20 апреля 2023 Европейский парламент принял поправки в регулировании криптоактивов

Европейский парламент в первом чтении принял Решение об одобрении поправок в Директиву (ЕС) 2015/849.

Регулирование направлено на то, чтобы обеспечить отслеживание криптовалютных переводов, как и любой другой финансовой операции, и блокировку подозрительных транзакций.

Сами предложения в основе которых легли международные переговоры нашли отражения в дополнительном документе на 367 стр.

#crypto #compliancepractice #banks

Райф между Австрией, ЕЦБ и США

Как пишет Reuters, Австрийская группа Raiffeisen Bank International после нескольких месяцев безуспешных поисков стороннего покупателя склонилась к тому, чтобы передать российскую «дочку» «Райффайзен» собственным акционерам.

Власти Австрии согласны с такой схемой, однако она может встретить препятствия со стороны Европейского центробанка (ЕЦБ) и США. Как пояснил один из источников, Вашингтон опасается, что не сможет проверять организацию на предмет отмывания денег.

Если схему одобрят, то акционеры RBI получат акции новой компании, зарегистрированной в Вене. Этой компании и передадут российский бизнес. Однако неясно, насколько она будет независима от RBI, поскольку если степень независимости будет достаточно высокой, то новый бизнес не попадет по прямой надзор со стороны ЕЦБ.

#compliancepractice #sanctions #banks

UK 🇬🇧 Finance выпустила annual fraud report 2022

Из примечательных вещей можно выделить:

1) больше всего фрода проходит по онлайн покупкам

2) Romance scams, при котором мошенники входят в доверие и заставляют людей самим переводить деньги, до сих пор самая распространенная схема и ею подверженны люди до 35 лет (неожиданный факт)

3)больше фрода в UK происходит с американскими банковскими карточками, тогда как в Ирландии больше всего схем с британскими карточками

4) Payment System Regulator сейчас обсуждает идею усилить защиту потребителя через введения скоринга банка-отправителя и банка-получателя по тому, как они предотвращают фрод и открытая публикации информации о том, как банки возмещают потребителям потери от фрода (Authorized Push Payment reimbursement)

И есть много другой интересной информации почитать в докладе.


#compliancepractice #fraud #banks #AML #UK #reports

Швейцарский 🇨🇭 UBS объявил о закрытии счетов владельцев из РФ, которые не проживают в стране

UBS, который получил доступ к клиентской базе поглощенного Credit Suisse обнаружил что от 50% до 75% счетов русских, принадлежат тем, кто не является резидентом Конфедерации.

Как результат, принято решение большинство счетов закрыть.

#compliancepractice #sanctions #banks #Swiss

Санкционные активы в Израиле: банк ждёт решения юридического советника

По сообщению Израильского новостного портала Ynet, Моше Арбель, министр внутренних дел Израиля, обратился к юридической советнице правительства с просьбой разрешить банку Мизрахи Тфахот перевести пожертвование российского олигарха Романа Абрамовича добровольческой организации ЗАКА, специализирующейся на опознании тел погибших после катастроф и терактов.

Тфахот отказался переводить пожертвование Абрамовича в размере 8.5 миллионов долларов, так как он находится в европейском санкционном списке.

‼️ немного поясню: функции юридического советника правительства, унаследованные от британского мандата, очень широкие - можно сравнить его с общем надзором и прокуратурой в странах СНГ. Министр внутренних дел решил не дожидаться решения окружного суда Тель-Авива по спору между Закой и Абрамовичем против банка. Позиция банка тоже понятна: он пояснил в ходе прений сторон, что он был бы рад перевести деньги, но риски нарушений санкций превышают сумму в 8 млн дол и могут отразиться на банке и его клиентах.

#sanction #compliancepractice #banks

Великобритания 🇬🇧 выпустила новую GL

28 мая OFSI опубликовала General Licence INT/2024/4761108 в рамках Regulation 64 of The Russia (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019 ('The Russia Regulations'), которое позволяет

Лицам может пользоваться розничными банковскими услугами санкционных кредитного или финансового учреждения при условии, что сделанные или полученные платежи предназначены для личного использования лица при условии, что общая стоимость таких платежей, произведенных этим лицом не превышает £50 тыс.

‼️ то есть если у российских лиц было заблокировано до £50 000 в санкционных банках, то они могут воспользоваться данной генеральной лицензией, обратившись в британский банк, который заблокировал перевод.

#UK #compliancepractice #sanction #banks

Еврокомиссия подготовила ответы на вопросы в рамках 14 пакета.

Так интересны разъяснения как будут работать на практике ограничении в отношении системы СПФС.

Новый пакет запрещает проведение операций с использованием системы финансовых сообщений Банка России (СПФС). СПФС — российский аналог SWIFT. Система является инициативой ЦБ России, направленной на нейтрализацию воздействия санкций ЕС. Новая мера запрещает субъектам Союза, работающим за пределами России, напрямую подключаться к этой системе. Новая мера также позволяет включать в запрет транзакций конкретных операторов третьих стран (например, иностранные банки), которые используют SPFS.

Эти меры имеют двойной подход. Во-первых, они запрещают прямое подключение к СПФС банков ЕС, работающих за пределами России.
Предложение предусматривает исключения, например, для платежей за электроэнергию или погашения долга.

Во-вторых, ввести запрет на транзакции для некоторых субъектов в третьих странах, использующих СПФС. Эти организации (например, финансовые учреждения третьих стран) будут перечислены в приложении.

«Ожидается, что это существенно ограничит способность России вести войну и предотвратит срыв наших санкций. Опять же, предусмотрены конкретные исключения, например, в отношении агропродовольственных операций или гуманитарной помощи».

#package14 #compliancepractice #sanction #banks

Банки Кыргызстана теряют свифты из-за близости к РФ

В статье описывается как банки из Кыргызстана (во главе с MBank, который принадлежит бывшему премьер-министру страны Е. Бабанову) участвовали в обходе российских санкций.

В августе 2024 года южнокорейский банк Kookmin Bank закрыл корсчета в дол с MBank и еще 8 банками из Кыргызстана.

Интересно также освещается роль Банка 131 из РФ (аффилированного к Сберу), через которого осуществляются переводы из РФ в Кыргызстан.

#compliancepractice #banks #sanctions