Forwarded from АКРА
Угроза возникновения ипотечного пузыря в России планомерно нарастает - об этом, в частности, свидетельствуют меры, принимаемые Центробанком для регулирования ипотечного рынка, - однако качество обслуживания кредитов продолжает оставаться высоким, заявила РИА Новости директор группы рейтингов финансовых институтов кредитно-рейтингового агентства АКРА Ирина Носова.
"Угроза ипотечного пузыря продолжает планомерно нарастать на фоне закредитованности населения, которая сейчас превышает 11%. Это происходит за счет наращивания банками кредитных выдач по розничным продуктам при снижении реальных располагаемых доходов населения. О рисках закредитованности свидетельствуют и предпринимаемые Банком России ограничительные меры по установлению макропруденциальных лимитов", - отмечает Носова.
По мнению эксперта, обеспокоенность регулятора понятна, так как высокая долговая нагрузка заемщиков сопровождается ухудшением качества обслуживания кредитов, хотя оно пока остается достаточно высоким в отношении ипотечного портфеля.
"В случае реализации макроэкономических рисков качество кредитов, в том числе ипотеки, может существенно ухудшиться, а заемщики могут лишиться жилья. В худшем сценарии – при массовом снижении качества обслуживания ипотечного долга - стоимость недвижимости может начать падать, тогда заемщики будут отказываться "в пользу" банков от приобретенной на пике цен недвижимости", - рассуждает аналитик.
#АКРА #ипотека #риски #прогноз
"Угроза ипотечного пузыря продолжает планомерно нарастать на фоне закредитованности населения, которая сейчас превышает 11%. Это происходит за счет наращивания банками кредитных выдач по розничным продуктам при снижении реальных располагаемых доходов населения. О рисках закредитованности свидетельствуют и предпринимаемые Банком России ограничительные меры по установлению макропруденциальных лимитов", - отмечает Носова.
По мнению эксперта, обеспокоенность регулятора понятна, так как высокая долговая нагрузка заемщиков сопровождается ухудшением качества обслуживания кредитов, хотя оно пока остается достаточно высоким в отношении ипотечного портфеля.
"В случае реализации макроэкономических рисков качество кредитов, в том числе ипотеки, может существенно ухудшиться, а заемщики могут лишиться жилья. В худшем сценарии – при массовом снижении качества обслуживания ипотечного долга - стоимость недвижимости может начать падать, тогда заемщики будут отказываться "в пользу" банков от приобретенной на пике цен недвижимости", - рассуждает аналитик.
#АКРА #ипотека #риски #прогноз
Forwarded from АКРА
«Сохранение ключевой ставки, скорее всего, станет фактором стабильности стоимости ипотечных и других кредитных продуктов в ближайшее время»,
— считает управляющий директор, руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень.
«Сохранение высоких ставок может ограничить интерес застройщиков к наращиванию проектов. Если ставки усилят снижение спроса, это может привести к снижению цен, но оно не будет носить устойчивый характер»,
— не исключил аналитик.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1
Forwarded from РБК Недвижимость
Средняя ставка по ипотеке на первичное жилье в России по состоянию на 13 октября впервые превысила 23%, следует из оперативных данных ЕИСЖС. Еженедельный отчет основан на рыночных ставках предложения топ-20 банков по выдаче ипотеки.
За неделю (с 7 по 13 октября) средняя ставка на новостройки выросла на 0,75 п. п. Рост средних ставок на вторичное жилье остановился, и средняя ставка составляет — 22,34%.
Тем не менее, и на первичном, и на вторичном рынке средние ставки по ипотеке сейчас находятся на максимальных значениях. В сентябре, когда средние ставки превысили 21%, уже было достигнут максимум — с начала 2020 года, когда был начат мониторинг «Дом.РФ», а также и абсолютный рекорд с 2018-го — исходя из ретроспективно представленных ЦБ средневзвешенных ставок.
Ставки на ИЖС за неделю не изменились. Средняя ставка на покупку готового дома составляет 22,62%, а на строительство дома — 23,01%.
#ипотека
Читать РБК Недвижимость в Telegram
За неделю (с 7 по 13 октября) средняя ставка на новостройки выросла на 0,75 п. п. Рост средних ставок на вторичное жилье остановился, и средняя ставка составляет — 22,34%.
Тем не менее, и на первичном, и на вторичном рынке средние ставки по ипотеке сейчас находятся на максимальных значениях. В сентябре, когда средние ставки превысили 21%, уже было достигнут максимум — с начала 2020 года, когда был начат мониторинг «Дом.РФ», а также и абсолютный рекорд с 2018-го — исходя из ретроспективно представленных ЦБ средневзвешенных ставок.
Ставки на ИЖС за неделю не изменились. Средняя ставка на покупку готового дома составляет 22,62%, а на строительство дома — 23,01%.
#ипотека
Читать РБК Недвижимость в Telegram
Forwarded from РБК Недвижимость
Банки приостановили выдачу семейной ипотеки из-за исчерпания лимитов
▫️ВТБ с 31 октября приостанавливает сделки по семейной ипотеке из-за исчерпания лимита программы. Об этом «РБК-Недвижимости» рассказали в пресс-службе банка. Клиенты с ранее назначенными сделками смогут их провести. Банк возобновит работу при выделении новых лимитов от правительства.
▫️Сбербанк с 30 октября также приостановил запись на семейную ипотеку, объяснив это исчерпанием лимита. В пресс-службе банка уточнили, что прием заявок через «Домклик» продолжится. Клиенты, успевшие записаться до 30 октября, оформят ипотеку на прежних условиях.
«Сбер» также поднял ставки по ипотеке за пределами лимита до 9,4% в Москве и Петербурге, 10% — в других регионах.
#ипотека
🐚 Читать РБК Недвижимость в Telegram
▫️ВТБ с 31 октября приостанавливает сделки по семейной ипотеке из-за исчерпания лимита программы. Об этом «РБК-Недвижимости» рассказали в пресс-службе банка. Клиенты с ранее назначенными сделками смогут их провести. Банк возобновит работу при выделении новых лимитов от правительства.
▫️Сбербанк с 30 октября также приостановил запись на семейную ипотеку, объяснив это исчерпанием лимита. В пресс-службе банка уточнили, что прием заявок через «Домклик» продолжится. Клиенты, успевшие записаться до 30 октября, оформят ипотеку на прежних условиях.
«Сбер» также поднял ставки по ипотеке за пределами лимита до 9,4% в Москве и Петербурге, 10% — в других регионах.
#ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from РБК Недвижимость
Ставки до 35%: что будет с ипотекой в 2025 году
В 2024 году на рынке ипотеки началось падение продаж на фоне отмены массовой льготной ипотеки. Давление на спрос оказали высокие ставки по рыночной ипотеке.
▫️ По данным «Дом РФ», за прошлый год средневзвешенная ставка по рыночной ипотеке выросла на 12,4 п.п. и в декабре достигла рекордных 29,2%.
▫️ В результате выдача ипотеки за год сократилась почти на 40%, до ₽4,9 трлн, а доля льготных программ по объему составила 70%.
❔ Что будет с ипотекой в 2025 году
▪️ В 2025 году падение спроса продолжится, и по итогам года выдача ипотеки может составить от ₽3,5 до 4 трлн, считают аналитики, опрошенные «РБК-Недвижимостью». Основным драйвером останутся льготные программы, доля которых может вырасти до 90%.
▪️ Ставки по рыночной ипотеке будут оставаться на высоком уровне. В НРА ожидают, что они будут в пределах 32-35%. Согласно прогнозу «Эксперт РА», в первом полугодии ставки по рыночной ипотеке будут находиться в диапазоне 28-35%. Снижение возможно во второй половине года при условии понижения ключевой ставки.
Подробнее читайте в нашем материале.
#ипотека
🐚 Читать РБК Недвижимость в Telegram
В 2024 году на рынке ипотеки началось падение продаж на фоне отмены массовой льготной ипотеки. Давление на спрос оказали высокие ставки по рыночной ипотеке.
▫️ По данным «Дом РФ», за прошлый год средневзвешенная ставка по рыночной ипотеке выросла на 12,4 п.п. и в декабре достигла рекордных 29,2%.
▫️ В результате выдача ипотеки за год сократилась почти на 40%, до ₽4,9 трлн, а доля льготных программ по объему составила 70%.
❔ Что будет с ипотекой в 2025 году
▪️ В 2025 году падение спроса продолжится, и по итогам года выдача ипотеки может составить от ₽3,5 до 4 трлн, считают аналитики, опрошенные «РБК-Недвижимостью». Основным драйвером останутся льготные программы, доля которых может вырасти до 90%.
▪️ Ставки по рыночной ипотеке будут оставаться на высоком уровне. В НРА ожидают, что они будут в пределах 32-35%. Согласно прогнозу «Эксперт РА», в первом полугодии ставки по рыночной ипотеке будут находиться в диапазоне 28-35%. Снижение возможно во второй половине года при условии понижения ключевой ставки.
Подробнее читайте в нашем материале.
#ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from РБК Недвижимость
В Москве зафиксировали абсолютный для февраля рекорд спроса на ипотеку
В феврале 2025 года в Москве зарегистрировано 11,04 тыс. ипотечных сделок, что на 44,3% больше, чем в январе, и на 14,1% больше, чем в феврале прошлого года. Это абсолютный рекорд для второго месяца года с 2009 года, сообщает столичное управление Росреестра.
Эксперты объясняют рост адаптацией рынка к текущим условиям и привыканием покупателей к существующим ставкам.
Всего за январь и февраль 2025 года было зарегистрировано 18,69 тыс. ипотечных сделок, что на 6,6% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
#ипотека
Фото: Росреестр
🐚 Читать РБК Недвижимость в Telegram
В феврале 2025 года в Москве зарегистрировано 11,04 тыс. ипотечных сделок, что на 44,3% больше, чем в январе, и на 14,1% больше, чем в феврале прошлого года. Это абсолютный рекорд для второго месяца года с 2009 года, сообщает столичное управление Росреестра.
Эксперты объясняют рост адаптацией рынка к текущим условиям и привыканием покупателей к существующим ставкам.
«Рост ипотечных сделок по отношению к январю — это стандартная ситуация, потому что январь при отсутствии серьезных внешних потрясений является одним из наименее активных месяцев, и часть спроса, в том числе по ипотеке, переносится на февраль, что мы и увидели в этом году», — добавляет Ирина Доброхотова.
Всего за январь и февраль 2025 года было зарегистрировано 18,69 тыс. ипотечных сделок, что на 6,6% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
#ипотека
Фото: Росреестр
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from РБК Недвижимость
Как распространение семейной ипотеки на вторичку повлияет на цены на жилье
▫️ Семейную ипотеку под 6% распространили с 1 апреля на вторичный рынок жилья в 901 городе. Однако того же влияния на цены, которое вызвала всеобщая льготная ипотека, эксперты не ожидают. Не будет даже эффекта, к которому привела семейная ипотека в её нынешнем виде.
▫️ Причина в том, что приобрести по ней квартиры можно лишь в домах, построенных не более 20 лет назад. Но таких домов в этих городах мало — не более 15%. Конкретно в них цены вырастут — по прогнозам экспертов, рост может составить 10-15%. Однако на рынок недвижимости города в целом рост стоимости столь небольшой доли жилья окажет незначительное влияние, считают эксперты.
▫️ Но будут и исключения. Они коснутся курортных городов (например, Геленджика и Туапсе, которые попали под действие программы), а также, например, тех городов, которые находятся по соседству с мегаполисами. В них цены могут вырасти значительно, причем эффект подорожания будет заметен уже через 6-12 месяцев, считают эксперты.
Подробнее — в материале «РБК-Недвижимости».
#ипотека
Фото: Prostock-studio / Shutterstock / FOTODOM
🐚 Читать РБК Недвижимость в Telegram
▫️ Семейную ипотеку под 6% распространили с 1 апреля на вторичный рынок жилья в 901 городе. Однако того же влияния на цены, которое вызвала всеобщая льготная ипотека, эксперты не ожидают. Не будет даже эффекта, к которому привела семейная ипотека в её нынешнем виде.
▫️ Причина в том, что приобрести по ней квартиры можно лишь в домах, построенных не более 20 лет назад. Но таких домов в этих городах мало — не более 15%. Конкретно в них цены вырастут — по прогнозам экспертов, рост может составить 10-15%. Однако на рынок недвижимости города в целом рост стоимости столь небольшой доли жилья окажет незначительное влияние, считают эксперты.
▫️ Но будут и исключения. Они коснутся курортных городов (например, Геленджика и Туапсе, которые попали под действие программы), а также, например, тех городов, которые находятся по соседству с мегаполисами. В них цены могут вырасти значительно, причем эффект подорожания будет заметен уже через 6-12 месяцев, считают эксперты.
Подробнее — в материале «РБК-Недвижимости».
#ипотека
Фото: Prostock-studio / Shutterstock / FOTODOM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from РБК Недвижимость
В России снизились ставки по рыночной ипотеке
▪️ С 9 по 15 июня 2025 года средневзвешенные ставки по рыночной ипотеке снизились в среднем на 0,94–2,2 п. п. Наибольшее снижение — на 2,2 п. п. зафиксировано по ипотеке на строительство дома.
▪️ По данным Единой информационной системы жилищного строительства, средневзвешенная ставка на первичном рынке снизилась до 25,6%, а на вторичном рынке — до 25,56%. Также снизились ставки на покупку и строительство загородного жилья: ставка на покупку готового дома уменьшилась на 1,12 п. п., а на строительство — на 2,22 п. п.
▪️ Снижение произошло после пересмотра ставок Сбербанком, который уменьшил ставки на 2–3,5 п. п. после понижения ключевой ставки ЦБ с 21% до 20%.
#ипотека
🐚 Читать РБК Недвижимость в Telegram
#ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from РБК Недвижимость
Год без льгот: как рынок недвижимости пережил отмену льготной ипотеки
За прошедший год без всеобщей льготной ипотеки объем одновременно строящегося жилья в России не только не снизился, но даже немного вырос. Однако большинство других показателей упали:
▪️ в 2 раза упала выдача ипотеки по всем возможным программам (как оставшимся льготным, так и рыночным);
▪️ более чем на 20% во втором полугодии 2024 года и на 10% в первом полугодии 2025 года снизился спрос на новостройки;
▪️ на 22% с начала этого года сократился запуск новых проектов
Новостройки продолжают дорожать и в отсутствие всеобщей льготной ипотеки. Однако рост цен существенно замедлился. По России за первые пять месяцев этого года они подорожали лишь на 2,9%. В некоторых городах цены на новостройки растут даже быстрее, чем в среднем ежегодно во время действия всеобщей льготной программы.
#ипотека
🐚 Читать РБК Недвижимость в Telegram
За прошедший год без всеобщей льготной ипотеки объем одновременно строящегося жилья в России не только не снизился, но даже немного вырос. Однако большинство других показателей упали:
Новостройки продолжают дорожать и в отсутствие всеобщей льготной ипотеки. Однако рост цен существенно замедлился. По России за первые пять месяцев этого года они подорожали лишь на 2,9%. В некоторых городах цены на новостройки растут даже быстрее, чем в среднем ежегодно во время действия всеобщей льготной программы.
#ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from РБК Недвижимость
Ставка по рыночной ипотеке потихоньку снижается, но остается высокой. Даже в мегаполисе с самыми низкими ценами на новостройки итоговая стоимость квадратного метра более чем в два раза превысит текущие цены предложения в Москве. Такой вывод следует из подсчетов «РБК-Недвижимости», выполненных на основе данных федерального агентства недвижимости «Этажи».
Цены с учетом ипотеки
В 10 из 16 мегаполисов стоимость квадратного метра новостройки с учетом всех ипотечных выплат выйдет за пределы 1 млн руб.
В шести оставшихся мегаполисах (Воронеже, Ростове-на-Дону, Красноярске, Челябинске, Самаре и Волгограде) с учетом выплат по рыночной ипотеке квадратный метр окажется дешевле 1 млн руб.
#ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM