Законопроект
Регуляторный комплаенс
Финансовый сектор
Криптовалюта

📌21 января Банк России опубликовал доклад "Криптовалюты: тренды, риски, меры", в котором с целью снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют, предложил запретить на территории России выпуск, майнинг и обращение криптовалют

👉Ключевые выводы ЦБ о ситуации с криптовалютами:
☑️ в мире наблюдается стремительный рост рынка криптовалют. Совокупный объем их капитализации в декабре 2021 года достигал 2,3 трлн долл. США, что соответствует примерно 1% глобальных финансовых активов
☑️Объем сделок российских граждан с криптовалютами, по некоторым оценкам, достигает 5 млрд долл. США в год. Российские граждане являются активными пользователями интернет-платформ, осуществляющих торговлю криптовалютами
☑️ Долгосрочный потенциал применения криптовалют для расчетов представляется ограниченным
☑️ Распространение криптовалют создает существенные угрозы для благосостояния российских граждан, стабильности финансовой системы и угрозы, связанные с обслуживанием криптовалютами нелегальной деятельности
☑️Глобальный подход к регулированию криптовалют пока окончательно не сформирован, во многих странах деятельность по обращению криптовалют находится в «серой» зоне, но в целом можно отметить тренд на ужесточение регулирования ☑️ Потенциальные риски финансовой стабильности, связанные с криптовалютами, значительно
выше для стран с формирующимися рынками, в т.ч. для России, в частности, из-за традиционно более высокой склонности к валютизации и недостаточного уровня финансовой грамотности
☑️ Более жесткий подход реализуется по отношению к необеспеченным криптовалютам, чем
к стейблкойнам
☑️ По некоторым видам криптовалют майнинг предполагает в том числе выпуск криптовалюты и/или получение криптовалюты в качестве вознаграждения за валидацию транзакций

👉Главные предложения ЦБ РФ:
✔️ Установить ответственность за нарушение законодательного запрета на использование
криптовалют в качестве средства платежа за товары, работы и услуги, продаваемые и покупаемые юридическими и физическими лицами – резидентами РФ
⛔️ Ввести запрет на организацию выпуска и (или) выпуск, организацию обращения криптовалюты (в т.ч. криптобиржами, криптообменниками, P2P-платформами) на территории РФ и установить ответственность за нарушение данного запрета
⛔️ Ввести запрет на вложения финансовых организаций в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты, а также на использование российских финансовых посредников и российской финансовой инфраструктуры для осуществления операций с криптовалютами и установить ответственность за нарушение данного запрета

📌Предложения ЦБ прокомментировали в Госдуме (Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова) следующим образом:
☑️ в комитете по финрынку законопроектов на эту тему пока нет
☑️Госдума уже в текущую весеннюю сессию может принять документ, направленный на регулирование рынка криптовалют

✅На что стоит обратить внимание:
1️⃣Раздел 1. «ПРИРОДА КРИПТОВАЛЮТ, КЛАССИФИКАЦИЯ, ОСНОВНЫЕ ТРЕНДЫ» - для тех кто хочет понять что это (см.внимательно Таблицу 1 «КЛАССИФИКАЦИЯ ЦИФРОВЫХ ДЕНЕГ И КРИПТОАКТИВОВ»)
2️⃣ Раздел 2. Результаты опроса ЦБ кредитных организаций в отношении криптовалют
3️⃣ Раздел 3. Риски – комплаенс-риски и риски мошенничества расписаны здесь

❗️Ясно что в течение 2022 года появится какой-то законопроект, который скорее всего установит и «правила игры» и уровень ответственности в РФ.

👉Введение криптовалют в законный оборот в РФ откроет как новые возможности для структурирования сделок и новых бизнес-моделей, так и для появления новых в т.ч. трансграничных комплаенс-рисков

https://pravo.ru/news/238411/

Скачать доклад ЦБ можно здесь: https://www.cbr.ru/analytics/d_ok/#a_132241file

Комментарий Главы комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова: https://tass.ru/ekonomika/13505469

Скачать Руководство ФАТФ по виртуальным валютам на русском здесь: https://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/rop_virtualnye_valyuty.pdf


#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#финансовыйсектор
#криптовалюта

Законопроект
Контрсанкции
Регуляторный комплаенс

📌Правительство подготовило проект указа о временных ограничениях на выход иностранных инвесторов из российских активов (❗️тест пока недоступен)

👉Какие еще инициативы в разработке:
💰 Министерство финансов готовит предложение по амнистии капиталов
☑️ максимальное облегчение процедур госзакупок и сокращении избыточных требований

✅Интересен как срок этих временных ограничений, так и их суть, будут ли «лицензии» (по аналогии с практикой OFAC)
В любом случае принятие ограничений окажет влияние на разные комплаенс-риски, ждем финальный текст

❇️Контрсанкционный комплаенс продолжает набирать обороты – важно успевать совмещать контрсанкционные комплаенс-риски с комплаенс-рисками по связанным направлениям

https://www.interfax.ru/business/825441

Список компаний, брендов и банков ушедших из России 2022 здесь: https://www.b-kontur.ru/enquiry/25054-spisok_kompanij_brendov_i_bankov_ushedshix_iz_rossii

#контрсанкции
#регуляторныйкомплаенс
#законопроект

Законопроект
ПОД/ФТ
Мошенничество
Финансовый сектор

📌Банк России предложил обязать кредитные организации приостанавливать на два дня денежные переводы на счета, информация о которых содержится в специальной базе данных регулятора

