Сбербанк отчитался о финансовых результатах за 2019 по МСФО. Прибыль составила 845 млрд по сравнению с 831,7 млрд рублей в 2018. Результаты меньше из-за признания убытка в 69,8 млрд от продажи Денизбанка. Рентабельность капитала при этом осталась выше 20,5%.
По нашим оценкам, дивиденд на акцию составит 18,7 рублей. Текущая дивидендная доходность по обыкновенным акциям составляет 7,5%, по «префам» - 8,2%. Мы ожидали дивиденд на акцию около 19 рублей, по факту чуть ниже и это не страшно.
Если акции будут отсекаться по 6% дивидендной доходности, это дает оценку в 311 рублей за обычку.
Банк отлично отработал 2019 год и мы сохраняем наши позиции по обыкновенным и привилегированным акциям. Следующая важная дата 6 марта - Сбербанк отчитается о результатах работы за февраль 2020 года.
#pravda_идея #pravda_эмитент #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
По нашим оценкам, дивиденд на акцию составит 18,7 рублей. Текущая дивидендная доходность по обыкновенным акциям составляет 7,5%, по «префам» - 8,2%. Мы ожидали дивиденд на акцию около 19 рублей, по факту чуть ниже и это не страшно.
Если акции будут отсекаться по 6% дивидендной доходности, это дает оценку в 311 рублей за обычку.
Банк отлично отработал 2019 год и мы сохраняем наши позиции по обыкновенным и привилегированным акциям. Следующая важная дата 6 марта - Сбербанк отчитается о результатах работы за февраль 2020 года.
#pravda_идея #pravda_эмитент #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
🏛Отчет Сбербанка по МСФО: дивиденды по осени считают
Банк сегодня отчитался о финансовых результатах за II кв. 2020 г. по МСФО. Чистая прибыль сузилась на 33,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – до 167 млрд руб., но это лучше прогнозов аналитиков – 145 млрд руб.
Прибыль в основном снизилась из-за повышенного уровня отчислений в резервы и спада деловой активности. Компенсировать падение прибыли удалось за счёт сокращения процентных расходов на фоне снижения процентных ставок. При этом, Сбербанк смог увеличить чистые процентные доходы почти на 13% – до 398,5 млрд руб., комиссионные на 2,8% – до 120 млрд руб.
Менеджмент банка ждёт постепенное восстановление экономики, отражение прогнозов мы увидим только по результатам второго полугодия. Учитывая вышеперечисленное, повышаются шансы на выплату дивидендов.
Напомним, 19 мая 2020 г. Герман Греф сообщил, что набсовет даст рекомендации по дивидендам во второй половине августа, ранее в марте совет рекомендовал выплатить 18,7 руб. на оба типа акций. Текущая дивидендная доходность по обыкновенным акциям составляет 8,6%. Годовое собрание акционеров, где будут утверждаться дивиденды за 2019 г., пройдёт в заочной форме 25 сентября 2020 г.
В данный момент Сбербанк оценивается в один капитал – исторически сложилось, что это хорошая точка входа, но присутствуют риски в виде роста дефолтных активов. Нельзя исключать, что до конца года данные суммы могут увеличиться, учитывая то, что по всему миру началась вторая волна коронавируса.
Относительно сильную финансовую отчётность рынок проигнорировал, видимо участники рынка опасаются вышеперечисленных рисков, ждут намёки по выплате дивидендов за 2019 г. Мы тоже не спешим с покупкой, но вероятность сохранения выплат оцениваем на высоком уровне. #Сбербанк #SBER #SBERP
@PravdaInvest
Банк сегодня отчитался о финансовых результатах за II кв. 2020 г. по МСФО. Чистая прибыль сузилась на 33,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – до 167 млрд руб., но это лучше прогнозов аналитиков – 145 млрд руб.
