Forwarded from ProFinance.Ru
ЦБ предлагает повысить до 2 млн руб сумму страховки по вкладам на срок более 3 лет
"Изменения призваны повысить привлекательность долгосрочных рублевых сбережений для граждан, будут способствовать укреплению банковских балансов и повышению доступности длинных денег для экономики", - говорится в релизе ЦБ.
Также предлагается увеличить страховое покрытие счетов эскроу до 20 млн рублей (30 млн рублей по сумме таких счетов в одном банке), чтобы снизить риски для покупателей квартир с учетом быстрого роста цен на жилье в последние годы.
@marketsnapshot
"Изменения призваны повысить привлекательность долгосрочных рублевых сбережений для граждан, будут способствовать укреплению банковских балансов и повышению доступности длинных денег для экономики", - говорится в релизе ЦБ.
Также предлагается увеличить страховое покрытие счетов эскроу до 20 млн рублей (30 млн рублей по сумме таких счетов в одном банке), чтобы снизить риски для покупателей квартир с учетом быстрого роста цен на жилье в последние годы.
@marketsnapshot
#золото
Несмотря на то, что золото в последние дни немного притормозило на бирже (у меня вышибло все стопы), очевидно, что нынешний рост котировок - это несколько больше, чем простая спекуляция. Это, дорогие друзья, тенденция.
Причем затрагивающая и международные отношения и добычу и рынок вторичного металла.
Золото и вообще драгметаллы очевидно меняют свой статус. Но я не буду косплеить Романа Отливанчика и Степана Демуру и обещать что кроме золота скоро вообще ничего не останется (это мы ещё посмотрим. Думаю, что если так и случится, то не слишком скоро), но очевидно, что драгметаллы переживают ренессанс, которого они не знали с 1970-х.
Правда на внутреннем российском рынке этого пока не заметно. Последние несколько дней я провел в попытках понять, как реагирует рынок физического золота на международное ралли, и вот что удалось узнать.
1️⃣ В отношении скупки в рознице: объемы особенно не выросли. В Мосгорломбарде мне сказали следующее:
2️⃣ В отношении оптового рынка тоже все по прежнему: у нас добывается ~ 350 т. золота в год, помимо этого порядка 30 т. появляется на вторичном рынке, но такого, чтобы кто-то срочно понес продавать запасы пока нет. Закупочные цены выросли, но там важнее сезонность: когда производителям требуется металл они могут покупать золото с надбавками к биржевым ценам. Делать какие-то выводы можно будет только к концу года: в периоды быстрого роста цен производители не всегда моментально перестраиваются.
3️⃣ Иностранных покупателей (китайцев или индусов) на нашем рынке сейчас нет. Для Китая мы как поставщик золота не интересны, а также на сегодняшний день российское золото под санкциями. При возможности выбора китайцы предпочитают купить европейское золото, потому что оно более ликвидное.
Можно сказать, что физический рынок пока спит, но уже вовсю закипает фондовый:
💥 Ожидаемое удвоение цены после IPO в ЮГК,
🌈 трагедия в Полиметалле,
🔱 просыпающийся Полюс,
💰 один из лучших по доходности среди облигаций "золотой" Селигдар,
🚀 внезапно планкующий Мосгорломбард (я его сдал по 3,25 руб., вот теперь думаю: перезаходить или нет) ,
🔅наиболее доходный в сегменте ЦФА Goldex.
И это еще цены на золото выросли всего на 15% за пару месяцев.
Если ценник на бирже сделает ещё хотя 15-20%, я думаю проснется и физический рынок, А согласно волшебным соотношениям при цене нефти в $90 золото в кризис должно быть $2600-2700
Несмотря на то, что золото в последние дни немного притормозило на бирже (у меня вышибло все стопы), очевидно, что нынешний рост котировок - это несколько больше, чем простая спекуляция. Это, дорогие друзья, тенденция.
Причем затрагивающая и международные отношения и добычу и рынок вторичного металла.
Золото и вообще драгметаллы очевидно меняют свой статус. Но я не буду косплеить Романа Отливанчика и Степана Демуру и обещать что кроме золота скоро вообще ничего не останется (это мы ещё посмотрим. Думаю, что если так и случится, то не слишком скоро), но очевидно, что драгметаллы переживают ренессанс, которого они не знали с 1970-х.
Правда на внутреннем российском рынке этого пока не заметно. Последние несколько дней я провел в попытках понять, как реагирует рынок физического золота на международное ралли, и вот что удалось узнать.
1️⃣ В отношении скупки в рознице: объемы особенно не выросли. В Мосгорломбарде мне сказали следующее:
Цена конечно выросла, но физические объемы примерно на тех же уровнях в уже развитых объектах2️⃣ В отношении оптового рынка тоже все по прежнему: у нас добывается ~ 350 т. золота в год, помимо этого порядка 30 т. появляется на вторичном рынке, но такого, чтобы кто-то срочно понес продавать запасы пока нет. Закупочные цены выросли, но там важнее сезонность: когда производителям требуется металл они могут покупать золото с надбавками к биржевым ценам. Делать какие-то выводы можно будет только к концу года: в периоды быстрого роста цен производители не всегда моментально перестраиваются.
3️⃣ Иностранных покупателей (китайцев или индусов) на нашем рынке сейчас нет. Для Китая мы как поставщик золота не интересны, а также на сегодняшний день российское золото под санкциями. При возможности выбора китайцы предпочитают купить европейское золото, потому что оно более ликвидное.
Можно сказать, что физический рынок пока спит, но уже вовсю закипает фондовый:
💥 Ожидаемое удвоение цены после IPO в ЮГК,
🌈 трагедия в Полиметалле,
🔱 просыпающийся Полюс,
💰 один из лучших по доходности среди облигаций "золотой" Селигдар,
🚀 внезапно планкующий Мосгорломбард (я его сдал по 3,25 руб., вот теперь думаю: перезаходить или нет) ,
🔅наиболее доходный в сегменте ЦФА Goldex.
И это еще цены на золото выросли всего на 15% за пару месяцев.
Если ценник на бирже сделает ещё хотя 15-20%, я думаю проснется и физический рынок, А согласно волшебным соотношениям при цене нефти в $90 золото в кризис должно быть $2600-2700
Если продолжать о тенденциях, то помимо роста роли золота я вижу ещё как минимум две.
🚟 Одна вполне очевидна - это инфраструктура. Проекты "с нуля", обновление ремонт и пр. Собственно под неё и делается портфель инвестгрейда. Инфраструктура интересна не сама по себе (она чаще всего экономически неокупаема), а в плане тех коммерческих возможностей которые она создаёт. Собственно потому в портфеле инвестгрейда СТМ (его уже дофига) и ТМХ (буду увеличивать). Ну и ещё я пр ВИС думаю, но пока не очень активно.
✂️ Вторая тенденция - это если так можно выразиться "смерть среднего класса". Про это уже балаболят лет 15, ну вот пора мне кажется переходить от слов к делу. Если средний класс таки уже помирает, то надо начинать смещать инвестиционные приоритеты. Не МФО а коллекторы, не "Азбука вкуса" а дискаунтеры (Фикспрайс, Магнит, Х5), не кредитный айфон а ресейл и пр.
Это пока не срочно, на переход есть года 2-3. Судя по таймингу "второй долгой депресии" до 2028 года мы ещё вполне можем порасти, но если вернуться к предыдущей теме, то надо признать, что периоды преимущественного развития инфраструктуры никогда не были "жирными" в плане конечного потребления. Поэтому средний класс может начать загибаться и досрочно.
🚟 Одна вполне очевидна - это инфраструктура. Проекты "с нуля", обновление ремонт и пр. Собственно под неё и делается портфель инвестгрейда. Инфраструктура интересна не сама по себе (она чаще всего экономически неокупаема), а в плане тех коммерческих возможностей которые она создаёт. Собственно потому в портфеле инвестгрейда СТМ (его уже дофига) и ТМХ (буду увеличивать). Ну и ещё я пр ВИС думаю, но пока не очень активно.
✂️ Вторая тенденция - это если так можно выразиться "смерть среднего класса". Про это уже балаболят лет 15, ну вот пора мне кажется переходить от слов к делу. Если средний класс таки уже помирает, то надо начинать смещать инвестиционные приоритеты. Не МФО а коллекторы, не "Азбука вкуса" а дискаунтеры (Фикспрайс, Магнит, Х5), не кредитный айфон а ресейл и пр.
Это пока не срочно, на переход есть года 2-3. Судя по таймингу "второй долгой депресии" до 2028 года мы ещё вполне можем порасти, но если вернуться к предыдущей теме, то надо признать, что периоды преимущественного развития инфраструктуры никогда не были "жирными" в плане конечного потребления. Поэтому средний класс может начать загибаться и досрочно.
#пирамида_Чубайса
У меня только один вопрос: а зачем государство, если ты уже вывел проект в плюс?
Чтобы жизнь мёдом не казалась на совете директоров?
Чтобы бесполезных "кунаков" побольше в аппарате управления?
Так если что я готов - буду такой же бесполезный, но хотя бы угрозы рейдерского захвата не будет. Возьмите меня, я вам пригожусь))
У меня только один вопрос: а зачем государство, если ты уже вывел проект в плюс?
Чтобы жизнь мёдом не казалась на совете директоров?
Чтобы бесполезных "кунаков" побольше в аппарате управления?
Так если что я готов - буду такой же бесполезный, но хотя бы угрозы рейдерского захвата не будет. Возьмите меня, я вам пригожусь))
Telegram
Брошка Наебуллиной
Что интересного сказал Дмитрий Тарасов, топ-менеджер Роснано
Мое внимание привлек финал интервью, где Тарасов говорит о трансформации роли государства. Новая модель подразумевает, что Роснано сначала создает продукты, привлекает сторонние инвестиции, выводит…
Мое внимание привлек финал интервью, где Тарасов говорит о трансформации роли государства. Новая модель подразумевает, что Роснано сначала создает продукты, привлекает сторонние инвестиции, выводит…
#транспорт
В чатике разгорелась дискуссия о том, нужно ли делать крупные инфраструктурные проекты (ВСМ, МТК Север-Юг) и пр. основная претензия была в том, что это дорого и не окупается. В целом американский подход последних 40 лет: они порядком запустили инфраструктуру, которая до середины 1960-х была передовой, даже образцовой, и теперь испытывают проблемы с имплементацией любых технологий в материальном производстве, потому что инженеров в достаточном количестве просто не осталось. Даже с чипами есть некоторые сложности, оттого и сроки запуска производств постоянно сдвигаются "вправо". У нас собственно схожие проблемы начались в нулевые, когда выяснилось что с хорошими инженерными кадрами петля в любой отрасли - все либо спились, либо торгуютна бирже. В общем, помимо того, чтобы ездить, летать и получать коммунальные услуги инфраструктура нужна и для того, чтобы общество не скатывалось в технологическую и бытовую дикость.
Космос - это кстати тоже инфраструктура, пусть и специфичная. Кстати сказать, дебильные разговоры про то, что "космос нам не нужен, это дорого" велись вплоть до начала СВО, хотя пик их пришелся на начало 2010-х. Но все хорошо, что в конце концов заткнулось, как говорится.
Картинки с Байконура прилагаются - место на самом деле уникальное, если кто не был, обязательно посетите)
В чатике разгорелась дискуссия о том, нужно ли делать крупные инфраструктурные проекты (ВСМ, МТК Север-Юг) и пр. основная претензия была в том, что это дорого и не окупается. В целом американский подход последних 40 лет: они порядком запустили инфраструктуру, которая до середины 1960-х была передовой, даже образцовой, и теперь испытывают проблемы с имплементацией любых технологий в материальном производстве, потому что инженеров в достаточном количестве просто не осталось. Даже с чипами есть некоторые сложности, оттого и сроки запуска производств постоянно сдвигаются "вправо". У нас собственно схожие проблемы начались в нулевые, когда выяснилось что с хорошими инженерными кадрами петля в любой отрасли - все либо спились, либо торгуют
Космос - это кстати тоже инфраструктура, пусть и специфичная. Кстати сказать, дебильные разговоры про то, что "космос нам не нужен, это дорого" велись вплоть до начала СВО, хотя пик их пришелся на начало 2010-х. Но все хорошо, что в конце концов заткнулось, как говорится.
Картинки с Байконура прилагаются - место на самом деле уникальное, если кто не был, обязательно посетите)
Forwarded from TruEcon
#золото
Золото отметило День космонавтики тестом $2400 за унцию. В 1961 году золото стоило $35 за унцию. Причины роста в целом понятны - перманентные покупки ЦБ, перекладывающих потихоньку резервы из доллара и других валют, которые не дают золоту падать и в последнее время сильный частный спрос на фоне в т.ч. слабости ЦБ и плохих бюджетов и роста геополитической напряженности. В моменте локально рынок явно перегрет ... но на то есть причины.
С Днем Космонавтики! )
@truecon
Золото отметило День космонавтики тестом $2400 за унцию. В 1961 году золото стоило $35 за унцию. Причины роста в целом понятны - перманентные покупки ЦБ, перекладывающих потихоньку резервы из доллара и других валют, которые не дают золоту падать и в последнее время сильный частный спрос на фоне в т.ч. слабости ЦБ и плохих бюджетов и роста геополитической напряженности. В моменте локально рынок явно перегрет ... но на то есть причины.
С Днем Космонавтики! )
@truecon
Presentation_FCB-bond_investors-2024-v20.pdf
2.9 MB
#инвестгрейд
#коллекторы
Надо отчитаться по дню инвестора ПКБ, а то Верников сейчас выложит запись и пиши пропало: проиграю медийную схватку😂
Итак, мои личные выводы (не является рекомендацией и вообще ничем таким не является)
1. Если выбирать из трио: банки-МФО-коллекторы, то мой выбор таков:
💰 у банков - акции, пока рынок растёт. потому что облигации дадут мало.
💵 у МФО - на данном этапе ничего, хотя короткие облиги при желании, наверное, можно взять
📞 у коллекторов - облигации, пока по ним более или менее высокие ставки. Будут у кого-то акции - осмыслим. Вообще говоря за рубежом коллекторы представлены весьма широко на бирже (про это сделаем отдельный материал)
2. ПКБ я себе возьму в портфель инвестгрейда еще возьму, но скорее всего из стакана (оно, возможно, и выгоднее получится)
3. На встрече инвесторы бурно обсуждали взаимоотношения компании с новым акционером. Как я понял всех смутил "акционерный депозит" на 7,5 млрд., который в расчете чистого долга не участвует, но глаза всем мозолит (отчетность см. тут) . Компания обещала до конца года все расчеты завершитьи тогда уже можно на IPO.
4. Мы еще договорились о том, что коллеги будут давать комментарии по рынку цессий. Моя идея в том, чтобы объединить официальную статистику по выданным кредитам со статистикой по цессиям (она у "Клуба покупателей и продавцов просроченной задолженности" более подробна чем у ЦБ) и это позволит лучше понимать, что происходит на рынке.
Презентация со встречи прилагается👆.
#коллекторы
Надо отчитаться по дню инвестора ПКБ, а то Верников сейчас выложит запись и пиши пропало: проиграю медийную схватку😂
Итак, мои личные выводы (не является рекомендацией и вообще ничем таким не является)
1. Если выбирать из трио: банки-МФО-коллекторы, то мой выбор таков:
💵 у МФО - на данном этапе ничего, хотя короткие облиги при желании, наверное, можно взять
📞 у коллекторов - облигации, пока по ним более или менее высокие ставки. Будут у кого-то акции - осмыслим. Вообще говоря за рубежом коллекторы представлены весьма широко на бирже (про это сделаем отдельный материал)
2. ПКБ я себе возьму в портфель инвестгрейда еще возьму, но скорее всего из стакана (оно, возможно, и выгоднее получится)
3. На встрече инвесторы бурно обсуждали взаимоотношения компании с новым акционером. Как я понял всех смутил "акционерный депозит" на 7,5 млрд., который в расчете чистого долга не участвует, но глаза всем мозолит (отчетность см. тут) . Компания обещала до конца года все расчеты завершить
4. Мы еще договорились о том, что коллеги будут давать комментарии по рынку цессий. Моя идея в том, чтобы объединить официальную статистику по выданным кредитам со статистикой по цессиям (она у "Клуба покупателей и продавцов просроченной задолженности" более подробна чем у ЦБ) и это позволит лучше понимать, что происходит на рынке.
Презентация со встречи прилагается👆.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#вестисполейАрмагеддонщины
Кстати, пока мы там шлялись по презентациям да фуршетам, рынок весь попадал: от золота до крипты.
Стопы снесло, но в общем и ладно - не впервой.
В целом же отрезвление по поводу скорого снижения ставок - вещь хорошая, но я думаю, что сырье и металлы вниз не развернутся - разгрузят плечевиков-лонгистов и поедем дальше наверх.
У нас тут впереди еще куча погашений американского долга и возможно "медвежья тропа трежерей" - деньги печатать все равно придется, даже если ставку поднимут, а не опустят.
Кстати, пока мы там шлялись по презентациям да фуршетам, рынок весь попадал: от золота до крипты.
Стопы снесло, но в общем и ладно - не впервой.
В целом же отрезвление по поводу скорого снижения ставок - вещь хорошая, но я думаю, что сырье и металлы вниз не развернутся - разгрузят плечевиков-лонгистов и поедем дальше наверх.
У нас тут впереди еще куча погашений американского долга и возможно "медвежья тропа трежерей" - деньги печатать все равно придется, даже если ставку поднимут, а не опустят.
AfterShock • Каким будет завтра?
Цунами: В ближайший *месяц* США нужно погасить ГКО на сумму,
Текущее состояние бюджета и краткосрочной части пирамиды ГКО США, где в этом месяце зафиксированы новые рекорды:
Наконец-то пошли прогнозы краха "сиплого". А то я уже стал беспокоиться: вдруг что-то сломалось в мироздании и на рынке остались одни быки. Но нет - всё в порядке.
Вопрос с крахом кстати напрямую увязан с вопросом с трежерями. Если компании будут иметь кэш на выкуп проливов (через байбэки или на аффилированные структуры), то краха может толком и не случиться - упадут только явно и даже скандально переоцененные бумаги, а остальные примерно как были так и останутся (плюс минус стандартные колебания в 10-20% в обе стороны), что на фоне растущей инфляции достаточно логично. Но для этого еще надо, чтобы не было "добровольно-принудительного" пересаживания в трежеря: а то "избушки" с большими плечами начнут лить и пиши продало - против них мало кто устоит.
Но исход в трежеря в нынешних условиях требует консенсуса на рынке, который в случае с США воплощается в политический консенсус. А с этим большие проблемы - тут вон кандидатов не хотят в бюллетени вносить (кстати отличный лайфхак, как выиграть выборы без прямого вброса бюллетеней. Просто не вписываешь туда нежелательного кандидата), а значит и вопрос с госдолгом остаётся до конца года открытым: если это "наш" госдолг - это одно, а если "ихний" вражеский, то зачем его покупать. Поэтому исход в трежеря из акций, как по мне, под большим вопросом, даже в том случае если ФРС ставку поднимет до 8% как всех пугал недавно Даймон. Соответственно, если политический консенсус не будет достигнут, мы в теории можем получить невиданные прежде ситуации. Например, ставка растет а акции падают далеко не все, доходность бумаг растет, но растёт и "сиплый". В общем, точно будет интересно.
Вопрос с крахом кстати напрямую увязан с вопросом с трежерями. Если компании будут иметь кэш на выкуп проливов (через байбэки или на аффилированные структуры), то краха может толком и не случиться - упадут только явно и даже скандально переоцененные бумаги, а остальные примерно как были так и останутся (плюс минус стандартные колебания в 10-20% в обе стороны), что на фоне растущей инфляции достаточно логично. Но для этого еще надо, чтобы не было "добровольно-принудительного" пересаживания в трежеря: а то "избушки" с большими плечами начнут лить и пиши продало - против них мало кто устоит.
Но исход в трежеря в нынешних условиях требует консенсуса на рынке, который в случае с США воплощается в политический консенсус. А с этим большие проблемы - тут вон кандидатов не хотят в бюллетени вносить (кстати отличный лайфхак, как выиграть выборы без прямого вброса бюллетеней. Просто не вписываешь туда нежелательного кандидата), а значит и вопрос с госдолгом остаётся до конца года открытым: если это "наш" госдолг - это одно, а если "ихний" вражеский, то зачем его покупать. Поэтому исход в трежеря из акций, как по мне, под большим вопросом, даже в том случае если ФРС ставку поднимет до 8% как всех пугал недавно Даймон. Соответственно, если политический консенсус не будет достигнут, мы в теории можем получить невиданные прежде ситуации. Например, ставка растет а акции падают далеко не все, доходность бумаг растет, но растёт и "сиплый". В общем, точно будет интересно.
РБК Инвестиции
«S&P 500 станет ругательством». На Уолл-стрит предсказали крах рынка США
В ближайшее время рынку акций США грозят убытки, сравнимые с крахом пузыря доткомов и кризисом 2008 года, считает управляющий инвестфондом Smead Capital Management ...
Похоже кому то срочно понадобилось продать Магнит.
Но я почему-то за Х5.
Хотя на самом деле пофиг - оба жить будут и все эти расхождения в Р/Е ... мы еще не дожили до такого, чтобы там пипсы ловить и отыгрывать половину пункта. 8 ли, 9 ли ... главное не 2 и не 25. Пока мыслим в крупную клетку.
А кстати, что на ваш взгляд: лучше Магнит или Х5? А может вообще Фикс прайс? Опрос ниже👇
Но я почему-то за Х5.
Хотя на самом деле пофиг - оба жить будут и все эти расхождения в Р/Е ... мы еще не дожили до такого, чтобы там пипсы ловить и отыгрывать половину пункта. 8 ли, 9 ли ... главное не 2 и не 25. Пока мыслим в крупную клетку.
А кстати, что на ваш взгляд: лучше Магнит или Х5? А может вообще Фикс прайс? Опрос ниже👇
Telegram
Точка Входа | Акции РФ
🍏 X5 Group против 🍏 Магнита. Что интересней в среднесрочной перспективе
📌 Акции Магнита — более очевидная дивидендная история. Бумаги торгуются немного «дешевле» по мультипликаторам, чем X5 Group. Показатель P/E с учетом доходов за 2023 г. равен 9,1 при…
📌 Акции Магнита — более очевидная дивидендная история. Бумаги торгуются немного «дешевле» по мультипликаторам, чем X5 Group. Показатель P/E с учетом доходов за 2023 г. равен 9,1 при…
в ритейле в 2024 году топчик - это
Anonymous Poll
33%
Х5
15%
Магнит
7%
Фикс прайс
25%
можно взять всех понемногу
20%
ритейл это вообще не топчик а упадничество
#ЦФА
Доселе молчавший Токеон наконец вчера выдал что-то стоящее и вместе с тем, не очень дорогое (а то ЦФА Кармани по миллиону за штуку никакого энтузиазма не вызывали)
Итак, для размышления - Мр.Флип, торговля недвижкой, срочный выкуп 1-2к. квартир в Москве. Резидент Сколково. Директор рассказывает складно.
Подобные истории мне попадались в 2021 году (был проект Rentier, но по моему с началом СВО там все заглохло) и вот тут уже пишут, что ИИ и вообще крайне технологично.
У Флипа указано, что ЦФА с обеспечением и купон в 24%. Надо, конечно, понять как этот самый залог/обеспечение оформляется.
Ценник правда тоже не шибко гуманный - от 100 тыс. И срок почему-то короткий - 3 месяца.
Одним словом, надо подумать, поузнавать. Я вообще не планировал раздувать ЦФА портфель, но определенный соблазн имеется, конечно, если это не скам.
Доселе молчавший Токеон наконец вчера выдал что-то стоящее и вместе с тем, не очень дорогое (а то ЦФА Кармани по миллиону за штуку никакого энтузиазма не вызывали)
Итак, для размышления - Мр.Флип, торговля недвижкой, срочный выкуп 1-2к. квартир в Москве. Резидент Сколково. Директор рассказывает складно.
Подобные истории мне попадались в 2021 году (был проект Rentier, но по моему с началом СВО там все заглохло) и вот тут уже пишут, что ИИ и вообще крайне технологично.
У Флипа указано, что ЦФА с обеспечением и купон в 24%. Надо, конечно, понять как этот самый залог/обеспечение оформляется.
Ценник правда тоже не шибко гуманный - от 100 тыс. И срок почему-то короткий - 3 месяца.
Одним словом, надо подумать, поузнавать. Я вообще не планировал раздувать ЦФА портфель, но определенный соблазн имеется, конечно, если это не скам.
navigator.sk.ru
ФЛИП-РАЗРАБОТКА | Участник проекта «Сколково»
"Мр.Флип" экосистемное решение на базе ML - технологий для поиска недооцененных предложений на рынке недвижимости, инвестирования и получения прибыли. "Мр.Флип" – автоматический экосистемный сервис дл
Forwarded from Верным курсом
Биток в моменте после сообщений о начале итаки Ирана на Израиль беспилотниками
Подписаться — Верным курсом
Подписаться — Верным курсом
#неформат
Понятно, что война на Ближнем Востоке заслонила все другие темы, но мы с коллегой Волковым все-таки записали подкаст про "плохую" и "хорошую" индустриализации.
Понятно, что война на Ближнем Востоке заслонила все другие темы, но мы с коллегой Волковым все-таки записали подкаст про "плохую" и "хорошую" индустриализации.