❗️Специальная база ЦБ содержит данные о случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента, а также информацию о счетах, которые мошенники используют для снятия и вывода похищенных денег

☑️Если банк-отправитель получит информацию из специальной базы ЦБ, но не учтет ее и совершит перевод на счет из этой базы, то он должен будет вернуть клиенту все похищенные средства

☑️Проверять операцию на признаки мошенничества должен не только банк-отправитель, но и банк — получатель средств

👉Проект предложений подготовлен по итогам многочисленных дискуссий с участниками рынка, были учтены их пожелания. Законопроект будет внесен в Госдуму в ближайшее время и поддержан

📌Другая инициатива ЦБ:
Предоставить правоохранительным органам возможность подключиться к автоматизированной системе ФинЦЕРТ с целью более эффективного противодействия мошенничеству с банковскими картами

Эти предложения находятся в стадии межведомственного согласования

📌Другие практики ЦБ:
на сайте Банка России появился раздел, в котором мы публикуем наиболее распространенные схемы, которые используют злоумышленники для кражи денег у граждан



https://iz.ru/1333901/natalia-ilina/moshenniki-zvoniat-pod-vidom-sotrudnikov-banka-i-soobshchaiut-o-defitcite-valiuty

Раздел сайта ЦБ о схемах мошенничества: https://cbr.ru/information_security/pmp/

Подробнее о законопроекте о возврате подозрительных переводов здесь: https://www.rbc.ru/finances/23/04/2022/626273b89a7947f3891cd663

#законопроект
#подфт
#мошенничество
#финансовыйсектор

Инсайд
Финансовый сектор
Законопроект

📌ЦБ РФ рассматривает возможность изменения подхода к определению инсайдерской информации для снижения нагрузки на кредитные организации

👉Суть обсуждаемых нововведений:

✔️ может быть, отказаться от номинации на инсайд по ряду показателей, которые критически не влияют на стоимость финансовых продуктов
(Перечень этих показателей еще обсуждается)

✔️ отменить требование по раскрытию обязательной информации для банков, оставив только добровольную часть

❗️О полном отказе от раскрытия инсайдерской информации речи не идет

✅Пока не сформулирован и не опубликован какой-либо вариант изменений и подхода, тем не менее стоит внимательно наблюдать за инициативами ЦБ
Вероятно, за послаблениями для кредитных организаций могут также последовать послабления для эмитентов, если подход будет признан удачным

https://www.interfax.ru/business/842914

#инсайд
#финансовыйсектор
#законопроект

Законопроект
Криптовалюта
Регуляторный комплаенс

📌Минфин предлагает разрешить юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям использовать криптовалюту как платежное средство при внешнеторговой деятельности

👉Другие дополнения Минфина:
☑️ Появляются характеристики, а также условия отнесения места обращения цифровых валют именно к территории России
☑️ запрет на рекламу криптобирж и криптообменников, которые не получили лицензию уполномоченного органа (его определит правительство)
☑️ обязанность поисковиков не выдавать по запросам граждан эти нелегальные криптобиржи и обменники
ввести для лицензированных криптобирж и криптообменников обязанность в течение трех лет хранить в России информацию о владельцах цифровой валюты, операциях с ней и т. д.
☑️ требование указывать в реестре обладателей криптовалют, что «адрес-идентификатор указанного лица связан с цифровой валютой, приобретаемой в результате цифрового майнинга»

👉Что убрали относительно предыдущей версии:
⛔️ упоминание по возможным объемам вложений в цифровые валюты для юрлиц и профессиональных приобретателей цифровых валют
⛔️ пропало требование включения в специальный реестр юрлиц и ИП, занимающихся майнингом
⛔️ не включено в текст документа также и описание механизма передачи сведений в налоговые органы для осуществления ими контрольных и надзорных функций

❇️Новая версия инициативы «О цифровых валютах» учитывает замечания к предыдущей редакции со стороны Минэкономразвития, МВД, Минцифры, ФНС, Росфинмониторинга и Центра национальных проектов. При этом он не согласован с Банком России

⛔️Позиция Банка России – ЦБ выступает против выпуска криптовалюты (майнинга), оборота и обмена

👉Плюсы и минусы идеи по мнению экспертов:

➖
✔️ Криптовалюты обслуживают намного меньше платежей, чем традиционные платежные системы
✔️ при переходе на криптовалюту в рамках осуществления внешнеторговой деятельности российскими юрлицами и ИП крупные регулярные платежи могут быть обнаружены и заблокированы иностранными регуляторами
✔️ Некоторые участники криптовалютного рынка начали вводить ограничения на работу с российскими резидентами (причем не только санкционными) вплоть до заморозки их средств
✔️ риск, когда российский криптообменник окажется обладателем массы криптовалюты, которую он не сможет продать дальше
✔️ предложение требует времени для детальной оценки

➕
✔️ в мире много стран, которые работают по собственному национальному законодательству и российские бизнесмены имеют пространство для работы с криптовалютами
✔️ отсутствие необходимости обращения к банкам-корреспондентам для проведения платежа

👉Чего в РФ до сих пор нет:
☑️ четкое законодательное регулирование майнинга и обращения криптовалюты
☑️ не развиты способы правовой защиты
☑️ затруднительно приведение в исполнение решения государственного суда или третейского института против должника

