2025-08-27
CPI
Цель эфира — предупредить о реальных рисках по новой ст. 187 УК РФ и показать, как она применяется на практике, а не только «на бумаге».
🔻 Первые кейсы
В Москве задержали трейдеров, снимавших наличные с 40 карт.
Один из них оказался в СИЗО, другой — под домашним арестом.
Основание: использование карт третьих лиц, даже без треугольиков и жалоб от потерпевших.
Заявителем выступил Сбербанк, который отследил массовое снятие денег.
Похожая ситуация — в Уфе: обыск, изъято 300+ карт и 120 телефонов, возбуждение дела по 187-й.
🔻 Как работает практика
Дела возбуждаются «по факту» мошенничества, без конкретного лица.
Трейдеров задерживают, склоняют к даче показаний против знакомых и «дроповодов».
Главная цель правоохранителей — выйти на организаторов.
Следователи используют давление: задержание на 48 часов + продление до 5 суток, угрозы и психологическое давление.🔻 Ошибки трейдеров
Общаются с «решалами» и посредниками, рискуют попасть под дачу взятки.
Обсуждают дела с друзьями и коллегами, информация уходит наружу и используется против них.
Ходят «на беседу» без адвоката, там же получают статус подозреваемого.🔻 Советы юристов
На любые допросы и беседы идти только с адвокатом.
Заранее иметь контакт для экстренного выезда юриста.
Минимизировать количество карт и не носить десятки штук при себе.
Не надеяться на «связи» — только официальная защита работает в суде.🔻 Вопросы от слушателей
Можно ли снизить риски, работая мелкими чеками (5–10 тыс.)?
Ответ: Треугольников будет меньше, но это не защита от 187-й.
Могут ли дропы попасть под удар?
Ответ: Да, особенно если дают показания — цепочка уходит дальше на дроповодов и трейдеров.
Есть ли обратная сила у закона?
Ответ: Нет, но старые допросы и дела могут подтянуть в действующие проверки.
Как банки участвуют?
Ответ: Безопасники Сбера фиксируют подозрительные транзакции и становятся заявителями.🔻 Заключение🔻 187-я статья реально работает и активно применяется.🔻 Попасть под неё можно даже по глупости (например, сняв деньги с карты родственника).🔻 Сегодня риск уголовного преследования есть у любого трейдера, работающего с чужими картами.🔻 Основная защита — дисциплина, осознанность и грамотный адвокат.
#эфир
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5❤2🔥1
Работа в наличку — всё?
Я тот самый человек, который практически никогда не пользуется доставкой. Стараюсь всегда ходить за продуктами самостоятельно — голова проветривается, кровь разгоняется, сердце лучше работает. И вроде не просто так идёшь в дальний магазин, в 10 км от дома.
В магазине есть банкоматы — Сбер, Тинькофф, Альфа.
Как-то раз, в середине рабочего дня, я, как обычно, пошёл в магазин и увидел своим наметанным взглядом маргинального молодого человека, по очереди снимающего деньги с разных карт. Я решил приглядеться и проверить — трейдер или нет. Когда досчитал до пятой карты, убедился — да, трейдер.
За трейдером уже образовалась небольшая очередь из пенсионерок, желающих оплатить ЖКХ через банкомат — они, кстати, редко пользуются мобильными приложениями.
Тем временем дело уже дошло до седьмой карты (да, я их считал).
Подростка не смущало ни наличие очереди за ним, ни охранник — сурово смотрящий на него взглядом Клинта Иствуда, ни куча камер, под которыми он снимается.
Конечно, можно представить, что это все его личные карты, но этого нельзя с уверенностью утверждать.
Добавлю, что история эта происходила до вступления в силу поправок к 187 УК РФ. То есть действия гражданина в юридически неопределённой зоне — оно не считалось прямо незаконным до внесения поправок в ст. 187 УК РФ.
Хотя даже после внесения поправок эти истории никуда не исчезли, что мне неоднократно сообщали профильные юристы. Причем, происходили они в самых неожиданных местах, вроде торговых центров около Москвы Сити.
Ну что сказать таким съёмщикам около сити.
Мое почтение. Редкий случай настоящего здравомыслия и рассудочности.
Раньше я думал — а как вообще можно задержать человека у банкомата? Он наверное стоит в маске Гая Фокса со спортивной сумкой скидывая туда пачки денег. Либо начинает записывать тиктоки с кешем, там же, у банкомата.
Увидев данное зрелище, понял — да, можно.
Весь вид человека кричал о том, что он вероятно кешер арбитражной команды: неряшливый внешний вид, барсетка через плечо, мятая одежда - дроп стайл.)
То есть, даже если посмотреть на него со стороны, взглядом обывателя — сразу становится понятно: мутный тип. Не удивлюсь, если какая-то бабушка из очереди, либо охранник, начитавшись новостей о дропперах - позвонит в полицию. И скажет:
«Пособник мошенников обналичивает краденное»
А потом юрист будет очень долго объяснять, что гражданин не мошенник и не их пособник. Он торгует криптовалютой на такой-то бирже, а ввиду невозможности продавать криптовалюту на личные карты он пользуется картами третьих лиц с их согласия. То есть гемморой обеспечен, только юристу его оплатят, а бедолаге нет. Линию защиты от адвоката в ситуации с кешером можно послушать тут.
Ну ладно, подумал я.
Ума нет — считай калека.
И пошёл дальше за продуктами.
А тут и новость подоспела, о том, что ЦБ поручил банкам ужесточить контроль за выдачей денег в банкоматах.
Теперь любая операция может быть признана подозрительной и заблокирована, если совпадёт хотя бы один «триггер»:
В этом случае банк автоматически ограничит выдачу — максимум 50.000 ₽ в сутки на 48 часов.
Хотите больше — придётся идти в офис с документами.
Не исключаю, что скоро еще и по несовпадению биометрических данных выдавать не будут. И больше мы таких пассажиров у банкоматов видеть не будем.
Недорогой, общедоступный P2P-бизнес умер.
Эта печальная мысль звучит для трейдеров как приговор.
Но действительно ли это
печально?
Или, напротив, перед крипторынком может открыться новое окно возможностей?
О том, как именно P2P в его текущем виде закончился и что будет дальше. — поговорим в следующих статьях.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Я тот самый человек, который практически никогда не пользуется доставкой. Стараюсь всегда ходить за продуктами самостоятельно — голова проветривается, кровь разгоняется, сердце лучше работает. И вроде не просто так идёшь в дальний магазин, в 10 км от дома.
В магазине есть банкоматы — Сбер, Тинькофф, Альфа.
Как-то раз, в середине рабочего дня, я, как обычно, пошёл в магазин и увидел своим наметанным взглядом маргинального молодого человека, по очереди снимающего деньги с разных карт. Я решил приглядеться и проверить — трейдер или нет. Когда досчитал до пятой карты, убедился — да, трейдер.
За трейдером уже образовалась небольшая очередь из пенсионерок, желающих оплатить ЖКХ через банкомат — они, кстати, редко пользуются мобильными приложениями.
Тем временем дело уже дошло до седьмой карты (да, я их считал).
Подростка не смущало ни наличие очереди за ним, ни охранник — сурово смотрящий на него взглядом Клинта Иствуда, ни куча камер, под которыми он снимается.
Конечно, можно представить, что это все его личные карты, но этого нельзя с уверенностью утверждать.
Добавлю, что история эта происходила до вступления в силу поправок к 187 УК РФ. То есть действия гражданина в юридически неопределённой зоне — оно не считалось прямо незаконным до внесения поправок в ст. 187 УК РФ.
Хотя даже после внесения поправок эти истории никуда не исчезли, что мне неоднократно сообщали профильные юристы. Причем, происходили они в самых неожиданных местах, вроде торговых центров около Москвы Сити.
Ну что сказать таким съёмщикам около сити.
Мое почтение. Редкий случай настоящего здравомыслия и рассудочности.
Раньше я думал — а как вообще можно задержать человека у банкомата? Он наверное стоит в маске Гая Фокса со спортивной сумкой скидывая туда пачки денег. Либо начинает записывать тиктоки с кешем, там же, у банкомата.
Увидев данное зрелище, понял — да, можно.
Весь вид человека кричал о том, что он вероятно кешер арбитражной команды: неряшливый внешний вид, барсетка через плечо, мятая одежда - дроп стайл.)
То есть, даже если посмотреть на него со стороны, взглядом обывателя — сразу становится понятно: мутный тип. Не удивлюсь, если какая-то бабушка из очереди, либо охранник, начитавшись новостей о дропперах - позвонит в полицию. И скажет:
«Пособник мошенников обналичивает краденное»
А потом юрист будет очень долго объяснять, что гражданин не мошенник и не их пособник. Он торгует криптовалютой на такой-то бирже, а ввиду невозможности продавать криптовалюту на личные карты он пользуется картами третьих лиц с их согласия. То есть гемморой обеспечен, только юристу его оплатят, а бедолаге нет. Линию защиты от адвоката в ситуации с кешером можно послушать тут.
Ну ладно, подумал я.
Ума нет — считай калека.
И пошёл дальше за продуктами.
А тут и новость подоспела, о том, что ЦБ поручил банкам ужесточить контроль за выдачей денег в банкоматах.
Теперь любая операция может быть признана подозрительной и заблокирована, если совпадёт хотя бы один «триггер»:
🔴 Снятие необычным способом (например, через QR вместо карты) или сразу после получения кредита.🔴 Перевод более 200 тыс. ₽ через СБП с другого банка.🔴 Всплеск активности на телефоне (звонки, SMS, мессенджеры за несколько часов до операции).🔴 Смена номера, устройства или «подозрительные» характеристики телефона.🔴 Многократные отказы банкомата в выдаче денег.🔴 Совпадение данных клиента с базами рисковых операций.
В этом случае банк автоматически ограничит выдачу — максимум 50.000 ₽ в сутки на 48 часов.
Хотите больше — придётся идти в офис с документами.
Не исключаю, что скоро еще и по несовпадению биометрических данных выдавать не будут. И больше мы таких пассажиров у банкоматов видеть не будем.
Недорогой, общедоступный P2P-бизнес умер.
Эта печальная мысль звучит для трейдеров как приговор.
Но действительно ли это
печально?
Или, напротив, перед крипторынком может открыться новое окно возможностей?
О том, как именно P2P в его текущем виде закончился и что будет дальше. — поговорим в следующих статьях.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤32👍25🔥15😁1
Почему рынок P2P умер? Глава первая.
До середины 2024 года P2P-рынок существовал тихо, мирно и никому не мешал.
Трейдеры массово использовали карты дропов — на тот момент это не считалось чем-то противоправным, и такие схемы обсуждались открыто, в том числе юристами, и до лета 2025 года дроповодство находилось в юридически неопределённой зоне — оно не считалось прямо незаконным до внесения поправок в ст. 187 УК РФ.
Даже договоры с дропами на передачу банковской карты делали, открывали публичные дропсервисы, а нотариусы без лишних вопросов оформляли доверенности.
Обычные люди спокойно покупали криптовалюту по выгодному курсу.
Треугольники случались редко.
Основной проблемой были банковские блокировки. Но и они возникали не из-за "грязных" денег, а просто из-за слишком больших оборотов по счетам.
Некоторые трейдеры судились с банками, чтобы восстановить доступ к своим счетам — и, что удивительно, иногда даже выигрывали.
Как же так получилось, что ниша, когда-то почти легальная и удобная, настолько деградировала ?
Из-за p2p площадок и глупых трейдеров, которые забили на KYC.
Если конкретнее — из-за систематического приёма мошеннических денег, которые трейдеры принимали , а площадки лили по халатности. А также — из-за полного непонимания того, как работает банковская система.
Желание прокрутить как можно больший объём «здесь и сейчас» без оглядки на последствия привело к выжженной земле.
А теперь мысленно перенесемся в далекий 2021 и представим, что существует крупная P2P-команда с широкой сетью постоянных клиентов.
Они ежедневно продают криптовалюту, клиентов становится так много, что команда не справляется, и начинает передавать «своих» другим трейдерам за процент. Потом, для удобства, команда делает свою закрытую P2P-площадку. На которой и реализуют куплю продажу криптовалюты.
Цель — построить долгосрочный, легальный, удобный для всех сторон p2p сервис.
Важно: на тот момент все перечисленные действия находились в рамках закона и не противоречили регулированию.
Реализация «по уму» выглядела бы так (как рекомендовали юристы ещё с 2021 года):
Трейдеры открывают на себя карты во всех банках страны.
Выставляют лимиты: сколько, куда, когда и как переводить.
Все сделки автоматически документируются, чтобы в случае блокировки была возможность разблокировать счет в банке.
Не делают приоритет на какой-то один банк.
Строят систему строгой KYC-проверки контрагентов, чтобы исключить попадание мошеннических платежей.
Устанавливают логичные минимальные и максимальные чеки, а также адекватную ставку, чтобы трейдерам было интересно покупать и продавать криптовалюту.
А что вышло по факту:
Систему заточили под самые популярные банки, мотивируя это тем, что «так покупателям удобнее».
Любые инициативы по снижению фродовой нагрузки на них душились.
Когда в приграничных городах начали появляться автобусы с иностранцами, а несовершеннолетние массово открывали карты, и по этим картам пошли фродовые транзакции — думать, что этого никто не заметит, было как минимум наивно.
Сейчас последние из могикан P2P-трейдеров работают через «Инвестуралкредитнефтьбанки», и покупатели, что интересно, туда переводят деньги — и не жалуются.
Когда популярные банки «умерли», начали переключаться на один-два банка-долгожителя.
Но и те не выдерживали: вдруг в них начинали открываться по тысяче карт в день, банк понимал, что его используют, и начинал массово блокировать счета — за отклонение от нормального поведенческого паттерна.
При этом KYC не проводил никто.
Это открыло дверь для мошенников всех мастей. В итоге — вал уголовных дел против трейдеров.
Никто с этим не боролся. И, судя по ежедневным обращениям в Legal Crypto и Cartesius, не борется до сих пор.
Всем было важно только одно: как заставить трейдера крутить больший объем и платить поменьше.
Происхождение средств никого не волновало.
Судьба самого трейдера, которого по факту приравнивали к дропу, — тем более.
Итог очевиден:
Подход у большинства P2P-платформ был не бизнесовый, а временами откровенно безответственный.
Поэтому смерть P2P-рынка в его прежнем виде была предсказуема ещё пару лет назад.
До середины 2024 года P2P-рынок существовал тихо, мирно и никому не мешал.
Трейдеры массово использовали карты дропов — на тот момент это не считалось чем-то противоправным, и такие схемы обсуждались открыто, в том числе юристами, и до лета 2025 года дроповодство находилось в юридически неопределённой зоне — оно не считалось прямо незаконным до внесения поправок в ст. 187 УК РФ.
Даже договоры с дропами на передачу банковской карты делали, открывали публичные дропсервисы, а нотариусы без лишних вопросов оформляли доверенности.
Обычные люди спокойно покупали криптовалюту по выгодному курсу.
Треугольники случались редко.
Основной проблемой были банковские блокировки. Но и они возникали не из-за "грязных" денег, а просто из-за слишком больших оборотов по счетам.
Некоторые трейдеры судились с банками, чтобы восстановить доступ к своим счетам — и, что удивительно, иногда даже выигрывали.
Как же так получилось, что ниша, когда-то почти легальная и удобная, настолько деградировала ?
Из-за p2p площадок и глупых трейдеров, которые забили на KYC.
Если конкретнее — из-за систематического приёма мошеннических денег, которые трейдеры принимали , а площадки лили по халатности. А также — из-за полного непонимания того, как работает банковская система.
Желание прокрутить как можно больший объём «здесь и сейчас» без оглядки на последствия привело к выжженной земле.
А теперь мысленно перенесемся в далекий 2021 и представим, что существует крупная P2P-команда с широкой сетью постоянных клиентов.
Они ежедневно продают криптовалюту, клиентов становится так много, что команда не справляется, и начинает передавать «своих» другим трейдерам за процент. Потом, для удобства, команда делает свою закрытую P2P-площадку. На которой и реализуют куплю продажу криптовалюты.
Цель — построить долгосрочный, легальный, удобный для всех сторон p2p сервис.
Важно: на тот момент все перечисленные действия находились в рамках закона и не противоречили регулированию.
Реализация «по уму» выглядела бы так (как рекомендовали юристы ещё с 2021 года):
Трейдеры открывают на себя карты во всех банках страны.
