📺 Гость «Подкастового общества» — CEO Exved Сергей Менделеев. Поговорили о способе обхода блокировок USDT, легальном криптобизнесе в России, перепетиях вокруг Garantex и ABCEX и узнали, зачем нужен крипторубль.

⭐️ Материалы на сайте

Подписаться на подкаст:

🎵 Apple Podcasts
🎵 Spotify
🎞 YouTube
💜 Deezer
❤️ Яндекс.Музыка
🎵 YouTube Music

Новости | AI | YouTube

‼️ Ограничения по 161-ФЗ: кого затронет и что грозит физлицам

16.05.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и юриста Дениса Маясова. В ходе обсуждения были разобраны актуальные изменения в рамках 161-ФЗ, вступившие в силу с 15 мая.

Согласно новым правилам, физические лица, заподозренные в участии в финансовых махинациях, больше не смогут переводить или снимать более 100 тыс рублей в месяц. Под ограничения подпадают не только дропы, но и любые граждане, попавшие в специальную базу, формируемую на основе данных банков.

➡️ Как работает база

Информация о подозрительных клиентах аккумулируется Центробанком, основываясь на сигналах от банков — например, при подозрении на участие в мошеннических переводах. Важно, что попасть в базу можно даже без уголовного дела, лишь по заявлению другого клиента или по результатам внутренней проверки банка. Доступ к этой базе получают как банки, так и правоохранительные органы.

➡️ Типичные ситуации попадания в базу

Пример: пользователь продаёт криптовалюту через P2P-площадку, а покупатель позднее заявляет банку, что «перевёл деньги по ошибке» — типичная история жалоб от людей, потерявших деньги в криптоинвестициях или пирамидах. Даже если уголовное дело не возбуждается, продавец оказывается в реестре 161-ФЗ. Также есть случаи, когда банк реагирует на треугольник с участием правоохранителей — человек автоматически попадает в список ограниченных.

«Сегодня есть новые тенденции, когда даже без жалобы есть вопросы со стороны правоохранителей, и инициируют проверки доследственные», — добавил Денис Маясов.

➡️ Проблема универсальности применения

Некоторые банки продолжают обслуживать клиентов, находящихся в базе, без автоматического наложения ограничений. Однако с 15 мая мера становится обязательной: переводы и снятие средств свыше лимита в 100 тыс рублей в месяц будут заблокированы, вне зависимости от банка.

➡️ Последствия

Даже если человек не был дропом и не имел отношения к мошенничеству, но оказался в списке по жалобе или ошибке, он может быть полностью отрезан от банковской системы. Это касается зарплатных карт, кредитов, ипотек и любой финансовой активности. Механизма автоматического выхода из базы нет. Самостоятельные обращения чаще всего оказываются безрезультатными.

«Когда человек вступает в диалог с банком и даёт неправильные комментарии, банк интерпретирует это по-другому — и взаимодействие становится гораздо сложнее», — пояснил Денис Маясов.

«На человека может не быть уголовного дела и даже не быть заявления в полицию. Просто кто-то написал в банк жалобу, и этого достаточно», — отметил Даниил Гридасов.

🔴 Резюме

Попадание в базу 161-ФЗ не требует доказанной вины. Ограничения касаются тысяч граждан, включая тех, кто не нарушал закон, но оказался вовлечён в подозрительные операции. Ситуация требует системных решений, однако на момент обсуждения эффективного механизма оспаривания или амнистии не предусмотрено.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P

🌐 Сводка новостей по Клубу!

были большие праздники , но за это время в клубе было:

1️⃣ Сделки по КЗ( Алматы)

🔤 Добавили коллегу из Узб,стоит на большом кол-ве площадок

3️⃣ Оплата инвойсов Тай, Вьетнам

4️⃣ Большое кол-во сделок по РФ(напоминаю, что все крупные города РФ по запросам руб-усдт, усдт -руб,$-usdt,usdt-$ мы закрывем)

5️⃣ Сделка по Иордании

6️⃣ Появились еще одни ребята кто платят по инвойсу в ЕС/США

7️⃣ Выдача кеша - Франкфурт, Ницца

8️⃣ ОБщение по поводу снятия 161 ФЗ, реальный опыт работы с снятием

9️⃣ Сделки по Revolut

кого заинтересовало стать частью закрытого и мощного комьюнити, пишите в ЛС - @Kostas89

Пы.Сы. очень интересно направление - ЛатАм
У кого есть реальный опыт работы там,пишите, интересуют разные направления

📝 Краткая сводка по созвону:

Росфинмониторинг. Крипта. Штрафы.
Подводим итоги Петербургского форума

🔻 Юридическая безопасность — не роскошь
После Петербургского юрфорума стало очевидно: контроль за операциями усиливается.
Особенно — в зонах СПБ и карт «Мир».

🔻 Доступ Росфинмониторинга
Прямого онлайна у Росфинмониторинга пока нет, но банки обязаны передавать данные по операциям.
Но процесс идёт — и это не игрушки.

🔻 Что улавливает система?
Повторяющиеся суммы, постоянные переводы из разных регионов — это флаги, по которым стартуют проверки.

🔻 Кто отправляет жалобы?
Часто сами банки, иногда клиенты.
Карту блокируют не «на всякий случай», а при малейшем подозрении на серую схему.

🔻 Петербургский форум: крипта = имущество
Обсуждали уголовную ответственность за криптооперации, признание токенов имуществом и необходимость новых законов.

🔻 Биржи сотрудничают с органами
Криптобиржи раскрывают данные по запросу.
Киберпреступность растет, и вместе с этим усиливается внимание законодательных и правоохранительных органов к вопросам безопасности цифровых операций.

🔻 Дроповоды под ударом
Карты, переданные другим — прямая дорога в УК.
Если замешаны несовершеннолетние — сценарий вырисовывается еще жестче.

🔻 Площадки и трафик
Позитивных изменений в фильтрации трафика пока не наблюдается, однако есть тенденция к созданию моделей работы, подобных Sky Crypto, которые формализуют операции как покупку и продажу валюты для лучшего соответствия законодательству.

🔻 Дружественные юрисдикции — не броня
Белорусские договоры действуют только в Беларуси.
РФ-банки и правоохранители всё равно могут блокировать и задавать вопросы.

🔻 Ужесточение УК РФ
Обсуждается изменение ст. 187: за покупку или продажу карт — уголовка, особенно при повторе.

🔻 И главное — думай
Правовая грамотность, осторожности при работе с финансовыми операциями и отслеживание изменений в законодательстве —
вот что реально снижает риски. Законы меняются, и будет только жёстче.

🔻 Обратиться за юридической помощью или получить консультацию — @denismayasov

#эфир

‼️ Как Росфинмониторинг отслеживает переводы по картам и СБП

23.05.2025 в сообществе CPI прошел созвон с участием Даниила Гридасова и юриста Дениса Маясова. Одна из тем — практика работы Росфинмониторинга с транзакциями по картам и СБП: критерии подозрительных операций, роль банков и механизм взаимодействия с правоохранительными органами.

🔴 По словам Маясова, Росфинмониторинг не имеет прямого онлайн-доступа к СБП, но получает данные от банков в рамках 115-ФЗ. Все операции фиксируются в банковских системах и при необходимости передаются в Росфинмониторинг, который затем может передать информацию правоохранительным органам. Проверка может охватывать транзакции за последние три года.

🔴 Карта «Мир» не является отдельной системой — это лишь инструмент доступа к счёту. Операции по ней фиксируются банком, и далее действуют те же механизмы. Повышенное внимание вызывают однотипные переводы, особенно регулярные с одинаковыми суммами. При анализе строится сводка: «откуда — куда — сколько — зачем».

🔴 По словам Гридасова, жалобы могут поступать от физических лиц и от самих банков. Это становится основанием для проверки. Он также отметил, что в интервью представителя ЦБ сообщалось: попасть в базу дропов можно и без заявления в полицию — по инициативе банка. Признаки риска: резкий рост объёмов переводов, использование карты в разных регионах с коротким интервалом, множественные переводы из других регионов.

🔴 Дополнительные признаки, которые, по словам Маясова, вызывают подозрения:
⏳ однотипные суммы (например, 99 900 ₽);
⏳ массовые переводы с формальными комментариями («долг»);
⏳ входящие операции из разных регионов;
⏳ отсутствие официального трудоустройства.

🔴 Особое внимание — к банку ВТБ. По словам Гридасова, в 9 из 10 случаев именно этот банк вызывает полицию в отделение, если поступила жалоба или выявлены признаки мошенничества. Были случаи, когда после визита клиента в отделение туда приезжала оперативная группа полиции, и начиналась доследственная проверка.

🔴 Резюме

По словам участников, Росфинмониторинг работает постфактум, на основе данных от банков. Триггерами становятся однотипные переводы, география операций и жалобы. В отдельных случаях банк может инициировать передачу данных без участия полиции. Тенденция — усиление контроля даже над обычными физическими лицами.

#созвон_cpi

Подписывайтесь на R2P

Дропы, P2P, обнал, процессинг.
Реалии P2P в 2025.

Всем привет, давненько не виделись!))

Повадился я, в последнее время, ходить в гости на другие каналы и давать интервью или экспертную оценку того, или иного явления.

В свете долгожданных поправок в 187 УК РФ, следует рассказать о том, какие действия/бездействия со стороны p2p площадок привели к необъятным объемам грязного трафика из-за которых их дорогие «коллеги» на себе познают все прелести новых поправок.

Да, пленку назад не отмотаешь, но знать тот факт, что можно было не допустить заливов грязного трафика на карты p2pшникам нужно.

Вообще, прошлись по самому широкому спектру тем:

- Грязный трафик
- Ограбления инкассаторов
- Обыски в криптобиржах и обменниках
- Как работают КЦ и как их победить
- Курьеры, закладчики, дропы

Сам я хоть и не уголовный адвокат, поэтому запугивать не люблю. Однако, вспоминая дело Спегальских, понимаю, что на их месте может оказаться немало питупишников при неблагоприятном исходе.

Основной нарратив:
Есть всякая чернуха, которая нуждается в обработке. Заливщики грязи присаживаются на уши сейлзам агрегаторов или провайдеров, а потом проливают черти что трейдерам. Те, кто целенаправленно обрабатывают грязь возьмут много, а трейдер примет все за 7%, думая: «площадка надежная, трафик чистый, работаю в белую». Проще говоря, трейдеры стали новой категорией разводных дропов.

Предотвратить это можно KYC всех подключаемых проектов и KYC первичных клиентов.

Пока этого не сделают, ничего не улучшится, а у уголовных адвокатов по крипте всегда будет работа.

Мы с Денисом Маясовым сделали обзор актуальных реалий p2p направления. Надеюсь, новички посмотрят и сделают для себя определенные выводы.

👀 Смотрите и слушайте:

📺 YouTube

📺 RuTube

📝 Дзен

💬 Подкаст в телеграм

🎵 Яндекс Музыка

Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски.