Эксперт Иванов рассказал, как самозапрет на кредиты защищает псковичей от мошенников
https://globalpskov.ru/news/id/7958
Александр Иванов рассказал, как оформление самозапрета на кредиты защитит псковичей от мошенников. Данную тему эксперт поднял в эфире передачи «Копилка», транслируемой на радиостанции «Серебряный дождь».
Новый закон вступил в силу 1 марта. Самозапрет можно оформить через «Госуслуги». В сентябре заявки будут принимать через МФЦ. После регистрации возможность получения займа будет ограничена. Заявитель сможет сам установить нужные ему характеристики.
«Все банки и микрофинансовые организации обязаны проверять наличие запрета в кредитной истории каждый раз, когда человек обращается за кредитом. И если такой запрет установлен, они обязаны отказать в выдаче денег», – отметил эксперт Отделения по Псковской области Северо-Западного ГУ Банка России.
Иванов считает, что новшество защитит людей от преступников, оформляющих огромные займы на посторонних. Если кредитная организация все равно выдаст деньги, то пострадавший не будет их возвращать.
#кредит
#банк
#мошенник
#самозапрет
https://globalpskov.ru/news/id/7958
Александр Иванов рассказал, как оформление самозапрета на кредиты защитит псковичей от мошенников. Данную тему эксперт поднял в эфире передачи «Копилка», транслируемой на радиостанции «Серебряный дождь».
Новый закон вступил в силу 1 марта. Самозапрет можно оформить через «Госуслуги». В сентябре заявки будут принимать через МФЦ. После регистрации возможность получения займа будет ограничена. Заявитель сможет сам установить нужные ему характеристики.
«Все банки и микрофинансовые организации обязаны проверять наличие запрета в кредитной истории каждый раз, когда человек обращается за кредитом. И если такой запрет установлен, они обязаны отказать в выдаче денег», – отметил эксперт Отделения по Псковской области Северо-Западного ГУ Банка России.
Иванов считает, что новшество защитит людей от преступников, оформляющих огромные займы на посторонних. Если кредитная организация все равно выдаст деньги, то пострадавший не будет их возвращать.
#кредит
#банк
#мошенник
#самозапрет
В банках дали комментарии по поводу проблем с приемом новых купюр номиналом 5000 рублей
https://globalmsk.ru/news/id/73891
В марте многие граждане России стали сообщать о сбоях в работе банкоматов. Они говорили о том, что терминалы перестали принимать новые купюры номиналом 5000 рублей. Представители финансовых организаций сообщили, что проблемы действительно были зафиксированы. В качестве основной причины, вызвавшей трудности с приемом банкнот, они назвали обновление сети. Банковские компании добавили, что постепенно доля устройств, выдающих сбои, уменьшится, но сейчас она может достигать 15%. Оборудование либо пройдет донастройку, либо будет заменено. Подробностями поделились журналисты «Российской газеты».
В ВТБ сообщили, что в настоящее время представители компании завершают обновление сети банкоматов. До конца текущей недели все устройства будут восстановлены и смогут принимать новые купюры по 5000 рублей. Представители «Альфа-Банка» сказали, что не заметили каких-либо сбоев, а все их терминалы работают стабильно.
Проблема с приемом новых банкнот, которые появились в обороте с прошлого года, возникла и с банкоматами других финансовых организаций России. Некоторые люди сообщили, что не могут пополнить баланс через устройства «Т-Банка», так как терминал сначала забирает купюру, а затем возвращает ее. Та же ситуация наблюдается и с оборудованием от «Совкомбанка», что подтвердили и представители организации. Пресс-служба компании добавила, что устройствам необходимо пройти обновление, но далеко не все производители могут сделать это, так как покинули отечественный рынок.
Руководство «Ингосстрах Банка» уточнило, что терминалы нуждаются в последней версии модуля распознавания, а в противном случае они не могут принять купюры. Если наблюдаются сбои, то значит для банкоматов определенной версии уже не выпускаются обновления или их производитель больше не представлен на российском рынке.
