​​​​🏛Итоги заседания и пресс-конференции ЕЦБ

🔹ключевая ставка рефинансирования оставлена без изменений (=0,00%);
🔹депозитная ставка снижена на 0,1% до минус 0,5%;
🔹программа QE перезапущена в объёме €20 млрд без ограничений по сроку;
🔹прогнозы по ВВП и по инфляции еврозоны слегка понижены.

Реакция рынка
Скромная - размер QE и снижение ставки меньше, чем ожидал рынок и Pravda Invest.

Золото +1%, нефть -1,5%, EUR/USD -0,85% в моменте (почти 1,09 показал, но уже отскочил), рынки акций в среднем +0,5-1,0%.

Американский рынок открылся небольшим ростом в пределах +0,3%. В целом доходности госбондов еврозоны незначительно снизились после

Что это значит?

ЕЦБ понизил ставку, по которой банки размещают ликвидность и сохранил ставку, по которой предоставляет ликвидность банкам (хотя в предыдущие разы все ставки снижались одновременно). В совокупности с возобновлением скромного по размерам QE это ещё сильнее ухудшит показатели прибыльности европейских банков.

Теперь ждем итоги заседания ФРС, рынок заложил на 100% снижение ставки на 0,25%!
#pravda_новости #pravda_ставка #ЕЦБ

@PravdaInvest🅿️

Нефтяные новости из Саудовской Аравии

🔹Крупные нефтяные месторождения и инфраструктура, перерабатывающая нефть, в Абкайке и Хурайсе (Саудовская Аравия) вчера в 4:00 утра АТАКОВАНЫ 10 дронами со взрывчаткой.

🔹В результате атаки добыча нефти в Саудовской Аварии может сократится примерно на 50%.

🔹Ответственность за удары взяли на себя поддерживаемые Ираном мятежники хуситы в Йемене.

Масштабы события, последствия для Saudi Aramco и что это значит для нефтяного рынка в нашем материале!

Мы держим руку на пульсе и будем информировать вас о развитии событий!
#нефть #pravda_новости

@PravdaInvest🅿️

​​📆Самые важные события недели от Pravda Invest:

▪Заседание ФРС, центральных банков Японии и Англии;
▪Инфляция в Великобритании и еврозоне.

#Pravda_новости #Календарь

@PravdaInvest🅿️

​​#графикдня #Нефть

Нефть по марке Brent открыла торги в понедельник +11,8% (максимум был $67,2 за баррель). Все в рамках наших ожиданий, о которых мы писали в предыдущем посте в воскресенье.

СМИ пугают ценами выше $100, но для такого кардинального движения причин нет:
- СА обещает удержать экспорт за счет резервов;
- точных сроков по восстановлению пострадавшей инфраструктуры нет, но медлить с этим не будут;
- Трамп разрешил открыть нефтяные резервы для продажи, другие игроки могут последовать его примеру;
- по мере восстановления инфраструктуры в СА из цены будет уходит премия за риск сбоя в поставках. #pravdt_новости

@PravdaInvest🅿️

Свежие данные о финансовом поведении россиян

Приведем цифры (источник: научно-технический центр «Перспектива», июль 2019):
🔹59% опрошенных откладывают наличные рубли
🔹30% копят на депозите
🔹5,4% сберегают в валюте
Доли открытых индивидуальных инвестсчетов (ИИС), вложений в биржевые инструменты (ПИФы, акции и облигации), а также полисов страхования жизни составляют МЕНЕЕ 1% каждая.

Комментарий PRAVDA INVEST:

Во-первых, инвестиционные продукты пока все еще выбор наименее консервативной части населения. А значит наше сообщество объединяет людей, которые думают «на шаг вперед».

Во-вторых, мы здесь как раз для того, чтобы доля вложений в биржевые инструменты выросла, а мифы о инвестициях из прошлого были развеяны.

В-третьих, российский финансовый рынок вошел в стадию роста. Потенциал развития – колоссален.

Как на этом заработать? Одним из бенефициаров роста инвестиционной грамотности населения является Московская Биржа. Инвест идею на покупку акций Московской Биржи смотрите по ссылке.

@PravdaInvest🅿️

​​#графикдня #Система

Акции Системы открылись гэпом вверх на новостях о buyback. АФК «Система» сообщила о запуске программы обратного выкупа акций на сумму до 3 млрд руб. Максимальное количество акций, выкупленных в рамках реализации программы, не превысит 300 млн.

«Программа будет проводиться до 29 февраля 2020 г. или до достижения вышеуказанного максимального количества акций, или суммы средств, выделенной на программу, в зависимости от того, какое событие наступит первым», - говорится в сообщении Системы.

