Скоро на канале SKY ACADEMY

Поговорили обо всем: начиная со 187, заканчивая казино и покером.)

Сняли интересный подкаст про воскресшую международку и международные бт.)

Уходящим с российского p2p будет актуально.)

Через час буду интервьюировать B-tech о новой p2p платформе, которую они создают.)

Задам те вопросы, что регулярно поднимались на канале по безопасности, KYC, процентах и балансе между спокойствием трейдера и удобством юзера.

💳 Stablepay Mastercard — международная карта за 2200 ₽. Выпуск за пару минут, обслуживание — 0 ₽.

Экосистема A7A5 расширяется: благодаря проекту Stablepay теперь токеном можно напрямую пополнять карту и платить везде, где принимают Mastercard.

Почему это удобно:
✅ Самая низкая цена на рынке
✅ Работает по всему миру
✅ Онлайн и офлайн платежи, Apple Pay и Google Pay
✅ Подходит для подписок, сервисов, магазинов, бронирований, путешествий

Как оформить:
1️⃣ Зарегистрируйтесь в кабинете Stablepay и пройдите верификацию
2️⃣ Подключите кошелек с токенами А7А5
3️⃣ Выпустите карту за 2 минуты
4️⃣ Пополните карту токенами A7A5 — средства мгновенно конвертируются в евро и становятся доступны для оплаты

Условия
📊 До 6 000 € пополнения в сутки
💰 0 ₽ обслуживание
⏱️ Срок действия — 5 лет
💸 Прозрачные комиссии

📌 Доступно уже сейчас: stablepay.cards
— платите в любой точке мира без посредников.

тимлид: обещал чистую гэмблу под 18%
ты в отделении:

Карты, деньги и два темщика

Сатирический рассказ за авторством Ирисхана.

Жили были Биба и Боба. Профессионалы узкого профиля: обмен криптовалют, проц, работа с “пластиком”, мёртвые души и связки/темки-схемки. В общем, чем чернее — тем интереснее.

Начинали они просто: от арбитража с личных карт, которые быстро канули в бездну 115 ФЗ, пересели на карты «доверенных лиц» — бабушки, соседа, одноклассника брата. Деньги шли рекой, схемы работали как швейцарские часы. Биба искал мертвые души (их скопилось сорок), а Боба — крутил карты.
Бизнес шёл. Мир вращался вокруг них. Но всему хорошему, рано или поздно, приходит конец.

Неприятности начинаются
В один душный июньский день Боба отправился за очередной порцией наличных в банкомат магазина Пятёрочка. Он подходил к терминалу раз за разом, как будто тренировал мышечную память. И всё бы ничего, но за этой механической одержимостью наблюдала бабка Зоя Перископовна — жительница района, ищущая везде признаки преступления.
Зоя прищурилась, достала телефон и набрала номер полиции, вкладывая в голос весь драматизм театра одного актёра:
— Тут подросток… он… подозрительно часто снимает… деньги! Это мошенник! Колл центр!

Знакомство с Владимиром Майоровым
Звонок приняли всерьёз. Через полчаса к банкомату подошёл сотрудник Владимир Майоров.
Он заглянул через плечо Бобы, по прежнему стоящего у банкомата и негромко спросил:
— Откуда карты, гражданин? И чем вы тут вообще занимаетесь?
Боба задрожал, как осиновый лист. Речь его превратилась в поток сбоев — слова путались, логика не выдерживала напора паники. Он рассказывал всё и ничего одновременно. Майоров кивнул и, ничего не говоря, положил ему руку на плечо — жест, после которого люди перестают считать день удачным.

- Значит так, молодой человек, поедем в отделение.

Разговор по душам
В отделении Владимир слушал Бобу внимательно, поняв, чем он занимается.
— Так больше не делай. Скоро использование карт 3-х лиц будут вне закона и просто так тебя домой не отпустят, — сказал он с той усталой строгостью, которая бывает у людей, слишком хорошо знающих, как устроен этот мир.
И отпустил.

Работа
Боба вылетел на свободу, как пробка из бутылки шампанского, и сразу помчался к Бибе. Пересказ был очень подробным и увлекательным. Биба, выслушав, только усмехнулся:
— Да пох, работаем. Все же живет.

Биба и Боба сменили дислокацию на местный зеленый банк, где также часами напролет снимали наличные, порой, создавая очереди из пенсионерок, желающих оплатить ЖКХ. Очевидно, сотрудники зеленого банка уже знали в лицо их, и их номиналов. А учитывая ежедневные походы в банк вместе с маргинальными личностями - стало понятно, что дела у них не самые белые.

