силы и ресурсы. Денежная оценка требования поможет вам оценить «объем войны» (стоит ли вообще тратить на неё время). «Борьба» с брокером потребует временных и, возможно, денежных ресурсов (особенно, если вы решите судиться). Кроме того, клиент брокера должен быть готов к тому, что брокер расторгнет договор с таким «склочным» клиентом (такое право есть в брокерском договоре у всех брокеров).
Больше информации вы можете узнать в Авторском курсе «Розничный инвестор на рынке ценных бумаг» (https://selivanovskiy.online/).
Вы узнаете:
1) какие условия прячутся в брокерских договорах, к каким неприятным последствиям они могут привести;
2) как работает маржинальное кредитование;
3) как суды рассматривают споры между розничными инвесторами и брокерами;
4) как правильно выбрать юристов для защиты своей позиции в суде/ ЦБ / СРО.
По промокоду ship вы получите 50% скидку.
#брокеры, #розничные_инвесторы, #маржинальная_торговля, #закрытие_позиций, #маржин_колл, #гарантийное_обеспечение, #брокерский_договор, #суд_с_брокером
Право на ценную бумагу и право из ценной бумаги.
Российские граждане предъявляют иски иностранным депозитариям о взыскании убытков по замороженным бумагам. Истцы утверждают, что фактически утратили ценность "ИЗ" бумаг, ответчики заявляют, что граждане не лишены права собственности НА бумаги: бумаги по прежнему числятся за гражданами, а значит - нет убытков.
До последнего времени суды принимали сторону депозитариев. Теперь пришла информация, что в двух спорах судьи приняли довод, что «формальное сохранение права собственности на ценные бумаги, не сопряженное с владением и распоряжением, не является доводом в пользу отсутствия имущественного вреда со стороны ответчика».
У меня в связи с этим спором возникла аналогия:
Гражданину Лисицыну продали прекрасную квартиру на 10 этаже с видом на океан. Взяли с него высокую цену: квартира того стоила, это была настоящая рыночная цена. При передаче квартиры на дверь повесили табличку «Эта квартира принадлежит Лисицыну», передали ключи.
Через некоторое время, без решения суда и какого-либо непотребного проступка Лисицына управляющий перестал его пускать в это здание. Лисицын не может попасть в квартиру, не может её продать, не может её сдать и даже пустить жить в ней своих родственников.
Лисицын обращается в разные инстанции с требованием обеспечить возможность владеть, пользоваться и распоряжаться своей собственностью. Некоторые ему отказывают, другие игнорируют.
Лисицын обращается в суд с требованием взыскать убытки с управляющего. А суд ему отказывает на том основании, что управляющий представил фото таблички «Эта квартира принадлежит Лисицыну», которая по прежнему висит на двери. А то, что Лисицына не пускают в квартиру – это временно, потом пустят, наверное. К тому же где-то есть покупатели, которые могут купить такую квартиру полулегально (за копейки, но сама возможность где-то есть).
Правда, в квартире живут арендаторы, которые платят арендную плату управляющему. Но этого нет на фото, а Лисицын – не сторона этого договора.
https://www.rbc.ru/quote/news/article/67345dea9a79477975ecec25
#ценные_бумаги, #депозитарии, #инвестор, #суд
Российские граждане предъявляют иски иностранным депозитариям о взыскании убытков по замороженным бумагам. Истцы утверждают, что фактически утратили ценность "ИЗ" бумаг, ответчики заявляют, что граждане не лишены права собственности НА бумаги: бумаги по прежнему числятся за гражданами, а значит - нет убытков.
До последнего времени суды принимали сторону депозитариев. Теперь пришла информация, что в двух спорах судьи приняли довод, что «формальное сохранение права собственности на ценные бумаги, не сопряженное с владением и распоряжением, не является доводом в пользу отсутствия имущественного вреда со стороны ответчика».
У меня в связи с этим спором возникла аналогия:
Гражданину Лисицыну продали прекрасную квартиру на 10 этаже с видом на океан. Взяли с него высокую цену: квартира того стоила, это была настоящая рыночная цена. При передаче квартиры на дверь повесили табличку «Эта квартира принадлежит Лисицыну», передали ключи.
Через некоторое время, без решения суда и какого-либо непотребного проступка Лисицына управляющий перестал его пускать в это здание. Лисицын не может попасть в квартиру, не может её продать, не может её сдать и даже пустить жить в ней своих родственников.
Лисицын обращается в разные инстанции с требованием обеспечить возможность владеть, пользоваться и распоряжаться своей собственностью. Некоторые ему отказывают, другие игнорируют.
Лисицын обращается в суд с требованием взыскать убытки с управляющего. А суд ему отказывает на том основании, что управляющий представил фото таблички «Эта квартира принадлежит Лисицыну», которая по прежнему висит на двери. А то, что Лисицына не пускают в квартиру – это временно, потом пустят, наверное. К тому же где-то есть покупатели, которые могут купить такую квартиру полулегально (за копейки, но сама возможность где-то есть).
Правда, в квартире живут арендаторы, которые платят арендную плату управляющему. Но этого нет на фото, а Лисицын – не сторона этого договора.
https://www.rbc.ru/quote/news/article/67345dea9a79477975ecec25
#ценные_бумаги, #депозитарии, #инвестор, #суд
РБК Инвестиции
В решениях судов по искам к Euroclear начала формироваться новая практика
Ранее решения российских судов по искам к Euroclear предполагали лишь частичный возврат средств. Теперь появились случаи, когда суд требует возместить стоимость всего замороженного портфеля. Таких