О гуманизации стражных мер

Изучили проект по внесению изменений в постановление Пленума Верховного Суда РФ от 19.12.2013 № 41, регулирующее применение мер пресечения (заключение под стражу, домашний арест, залог, запрет определённых действий).

Расскажем об основном, но букв будет много, предупреждаем сразу: существенные изменения вносятся в действующие разъяснения о применении мер пресечения в уголовном процессе (пункты 1-32).

1. Уточнены условия избрания заключения под стражу, домашнего ареста, залога и запрета определённых действий.

Заключение под стражу (пп. 1-4, 7, 10, 12¹, 12², 14, 21) теперь может применяться в отношении лиц, обвиняемых в преступлениях средней тяжести без насилия, только в исключительных случаях (п. 4). Такими случаями считаются:
✅отсутствие у обвиняемого места жительства в РФ (пп. "а" п. 1 ч. 1 ст. 108 УПК РФ);
✅неустановленная личность (пп. "б");
✅нарушение ранее избранной меры пресечения (пп. "в");
✅попытка скрыться от следствия (пп. "г").

Для преступлений небольшой тяжести эта мера допустима лишь при нарушении ранее назначенных ограничений или бегстве от правосудия (п. 41).

Запрет на арест распространяется на лиц с тяжёлыми заболеваниями (по утверждённому перечню), независимо от тяжести преступления (п. 12²).
Также особые правила действуют для:
- несовершеннолетних (п. 7);
- беременных женщин;
- одиноких родителей малолетних детей.

В их отношении заключение под стражу применяется только в крайних случаях (п. 10).

2. Домашний арест и залог (пп. 16, 18, 19, 22, 24, 49) становятся более доступными альтернативами. Залог теперь может быть назначен не только по инициативе следствия, но и по ходатайству самого обвиняемого, его защитника или третьих лиц (п. 49).

Процессуальные нововведения

Суды будут обязаны конкретизировать мотивировочную часть своих решений, особенно при избрании строгих мер пресечения (п. 12¹). Простое указание на формальные основания (например, отсутствие регистрации) недостаточно – необходимо доказать, что более мягкие меры не обеспечат цели уголовного процесса, мотивируя конкретными обстоятельствами.

Для предпринимателей и руководителей компаний введены дополнительные гарантии (которые обсуждались последние несколько лет): арест за экономические преступления возможен только если они совершены не в связи с предпринимательской деятельностью (п. 4, ссылка на ч. 1¹ ст. 108 УПК РФ).

При отмене приговора и направлении дела на новое рассмотрение суд также должен решить вопрос о мере пресечения, чтобы не допустить необоснованного длительного содержания под стражей (п. 58).

Изменения направлены на гуманизацию уголовного процесса: строгие меры пресечения становятся действительно исключительными, а суды получают чёткие критерии для выбора альтернативных вариантов. Акцент сделан на защите прав обвиняемых, особенно уязвимых категорий, и повышении прозрачности судебных решений, что безусловно хорошо.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

‼️ Рост числа уголовных дел при работе через юрлица

30.05.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и юриста Дениса Маясова. Одна из тем обсуждения — рост уголовных дел, связанных с использованием юридических лиц в процессинге.

🔴 Как подчеркнул Даниил Гридасов, «через юрлицо лучше не работать, история скоро прикроется». Он отметил, что как ОБЭП, так и налоговая активно интересуются подобными транзакциями:

«Да, не надо этим заниматься. Действительно, очень много уголовных дел проезжают, что ОБЭП, что налоговая. Начинают интересоваться, начинают номиналов вызывать в налоговую и спрашивать, почему у вас по вашим счетам такой, грубо говоря, объём транзакций».

🔴 Проводятся обыски в офисах тех, кто ставит юрлица, а первая версия, которую проверяют правоохранители, — обналичивание.

«Я не знаю ни одного успешного кейса работы по юрлицам. Все, кто обращаются, у всех какие-то проблемы», — добавил Даниил.

🔴 На уточняющий вопрос о возможных региональных «подвязках» и влиянии на позицию силовиков, Гридасов ответил: «комментировать относительно различных коррупционных схем мы ничего не можем».

🔴 Интерес к географии юрлиц подтвердил тезис: большинство проблемных кейсов связаны с Москвой.

🔴 В эфире также прозвучал вопрос от представителя компании с криптолицензией, работающей с юрлицами по ВЭД-контрактам. Уточнялось, что такие кейсы не подпадают под обозначенные риски.

🔴 Вывод

Использование юридических лиц для процессинга вызывает системное внимание со стороны ОБЭП и налоговой, особенно в Москве. Участники подчеркнули: даже в регионах с менее формальной обстановкой рассчитывать на стабильную работу через юрлица нельзя. Исключение — лицензированные структуры, работающие в рамках правового поля.

Подписывайтесь на R2P

Белые треугольники вечны или все таки нет? Обывательское мнение о РФ рынке.

Дисклеймер: я не пользуюсь Bybit/HTX и p2p переводами в принципе, поэтому в войне между процессорами и классическими арбитражниками не поддерживаю никого из сторон.)

🔼За счет чего живут белые треугольники?
За счет того, что есть люди, которые хотят продать свою криптовалюту и получить деньги на карту, причем не просто продать, а еще что-то заработать.

Если в стакане можно продать криптовалюту в плюс несколько процентов, то должно быть очевидно, что где-то тут есть подвох. Не будет же человек переводить себе в убыток.
Поэтому меня всегда забавляли ребята, жалующиеся на то, что им залили трафик с какого-то платежного провайдера + звонят недовольные клиенты.
Скупой платит дважды и карты уходят в блок.

Если же человек хочет поменять крипту быстро и относительно безопасно, то надо спуститься в самый низ стакана и продать её тому, кто стоит в минус 2.5 процентов. Тогда да, платеж закинут одной суммой, прикрепят все чеки, комментарии, лк банка на фоне сделки и т.д. (Но даже тут никаких гарантий нет, черные треуголы же)))

Но обыватель же хочет сэкономить. Желание сэкономить в p2p непременно приводит любого в пиз**рез. Как мерча, так и клиента.

Плюс ко всему, желающему продать крипту может залиться не белый треугольник, а черный. Либо же отправитель из белого треугольника может перевести деньги на не самые законные вещи.

Из-за отсутствия внятной процедуры KYC, всегда есть риск нажить себе проблем.

Раньше на Garantex была кнопка - вывести рублевый код на карту в минус 2.5-5%, но зато деньги придут одной суммой и это точно будет не треугольник.

Очень надеюсь, что Grinex, Rapira и Mosca введут нечто подобное.
Если у них появятся такие опции рынку БТ придет конец, тк живет он из-за того, что никто не создал нормальный сервис с продажей крипты на карту.

Что делать?)

Искать рынки, где БТшники не задрочили стаканы и работать там)
То есть работать трейдерам не в рублевом стакане. Вот об этом мы скоро и поговорим на одном из эфиров, тк такие умельцы есть.

✅ P2P-платежи: 161-ФЗ / 115-ФЗ
Риски. Ответственность. Безопастность

Новые поправки 161-ФЗ и 115-ФЗ ужесточили контроль: допусти «грязный» платёж — и бизнес останавливается, активы блокируются, а ответственные лица рискуют не только многомиллионными штрафами, но и уголовным преследованием вплоть до реальных сроков.

11 Июня 2025 года обсудим все самое последнее и актуальное, глубоко и по факту.

▪️ Темы конференции

1. Новые нормы 161-ФЗ и 115-ФЗ

2. Последние поправки ЦБ РФ и Росфинмониторинга

3. Классификация P2P-операций (банковские переводы, НПС, SBP)

4. AML : Идентификация грязных денег и последствия

5. Лучшие адвокатские практики защиты от грязных денег


▪️ Спикеры

→ Сергей Менделеев - Эксперт ВЭД, СЕО Exved, Ex-founder Garantex

→ Игнат Лихунов - адвокат, основатель юридического агентства Cartesius

→ Дмитрий Пигильдин - Эксперт Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Специалист по расследованию преступлений, с использованием криптовалютных активов АНО Центр исследований Цифровой контроль

Перед Вами выступят одни из Самых компетентных спикеров в индустрии.

▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через Даблби)

▪️🔥Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Связи решают все (клиенты, партнеры, безопастность), поэтому приходи на ивент, чтобы создавать такие связи.

⚠️ Счета заблокируют всем?
Новый виток давления на рынок!

Теперь за обычный перевод другу можно попасть в базу?
Куда катится рынок, что говорят банки, и кем заинтересуется система в первую очередь?

🔻 К чему могут привести обычные банковские переводы?

🔻 Почему блокировки становятся массовыми?

🔻 Какие новые маркеры отслеживает Росфин?

🔻 И можно ли вообще работать без риска?

🔻 Узнаем сегодня в прямом эфире
с Денисом Маясовым
и Даниилом Гридасовым.

▶️ Канал CPI | 20:00
Предупрежден - значит вооружен!

⏰ Уже через час!

🔻 Обсудим, как обычные переводы становятся причиной блокировок, почему Росфин наводит фокус даже на переводы друзьям, и можно ли ещё работать без риска?

🎙 В эфире:
Денис Маясов и Даниил Гридасов.

Старт в 20:00

🦎 Платежные джунгли Азии и Африки 🦎

🔻 Прямой эфир
с Даниилом Гридасовым
и анонимным агрегатором.

🔺 Обсудим:
🔻 Как устроены локальные платёжки в Азии и Африке.

🔻 Могут ли РФ трейдеры зайти на эти рынки?

🔻 К каким странам стоит присмотреться в плане работы?

🔻 Какие ошибки совершают новички?

🔻 Насколько безопасно работать по таким странам?

▶️Канал CPI | 20:00

Не пропусти — инсайды, которых не услышишь больше нигде.

💶 P2P платежи в Крипте. Как «выглядит» уголовка за нарушения 115-ФЗ и 161-ФЗ

Важно сразу сказать, что:

115-ФЗ («о ПОД/ФТ») и 161-ФЗ («о нацплатёжке») не содержат собственных уголовных статей; в их ст. 13 и гл. 5-6 прямо сказано, что за нарушения применяется «административная, гражданская и уголовная ответственность по иным законам».

Источник: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/233b03facf7b0b4cc87cfaa041b15e3f45136d3c/

Уголовка наступает, как только в операциях появляется реальный ущерб, крупный оборот или связь с криминалом/санкциями, следователь «перешивает» дело на указанные статьи УК РФ с диапазоном от условного срока до пожизненного.

Поэтому, если вы или ваши близкие, хоть как-то касались P2P переводов, то есть смысл придти на наш ивент.


▪️Что вы узнаете?

→ Пошагово объясним, какие операции реально подпадают под 115-ФЗ («анти-отмывочный») и 161-ФЗ («о национальной платёжной системе») — и где проходит грань между личным переводом и незаконной банковской деятельностью.

→ Покажем, как распознавать «проблемные» деньги, чтобы не попасть под статьи 187-й («неправомерный оборот средств платежей») и 174.1 («отмывание») УК РФ.

→ Дадим понимание KYC/AML: какие данные запрашивать, как корректно фиксировать и хранить документы, чтобы при проверке доказать добросовестность. Практика от юристов.

→ Объясним, какие законные способы — помогают избежать заморозки счёта или быстро снять неправомерный блок. Только для добропорядочных граждан.

→ Разберём алгоритм действий, если всё-таки пришёл запрос от банка, МВД или Росфинмониторинга: ваши права, сроки ответов и образцы грамотных пояснительных писем.

▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через кофейню Даблби)

▪️Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Знания этого могут защитить Вас и Вашу семью от мошенников и уголовных статей по незнанию. А это — дороже денег.

🚨 Эфир начнется через 5 минут!

👉 ПРИСОЕДИНЯЙСЯ

‼️ Как устроен High-Risk процессинг в Африке: практика и риски

05.06.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и представителя платёжного агрегатора Даниила. Основной темой обсуждения стала инфраструктура обработки платежей и особенности работы с High-Risk трафиком на этом рынке.

🔴 Основные методы обработки в африканских странах — мобильные деньги и локальные P2P-платежи. Как отметил представитель агрегатора:

«Популярными методами являются мобильные кошельки, точнее мобильные деньги даже, в первую очередь. Это переводы через мобилки, то есть с номера телефона на номер телефона условно»

Также используются другие средства:

«Есть, конечно, еще другие платежные средства в виде P2P, локальных. И даже местами есть P2C, но, к сожалению, проблемы есть с выводом через P2C»

По его словам, ограничения по P2C особенно актуальны в Нигерии.

🔴 Наиболее интересные для работы регионы в Африке — Кения, Гана, Египет, Нигерия, Кот-д’Ивуар и частично ЮАР. Как отметил Даниил:

«Наиболее интересными, наверное, являются Кения, Гана, Египет, Нигерия, возможно, ЮАР, но там средне. Да, трафика много, но запросов слегка меньше, чем в этих вышеназванных странах. Также ещё Ivory Coast есть, то есть Кот-д’Ивуар»

По его словам, рынок отличается высоким объёмом. При этом средний чек ниже, чем в России:

«Объём очень огромный… Хотя, казалось бы, средний чек там намного меньше… Для них, например, очень много депнуть — это 5 долларов… Средний чек… порядка 6–7 баксов»

🔴 Платежи в африканских странах преимущественно принимаются на юридические лица. Как отметил Даниил:

«В основном платежи принимаются на юр-аккаунт. То есть у тебя есть какое-то юридическое лицо и на него уже осуществляются платежи»

Для подключения локальных методов требуется местная лицензия:

«В отличие от других каких-то стран, в которых требуется, возможно, офшорная лицензия, то там всё-таки требуется для обработки локальная лицензия».

Самостоятельный вход на рынок затруднён:

«Локальные методы… очень сложные подключениями своими руками… Очень много требований».

🔴 Технические и политические риски существенно влияют на стабильность работы в Африке.

«Даже банально, если связь отключится в Африке, у какого-то из провайдеров, люди не смогут деньги переводить, потому что им смски не передают».

Подобные ситуации могут возникать на фоне политических событий:

«Очень часто вижу и читаю про военные перевороты, санкции… из-за этого могут полностью абсолютно блокироваться граничные транзакции и между счетами тоже».

🔴 Риск мошенничества со стороны африканских провайдеров оценивается как минимальный. Даниил подчеркнул:

«Я думаю, что меньше 5% вероятность того, что это вообще может произойти когда-нибудь. По крайней мере, сами не сталкивались с этим».

Даже при сбоях в работе отдельных каналов ситуация остаётся управляемой:

«В среднем на каждую страну по Африке 2–3 платёжных, ну не платёжных, а сетевых провайдера есть, через которые можно проводить платежи».

🔴 Резюме

Африканский рынок предоставляет широкие возможности для High-Risk процессинга, но требует знания локальных реалий, лицензирования и готовности к политическим и техническим сбоям. Работать напрямую можно не везде, а доступ к методам — преимущественно через юрлица и локальных агрегаторов.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P

‼️ Ставки, маржинальность и конкуренция в High-Risk процессинге: сравнение по регионам

05.06.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и представителя платёжного агрегатора Даниила. Одной из ключевых тем стало ценообразование в High-Risk процессинге: от условий для трейдеров до живучести реквизитов и уровня конкуренции.

🔴 Ставки в странах, использующих франковую валюту, зависят от выбранного метода оплаты. Представитель агрегатора Даниил отметил:

«Есть страна по типу Кот-д’Ивуар, там пониже ставки. То есть это в районе, наверное, 4,5%, может быть 4. Иногда бывает в зависимости просто от метода — есть Wave, этот условный, есть MTN, есть Moo, называется, есть TigoCash. В зависимости от них, конечно, бывают там различные ставки, но они усреднены, и я думаю, что если так взять в основном с рынка, то всё, что связано с франками — порядка около 4–4,5%»

Также он добавил, что у метода Wave наблюдаются технические сбои:

«Сам метод Wave почему-то очень плохо и очень долго делает возможные фиксы своих приложений… приложение нормально, стабильно не работает».

🔴 Ставки на индийском рынке зависят от используемого метода. Даниил пояснил:

«Если брать условный P2P-платёж, то там всё попроще. Там подешевле. Но если берём какой-нибудь UPI Intent или какой-то подобный вид обработки платежей, то там, может быть, цена в 2–3 раза больше, чем стоит».

При этом средняя ставка по рынку остаётся на уровне 5%:

«Я думаю, что средний показатель на рынке, наверное, на трейдере около 5%».

🔴 Высокий уровень конкуренции на рынке РФ напрямую влияет на ставки и структуру ценообразования. Один из участников созвона отметил:

«Россия в этом плане один из самых конкурентных рынков, с самым большим количеством P2P-трейдеров. То есть это просто прям, у нас на кого ни посмотри, каждый второй, третий трейдер покупает карту у дропов, по сути».

В других регионах ситуация иная:

«А Пакистан не такой развитый, поэтому и ставки там ниже, потому что конкурировать даже не с кем. То есть этого соседа, по сути, у которого больше, его даже нету».

🔴 Ценообразование в High-Risk процессинге сильно зависит от динамики рынка и уровня конкуренции.

«Когда рынок ловит эйфорию, он начинает либо сильно пампить цены, либо демпинговать. В России в этом плане рынок просто самый конкурентный, и цена образования там самая быстрая».

При этом трейдеры вынуждены учитывать все возможные риски при расчёте экономики:

«В эти 140 тысяч заложены, соответственно, риски того, что деньги не выведутся, реквизит сольётся или отлетит, либо ты будешь месяц ждать свои деньги, потому что ты выведешь их в ручном режиме».

🔴 Резюме

Формирование ставок в High-Risk процессинге — результат баланса между спросом, конкуренцией, регуляторными ограничениями и рисками на стороне трейдеров. Россия остаётся гиперконкурентным рынком с высокой волатильностью ставок, тогда как регионы Азии и Африки предлагают более устойчивое, но менее маржинальное пространство.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P

✅ P2P-платежи: 161-ФЗ / 115-ФЗ
Риски. Ответственность. Безопастность

Новые поправки 161-ФЗ и 115-ФЗ ужесточили контроль: допусти «грязный» платёж — и бизнес останавливается, активы блокируются, а ответственные лица рискуют не только многомиллионными штрафами, но и уголовным преследованием вплоть до реальных сроков.

11 Июня 2025 года обсудим все самое последнее и актуальное, глубоко и по факту.

▪️ Темы конференции

1. Новые нормы 161-ФЗ и 115-ФЗ

2. Последние поправки ЦБ РФ и Росфинмониторинга

3. Классификация P2P-операций (банковские переводы, НПС, SBP)

4. AML : Идентификация грязных денег и последствия

5. Лучшие адвокатские практики защиты от грязных денег


▪️ Спикеры

→ Сергей Менделеев - Эксперт ВЭД, СЕО Exved, Ex-founder Garantex

→ Игнат Лихунов - адвокат, основатель юридического агентства Cartesius

→ Дмитрий Пигильдин - Эксперт Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Специалист по расследованию преступлений, с использованием криптовалютных активов АНО Центр исследований Цифровой контроль

Перед Вами выступят одни из Самых компетентных спикеров в индустрии.

▪️ Дата и время: 11 июня (среда) 2025 | 19:00
▪️ Локация: Москва, Большая Никитская ул., 17, стр. 2 (Вход через Даблби)

▪️🔥Регистрация: https://clck.ru/3MRqcx

Связи решают все (клиенты, партнеры, безопастность), поэтому приходи на ивент, чтобы создавать такие связи.