✅Каким бы ни был финальный вариант законопроекта, который в итоге будет принят, уже сейчас можно отметить:
➡️ комплаенс-риски в отношении обращения криптовалют необходимо будет оценивать
➡️ комплаенс-риски в области ПОД/ФТ и коррупции, связанные с криптовалютой есть уже и сейчас
➡️ отдельная история: конфликт интересов и майнинг криптовалют (за счет использования имущества компании)
➡️ участники легального оборота криптовалюты в РФ обрастут своим набором комплаенс-обязательств
➡️ разбираться со всем этим пора уже сейчас (даже если это все еще не финальные версии)

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2022/05/29/924135-kriptovalyutu-razreshit-oplati-vneshnetorgovih

О Концепции Минфина по обращению криптовалют (февраль 2022): https://t.iss.one/compliancecraft/532

Позиция ЦБ (Доклад «Криптовалюты: тренды, риски, меры» 21.01.22): https://t.iss.one/compliancecraft/518

#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#криптовалюта

Этика
ESG
Законопроект

📌В России предложили создать единый государственный реестр инклюзивных компаний, а также распространить практику квотирования трудоустройства людей с инвалидностью в частных и государственных компаниях. В ближайшее время список предложений будет направлен в правительство и Госдуму

👉Сформировать реестр предлагается на базе Национального инклюзивного договора (НИД), который подписали уже около 20 российских компаний

👉Суть предложений:

1️⃣подписанты должны получить:
✔️ официальный статус
✔️ поддержку региональных властей
✔️ привилегии при участии в госзакупках, касающихся сферы инклюзивности

2️⃣внедрить систему переквалификации для людей с инвалидностью
3️⃣обеспечить инвалидам доступное и современное адаптированное образование
4️⃣субсидировать фонд зарплаты для работодателей, принимающих на работу людей с инвалидностью
5️⃣прописать дополнительные выплаты кураторам граждан с ОВЗ на рабочих местах
6️⃣компенсировать работодателю затраты на создание доступной среды и не лишать людей с инвалидностью социальных выплат при трудоустройстве

❗️Национальный инклюзивный договор – это форма общественного договора, разработанного по проекту АСИ «Открыто для всех». Присоединиться к нему может любая компания, признающая важность повышения доступности товаров, услуг и сервисов для людей с инвалидностью

Проект «Открыто для всех» реализуется с 2022 года по поручению президента России.

👉Цель проекта - создание инклюзивной среды, расширение возможностей по трудоустройству и самореализации в бизнесе людей с инвалидностью, создание эффективных мер поддержки и поощрения инклюзивного бизнеса

✅Текст законодательной инициативы пока не опубликован, но в любом случае для всех компаний, для кого ценность равных возможностей не пустой звук стоит присоединиться к этому проекту

➡️Законодательное регулирование безусловно придаст вес и статус этой работе компаний, а также позволит в итоге получать экономическую выгоду от найма сотрудников с инвалидностью, а также производства товаров и услуг для таких людей

➡️Все вместе: и участие компаний в таких проектах, и законодательное регулирование и стимулирование таких позиций бизнеса, вместе стимулирует более этичные практики ведения бизнеса в целом


https://asi.ru/news/188583/

Сайт проекта «Открыто для всех»: https://открытодлявсех.рф/

#этика
#esg
#законопроект

Законопроект
Регуляторный комплаенс
Антикоррупционный комплаенс

📌Важная инициатива, поддержана Госдумой в первом чтении - Бизнес сможет уменьшить размер санкции, добровольно компенсировав нанесенный ущерб и уплатив штраф в кратчайший срок

❗️Важные предложения:
☑️Проект предусматривает подобный подход в отношении штрафов, которые имеют нижнюю и верхнюю границы
☑️Добавлена возможность участия уполномоченных по защите прав предпринимателей в регионах в рассмотрении таких дел в качестве защитников
☑️Скидка на выплату штрафа в 50% - в случае оплаты в течение 20 дней со дня вынесения постановления о наложении административного штрафа

✅Интересна новелла, пресекающего ситуацию конфликта интересов проверяющего:
❗️Документ запрещает должностным лицам, которые при проверке выявили нарушения, рассматривать административное дело по тем же вопросам

➡️Такой подход в целом (в случае его принятия) способствует снижению уровня коррупционных рисков при проведении проверок регуляторов

➡️Их общее снижение с т.з. комплаенс в первую очередь может быть достигнуто за счет продуманных коммуникаций и обучения персонала

https://pravo.ru/news/241303/

Следить за законопроектом здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/127003-8

#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс

Законопроект
Регуляторный комплаенс
Персональные данные

📌Исполнение поправок к закону «О персональных данных», которые сейчас рассматривает Госдума, может привести к серьезным расходам малого и среднего бизнеса

❗️Цена вопроса по мнению «Опоры России»:
💰 дополнительные издержки на уровне почти 33 млрд руб. в год
💰 около 1,7 трлн руб. - оборудование для подключения к системе обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак (ГосСОПКА)
💰 возрастут риски и для маркетплейсов

👉Что предусматривает Законопроект:
☑️ все организации должны уведомлять Роскомнадзор о трансграничной передаче персональных данных в страны, «обеспечивающие адекватную защиту прав субъектов данных» (в список не входит, например, Китай)
☑️ передача персональной информации в страны, не входящие в список, исходно происходит только по разрешениям
☑️ все операторы персональных данных должны быть постоянно подключенными к ГосСОПКА

❗️❗️Законопроект не принят, планируется встречи бизнеса с Минцифры по обсуждению вариантов

✅При оценке комплаенс-рисков всегда важно понимать степень «влияния на бизнес» - этот законопроект является хорошим «плохим» примером того, насколько важно оценивать в т.ч. потенциальные комплаенс-риски в комплексе с бизнес-рисками

➡️Кто еще не делал переоценку комплаенс-риска – каким он станет в случае принятия законопроекта – имеет смысл сделать и сделать это вместе с бизнесом и полученные результаты имеет смысл обсудить с GR

https://www.kommersant.ru/doc/5422522

Следить за принятием и редакциями законопроекта можно здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/101234-8

Комментарий Роскмнадзора на публикацию «Ъ»: https://t.iss.one/rkn_tg/270

#законопроект
#перснальныеданные
#регуляторныйкомплаенс

Законопроект
Антимонопольный комплаенс
Экосистемы
Цифровые платформы

📌В Госдуму после долгих обсуждений внесен 5-й антимонопольный пакет - законопроект, регулирующий действия цифровых платформ

👉Новое кратко:
☑️ понятие «сетевой эффект»
☑️ запрет на монополию для цифровых платформ (ст. 10) при наступлении совокупных критериев:

➡️ сетевой эффект дает хозяйствующему субъекту возможность оказывать решающее влияние на общие условия обращения товара на товарном рынке
➡️ доля сделок свыше 35% от общего объема сделок на соответствующем товарном рынке
➡️ выручка более 2 млрд.р. за предыдущий год

☑️ компании должны будут согласовывать с ФАС сделки на цифровом рынке свыше 7 млрд рублей
☑️ Законопроект также направлен на расширение института экспертизы
☑️ планируется ввести в действие с 01.03.2023

✅Регулирование доминантных цифровых платформ безусловно нуждается в правилах игры, защищающих интересы потребителей услуг платформ

Посмотрим будут ли в итоге скорректированы критерии, но в любом случае всем цифровым платформам (кто еще не сделал) пора создавать и развивать антимонопольный комплаенс, в первую очередь как инструмент превентивного устранения антимонопольных рисков

❗️Что еще было бы полезно на этом этапе:
✔️ провести внутренний экспресс-аудит на предмет соответствия критериям монополиста и наличия сетевых эффектов (ка кони сейчас сформулированы)
✔️ провести переоценку антимонопольных комплаенс-рисков с учетом законопроекта (тех, которых это касается)

Посмотрим, какой будет итоговая редакция и критерии монополии


https://tass.ru/ekonomika/15159039

Отслеживать законопроект можно здесь (текст также здесь): https://sozd.duma.gov.ru/bill/160280-8


#законопроект
#антимонопольныйкомплаенс
#экосистемы
#цифровыеплатформы

Персональные данные
Регуляторный комплаенс
Законопроект

📌Минцифры готовит новую версию законопроекта об оборотных штрафах за утечку персональных данных. Ведомство предлагает установить соразмерность штрафов за утечки объемам и критичности персональных данных, появившихся в незаконном обороте

👉Свою позицию Минцифры опубликовало в своего канале. Ключевые аргументы Минцифры:
➡️ На основании утекших данных часто создают мошеннические онлайн-сервисы, которые привлекают пользователей своей простотой и удобством, и в итоге причиняют еще больший ущерб гражданам
➡️ Дополнительная ответственность в виде оборотных штрафов побудит бизнес инвестировать в развитие инфраструктуры информационной безопасности и защиту персональных данных пользователей (❗️вот здесь обоснования для развития комплаенс в области защиты персональных данных)
➡️ куда будут расходоваться собранные штрафы. Один из вариантов — выплаты компенсаций гражданам, пострадавшим от утечек. Может быть создан специальный фонд, который будет действовать по аналогии с «Агенством по страхованию вкладов»

❗️А между тем:

💰Мировой суд Таганского района Москвы назначил компании Apple штраф в размере 2 млн руб. За отказ локализовать данные россиян на территории РФ

💰Штраф в размере до 6 млн рублей грозит корпорации Match Group, которая является оператором сайта онлайн-знакомств Tinder, за отказ локализовать личные данные россиян в РФ
Протокол будет рассмотрен в суде 28 июля

💰Мировой суд Москвы оштрафовал сервис видеосвязи Zoom на 1 млн рублей за отказ локализовать данные российских пользователей в РФ

✅В случае введения оборотных штрафов:
✔️ комплаенс в области персональных данных (вместе с информационной безопасностью) станет более «интересной» функцией для развития
✔️ комплаенс-риски в области персональных данных имеет смысл пересмотреть как появится редакция закона
✔️ с учетом череды штрафов имеет смысл сделать внутреннюю проверку на тему соблюдения требований по локализации данных граждан РФ

https://t.iss.one/mintsifry/1296

о штрафе Apple: https://pravo.ru/news/241866/

о штрафе Tinder: https://tass.ru/ekonomika/15193357

о штрафе Zoom: https://tass.ru/obschestvo/15194391

#персональныеданные
#регуляторныйкомплаенс
#законопроект

Регуляторный комплаенс
Контрсанкции
Законопроект

📌Минфин опубликовал на regulation.gov.ru пакет законопроектов, выстраивающих систему контроля за выполнением бизнесом и гражданами контрсанкционных требований ради «обеспечения финансовой стабильности»

👉Подготовлены поправки:
✔️к закону о контрсанкциях (127-ФЗ от 04 июня 2018 года «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия…»)
✔️к закону о контроле и надзоре (248-ФЗ)
✔️к статье КоАП о несоблюдении контрсанкционных мер — о новых штрафах за нарушения контрсанкционного периметра

👉Законопроекты разработаны совместно с ЦБ и создает законодательную конструкцию, в которой есть стимулы для соблюдения новых требований