Для выкупа акций будут использованы собственные средства, увеличения долговой нагрузки не планируется, сказал Интерфаксу представитель Системы. #pravda_новости #акции

@PravdaInvest🅿️

💭 В новом выпуске Мыслей управляющего 4 эпизода:

1. S&P500 почти вернулся на исторические максимумы - что радует рынки?
2. Российский рынок - рассказываем на чем можно заработать!
3. Долговой рынок - про инфляцию, долг РФ и новые выпуски облигаций.
4. Валютный рынок: если вы не купили еще валюту, эта возможность для вас. Объясняем в чем сила рубля!
#Pravda_мысли

@PravdaInvest🅿️

Агентство Moody's присвоило облигациям автопроизводителя Ford статус «мусорных»


🔹Почему новость с рейтингом Форда привлекла наше внимание?
🔹Чем это может быть чревато для Форда, инвесторов и всего долгового рынка?
🔹Рассуждаем в нашем новом материале
#pravda_эмитенты #pravda_облигации

@PravdaInvest🅿️

​​Итоги заседания #ФРС - страховка от возможных рисков

🔹ФРС понизила процентную ставку на 25 б.п., до 1,75 - 2%. Решение без сюрприза, в рамках ожиданий рынка.

🔹Очередное смягчение денежно-кредитной политики (а это уже второе подряд снижение ставки) регулятор объяснил наличием рисков со стороны международных событий для экономики США (торговые войны + замедление роста мировой экономики и др). При этом, текущее состояние экономики оценивается регулятором как "сильное". Прогноз роста ВВП улучшен до 2,2% на 2019 г.

Что рынку не понравилось, так это планы ФРС на ставку.
Снижение ставки в декабре под вопросом. Единой позиции у регулятора пока нет.

Скорее всего, это блеф, и ставку все-таки снизят в декабре, так что вероятность увидеть новые исторические максимумы по S&P500 оцениваем высоко.

Важно упомянуть и недавний запуск операции РЕПО для предоставления ликвидности рынку. Если этого перестанет хватать, ФРС очень быстро перейдет к следующему шагу - покупке активов (QE).

🔹Как отреагировали рынки?
S&P 500 в моменте просел, но к закрытию торгов остался без изменений. Американский доллар усилил позиции, доходность 10-летних бондов держится ниже 1,8%.

Как отреагировал Д.Трамп? Раскритиковал в твитере ФРС и обвинил Д.Пауэлла в отсутствии смелости, смысла и дальновидности.

Следующее заседание ФРС состоится 29-30 октября.
#pravda_новости #pravda_ставка

@PravdaInvest🅿️

💡 Инвестидея! МТС - 10 триггеров роста.

По pravde говоря, ранее мы не раз упоминали в мыслях управляющего о данной инвестиционной идее и обещали ее оформить, рассказав какие именно триггеры роста в МТС мы видим. #pravda_идея #МТС #MTSS

@PravdaInvest🅿️

🚚💵Поставка против платежа: разбираемся что такое режим торгов Т+?

Новости от Московской биржи: на 4 кв. 2019 г. запланировано начало поэтапного перевода торгов корпоративными облигациями и рублевыми еврооблигациями Минфина из режима торгов с расчётами Т0 в режим с расчётами Т+1.

Остальные параметры и алгоритмы, такие как шаг цены, средневзвешенные цены, расписание торгов, остаются БЕЗ ИЗМЕНИЙ.

Точная дата вступления изменений в силу будет объявлена позднее.

PRAVDA INVEST объясняет что такое режим торгов Т+ и почему это надо знать даже новичку на рынке?

#pravda_знания #pravda_практика

@PravdaInvest🅿️

​​​​Мы регулярно делимся с подписчиками идеями на российском рынке, которые позволяют нам вместе зарабатывать. Теперь все наши инвестидеи и статистика по ним доступны на invest-idei.ru и клиентам Тинькофф.

Но первыми о них всегда узнаете Вы в нашей группе VK и Telegram канале.

@PravdaInvest🅿️

​​📆Самые важные события недели от Pravda Invest:

▪Выступление главы ЕЦБ;
▪ВВП США;
▪День инвестора ФосАгро.

#Pravda_новости #Календарь

@PravdaInvest🅿️

💡 ИнвестИдея! Сбербанк выплатит 50% МСФО или Путина обманывать нельзя

По Pravde говоря, #Сбербанк - самая ликвидная российская акция, бизнес банка растет и внутренних причин для ухудшения ситуации в моменте не видно.

Потенциал роста акций Сбербанка – 23-39%, ориентир – середина июня.
Возможные риски - волатильность мировых рынков.

Можно по-разному относиться к Сбербанку, но сложно не заметить позитивных изменений в его отделениях. А еще, заходя в отделение Сбербанка, можно понять, почему акции этого банка нужно купить: однажды мы с нашим управляющим (который по вторникам делится с вами, уважаемый читатель, своими мыслями в рубрике #Pravda_мысли) зашли в Сбер... Продолжение в статье. Жми!
#pravda_идея #pravda_эмитент #SBERP

@PravdaInvest🅿️

💭 В новом выпуске Мыслей управляющего:

1. Потепление у США и Китая + снижение ставок = рынок на новых максимумах?
2. Рынок РФ - ситуация похожа на 2008! Смотрите сами.
3. Долговой рынок - будущее рублёвой ставки и новые выпуски.
4. Валютный рынок: нефть даст небольшую стабильность рублю. #Pravda_мысли

@PravdaInvest🅿️

⛔Отрицательные ставки по валютным депозитам

ЦБ по просьбе крупных банков планирует изучить возможность введения отрицательных процентных ставок по валютным депозитам. Минфин поддержал идею.

Как это понимать?

Отрицательные ставки означают, что с течением времени на счету вкладчиков будет оставаться все меньше и меньше денег. Если эта идея станет фактом (тут есть свои нюансы), то по сути клиент будет платит банку за хранение денег. Сегодня вы приносите в банк $1000, а через год забираете $995, по ставке - 0.5% годовых, к примеру.

Почему российским банкам нужны отрицательные ставки по валюте?

Банки на своих счетах аккумулируют клиентские деньги, например, в евро, клиенту, в свою очередь, обещают выплачивать небольшой, но все-таки процент. Далее, банки клиентские евро размещают в европейские активы, где сталкиваются с отрицательной доходностью, теряя проценты. А банки, как вы понимаете, терять не привыкли. На сегодняшний день от вкладов в евро отказались Сбербанк, ФК Открытие, Возрождение, Альфа-Банк и ряд других банков.

Почему мировые центробанки устанавливают отрицательные ставки?

Отрицательные процентные ставки уже несколько лет реальность для Европы, 12 сентября Европейский Центральный Банк (ЕЦБ) еще сильнее снизил ставку своих депозитов: с -0,4 до -0,5% годовых. Курса на снижения ставок придерживается и США (мы часто пишем про ФРС), и Китай, и Россия и еще ряд стран. Таким образом, власти стимулируют экономику, избегая затяжного экономического кризиса. Грубо говоря, суть в следующем: наполнить экономику дешевыми деньгами.

🔹Комментарий PRAVDЫ INVEST

В настоящий момент в России запрещены валютные вклады с отрицательной процентной ставкой (согласно ст. 838 Гражданского Кодекса РФ). Банковский вклад по закону – ВОЗМЕЗДНАЯ операция, а значит, банки должны платить хотя бы минимальный процент за использование их средств.

Законопроект о легализации отрицательных ставок могло бы внести правительство, частью которого является Минфин. Риторика властей позволяет предположить, что сегодняшняя инициатива может стать завтрашней реальностью.

Но и без юридических проволочек отрицательные ставки по валютным депозитам могут существовать. Обойти законодательство можно с помощью введения комиссий за обслуживания валютного депозита, чем ряд банков и пользуется. Например, банк Авангард взимает 1,2% годовых за обслуживание. #тежеяйцавидсбоку #pravda_новости #pravda_знания

@PravdaInvest🅿️

🍏iPhone без хайпа, перепишет ли Apple исторический хай?

20 сентября в России появились новые модели смартфонов Apple. iPhone 11 можно купить от 59,99 тыс. руб., iPhone 11 Pro — от 89,99 тыс. руб., а iPhone 11 Pro Max — от 99,99 тыс. руб.

В этом году привычного ажиотажа за право обладать новенькой моделью было меньше, чем в предыдущие года. Цифры готовят сами за себя: в I полугодии Apple занимала 29,5% от общего объема российского рынка смартфонов вместо 34,9% в том же периоде прошлого года. В то время как доля Samsung выросла с 27,3 до 30%, а Huawei (с учетом бренда Honor) — с 16 до 26,4%.

Уже очевидно, что «яблочные» смартфоны в обозримом будущем перестанут быть драйвером роста, что Apple планирует предложить инвесторам взамен?
#pravda_эмитенты

@PravdaInvest🅿️

​​📆Самые важные события недели от Pravda Invest:

▪Индексы деловой активности в промышленности Китая, России, Германии, Великобритании и еврозоны;
▪Данные по рынку труда в США, Германии и еврозоне;
▪Инфляция в Германии, России и еврозоне;
▪Татнефть представит новую стратегию.
#Pravda_новости #Календарь

@PravdaInvest🅿️

👗Саша Грин, начинающая актриса 31 лет от роду, наконец, стала рублёвой миллионершей. В погоне за заветным миллионом она отказывала себе во многом, хотя очень хотела купить iPhone.

💰Поможем Саше разобраться в том, сколько она заработает на 3х продуктах Сбербанка за 1 год – вкладе, облигации и акции, и какой iPhone сможет себе позволить?

#pravda_эмитенты #облигации

@PravdaInvest🅿️