💼 Портфель за 100 тысяч для мамы на год
В интернете можно встретить много подборок из разряда топ-10 акций на 2021-22 год, топ акций на 10 лет и так далее. Но многие из них делаются ради контента, а автор не чувствует полной ответственности перед читателями. Поэтому решил написать про портфель на год, что бы посоветовал купить маме, потому что, как мы понимаем, перед близкими людьми чувствуется ответственность и советовать им все подряд не хочется.
Но перед списком сделаю небольшую ремарку. У каждого человека разное отношение к риску, поэтому, даже несмотря на то, что год – срок короткий, и в портфеле должны преобладать облигации, их соотношение с акциями у разных инвесторов будет разное. Так, самые консервативные инвесторы составят свой портфель полностью из облигаций, а рисковые могут набрать акций больше половины от портфеля. В данный модельный портфель я расписываю под свой риск-профиль, вы же можете менять доли активов по собственному желанию.
📃 Акции (24%):
Банк Санкт-Петербург (#BSPB) – 15 лотов (10%)
Банк в прошлом году заработал ~11 млрд, в этом за первое полугодие уже ~8,5 млрд, а стоит 30 млрд. Платит 20% от чистой прибыли по МСФО на дивиденды. По выплате за прошлый год див. доходность сейчас 7,2%, потенциально за этот год выплата может быть больше 10% от текущих.
Нормальная оценка для акции 120 руб. (потенциал 84%)
Газпром (#GAZP) – 3 лота (8,5%)
Цена на газ в Европе на локальных максимумах, курс доллара выше 70 рублей. Все это позволяет пока рассчитывать на дивиденды по итогам года в 30+ рублей, цена акций сейчас 280.
За год акции могут задрать выше 350 рублей (потенциал 25%)
Юнипро (#UPRO) – 2 лота (5,5%)
Ввод третьего блока на Березовской ГРЭС и нулевой долг позволяют рассчитывать на дивиденды в 20 млрд в год, начиная со 2пг2021. Капитализация Юнипро сейчас 170 млрд, что дает дивидендную доходность в 11,7% годовых.
В течении года вероятно увидеть цену акций около 3,2 рублей (потенциал 17%)
📃 Облигации и ETF (76%):
FXRU (#FXRU) – 16 лотов (16%)
ETF на российские еврооблигации который дает ~4% в долларах в год. В портфеле для валютного хеджа. Но из-за отсутствия даты погашения брать большую долю этого инструмента с горизонтом год, не советую.
Альфа-Банк-002Р-05 (RU000A100PQ8) – 20 лотов (20%)
Дата погашения 11.08.2022
Сейчас эф.доходность при цене 100,4% составляет 7,5% годовых
ПИК СЗ БО-ПО3 (RU000A0JXY44) – 20 лотов (20%)
Дата погашения 29.07.2022
Сейчас эф.доходность при цене 103,3% составляет 7,4% годовых
Камаз-БО-П04 (RU000A100K49) – 28 лотов (20%)
Дата погашения 06.07.2022
Сейчас эф.доходность при цене 100,7% составляет 7,7% годовых
❗️ Не является инвестиционной рекомендацией
#мысли
В интернете можно встретить много подборок из разряда топ-10 акций на 2021-22 год, топ акций на 10 лет и так далее. Но многие из них делаются ради контента, а автор не чувствует полной ответственности перед читателями. Поэтому решил написать про портфель на год, что бы посоветовал купить маме, потому что, как мы понимаем, перед близкими людьми чувствуется ответственность и советовать им все подряд не хочется.
Но перед списком сделаю небольшую ремарку. У каждого человека разное отношение к риску, поэтому, даже несмотря на то, что год – срок короткий, и в портфеле должны преобладать облигации, их соотношение с акциями у разных инвесторов будет разное. Так, самые консервативные инвесторы составят свой портфель полностью из облигаций, а рисковые могут набрать акций больше половины от портфеля. В данный модельный портфель я расписываю под свой риск-профиль, вы же можете менять доли активов по собственному желанию.
📃 Акции (24%):
Банк Санкт-Петербург (#BSPB) – 15 лотов (10%)
Банк в прошлом году заработал ~11 млрд, в этом за первое полугодие уже ~8,5 млрд, а стоит 30 млрд. Платит 20% от чистой прибыли по МСФО на дивиденды. По выплате за прошлый год див. доходность сейчас 7,2%, потенциально за этот год выплата может быть больше 10% от текущих.
Нормальная оценка для акции 120 руб. (потенциал 84%)
Газпром (#GAZP) – 3 лота (8,5%)
Цена на газ в Европе на локальных максимумах, курс доллара выше 70 рублей. Все это позволяет пока рассчитывать на дивиденды по итогам года в 30+ рублей, цена акций сейчас 280.
За год акции могут задрать выше 350 рублей (потенциал 25%)
Юнипро (#UPRO) – 2 лота (5,5%)
Ввод третьего блока на Березовской ГРЭС и нулевой долг позволяют рассчитывать на дивиденды в 20 млрд в год, начиная со 2пг2021. Капитализация Юнипро сейчас 170 млрд, что дает дивидендную доходность в 11,7% годовых.
В течении года вероятно увидеть цену акций около 3,2 рублей (потенциал 17%)
📃 Облигации и ETF (76%):
FXRU (#FXRU) – 16 лотов (16%)
ETF на российские еврооблигации который дает ~4% в долларах в год. В портфеле для валютного хеджа. Но из-за отсутствия даты погашения брать большую долю этого инструмента с горизонтом год, не советую.
Альфа-Банк-002Р-05 (RU000A100PQ8) – 20 лотов (20%)
Дата погашения 11.08.2022
Сейчас эф.доходность при цене 100,4% составляет 7,5% годовых
ПИК СЗ БО-ПО3 (RU000A0JXY44) – 20 лотов (20%)
Дата погашения 29.07.2022
Сейчас эф.доходность при цене 103,3% составляет 7,4% годовых
Камаз-БО-П04 (RU000A100K49) – 28 лотов (20%)
Дата погашения 06.07.2022
Сейчас эф.доходность при цене 100,7% составляет 7,7% годовых
❗️ Не является инвестиционной рекомендацией
#мысли