Экологический комплаенс
Законопроект

📌Законопроект об ответственности промышленных предприятий за ликвидацию накопленного экологического вреда поддержан на правительственной комиссии по законопроектной деятельности. Он заработает с 1 сентября 2022 года

👉Кого затронет:
☑️ промышленных площадок и цехов крупных химических и нефтеперерабатывающих заводов
☑️ предприятий, на которых используются токсичные вещества
☑️ объекты размещения наиболее опасных отходов

👉Что ждем? (какие будут новые комплаенс-обязательства):
✔️ владельцы за пять лет до конца срока эксплуатации должны разработать план мероприятий по устранению негативных последствий деятельности заводов
✔️ Мероприятия должны быть одобрены государственной экологической экспертизой
✔️ продление срока эксплуатации допускается только при наличии положительного заключения государственной экспертизы проектной документации с обязательным экологическим аудитом

👉Контролировать обоснованность расчёта финансового обеспечения и результаты выполнения плана и выдавать заключение будет Росприроднадзор

❗️Также появится новая ответственность неисполнение обязательств по ликвидации причинённого вреда окружающей среде в отношении владельцев промобъектов:
💰 компенсационный платёж в размере стоимости ликвидационных мероприятий, а в случае неуплаты:👇
⛔️ приостановка объявления о выплате и выплаты дивидендов до момента уплаты компенсационного платежа либо
➡️ предоставления плана мероприятий с положительным заключением госэкоэкспертизы и соответствующим финансовым обеспечением

✅Мифологические экологические комплаенс-риски все больше обретают конкретную форму, что означает, что всех, кого касается (см. перечень выше👆), пора уже сейчас начинать строить систему экологического комплаенса не для того, чтобы писать красивые отчеты, а для того чтобы реально не стало «сильно больно» через несколько лет.

https://government.ru/news/43506/


#законопроект
#экологическийкомплаенс

ПОД/ФТ
Законопроект

📌Росфинмониторинг разработал законопроект с поправками в «антиотмывочное» законодательство, позволяющий во внесудебном порядке приостанавливать подозрительные операции по счетам

⛔️Основания для блокировки:
➡️ отмывание денег
➡️ финансирование терроризма
➡️ нарушение функционирования объектов жизнеобеспечения транспортной или социальной инфраструктуры
➡️ незаконный оборот наркотиков и психотропных веществ

👉Предполагается, что решение по блокировке будет принимать «ограниченный круг лиц», в который войдут руководители МВД, ФСБ и Росфинмониторинга и их заместители, а также отдельные руководители территориальных управлений МВД и ФСБ

👉Для оперативного исполнения принятых решений Росфинмониторинг сможет информировать банки в электронном виде, аналогично действующему механизму оповещения кредитных организаций о перечне террористов

🖌Документ предполагает внесение изменений в следующие законы:
✔️ № 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации"
✔️ № 40-ФЗ "О федеральной службе безопасности"
✔️ № 3-ФЗ "О наркотических средствах и психотропных веществах"
✔️ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
✔️ № 114-ФЗ "О противодействии экстремистской деятельности"
✔️ № 54-ФЗ "О собраниях, митингах, демонстрациях, шествиях и пикетированиях"
✔️ № 35-ФЗ "О противодействии терроризму"
✔️ № 3-ФЗ "О полиции"
✔️ КОАП (добавляется новая глава 27. про административное производство о приостановлении операций)


В случае принятия документа предполагается что он вступит в силу через 1 год.

❗️Пока документ на стадии общественного обсуждения.

https://pravo.ru/news/235668/

Скачать проект документа и наблюдать за ним здесь: https://regulation.gov.ru/projects#npa=121323

#подфт
#законопроект

Законопроект
Господдержка
Налоговый комплаенс
Санкционный комплаенс
Антикоррупционный комплаенс
Персональные данные

📌Министерство финансов опубликовало проект приказа с перечнем офшоров, участие собственников из которых в российской компании может стать препятствием для получения господдержки

👉Если 25% или более прямо или косвенно принадлежат владельцу из одной из 57 стран и территорий, государственную поддержку компании не предоставят

👉История вопроса:
в конце ноября введен в действие закон, который запрещает предоставление господдержки компаниям, принадлежащим офшорам.
Новая норма вступит в силу с 1 января 2023 года

❗️Интересно, как перечень называется:
Перечень ‎государств и территорий, используемых для промежуточного (офшорного) владения активами в Российской Федерации

👉Что многие компании в связи с этим будут делать:
☑️ изменение корпоративной структуры
☑️ отказаться от Швейцарии и других юрисдикций в структуре собственности из российских юрлиц

✅С точки зрения комплаенс важно не пропустить и быть в курсе всех этих изменений для того чтобы по следующим направлениям:
✔️ санкционный комплаенс
✔️ антикоррупционный комплаенс
✔️ налоговый комплаенс
✔️ персональные данные
не пропустить момента с когда и как видоизменятся комплаенс-риски, связанные с применимым иностранным законодательством (например, UKBA, GDPR, Sapin II, MAR и т.д.)

https://www.forbes.ru/biznes/452035-minfin-predstavil-spisok-ofsorov-dla-zakona-o-zaprete-na-gospodderzku

Список Минфина в проекте здесь: https://regulation.gov.ru/projects#npa=123388

#законопроект
#налоговыйкомплаенс
#антиокррупционныйкомплаенс
#санкционныйкомплаенс
#персональныеданные

Законопроект
Регуляторный комплаенс
Финансовый сектор
Криптовалюта

📌21 января Банк России опубликовал доклад "Криптовалюты: тренды, риски, меры", в котором с целью снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют, предложил запретить на территории России выпуск, майнинг и обращение криптовалют

👉Ключевые выводы ЦБ о ситуации с криптовалютами:
☑️ в мире наблюдается стремительный рост рынка криптовалют. Совокупный объем их капитализации в декабре 2021 года достигал 2,3 трлн долл. США, что соответствует примерно 1% глобальных финансовых активов
☑️Объем сделок российских граждан с криптовалютами, по некоторым оценкам, достигает 5 млрд долл. США в год. Российские граждане являются активными пользователями интернет-платформ, осуществляющих торговлю криптовалютами
☑️ Долгосрочный потенциал применения криптовалют для расчетов представляется ограниченным
☑️ Распространение криптовалют создает существенные угрозы для благосостояния российских граждан, стабильности финансовой системы и угрозы, связанные с обслуживанием криптовалютами нелегальной деятельности
☑️Глобальный подход к регулированию криптовалют пока окончательно не сформирован, во многих странах деятельность по обращению криптовалют находится в «серой» зоне, но в целом можно отметить тренд на ужесточение регулирования ☑️ Потенциальные риски финансовой стабильности, связанные с криптовалютами, значительно
выше для стран с формирующимися рынками, в т.ч. для России, в частности, из-за традиционно более высокой склонности к валютизации и недостаточного уровня финансовой грамотности
☑️ Более жесткий подход реализуется по отношению к необеспеченным криптовалютам, чем
к стейблкойнам
☑️ По некоторым видам криптовалют майнинг предполагает в том числе выпуск криптовалюты и/или получение криптовалюты в качестве вознаграждения за валидацию транзакций

👉Главные предложения ЦБ РФ:
✔️ Установить ответственность за нарушение законодательного запрета на использование
криптовалют в качестве средства платежа за товары, работы и услуги, продаваемые и покупаемые юридическими и физическими лицами – резидентами РФ
⛔️ Ввести запрет на организацию выпуска и (или) выпуск, организацию обращения криптовалюты (в т.ч. криптобиржами, криптообменниками, P2P-платформами) на территории РФ и установить ответственность за нарушение данного запрета
⛔️ Ввести запрет на вложения финансовых организаций в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты, а также на использование российских финансовых посредников и российской финансовой инфраструктуры для осуществления операций с криптовалютами и установить ответственность за нарушение данного запрета

📌Предложения ЦБ прокомментировали в Госдуме (Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова) следующим образом:
☑️ в комитете по финрынку законопроектов на эту тему пока нет
☑️Госдума уже в текущую весеннюю сессию может принять документ, направленный на регулирование рынка криптовалют

