Разбираем новые инициативы против телефонных мошенников
1. Россиянам ограничат колличество банковских карт. Не более 10 на человека.
Начнем с того, что банковский антифрод и так уже прекрасно работает. Настолько, что поступают жалобы от обычных людей, что у них не проходят переводы. То есть, теперь пенсионер не сможет и так перевести деньги мошенникам. Банк не пропустит.
Насчет «не более 10 счетов». «Массовый дроп», то есть дроп на которого открыто 20+ карт был актуален для p2p трейдеров-фермеров, а не для обнальщиков кц, поскольку если на дропа под грязь будет заведено уголовное дело, снять блок с оставшихся 19 счетов будет невозможно. Плюс ко всему - 161 ФЗ есть, который за один треугол или жалобу уведет всю ферму в блок. Смысл меры для меня не ясен, тк связи между фермой карт и мошенниками не наблюдаю.
2. Банки и операторы связи будут обязаны возместить клиентам ущерб от мошеннических действий в том случае, если не приняли меры по предотвращению хищения средств.
Здесь тоже не совсем понятно, тк, читая новости, можно заметить, что жертвы снимают деньги в кассах и отдают деньги курьерам.
Лучшая защита от мошенников - просто никогда не общаться с незнакомыми людьми, которые звонят и пишут.
3. Россияне смогут увидеть согласия на обработку персональных данных, которые они предоставляли онлайн и офлайн.
Вот это полезная штука. Вообще я бы посоветовал, для сервисов использовать один номер, а личный для связи нигде не указывать. Потому что, если номер нигде не засвечен, то и звонить на него не будут.)
4. Абонент сможет запретить входящие вызовы с иностранных номеров. В остальных случаях международные звонки будут помечать специальным индикатором.
С зарубежного номера могут позвонить только через Telegram или WhatsApp, связь через которые ограничена. Если посмотреть видео обысков с ресурса МВД медиа, когда приходят в квартиры, где стоят сим банки, то можно сделать вывод, что мошенники звонят с Российских номеров.
Если уж речь пошла о инициативах, то (будь я вхож в законодательные круги) я бы предложил ввести самозапрет на прием звонков с номеров не являющихся контактами. За исключением гос.номеров (скорой, мчс и тд). Но не знаю насколько это технически реализуемо.
1. Россиянам ограничат колличество банковских карт. Не более 10 на человека.
Начнем с того, что банковский антифрод и так уже прекрасно работает. Настолько, что поступают жалобы от обычных людей, что у них не проходят переводы. То есть, теперь пенсионер не сможет и так перевести деньги мошенникам. Банк не пропустит.
Насчет «не более 10 счетов». «Массовый дроп», то есть дроп на которого открыто 20+ карт был актуален для p2p трейдеров-фермеров, а не для обнальщиков кц, поскольку если на дропа под грязь будет заведено уголовное дело, снять блок с оставшихся 19 счетов будет невозможно. Плюс ко всему - 161 ФЗ есть, который за один треугол или жалобу уведет всю ферму в блок. Смысл меры для меня не ясен, тк связи между фермой карт и мошенниками не наблюдаю.
2. Банки и операторы связи будут обязаны возместить клиентам ущерб от мошеннических действий в том случае, если не приняли меры по предотвращению хищения средств.
Здесь тоже не совсем понятно, тк, читая новости, можно заметить, что жертвы снимают деньги в кассах и отдают деньги курьерам.
Лучшая защита от мошенников - просто никогда не общаться с незнакомыми людьми, которые звонят и пишут.
3. Россияне смогут увидеть согласия на обработку персональных данных, которые они предоставляли онлайн и офлайн.
Вот это полезная штука. Вообще я бы посоветовал, для сервисов использовать один номер, а личный для связи нигде не указывать. Потому что, если номер нигде не засвечен, то и звонить на него не будут.)
4. Абонент сможет запретить входящие вызовы с иностранных номеров. В остальных случаях международные звонки будут помечать специальным индикатором.
С зарубежного номера могут позвонить только через Telegram или WhatsApp, связь через которые ограничена. Если посмотреть видео обысков с ресурса МВД медиа, когда приходят в квартиры, где стоят сим банки, то можно сделать вывод, что мошенники звонят с Российских номеров.
Если уж речь пошла о инициативах, то (будь я вхож в законодательные круги) я бы предложил ввести самозапрет на прием звонков с номеров не являющихся контактами. За исключением гос.номеров (скорой, мчс и тд). Но не знаю насколько это технически реализуемо.
👍7❤4🔥1
187. Практика правоприменения. Эфир.
За последние недели для трейдеров и крипторынка произошло немало трагичных событий.
– Задержание команды в Уфе.
– Задержание инкассаторов в Москве.
– Новые обыски и аресты по регионам.
Итог везде один — статья 187 УК РФ.
Мера пресечения — чаще всего СИЗО, реже — домашний арест.
Основание для возбуждения дела — использование банковских карт, оформленных на третьих лиц.
Что подразумевается под "неправомерным использованием"?
Это ситуация, при которой фактический пользователь карты не является стороной договора, заключённого с банком.
Проще говоря: если перевод/снятие наличных осуществляет не тот, на кого оформлена карта — это уже расценивается как тяжкое преступление. И это не единичные перегибы на местах, а централизованная и согласованная практика — и в Москве, и в регионах.
Еще раз: это не шутка.
Следствие вменяет в вину то, что, например, если дроп дал свою карту трейдеру, то все операции по ней считаются неправомерными. Даже если это белая покупка/продажа криптовалюты. Без треугольников и жалоб.
Считается, что карта была "незаконно приобретена", договор банковского обслуживания — недействителен (по ст. 168 ГК РФ), а банк — введён в заблуждение относительно лица, дающего распоряжения.
По этой логике, если муж дал жене карту, чтобы она сходила в Золотое Яблоко — уже основание для уголовного преследования.
Так как подобных случаев становится всё больше, уже можно говорить о складывающейся практике правоприменения .
До появления разъяснений от Верховного суда — именно такой подход будет превалировать.
Сегодня в 20.00 мы обсудим с юристом Денисом Маясовым, как люди попадают в такие ситуации, как из них выбраться и — самое главное — как туда не попасть.
P.S.
По последним разведданным , карты у трейдеров «не живут». Риски попасть в СИЗО есть даже без участия в "треугольниках".
Гарантий окупаемости нет.
А ставки всё ещё 8%. И, по классике, все говорят - математика у мерча не сходится.
Заставляет задуматься — а стоит ли игра свеч? Раз такая математика лоховская.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
За последние недели для трейдеров и крипторынка произошло немало трагичных событий.
– Задержание команды в Уфе.
– Задержание инкассаторов в Москве.
– Новые обыски и аресты по регионам.
Итог везде один — статья 187 УК РФ.
Мера пресечения — чаще всего СИЗО, реже — домашний арест.
Основание для возбуждения дела — использование банковских карт, оформленных на третьих лиц.
Что подразумевается под "неправомерным использованием"?
Это ситуация, при которой фактический пользователь карты не является стороной договора, заключённого с банком.
Проще говоря: если перевод/снятие наличных осуществляет не тот, на кого оформлена карта — это уже расценивается как тяжкое преступление. И это не единичные перегибы на местах, а централизованная и согласованная практика — и в Москве, и в регионах.
Еще раз: это не шутка.
Следствие вменяет в вину то, что, например, если дроп дал свою карту трейдеру, то все операции по ней считаются неправомерными. Даже если это белая покупка/продажа криптовалюты. Без треугольников и жалоб.
Считается, что карта была "незаконно приобретена", договор банковского обслуживания — недействителен (по ст. 168 ГК РФ), а банк — введён в заблуждение относительно лица, дающего распоряжения.
По этой логике, если муж дал жене карту, чтобы она сходила в Золотое Яблоко — уже основание для уголовного преследования.
Так как подобных случаев становится всё больше, уже можно говорить о складывающейся практике правоприменения .
До появления разъяснений от Верховного суда — именно такой подход будет превалировать.
Сегодня в 20.00 мы обсудим с юристом Денисом Маясовым, как люди попадают в такие ситуации, как из них выбраться и — самое главное — как туда не попасть.
P.S.
По последним разведданным , карты у трейдеров «не живут». Риски попасть в СИЗО есть даже без участия в "треугольниках".
Гарантий окупаемости нет.
А ставки всё ещё 8%. И, по классике, все говорят - математика у мерча не сходится.
Заставляет задуматься — а стоит ли игра свеч? Раз такая математика лоховская.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
🤔6🫡3😡2❤1👍1
Forwarded from Denis Mayasov | Legal Crypto
👋 Друзья!
Готовим прямой эфир и хотим сделать его максимально удобным для вас.
❓ Скажите, на какой площадке вам будет удобнее всего подключиться❓
Готовим прямой эфир и хотим сделать его максимально удобным для вас.
Anonymous Poll
55%
10%
10%
25%
❤3
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Последние недели для трейдеров стали показательно жёсткими: задержание команды в Уфе, задержание инкассаторов в Москве, новые обыски и аресты в регионах.
Что им вменяют? «Неправомерное использование» банковских карт.
Если карта оформлена на одно лицо, а распоряжается ей другое — следствие считает это преступлением.
Разберём:
Эфир пройдет в Telegram на канале CPI. Как заходить на эфиры в тг, все уже выучили)))
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤4👍3
2025-08-27
CPI
Цель эфира — предупредить о реальных рисках по новой ст. 187 УК РФ и показать, как она применяется на практике, а не только «на бумаге».
🔻 Первые кейсы
В Москве задержали трейдеров, снимавших наличные с 40 карт.
Один из них оказался в СИЗО, другой — под домашним арестом.
Основание: использование карт третьих лиц, даже без треугольиков и жалоб от потерпевших.
Заявителем выступил Сбербанк, который отследил массовое снятие денег.
Похожая ситуация — в Уфе: обыск, изъято 300+ карт и 120 телефонов, возбуждение дела по 187-й.
🔻 Как работает практика
Дела возбуждаются «по факту» мошенничества, без конкретного лица.
Трейдеров задерживают, склоняют к даче показаний против знакомых и «дроповодов».
Главная цель правоохранителей — выйти на организаторов.
Следователи используют давление: задержание на 48 часов + продление до 5 суток, угрозы и психологическое давление.🔻 Ошибки трейдеров
Общаются с «решалами» и посредниками, рискуют попасть под дачу взятки.
Обсуждают дела с друзьями и коллегами, информация уходит наружу и используется против них.
Ходят «на беседу» без адвоката, там же получают статус подозреваемого.🔻 Советы юристов
На любые допросы и беседы идти только с адвокатом.
Заранее иметь контакт для экстренного выезда юриста.
Минимизировать количество карт и не носить десятки штук при себе.
Не надеяться на «связи» — только официальная защита работает в суде.🔻 Вопросы от слушателей
Можно ли снизить риски, работая мелкими чеками (5–10 тыс.)?
Ответ: Треугольников будет меньше, но это не защита от 187-й.
Могут ли дропы попасть под удар?
Ответ: Да, особенно если дают показания — цепочка уходит дальше на дроповодов и трейдеров.
Есть ли обратная сила у закона?
Ответ: Нет, но старые допросы и дела могут подтянуть в действующие проверки.
Как банки участвуют?
Ответ: Безопасники Сбера фиксируют подозрительные транзакции и становятся заявителями.🔻 Заключение🔻 187-я статья реально работает и активно применяется.🔻 Попасть под неё можно даже по глупости (например, сняв деньги с карты родственника).🔻 Сегодня риск уголовного преследования есть у любого трейдера, работающего с чужими картами.🔻 Основная защита — дисциплина, осознанность и грамотный адвокат.
#эфир
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3❤1