Прибыль в основном снизилась из-за повышенного уровня отчислений в резервы и спада деловой активности. Компенсировать падение прибыли удалось за счёт сокращения процентных расходов на фоне снижения процентных ставок. При этом, Сбербанк смог увеличить чистые процентные доходы почти на 13% – до 398,5 млрд руб., комиссионные на 2,8% – до 120 млрд руб.
Менеджмент банка ждёт постепенное восстановление экономики, отражение прогнозов мы увидим только по результатам второго полугодия. Учитывая вышеперечисленное, повышаются шансы на выплату дивидендов.
Напомним, 19 мая 2020 г. Герман Греф сообщил, что набсовет даст рекомендации по дивидендам во второй половине августа, ранее в марте совет рекомендовал выплатить 18,7 руб. на оба типа акций. Текущая дивидендная доходность по обыкновенным акциям составляет 8,6%. Годовое собрание акционеров, где будут утверждаться дивиденды за 2019 г., пройдёт в заочной форме 25 сентября 2020 г.
В данный момент Сбербанк оценивается в один капитал – исторически сложилось, что это хорошая точка входа, но присутствуют риски в виде роста дефолтных активов. Нельзя исключать, что до конца года данные суммы могут увеличиться, учитывая то, что по всему миру началась вторая волна коронавируса.
Относительно сильную финансовую отчётность рынок проигнорировал, видимо участники рынка опасаются вышеперечисленных рисков, ждут намёки по выплате дивидендов за 2019 г. Мы тоже не спешим с покупкой, но вероятность сохранения выплат оцениваем на высоком уровне. #Сбербанк #SBER #SBERP
@PravdaInvest
💰Сбербанк – дивидендная кульминация
Сегодня акции Сбербанка падают почти на 2%, рекомендуем лишний раз не дёргаться, акции продают вместе с рынком.
Завтра 21 августа 2020 г. заседает наблюдательный совет Сбербанка, который рассмотрит вопрос о дивидендах за 2019 г. Напомним, в марте 2020 г. набсовет рекомендовал выплатить 18,7 руб. на оба типа акций. Текущая дивидендная доходность по обыкновенным акциям составляет 7,95%, по «префам» – 8,65%.
Мы непоколебимо держим акции Сбербанка в наших портфелях вместе с подписчиками закрытого канала. Верим в Грефа и его обещания выплаты.
🗣Какие у вас ожидания по акциям? #SBER #SBERP
@PravdaInvest
Сегодня акции Сбербанка падают почти на 2%, рекомендуем лишний раз не дёргаться, акции продают вместе с рынком.
Завтра 21 августа 2020 г. заседает наблюдательный совет Сбербанка, который рассмотрит вопрос о дивидендах за 2019 г. Напомним, в марте 2020 г. набсовет рекомендовал выплатить 18,7 руб. на оба типа акций. Текущая дивидендная доходность по обыкновенным акциям составляет 7,95%, по «префам» – 8,65%.
Мы непоколебимо держим акции Сбербанка в наших портфелях вместе с подписчиками закрытого канала. Верим в Грефа и его обещания выплаты.
🗣Какие у вас ожидания по акциям? #SBER #SBERP
@PravdaInvest
Дивиденды Сбербанка - 50%😃
Всё, как и писали: https://t.iss.one/PravdaInvest/455
Набсовет Сбербанка рекомендовал выплатить дивиденды за 2019 г. в размере 50% от чистой прибыли по МСФО, т.е. 18,7 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность по префам составляет 8,5%. Собрание акционеров пройдет 25 сентября, значит дата отсечки на дивиденд придется примерно на середину октября.
Также, вчера заседал Набсовет ВТБ, на нем приняли решение выплатить дивиденды за 2019 г. в размере 10% чистой прибыли по МСФО (уменьшили в 5 раз) – это 0,0007735 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 2,1%. Собрание акционеров банка пройдет в заочной форме 24 сентября. Дата закрытия реестра для получения дивидендов назначена на 5 октября 2020 (с учетом Т+2 - дата 01.10.2020).
💼Продолжаем держать акции Сбербанка вместе с подписчиками закрытого канала А акции ВТБ игнорировать дальше.
🗣Какие у вас ожидания по акциям? #SBER #SBERP
@PravdaInvest
Всё, как и писали: https://t.iss.one/PravdaInvest/455
Набсовет Сбербанка рекомендовал выплатить дивиденды за 2019 г. в размере 50% от чистой прибыли по МСФО, т.е. 18,7 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность по префам составляет 8,5%. Собрание акционеров пройдет 25 сентября, значит дата отсечки на дивиденд придется примерно на середину октября.
Также, вчера заседал Набсовет ВТБ, на нем приняли решение выплатить дивиденды за 2019 г. в размере 10% чистой прибыли по МСФО (уменьшили в 5 раз) – это 0,0007735 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 2,1%. Собрание акционеров банка пройдет в заочной форме 24 сентября. Дата закрытия реестра для получения дивидендов назначена на 5 октября 2020 (с учетом Т+2 - дата 01.10.2020).
💼Продолжаем держать акции Сбербанка вместе с подписчиками закрытого канала А акции ВТБ игнорировать дальше.
🗣Какие у вас ожидания по акциям? #SBER #SBERP
@PravdaInvest
📊Финансовые результаты Сбербанка за 2020 г. по МСФО
- Операционные доходы 2193,2 млрд руб. (+8,5% г/г)
- Чистые процентные доходы 1608,2 млрд руб. (+13,6% г/г)
- Чистые комиссионные доходы 552,6 млрд руб. (+11% г/г)
- Чистая прибыль 760,3 млрд руб. (-10% г/г)
Таким образом, наши прогнозы, как по прибыли Сбербанка, так и по дивидендам попали прямо в цель: https://t.iss.one/PravdaInvest/651
Наши аналитики в очередной раз показали свою экспертизу! Хотите знать, что мы покупаем? - пользуйтесь PRAVDA PRO 💪🏻
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах, если не учитывать создание резервов под обесценение в размере 412 млрд руб., против 92,6 млрд руб. годом ранее. Банк заложил кредитный риск под невыплаты по кредитам со стороны физических и юридических лиц из-за влияний вызванных пандемией COVID-19.
При этом, нужно отметить, что процентная маржа Сбербанка увеличилась и составила 5,47%, а рентабельность капитала остаётся одной из самых высоких среди банков и составляет 16,1%.
Несмотря на весь перечисленный позитив, акции Сбербанка показывают нулевую динамику на фоне распродаж на финансовых рынках. После коррекции рынка, бумаги Сбербанка целесообразно включать в портфели под дивидендные выплаты. #Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
- Операционные доходы 2193,2 млрд руб. (+8,5% г/г)
- Чистые процентные доходы 1608,2 млрд руб. (+13,6% г/г)
- Чистые комиссионные доходы 552,6 млрд руб. (+11% г/г)
- Чистая прибыль 760,3 млрд руб. (-10% г/г)
Таким образом, наши прогнозы, как по прибыли Сбербанка, так и по дивидендам попали прямо в цель: https://t.iss.one/PravdaInvest/651
Наши аналитики в очередной раз показали свою экспертизу! Хотите знать, что мы покупаем? - пользуйтесь PRAVDA PRO 💪🏻
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах, если не учитывать создание резервов под обесценение в размере 412 млрд руб., против 92,6 млрд руб. годом ранее. Банк заложил кредитный риск под невыплаты по кредитам со стороны физических и юридических лиц из-за влияний вызванных пандемией COVID-19.
При этом, нужно отметить, что процентная маржа Сбербанка увеличилась и составила 5,47%, а рентабельность капитала остаётся одной из самых высоких среди банков и составляет 16,1%.