👉Суть поправок:
➡️с июля 2023 года надзорные полномочия за соблюдением контрсанкционных требований должны получить сразу три госоргана — ФНС, ФТС и Банк России.
➡️В конструкции Минфина ФНС и ФТС предписывается контролировать операции граждан и юрлиц, за исключением финансовых и кредитных организаций — надзор за банками и финансовыми организациями остается в контуре Банка России
➡️ФТС и ФНС смогут направлять запросы документов и информации гражданам и юрлицам (порядок предоставления такой информации правительство определит отдельно)

❗️Такая конструкция позволит замкнуть контроль за операциями резидентов: ФНС — налоги, ФТС — таможенные платежи (импорт), ЦБ — расчеты

👉Предлагаемые меры ответственности:
💰Для граждан и юрлиц речь идет о штрафе в размере от 20% до 40% суммы операции с нарушениями, для должностных лиц эта сумма не должна превышать 30 тыс. руб.
💰При отсутствии денежного выражения штраф для граждан составит 1–1,5 тыс. руб., для индивидуальных предпринимателей и должностных лиц — 2–3 тыс. руб., для юрлиц — 20–30 тыс. руб.

✅Пока это только законопроекты, которым предстоит еще пройти долгий круг согласований. Тем не менее, стоит изучить и понимать суть контрсанкционных новых бизнес-процессов и сделок, чтобы, когда финальное решение будет принято и утверждено – было легко и быстро (ну или легче и быстрее❗️) сделать оценку комплаенс-рисков

https://www.kommersant.ru/doc/5570005?from=main


Текст законопроект к 127-ФЗ здесь: https://regulation.gov.ru/projects#npa=131470

Текст законопроекта в КОАП здесь: https://regulation.gov.ru/projects/List/AdvancedSearch#departments=3&npa=131468

#контрсанкции
#регуляторныйкомплаенс
#законопроект

Антикоррупционный комплаенс
Горячая линия
Законопроект

За бесконечным чтением горячих или скандальных новостей, можно легко пропустить негромкие, но важные новости, которые могут оказать существенное влияние в дальнейшем на работу антикоррупционного комплаенса

👉А между тем:

📌28.09.22 в первом чтении в Госдуме были приняты поправки в ст.12 № 273-ФЗ "О противодействии коррупции": предлагается дополнить ее п. 41-1 с общим смыслом:

➡️Введение новой должностной обязанности «Лица, замещающие государственные должности субъектов Российской Федерации» об обязательном сообщении в течение 5 дней в «органы прокуратуры или иные государственные органы, уполномоченные в соответствии с законом на проведение проверок по таким обращениям» о «обо всех случаях обращения к ним каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений»

➡️О каких должностях идет речь:
✔️ вице-губернаторы
✔️ главы правительств регионов и членов правительства
✔️ председатели зак.собраний и депутаты
✔️ председатели и члены региональных избиркомов
✔️ мировые судьи
✔️ омбудсмены и других

👉Отслеживать судьбу этого законопроекта здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/183172-8

✅Что уже было принято в 2022 году (но возможно вы это пропустили в потоке новостей), усиливающее фокус государства на антикоррупционных мероприятиях:

⚡️06.03.22 был принят закон, предусматривающий ужесточение антикоррупционного законодательства в части распространения возможности обращения в доход государства денег на счетах чиновника, если сумма превышает его доход за три года. Подробнее здесь: https://t.iss.one/compliancecraft/562

⚡️06.03.22 был принят закон, направленный на борьбу с распространением инсайдерской информации и предотвращение конфликта интересов в спорте. Подробнее здесь: https://t.iss.one/compliancecraft/584

⚡️25.04.22 был подписан указ о об информационной системе противодействия коррупции «Посейдон». Подробнее здесь: https://t.iss.one/compliancecraft/642

⚡️14.04.22 был приняты изменения в КоАП в соответствии с которыми Бизнес сможет уменьшить размер санкции, добровольно компенсировав нанесенный ущерб и уплатив штраф в кратчайший срок. Подробнее о поправках здесь: https://t.iss.one/compliancecraft/686 . Текст изменений здесь: https://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202207140070

⚡️09.09.22 Минтруд РФ утвердил первый профессиональный стандарт в области антикоррупционного комплаенса, правда слова «комплаенс» в названии нет – «Специалист в сфере предупреждения коррупционных правонарушений». Подробнее здесь: https://t.iss.one/compliancecraft/739

❗️А год между тем еще не закончен, но уже все что было принято может быть использовано для корректировок антикоррупционных тренингов, комплаенс-коммуникаций и рекомендаций бизнесу и GR по взаимодействию с органами власти

#антикоррупционныйкомплаенс
#законопроект

Законопроект
Антикоррупционный комплаенс

📌На стадии общественного обсуждения МинЮст вынес проект поправок в Уголовный кодекс

👉Поправки касаются следующих статей:
☑️ 204-1. Посредничество в коммерческом подкупе
☑️ 289. Незаконное участие в предпринимательской деятельности
☑️ 291-1. Посредничество во взяточничестве

Суть предложений:

1️⃣снизить ответственность за обещание и предложение посредничества во взяточничестве

💰штраф в 500 тыс. рублей или в размере ‎до 25-кратной суммы взятки (сейчас 3 млн рублей или до 60-кратной суммы взятки)
⛓наказание в виде лишения свободы — до 3 лет (сейчас до 7 лет)
⛔️дополнительное наказание в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью — до 2 лет (сейчас до 5 лет)

2️⃣снизить ответственность за обещание или предложение посредничества в коммерческом подкупе

💰Штраф предлагается установить в размере до 300 тыс. рублей (сейчас до 1 млн)
⛓наказание в виде лишения свободы — до 2 лет (сейчас до 4 лет)

✅Само по себе предлагаемое смягчение снижение ответственности хороший знак, вместе с тем неизвестно как быстро и в какой финальной редакции это будет принято.

❗️А с т.з. оценки коррупционных комплаенс-рисков – это по-прежнему уголовные риски, что всегда является фактором, повышающим уровень риска.

Текст поправок и наблюдать за ходом обсуждения и принятие поправок можно здесь: https://regulation.gov.ru/projects#npa=132962

#законопроект
#антикоррупционныйкомплаенс

Законопроект
Контрсанкции
Регуляторный комплаенс

📌ФАС опубликовала проект поправок к Положению о правкомиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций

👉Суть предлагаемых изменений:
✔️ предлагает при согласовании иностранных инвестиций учитывать мнения Минобороны и ФСБ.
✔️ Минобороны и ФАС вместе с профильными ведомствами будут направлять в ФАС обоснование, нуждается ли сделка в одобрении правкомиссией или нет

👉Каких компаний это касается -имеющих стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства:

☑️ участник национального проекта и (или) федерального проекта, входящего в состав национального проекта, в случае, если совершение сделки планируется до окончания срока реализации данного проекта
☑️ градообразующей организацией (в соответствии с ст. 169 ФЗ № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)
☑️ занимающей доминирующее положение на товарном рынке
☑️ имеющей статус гарантирующего поставщика электрической энергии, и (или) гарантирующего поставщика, осуществляющего холодное водоснабжение и (или) водоотведение, и (или) единой теплоснабжающей организации, и (или) регионального оператора по обращению с твердыми коммунальными отходами
☑️ единственных производителей или поставщиков продукции (работ, услуг) на территории Российской Федерации, которые не находятся под контролем иностранного инвестора
☑️ оказывающим услуги спутниковой связи на территории Российской Федерации и (или) российским организациям
☑️ имеющего стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства, в случае, если совершаемая иностранным инвестором сделка в отношении такого общества не подлежит обязательному согласованию в порядке ФЗ «О порядке осуществления иностранных инвестиций в хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства»
☑️ осуществляющей пользование участком недр, отнесенным к участкам недр федерального значения, в том числе с дополнительными критериями
☑️ осуществляющей работы по созданию и (или) реконструкции морского порта и (или) речного порта

❗️Минобороны и ФСБ должны в течение 30 дней предоставить ответ, учитывая последствия сделки для контролируемой ими сферы деятельности

В пресс-службе ФАС сказали, что поправки распространятся только на вновь возникающие отношения и не коснутся 95% инвестиций, которые осуществляют в открытые сферы экономики

✅Новый уровень государственного контроля в отношении сделок иностранных инвесторов, по сути, ФАС до принятия своего решения, основанного на соответствия/несоответствия условий сделок антимонопольному законодательству (антимонопольные риски), вводит контроль за другой категорией рисков, связанных с безопасностью и обороной страны, передавая это соответствующим ведомствам

➡️Насколько заявленные сроки останутся пока неясно. Критерии, по которым эти сделки будут проверяться со стороны Минобороны и ФСБ – в этом документе не указаны.

https://pravo.ru/news/243834/

Наблюдать за принятием Проекта изменений от ФАС здесь: https://regulation.gov.ru/Projects/List#npa=133153

Действующее положение о правкомиссии: https://pravo.gov.ru/proxy/ips/?docbody=&nd=102123106&rdk=&backlink=1

#законопроект
#контрсанкции
#регуляторныйкомплаенс

Законопроект
Контрсанкции
Финансовый сектор

📌Госдума приняла в первом чтении законопроект, который даст Банку России право согласовывать планы кредитных организаций по переходу на отечественное программное обеспечение

👉Суть законопроекта (изменения вносятся в ФЗ «О центральном банке»:
☑️ ЦБ получает право согласования «планов мероприятий кредитных организаций по переходу на преимущественное применение российского программного обеспечения на значимых объектах критической информационной инфраструктуры и заявок кредитных организаций на согласование закупок иностранного программного обеспечения и услуг» (ст. 57.51)
☑️ ЦБ получает право согласования «планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное применение российского программного обеспечения на значимых объектах критической информационной инфраструктуры и заявок некредитных финансовых организаций на согласование закупок иностранного программного обеспечения и услуг» (ст. 76.4-21)

❗️Для реализации этой идеи также потребуется принятие нормативного акта Правительства, проект которого должен быть представлен ко второму чтению.

Второе чтение должно быть в середине декабря.

✅Еще один шаг в сторону импортозамещения, смотреть и оценивать последствия и условия нужно будет с учетом:
✔️ финальной редакции законопроекта
✔️ проекта акта Правительства
✔️ и после принятия: вероятно, может появится акт ЦБ о порядке согласования

Наблюдать за законопроектом можно здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/164428-8

#законопроект
#контрсанкции
#финансовыйсектор

Законопроект
Криптовалюта
Майнинг

📌В Госдуму внесен законопроект о регулировании майнинга в России

👉Законопроект вводит понятие майнинга – "деятельность по проведению математических вычислений путем эксплуатации вычислительных устройств и программно-аппаратных средств для внесения записей в информационную систему, использующую технологию распределенного реестра, имеющих целью создание цифровой валюты и/или получение вознаграждения в цифровой валюте"

👉Предлагаемый подход к регулированию:
☑️Требования к майнерам будут определять Кабмин и Центробанк
☑️Надзор за их соблюдением передадут уполномоченному правительством органу
☑️С использованием российской информационной системы майнеры смогут проводить сделки с криптовалютой только через уполномоченные организации в рамках экспериментального правового режима
☑️Рекламировать криптовалюту или каким-то другим образом предлагать ее неограниченному кругу лиц будет запрещено

✅Будем наблюдать за судьбой этого законопроекта, вопрос явно назрел с учетом санкционных реалий 2022 года. В случае принятия, соответственно, появятся новые комплаенс-обязательства и новые комплаенс-риски


https://pravo.ru/news/243966/

Текст законопроекта здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/237585-8#bh_note
О Концепции Минфина по обращению криптовалют (февраль 2022): https://t.iss.one/compliancecraft/532
Позиция ЦБ (Доклад «Криптовалюты: тренды, риски, меры» 21.01.22): https://t.iss.one/compliancecraft/518

#законопроект
#криптовалюта
#майнинг

Законопроект
Антикоррупционный комплаенс

📌В Госдуму законопроект о создании Российской комиссии по мониторингу и регулированию законодательства в области противодействия коррупции

👉Ключевые (базовые) предложения:
☑️ создать Российской комиссии по мониторингу и регулированию законодательства
☑️ основная цель: «мониторинг и подготовка предложений по осуществлению мероприятий и нормативно-правовому регулированию национальной политики в области противодействия коррупции»
☑️ Комиссия в составе представителей различных органов и фракций Госдумы + Координатор (не член комиссии), назначаемый Президентом на 2 года

👉Чьи представители должны войти в Комиссию:
- Президента РФ
- Правительства РФ
- Фракций Госдумы
- Совета Федерации
- Конституционного суда
- Верховного суда
- Генеральной прокуратуры
- Следственного комитета
- Центрального банка
- Счетной палаты
- Уполномоченного по правам человека
- Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей и некоммерческих организаций

👉Среди предполагаемых задач Комиссии есть:
✔️ организация постоянного контроля и мониторинга реализации мероприятий, предусмотренных Национальным планом противодействия коррупции
✔️ подготовка предложений по совершенствованию нормативного правового регулирования в области противодействия коррупции

👉А среди предлагаемых прав предполагаются в том числе:
✔️ заслушивать руководителей федеральных органов исполнительной власти и членов Комиссии по вопросам, касающимся выполнения принимаемых Комиссией решений
✔️ создавать рабочие группы с привлечением ученых и специалистов

❗️В пояснительной записке указано, что:
«Законопроектом предлагается создать альтернативный (в связи законопроектом Президента РФ о денонсации Конвенции об уголовной
ответственности за коррупцию) национальный механизм мониторинга и подготовки предложений по осуществлению мероприятий и нормативно-правовому регулированию национальной политики в области противодействия коррупции»

✅Интересная инициатива. В каком виде и будет ли принято решение о создании этой комиссии – в любом случае это шаг вперед в национальном подходе к системной работе по противодействию коррупции

➡️Даже если все будет принято в таком виде, даже если многим будет казаться, что это ни о чем и толку не будет, - но если работа этой Комиссии приведет к реализации новых законодательных инициатив и более жесткому контролю за выполнением Национального плана по противодействию коррупции – это уже больше чем есть сейчас

❗️Будем наблюдать за этим законопроектом

https://pravo.ru/news/244773/

Текст законопроекта и статус рассмотрения здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/275491-8

#законопроект
#антикоррупционныйкомплаенс

Антикоррупционный комплаенс
Законопроект
🇨🇳Китай

📌Китай рассматривает возможность пересмотра уголовного законодательства в отношении взяточников, взяточничества внутри частных компаний

👉В законодательство добавлены шесть тяжких преступлений, связанных со взяточничеством

👉Предлагаемые нововведения:
☑️ кто неоднократно предлагает взятки, предлагают взятки более чем одному человеку и государственным функционерам, будут подвергаться более суровым наказаниям
☑️ предложение взяток тем, кто задействован в ключевых областях работы страны, крупных национальных проектах или программах, будет считаться серьезным преступлением
☑️ повышен уровень наказания для взяточников, являющихся учреждениями, и тех, кто предлагает взятки учреждениям

👉Изменения в отношении коррупции внутри частных компаний:
✔️ добавлены положения, касающиеся преднамеренного злоупотребления доверием сотрудниками частных предприятий с целью нанесения ущерба интересам предприятий
✔️ незаконная деятельность сотрудников предприятий в том же виде бизнеса, незаконная выгода для друзей и родственников и совершение нарушений в корыстных целях путем конвертации активов компаний в акции по низкой цене или продажи их по заниженной цене определяются в проекте пересмотра как преступления
✔️ пересмотр также еще больше улучшает систему уголовного преследования, связанную с посягательством на собственность частных компаний, включая превышение должностных полномочий, растрату средств и другие преступления, уже предусмотренные действующим уголовным законом, а также три преступления, связанных с нарушением доверия, добавленные проектом пересмотра

❗️Ключевое антикоррупционное законодательство Китая включает в себя:
ℹ️ Уголовный кодекс (УК) КНР от 14.03.1997 г.
ℹ️ Закон КНР «О контроле» от 20.03.2018 г.
ℹ️ Закон КНР «О недобросовестной конкуренции» от 02.09.1993 г.
ℹ️ Закон КНР «О борьбе с отмыванием денег» от 31.10.2006 г.
ℹ️ постановления Государственного совета КНР (правительство) и подведомственных ему органов в сфере борьбы с взяточничеством
ℹ️ разъяснения Верховного народного суда КНР по вопросам применения норм антикоррупционного законодательства и др.

