💼 Куда инвестируют пенсионные фонды? | Какую доходность они получают? | Пенсионный портфель VS ПФР
А вы задумывались о будущей пенсии? Где работают ваши пенсионные накопления, под какой процент и в каких активах?
Сегодня попробую немного приоткрыть завесу тайны и разобрать такие вопросы, как:
❓ Почему НПФов становится все меньше?
❓ В каких активах держат средства государственный и негосударственные пенсионные фонды?
❓ Какую доходность показали НПФ за последние 5 лет?
❓ Почему ваши пенсионные накопления на самом деле не накапливаются?
❓ Можно ли повторить портфель пенсионного фонда?
И многое другое.
📌 https://youtu.be/Tvk_L-zA0WM
Таймкоды:
00:00 – О вебинаре
00:00 – Дисклеймер
00:55 – Пенсионные накопления россиян
03:02 – Структура активов в НПФ
04:15 – Доходность пенсионных фондов
05:00 – Инфляция
07:12 – Накопления россиян
07:37 – Пенсионный Фонд России и его нюансы
13:30 – Пример крупного НПФ, его портфель и доходность
20:30 – Будет ли пенсия через 20 лет?
22:33 – Мой пенсионный портфель
#ПФР #пенсия #портфель #НПФ
А вы задумывались о будущей пенсии? Где работают ваши пенсионные накопления, под какой процент и в каких активах?
Сегодня попробую немного приоткрыть завесу тайны и разобрать такие вопросы, как:
❓ Почему НПФов становится все меньше?
❓ В каких активах держат средства государственный и негосударственные пенсионные фонды?
❓ Какую доходность показали НПФ за последние 5 лет?
❓ Почему ваши пенсионные накопления на самом деле не накапливаются?
❓ Можно ли повторить портфель пенсионного фонда?
И многое другое.
📌 https://youtu.be/Tvk_L-zA0WM
Таймкоды:
00:00 – О вебинаре
00:00 – Дисклеймер
00:55 – Пенсионные накопления россиян
03:02 – Структура активов в НПФ
04:15 – Доходность пенсионных фондов
05:00 – Инфляция
07:12 – Накопления россиян
07:37 – Пенсионный Фонд России и его нюансы
13:30 – Пример крупного НПФ, его портфель и доходность
20:30 – Будет ли пенсия через 20 лет?
22:33 – Мой пенсионный портфель
#ПФР #пенсия #портфель #НПФ
YouTube
Куда инвестируют пенсионные фонды? | Какую доходность они получают? | Пенсионный портфель VS ПФР
В сегодняшнем видео разберемся, куда инвестируют пенсионные фонды, в том числе НПФ. На какую доходность там можно рассчитывать и стоит ли им доверять свои средства?
********************************************************************
МОИ КАНАЛЫ
Телеграм…
********************************************************************
МОИ КАНАЛЫ
Телеграм…
💼 Как чувствует себя облигационный портфель
На данный момент у меня 3 стратегии инвестирования, одна сбалансированная на счете ИИС (с 2016 года), одна агрессивная в рамках обычного брокерского счета (с 2018 года) и одна консервативная (с 2022 года).
💰 Консервативная стратегия была запущена после приобретения недвижимости в ипотеку в июле прошлого года. Она подразумевает покупку качественных инструментов, которые генерируют стабильный и предсказуемый денежный поток. Эти средства планируется направлять на погашение ежемесячных платежей банку. Платеж в месяц, с учетом страховки, составляет 35 т.р., к этому уровню и планирую стремиться в ближайшие пару лет.
📊 На данный момент в консервативный портфель входят короткие и длинные облигации РФ, включая ОФЗ, замещающие и юаневые бонды, фонды ликвидности #LQDT и #SBMM, фонды недвижимости и немного золота. Не так давно я публиковал пост, где приводил пример портфеля длинных ОФЗ с ежемесячными выплатами. Сейчас стремлюсь к такому же распределению, пока ключевая ставка остается на достаточно высоком уровне.
📈 Диверсификация по активам и валютам позволила обогнать индекс корпоративных облигаций, даже несмотря на то, что длинные ОФЗ немного скорректировались в цене. На случай нестабильности решил еще добавить немного золота в портфель. Оно никакого дохода в моменте не генерирует, но в перспективе переложусь в золотые облигации Селигдара или их аналоги, если что-то интересное появится.