«Доля банкоматов, которые не могут принимать новые наличные купюры номиналом 5000 рублей, составляет около 15%. По 100-рублевым банкнотам ситуация немного другая, так как они появились в обороте раньше. По сути, в России всего три вида терминалов. Отечественные устройства продолжают работать без сбоев, а банкоматы, произведенные в недружественных странах, не модифицируются, поэтому работают нестабильно. Остаются еще терминалы от лояльных производителей, например, корейских, но к ним стоит обращаться с просьбами, чтобы добиться обновлений», – дал пояснения Алексей Войлуков.
Единственное решение в таком случае заключается в том, чтобы вывести иностранные устройства из эксплуатации и заменить новыми, желательно от тех производителей, которые продолжают работать на местном рынке, считают в «Совкомбанке». В «Ингосстрах Банке» дополнительно отметили, что большая часть оборудования в России представлена именно корейскими терминалами, поэтому большинство граждан вряд ли столкнутся с масштабной проблемой, связанной с невозможностью пополнить баланс пятитысячной купюрой.
Многие крупные банки уже решают данную проблему, заявляя, что перенастроят или заменят устройства. Напомним, что купюры нового образца появились еще в 2023 году, но в массовый оборот поступили только в прошлом году. Новая банкнота характеризуется наличием QR-кода, который позволяет перейти на сайт Центрального банка и убедиться в оригинальности денег.
#финансы
#деньги
#банк
https://globalmsk.ru/news/id/73891
В марте многие граждане России стали сообщать о сбоях в работе банкоматов. Они говорили о том, что терминалы перестали принимать новые купюры номиналом 5000 рублей. Представители финансовых организаций сообщили, что проблемы действительно были зафиксированы. В качестве основной причины, вызвавшей трудности с приемом банкнот, они назвали обновление сети. Банковские компании добавили, что постепенно доля устройств, выдающих сбои, уменьшится, но сейчас она может достигать 15%. Оборудование либо пройдет донастройку, либо будет заменено. Подробностями поделились журналисты «Российской газеты».
В ВТБ сообщили, что в настоящее время представители компании завершают обновление сети банкоматов. До конца текущей недели все устройства будут восстановлены и смогут принимать новые купюры по 5000 рублей. Представители «Альфа-Банка» сказали, что не заметили каких-либо сбоев, а все их терминалы работают стабильно.
Проблема с приемом новых банкнот, которые появились в обороте с прошлого года, возникла и с банкоматами других финансовых организаций России. Некоторые люди сообщили, что не могут пополнить баланс через устройства «Т-Банка», так как терминал сначала забирает купюру, а затем возвращает ее. Та же ситуация наблюдается и с оборудованием от «Совкомбанка», что подтвердили и представители организации. Пресс-служба компании добавила, что устройствам необходимо пройти обновление, но далеко не все производители могут сделать это, так как покинули отечественный рынок.
Руководство «Ингосстрах Банка» уточнило, что терминалы нуждаются в последней версии модуля распознавания, а в противном случае они не могут принять купюры. Если наблюдаются сбои, то значит для банкоматов определенной версии уже не выпускаются обновления или их производитель больше не представлен на российском рынке.
«Доля банкоматов, которые не могут принимать новые наличные купюры номиналом 5000 рублей, составляет около 15%. По 100-рублевым банкнотам ситуация немного другая, так как они появились в обороте раньше. По сути, в России всего три вида терминалов. Отечественные устройства продолжают работать без сбоев, а банкоматы, произведенные в недружественных странах, не модифицируются, поэтому работают нестабильно. Остаются еще терминалы от лояльных производителей, например, корейских, но к ним стоит обращаться с просьбами, чтобы добиться обновлений», – дал пояснения Алексей Войлуков.
Единственное решение в таком случае заключается в том, чтобы вывести иностранные устройства из эксплуатации и заменить новыми, желательно от тех производителей, которые продолжают работать на местном рынке, считают в «Совкомбанке». В «Ингосстрах Банке» дополнительно отметили, что большая часть оборудования в России представлена именно корейскими терминалами, поэтому большинство граждан вряд ли столкнутся с масштабной проблемой, связанной с невозможностью пополнить баланс пятитысячной купюрой.
Многие крупные банки уже решают данную проблему, заявляя, что перенастроят или заменят устройства. Напомним, что купюры нового образца появились еще в 2023 году, но в массовый оборот поступили только в прошлом году. Новая банкнота характеризуется наличием QR-кода, который позволяет перейти на сайт Центрального банка и убедиться в оригинальности денег.
#финансы
#деньги
#банк
ЦБ: В Псковской области кредитование бизнеса росло умеренными темпами
https://globalpskov.ru/news/id/7982
В Псковской области кредитование бизнеса с начала года росло умеренными темпами – 6,7% против прошлогодних 6,4%. Данные привел Банк России.
Задолженность предпринимателей составила 73,6 млрд рублей. Пищевая промышленность по этому показателю лидирует. В этой группе кредитный портфель удвоился – 7,6 млрд рублей.
«Основной причиной высоких показателей является рост инвестиционной активности региональных предприятий. В прошлом году в Псковской области открывались новые производства, проводилась модернизация оборудования, что привело к росту выпуска готовой продукции в 2024 году по сравнению с 2023 годом на 19,2%. Положительная динамика выпуска сохраняется и в начале 2025 года», – сообщила начальник экономического отдела Псков Банка России Ольга Чемелева.
Сельское хозяйство в общем объеме занимает 37,5 млрд рублей, что меньше прошлогоднего значения на 2,2%. Скорее всего, причина в завершении крупных инвестпроектов.
#кредит
#Бизнес
#банк
#мсп
https://globalpskov.ru/news/id/7982
В Псковской области кредитование бизнеса с начала года росло умеренными темпами – 6,7% против прошлогодних 6,4%. Данные привел Банк России.
Задолженность предпринимателей составила 73,6 млрд рублей. Пищевая промышленность по этому показателю лидирует. В этой группе кредитный портфель удвоился – 7,6 млрд рублей.
«Основной причиной высоких показателей является рост инвестиционной активности региональных предприятий. В прошлом году в Псковской области открывались новые производства, проводилась модернизация оборудования, что привело к росту выпуска готовой продукции в 2024 году по сравнению с 2023 годом на 19,2%. Положительная динамика выпуска сохраняется и в начале 2025 года», – сообщила начальник экономического отдела Псков Банка России Ольга Чемелева.
Сельское хозяйство в общем объеме занимает 37,5 млрд рублей, что меньше прошлогоднего значения на 2,2%. Скорее всего, причина в завершении крупных инвестпроектов.
#кредит
#Бизнес
#банк
#мсп
Ставки по потребительским кредитам приближаются к 40%
https://globalmsk.ru/news/id/73959
Эксперты сообщили, что отечественные банки резко подняли полную стоимость кредитов (ПСК). За две недели показатель вырос на 2,5%, достигнув в среднем 40% в крупнейших финансовых организациях России. При этом отмечается, что такие игроки, как ВТБ, МКБ и «Альфа-Банк» нарастили ставки уже до 60-70%. Аналитики полагают, что подобные действия являются доказательством того, что денежно-кредитная политика, особенно по отношению к рискованным заемщикам, сильно ужесточается. При таком развитии событий в скором времени только идеальный клиент сможет рассчитывать на получение ссуды, однако с начала апреля в стране начнут действовать новые требования к полной стоимости кредитов. Предполагается, что проценты по ним снизятся вместе с ключевой ставкой.
Показатель ПСК к концу марта достиг отметки в 40%. Напомним, что он включает в себя не только сумму ссуды, но и все расходы, которые несет заемщик в период кредитования. Туда включены страховки и комиссии за ведение счетов, обслуживание, выпуск карт и прочее. В промежуток с 10 по 27 марта реальные ставки по потребительским кредитам составили в среднем 39,6%, поднявшись примерно на 2,5%. При этом «Газпромбанк» увеличил значение на 4%, а «Россельхозбанк» – на 0,4%. У крупных игроков рынка ставка достигла 50%, а иногда даже и 60-70%. При этом те же самые банки, в которых значение дошло до пиков, опустили нижний порог показателя на 2%, сделав продукты доступнее для клиентов, относящихся к категории надежных.
«Для финансовой организации наименее рискованным сегментом в вопросе кредитования считаются действующие клиенты, в особенности те, которые получают заработные платы на счета в этих же банковских компаниях. Надежными являются и те граждане, кто брал кредиты и не допускал просрочек. Несмотря ни на что, даже для данной категории ставки по потребительским кредитам остаются на пиковых значениях», – пояснила Инна Солдатенкова, глава экспертной аналитики «Банки.ру».
Эксперты полагают, что проценты по ПСК растут не только из-за ключевой ставки, но и в целом из-за стоимости денег. В конце прошлого года доходность депозитов доходила до 22%, что произошло из-за спроса рынка на средства вкладчиков. Только в марте проценты по вкладам опустились до уровня ниже ставки Центрального банка.
Аналитики заметили, что на рынке появилась тенденция снижения качества клиентов. Из-за дополнительных ограничений Банка России для многих участников стало невыгодным кредитовать тех заемщиков, которые направляют на обслуживание долгов более половины от своих доходов. Подобные меры вводятся специально для того, чтобы закредитованное население не набрало больше ссуд. Экономисты считают, что во II квартале 2025 года ставки по кредитам сохранят свои нынешние значения, а ближе ко второй половине года начнут опускаться.
Несмотря на рост показателя ПСК, многие граждане продолжают брать кредиты, подтверждая, что спрос на них сохраняется. По словам аналитиков, на такой шаг решаются те, кто остро нуждается в средствах, чтобы, например, покрыть свои прошлые долги. Нередко заемщики вынуждены влезать в «кабалу» из-за трудных жизненных обстоятельств, например, тогда, когда срочно нужны деньги на лекарства.
#кредит
#ставка
#банк
https://globalmsk.ru/news/id/73959
Эксперты сообщили, что отечественные банки резко подняли полную стоимость кредитов (ПСК). За две недели показатель вырос на 2,5%, достигнув в среднем 40% в крупнейших финансовых организациях России. При этом отмечается, что такие игроки, как ВТБ, МКБ и «Альфа-Банк» нарастили ставки уже до 60-70%. Аналитики полагают, что подобные действия являются доказательством того, что денежно-кредитная политика, особенно по отношению к рискованным заемщикам, сильно ужесточается. При таком развитии событий в скором времени только идеальный клиент сможет рассчитывать на получение ссуды, однако с начала апреля в стране начнут действовать новые требования к полной стоимости кредитов. Предполагается, что проценты по ним снизятся вместе с ключевой ставкой.
Показатель ПСК к концу марта достиг отметки в 40%. Напомним, что он включает в себя не только сумму ссуды, но и все расходы, которые несет заемщик в период кредитования. Туда включены страховки и комиссии за ведение счетов, обслуживание, выпуск карт и прочее. В промежуток с 10 по 27 марта реальные ставки по потребительским кредитам составили в среднем 39,6%, поднявшись примерно на 2,5%. При этом «Газпромбанк» увеличил значение на 4%, а «Россельхозбанк» – на 0,4%. У крупных игроков рынка ставка достигла 50%, а иногда даже и 60-70%. При этом те же самые банки, в которых значение дошло до пиков, опустили нижний порог показателя на 2%, сделав продукты доступнее для клиентов, относящихся к категории надежных.
«Для финансовой организации наименее рискованным сегментом в вопросе кредитования считаются действующие клиенты, в особенности те, которые получают заработные платы на счета в этих же банковских компаниях. Надежными являются и те граждане, кто брал кредиты и не допускал просрочек. Несмотря ни на что, даже для данной категории ставки по потребительским кредитам остаются на пиковых значениях», – пояснила Инна Солдатенкова, глава экспертной аналитики «Банки.ру».