Несмотря на весь перечисленный позитив, акции Сбербанка показывают нулевую динамику на фоне распродаж на финансовых рынках. После коррекции рынка, бумаги Сбербанка целесообразно включать в портфели под дивидендные выплаты. #Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
📊📉Акции Сбера падают, несмотря на хороший отчёт
- Чистые процентные доходы 767,4 млрд руб. (+11,7% г/г)
- Чистые комиссионные доходы 271 млрд руб. (+19% г/г)
- Чистая прибыль 594,8 млрд руб. (в 1,8 раза г/г)
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах за 6 мес. 2021 г. по РСБУ. Чистая прибыль банка за первые шесть месяцев выросла в 1,8 раз по сравнению алогичным периодом 2020 г. – до 594,8 млрд руб. По итогам июня 2021 г. Сбер увеличил чистую прибыль на 71,6% – до 106 млрд руб. на фоне восстановления деловой активности и роста процентных ставок.
В частности, процентные доходы выросли в основном за счёт увеличения кредитного и портфеля ценных бумаг. Комиссионные доходы продолжают расти за счёт операций с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которых увеличились на 33%.
Мы считаем, что на фоне развития экосистемы и роста процентных ставок, рентабельность Сбербанка увеличится, что в свою очередь положительно скажется на будущих финансовых показателях и дивидендах по итогам 2021 г.
Также нужно напомнить большие резервы, созданные в 2020 г., которые помогут Сберу сохранить прежние темы роста чистой прибыли за счёт их выпуска.
👉🏻Несмотря на весь перечисленный позитив, акции Сбербанка не отреагировали ростом из-за распродажи на финансовых рынках. После коррекции рынка, бумаги Сбербанка целесообразно включать в долгосрочные портфели. Привлекательной ценой для покупки акций видим в близи уровня поддержки в районе 230-240 руб. #Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
- Чистые процентные доходы 767,4 млрд руб. (+11,7% г/г)
- Чистые комиссионные доходы 271 млрд руб. (+19% г/г)
- Чистая прибыль 594,8 млрд руб. (в 1,8 раза г/г)
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах за 6 мес. 2021 г. по РСБУ. Чистая прибыль банка за первые шесть месяцев выросла в 1,8 раз по сравнению алогичным периодом 2020 г. – до 594,8 млрд руб. По итогам июня 2021 г. Сбер увеличил чистую прибыль на 71,6% – до 106 млрд руб. на фоне восстановления деловой активности и роста процентных ставок.
В частности, процентные доходы выросли в основном за счёт увеличения кредитного и портфеля ценных бумаг. Комиссионные доходы продолжают расти за счёт операций с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которых увеличились на 33%.
Мы считаем, что на фоне развития экосистемы и роста процентных ставок, рентабельность Сбербанка увеличится, что в свою очередь положительно скажется на будущих финансовых показателях и дивидендах по итогам 2021 г.
Также нужно напомнить большие резервы, созданные в 2020 г., которые помогут Сберу сохранить прежние темы роста чистой прибыли за счёт их выпуска.
👉🏻Несмотря на весь перечисленный позитив, акции Сбербанка не отреагировали ростом из-за распродажи на финансовых рынках. После коррекции рынка, бумаги Сбербанка целесообразно включать в долгосрочные портфели. Привлекательной ценой для покупки акций видим в близи уровня поддержки в районе 230-240 руб. #Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
📊Финансовые результаты Сбербанка за II кв. 2021 г. по МСФО
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах за отчётный период, операционные доходы выросли на 22,8% на фоне роста процентных и комиссионных доходов. Нужно отметить, что чистые комиссионные доходы выросли на 30,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достигли 25% от операционных доходов. Основной рост в комиссионные доходы по-прежнему вносят операции с банковскими картами и расчетно-кассовое обслуживание в результате высокой транзакционной активности клиентов.
В результате вышеперечисленного, чистая прибыль Сбера выросла на 95,1% по сравнению с II кв. 2021 г. – до 325,3 млрд руб. Кроме этого на рост чистой прибыли повлиял эффект низкой базы прошлого года из-за введенных ограничительных мер, связанных с пандемией. А также более низкий расход от создания резерва под кредитные убытки по долговым финансовым активам - 30,2 млрд руб. против 126,5 млрд руб. годом ранее.