✅На что стоит обратить внимание:
1️⃣Раздел 1. «ПРИРОДА КРИПТОВАЛЮТ, КЛАССИФИКАЦИЯ, ОСНОВНЫЕ ТРЕНДЫ» - для тех кто хочет понять что это (см.внимательно Таблицу 1 «КЛАССИФИКАЦИЯ ЦИФРОВЫХ ДЕНЕГ И КРИПТОАКТИВОВ»)
2️⃣ Раздел 2. Результаты опроса ЦБ кредитных организаций в отношении криптовалют
3️⃣ Раздел 3. Риски – комплаенс-риски и риски мошенничества расписаны здесь

❗️Ясно что в течение 2022 года появится какой-то законопроект, который скорее всего установит и «правила игры» и уровень ответственности в РФ.

👉Введение криптовалют в законный оборот в РФ откроет как новые возможности для структурирования сделок и новых бизнес-моделей, так и для появления новых в т.ч. трансграничных комплаенс-рисков

https://pravo.ru/news/238411/

Скачать доклад ЦБ можно здесь: https://www.cbr.ru/analytics/d_ok/#a_132241file

Комментарий Главы комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова: https://tass.ru/ekonomika/13505469

Скачать Руководство ФАТФ по виртуальным валютам на русском здесь: https://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/rop_virtualnye_valyuty.pdf


#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#финансовыйсектор
#криптовалюта

Законопроект
Контрсанкции
Регуляторный комплаенс

📌Правительство подготовило проект указа о временных ограничениях на выход иностранных инвесторов из российских активов (❗️тест пока недоступен)

👉Какие еще инициативы в разработке:
💰 Министерство финансов готовит предложение по амнистии капиталов
☑️ максимальное облегчение процедур госзакупок и сокращении избыточных требований

✅Интересен как срок этих временных ограничений, так и их суть, будут ли «лицензии» (по аналогии с практикой OFAC)
В любом случае принятие ограничений окажет влияние на разные комплаенс-риски, ждем финальный текст

❇️Контрсанкционный комплаенс продолжает набирать обороты – важно успевать совмещать контрсанкционные комплаенс-риски с комплаенс-рисками по связанным направлениям

https://www.interfax.ru/business/825441

Список компаний, брендов и банков ушедших из России 2022 здесь: https://www.b-kontur.ru/enquiry/25054-spisok_kompanij_brendov_i_bankov_ushedshix_iz_rossii

#контрсанкции
#регуляторныйкомплаенс
#законопроект

Законопроект
ПОД/ФТ
Мошенничество
Финансовый сектор

📌Банк России предложил обязать кредитные организации приостанавливать на два дня денежные переводы на счета, информация о которых содержится в специальной базе данных регулятора

❗️Специальная база ЦБ содержит данные о случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента, а также информацию о счетах, которые мошенники используют для снятия и вывода похищенных денег

☑️Если банк-отправитель получит информацию из специальной базы ЦБ, но не учтет ее и совершит перевод на счет из этой базы, то он должен будет вернуть клиенту все похищенные средства

☑️Проверять операцию на признаки мошенничества должен не только банк-отправитель, но и банк — получатель средств

👉Проект предложений подготовлен по итогам многочисленных дискуссий с участниками рынка, были учтены их пожелания. Законопроект будет внесен в Госдуму в ближайшее время и поддержан

📌Другая инициатива ЦБ:
Предоставить правоохранительным органам возможность подключиться к автоматизированной системе ФинЦЕРТ с целью более эффективного противодействия мошенничеству с банковскими картами

Эти предложения находятся в стадии межведомственного согласования

📌Другие практики ЦБ:
на сайте Банка России появился раздел, в котором мы публикуем наиболее распространенные схемы, которые используют злоумышленники для кражи денег у граждан



https://iz.ru/1333901/natalia-ilina/moshenniki-zvoniat-pod-vidom-sotrudnikov-banka-i-soobshchaiut-o-defitcite-valiuty

Раздел сайта ЦБ о схемах мошенничества: https://cbr.ru/information_security/pmp/

Подробнее о законопроекте о возврате подозрительных переводов здесь: https://www.rbc.ru/finances/23/04/2022/626273b89a7947f3891cd663