Выставляют лимиты: сколько, куда, когда и как переводить.
Все сделки автоматически документируются, чтобы в случае блокировки была возможность разблокировать счет в банке.
Не делают приоритет на какой-то один банк.
Строят систему строгой KYC-проверки контрагентов, чтобы исключить попадание мошеннических платежей.
Устанавливают логичные минимальные и максимальные чеки, а также адекватную ставку, чтобы трейдерам было интересно покупать и продавать криптовалюту.
А что вышло по факту:
Систему заточили под самые популярные банки, мотивируя это тем, что «так покупателям удобнее».
Любые инициативы по снижению фродовой нагрузки на них душились.
Когда в приграничных городах начали появляться автобусы с иностранцами, а несовершеннолетние массово открывали карты, и по этим картам пошли фродовые транзакции — думать, что этого никто не заметит, было как минимум наивно.
Сейчас последние из могикан P2P-трейдеров работают через «Инвестуралкредитнефтьбанки», и покупатели, что интересно, туда переводят деньги — и не жалуются.
Когда популярные банки «умерли», начали переключаться на один-два банка-долгожителя.
Но и те не выдерживали: вдруг в них начинали открываться по тысяче карт в день, банк понимал, что его используют, и начинал массово блокировать счета — за отклонение от нормального поведенческого паттерна.
При этом KYC не проводил никто.
Это открыло дверь для мошенников всех мастей. В итоге — вал уголовных дел против трейдеров.
Никто с этим не боролся. И, судя по ежедневным обращениям в Legal Crypto и Cartesius, не борется до сих пор.
Всем было важно только одно: как заставить трейдера крутить больший объем и платить поменьше.
Происхождение средств никого не волновало.
Судьба самого трейдера, которого по факту приравнивали к дропу, — тем более.
Итог очевиден:
Подход у большинства P2P-платформ был не бизнесовый, а временами откровенно безответственный.
Поэтому смерть P2P-рынка в его прежнем виде была предсказуема ещё пару лет назад.
👍29❤23🔥21
Я к вам с новостью.
У LIRA появилась новая вкладка — «Партнёры».
И первым партнером стал наш юрист — Денис!
Промокод для регистрации: LAWLAW
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤5👍3🔥1🤯1
Почему P2P-рынок умер? Глава вторая.
Банковская система, которую мы потеряли.
Невозможно дать короткий ответ на столь сложный вопрос. Такое многостороннее явление, как рынок купли-продажи криптовалют, нельзя описать парой предложений — как это делают некоторые «специалисты». Доходчиво — можно, но коротко — никак. И даже в случае подробного объяснения далеко не каждый поймёт. Хотя бы потому, что здравый смысл в бизнесе, о чём шла речь в предыдущих постах, вещь не всегда доступная.
Но всё же — попробую кратко.
Россия и банковская система
На момент 2021 года в России была одна из лучших банковских систем в мире — объективно. Это факт.
Никто не ограничивал обороты по картам физлиц, что позволяло спокойно совершать P2P-транзакции и переводы. В случае блокировки из-за высокой активности можно было предоставить справку о доходах и грамотно составленное экономическое обоснование операций (подготовленное юристами), чтобы продолжить пользоваться счётом.
Блокировка карты происходила, как правило, по двум причинам:
Приём сомнительного (мошеннического) платежа;
Чрезмерный оборот.
В те времена P2P-трейдеры никому особенно не мешали.
Что пошло не так?
Почему банки начали «закручивать гайки» настолько, что пострадали даже обычные пользователи?
Предлагаю включить закон достаточного основания и здравый смысл.
⚠️ Примечание: всё, что будет изложено ниже, — это ретроспективный анализ. Он не относится к текущему времени. Это размышление о том, как можно было бы организовать работу трейдеров, чтобы не прийти к нынешним последствиям.
1. P2P-трейдер с точки зрения банка — подозрительный клиент, даже если формально он не нарушает закон.
2. Чтобы трейдеры могли работать долго — им следовало быть незаметными, сливаться с общей массой клиентов.
3. У каждого банка были свои лимиты: по количеству транзакций, суммам, числу контрагентов и т.д. При соблюдении этих лимитов система могла бы работать стабильно.
4. В России есть сотни банков. Умному трейдеру не составило бы труда открыть счета в большинстве из них на себя.
Представим: если бы весь трафик с P2P-платформ распределялся не на 2–3 крупнейших банка, а равномерно среди сотен — был бы он заметен?
— Очевидно, нет.
Как «убили» банковскую систему?
С самого начала крупнейшие P2P-площадки рекомендовали работать только через Сбербанк, Тинькофф, Альфу.
Ставим себя на место банка: вдруг появляется несколько тысяч новых клиентов с одинаковым поведением — круглосуточные приёмы мелких платежей, ежедневно, тысячами. Тут не нужно быть Шерлоком Холмсом, чтобы заподозрить нетипичную активность.
Результат — массовые блокировки.
Вместо того чтобы извлечь урок, P2P-сообщество (и площадки, в частности, диктующие поправила игры) двинулось в другие банки. Начался «поиск живых»: массовое открытие счетов, десятки тысяч в день.
Условный «Кредитгазнефтькапиталбанк» обычно выдаёт 100 карт в месяц, а тут — столько за день. Клиенты — либо иностранцы, либо 18-летние. А по всем этим счетам — подозрительные операции. Неудивительно, что банк начал блокировать всё подряд — в том числе и честных клиентов.
Так один за другим начали «умирать» банки. Поведение многих площадок напоминало принцип: "горит сарай — гори и хата". После нас — хоть потоп.
Всё и сгорело.
Потом начали придумывать «фермы», схемы с контрагентами — но уже поздно.
Вывод
Такой исход был предсказуем ещё в 2022 году, а в 2023-м стал очевидным.
P2P-платформы и их клиенты-партнёры могли (и должны были) заранее подумать о последствиях. Стратегически.
Если бы всё ограничилось только банками — это было бы полбеды.
Но нет. Дальше — грязь и уголовки. О них и поговорим.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Банковская система, которую мы потеряли.
Невозможно дать короткий ответ на столь сложный вопрос. Такое многостороннее явление, как рынок купли-продажи криптовалют, нельзя описать парой предложений — как это делают некоторые «специалисты». Доходчиво — можно, но коротко — никак. И даже в случае подробного объяснения далеко не каждый поймёт. Хотя бы потому, что здравый смысл в бизнесе, о чём шла речь в предыдущих постах, вещь не всегда доступная.
Но всё же — попробую кратко.
Россия и банковская система
На момент 2021 года в России была одна из лучших банковских систем в мире — объективно. Это факт.
Никто не ограничивал обороты по картам физлиц, что позволяло спокойно совершать P2P-транзакции и переводы. В случае блокировки из-за высокой активности можно было предоставить справку о доходах и грамотно составленное экономическое обоснование операций (подготовленное юристами), чтобы продолжить пользоваться счётом.
Блокировка карты происходила, как правило, по двум причинам:
Приём сомнительного (мошеннического) платежа;
Чрезмерный оборот.
В те времена P2P-трейдеры никому особенно не мешали.
Что пошло не так?
Почему банки начали «закручивать гайки» настолько, что пострадали даже обычные пользователи?
Предлагаю включить закон достаточного основания и здравый смысл.
⚠️ Примечание: всё, что будет изложено ниже, — это ретроспективный анализ. Он не относится к текущему времени. Это размышление о том, как можно было бы организовать работу трейдеров, чтобы не прийти к нынешним последствиям.
1. P2P-трейдер с точки зрения банка — подозрительный клиент, даже если формально он не нарушает закон.
2. Чтобы трейдеры могли работать долго — им следовало быть незаметными, сливаться с общей массой клиентов.
3. У каждого банка были свои лимиты: по количеству транзакций, суммам, числу контрагентов и т.д. При соблюдении этих лимитов система могла бы работать стабильно.
4. В России есть сотни банков. Умному трейдеру не составило бы труда открыть счета в большинстве из них на себя.
Представим: если бы весь трафик с P2P-платформ распределялся не на 2–3 крупнейших банка, а равномерно среди сотен — был бы он заметен?
— Очевидно, нет.
Как «убили» банковскую систему?
С самого начала крупнейшие P2P-площадки рекомендовали работать только через Сбербанк, Тинькофф, Альфу.
Ставим себя на место банка: вдруг появляется несколько тысяч новых клиентов с одинаковым поведением — круглосуточные приёмы мелких платежей, ежедневно, тысячами. Тут не нужно быть Шерлоком Холмсом, чтобы заподозрить нетипичную активность.
Результат — массовые блокировки.
Вместо того чтобы извлечь урок, P2P-сообщество (и площадки, в частности, диктующие поправила игры) двинулось в другие банки. Начался «поиск живых»: массовое открытие счетов, десятки тысяч в день.
Условный «Кредитгазнефтькапиталбанк» обычно выдаёт 100 карт в месяц, а тут — столько за день. Клиенты — либо иностранцы, либо 18-летние. А по всем этим счетам — подозрительные операции. Неудивительно, что банк начал блокировать всё подряд — в том числе и честных клиентов.
Так один за другим начали «умирать» банки. Поведение многих площадок напоминало принцип: "горит сарай — гори и хата". После нас — хоть потоп.
Всё и сгорело.
Потом начали придумывать «фермы», схемы с контрагентами — но уже поздно.
Вывод
Такой исход был предсказуем ещё в 2022 году, а в 2023-м стал очевидным.
P2P-платформы и их клиенты-партнёры могли (и должны были) заранее подумать о последствиях. Стратегически.
Если бы всё ограничилось только банками — это было бы полбеды.
Но нет. Дальше — грязь и уголовки. О них и поговорим.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
👍14🔥6❤5
Неутешительные выводы о дистанционных мошенниках
В 2007 году, в Пензе, один мужик объявил себя монахом и сказал, что скоро будет конец света. Он собрал группу последователей, которую назвал «Горний Иерусалим». Члены его секты ожидали Второе Пришествие. Они были противниками электронных кодов и ИНН — «печати антихриста», по причине чего не сменили советские паспорта на российские.
Потом они раскопали какое-то областное подземелье, где решили ждать конец света, который непременно должен был случиться в 2012-м — из-за того, что комета «Армагеддон» упадёт на Землю. Позже дату конца света перенесли на май 2008 года.
Затворники предупредили, что сожгут себя в случае насильственной эвакуации.
Сам лидер секты под землю не спустился, а позже был арестован и помещён в Пензенскую областную психиатрическую больницу. Затем на него завели уголовное дело.
После его ареста группу возглавила 82-летняя пенсионерка, которую её подчинённые считали игуменьей. Когда конец света почему-то не произошёл — разочарованные сектанты покинули пещеру.
История звучит как бред, но лет 15 назад национальной угрозой были не мошеннические колл-центры, а подобные секты — которых были сотни.
Пенсионеры и доверчивые люди точно так же брали кредиты, продавали квартиры и все сбережения несли в секты.
Масштаб потерь ничем не уступал текущим мошенникам.
К каким выводам можно прийти?
К самым, что ни на есть хреновым.
Те люди, что ушли в пещеру — не были поголовно пациентами психиатрической клиники. Как и те, что продавали квартиры и отдавали все деньги в секты. Это обычные люди, которые живут среди нас. Также ходят по улицам, работают, заводят семьи.
Просто такова человеческая природа + воспитание.
Формы отъёма имущества у населения могут меняться в зависимости от эпохи, а суть будет прежней всегда. И на разных людей действует разная обманка. Задача мошенника — «подобрать ключи» к кошельку жертвы.
Чтобы сие явление победить, начинать надо с воспитания подрастающего поколения, а это уже задача сложнейшая, требующая концентрации всего государства.
Выводы о том, что будет дальше — ещё более неутешительные.
Пенсионеры, которые квартиры продают и на звонки мошенникам отвечают — в детстве книжки читали и что-то учили (что очень тренирует мозг).
Страшно представить, что будет с поколением детей, кому заботливые родители дают смартфон с тиктоком в два-три года.
Когда это поколение станет постарше — уровень мошенничества скакнёт куда сильнее и масштабнее.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
В 2007 году, в Пензе, один мужик объявил себя монахом и сказал, что скоро будет конец света. Он собрал группу последователей, которую назвал «Горний Иерусалим». Члены его секты ожидали Второе Пришествие. Они были противниками электронных кодов и ИНН — «печати антихриста», по причине чего не сменили советские паспорта на российские.
Потом они раскопали какое-то областное подземелье, где решили ждать конец света, который непременно должен был случиться в 2012-м — из-за того, что комета «Армагеддон» упадёт на Землю. Позже дату конца света перенесли на май 2008 года.
Затворники предупредили, что сожгут себя в случае насильственной эвакуации.
Сам лидер секты под землю не спустился, а позже был арестован и помещён в Пензенскую областную психиатрическую больницу. Затем на него завели уголовное дело.
После его ареста группу возглавила 82-летняя пенсионерка, которую её подчинённые считали игуменьей. Когда конец света почему-то не произошёл — разочарованные сектанты покинули пещеру.
История звучит как бред, но лет 15 назад национальной угрозой были не мошеннические колл-центры, а подобные секты — которых были сотни.
Пенсионеры и доверчивые люди точно так же брали кредиты, продавали квартиры и все сбережения несли в секты.
Масштаб потерь ничем не уступал текущим мошенникам.
К каким выводам можно прийти?
К самым, что ни на есть хреновым.
Те люди, что ушли в пещеру — не были поголовно пациентами психиатрической клиники. Как и те, что продавали квартиры и отдавали все деньги в секты. Это обычные люди, которые живут среди нас. Также ходят по улицам, работают, заводят семьи.
Просто такова человеческая природа + воспитание.
Формы отъёма имущества у населения могут меняться в зависимости от эпохи, а суть будет прежней всегда. И на разных людей действует разная обманка. Задача мошенника — «подобрать ключи» к кошельку жертвы.
Чтобы сие явление победить, начинать надо с воспитания подрастающего поколения, а это уже задача сложнейшая, требующая концентрации всего государства.
Выводы о том, что будет дальше — ещё более неутешительные.
Пенсионеры, которые квартиры продают и на звонки мошенникам отвечают — в детстве книжки читали и что-то учили (что очень тренирует мозг).
Страшно представить, что будет с поколением детей, кому заботливые родители дают смартфон с тиктоком в два-три года.
Когда это поколение станет постарше — уровень мошенничества скакнёт куда сильнее и масштабнее.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
❤12👍6😁2
Почему P2P-рынок умер? Глава третья.
Скам — дёшево и сердито.
Каждый день в новостях рассказывают: условному гражданину 82 лет — позвонили мошенники, и он перевёл им все свои сбережения на некую банковскую карту. А потом крупным планом показывают того, кто получил эти деньги — человека, обналичившего перевод. Как правило, это обычный гражданин, не понимавший, во что он ввязался. Где-то постоял, что-то принял на карту — и внезапно оказался участником преступной схемы.
А нужно понимать, как всё устроено.
Теперь небольшое лирическое отступление.
Всем, кто не согласен с изложенными мыслями, стоит помнить одну простую вещь: каждый человек воспринимает мир сквозь призму своего кругозора. Этот кругозор формирует его взгляд на любые явления — будь то P2P-бизнес, работа в Яндекс такси или средневековая схоластика. Если ты никогда не интересовался мифологией, историей, философией или культурой, то и реальность воспринимаешь на одном уровне. А если интересовался — видишь совершенно иные смыслы.
Почему это важно?
Потому что в сфере P2P-операций кругозор — не просто полезное качество, а насущная необходимость.
Чтобы не попасться в схему мошенников, ты должен понимать, как они работают. И понимать это гораздо глубже, чем условный оперативник или следователь. Только так можно вовремя распознать подозрительные транзакции и никогда не принимать их.
Из-за особенностей работы P2P-площадок и стремления к обороту больших объёмов при минимальных ставках, рынок стал удобной мишенью для мошенников.
Особенно из-за сомнительных агрегаторов.
Что такое платёжный агрегатор трафика?
Это сервис или платформа, через которую проходят финансовые потоки онлайн-бизнесов. Пополнение зачастую происходит с использованием криптовалюты. Агрегатор становится связующим звеном между пользователем, бизнесом и P2P-площадкой. Он может обслуживать десятки, а иногда и сотни бизнесов — от вполне легальных (например, покупка игрового аккаунта battle net с последней версией World of Warcraft) до откровенного скама.
Именно наличие такого инструмента, как агрегатор, сделало мошеннические схемы масштабными и удобными в реализации. При этом сами участники, через которых проходили средства, часто не понимали своей роли. Кто-то думал, что просто занимается обменом криптовалют.
А по факту — становился фигурантом уголовного дела.
Почему мошенникам это выгодно?
Профессиональные обнальщики стоят дорого.
Рисковать никто не любит.
А зачем платить профессионалу, если всегда найдутся темщики, готовые принять грязь в четыре раза дешевле — по незнанию или потому что тимлид или площадка сказали -темка безопасная?
Мошенники выходили на агрегаторы и подключались к ним, пользуясь тем, что у них либо не было должной проверки KYC, либо была финансовая заинтересованность «не замечать» черный трафик, либо обманывали их сейлзов разными способами. При подключении проекта в агрегатор, сейлзы вряд-ли понимали, что цена их ошибки - свобода трейдера.
Так возникла связка: мошенник — агрегатор — площадка-трейдер. И эта связка кратно увеличила объёмы дистанционного мошенничества.
Хотя предотвратить это было относительно просто — достаточно было внедрить строгую верификацию пользователей/проекточ (KYC) и ограничить доступ агрегаторов с подозрительной репутацией.
Если бы кругозор площадок и трейдеров показывал им то, что в агрегатор можно намешать что угодно, и никто за этим не следит- было бы по другому.
Но, как это часто бывает, вмешалась человеческая природа:
— отсутствие последствий для подключателей - все анонимны;
— иллюзия контроля над ситуацией;
— жажда лёгких денег.
Многие были уверены, что «раз площадка проверена — значит всё легально». А в реальности, эти «проверки» часто не стоили ничего. Трафик шел туда, где не задавали вопросов. А последствия — сваливались на трейдера.
И всё это — только верхушка айсберга.
Тема обмана, доверчивости и слабой регуляции в цифровом пространстве — объёмна и сложна. То, что вы прочитали — лишь затравочка.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА КАНАЛ
Скам — дёшево и сердито.
Каждый день в новостях рассказывают: условному гражданину 82 лет — позвонили мошенники, и он перевёл им все свои сбережения на некую банковскую карту. А потом крупным планом показывают того, кто получил эти деньги — человека, обналичившего перевод. Как правило, это обычный гражданин, не понимавший, во что он ввязался. Где-то постоял, что-то принял на карту — и внезапно оказался участником преступной схемы.
А нужно понимать, как всё устроено.
Теперь небольшое лирическое отступление.
Всем, кто не согласен с изложенными мыслями, стоит помнить одну простую вещь: каждый человек воспринимает мир сквозь призму своего кругозора. Этот кругозор формирует его взгляд на любые явления — будь то P2P-бизнес, работа в Яндекс такси или средневековая схоластика. Если ты никогда не интересовался мифологией, историей, философией или культурой, то и реальность воспринимаешь на одном уровне. А если интересовался — видишь совершенно иные смыслы.
Почему это важно?
Потому что в сфере P2P-операций кругозор — не просто полезное качество, а насущная необходимость.
Чтобы не попасться в схему мошенников, ты должен понимать, как они работают. И понимать это гораздо глубже, чем условный оперативник или следователь. Только так можно вовремя распознать подозрительные транзакции и никогда не принимать их.
Из-за особенностей работы P2P-площадок и стремления к обороту больших объёмов при минимальных ставках, рынок стал удобной мишенью для мошенников.
Особенно из-за сомнительных агрегаторов.
Что такое платёжный агрегатор трафика?
Это сервис или платформа, через которую проходят финансовые потоки онлайн-бизнесов. Пополнение зачастую происходит с использованием криптовалюты. Агрегатор становится связующим звеном между пользователем, бизнесом и P2P-площадкой. Он может обслуживать десятки, а иногда и сотни бизнесов — от вполне легальных (например, покупка игрового аккаунта battle net с последней версией World of Warcraft) до откровенного скама.
Именно наличие такого инструмента, как агрегатор, сделало мошеннические схемы масштабными и удобными в реализации. При этом сами участники, через которых проходили средства, часто не понимали своей роли. Кто-то думал, что просто занимается обменом криптовалют.
А по факту — становился фигурантом уголовного дела.
Почему мошенникам это выгодно?
Профессиональные обнальщики стоят дорого.
Рисковать никто не любит.
А зачем платить профессионалу, если всегда найдутся темщики, готовые принять грязь в четыре раза дешевле — по незнанию или потому что тимлид или площадка сказали -темка безопасная?
Мошенники выходили на агрегаторы и подключались к ним, пользуясь тем, что у них либо не было должной проверки KYC, либо была финансовая заинтересованность «не замечать» черный трафик, либо обманывали их сейлзов разными способами. При подключении проекта в агрегатор, сейлзы вряд-ли понимали, что цена их ошибки - свобода трейдера.
Так возникла связка: мошенник — агрегатор — площадка-трейдер. И эта связка кратно увеличила объёмы дистанционного мошенничества.
Хотя предотвратить это было относительно просто — достаточно было внедрить строгую верификацию пользователей/проекточ (KYC) и ограничить доступ агрегаторов с подозрительной репутацией.
Если бы кругозор площадок и трейдеров показывал им то, что в агрегатор можно намешать что угодно, и никто за этим не следит- было бы по другому.
Но, как это часто бывает, вмешалась человеческая природа:
— отсутствие последствий для подключателей - все анонимны;
— иллюзия контроля над ситуацией;
— жажда лёгких денег.
Многие были уверены, что «раз площадка проверена — значит всё легально». А в реальности, эти «проверки» часто не стоили ничего. Трафик шел туда, где не задавали вопросов. А последствия — сваливались на трейдера.
И всё это — только верхушка айсберга.
Тема обмана, доверчивости и слабой регуляции в цифровом пространстве — объёмна и сложна. То, что вы прочитали — лишь затравочка.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА КАНАЛ
👍16❤6😁3🔥1
Forwarded from Denis Mayasov | Legal Crypto
Следователи и дознаватели получили новое право блокировать:
🪪 Банковские счета.💻 Электронные кошельки.📱 Даже авансы за мобильную связь.📆 Срок блокировки — до 10 дней.
🔴 Блокировка вводится постановлением следователя (с согласия руководителя следствия или прокурора).🔴 Если за 10 суток суд не наложит арест, доступ к средствам восстанавливается автоматически.
Фактически появляется инструмент временного «замораживания» любых денег гражданина — ещё до суда.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤3👍3🤯3
Forwarded from Denis Mayasov | Legal Crypto
С 1 сентября - до 50.000₽ в сутки.
Федеральная налоговая служба всё активнее запрашивает данные о счетах и компаниях россиян в Объединённых Арабских Эмиратах.
Роскомнадзор официально подтвердил: в России частично ограничены звонки в Telegram и WhatsApp* для борьбы с преступностью. Другие функции мессенджеров работают в штатном режиме.
Официальный релиз — в начале осени. В Max уже есть звонки, переводы, мини-приложения и GigaChat 2.0. Планируется интеграция с «Госуслугами» и «Госключом».
В Курске аферисты представились сотрудниками Роскомнадзора и выманили у женщины 500 000 ₽. Сначала — код из СМС, затем перевод на «защищённый счёт».
Они ввели санкции против её «преемника» — биржи Grinex, трёх топ-менеджеров и шести партнёрских компаний.
Центробанк запускает дополнительные меры контроля — банки обязаны тщательнее отслеживать операции клиентов.
Российские операторы обязаны хранить и передавать данные о трафике пользователей.
Новый мессенджер «Max» уже стал инструментом мошенников — есть первые задержания.
ЦБ поручил банкам ужесточить контроль за выдачей денег в банкоматах.
Сотрудник обменника украл 11 млн и сбежал на юг.
По данным ведомства, ресурс собирал базы из утечек и продавал доступ к информации.
Оборот — 3 млрд ₽, клиенты — офшорные казино и криптообменники.
(Обязательно к просмотру)
🔴 МЫ ПРОВЕЛИ ПРЯМОЙ ЭФИР
Разбор первого в России уголовного дела по «треугольнику» с Garantex, закончившегося реальным сроком.🔴 МЫ ПРОВЕЛИ ПРЯМОЙ ЭФИР
Тема — равоприменительная практика по 187 статье УК РФ.🎙 ЗАПИСАЛИ ПОДКАСТ НА КАНАЛ У РАИЛЯ ХАКИМОВА
Первая часть подкаста — разбор практики и реальных кейсов из криптоссферы.🎙 ЗАПИСАЛИ ПОДКАСТ С ФИНАНСОВЫМ АНАЛИТИКОМ
Вторая часть подкаста нвестиции — это не про «схемы». Это про ошибки, которые совершают даже опытные инвесторы, и про правила, которые реально работают.🎙 ЗАПИСАЛИ ПОДКАСТ С КАНАЛОМ MINING CENTER
Записали подкаст, где раскрыли актуальные вопросы криптовалютного рынка в РФ.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤3👍3
Forwarded from P2P ЧАЙНАЯ
Узнаем на созвоне с юристом — в эту среду в 20:00
Обсудим:
🔴 Как грамотно организовать работу и избежать уголовных рисков?🔴 Какие ошибки чаще всего приводят к проблемам.🔴 Реальные кейсы и каверзные ситуации.🔴 Что «можно» и чего категорически «нельзя».
Спикер не просто юрист, а еще и экс-следователь, он знает как работает система правосудия изнутри!
У вас будет возможность задать свои вопросы и получить ответы из первых уст. Разберём не теорию, а реальные практики и рынок.
Гость созвона:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1❤5🔥5
Хоть немного и припозднился, но с Днём Знаний всех!
В любом интернет бизнесе без знаний и кругозора - никуда, поэтому мы с коллегами будем и дальше нести свет и просвещение в трейдерские массы.)
Просвещение, естественно, юридическое.)
В любом интернет бизнесе без знаний и кругозора - никуда, поэтому мы с коллегами будем и дальше нести свет и просвещение в трейдерские массы.)
Просвещение, естественно, юридическое.)
4🔥8❤4
Почему рынок P2P умер?
Глава 4. Структура платёжного агрегатора.
Подписчики канала, вероятно, заметили, что я скептически отношусь к агрегаторам трафика. Я всегда не рекомендовал трейдерам работать через провайдеры с агрегаторами. Более того, на момент сентября 2025 года я не рекомендую работать вообще: соотношение рисков и доходности стало крайне невыгодным. Ставки больше не гарантируют окупаемость, а риски значительно выросли.
О том, что делать в текущей ситуации и почему всё не так плохо — поговорим отдельно.
А сейчас разберёмся в структуре платёжного агрегатора.
Что такое платёжный агрегатор?
Платёжный агрегатор — это, в теории, полезный инструмент. Он решает сразу две задачи:
Для бизнеса: множество компаний подключаются к агрегатору, который сотрудничает с большим числом провайдеров. Это позволяет более стабильно обрабатывать транзакции, особенно при наличии "живых" реквизитов.
Для провайдера: агрегатор обеспечивает стабильный поток трафика. Работая с отдельным бизнесом напрямую, провайдер может недополучать трафик. Через агрегатор он получает клиентов от 50-100 проектов.
Основные проблемы
1. Непрозрачность подключаемых проектов
Когда провайдер подключается к агрегатору, он, как правило, не получает список всех интегрированных в него проектов. А их может быть десятки.
Это означает, что если в структуре агрегатора появляется мошеннический проект, провайдер зачастую не может это проконтролировать.
2. Отсутствие ответственности
Если через агрегатор прошёл подозрительный или мошеннический платёж, агрегатор не несёт юридической или финансовой ответственности. Максимум — отключат мерчанта и пообещают, что это не повторится. Но на практике такие случаи могут происходить регулярно.
3. Отсутствие контакта с трейдерами
Агрегаторы почти никогда не взаимодействуют с конечными трейдерами. Для них трейдер — это просто "платёжное решение" или "реквизиты". Осознать, что из-за их ошибок кто-то может столкнуться с серьёзными последствиями (вплоть до следственных мероприятий) — им сложно. Да и неинтересно.
4. Уязвимость на этапе интеграции
Менеджеров по продажам (сейлзов) в агрегаторах часто легко ввести в заблуждение. Например, им могут показать "белый" сайт, а после подключения использовать реквизиты для операций на "серой" или откровенно мошеннической платформе.
Учитывая количество уголовных дел, связанных с провайдерами и агрегаторами, не исключено, что некоторые сотрудники агрегаторов могут намеренно закрывать глаза на такие схемы — либо даже получать откаты за интеграцию с сомнительными проектами.
Какие выводы?
На длительной дистанции агрегаторы и провайдеры либо не знали, к чему это приведёт, либо сознательно игнорировали проблему.
А трейдер, работая с провайдером через агрегаторы, с высокой вероятностью может получить скам-трафик, даже если изначально намеревался работать в рамках допустимого правового поля.
Важно!
Речь идёт не о P2P-схемах с треугольниками, а именно о прямом скам-трафике.
Проблема была, и её никто очень долго не решал. Надеялись на традиционное «авось». Но чуда не случилось. Дистанционные мошенники, всякие обменники без KYC с треугольными клиентами, скам проекты, форексы, обучения торговле на биржах, порноботы и прочая чернуха получила возможность к, по меркам даркнета, халявным реквизитам, упростив и удешевив мошеннические схемы.
В отличии от юристов, которые занимаются проблемами, которые уже случились, я старался проблем для p2pшников и крипторынка не допустить, через просветительскую деятельность.
Увы, это был «глас вопиющего в пустыне». С трафиком без KYC доигрались. А всё исправить уже не получится.
О том, как можно было бы минимизировать риски и избежать подобных ситуаций — поговорим в следующих главах.
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить обновления.
Глава 4. Структура платёжного агрегатора.
Подписчики канала, вероятно, заметили, что я скептически отношусь к агрегаторам трафика. Я всегда не рекомендовал трейдерам работать через провайдеры с агрегаторами. Более того, на момент сентября 2025 года я не рекомендую работать вообще: соотношение рисков и доходности стало крайне невыгодным. Ставки больше не гарантируют окупаемость, а риски значительно выросли.
О том, что делать в текущей ситуации и почему всё не так плохо — поговорим отдельно.
А сейчас разберёмся в структуре платёжного агрегатора.
Что такое платёжный агрегатор?
Платёжный агрегатор — это, в теории, полезный инструмент. Он решает сразу две задачи:
Для бизнеса: множество компаний подключаются к агрегатору, который сотрудничает с большим числом провайдеров. Это позволяет более стабильно обрабатывать транзакции, особенно при наличии "живых" реквизитов.
Для провайдера: агрегатор обеспечивает стабильный поток трафика. Работая с отдельным бизнесом напрямую, провайдер может недополучать трафик. Через агрегатор он получает клиентов от 50-100 проектов.
Основные проблемы
1. Непрозрачность подключаемых проектов
Когда провайдер подключается к агрегатору, он, как правило, не получает список всех интегрированных в него проектов. А их может быть десятки.
Это означает, что если в структуре агрегатора появляется мошеннический проект, провайдер зачастую не может это проконтролировать.
2. Отсутствие ответственности
Если через агрегатор прошёл подозрительный или мошеннический платёж, агрегатор не несёт юридической или финансовой ответственности. Максимум — отключат мерчанта и пообещают, что это не повторится. Но на практике такие случаи могут происходить регулярно.
3. Отсутствие контакта с трейдерами
Агрегаторы почти никогда не взаимодействуют с конечными трейдерами. Для них трейдер — это просто "платёжное решение" или "реквизиты". Осознать, что из-за их ошибок кто-то может столкнуться с серьёзными последствиями (вплоть до следственных мероприятий) — им сложно. Да и неинтересно.
4. Уязвимость на этапе интеграции
Менеджеров по продажам (сейлзов) в агрегаторах часто легко ввести в заблуждение. Например, им могут показать "белый" сайт, а после подключения использовать реквизиты для операций на "серой" или откровенно мошеннической платформе.
Учитывая количество уголовных дел, связанных с провайдерами и агрегаторами, не исключено, что некоторые сотрудники агрегаторов могут намеренно закрывать глаза на такие схемы — либо даже получать откаты за интеграцию с сомнительными проектами.
Какие выводы?
На длительной дистанции агрегаторы и провайдеры либо не знали, к чему это приведёт, либо сознательно игнорировали проблему.
А трейдер, работая с провайдером через агрегаторы, с высокой вероятностью может получить скам-трафик, даже если изначально намеревался работать в рамках допустимого правового поля.
Важно!
Речь идёт не о P2P-схемах с треугольниками, а именно о прямом скам-трафике.
Проблема была, и её никто очень долго не решал. Надеялись на традиционное «авось». Но чуда не случилось. Дистанционные мошенники, всякие обменники без KYC с треугольными клиентами, скам проекты, форексы, обучения торговле на биржах, порноботы и прочая чернуха получила возможность к, по меркам даркнета, халявным реквизитам, упростив и удешевив мошеннические схемы.
В отличии от юристов, которые занимаются проблемами, которые уже случились, я старался проблем для p2pшников и крипторынка не допустить, через просветительскую деятельность.
Увы, это был «глас вопиющего в пустыне». С трафиком без KYC доигрались. А всё исправить уже не получится.
О том, как можно было бы минимизировать риски и избежать подобных ситуаций — поговорим в следующих главах.
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить обновления.
❤9👍4🔥3
Очень толковый пост про казино и лудоманию.
Думаю, чуть позже, напишу пост про лечение этой болезни, и про то, как тильт приводит к лудомании.
И пару интересных роликов на тему от Мультичела.
Как лечить лудоманию
Про ставки и казино
Думаю, чуть позже, напишу пост про лечение этой болезни, и про то, как тильт приводит к лудомании.
И пару интересных роликов на тему от Мультичела.
Как лечить лудоманию
Про ставки и казино
Telegram
Cartesius channel
Про рекламу казино (и прочих пособников)
Раз от раза общаясь с незадачливыми процессерами мы слышим, что трафик они обрабатывали безобидный – гембет, казиношки, ачотакова, и вообще “мы тут криптой торгуем”, “эти лудики все равно свои деньги потеряют” и прочие…
Раз от раза общаясь с незадачливыми процессерами мы слышим, что трафик они обрабатывали безобидный – гембет, казиношки, ачотакова, и вообще “мы тут криптой торгуем”, “эти лудики все равно свои деньги потеряют” и прочие…
❤3👍3🔥2
Forwarded from Миша Жуховицкий
На сцене Александр Винник. Рассказывает Составу свою историю. Перед некоторыми фразами были долгие паузы. История действительно тяжелая.
Александр - владелец первой в СНГ криптобиржи. И даже одной из первых в мире. Называлась BTC-e.
Однажды Александр полетел на отдых с семьей в Грецию. Там его посадили. Спустя время передали в США. Обвинения были на срок в двести лет.
Суммы отмытых денег, в которых обвиняли Сашу, исчислялись в многих миллиардах долларов. Потом его поменяли на Марка Фогеля. Американца, задержанного в России. По тем обвинениям, которые были выдвинуты изначально, Сашу оправдали. Так у Александра вырвали семь лет из жизни: столько длились этапы в ожидании суда.
В зале лекцию слушают люди, чьи лица тоже есть на сайте Министерства юстиции США и ФБР. С совокупной суммой обвинений в отмыве свыше 10 млрд долларов. Опыт Александра им необходим.
В конце зала сидит Сережа Менделеев, Garantex. Его США тоже обвиняют в куче всего. И назначили за него награду, исчисляемую в миллионах долларов. Сережа задаёт Саше глубокие вопросы, так как в курсе многих деталей с BTC-e.
Присутствуют и другие люди, которые больше никогда не поедут за границу. Им нельзя. Масштаб их деяний таков, что влёт в другую страну гарантированно закончится задержанием. В условиях санкций они сделали много для РФ. И автоматом стали врагами там.
Всего в зале 104 непростых человека. После лекции Саши они ещё три часа общались друг с другом. Самые стойкие потом поехали гулять по заведениям, до утра. А на следующий день собрались в бане. Так прошла вторая большая сходка Состава.
Предыдущая сходка была месяц назад. Тогда лекцию читал Эдуард Гуринович. Эд рассказал все детали, как его Hamster Kombat стал настолько популярным. Было 62 человека.
За месяц с 62 до 104 – приличный рост. Мероприятия проводятся на высоком уровне. Среди нас есть Коля. У Коли, по одному из его бизнесов, целая команда, которая организует закрытые тусовки. А ещё он классный ведущий. Настоящий Бог Тусы.
Иногда спрашивают: как я так открыто говорю, что в клубе такой Состав. Шутят про дядю майора.
Товарищ майор, именно в этом звании, в эту субботу будет читать у нас лекцию. Контора.
Это не единственная структура в клубе. Первыми зашли евреи. Потом присоединились две российские структуры: ФСБ и внешка.
Как так? Просто. Всё, что сказано двум людям, может узнать кто угодно. На сегодня в Составе 171 человек. Глупо рассчитывать, что сказанное на такую широкую аудиторию, никуда не утечет. Лучше, если ты сразу понимаешь, что они с нами. И фильтруешь базар. Интимные вещи обсуждаются только приватно, 1 на 1, с кем-либо из участников. Эту основу мы заложили, когда только собирались.
Наличие структур – только плюс. Где ещё вы сможете задать им вопрос и получить компетентный ответ? Нигде. То, что структуры вошли к нам в открытую – это замечательно. Скрывать нечего.
На определенном уровне происходит сращивание власти и бизнеса. Без этого никак. В Составе много больших, системных, которые контролируют крипторынок СНГ, со всеми лицензиями. Крупнейшие перестановщики, хайриск, казиношники, вебкам, трафик, биржи и многое другое. По классическим бизнесам: заводы-пароходы-военка-аутстаффинг-реклама, в Составе тоже большие ребятки.
Про Александра Винника и историю BTC-e написана книга «Крипта». Александр после мероприятия сказал, что напишет лучше. Надеюсь, я смогу выступить в роли корректора. И очень рад, что такой человек у нас в клубе.
Кто хочет в клуб «Состав»: присылайте резюме мне в @mishajuh
Пишите о деятельности. И о себе, как о человеке. Дальше будет собеседование со мной. Стоимость: 3600 USDT в год, ставка до 08.09.
С понедельника 08.09: 7200 USDT\год. Для вступивших ранее участников ставка меняться не будет.
Каждую субботу в 10.00 у нас лекции, онлайн. 50 лекций в год. Рассказывают участники клуба. Темы, в которых они имеют глубокую компетенцию. Зайдете в Состав - с вас тоже лекция.
На наших мероприятиях запрет на фото и видео. Камеры в помещениях тоже отключаются. Тут исключение: сделали фото. Александр Винник, BTC-e и Сергей Менделеев, Garantex.
Александр - владелец первой в СНГ криптобиржи. И даже одной из первых в мире. Называлась BTC-e.
Однажды Александр полетел на отдых с семьей в Грецию. Там его посадили. Спустя время передали в США. Обвинения были на срок в двести лет.
Суммы отмытых денег, в которых обвиняли Сашу, исчислялись в многих миллиардах долларов. Потом его поменяли на Марка Фогеля. Американца, задержанного в России. По тем обвинениям, которые были выдвинуты изначально, Сашу оправдали. Так у Александра вырвали семь лет из жизни: столько длились этапы в ожидании суда.
В зале лекцию слушают люди, чьи лица тоже есть на сайте Министерства юстиции США и ФБР. С совокупной суммой обвинений в отмыве свыше 10 млрд долларов. Опыт Александра им необходим.
В конце зала сидит Сережа Менделеев, Garantex. Его США тоже обвиняют в куче всего. И назначили за него награду, исчисляемую в миллионах долларов. Сережа задаёт Саше глубокие вопросы, так как в курсе многих деталей с BTC-e.
Присутствуют и другие люди, которые больше никогда не поедут за границу. Им нельзя. Масштаб их деяний таков, что влёт в другую страну гарантированно закончится задержанием. В условиях санкций они сделали много для РФ. И автоматом стали врагами там.
Всего в зале 104 непростых человека. После лекции Саши они ещё три часа общались друг с другом. Самые стойкие потом поехали гулять по заведениям, до утра. А на следующий день собрались в бане. Так прошла вторая большая сходка Состава.
Предыдущая сходка была месяц назад. Тогда лекцию читал Эдуард Гуринович. Эд рассказал все детали, как его Hamster Kombat стал настолько популярным. Было 62 человека.
За месяц с 62 до 104 – приличный рост. Мероприятия проводятся на высоком уровне. Среди нас есть Коля. У Коли, по одному из его бизнесов, целая команда, которая организует закрытые тусовки. А ещё он классный ведущий. Настоящий Бог Тусы.
Иногда спрашивают: как я так открыто говорю, что в клубе такой Состав. Шутят про дядю майора.
Товарищ майор, именно в этом звании, в эту субботу будет читать у нас лекцию. Контора.
Это не единственная структура в клубе. Первыми зашли евреи. Потом присоединились две российские структуры: ФСБ и внешка.
Как так? Просто. Всё, что сказано двум людям, может узнать кто угодно. На сегодня в Составе 171 человек. Глупо рассчитывать, что сказанное на такую широкую аудиторию, никуда не утечет. Лучше, если ты сразу понимаешь, что они с нами. И фильтруешь базар. Интимные вещи обсуждаются только приватно, 1 на 1, с кем-либо из участников. Эту основу мы заложили, когда только собирались.
Наличие структур – только плюс. Где ещё вы сможете задать им вопрос и получить компетентный ответ? Нигде. То, что структуры вошли к нам в открытую – это замечательно. Скрывать нечего.
На определенном уровне происходит сращивание власти и бизнеса. Без этого никак. В Составе много больших, системных, которые контролируют крипторынок СНГ, со всеми лицензиями. Крупнейшие перестановщики, хайриск, казиношники, вебкам, трафик, биржи и многое другое. По классическим бизнесам: заводы-пароходы-военка-аутстаффинг-реклама, в Составе тоже большие ребятки.
Про Александра Винника и историю BTC-e написана книга «Крипта». Александр после мероприятия сказал, что напишет лучше. Надеюсь, я смогу выступить в роли корректора. И очень рад, что такой человек у нас в клубе.
Кто хочет в клуб «Состав»: присылайте резюме мне в @mishajuh
Пишите о деятельности. И о себе, как о человеке. Дальше будет собеседование со мной. Стоимость: 3600 USDT в год, ставка до 08.09.
С понедельника 08.09: 7200 USDT\год. Для вступивших ранее участников ставка меняться не будет.
Каждую субботу в 10.00 у нас лекции, онлайн. 50 лекций в год. Рассказывают участники клуба. Темы, в которых они имеют глубокую компетенцию. Зайдете в Состав - с вас тоже лекция.
На наших мероприятиях запрет на фото и видео. Камеры в помещениях тоже отключаются. Тут исключение: сделали фото. Александр Винник, BTC-e и Сергей Менделеев, Garantex.
❤10👍7🤯2
Почему рынок P2P умер?
Глава 5. Первичные клиенты и отсутствие KYC
У меня всегда вызывало недоумение:
Почему первичные клиенты не стоят дороже вторички?
Почему для первичных клиентов до сих пор не внедрён KYC?
Это касается любых p2p клиентов.
Если смотреть на процесс с точки зрения безопасности, то всё должно быть наоборот:
- сначала идентификация (KYC), потом — деньги.
Отсутствие KYC и заградительных мер создаёт идеальную почву для схем типа "треугольник".
Испокон веков, сложилось два подхода к борьбе с треугольниками:
1. Ввести строгое KYC. Можем потом отдельно рассказать как его проводить, для тех, кто занимается p2p в других странах. Для России уже неактуально, ввиду законодательных изменений.
И ввести номер телефона и указать почту - НЕ KYC.
2. Ввести высокую заградительную комиссию в десятки процентов, что сделает схему треугола невыгодной.
Когда я, наряду со многими юристами, руководствуясь опытом обменников, говорил, что если внедрить KYC на всех первичных клиентов, то количество треугольников сократится - на эти тезисы все реагировали скептически.
Логика такая: В проектах, что интегрированы с провайдерами, покупка криптовалюты должна происходить в течение минуты после входа на сайт. Иначе клиент уйдет к тем, кто ничего не запрашивает.
Получается выбор из двух зол:
Проверить клиента заранее → потерять часть трафика, но обезопасить себя.
Принять кого угодно → рискнуть, но получить первый депозит.
Будь я трейдером — принимать трафик без предварительного KYC я бы не стал.
Однако интересы бизнеса и исполнителей часто не совпадают. Некоторые трейдеры готовы рисковать:
-треугольник ,
- несовершеннолетние с маминой картой,
- уходом в минус после жалоб на парсинг.
Поэтому никто не стал внедрять кардинальные меры.
Риски продолжали копиться, трейдеры получали проблемы "на ровном месте", а отсутствие первичного KYC только усиливало распространение дистанционного мошенничества.
Если бы такое KYC ввели изначально и повсеместно, то объём трафика, конечно, просел бы. Но на длинной дистанции это обеспечило бы стабильную и безопасную модель.
KYC так и не ввели.
И дальше будет только хуже. ❤️
Сегодня зашел на два созвона с Cartesius и Legal Crypto, где вопрошающее пытались вызнать секрет - а как же работать с картами без риска.
- А никак.) KYC как не было, так и нет, а любой треугол может привести к не самым приятным последствиям.))
Раньше всем провайдерам и бизнесам надо было думать о безопасности и последствиях её отсутствия.)
Сейчас уже поздно.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
Глава 5. Первичные клиенты и отсутствие KYC
У меня всегда вызывало недоумение:
Почему первичные клиенты не стоят дороже вторички?
Почему для первичных клиентов до сих пор не внедрён KYC?
Это касается любых p2p клиентов.
Если смотреть на процесс с точки зрения безопасности, то всё должно быть наоборот:
- сначала идентификация (KYC), потом — деньги.
Отсутствие KYC и заградительных мер создаёт идеальную почву для схем типа "треугольник".
Испокон веков, сложилось два подхода к борьбе с треугольниками:
1. Ввести строгое KYC. Можем потом отдельно рассказать как его проводить, для тех, кто занимается p2p в других странах. Для России уже неактуально, ввиду законодательных изменений.
И ввести номер телефона и указать почту - НЕ KYC.
2. Ввести высокую заградительную комиссию в десятки процентов, что сделает схему треугола невыгодной.
Когда я, наряду со многими юристами, руководствуясь опытом обменников, говорил, что если внедрить KYC на всех первичных клиентов, то количество треугольников сократится - на эти тезисы все реагировали скептически.
Логика такая: В проектах, что интегрированы с провайдерами, покупка криптовалюты должна происходить в течение минуты после входа на сайт. Иначе клиент уйдет к тем, кто ничего не запрашивает.
Получается выбор из двух зол:
Проверить клиента заранее → потерять часть трафика, но обезопасить себя.
Принять кого угодно → рискнуть, но получить первый депозит.
Будь я трейдером — принимать трафик без предварительного KYC я бы не стал.
Однако интересы бизнеса и исполнителей часто не совпадают. Некоторые трейдеры готовы рисковать:
-треугольник ,
- несовершеннолетние с маминой картой,
- уходом в минус после жалоб на парсинг.
Поэтому никто не стал внедрять кардинальные меры.
Риски продолжали копиться, трейдеры получали проблемы "на ровном месте", а отсутствие первичного KYC только усиливало распространение дистанционного мошенничества.
Если бы такое KYC ввели изначально и повсеместно, то объём трафика, конечно, просел бы. Но на длинной дистанции это обеспечило бы стабильную и безопасную модель.
KYC так и не ввели.
И дальше будет только хуже. ❤️
Сегодня зашел на два созвона с Cartesius и Legal Crypto, где вопрошающее пытались вызнать секрет - а как же работать с картами без риска.
- А никак.) KYC как не было, так и нет, а любой треугол может привести к не самым приятным последствиям.))
Раньше всем провайдерам и бизнесам надо было думать о безопасности и последствиях её отсутствия.)
Сейчас уже поздно.
ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ
❤6🔥5👍2
Мы собрали все топ-каналы по p2p и проц. в одну папку. С этого момента у вас есть все медиа-поле на ладони.
Как пользоваться:
1️⃣ Добавляем папку https://t.iss.one/addlist/CETs1imGyM1kZDNi2️⃣ Переходим в папку3️⃣ Ищем в поиске нужные запросы, например, "OZON" или "Мейкер"4️⃣ Высвечиваются все каналы и упоминания интересующей вас темы
Все инфополе будет доступно в 1 клик
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5❤3
Forwarded from R2P | Risk2Pay
— 187 УК — новая народная как и 228?
— почему скама стало больше
— рынок P2P умер?
Подписывайтесь на R2P
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤4🔥4👍3