Всех с наступившим Новым годом, коллеги!

Ни для кого не секрет, что декабрь для трейдеров и всех остальных - связанных с нишей P2P, был омрачен множеством задержаний и обысков.

Но Fintech бизнес никуда не исчез, а потребность в его грамотном юридическом оформлении актуальна, как никогда прежде.

Вы все уже знаете нашу компанию CPI, и в ближайшее время мы открываем свое юридическое агентство.
Предварительно, мы бы хотели узнать основные запросы наших читателей.
Голосуйте и пишите в комментариях.)

Также, в рамках нашего закрытого сообщества CPI, раз в неделю у нас будет проходить эфир с адвокатом, на котором все желающие смогут задать интересующие их вопросы, а также будут освещаться актуальные события на рынке.

Что делать, когда p2p умрет.
И для кого оно не умрет. Как из ниши пытаются выжать последние соки и куда соваться не надо.

Всем здравствуйте, дорогие коллеги.)
У меня есть все основания полагать, что в 2025 p2p торговля в текущей форме уйдет в небытие, а для большинства трейдеров/тимлидов - нить дохода прервется.
Вчера прочитал пост Соседа о белых треугольниках и работе с картами, что немного удручает. Математика уже так не бьется, а рука рынка будет выгонять все некомпетентные и слабые звенья.

Самые сильные и опытные найдут выход, а что делать остальным?
Готового ответа нет, но можно выделить основные тейки, руководствуясь которыми, можно пережить любой подобный кризис.

Если у кого-то, что-то успешно выстрелило, то это не пример для подражания, а знак того, что так уже делать нельзя - этот способ уже занят. Особенно, если успех пришел несколько лет назад.
Сейчас в массы идет разводяга с продажей технички под p2p провайдеры. Ну возьмет человек вайт лейбл, а трейдеров и клиентов ему где брать?
Клиенты, ладно , будут агрегаторы.
А трейдерам зачем надо вставать под агрегатор, если есть провайдеры с прямыми партерами и лучшими условиями?
Этот бизнес был актуален с 2021 по начало 2024. Сейчас ниша полностью бесперспективна. Старички с рынка уходят, а новичкам обещают золотые горы (миллионы долларов).
Почему раньше не обещали и технички не продавали?
Может, чтобы в доходной нише конкурентов не плодить, а сейчас выжимают остатки из доверчивых новичков.
Хороший вайт лейбл не продается. А такой бизнес может выстрелить только у тех, кто уже съел в нем пуд соли и имеет огромный опыт, чего нет у новичков. Не сможет провайдер, открытый людьми не из сферы конкурировать с мастодонтами рынка. Не бывает чудес.
Тоже самое и с заходами в тимлидерство.
Все, поезд ушел. Эксклюзива нет.
Лохов, которым можно пихнуть токен и сделать срез не осталось.

Страх потери дохода стимулирует умных людей к поиску новых решений, а глупых к скаму и обвинению всех вокруг в своих бедах.

В такой период появляется все больше и больше трейдеров-исследователей, которые с математической точностью исследуют банковский антифрод, создают фермы, что имитируют поведенческие паттерны обычных клиентов банка. Находят такие методы и решения, о которых даже не догадывались. Разумеется забыли такие слова как связка и мануал, а работают на совершенно ином уровне.

Другие же пускаются во все тяжкие и скамят всех, кого не лень - лишь бы урвать себе кусок, тк работать не способны.

В посте я привожу примеры на нише p2p, так как они будут предельно понятны аудитории, но все сказанное можно смело экстраполировать и на другие виды бизнеса.

Больше подробностей в новом видео.
Приятного просмотра!)

⬇️⬇️⬇️

https://youtu.be/2o7ZaA28xJw?t=0&si=6rMMRBy2Kp2p666c

Мини анонс ролика и новый формат.)

Доброго дня, господа!

Потихоньку готовим для вас новый контент. На одной питупишке свет клином не сошелся.
Как и обещал, выйдет ролик про книги. Не хотелось бы говорить о чем то заезженном, а как показывают комментарии, я освоил главный блогерский навык - глаголом жечь сердца людей так, что никто равнодушным не останется.)

Тут даю краткое резюме одного трактата, который неплохо бы прочесть всем, для расширения кругозора и понимания - когда люди дают факты, а когда под видом фактов преподносят свою картину мира. Вообще, полезный навык уметь это различать.

А также прошелся по любителям ретритов, новой духовности и медитаций. Не только же любителям срезов и продаж токенов от меня страдать😁

Офис в сити и вообще. А надо ли оно и какие риски есть? Юридический взгляд на проблему.

Всем привет, дорогие читатели!

В последние годы деловой центр столицы был облюбован p2p трейдерами, криптобиржами, обменниками и всеми аффилированными лицами.

Несложно догадаться для чего там нужен офис обменникам и биржам.
Безопасность. Если какой-то отчаянный гражданин захочет грабануть Garantex, то под тысячами камер он будет очень быстро опознан и найден.
Тут вопросов нет. Также у любой биржи или крупного обменника есть своя команда юристов, которая всегда придет на помощь в сложной ситуации, и тут тоже никаких вопросов нет.

А зачем он нужен простым трейдерам в 2024-2025?

Раньше, когда трава была зеленее и карты жили долго, нахождение в сити можно понять. Снял наличные в афимоле, отнес в Garantex. Потому там офисы и делали.

Недавно мне сообщили о обысках в офисах в сити. Что наводит на мысль, что там кто-то до сих пор работает.
Работа в сити и других крупных бизнес центрах привлекает к трейдерам лишнее внимание и создает определенные риски.

Думаю, следует затронуть юридическую сторону вопроса.
Об этом мы поговорим с адвокатом Денисом Legalcrypto, нашим партнером из CPI право.

В последнее время, когда сами трейдеры замечали ухудшение жизни карт при работе в сити, убирание банкоматов и вызовы полиции на подозрительных школьников инкассаторов (снимающих миллионы), особенно, учитывая, что на карты может залиться грязь и снимается она под сотней камер - нахождение в сити это моветон, но возможно кто-то считает по другому. Дорогу трейдера до офиса можно проследить по тем же камерам, а там сотни карт и телефонов. Что подумают правоохранители увидев эту картину?

Риски открытия офиса всегда есть, где бы офис не находился, вопрос твоего спокойствия, если тебе спокойнее будет открыть офис в любом другом бизнес центре, то пожалуйста, но это не гарантирует, что к тебе не придут с обыском или не проведут в твоем офисе ОРМ.
Идем дальше. Вопросы у правоохранителей.
Да, конечно, вопросы могут возникнуть и вероятнее всего возникнут, так как возникают сопутствующие вопросы: «откуда деньги?»
Касательно рисков для самого трейдера: тут все не так однозначно, любая грязная транзакция может завтра быть объектом заинтересованности правоохранительных органов. И сотрудники могут более детально изучать то, кто ты , где ты и чем ты занимаешься.

Теперь перейдем к картам и телефонам. Все опять же индивидуально. В целом наличие телефонов и карт у человека это не есть плохо. То, что это вызывает дополнительные вопросы у сотрудников - это факт. То, что эти карты и телефоны в случае проведения ОРМ или обыска изымут, это тоже факт. Опять же, сотрудники не дураки, они понимают, что это за телефоны с картами и для чего они. Вопрос тут стоит относительно прозрачности твоей деятельности касательно транзакций.
Суть остается одной: обмен крипты не запрещен. Есть вопрос происхождения денег, которые меняются на крипту и того, куда дальше эта крипта идет.

Какие уголовно-правовые риски есть для трейдера если он под камерами снял деньги на которые в последствии поступило заявление в правоохранительные органы?

Хороший вопрос. Опять же, все зависит от квалификации, которую указал заявитель - это будет безусловно важный момент. По большей части практики, деньги изымут, если они в наличном эквиваленте, тк это предмет возбуждения уголовного дела, и это первостепенный вопрос, но сперва нужно понять, что вообще хотят сотрудники. Зачастую по мелким преступлениям этого можно избежать.

И главный вопрос. Если трейдер занимается обработкой трафика. При этом никаких заявлений в полицию на него нет, то есть мошеннические платежи ему не приходили. Какие проблемы у него могут быть если он расскажет все как есть?

Если платежи проходят « белые», все транзакции проверяются так или иначе , то бояться нечего, но всегда нужно быть начеку .

Для записи на консультацию, задать вопрос или получить экстренную помощь писать сюда — @legalcrypto_bot

Комментарий юриста относительно недавних задержаний трейдеров у банкоматов

ЗАДЕРЖАНИЕ ТРЕЙДЕРОВ ОКОЛО БАНКОМАТОВ. ЧТО ДЕЛАТЬ?

🚨 Ситуация:
Вы снимаете наличные в банкомате, и внезапно сотрудники патрульно-постовой службы (ППС) вас задерживают. Такая ситуация может шокировать, но важно понимать свои права и обязанности, чтобы не усугубить ситуацию.

Что важно знать?
1. Полномочия сотрудников ППС ограничены. ППС не имеют права задерживать гражданина без веского основания. Их задача — обеспечивать общественный порядок, а не проводить расследования. Без оснований задержание может быть расценено как превышение полномочий (статья 286 УК РФ).

2. Ваши права:
- Вы имеете право не свидетельствовать против себя (статья 51 Конституции РФ).
- Вы можете требовать адвоката.
- Если действия сотрудников ППС нарушают ваши права, вы можете обратиться в ОСБ (отдел собственной безопасности МВД), Следственный комитет, прокуратуру.

3. Что делать? Во-первых, спокойно выполняйте законные требования сотрудников. Во-вторых, фиксируйте действия на видео (если это возможно). И в-третьих, постарайтесь запомнить данные сотрудников (номер жетона, фамилию, регистрационный номер автомобиля).

🚫 Запомните, что нельзя конфликтовать с сотрудниками, использовать физическую силу или оскорбления, поддаваться эмоциям и провокациям.

Окей, Денис, а что тогда делать и говорить?
Сообщите, что вы не обязаны давать показания без адвоката. Спокойно укажите, что готовы сотрудничать, но в правовом поле. И я бы добавил: "Я хотел бы дождаться адвоката, чтобы продолжить разговор в рамках закона".

Что делать, если вас задержали:

1. Фиксируем все обстоятельства. Если изъяли телефон, запросите записи с камер наблюдения банкомата или ближайших организаций.
2. Обращаемся в компетентные органы, если были нарушены ваши права (писал об этом в пункте "ваши права")
3. Привлекаем юриста.

❓ Столкнулись с подобной ситуацией? Обратитесь по ссылке ниже за помощью

Консультация | Срочный выезд

Что ждет рынок p2p в 2025 году?

Спойлер: Самый темный час перед рассветом.

Вчера на канале прошел интереснейший созвон с Виктором Чао о фермах. Активность была отличная, ибо в моменты кризиса для человека важно найти какое-то стабильное данное, от которого можно отталкиваться в дальнейшем.

Фермы, как стратегия работы, и есть то самое стабильное данное.
Если бы рынок с самого начала придерживался стратегии имитации поведения обычного пользователя, допускал использование абсолютно всех банков в работе, равномерное распределение платежей, высокие чеки, то вполне возможно текущих проблем бы не было.

Но, как вы все знаете, бизнес, сотрудничающий с p2p это люди максимально некомпетентные во всем, что касается p2p (извиняюсь за тавтологию).
Где-то даже всерьез обсуждают снижение ставок для увеличения объема, над чем все опытные люди посмеялись и не раз.

Рынок все порешает и первое, что произойдет - цирк с копеечными ставками закончится.
Весь 2023-2024 мы наблюдали яркий пример того, как жадность, глупость, попытка переиграть рынок и задемпить его привела к ужесточению банковского антифрода во всей России, задержаниям трейдеров и криминализации сферы.

Это я так, немного набрасываю темы грядущего вебинара.

22 января в 19.00 мы с бывшим следователем, а ныне - юристом по уголовном делам Денисом Маясовым проведем эфир, на котором поделимся виденьем рынка на ближайший год. Осветим главные проблемы:

- Задержание трейдеров, p2p площадок

- Закрытие p2p провайдеров

- Какая форма рынка поможет решить все текущие проблемы

- Оптимальные стратегии и механики работы

- Криминализация дроповодства и 187 УК РФ

- Уголовные дела при работе с недобросовестными
площадками

- Сообщество CPI и дальнейшее развитие финтеха

Ждем всех, друзья!

Открытие своего платежного провайдера и новые провайдеры в 2025. Юридическая сторона вопроса.

В последнее время P2P каналы пестрят объявлениями о наборах на новые P2P провайдеры, с чистейше-белейшим трафиком и ставкой (такой же как и на всех остальных).

Давайте вместе порассуждаем над тем, насколько хорошая идея открывать свой провайдер в 2025, кого ждет успех, а кого фиаско, и стоит ли трейдерам заходить туда и работать.

Начнем с того, что ниша объективно умирает.

Умирает (Подчеркиваю) именно в своей текущей форме в виде панели с автоматикой. Причин тут вагон и маленькая тележка, но факт есть факт.

Каждый новый провайдер должен максимально четко понимать свои сильные стороны и ответить себе на два вопроса:
- где брать трейдеров?
- у кого брать трафик?

Новые провайдеры можно поделить на 3 группы.

1. Провайдеры со своей командой трейдеров. Это люди, которые уже находятся в рынке, у них хорошая маржинальность, они могут работать без поисков трейдеров извне.
Как правило, с трафиком у них проблем нет, и они знают с кем сотрудничать, а с кем нет. Брать трафик у ноунейм агрегаторов они точно не будут.

2. Провайдеры, которые будут перепродавать трафик трейдерам, но не имеют своих команд. Платежек развилось как грязи и все они конкурируют за трейдеров.
Когда на рынке есть предложения от мастодонтов, проверенных временем, с серьезной репутацией, крутым техническим функционалом, прямыми партнерами, юридической поддержкой и кучей других классных плюшек - все новые и «перспективные» площадки выглядят довольно несуразно. Тк объективных причин работать там нет.


3. Провайдер-агрегатор. Тут может быть работа только с прямыми партнерами.

А в первом и втором варианте допустима работа с агрегаторами, но агрегатор агрегатору рознь.

Есть топовые агрегаторы рынка, с серьезными KYC отделами. Новый провайдер, созданный людьми, которые давно в рынке и имеющим свои команды трейдеров - очевидно будут работать с ними, и проблем там вероятнее всего не возникнет.

Когда провайдер без репутации, команд и опыта в рынке ищет бизнес, чей трафик они будут обрабатывать, то чаще всего выходят не на конечников и топовые агрегаторы, а на перекупов перекупских, причем не самых лучших

А в этих агрегаторах намешано такое, что почитав статистику уголовных дел по площадкам, начинаешь сомневаться в мыслительных способностях как самих провайдеров, так и комплаенса агрегаторов.

Вставая на новый провайдер, трейдер может за 7-8% процентов обрабатывать то, что на даркнет форумах продается за 20%. Если залетает скам, то агрегатор скажет
«Сорян, пацаны, проглядели»
Правда «сорян» из СИЗО трейдера не вытащит.

В чем причина преступной халатности новичков?
Новички купили техничку, вложили денег, надеясь на миллионы долларов, а получили кучу жалоб и уголовных дел.
Приходит на ум народная мудрость.

Не за то отец сына бил, что играл, а за то, что отыгрывался.

Кто-то уходит из рынка, понимая что время упущено, а кто-то отыгрывается, усугубляя ситуацию.

Трейдеру нет резона вставать хрен пойми куда, если только порог входа не будет снижен до 100-200$ депозита.

Комментарий юриста:
Причина очевидна. Новички приходят на рынок, не осознавая рисков и последствий от грязного трафика. Зачастую,сегодня, среднестатистический новичок в этой сфере думает, что он «точно не такой как все, ему ничего не угрожает и его не найдут». К сожалению, осознание приходит только, когда ты уже сидишь в здание одного из ОМВД или когда в твою квартиру ломятся с обыском.

Про уголовные дела и законность этой движухи стоит поговорить с юристом Денисом Маясовым, с которым 22 января в 19.00 мы проведем эфир посвященный в том числе и этой проблеме.

Будет ли нести уголовную ответственность p2p провайдер, если он подключил агрегаторы, залившие трейдерам трафик с колл центров и авито скама?

Ответственность наступает, когда лицо осознавало и желало наступление общественную опасных последствий. Это то, что написано в законодательстве. Важно понимать , что на практике бывает иначе. Фактически, p2p провайдер мог действительно не осознавать, что к нему зальют трафик Авито скам или колл центров. Но, к сожалению, это очень сложно будет доказать. Важно понимать, что предварительное следствие может посчитать, что p2p провайдер был в сговоре с лицами, которые совершили преступление. И в этой ситуации уже нужно будет долго и упорно работать защитнику , чтобы доказать невиновность своего подопечного.

Если вы открыли свою площадку, и вам потребовалась юридическая помощь - вы знаете куда обратиться.

Рынок ЦУПИС букмекеров в 2025 году. Почему букмекерам не нужны лудоманы.

Всем доброго дня, друзья!
Как вы все знает betting индустрия для клиентов делится на две части:
ЦУПИС и офшор (которую обслуживают p2p провайдеры).
Между ними идёт жесточайшая конкуренция за клиентов.
Со стороны офшорных контор идет реклама на сайтах с пиратским контентом, а также целая армия аффилейт менеджеров, капперов и блогеров.

ЦУПИС же привлекает клиентов удобством пополнения (проблем с конверсией и мелкими чеками там нет), спонсируют все спортивные мероприятия в России, выкупают рекламу у подавляющего большинства спортивных блогеров, организует разные офлайн мероприятия, т.е может рекламироваться всеми доступными способами.

Учитывая жадность и некомпетентность офшорных gambet мерчантов в вопросах платежных систем, ЦУПИС может отхватить весомую часть клиентского трафика , во всяком случае в betting вертикали.

В новом ролике я пообщался с Сергеем Меньшиковым
CEO агентства спортивного маркетинга «Симпл Спорт», которое они открыли с небезызвестным Василием Уткиным.

Сергей много лет в рынке спортивного маркетенига, а основной его клиент - ЦУПИС букмекеры.

У нас получился полноценный подкаст о букмекерском бизнесе в России, лудомании, рекламе бк и т.д)

- Сколько стоит привлечь игрока в букмекерскую контору и сделать так, чтобы он играл только там

- Почему в ЦУПИС нет рефералки

- Как связаны капперы и офшорные бк

- Почему беттинг не заинтересован в том, чтобы их клиенты стали лудоманами

- Почему корень лудомании зиждется на неправильном математическом ожидании

- Реклама букмекеров в России

- Как рынок спортивного маркетинга изменился после смерти Васи Уткина и его влияние на всю индустрию

- Как реклама ранее воздействовала на молодое поколение, и как в нее вводились ограничения

-Преимущества ЦУПИС над офшором

Ролик уже на канале.)
Приятного просмотра, друзья!

https://youtube.com/@daniil.gridasov?si=sS0l5gb2wYRvfgsq

Задержания трейдеров и p2p площадок. Почему правоохранительные органы не приходят в гости просто так?

Декабрьские события посадили на измену подавляющее большинство площадок и тимлидов.

Этим постом мы хотим остановить волну паники и поговорить о том, кому стоит бояться, а кому нет.

Если внимательно изучить все истории крупных задержаний людей из сферы, то можно обнаружить, что грязь проливалась везде. Причем не разово, а на системе.

Давайте подумаем - в каком случае органы интересуются трейдером/провайдером.

На карты трейдера зашла чернуха, было заявление в правоохранительные органы, по заявлению к нему пришли.
Тоже самое касается и провайдеров с инхаус командами.

Нет потерпевшего, нет заявления = вы ничего не нарушили. Есть команды, которые работают на провайдерах созданных прямыми мерчами, крутят огромные объемы и ни разу у них не было проблем, хоть они и сутками тусуются у банкоматов.
Почему?
На них нет заявления в полицию, нет потерпевших. Они получают платежи от тех, кто хочет пополнить нужный сервис и все!

Если трейдер или инхаус команда провайдера принимает условно белый трафик, фильтрует партнеров, не забивает на безопасность, то никто к ним и не придет, а если случайно залетит треугольник, то подтвердить, что это треугольник можно довольно легко.

И давайте сразу обозначим то, что треугольник в gambet и грязный трафик - не одно и тоже.
Первое - статистическая погрешность. Второе - система.

Когда, кому-то на системе приходят деньги со скама, не надо быть Шерлоком, чтобы прийти к выводу, что человек обрабатывает скам.
Посмотрите на ситуацию глазами оперативника. Есть куча заявлений в полицию, они своими методами пробивают местоположение «злоумышленников», видят карты, кучу телефонов, и понимают, что это команда нальщиков грязи.

Далее возникает вопрос - был преступный умысел или нет?

Насколько валидным будет аргумент:
Мы принимали это за 7% и думали, что чистый траф, и не знали, что это грязь, тк она стоит 20%😂

За всеми задержаниями стоит отработка скама на долгой дистанции.
Ответственность трейдера может быть за обработку скама, провайдера за залив, тимлида в теории тоже можно притянуть, хотя это сложнее всего, ибо в передаче контакта в тг состава преступления нет.

Иными словами - фильтруйте трафик. За покупку продажу криптовалюты в России нет уголовной ответственности.

Об этом мы тоже подробно поговорим на эфире 22.01.2025 в 19.00

На самые частые вопросы по задержаниям и их причинам ответит бывший следователь, а ныне юрист Денис Маясов.

Правоохранительные органы могут прийти к p2p трейдеру/p2p площадке/тимлиду при условии, что на них нет заявлений в полицию, на их карты не заливался грязный трафик, а обрабатывали они обычный gambet?

В современных реалиях может произойти все что угодно. К слову о том, что к Вам может кто - то придти тоже вполне реально, но у правоохранительных органов и так есть много своей работы, а заниматься профилактикой не всегда представляется возможным. Поэтому, если вы не выходите из рамок правового поля Вам не стоит столь сильно волноваться.

Можно ли привлечь человека к уголовной ответственности, за работу на p2p, если нет потерпевших и заявлений в полицию?

Я убежден, что нет. Потому что для этого необходим состав преступления. В целом, сегодня, действительно есть прецеденты возбуждения уголовных дел в отношении P2Pшников и применения к ним строгой меры пресечения в виде заключения под стражу (СИЗО) на время предварительного следствия, но опять же, есть много нюансов, касательно конкретно деятельности данных лиц, в связи с чем происходит именно такие жесткие меры.

Может ли избежать уголовный ответственности трейдер или площадка, если они обрабатывали кц неосознанно?
Избежать уголовной ответственности. Хороший вопрос. Возможно все. Но в каждом деле важны все нюансы, а также не менее важны все детали. Именно из них создается полная картина, которая отражает суть происходящего. Уже отталкиваясь от этого можно дать объективную оценку, что можно сделать, для того чтобы доказать свою невиновность.

Ссылку на эфир создали заранее.))

https://www.youtube.com/live/1U7InnQpJBs?si=DVgTh-huZX8wdB1F