Однажды на их карте зависло 150к рублей, а судя по 161 и звонкам с угрозами на сбп номер - чистый трафик оказался треугольным.

Они направились в зелёное банковское отделение около дома, взяв с собой номинального владельца карты - Кузьмича. С тем же видом. В тех же кепках NY. И всё с теми же барсетками. Их не смущало ни дурное предчувствие, ни тот факт, что пару их товарищей уже приняли в отделении банка, да и у самих темщиков привод уже был.

В это время Наталья Банковская, сотрудница зеленого банка, только что закончила обслуживать двух недовольных клиентов и увидела старых знакомых.

Биба. Боба. Барсетки. NY. И с ними какой-то бомж
— Опять вы?.. — прошептала она и потянулась за формой расторжения ДБО, параллельно вбивая данные в систему, и обнаружила, что блок пришел по запросу правоохранительных органов.

Тревожная кнопка была нажата, а правоохранительные органы не заставили себя долго ждать.

Мораль:
- Обычные люди обращают внимание на молодежь снимающую миллионы с банкомата.
- Сотрудники банка, если видят явного дропа или темщика - могут вызвать полицию.
- 187 УК РФ уже вступил в законную силу. Задержание с чужой картой у банкомата может закончиться плачевно.

А если нужна юридическая помощь, консультация по обороту криптовалют или вы где-то узнали себя, то вы знаете куда писать.)

Деньги застряли в блоке — значит, денег больше нет.

Приветствую вас, друзья!
Прежде чем углубляться в тему, давайте обозначим несколько вводных, чтобы понимать, откуда растут ноги у этой проблемы:

1. Поправки к статье 187 УК РФ вступили в силу.
Теперь использование дропов — это уголовка. Вдаваться в юридические дебри вроде «корыстной заинтересованности» или «использования карты для противоправной деятельности» не будем. Просто примем как факт: и банки, и органы считают трейдера и дропа — соучастниками мошенничества. Без разбора, на автомате.

2. К дропам изначально предвзятое отношение.
Дропами, как правило, становятся либо малолетки, либо маргинальные граждане (сами понимаете, другие в такие схемы не полезут 😉). У сотрудников банка наметан глаз на их вычисление. Если рядом с дропом появляется трейдер — это воспринимается как удвоенный красный флаг. А если трейдер еще и с доверенностью — флаг тройного размера.

3. Менеджеры в банках — это не роботы, а люди.
Их работа — стрессовая и не особо высокооплачиваемая. Когда к ним заходит молодой парень с айфоном последней модели и намеком на «кэшфлоу» в десятки тысяч рублей в день — это вызывает не интерес, а раздражение. А иногда — откровенную зависть. В такие моменты просыпается то, что принято называть административным восторгом.
Административный восторг — это состояние, при котором человек, обладающий хоть какой-то властью, испытывает удовольствие от процесса «управления»: приказывать, запрещать, откладывать, тянуть резину, прикрываться внутренними регламентами. Синдром вахтёра в чистом виде. Особенно ярко проявляется, когда появляется возможность не выдать деньги.

Почему попытка вытащить деньги из блока — это опасный аттракцион?

Трейдер, как правило, не знает, почему произошёл блок.
Это может быть всё что угодно — от ареста по уголовному делу до подозрительной активности. А в некоторых банках (вроде ВТБ, как в кейсе коллег), сотрудники банка могут вызвать полицию.

187 статья уже активно применяется.
В одном из первых кейсов заявителем стал… Сбербанк. Обратили внимание на частые снятия с карт 3-х лиц через камеры банкомата. Эфир посмотрите, по сути - прецедент. Дело по 187 УК РФ без треугольника. Про банкоматы и снятия там поговорим потом отдельно.
Так что надеяться на лояльность крупных банков точно не стоит.
Банк всегда может пойти ва-банк.
Достаточно малейшего повода: жалоба на ошибочный платёж, агрессивное поведение трейдера, слишком уверенный тон — и здравствуйте, вызов в отделение полиции. Всё.

Вывод:
Когда трейдер просит юриста помочь «вытащить» блок на 200 тысяч (а то и на миллион), возникает закономерный вопрос:
Как эти деньги вообще туда попали и почему никто не следил за банкроллом?

Иногда услуги юриста по разблокировке будут стоить дороже самой суммы, за которую идёт борьба. А поход в банк самостоятельно может привести к плачевным последствиям.
И тут уже каждому стоит самому ответить — стоит ли оно того.

Постановление Пленума Верховного Суда здесь крайне необходимо.