📈 Ниже на графике приведены текущие денежные потоки по портфелю и цель, к которой планирую стремиться. Также добавил диаграмму сравнения динамики доходности индекса корпоративных облигаций с портфелем.
❤️ Ставьте лайк, если такие посты вам интересны, буду тогда почаще публиковать статистику.
#portfolio #портфель
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
На данный момент у меня 3 стратегии инвестирования, одна сбалансированная на счете ИИС (с 2016 года), одна агрессивная в рамках обычного брокерского счета (с 2018 года) и одна консервативная (с 2022 года).
💰 Консервативная стратегия была запущена после приобретения недвижимости в ипотеку в июле прошлого года. Она подразумевает покупку качественных инструментов, которые генерируют стабильный и предсказуемый денежный поток. Эти средства планируется направлять на погашение ежемесячных платежей банку. Платеж в месяц, с учетом страховки, составляет 35 т.р., к этому уровню и планирую стремиться в ближайшие пару лет.
📊 На данный момент в консервативный портфель входят короткие и длинные облигации РФ, включая ОФЗ, замещающие и юаневые бонды, фонды ликвидности #LQDT и #SBMM, фонды недвижимости и немного золота. Не так давно я публиковал пост, где приводил пример портфеля длинных ОФЗ с ежемесячными выплатами. Сейчас стремлюсь к такому же распределению, пока ключевая ставка остается на достаточно высоком уровне.
📈 Диверсификация по активам и валютам позволила обогнать индекс корпоративных облигаций, даже несмотря на то, что длинные ОФЗ немного скорректировались в цене. На случай нестабильности решил еще добавить немного золота в портфель. Оно никакого дохода в моменте не генерирует, но в перспективе переложусь в золотые облигации Селигдара или их аналоги, если что-то интересное появится.
📈 Ниже на графике приведены текущие денежные потоки по портфелю и цель, к которой планирую стремиться. Также добавил диаграмму сравнения динамики доходности индекса корпоративных облигаций с портфелем.
❤️ Ставьте лайк, если такие посты вам интересны, буду тогда почаще публиковать статистику.
#portfolio #портфель
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
💼 Итоги 2023 года и взгляд на 2024 год
📈 Прошлый год был достаточно успешным для отечественных инвесторов, кто хотя бы частично держал в портфеле акции и облигации. Мой портфель ИИС за год вырос более, чем на 50%, без учета вычетов. Портфель с облигационной (ипотечной) стратегией принес более 20% годовых. Денежные потоки от дивидендов и купонов тоже приросли более чем на 50%, но здесь основной эффект дали новые покупки за счет пополнений.
📉 Как вы знаете, за все приходится платить... Рост денежной массы в прошлые 2 года, который стал драйвером роста экономики и фондового рынка, негативно отразился на инфляции, что было ожидаемо. ЦБ вынужденно поднял ключевую ставку до 16% в моменте, это сделало более привлекательными консервативные инструменты (вклады, облигации, фонды денежного рынка). Высокая ставка будет оказывать определенное давление на рынок акций и в 2024 году, на мой взгляд.
🏦 По разным оценкам, ожидается, что пик инфляции придется на середину текущего года (июнь-июль). Логично ожидать, что и ключевую ставку до этого момента снижать не станут. Это приведет к росту стоимости обслуживания долга для ряда эмитентов, у которых существенная его часть погашается как раз в 2024 году (МТС #MTSS, М.Видео #MVID, АФК Система #AFKS, также это затронет те компании, где долг с плавающей ставкой).
❗️ Инфляцию точно прогнозировать не умеет никто, поэтому, это лишь прикидки для построения инвестиционных планов на текущий год. На данный показатель будет влиять множество факторов, от геополитики и цен на нефть до курса рубля и дефицита рабочей силы в РФ. Мы будем следить за динамикой инфляции и в случае, если она выйдет из ожидаемого диапазона, я про это отдельно напишу.
💵 В любом случае не будет лишним начать год с наращивания валютной части портфеля. Сюда лично я включаю валютный кэш, замещающие и юаневые облигации, пока курс доллара находится на двузначных отметках. В прошлом году, кстати, замещающие облигации в рублях принесли доходность, сопоставимую с акциями (более 40%).
