Тут у B-tech с iGPG вышел очень интересный пост про то, каким был p2p в далеком 2020-2021.

Олды заценят и пустят ностальгическую слезу

Фишинговая платформа RaccoonO365 долгое время продавала в даркнете готовые наборы для создания поддельных страниц Microsoft 365. Всего за несколько долларов любой мог получить шаблон, развернуть «официальный» сайт и начать собирать учётки. Жертвы — от обычных сотрудников до больниц — даже не подозревали, что их данные утекают в руки злоумышленников. Подобный сервис из 800 участников заработал более $100 тыс. и помог похитить не менее 5 000 учётных данных в 94 странах.
В октябре Microsoft, Health‑ISAC и Cloudflare нанесли удар по преступникам: в рамках гражданского иска им удалось заблокировать 338 доменов, остановив деятельность сервиса. Необычно то, что доказательной базой для суда стали данные из блокчейна. Следователи начали с «контрольных закупок» фишинговых наборов, а затем выявили ошибку разработчика: для одной продажи он сначала дал Tron‑адрес, а затем — Ethereum‑адрес. Эта «утечка» позволила связать два криптокошелька и вывести цепочку транзакций на конкретный аккаунт. Используя анализатор Chainalysis Reactor, они реконструировали движение средств и показали, как выручка от наборов выводилась через разные биржи. В итоге блокчейн‑транзакции стали понятным для судей «квитанциями» — правоохранители смогли объяснить, что деньги из кошельков злоумышленников уходили на покупку доменов и оплату серверов.

Как это работает юридически

1. Гражданский иск вместо уголовного дела.
В США крупные корпорации всё чаще подают гражданские иски против киберпреступников. Это позволяет быстрее получить судебный запрет и взыскать убытки, минуя длительное уголовное расследование. В деле RaccoonO365 Microsoft заявила о мошенничестве, нарушении авторских прав и использовании товарного знака. Суд выдал ордер на передачу контролируемых доменов компании и заморозку криптокошельков.

2. Блокчейн как доказательство.
Публичная природа блокчейна делает его «электронной бухгалтерией»: транзакции неизменяемы и видны всем. Однако в суде важна связка адресов с человеком. В этом случае следователи показали, что два разных адреса принадлежат одному оператору (он сам их раскрыл), и отследили вывод средств на биржу. Судья сочёл это достаточным для предварительного ареста активов и указал, что данные из блокчейна сопоставимы с банковскими выписками.

3. Заморозка и конфискация криптовалюты.
Благодаря сотрудничеству с криптовалютными биржами суд может обязать их заморозить кошельки, указанные в решении, если средства ещё не выведены в необратимые сети. Это делается по правилам гражданского производства: истец должен доказать вероятность успеха и риск рассеивания активов. После окончания процесса суд может вынести решение о передаче средств потерпевшим.

4. Межотраслевая кооперация.
Дело RaccoonO365 иллюстрирует, как публично‑частные партнёрства работают в цифровой сфере. Microsoft предоставила технологическую экспертизу и ресурсов для юридической борьбы, Chainalysis — инструменты анализа, а доменные регистраторы и хостинг‑провайдеры выполнили судебные постановления. Такое сотрудничество становится нормой, поскольку киберпреступность трансгранична, а национальные правоохранительные органы ограничены юрисдикцией.

5. Прецедент для будущих дел.
Это первый случай, когда блокчейн‑данные стали основой гражданского иска против фишинг‑сервиса. Если суд примет решение в пользу Microsoft, юристы получат важный прецедент: цифровые доказательства, собранные с помощью аналитических платформ, станут признанными в гражданском производстве. Это повысит ответственность киберпреступников и усложнит им вывод средств через криптовалюту.

В перспективе такие дела будут становиться всё более частыми: криминальные сервисы перешли на модель «преступность как услуга», а компании — на модель «кибербезопасность как процесс». Для бизнеса и пользователей это означает, что криптовалюты больше не находятся вне зоны действия правосудия: блокчейн может стать как средством хищения, так и источником неоспоримых доказательств.

Впервые в России суд признал вменяемой пенсионерку, которая продала квартиру, утверждая, что сделала это «под влиянием мошенников».

Однако итог оказался неожиданным.

История классическая: супруги из Хабаровска купили квартиру за 3 миллиона рублей, полностью оплатили сделку, а спустя короткое время продавщица потребовала жильё обратно, заявив, что её обманули.
Суд назначил психолого-психиатрическую экспертизу и установил, что женщина полностью осознаёт свои действия и не страдает психическими расстройствами.
После этого суд постановил вернуть покупателям их деньги. Но выяснилось, что средств у пенсионерки уже нет. В итоге семья осталась без квартиры, без трёх миллионов и с долгами по кредитам.

Бывает и так.)

Жертвы КЦ, пирамид и сект

Когда я был ребенком, часто смотрел телевизор. Это было начало нулевых, других развлечений не было. Любимым каналом у меня был НТВ, где шли криминальные хроники и всякие журналистские расследования.

Тогда новостники регулярно показывали сюжеты о том, как пожилая женщина продала все свое имущество, отнесла деньги в секту и живет на положении разнорабочего в каком-то ашраме, сектантском центре. Там же показывали и выгодоприобретателей от продажи квартир - лидеров сект. Даже будучи ребенком, я не мог назвать их вызывающими доверие людьми. Потому меня уже тогда удивляло, как кто-то верит в эту херь.

Особенно меня поразил гражданин Гробовой, обещавший за 500$ воскресить мертвых. И кто-то ему за такую услугу наверняка заплатил.

Параллельно действовали финансовые пирамиды, куда люди активно инвестировали свои квартиры, чтобы получить х10 от их стоимости.

Когда я учился в школе, все лифты подъездов и канализационные люки были изрисованы рекламой МММ 2011, а на YouTube почти в каждом ролике была реклама той или иной пирамиды.

У каждой разводки всегда были свои группы пострадавших, рассказывающих истории о том, как их обобрали. Правда, новых жертв это не останавливало.

Потом ниша эволюционировала. Классические пирамиды сменили МЛМ структуры, имитирующие реальный бизнес, но работающие по той же схеме.

Секты сменились всякими бизнес курсами и тренингами по духовности, но суть разводки такая же.

Всё это наводит на несколько философских вопросов, проводящих к неутешительным ответам.

- Почему люди верят в любую разводку?

- Почему кто-то попадается на одну и ту же разводку несколько раз подряд?

- В чем причина успешности дистанционного мошенничества?

- Как это победить и можно ли вообще?

- Так ли умны мошенники или дело все таки в самих жертвах?

На такие философские темы мы пообщаемся на эфире в среду 5 ноября в 19.00 с адвокатом Игнатом Лихуновым

Обсудим: секты, пирамиды, бизнес курсы, кц, жертв и попробуем придти к какому-то выводу.)

Опять там с мекс что-то не так по новостям

То выводы не работают, то они опять банкроты, то деп не выдают и т.д.

"Никогда такого не было и вот опять"

Про мекс мы уже писали.

Связываться с этой конторой не надо

Телефонное мошенничество давно перестало быть «просто неприятностью»: в первом квартале этого года россияне потеряли на звонках аферистов 80 млрд ₽, и эксперты прогнозируют, что к концу года сумма может превысить 350 млрд ₽. При этом, по данным Сбербанка, за весь 2024 год совокупный ущерб составил 295 млрд ₽. количество звонков сократилось, но схемы усложнились. ФСБ раскрывает целые сети, работающие в Москве, Тбилиси и Киеве: операторы днём «продают» пенсионерам несуществующие инвестиции, а ночью звонят с ложными сообщениями о терактах. Доходы отдельных групп исчисляются десятками миллионов долларов в год.

На этом фоне история с фишинговым сервисом RaccoonO365, где блокчейн‑анализ стал главным доказательством, приобретает особое значение.
Microsoft и Chainalysis смогли связать криптокошельки мошенников и доказать, что выручка от продаж наборов для кражи учёток шла на оплату серверов и доменов. Это позволило через суд конфисковать средства и закрыть 338 доменов, хотя традиционные улики собрать было невозможно. Такой подход — реальный пример того, как цифровые следы помогают ловить тех, кто прячется за анонимностью.

Новая Конвенция ООН против киберпреступности как раз призвана сделать такие расследования нормой. Она обязывает страны создать 24/7‑сеть для оперативного обмена электронными доказательствами и единые правила для добычи и передачи данных. Для России это шанс вывести из тени не только криптобизнес, но и борьбу с телефонными колл‑центрами:

Правовые доказательства.

Наши суды пока редко используют блокчейн‑данные. Закон о легализации обменников и криптовалют должен предусмотреть, как собирать и хранить цифровые улики, чтобы их принимали и российские, и иностранные суды. В деле RaccoonO365 именно цепочка криптопереводов стала основным доказательством; подобные механизмы помогут и в делах о колл‑центрах, которые всё чаще принимают оплату в стейблкоинах.

Международный обмен.

Когда обменники выйдут из «серой зоны», к ним будут обращаться не только россияне, но и иностранные следователи — конвенция предполагает свободный обмен данными. Россия окажется между желанием сохранить суверенитет и необходимостью сотрудничать, как в случае с совместными операциями Microsoft и правоохранителей разных стран.
Заморозка активов. В истории RaccoonO365 американский суд арестовал криптовалюту злоумышленников. В России таких процедур нет. Законы о крипторегулировании должны определить, кто и как будет блокировать токены, кому они перейдут после решения суда, и как защитить честных пользователей.

Защита прав.

Human Rights Watch уже предупреждала, что новая конвенция расширит возможности для слежки. Поэтому важно, чтобы обмен данными и блокировки происходили под судебным контролем — иначе борьба с аферистами легко превратится в давление на бизнес и граждан.

Компетенции.

В деле RaccoonO365 ключевым инструментом стала аналитическая платформа. Российским правоохранителям, судьям и юристам придётся учиться работать с блокчейном, иначе международная кооперация останется только на бумаге.

Выглядит как глобальная, большая и ломающая привычные стереотипы система, которая должна в себя впитать новое, что в текущих реалиях происходит с очень и очень большим скрипом. Однако, я уверен, что все это будет реализовано, несмотря на либеральное улюлюканье по каждому инциденту, где будет сделано что-то не так. Собака лает, караван идет)

Про бизнес курсы в 2016-2020 и сектантов.

Вчера увидел новость

Пресненский районный суд Москвы вынес приговор мотивационному спикеру Аязу Шабутдинову, признав его виновным по статье 159 УК РФ — «мошенничество».
Следствие утверждало, что Шабутдинов продавал дорогостоящие образовательные программы «по созданию прибыльного бизнеса» стоимостью от 150 до 350 тысяч рублей. При этом, по данным потерпевших, обещанные результаты участники так и не получили.

И тут мне вспомнилось:

В 2017–2020-х годах была мода на «успешный успех».
В Москву приезжал Тони Роббинс, «Бизнес-молодость» активно конкурировала с «Лайк-центром» за кошельки желающих разбогатеть пролетариев, YouTube кишел коучами и тренерами по успеху — от забавных, вроде Артёма Маслова, до весьма специфичных, как Юрий Мороз. Книжные полки тогда ломились от изданий Киосаки и прочих гуру саморазвития.

У подобного контента была и своя аудитория.

Как правило, это офисный менеджер, уставший от поездок в метро в 7 утра и мечтающий улучшить своё финансовое положение. В XIX–XX веках он, вероятно, вступил бы в коммунистическую партию, а в XXI пошёл на бизнес-курсы, чтобы перейти из эксплуатируемого класса в эксплуататорский.

Тогдашние спикеры уверяли, что бизнес — это почти наука, и ничего сложного в нём нет, нужно лишь знать «секреты успеха». Каждый, мол, может стать предпринимателем.

В 2019 году мы с другом, параллельно с основным бизнесом, периодически брали шабашки по продаже оборудования, полезного предпринимателям.

Однажды ко мне в личные сообщения написал человек, желающий приобрести оборудование. Перед деловой встречей никогда не бывает лишним собрать информацию о собеседнике, чтобы понимать, с кем имеешь дело.

По его странице в соцсетях стало ясно: это франчайзи каких-то инфоцыган, вложивший последние деньги во франшизу и безуспешно пытавшийся демонстрировать через социальные сети то ли успех, то ли путь к нему.

Страница была заполнена постами о том, как он встаёт в пять утра, посещает бизнес-тренинги и читает «полезные книги». Там же значилось, что доход его и партнёра по франшизе составляет 200 000 рублей в месяц, что по нынешним меркам — примерно 500 000.
Когда я перед встречей рассказал об этом другу, он коротко подытожил:
— Ну, типичные читатели газеты «Оракул».

Предчувствие у меня было недобрым.

На встречу к нам пришёл горе франчайзи с тем самым фанатичным блеском в глазах, который обычно бывает у людей, уверенных, что сейчас они «всё объяснят и ты тоже прозреешь».
С первых минут он озадачил нас «деловым предложением»:
— Предлагаю обменять оборудование на обучение по открытию кофейни по франшизе! — говорил он с вдохновением. — Плюс получите скидку на покупку самой франшизы. Наши ученики зарабатывают по 300 тысяч в месяц!

Я не удержался:
— Да ты безумен, окстись. Ты написал нам насчёт покупки, чтобы на встрече продать вот это?
Но человек даже не понял, в чём абсурд. Он моментально «включил продажника»: поставил улыбку, изменил тембр голоса и начал стандартную речь о «миссии», «ценности продукта» и «новом мышлении».
Ситуация выглядела настолько нелепо, что мы решили не обрывать разговор, а продолжить — из чистого любопытства.
Мы начали задавать ему наводящие вопросы: откуда франшиза, сколько стоит, кто за этим стоит, каков реальный доход.
И вскоре пазл сложился.
Оказалось, что этот персонаж вовсе не предприниматель. Он сам купил «обучение по франшизе», но, по сути, просто перепродаёт ту же идею дальше, чтобы окупить вложения.
А конечная цель всей его деятельности — накопить денег на курс Аяза Шабутдинова.
И вот тут стало ясно окончательно: перед нами не бизнесмен, а сектант.
Человек, свято уверенный, что где-то есть великий гуру, способный открыть секрет богатства — нужно только чуть-чуть потерпеть, продать пару франшиз и накопить на «тот самый курс».

Закон №303-ФЗ вступает в силу. Теперь не больше 20 симок на человека.

С 1 ноября в России начинает действовать закон №303-ФЗ от 8 августа 2024 года — документ, который уже может усложнить работу дроповодов. Его ключевое нововведение — ограничение количества SIM-карт, зарегистрированных на одного человека: максимум 20 штук.

Если лимит превышен, оператор связи обязан заблокировать обслуживание всех номеров, оформленных на гражданина. То есть связь отключат сразу и полностью. Закон вступил в силу сегодня.

Узнать, сколько SIM-карт числится за вами, можно несколькими способами:
через портал Госуслуг,
по звонку на горячую линию оператора,
в личном кабинете мобильного оператора,
или при личном визите в офис.

Важно учитывать, что расторжение договора или переоформление номера занимает несколько дней, поэтому, если вы оформили на себя много симок, действовать нужно без промедления.

Первые блокировки уже начались

По новым правилам уже столкнулись с проблемами представители процессинговых команд, трейдеры и дроповоды. У многих из них на паспортные данные оформлено больше двадцати номеров — из-за этого операторы массово приостанавливают обслуживание.
Чтобы восстановить связь, рекомендуется либо переоформить лишние SIM-карты на других людей, либо расторгнуть неиспользуемые договоры.

Что происходит на рынке
Много лет назад симки продавались в переходах за 100 рублей. Затем их цена постепенно начала расти. Ряд дропов зарабатывал себе копейку сверху, продавая личные сим карты.

Спрос на симки резко вырос, ведь доступ к новым номерам теперь ограничен.
При этом система Госуслуг не всегда показывает реальное количество активных SIM-карт. Из-за технических расхождений некоторые пользователи оказываются заблокированными даже при формально допустимом количестве.

Иностранцам — ещё меньше
Для граждан других стран лимит жёстче — не более 10 SIM-карт. Операторы обязаны контролировать, чтобы абонент не превышал установленный порог.
Если лимит нарушен, приостанавливается обслуживание всех номеров, независимо от того, какой из них превысил лимит.

Зачем всё это
Официальная цель закона — борьба с «серыми» SIM-картами. В России тысячи людей даже не подозревают, что на их имя оформлены десятки номеров, используемых мошенниками. Именно через такие «левых» абонентов совершаются телефонные преступления и схемы с подменой номеров.
Для участников P2P-сделок, дроповодов и трейдеров это стало серьёзным ударом: массовая регистрация SIM-карт раньше была неотъемлемой частью их работы. Теперь же — очередное ужесточение, добавившееся к проблемам, уже известным по 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Ещё недавно спасением были мигранты, оформлявшие симки на себя по чужим поручениям, но и этот канал перекрыт. Операторы ужесточили контроль, а МВД и Роскомнадзор подключились к проверкам.

P2P в Турции. Насколько жив рынок?

Пока в России обсуждают крипторегулирование, P2P трейдеры готовятся к трудовой миграции.

Пообщались с @rostovchange на тему.

1. Дима, привет! Как сейчас поживает p2p в Турции? Там есть антидроповские законы? Можно ли вести работу по карточному p2p?

Привет! Р2Р в Турции сейчас чувствует себя очень даже хорошо, по факту рынок практически не изменился с 2022 года

В отличие от Р2Р в России, за всё время в Турции не было введено ни одного подобного закона, который был бы направлен против дропперства и в целом торговли с банковскими картами местных банков, поэтому работу по картам можно смело вести и не переживать о каких-то последствиях, которые могут быть, например, на РФ рынке


2. Есть ли у тебя знакомые граждане РФ/РБ, кто активно p2pшит в Турции?

Да, у меня довольно много знакомых, кто активно работает на турецком Р2Р рынке, все они являются гражданами РФ, но по факту любой желающий может работать на этом рынке, независимо от того, какой страны он гражданин


3. Как там дела обстоят с треугольниками? Есть ли местные кц?

«Черные» треугольники есть везде, к сожалению, как и КЦ, и прочее мошенничество, но, на всё есть свое решение и себя можно обезопасить от этого, сделав буквально пару простых действий во время торговли

4. Если говорить про БТ в Турции - какой там спред?

На данном рынке спред не такой большой, как например в том же Таиланде, о котором мы говорили ранее, он составляет в среднем 1.5-2.5% за круг, но, учитывая простоту рынка и отсутствие кучи процессеров, мошенников и других персонажей в Р2Р, как на РФ рынке, работать очень комфортно, удобно и прибыльно

5. Какую ликвидность можно поддерживать каждый день, при работе 8-12 часов в день?

Ликвидность турецкого рынка приблизительно как в РФ, этот рынок в принципе является одним из самых ликвидных на Р2Р, по оборотам всё индивидуально, но при желании и наличии нужных ресурсов, можно и 30.000-50.000$+ оборачивать за день

6. Какие биржи использовать в работе?

Основная биржа для работы — это Bybit, дополнительные — это НТХ и Binance

7. Есть ли в Турции процессинг?
Насколько я знаю, раньше точно был, но сейчас это ГЕО не является рабочим в этом направлении, что делает Р2Р рынок более безопасным для арбитражников, которые торгуют по классике

Если вы надумали обучится сему нелегкому делу, то по промокоду #нетдропам вас ждет скидка от @rostovchange

Вот оно как

https://t.iss.one/bankrollo/50676