🗂 Обзор 12-го пакета санкций Европейского Союза против России:

1. Торговые меры:
▪️Запрет на импорт российских алмазов**: Ограничения на импорт неиндустриальных алмазов, добытых, обработанных или произведенных в России. Эти санкции являются частью координированного запрета на алмазы G7 и нацелены на лишение России этого важного источника дохода.
▪️Запрет на импорт сырья для производства стали, обработанных алюминиевых изделий и других металлических товаров: Новые меры, ограничивающие импорт из России определенных металлических товаров.

2. Экспортные ограничения:
▪️Дополнительные ограничения на экспорт двойного назначения и продвинутых технологических и промышленных товаров: Целью этих мер является дальнейшее ослабление военных возможностей России. Включает в себя химикаты, термостаты, постоянные магниты и серводвигатели для беспилотных летательных аппаратов, станки и запчасти для машин.

3. Ужесточение обязательств по замораживанию активов:
▪️ Новый критерий включения в список: Включение лиц, получающих выгоду от принудительной передачи владения или контроля над российскими дочерними компаниями европейских компаний.
▪️Возможность оставлять умерших лиц в списке замораживания активов: Для предотвращения потенциального ослабления мер замораживания.

4. Энергетические меры:
▪️Ценовой потолок на нефть: Ужесточение международного ценового потолка на нефть, введение новых мер для более тщательного контроля за продажей танкеров третьим странам.
▪️Новый запрет на импорт сжиженного нефтяного газа (LPG): Влияет на ежегодный импорт более чем на 1 миллиард евро.

5. Меры против обхода санкций:
▪️Расширение запрета на транзит через Россию**: Включение определенных экономически значимых товаров, предназначенных для экспорта в третьи страны.
▪️Обязательство операторов контрактно запрещать реэкспорт определенных категорий чувствительных товаров в Россию.

6. Дополнительные меры:
▪️Введение новых исключений: Например, разрешение на продажу компаний ЕС, принадлежащих определенным внесенным в список лицам или организациям.

7. Санкции против лиц и организаций:
▪️Добавление 140 дополнительных лиц и организаций в список замороженных активов: Включая представителей российской военной и оборонной промышленности, IT-сектора, а также частных военных компаний.

Черный список ЕС теперь включает почти 1950 лиц и организаций, обвиняемых в связи с войной в Украине. Меры включают замораживание активов и запрет на путешествия, предотвращая въезд или транзит через территории ЕС.

Источники: Reuters, European External Action Service, https://www.eeas.europa.eu/eeas/new-package-eu-sanctions-russia-0_en

#санкционный_комплаенс #sanctions #compliance #комплаенс

🎁 Приглашаем на бесплатный вебинар «2024: год вашей автоматизации»

Ассоциация комплаенс и деловой этики выступит на партнерском вебинаре от Kompra.kz.

Эксперты Ассоциации раскроют тему: «Подарки на Новый год: рабочая этика и правила вручения подарков»

На вебинаре мы познакомимся с трендами сферы безопасности и комплаенс в 2024 году, а также разберем вопросы:
▪️Считается ли подарок взяткой
▪️Подарки чиновникам, госслужащим и частным компаниям
▪️Кому нельзя получать подарки на рабочем месте
▪️Что делать, если подарок оставили без моего ведома
▪️Законы и регламентирующие документы, которые помогут при составлении списка подарков партнерам
▪️Последствия нарушения правил дарения подарков

Дата и время: 26 декабря в 15:00 (время г. Астана)
Регистрируйтесь по ссылке: https://forms.gle/VbwsheKuUpCAfYED7

📣Всем участникам дарим:
– чек-лист на 2024 год
– промокод на дополнительные проверки на Kompra.kz

#комплаенс_вебинар #комплаенс #compliance

🎁 Уже завтра в 15:00 состоится бесплатный вебинар «2024: год вашей автоматизации»

Ассоциация комплаенс и деловой этики выступит на партнерском вебинаре от Kompra.kz.

Эксперты Ассоциации раскроют тему «Подарки на Новый год: рабочая этика и правила вручения подарков» и разберут вопросы:
▪️Считается ли подарок взяткой
▪️Подарки чиновникам, госслужащим и частным компаниям
▪️Кому нельзя получать подарки на рабочем месте
▪️Что делать, если подарок оставили без моего ведома
▪️Законы и регламентирующие документы, которые помогут при составлении списка подарков партнерам
▪️Последствия нарушения правил дарения подарков

Дата и время: 26 декабря в 15:00 (время г. Астана)
Регистрируйтесь по ссылке: https://forms.gle/VbwsheKuUpCAfYED7

#комплаенс_вебинар #комплаенс #compliance

🔎 Санкционный комплаенс

Экономические санкции против России: Президент США Джо Байден подписал новый указ о санкциях против России 22 декабря 2023 года, который усиливает давление на мировые банки.

Эти санкции предусматривают "решительные" и "целенаправленные" меры со стороны Офиса по контролю за иностранными активами (OFAC) в отношении финансовых учреждений, участвующих в операциях, поддерживающих военно-промышленный комплекс России.

Примеры действий OFAC: В 2022 году OFAC наложил штраф в размере 6 131 855 долларов США на крупную международную компанию, занимающуюся фрахтованием и логистикой, за причинение нарушений американских санкций по Ирану со стороны американских лиц через получение платежей, связанных с морскими, воздушными и железнодорожными перевозками, включающими лиц, заблокированных в списке специально обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN-list).

Осторожность Индии в отношении санкций: Индия проявляет осторожность в связи с новым планом Запада по экономическим санкциям против России. Евросоюз пытается убедить Индию сократить закупки российской нефти и вместо этого покупать её у стран Западной Азии и США.

Кроме того, существует исполнительный приказ президента США Байдена о торговле российскими морепродуктами, который может затруднить России продажу не только сырой нефти, но и других продуктов.

#санкционный_комплаенс #sanctions #compliance

📣 С 2025 года в Казахстане будут публиковать декларации политических служащих, но не всех.

Есть перечень лиц, декларации которых остаются конфиденциальными (секретными), пояснил вице-министр финансов Биржанов.

❗️Сейчас декларации о доходах и имуществе сдают госслужащие и работники квазигоссектора, а также с 1 января - ИП и руководители юрлиц.

#compliance #комплаенс

📊 Главные провалы в области этики и комплаенс в 2023 году

Биржа виртуальной валюты, которая пыталась запутать и ввести в заблуждение регулирующие органы, банки, потерпевшие крах после игнорирования очевидных рисков, и производитель, который продал миллионы своих товаров в нарушение экспортного контроля США.

Некоторые из наиболее заметных нарушений требований законодательства в 2023 году могут привести к изменениям в законодательстве, которые затронут всех в соответствующих отраслях уже в 2024.

В числе громких кейсов 2023 года:
1️⃣ Binance: Штраф в $4.3 млрд за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег.
2️⃣ Банковские крахи: Ряд крупных банков, включая Silicon Valley Bank и Signature Bank, обанкротились из-за проблем управления рисками.
3️⃣ British American Tobacco: Штраф более $635 млн за нарушение санкций США против Северной Кореи.
4️⃣ NatWest: Споры из-за закрытия счетов на политической основе, что может привести к новым регулированиям.
5️⃣ Illumina: Штраф €432 млн за нарушение закона ЕС при слиянии.
6️⃣ Seagate: Штраф $300 млн за продажи компании Huawei вопреки американским экспортным контролям.

❗️Случившиеся кейсы подчеркивают важность соблюдения этических норм и регуляторных требований в бизнесе.

#compliance #комплаенс

🧠 ChatGPT и ИИ возрождают интерес к этике

Обсуждение человеческой этики долгое время не привлекало такого внимания, как этика машин и технологий. Автор статьи рассказывает о разговоре с Членом правления корпорации в Кремниевой долине 5 лет назад, который сомневался над идеей внедрения этики в повестку дня Совета директоров и думал, что это пустая трата времени. С тех пор многое изменилось и этика стала ключевым элементом дискуссий об ИИ.

С появлением чат-бота ChatGPT этика привлекла внимание общества, став предметом широких дебатов. Инженеры и руководители активно обсуждают вопросы соответствия, создания ИИ, который соответствует моральным ценностям своих создателей.

Исследования уже выявили условия, которые повышают вероятность применения этики в компаниях. Бизнес-лидеры в 2024 году должны быть уверены, что эти условия существуют, а там, где их нет, создавать их.

❗️Руководители компаний должны подготовиться к увеличенной ответственности и использовать принципы деловой этики при принятии решений в контексте новых, мощных и потенциально опасных технологий, таких как искусственный интеллект.

#этика #комплаенс #ethics #compliance

📁 Утечки персональных данных в Казахстане: риски, причины, штрафы

➖Проверка, связанная с масштабной утечкой данных казахстанцев из микрофинансовой организации zaimer.kz, продолжается. МФО zaimer.kz утечку не признает. В пресс-службе МФО также заявили: «По результатам проверки МЦРИАП, АРРФР установлено, что утечки данных с территории Казахстана не было. Базы данных МФО «Робокэш.кз» хранятся на собственных серверах и независимых облачных серверах сторонней компании, которая также обеспечивает сохранность данных телекоммуникационных провайдеров и других крупных компаний в Казахстане». Напомним, что МФО «Робокэш.кз» (бренд «Займер») стала самой прибыльной компанией сектора по итогам прошлого года, заработав 15,9 млрд тенге.

➖"Эйр Астану" и "Казахтелеком" оштрафовали по результатам проверок на фоне утечек персональных данных. Эти две компании привлечены к административной ответственности по пункту 2 части 1 статьи 641 Кодекса Республики Казахстан "Об административных правонарушениях", им выданы предписания со сроком на 1 год для устранения нарушений. В АО "ЕНПФ" нарушений не выявлено.

Данные инциденты подчеркивают необходимость усиления внимания к вопросам комплаенса и безопасности данных.

#dataprivacy #compliance

🇨🇭Швейцарский регулятор (Finma) обвинил крупнейший банк Европы HSBC в отмывании денег

По мнению регулятора, банк должным образом не проверил несколько транзакций на сумму свыше $300 млн с участием двух граждан Ливана. Транзакции были совершены в период с 2002 по 2015 год.

"В ходе проверок банк не сумел понять, что эти транзакции имеют признаки отмывания средств. Банк не выполнил требования по установлению и поддержанию отношений с клиентами, имеющими политическое влияние, и, таким образом, серьезно нарушил свои обязательства в плане проведения due diligence", - говорится в сообщении Finma.

Регулятор предписал банку провести проверку в отношении всех политически значимых лиц (politically exposed people, PEP) среди своих клиентов и намерен запретить HSBC заводить новых клиентов из числа таких лиц. Банк планирует оспорить решение регулятора.

#AML #compliance #PEP #duediligence

📣 26 сентября — День комплаенс-офицера

Сегодня мы поздравляем тех, кто отвечает за соблюдение стандартов и поддерживает честность и прозрачность в бизнесе.

Комплаенс-офицеры — это лидеры, новаторы и защитники компании, работающие ради ее безопасности и устойчивости.

🎁 В честь Дня комплаенс-офицера мы создали уникальный стикерпак для специалистов нашей сферы: https://t.iss.one/addstickers/icompliance

С праздником, коллеги!

#qazcompliance #compliance #комплаенс

💬 Роль руководства в вопросах комплаенс на Compliance Forum 2024

31 октября в Алматы на Compliance Forum 2024 мы обсудим, как выстроить эффективное взаимодействие между комплаенс-службой и топ-менеджментом. Особое внимание будет уделено тому, как лидеры могут формировать корпоративную культуру, интегрировать комплаенс в ключевые бизнес-процессы и защищать репутацию компании.

🎙 Алина Аникина, Заместитель Председателя Правления АО "Bereke Bank", поделится своим опытом и расскажет о важности роли руководства в построении надежной и эффективной системы комплаенс.

Bereke Bank является партнером мероприятия, активно содействуя развитию комплаенс сферы в Казахстане.

➡️ Присоединяйтесь к обсуждению и узнайте больше о стратегическом подходе к комплаенс: https://complianceforum2024.kz

#ComplianceForum2024 #комплаенс #compliance #BerekeBank