💼 В 2024 году доля акций в моих портфелях опустится, скорее всего, до аномально низких уровней за всю историю с 2016 года. Я решил сосредоточиться всего на 3 секторах (подробнее разбирал в нашем клубе), в которых вижу перспективу. Другие активы планирую докупать либо в случае коррекции, либо в случае налаживания геополитики.
✔️ Стоит еще помнить, что в 2024 году нас ждет ряд первичных публичных размещений (IPO). Посмотрим, кто из компаний еще удивит, разборы всех эмитентов буду делать на нашем канале, насколько они интересны и стоит ли участвовать.
📌 Также в текущем году жду завершение редомициляции (переезда в РФ) многих эмитентов, которые зарегистрированы на Кипре, в Нидерландах и других юрисдикциях. Это может вызвать определенное давление на рынок. После переезда, если не введут ограничений, то мы будем по всем новым акциям видеть просадки из-за распродаж тех инвесторов, кто успел купить в Евроклире с дисконтом.
2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣В любом случае, год обещает быть очень интересным и насыщенным новыми событиями. Учитывая, что он високосный, то многие ничего хорошего не ждут от него. Я пока настроен более оптимистично, но рисковать капиталом не готов, учитывая, что 2023 год вернул всю прибыль, которую забрал 2022 год и сейчас портфель вышел на новые максимумы. Поэтому, постараюсь быть более консервативным и сдержанным, а там посмотрим по ситуации.
Всех с прошедшими праздниками, друзья! 🎄
❤️ Если пост оказался полезным, ставьте лайки, это лучшая мотивация для автора делать новые аналитические обзоры.
#портфель #стратегия
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
📈 Прошлый год был достаточно успешным для отечественных инвесторов, кто хотя бы частично держал в портфеле акции и облигации. Мой портфель ИИС за год вырос более, чем на 50%, без учета вычетов. Портфель с облигационной (ипотечной) стратегией принес более 20% годовых. Денежные потоки от дивидендов и купонов тоже приросли более чем на 50%, но здесь основной эффект дали новые покупки за счет пополнений.
📉 Как вы знаете, за все приходится платить... Рост денежной массы в прошлые 2 года, который стал драйвером роста экономики и фондового рынка, негативно отразился на инфляции, что было ожидаемо. ЦБ вынужденно поднял ключевую ставку до 16% в моменте, это сделало более привлекательными консервативные инструменты (вклады, облигации, фонды денежного рынка). Высокая ставка будет оказывать определенное давление на рынок акций и в 2024 году, на мой взгляд.
🏦 По разным оценкам, ожидается, что пик инфляции придется на середину текущего года (июнь-июль). Логично ожидать, что и ключевую ставку до этого момента снижать не станут. Это приведет к росту стоимости обслуживания долга для ряда эмитентов, у которых существенная его часть погашается как раз в 2024 году (МТС #MTSS, М.Видео #MVID, АФК Система #AFKS, также это затронет те компании, где долг с плавающей ставкой).
❗️ Инфляцию точно прогнозировать не умеет никто, поэтому, это лишь прикидки для построения инвестиционных планов на текущий год. На данный показатель будет влиять множество факторов, от геополитики и цен на нефть до курса рубля и дефицита рабочей силы в РФ. Мы будем следить за динамикой инфляции и в случае, если она выйдет из ожидаемого диапазона, я про это отдельно напишу.
💵 В любом случае не будет лишним начать год с наращивания валютной части портфеля. Сюда лично я включаю валютный кэш, замещающие и юаневые облигации, пока курс доллара находится на двузначных отметках. В прошлом году, кстати, замещающие облигации в рублях принесли доходность, сопоставимую с акциями (более 40%).
💼 В 2024 году доля акций в моих портфелях опустится, скорее всего, до аномально низких уровней за всю историю с 2016 года. Я решил сосредоточиться всего на 3 секторах (подробнее разбирал в нашем клубе), в которых вижу перспективу. Другие активы планирую докупать либо в случае коррекции, либо в случае налаживания геополитики.
✔️ Стоит еще помнить, что в 2024 году нас ждет ряд первичных публичных размещений (IPO). Посмотрим, кто из компаний еще удивит, разборы всех эмитентов буду делать на нашем канале, насколько они интересны и стоит ли участвовать.
📌 Также в текущем году жду завершение редомициляции (переезда в РФ) многих эмитентов, которые зарегистрированы на Кипре, в Нидерландах и других юрисдикциях. Это может вызвать определенное давление на рынок. После переезда, если не введут ограничений, то мы будем по всем новым акциям видеть просадки из-за распродаж тех инвесторов, кто успел купить в Евроклире с дисконтом.
2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣В любом случае, год обещает быть очень интересным и насыщенным новыми событиями. Учитывая, что он високосный, то многие ничего хорошего не ждут от него. Я пока настроен более оптимистично, но рисковать капиталом не готов, учитывая, что 2023 год вернул всю прибыль, которую забрал 2022 год и сейчас портфель вышел на новые максимумы. Поэтому, постараюсь быть более консервативным и сдержанным, а там посмотрим по ситуации.
Всех с прошедшими праздниками, друзья! 🎄
❤️ Если пост оказался полезным, ставьте лайки, это лучшая мотивация для автора делать новые аналитические обзоры.
#портфель #стратегия
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
🏗 В какую недвижимость я инвестирую и почему? | Нюансы ипотеки
Если мы посмотрим структуру активов самых богатых людей на планете, то в них присутствуют 3 ключевых актива: бизнес, недвижимость и инструменты фондового рынка.
Недвижимость является такой же неотъемлемой частью долгосрочного портфеля, как и облигации. И на сегодняшнем вебинаре разберем, насколько это выгодное вложение и какие объекты стоит рассматривать для покупки.
📌 https://youtu.be/N7WGEZlKZ1I?si=Q16zxYwvfsU7rpgg
Таймкоды:
00:00 - О вебинаре
01:35 - Финансовый план
07:30 - Цены на недвижимость
10:18 - Сравнение динамики разных типов активов за 20 лет
15:00 - Что влияет на цену квадратного метра?
16:00 - Мои объекты недвижимости
17:40 - Облигационный портфель перекрывает ипотечные платежи
18:05 - Почему машиноместа интереснее кладовок и на что обращать внимание?
23:50 - Заключение
#недвижимость #портфель
Если мы посмотрим структуру активов самых богатых людей на планете, то в них присутствуют 3 ключевых актива: бизнес, недвижимость и инструменты фондового рынка.
Недвижимость является такой же неотъемлемой частью долгосрочного портфеля, как и облигации. И на сегодняшнем вебинаре разберем, насколько это выгодное вложение и какие объекты стоит рассматривать для покупки.
📌 https://youtu.be/N7WGEZlKZ1I?si=Q16zxYwvfsU7rpgg
Таймкоды:
00:00 - О вебинаре
01:35 - Финансовый план
07:30 - Цены на недвижимость
10:18 - Сравнение динамики разных типов активов за 20 лет
15:00 - Что влияет на цену квадратного метра?
16:00 - Мои объекты недвижимости
17:40 - Облигационный портфель перекрывает ипотечные платежи
18:05 - Почему машиноместа интереснее кладовок и на что обращать внимание?
23:50 - Заключение
#недвижимость #портфель
YouTube
В какую недвижимость я инвестирую и почему? | Нюансы ипотеки
Кладовка или машиноместо? Как быстро закрыть ипотеку? Какую недвижимость выбрать? Разберем эти вопросы на вебинаре.
МОИ КАНАЛЫ
Пульс - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Investokrat/
Телеграм - https://t.iss.one/joinchat/FwyJZIHTKis2YzMy
Закрытый клуб…
МОИ КАНАЛЫ
Пульс - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Investokrat/
Телеграм - https://t.iss.one/joinchat/FwyJZIHTKis2YzMy
Закрытый клуб…
💼 Как себя чувствует мой портфель?
Правильнее было бы сказать мои портфели... Давно я не писал никаких обзоров в открытом канале по своим активам, больше сосредоточился на разборе эмитентов. Решил все-таки, хотя бы раз в квартал делиться с вами результатами, как плохими, так и хорошими. Просто после появления закрытого клуба, все идеи, сделки и портфели разбираю там в основном.
🧮 Учет своей инвестиционной деятельности веду с 2016 года, а на рынке работаю уже более 10 лет. С тех пор мой капитал пережил 2 крупных кризиса в 2020 и в 2022 годах. Тем не менее, благодаря качественно отобранным активам, удалось выйти из кризисов с хорошей прибылью, ниже приведу динамику на графике.
Всего на данный момент я управляю 4мя портфелями, каждый из которых имеет свою стратегию инвестирования:
✔️ "ИИС" - Сбалансированная стратегия, присутствуют все типы активов, запущен в июне 2016 г.
✔️ "Долгосрок" - в основном рассчитан на акции, срок удержания которых не менее 3 лет (для получения ЛДВ), запущен в августе 2018 г.
✔️ "Облигационный" - он же ипотечный, в июле 2022 года взял ипотеку и собираю портфель, который ее будет погашать за счет прихода купонов. В основном состоит из длинных ОФЗ, замещаек и интересных юаневых бондов. Запущен в июле 2022 года.
✔️ Крипто - как же без этого в современном мире. На данный портфель будет отводиться не более 10% капитала. Запущен в августе 2023 года.
📊 Несмотря на высокую волатильность рынка в 2022 и 2023 году, на текущий момент удалось отбить все убытки, которые были там получены. Также радует, что постепенно размораживаются те активы, которые я уже морально списал.
Как вы знаете, небольшую позицию держал в евробондах, на которые сейчас появляются замещающие выпуски. Ближайший у меня погашается 20 февраля, решил подать заявку на замещение, чтобы быстрее получить деньги. Поделюсь потом информацией, как все прошло. Надеюсь, что будет приятный бонус, в размере 2000 евро, которые я уже и не надеялся вернуть.
💸 Идут торги фондами Finex на внебирже. Через Тинькофф при необходимости их можно продать, но с дисконтом около 70%. Я пока не вижу в этом смысла, продолжаю держать свою позицию в этом инструменте в надежде, что когда-нибудь разморозят. Но, как и в случае с евробондами, это будет просто бонусом, потому что для себя эти активы списал.
🔧 По мере роста портфелей и изменения рыночных цен активов, стараюсь делать ребалансировки. Если раньше на акции приходилось более 80% капитала, то теперь это чуть ниже 40% (скрин). В моменте вижу более высокий потенциал в других инструментах с меньшими рисками, но в случае коррекции, долю акций готов вновь увеличить до 50%.
📈 В январе общий портфель (который объединяет все 4 в себе для удобства анализа) обновил максимум по прибыли. Я закладываю консервативно отсутствие реально роста рынка в текущем году, поэтому, буду рад, если доходность окажется на уровне депозита из-за высокой ключевой ставки.
#портфель
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
Правильнее было бы сказать мои портфели... Давно я не писал никаких обзоров в открытом канале по своим активам, больше сосредоточился на разборе эмитентов. Решил все-таки, хотя бы раз в квартал делиться с вами результатами, как плохими, так и хорошими. Просто после появления закрытого клуба, все идеи, сделки и портфели разбираю там в основном.
🧮 Учет своей инвестиционной деятельности веду с 2016 года, а на рынке работаю уже более 10 лет. С тех пор мой капитал пережил 2 крупных кризиса в 2020 и в 2022 годах. Тем не менее, благодаря качественно отобранным активам, удалось выйти из кризисов с хорошей прибылью, ниже приведу динамику на графике.
Всего на данный момент я управляю 4мя портфелями, каждый из которых имеет свою стратегию инвестирования:
✔️ "ИИС" - Сбалансированная стратегия, присутствуют все типы активов, запущен в июне 2016 г.
✔️ "Долгосрок" - в основном рассчитан на акции, срок удержания которых не менее 3 лет (для получения ЛДВ), запущен в августе 2018 г.
✔️ "Облигационный" - он же ипотечный, в июле 2022 года взял ипотеку и собираю портфель, который ее будет погашать за счет прихода купонов. В основном состоит из длинных ОФЗ, замещаек и интересных юаневых бондов. Запущен в июле 2022 года.
✔️ Крипто - как же без этого в современном мире. На данный портфель будет отводиться не более 10% капитала. Запущен в августе 2023 года.
📊 Несмотря на высокую волатильность рынка в 2022 и 2023 году, на текущий момент удалось отбить все убытки, которые были там получены. Также радует, что постепенно размораживаются те активы, которые я уже морально списал.
Как вы знаете, небольшую позицию держал в евробондах, на которые сейчас появляются замещающие выпуски. Ближайший у меня погашается 20 февраля, решил подать заявку на замещение, чтобы быстрее получить деньги. Поделюсь потом информацией, как все прошло. Надеюсь, что будет приятный бонус, в размере 2000 евро, которые я уже и не надеялся вернуть.
💸 Идут торги фондами Finex на внебирже. Через Тинькофф при необходимости их можно продать, но с дисконтом около 70%. Я пока не вижу в этом смысла, продолжаю держать свою позицию в этом инструменте в надежде, что когда-нибудь разморозят. Но, как и в случае с евробондами, это будет просто бонусом, потому что для себя эти активы списал.
🔧 По мере роста портфелей и изменения рыночных цен активов, стараюсь делать ребалансировки. Если раньше на акции приходилось более 80% капитала, то теперь это чуть ниже 40% (скрин). В моменте вижу более высокий потенциал в других инструментах с меньшими рисками, но в случае коррекции, долю акций готов вновь увеличить до 50%.
📈 В январе общий портфель (который объединяет все 4 в себе для удобства анализа) обновил максимум по прибыли. Я закладываю консервативно отсутствие реально роста рынка в текущем году, поэтому, буду рад, если доходность окажется на уровне депозита из-за высокой ключевой ставки.
#портфель
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
💼 "Sell in May and go away"
Завтра уже 1 мая, поздравляю всех с праздниками и желаю хорошо отдохнуть!
Мосбиржа не будет работать только 1 и 9 мая, в остальные дни торги проводятся в обычном режиме. Так что тем, кто отдыхать не планирует, будет возможность поторговать.
Вы уже слышали, наверное, известную на фондовом рынке стратегию "Sell in May and go away". Она подразумевает закрытие крупных позиции в мае и уход на отдых до осени. Дело в том, что летом многие представители рыночной индустрии отправляются в отпуск, перестают совершать сделки на бирже и там начинается своя жизнь. Снижается ликвидность, повышается волатильность во многих бумагах и по статистике в это время часто случаются коррекции. Зачем рисковать заработанным, отдыхать нужно не думая о просадках.
📈 Если же вы долгосрочный инвестор и имеете сбалансированный портфель из разных типов бумаг, то продавать что-то особого смысла не имеет, на мой взгляд. Моя основная стратегия построена на дивидендах и купонах, поэтому, скидывать хорошие активы точно не буду, даже если они просядут в цене. Параллельно сейчас накопилась кубышка на случай, если коррекция все-таки случится, чтобы было на что докупать.
📝 Отобрал для себя акции, которые буду докупать в первую очередь в случае коррекции. Полный перечень интересных акций на долгосрок я приводил в нашем клубе в рамках разбора стратегии на 2024 год. Некоторые идеи уже реализовались, а по некоторым еще есть точки входа. В мае-июне в клубе пройдет большой вебинар с разбором всех секторов рынка РФ, где мы обсудим лидеров в каждом секторе, как с точки зрения дивидендов, так и с точки зрения потенциала роста. Следите за анонсами, чтобы не пропустить.
💰 Также скоро начнется дивидендный сезон, с мая по июль обычно выплачивается львиная доля средств акционерам, часть из которых реинвестируются обратно в рынок. Ждем этого момента с нетерпением, а пока можно подвести краткий итог прошлых 12 месяцев. Благодаря активным докупкам акций и облигаций за последние 2,5 года, удалось выйти на относительно стабильный денежный поток в среднем около 55 тыс. руб. после вычета налогов. Для Москвы это пока еще маловато для жизни, но по региональным меркам очень даже неплохо.
💰 Как минимум, данный портфель полностью перекрывает мои платежи по ипотеке, так что цель "минимум" фактически выполнена. Теперь ставим более амбициозные планы и продолжаем двигаться дальше.
Следить за моими портфелями, сделками, а также получить доступ к более глубокой аналитике можно по ссылке.
#портфель #portfolio
❤️ Благодарю за ваш лайк, если пост оказался полезным!
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
Завтра уже 1 мая, поздравляю всех с праздниками и желаю хорошо отдохнуть!
Мосбиржа не будет работать только 1 и 9 мая, в остальные дни торги проводятся в обычном режиме. Так что тем, кто отдыхать не планирует, будет возможность поторговать.
Вы уже слышали, наверное, известную на фондовом рынке стратегию "Sell in May and go away". Она подразумевает закрытие крупных позиции в мае и уход на отдых до осени. Дело в том, что летом многие представители рыночной индустрии отправляются в отпуск, перестают совершать сделки на бирже и там начинается своя жизнь. Снижается ликвидность, повышается волатильность во многих бумагах и по статистике в это время часто случаются коррекции. Зачем рисковать заработанным, отдыхать нужно не думая о просадках.
📈 Если же вы долгосрочный инвестор и имеете сбалансированный портфель из разных типов бумаг, то продавать что-то особого смысла не имеет, на мой взгляд. Моя основная стратегия построена на дивидендах и купонах, поэтому, скидывать хорошие активы точно не буду, даже если они просядут в цене. Параллельно сейчас накопилась кубышка на случай, если коррекция все-таки случится, чтобы было на что докупать.
📝 Отобрал для себя акции, которые буду докупать в первую очередь в случае коррекции. Полный перечень интересных акций на долгосрок я приводил в нашем клубе в рамках разбора стратегии на 2024 год. Некоторые идеи уже реализовались, а по некоторым еще есть точки входа. В мае-июне в клубе пройдет большой вебинар с разбором всех секторов рынка РФ, где мы обсудим лидеров в каждом секторе, как с точки зрения дивидендов, так и с точки зрения потенциала роста. Следите за анонсами, чтобы не пропустить.
💰 Также скоро начнется дивидендный сезон, с мая по июль обычно выплачивается львиная доля средств акционерам, часть из которых реинвестируются обратно в рынок. Ждем этого момента с нетерпением, а пока можно подвести краткий итог прошлых 12 месяцев. Благодаря активным докупкам акций и облигаций за последние 2,5 года, удалось выйти на относительно стабильный денежный поток в среднем около 55 тыс. руб. после вычета налогов. Для Москвы это пока еще маловато для жизни, но по региональным меркам очень даже неплохо.
💰 Как минимум, данный портфель полностью перекрывает мои платежи по ипотеке, так что цель "минимум" фактически выполнена. Теперь ставим более амбициозные планы и продолжаем двигаться дальше.
Следить за моими портфелями, сделками, а также получить доступ к более глубокой аналитике можно по ссылке.
#портфель #portfolio
❤️ Благодарю за ваш лайк, если пост оказался полезным!
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
@investokrat
💼 Как мой портфель пережил 2022 год?
Как зима сменяет лето, рост рынка сменяется коррекциями и наоборот. Все, кто приходит на фондовый рынок с целью увеличения капитала, должны учитывать важность этого аспекта.
📉 Коррекции бывают разные, среднестатистические просадки по индексу Мосбиржи обычно находятся в диапазоне 10-15%, после чего начинается разворот. Но иногда они могут достигать более глубоких уровней, от 25% и больше.
С пика октября 2021 года до минимумов 24.02.2022 года Индекс прошел путь вниз на -60%. Все те, кто имел даже относительно консервативное плечо 1к2 могли поймать маржинколл. И мы, к сожалению, действительно стали свидетелями того, как многие портфели опытных инвесторов обнулились из-за нарушения риск-менеджмента.
Моя стратегия позволила не потерять весь капитал и получить просадку портфелю существенно ниже, чем по индексу Мосбиржи. И это стало возможным, благодаря 5 простым правилам, которых я придерживаюсь уже почти 10 лет:
✔️ Никогда не использовать заемные деньги в инвестициях. Практика показывает, что на развивающихся рынках, из-за их высокой волатильности, плечи чаще приводят к обнулению капитала, чем к его долгосрочному росту.
✔️ Иметь в портфеле активы, которые генерируют денежный поток (купоны и дивиденды). Такие акции и облигации сейчас являются основой моей инвестиционной стратегии. Даже когда торги на Мосбирже были остановлены в 2022 году, я не сильно переживал, потому что все купоны и дивиденды поступают на банковскую карту.
✔️ Покупать только качественные компании, которые пережили уже не один кризис. Благо, на нашем рынке таких историй достаточно много и выбор есть всегда. Главное, отводить разумную долю портфеля (для меня это до 10-15%) на одного эмитента.
✔️ Иметь хорошую диверсификацию по активам. Благодаря тому, что доля акций на момент падения у меня не превышала 70%, на панике удалось хорошо докупиться, что позволило снизить средние цены по многим бумагам. Это привело к тому, что портфель в % просел не так сильно, как Индекс Мобсиржи.
✔️ Не гнаться за доходностью и не сравнивать себя с индексом. Покупать только те активы, которые подходят под вашу инвестиционную стратегию. Это глубокое заблуждение, что портфель должен обгонять индекс. К такой доходности стоит стремиться, если портфель на 100% состоит из акций, но для долгосрочного инвестора это большой риск. Сейчас у меня, например, на долю акций приходится менее 50% активов, поэтому и доходность будет отличаться от индекса. Главное, чтобы она обгоняла инфляцию и депозит, вот за этим стоит следить.
📌 Если следовать таким простым правилам, то долгосрочно ваш капитал будет только расти. В его динамике будут, конечно, рубцы от крупных коррекций, но со временем они превратятся в небольшие морщинки. Приведу свой пример (скрин), просадка от пандемии уже почти незаметна. Пройдет еще пару лет и, надеюсь, что падение 2022 года будет выглядеть примерно также. Но несмотря на все падения прибыли, денежный поток, о котором писал выше, продолжил расти. А именно он и является главной целью моей стратегии.
👉 Также, данная статья доступна по ссылке в БКС: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/lichnyi-opyt-investora-kak-moi-portfel-perezhil-2022-god
#портфель #стратегия
❤️ Ваши лайки - лучшая мотивация для автора делать обзоры новых отчетов и эмитентов!
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Как зима сменяет лето, рост рынка сменяется коррекциями и наоборот. Все, кто приходит на фондовый рынок с целью увеличения капитала, должны учитывать важность этого аспекта.
📉 Коррекции бывают разные, среднестатистические просадки по индексу Мосбиржи обычно находятся в диапазоне 10-15%, после чего начинается разворот. Но иногда они могут достигать более глубоких уровней, от 25% и больше.
С пика октября 2021 года до минимумов 24.02.2022 года Индекс прошел путь вниз на -60%. Все те, кто имел даже относительно консервативное плечо 1к2 могли поймать маржинколл. И мы, к сожалению, действительно стали свидетелями того, как многие портфели опытных инвесторов обнулились из-за нарушения риск-менеджмента.
Моя стратегия позволила не потерять весь капитал и получить просадку портфелю существенно ниже, чем по индексу Мосбиржи. И это стало возможным, благодаря 5 простым правилам, которых я придерживаюсь уже почти 10 лет:
✔️ Никогда не использовать заемные деньги в инвестициях. Практика показывает, что на развивающихся рынках, из-за их высокой волатильности, плечи чаще приводят к обнулению капитала, чем к его долгосрочному росту.
✔️ Иметь в портфеле активы, которые генерируют денежный поток (купоны и дивиденды). Такие акции и облигации сейчас являются основой моей инвестиционной стратегии. Даже когда торги на Мосбирже были остановлены в 2022 году, я не сильно переживал, потому что все купоны и дивиденды поступают на банковскую карту.
✔️ Покупать только качественные компании, которые пережили уже не один кризис. Благо, на нашем рынке таких историй достаточно много и выбор есть всегда. Главное, отводить разумную долю портфеля (для меня это до 10-15%) на одного эмитента.
✔️ Иметь хорошую диверсификацию по активам. Благодаря тому, что доля акций на момент падения у меня не превышала 70%, на панике удалось хорошо докупиться, что позволило снизить средние цены по многим бумагам. Это привело к тому, что портфель в % просел не так сильно, как Индекс Мобсиржи.
✔️ Не гнаться за доходностью и не сравнивать себя с индексом. Покупать только те активы, которые подходят под вашу инвестиционную стратегию. Это глубокое заблуждение, что портфель должен обгонять индекс. К такой доходности стоит стремиться, если портфель на 100% состоит из акций, но для долгосрочного инвестора это большой риск. Сейчас у меня, например, на долю акций приходится менее 50% активов, поэтому и доходность будет отличаться от индекса. Главное, чтобы она обгоняла инфляцию и депозит, вот за этим стоит следить.
📌 Если следовать таким простым правилам, то долгосрочно ваш капитал будет только расти. В его динамике будут, конечно, рубцы от крупных коррекций, но со временем они превратятся в небольшие морщинки. Приведу свой пример (скрин), просадка от пандемии уже почти незаметна. Пройдет еще пару лет и, надеюсь, что падение 2022 года будет выглядеть примерно также. Но несмотря на все падения прибыли, денежный поток, о котором писал выше, продолжил расти. А именно он и является главной целью моей стратегии.
👉 Также, данная статья доступна по ссылке в БКС: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/lichnyi-opyt-investora-kak-moi-portfel-perezhil-2022-god
#портфель #стратегия
❤️ Ваши лайки - лучшая мотивация для автора делать обзоры новых отчетов и эмитентов!
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