#законопроект
#подфт
#мошенничество
#финансовыйсектор

Инсайд
Финансовый сектор
Законопроект

📌ЦБ РФ рассматривает возможность изменения подхода к определению инсайдерской информации для снижения нагрузки на кредитные организации

👉Суть обсуждаемых нововведений:

✔️ может быть, отказаться от номинации на инсайд по ряду показателей, которые критически не влияют на стоимость финансовых продуктов
(Перечень этих показателей еще обсуждается)

✔️ отменить требование по раскрытию обязательной информации для банков, оставив только добровольную часть

❗️О полном отказе от раскрытия инсайдерской информации речи не идет

✅Пока не сформулирован и не опубликован какой-либо вариант изменений и подхода, тем не менее стоит внимательно наблюдать за инициативами ЦБ
Вероятно, за послаблениями для кредитных организаций могут также последовать послабления для эмитентов, если подход будет признан удачным

https://www.interfax.ru/business/842914

#инсайд
#финансовыйсектор
#законопроект

Законопроект
Криптовалюта
Регуляторный комплаенс

📌Минфин предлагает разрешить юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям использовать криптовалюту как платежное средство при внешнеторговой деятельности

👉Другие дополнения Минфина:
☑️ Появляются характеристики, а также условия отнесения места обращения цифровых валют именно к территории России
☑️ запрет на рекламу криптобирж и криптообменников, которые не получили лицензию уполномоченного органа (его определит правительство)
☑️ обязанность поисковиков не выдавать по запросам граждан эти нелегальные криптобиржи и обменники
ввести для лицензированных криптобирж и криптообменников обязанность в течение трех лет хранить в России информацию о владельцах цифровой валюты, операциях с ней и т. д.
☑️ требование указывать в реестре обладателей криптовалют, что «адрес-идентификатор указанного лица связан с цифровой валютой, приобретаемой в результате цифрового майнинга»

👉Что убрали относительно предыдущей версии:
⛔️ упоминание по возможным объемам вложений в цифровые валюты для юрлиц и профессиональных приобретателей цифровых валют
⛔️ пропало требование включения в специальный реестр юрлиц и ИП, занимающихся майнингом
⛔️ не включено в текст документа также и описание механизма передачи сведений в налоговые органы для осуществления ими контрольных и надзорных функций

❇️Новая версия инициативы «О цифровых валютах» учитывает замечания к предыдущей редакции со стороны Минэкономразвития, МВД, Минцифры, ФНС, Росфинмониторинга и Центра национальных проектов. При этом он не согласован с Банком России

⛔️Позиция Банка России – ЦБ выступает против выпуска криптовалюты (майнинга), оборота и обмена

👉Плюсы и минусы идеи по мнению экспертов:

➖
✔️ Криптовалюты обслуживают намного меньше платежей, чем традиционные платежные системы
✔️ при переходе на криптовалюту в рамках осуществления внешнеторговой деятельности российскими юрлицами и ИП крупные регулярные платежи могут быть обнаружены и заблокированы иностранными регуляторами
✔️ Некоторые участники криптовалютного рынка начали вводить ограничения на работу с российскими резидентами (причем не только санкционными) вплоть до заморозки их средств
✔️ риск, когда российский криптообменник окажется обладателем массы криптовалюты, которую он не сможет продать дальше
✔️ предложение требует времени для детальной оценки

➕
✔️ в мире много стран, которые работают по собственному национальному законодательству и российские бизнесмены имеют пространство для работы с криптовалютами
✔️ отсутствие необходимости обращения к банкам-корреспондентам для проведения платежа

👉Чего в РФ до сих пор нет:
☑️ четкое законодательное регулирование майнинга и обращения криптовалюты
☑️ не развиты способы правовой защиты
☑️ затруднительно приведение в исполнение решения государственного суда или третейского института против должника

✅Каким бы ни был финальный вариант законопроекта, который в итоге будет принят, уже сейчас можно отметить:
➡️ комплаенс-риски в отношении обращения криптовалют необходимо будет оценивать
➡️ комплаенс-риски в области ПОД/ФТ и коррупции, связанные с криптовалютой есть уже и сейчас
➡️ отдельная история: конфликт интересов и майнинг криптовалют (за счет использования имущества компании)
➡️ участники легального оборота криптовалюты в РФ обрастут своим набором комплаенс-обязательств
➡️ разбираться со всем этим пора уже сейчас (даже если это все еще не финальные версии)