Таким образом, Сбербанк за I пол. 2021 г. заработал 629,8 млрд руб. чистой прибыли и дивиденд н акцию в размере 14 руб., что в свою очередь равняется 4,93% дивидендной доходности по привилегированным акциям. По нашим оценкам, дивиденд за 2021 г. может составить около 30 руб.
🧳В связи с вышеперечисленным, cохроняем акции Сбера в дивидендом портфеле, который доступен пользователям PRAVDA Invest PRO.
На фоне восстановления деловой активности и роста процентных ставок в стране, ждём сильные финансовые результаты Сбербанка по итогам III кв. 2021 г. по МСФО. #Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах за отчётный период, операционные доходы выросли на 22,8% на фоне роста процентных и комиссионных доходов. Нужно отметить, что чистые комиссионные доходы выросли на 30,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достигли 25% от операционных доходов. Основной рост в комиссионные доходы по-прежнему вносят операции с банковскими картами и расчетно-кассовое обслуживание в результате высокой транзакционной активности клиентов.
В результате вышеперечисленного, чистая прибыль Сбера выросла на 95,1% по сравнению с II кв. 2021 г. – до 325,3 млрд руб. Кроме этого на рост чистой прибыли повлиял эффект низкой базы прошлого года из-за введенных ограничительных мер, связанных с пандемией. А также более низкий расход от создания резерва под кредитные убытки по долговым финансовым активам - 30,2 млрд руб. против 126,5 млрд руб. годом ранее.
Таким образом, Сбербанк за I пол. 2021 г. заработал 629,8 млрд руб. чистой прибыли и дивиденд н акцию в размере 14 руб., что в свою очередь равняется 4,93% дивидендной доходности по привилегированным акциям. По нашим оценкам, дивиденд за 2021 г. может составить около 30 руб.
🧳В связи с вышеперечисленным, cохроняем акции Сбера в дивидендом портфеле, который доступен пользователям PRAVDA Invest PRO.
На фоне восстановления деловой активности и роста процентных ставок в стране, ждём сильные финансовые результаты Сбербанка по итогам III кв. 2021 г. по МСФО. #Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
📊Финансовые результаты Сбера за 9 мес. 2021 г. по РСБУ. Почему стоит продавать акции?
Всем привет, на связи управляющий дивидендным портфелем!
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах за отчётный период. Чистые процентные доходы выросли на 12,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на фоне роста кредитного портфеля клиентов и роста плавающих ставок вслед за повышением процентных ставок.
Чистые комиссионные доходы выросли на 16,1% и составили 423,5 млрд руб. Основной рост в комиссионные доходы по-прежнему вносят операции с банковскими картами и расчетно-кассовое обслуживание в результате высокой транзакционной активности клиентов.
Дополнительное влияние на рост комиссионных доходов оказали единовременные выплаты пенсионерам и военнослужащим оказало дополнительное положительное влияние на транзакционную активность клиентов.
В результате вышеперечисленного, чистая прибыль за 9 мес. 2021 г. Сбера увеличилась в 1,7 раз – до 936,7 млрд руб. За сентябрь прибыль выросла на 36,8% год к году – до 109,1 млрд руб. Кроме этого на рост чистой прибыли повлиял низкий расход от создания резерва под кредитные убытки по долговым финансовым активам в размере 98 млрд руб. – это в 5 раз меньше, чем за 9 мес. 2020 г.
👉🏻Таким образом, Сбер отчитался в рамках наших ожиданий. Сохраняем прогноз по дивидендам за 2021 г. около 30 руб. Несмотря на это, мы считаем, что акции Сбера нужно продавать. Это связано с ростом годовой инфляции до 7,5% – выше ожиданий участников рынка и Банка России. В связи с этим, ЦБ РФ может повысить ключевую ставку до 8%, соответственно, чтобы дивидендная доходность Сбера выросла и перекрыла безрисковую ставку, акции должны скорректироваться.
❗️объясняем здесь как связаны ставка ЦБ, дивдоходность акций и цена этой акции на примере Газпрома.
#Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
Всем привет, на связи управляющий дивидендным портфелем!
Сбер отчитался о сильных финансовых результатах за отчётный период. Чистые процентные доходы выросли на 12,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на фоне роста кредитного портфеля клиентов и роста плавающих ставок вслед за повышением процентных ставок.
Чистые комиссионные доходы выросли на 16,1% и составили 423,5 млрд руб. Основной рост в комиссионные доходы по-прежнему вносят операции с банковскими картами и расчетно-кассовое обслуживание в результате высокой транзакционной активности клиентов.
Дополнительное влияние на рост комиссионных доходов оказали единовременные выплаты пенсионерам и военнослужащим оказало дополнительное положительное влияние на транзакционную активность клиентов.
В результате вышеперечисленного, чистая прибыль за 9 мес. 2021 г. Сбера увеличилась в 1,7 раз – до 936,7 млрд руб. За сентябрь прибыль выросла на 36,8% год к году – до 109,1 млрд руб. Кроме этого на рост чистой прибыли повлиял низкий расход от создания резерва под кредитные убытки по долговым финансовым активам в размере 98 млрд руб. – это в 5 раз меньше, чем за 9 мес. 2020 г.
👉🏻Таким образом, Сбер отчитался в рамках наших ожиданий. Сохраняем прогноз по дивидендам за 2021 г. около 30 руб. Несмотря на это, мы считаем, что акции Сбера нужно продавать. Это связано с ростом годовой инфляции до 7,5% – выше ожиданий участников рынка и Банка России. В связи с этим, ЦБ РФ может повысить ключевую ставку до 8%, соответственно, чтобы дивидендная доходность Сбера выросла и перекрыла безрисковую ставку, акции должны скорректироваться.
❗️объясняем здесь как связаны ставка ЦБ, дивдоходность акций и цена этой акции на примере Газпрома.
#Pravda_разбор #Pravda_акции #Сбербанк #SBERP #SBER
@PravdaInvest🅿️
@PravdaInvestPRO_bot💼
#СБЕР: сегодня последний день для покупки акций Сбера с дивидендом #SBER #SBERP
В среду акции Сбера откроются гэпом вниз и будут торговаться без дивиденда.
🔹Дата закрытия реестра под дивиденды: 11 мая
🔹Последний день для получение дивидендов: 8 мая
🔹Размер дивиденда: 25 руб.
🔹Текущая доходность: 10,5%
🚩Взгляд на акции Сбербанка прикрепляем к посту в виде графика.
⁉️Планируете откупать Сбер после дивидендной отсечки?
В среду акции Сбера откроются гэпом вниз и будут торговаться без дивиденда.
🔹Дата закрытия реестра под дивиденды: 11 мая
🔹Последний день для получение дивидендов: 8 мая
🔹Размер дивиденда: 25 руб.
🔹Текущая доходность: 10,5%
🚩Взгляд на акции Сбербанка прикрепляем к посту в виде графика.
⁉️Планируете откупать Сбер после дивидендной отсечки?
#SBERP: взгляд на акции
Что делать со Сбером в текущих условиях? График привилегированных акций Сбера прикрепляем к посту.
С апреля идет движение в растущем канале. Сегодня котировки подошли к нижней границе.
В ближайшую неделю можем увидеть повышенную волатильность на ожидании решения регулятора по ставке.
👍 держу и буду держать Сбер
👎 пора сливать
👉 пока наблюдаю
🛑 я на заборе
Что делать со Сбером в текущих условиях? График привилегированных акций Сбера прикрепляем к посту.
С апреля идет движение в растущем канале. Сегодня котировки подошли к нижней границе.
В ближайшую неделю можем увидеть повышенную волатильность на ожидании решения регулятора по ставке.
👍 держу и буду держать Сбер
👎 пора сливать
👉 пока наблюдаю
🛑 я на заборе