✅Многие компании уже активно сотрудничают с Китаем и если тематика проверки китайских партнеров более-менее становится понятной, то коррупционные риски во многом находятся в серой в зоне из-за недостатка материалов и информации о правоприменительной практике Китая

⚡️Для тех, кто уже совершил «разворот на Восток» - стоит изучить китайские законы также хорошо, как когда-то многие штудировали FCPA или UK BA

https://english.news.cn/20230726/fb16dd0f804745d3afe9b6688cf2bc18/c.html

Законодательство Китая на русском: https://chinalaw.center/
Законодательство Китая на разных языках, включая русский: https://ru.chinajusticeobserver.com/law/laws

Обзор антикоррупционного законодательства Китая от МИД РФ: https://pekin.mid.ru/ru/poleznye_ssylki/rossiyskomu_biznesu/sovety_biznesu/informatsiya_ob_antikorruptsionnom_zakonodatelstve_knr/

о борьбе с коррупцией в Китае: https://bankstoday.net/last-articles/kak-v-kitae-boryutsya-s-korruptsiej-i-pochemu-kitajskij-opyt-maloprimenim-v-rossii

#антикоррупционныйкомплаенс
#законопроект
#китай

Законопроект
Антикоррупционный комплаенс

📌Минюст РФ разместил для общественного обсуждения проекты законодательных актов, предполагающие введение обязанности по проведению антикоррупционной экспертизы свои локальных нормативных актов (ЛНА) для отдельных категорий лиц в соответствии с Методикой, определяемой Правительством РФ

👉Куда предлагается внести изменения:
✔️ 273-ФЗ «О противодействии коррупции» (ст. 6 и 13)
✔️ Постановление Правительства № 96 от 26.02.2010 «Об антикоррупционной экспертизе нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов»

👉Для кого может стать обязательной антикор. экспертиза ЛНА:
☑️ государственные корпорации (компании)
☑️ публично-правовые компании
☑️ иные организации, создаваемые для выполнения задач, поставленных перед Правительством Российской Федерации

⏱Срок выполнения:
в 6-месячный срок разработать и утвердить порядок проведения антикоррупционной экспертизы своих локальных нормативных актов ‎и проектов таких актов

👉Методика правительства относит к коррупционогенным следующие факторы:
⛔️ широта дискреционных полномочий
⛔️ определение компетенции по формуле "вправе"
⛔️ выборочное изменение объема прав
⛔️ чрезмерная свобода подзаконного нормотворчества
⛔️ принятие нормативного правового акта за пределами компетенции
⛔️ заполнение законодательных пробелов при помощи подзаконных актов в отсутствие законодательной делегации соответствующих полномочий
⛔️ отсутствие или неполнота административных процедур
⛔️ отказ от конкурсных (аукционных) процедур
⛔️ нормативные коллизии

👉Дополнительные коррупционогенные факторы по отношению к гражданам и организациям:
⛔️ наличие завышенных требований к лицу, предъявляемых для реализации принадлежащего ему права
⛔️ злоупотребление правом заявителя государственными органами, органами местного самоуправления или организациями (их должностными лицами)
⛔️ юридико-лингвистическая неопределенность

❗️Методикой в том числе руководствуются независимые эксперты, получившие аккредитацию на проведение антикоррупционной экспертизы нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов, при проведении независимой антикоррупционной экспертизы нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов

✅Возникает вопрос о технической реализации такой экспертизы. Сейчас Методика предполагает экспертизу внешними аккредитованными экспертами.

➡️Интересно, что проект не предполагает внесения изменений в Правила проведения антикоррупционной экспертизы нормативных правовых актов (НПА) и проектов нормативных правовых актов. В Правилах (п.2) установлен перечень НПА, в отношении которых Минюст обязан провести антикоррупционную экспертизу.

➡️Открытые вопросы:
❓ о каком перечне ЛНА (хотя бы минимальном идет речь)? Моно предположить, что именно это и будет указано в тех внутренних «Порядках проведения антикоррупционной экспертизы своих локальных нормативных актов ‎и проектов таких актов», которые утвердят Госкомпании.
❓ кто будут те эксперты (внутренние или внешние), чья экспертиза будет принята для дальнейшего принятия ЛНА
❓ внутренние эксперты – не во всех компаниях есть подразделение антикоррупционного комплаенса, но даже если есть формальное лицо ответственное за противодействие коррупции, не факт, что это лицо имеет необходимую квалификацию для такой экспертизы (например, юридическое образование и т.д.)

⚡️Общественное обсуждение – это очень полезно, посмотрим к чему оно приведет в итоге, пока много вопросов

https://minjust.gov.ru/ru/events/49683/

Проект изменений в №273-ФЗ здесь: https://regulation.gov.ru/Regulation/Npa/PublicView?npaID=140846
Проект изменений в ПП № 96 от 26.02.2010 здесь: https://regulation.gov.ru/Regulation/Npa/PublicView?npaID=140848

Текущая редакция ПП № 96 от 26.02.2010: https://base.garant.ru/197633/#block_2000

Актуальный реестр независимых экспертов здесь: https://minjust.gov.ru/ru/pages/gosudarstvennyj-reestr-nezavisimyh/

#законопроект
#антикоррупционныйкомплаенс