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2022/05/29/924135-kriptovalyutu-razreshit-oplati-vneshnetorgovih

О Концепции Минфина по обращению криптовалют (февраль 2022): https://t.iss.one/compliancecraft/532

Позиция ЦБ (Доклад «Криптовалюты: тренды, риски, меры» 21.01.22): https://t.iss.one/compliancecraft/518

#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#криптовалюта

Этика
ESG
Законопроект

📌В России предложили создать единый государственный реестр инклюзивных компаний, а также распространить практику квотирования трудоустройства людей с инвалидностью в частных и государственных компаниях. В ближайшее время список предложений будет направлен в правительство и Госдуму

👉Сформировать реестр предлагается на базе Национального инклюзивного договора (НИД), который подписали уже около 20 российских компаний

👉Суть предложений:

1️⃣подписанты должны получить:
✔️ официальный статус
✔️ поддержку региональных властей
✔️ привилегии при участии в госзакупках, касающихся сферы инклюзивности

2️⃣внедрить систему переквалификации для людей с инвалидностью
3️⃣обеспечить инвалидам доступное и современное адаптированное образование
4️⃣субсидировать фонд зарплаты для работодателей, принимающих на работу людей с инвалидностью
5️⃣прописать дополнительные выплаты кураторам граждан с ОВЗ на рабочих местах
6️⃣компенсировать работодателю затраты на создание доступной среды и не лишать людей с инвалидностью социальных выплат при трудоустройстве

❗️Национальный инклюзивный договор – это форма общественного договора, разработанного по проекту АСИ «Открыто для всех». Присоединиться к нему может любая компания, признающая важность повышения доступности товаров, услуг и сервисов для людей с инвалидностью

Проект «Открыто для всех» реализуется с 2022 года по поручению президента России.

👉Цель проекта - создание инклюзивной среды, расширение возможностей по трудоустройству и самореализации в бизнесе людей с инвалидностью, создание эффективных мер поддержки и поощрения инклюзивного бизнеса

✅Текст законодательной инициативы пока не опубликован, но в любом случае для всех компаний, для кого ценность равных возможностей не пустой звук стоит присоединиться к этому проекту

➡️Законодательное регулирование безусловно придаст вес и статус этой работе компаний, а также позволит в итоге получать экономическую выгоду от найма сотрудников с инвалидностью, а также производства товаров и услуг для таких людей

➡️Все вместе: и участие компаний в таких проектах, и законодательное регулирование и стимулирование таких позиций бизнеса, вместе стимулирует более этичные практики ведения бизнеса в целом


https://asi.ru/news/188583/

Сайт проекта «Открыто для всех»: https://открытодлявсех.рф/

#этика
#esg
#законопроект

Законопроект
Регуляторный комплаенс
Антикоррупционный комплаенс

📌Важная инициатива, поддержана Госдумой в первом чтении - Бизнес сможет уменьшить размер санкции, добровольно компенсировав нанесенный ущерб и уплатив штраф в кратчайший срок

❗️Важные предложения:
☑️Проект предусматривает подобный подход в отношении штрафов, которые имеют нижнюю и верхнюю границы
☑️Добавлена возможность участия уполномоченных по защите прав предпринимателей в регионах в рассмотрении таких дел в качестве защитников
☑️Скидка на выплату штрафа в 50% - в случае оплаты в течение 20 дней со дня вынесения постановления о наложении административного штрафа

✅Интересна новелла, пресекающего ситуацию конфликта интересов проверяющего:
❗️Документ запрещает должностным лицам, которые при проверке выявили нарушения, рассматривать административное дело по тем же вопросам

➡️Такой подход в целом (в случае его принятия) способствует снижению уровня коррупционных рисков при проведении проверок регуляторов

➡️Их общее снижение с т.з. комплаенс в первую очередь может быть достигнуто за счет продуманных коммуникаций и обучения персонала

https://pravo.ru/news/241303/

Следить за законопроектом здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/127003-8

#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс