⚠ Белые треугольники в других странах.

Прямой эфир через 1 час с Даниилом Гридасовым и секретным гостем!

👉 Канал CPI | 21:00

Ждем 5 минут опаздывающих и начинаем

187 УК РФ, бабушки и приставки. Как быть рынку p2p?

Как, наверное, многим из вас известно, в широкие народные массы вышла новость о том, что третьем чтение Госдума приняла поправки в 187 статью УК РФ.

Прошу прощения за столь долгую задержку с постами, но меня постоянно чем-то отвлекали. На последние четыре месяца меня отвлек один новый проект, который скоро будет анонсирован на канале.

В начале замечу:

Поправки пока в силу не вступили.

Поправки предусматривают
ответственность за передачу из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленного ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

Я не просто так выделил жирным шрифтом часть диспозиции статьи.
И не лишним будет сказать, что такое диспозиция.
В уголовном праве под диспозицией понимается та часть нормы, которая описывает признаки преступления, содержит признаки тех деяний, за которые и устанавливается уголовная ответственность.

Если один человек дал карту другому человеку, чтобы тот покупал с неё товары в магазине, оплачивал такси и т.д. и т.п., то под диспозицию статьи его деяния уже никак не попадают. Тк операции правомерные. Жена берет карту мужа, муж берет карту жены. Дети расплачиваются картами родителей - и это норма. То есть поправки затронут преимущественно ниши, где используются карты третьих лиц для какой-то деятельности.

Скажу сразу, я не Пленум Верховного суда, и даже не юрист, поэтому выражаю свою обывательскую точку зрения, которую, справедливости ради, некоторые юристы считают обоснованной.)

В соответствии с ФЗ о ЦФА, криптовалюта признана цифровой валютой и приравнена к имуществу. Единственное ограничение, которое наложено на криптовалюту - ей нельзя расплачиваться. А покупать и продавать можно.
То есть, если Петя дал Васе карту, чтобы Вася покупал и продавал через неё USDT, при этом покупатели USDT реально покупали USDT, и дело обходилось без треугольников, то состав преступления не образуется. Покупатель USDT не пишет заявление в полицию, что его обманули, тк он сам осознанно её купил. Документы подтверждающие покупку в порядке. KYC пройдено.
Я лично, состава преступления тут не усматриваю. Тк неправомерных операций тут нет.


Теперь к треугольникам. Знаю, что любая аналогия всегда хромает, но все же приведу её для наглядности примера.

Петя дал Васе карту, чтобы Вася продал на неё свои приставки Sony PlayStation, а также покупал с неё новые приставки. Естественно уплатив со сделки все налоги(для криптовалюты с налогами все сложно и это тема отдельного поста).
Допустим у Васи купила приставку бабушка, которую обманул её внук, сказав, что это особый не инвазивный глюкометр.

Являются ли действия Васи по продаже приставки бабушке неправомерными?
А является ли действия Васи в том, что он взял карту у Пети для продаж приставок неправомерными (с учетом того, что он все налоги Вася уплатил).

Очевидно, нет.

Нарушением диспозиции данной статьи будет, если Петя продал Васе карту для того, чтобы Вася (имея преступный умысел) принимал на неё деньги от обманутых бабушек и отправлял эти деньги за вычетом своей маржи мошенникам.

Разница между криптовалютой и приставками в том, что криптовалюта и принципы p2p торговли еще не известны широким массам. Но если в данном примере заменить приставки на крипту- суть останется той же.

Поскольку мошенникам удобнее разводить своих жертв посредством криптовалюты, а не приставок, помидоров и машин - проблемы наступают именно у продавцов криптовалюты.

А единственным решеним проблемы дистанционного мошенничества, а также непопадания невиновных граждан под 187 статью - ужесточение KYC и AML процедур на всех p2p площадках.

Когда p2pшник отправляется на допрос, связанный с тем, что он снял с банкомата деньги (с чужой карты), на которую перевел деньги обманутый вкладчик финансовой пирамиды, виноваты в этом площадка и трейдер.

Такого быть не должно!

Пособники дистанционных мошенников, трейдеры и дураки.

Поправки к 187 УК РФ направлены против пособников дистанционных мошенников, которые помогают выводить украденные денежные средства.

Осмелюсь заметить, что в России их очень мало, а мошеннические деньги чаще всего принимают трейдеры и дураки. Соответственно, именно они оказываются несправедливо обвиненными и чаще всего попадаются.

В этой статье хочу отметить характерные признаки всех категорий.

🥷🏻1. Пособник дистанционных мошенников.

- Находится не в Москве, а в каком-то маленьком городе, где мало камер
- Знает о системе безопасный город, а также о том, что можно отследить человека по сигналам от SIM карты
- Снимет деньги в маске
- Его очень сложно найти (если почитать решения судов нальщикам грязи, то находили их очень опытные сотрудники, при условии, что нальщик где-то допустил ошибку. Например решил припарковаться под камерой, рядом с местом съёма, и прошелся под камерой в той же одежде, что и налил грязь)
- Они не хранят карты и сотни включенных телефонов дома
- Работают по принципу принял огромный платеж на карту и снял с банкомата в течение 15 минут
- Не ходят с дропами в банки снимать блоки

👨🏻‍💻2. Трейдер

- Снимет деньги с банкомата в общественном месте
- Хранит дома/в офисе сотни телефонов/карт/доверенностей
- Не скрывается. Ходит с барсеткой, где лежат десятки карт
- Не беспокоится об анонимности
- Работает как в столице, так и в маленьких городах
- Может предоставить подтверждение каждого платежа
- Использует карты для систематического получения платежей, не спешит снимать деньги в банкомате
- 99% процентов операций по его картам белые, от реальных покупателей крипты
- Ходит с дропом в банк снимать блоки, тк это его деньги
- На нем куча доверенностей
- Имеет маленькую маржу (до 7.5% на июнь 2025)
- Треугольник для трейдера - разовая, единичная история, и он всегда может объяснить каждый входящий и исходящий платеж

🤪3. Дурак.

- Принимает такой же трафик как нальщик грязи, но по ставке как трейдер
- По всем остальным признакам соответствует трейдеру
- Стоит на p2p площадках с трафиком обменников без KYC или с непонятными агрегаторами
- Делает с чужих карт выплаты, черт его знает куда, но думая что за крипту
- Похож на дропа
- Стоит под тимлидом с рефом в 1%
- В отличие от трейдера, которому заходят единичные треугольники, дурак обрабатывает такой трафик систематически
- По его картам куча уголовных дел, но он, как ни в чем не бывало идет в банк снимать блокировку


Теперь стоит поговорить о том, что меня всегда вводило в ступор.
Если человек принял решение стать пособником дистанционных мошенников, то он непременно примет какие-то меры по своей безопасности, тк огромная маржа не стоит свободы.
Сразу оговорюсь, что человек дееспособный и психически здоровый, тк будь он болен на голову - он бы уехал в дурку, а не в СИЗО.

Вопрос:
Какой психически здоровый пособник дистанционных мошенников будет: хранить вещественные доказательства против себя дома, снимать наличные от жертв мошенников под сотней камер.

Если пособник дистанционных мошенников так в открытую ведет свою деятельность, то варианта два:
1. Это не пособник дистанционных мошенников, а трейдер или дурак.
2. Это психически нездоровый человек.

Предубеждение о большом количестве пособников мошенников сложилось из-за того, что никто не занимался KYC проектов на p2p площадках, соответственно мошеннические платежи постоянно залетали трейдерам и никто даже не подумал о том, чтобы этот процесс остановить.

Так что теперь p2p площадки будут все это расхлебывать и расплачиваться за то, что не следили за трафиком годами.)

Ориентировочно 1 августа

Позитивная оценка поправок в 187 УК РФ.

Крайне полезный и интересный ролик

Сегодня я с огромным удовольствием посмотрел выпуск Мультичела, с громким названием Колл-Центры умрут. Всем: от трейдеров до юристов к просмотру обязательно.
В нем я впервые услышал позитивную оценку поправок в 187 УК РФ.

Кратко, о чем ролик:
Мультичел дал оценку рынка обнала грязи и КЦ на территории нашей страны. Хоть он и меньше белого трейдерского, но довольно объемный. Из-за уголовной ответственности для дропов, люди будут боятся продавать карты под грязь. Цены на материал вырастут, поднимутся ставки, желающих этим заниматься станет меньше.
Также, была проведена прекрасная аналогия с игорным бизнесом, как правоохранительные органы нарабатывали практику борьбы с определенными видами преступной деятельности.
Мультичел дает позитивную оценку будущему p2p торговли, тк история все таки белая. Опытный человек, сразу видно, голову пеплом не посыпает и панику не разводит.)

Есть ли плюсы для рынка p2p в поправках в 187 УК?

Осмелюсь заметить, что да.

1. Колл центры действительно снизят свою активность, что снизит количество треугольников и мошеннических ситуаций.

2. Трейдеров станет меньше, а те, что останутся будут предельно осторожны, и грязь им будет залить крайне проблематично.

3. Ввиду повышенных рисков новые p2p площадки сотрудничающие с сомнительными агрегаторами трафика закроются.

4. Качественное p2p решение для клиента будет стоить дорого.

5. На p2p площадках, обменниках, у трейдеров усложнится KYC на входящие и исходящие транзакции.
То есть ситуация когда трейдер принимает на карту, не зная что, и, отправляя с карты, не зная куда, будет исключена.

6. Рынок мошенничества в любом случае уменьшится, тк их деятельность будет сильно затруднена, что снизит напряжение в обществе.