Эксперты полагают, что проценты по ПСК растут не только из-за ключевой ставки, но и в целом из-за стоимости денег. В конце прошлого года доходность депозитов доходила до 22%, что произошло из-за спроса рынка на средства вкладчиков. Только в марте проценты по вкладам опустились до уровня ниже ставки Центрального банка.
Аналитики заметили, что на рынке появилась тенденция снижения качества клиентов. Из-за дополнительных ограничений Банка России для многих участников стало невыгодным кредитовать тех заемщиков, которые направляют на обслуживание долгов более половины от своих доходов. Подобные меры вводятся специально для того, чтобы закредитованное население не набрало больше ссуд. Экономисты считают, что во II квартале 2025 года ставки по кредитам сохранят свои нынешние значения, а ближе ко второй половине года начнут опускаться.
Несмотря на рост показателя ПСК, многие граждане продолжают брать кредиты, подтверждая, что спрос на них сохраняется. По словам аналитиков, на такой шаг решаются те, кто остро нуждается в средствах, чтобы, например, покрыть свои прошлые долги. Нередко заемщики вынуждены влезать в «кабалу» из-за трудных жизненных обстоятельств, например, тогда, когда срочно нужны деньги на лекарства.
#кредит
#ставка
#банк
В Ярославской области замедлилось потребительское кредитование
https://global76.ru/news/id/7534
В Ярославской области зафиксировано замедление потребительского кредитования. Банк России приводит данные в своем докладе под названием «Региональная экономика».
За прошлый год выданы займы на сумму 155 млрд рублей (+18,6%). Самый большой объем оформлен в мае и июне – 15,5 млрд и 15,2 млрд рублей. После этого стал фиксировать спад спроса на заемные средства. По итогам ноября разница по отношению к маю достигала уже 30%. В декабре наметился рост на 2,7%. Сложившаяся ситуация обусловлена жесткими требованиями к заемщикам и высокими ставками.
«При оформлении или рефинансировании кредитов банки и микрофинансовые организации обязаны рассчитывать показатель долговой нагрузки заемщика. Если на погашение кредита будет уходить больше половины дохода, кредитная организация обязана предупредить о рисках перед заключением договора. Это станет для человека сигналом, что нужно еще раз обдумать и правильно рассчитать свои возможности. В идеале сумма платежей по всем кредитным обязательствам не должна превышать трети дохода», – отметила эксперт Отделения по Ярославской области ГУ Банка России Наталья Вахрушева.
#кредит
#банк
#ставка
#заем
https://global76.ru/news/id/7534
В Ярославской области зафиксировано замедление потребительского кредитования. Банк России приводит данные в своем докладе под названием «Региональная экономика».
За прошлый год выданы займы на сумму 155 млрд рублей (+18,6%). Самый большой объем оформлен в мае и июне – 15,5 млрд и 15,2 млрд рублей. После этого стал фиксировать спад спроса на заемные средства. По итогам ноября разница по отношению к маю достигала уже 30%. В декабре наметился рост на 2,7%. Сложившаяся ситуация обусловлена жесткими требованиями к заемщикам и высокими ставками.
«При оформлении или рефинансировании кредитов банки и микрофинансовые организации обязаны рассчитывать показатель долговой нагрузки заемщика. Если на погашение кредита будет уходить больше половины дохода, кредитная организация обязана предупредить о рисках перед заключением договора. Это станет для человека сигналом, что нужно еще раз обдумать и правильно рассчитать свои возможности. В идеале сумма платежей по всем кредитным обязательствам не должна превышать трети дохода», – отметила эксперт Отделения по Ярославской области ГУ Банка России Наталья Вахрушева.
#кредит
#банк
#ставка
#заем
Эксперт Глазунова рассказала о росте цен на первичном рынке жилья летом
https://globalmsk.ru/news/id/74279
Цены на квартиры в новостройках будут расти этим летом. Это связано с увеличением стоимости строительных материалов, поднимающимися кредитными ставками для застройщиков и сохраняющимся дефицитом рабочей силы. Об этом сообщила генеральный директор VSN Group Яна Глазунова в интервью «Известиям» сегодня, 23 апреля.
«Основные факторы, способствующие росту цен, все еще актуальны: стоимость строительных материалов и проектного финансирования продолжает расти, а также существует заметный дефицит рабочей силы. Кроме того, застройщики, как правило, увеличивают цены с каждой новой стадией возведения. Поэтому следует ожидать дальнейшего подорожания недвижимости, так как предпосылок для их снижения нет», - отметила специалист.
Она сказала, что разные сегменты рынка пострадают не в равной степени. В некоторых проектах все еще можно найти скидки, особенно в жилых комплексах, приближающихся к завершению строительства, но с большим количеством оставшихся объектов на продаже.
«В каких-то программах по-прежнему есть значительные скидки, чаще всего это касается жилых комплексов, готовых к вводу в эксплуатацию. Однако по различным причинам в них осталось много нераспроданных объектов. Для того чтобы привлечь покупателей и заполнить эскроу-счета, девелоперы вынуждены снижать цены», - отметила Глазунова.
Следует добавить, что обстановка может измениться после заседания Центрального банка 25 апреля, на котором будет обсуждаться вопрос о ключевой ставке. Решение регулятора может оказать влияние на ипотечные проценты и, соответственно, на спрос на недвижимость.
#Ставка
#банк
#недвижимость
#жилье
#проекты
https://globalmsk.ru/news/id/74279
Цены на квартиры в новостройках будут расти этим летом. Это связано с увеличением стоимости строительных материалов, поднимающимися кредитными ставками для застройщиков и сохраняющимся дефицитом рабочей силы. Об этом сообщила генеральный директор VSN Group Яна Глазунова в интервью «Известиям» сегодня, 23 апреля.
«Основные факторы, способствующие росту цен, все еще актуальны: стоимость строительных материалов и проектного финансирования продолжает расти, а также существует заметный дефицит рабочей силы. Кроме того, застройщики, как правило, увеличивают цены с каждой новой стадией возведения. Поэтому следует ожидать дальнейшего подорожания недвижимости, так как предпосылок для их снижения нет», - отметила специалист.
Она сказала, что разные сегменты рынка пострадают не в равной степени. В некоторых проектах все еще можно найти скидки, особенно в жилых комплексах, приближающихся к завершению строительства, но с большим количеством оставшихся объектов на продаже.
«В каких-то программах по-прежнему есть значительные скидки, чаще всего это касается жилых комплексов, готовых к вводу в эксплуатацию. Однако по различным причинам в них осталось много нераспроданных объектов. Для того чтобы привлечь покупателей и заполнить эскроу-счета, девелоперы вынуждены снижать цены», - отметила Глазунова.
Следует добавить, что обстановка может измениться после заседания Центрального банка 25 апреля, на котором будет обсуждаться вопрос о ключевой ставке. Решение регулятора может оказать влияние на ипотечные проценты и, соответственно, на спрос на недвижимость.
#Ставка
#банк
#недвижимость
#жилье
#проекты
Эксперт Охорзин спрогнозировал снижение ставок по среднесрочным вкладам
https://globalmsk.ru/news/id/74280
По прогнозам Почта Банка, к лету процентные ставки по среднесрочным вкладам в кредитных учреждениях упадут ниже 20% годовых. Об этом сообщается в материале издания «Известия» сегодня, 23 апреля.
В преддверии заседания Центробанка России, на котором будет обсуждаться ключевая ставка, многие банки начали снижать доходность по вкладам. На данный момент инвесторы все еще могут разместить средства на шесть или девять месяцев под 20% годовых, однако, по мнению заместителя президента и председателя правления Почта Банка Алексея Охорзина, к лету эта цифра может опуститься до 19-19,5% годовых.
Он отметил, что наиболее удачным вариантом в плане сочетания срока и доходности, а также защиты средств от инфляции, являются вклады именно на шесть или девять месяцев.
Обсуждая ситуацию в сфере кредитования, Охорзин заявил, что на рынке наблюдается стагнация. Некоторые финансовые учреждения начали снижать процентные ставки на займы, однако они все еще остаются на довольно высоком уровне. По прогнозам банка, данная тенденция продлится как минимум до осени.
«На данный момент рынок ожидает сигналов о смягчении денежно-кредитной политики. Несмотря на заметное укрепление рубля и замедление инфляционных процессов, целевой уровень все еще не достигнут. Начало снижения ключевой ставки возможно не ранее заседания ЦБ в июне. Принятые регулятором меры в целом оказывают положительное влияние на инфляционную динамику, однако для более полной оценки должно пройти как минимум несколько месяцев», - подытожил Охорзин.
Следующее заседание совета директоров Центрального банка состоится 25 апреля. Эдуард Лушин, являющийся заместителем председателя правления СДМ-Банка и начальником казначейства, 21 апреля заявил, что, по его мнению, регулятор не изменит ключевую процентную ставку.
#ПочтаБанк
#банк
#ставка
#Центробанк
#Россия
https://globalmsk.ru/news/id/74280
По прогнозам Почта Банка, к лету процентные ставки по среднесрочным вкладам в кредитных учреждениях упадут ниже 20% годовых. Об этом сообщается в материале издания «Известия» сегодня, 23 апреля.
В преддверии заседания Центробанка России, на котором будет обсуждаться ключевая ставка, многие банки начали снижать доходность по вкладам. На данный момент инвесторы все еще могут разместить средства на шесть или девять месяцев под 20% годовых, однако, по мнению заместителя президента и председателя правления Почта Банка Алексея Охорзина, к лету эта цифра может опуститься до 19-19,5% годовых.
Он отметил, что наиболее удачным вариантом в плане сочетания срока и доходности, а также защиты средств от инфляции, являются вклады именно на шесть или девять месяцев.
Обсуждая ситуацию в сфере кредитования, Охорзин заявил, что на рынке наблюдается стагнация. Некоторые финансовые учреждения начали снижать процентные ставки на займы, однако они все еще остаются на довольно высоком уровне. По прогнозам банка, данная тенденция продлится как минимум до осени.
«На данный момент рынок ожидает сигналов о смягчении денежно-кредитной политики. Несмотря на заметное укрепление рубля и замедление инфляционных процессов, целевой уровень все еще не достигнут. Начало снижения ключевой ставки возможно не ранее заседания ЦБ в июне. Принятые регулятором меры в целом оказывают положительное влияние на инфляционную динамику, однако для более полной оценки должно пройти как минимум несколько месяцев», - подытожил Охорзин.
Следующее заседание совета директоров Центрального банка состоится 25 апреля. Эдуард Лушин, являющийся заместителем председателя правления СДМ-Банка и начальником казначейства, 21 апреля заявил, что, по его мнению, регулятор не изменит ключевую процентную ставку.
#ПочтаБанк
#банк
#ставка
#Центробанк
#Россия
Доходность денежных фондов превысила средние ставки по вкладам
https://globalmsk.ru/news/id/74296
По данным УК «Финам Менеджмент», средняя ставка по вкладам снизилась до 19,1%, в то время как доходность паевых инвестиционных фондов на денежном рынке достигает 21-22%. Таким образом, вложения в финансовые резервы могут приносить на 2-3% больше прибыли по сравнению со стандартными сберегательными продуктами. Об этом сообщает издание «Известия».
Фонды денежного рынка являются одним из видов ПИФов, в которых средства инвесторов объединяются для покупки активов. Основной их принцип заключается в том, что они зарабатывают на предоставлении валюты, преимущественно рублей и юаней, крупным участникам финансового рынка - банкам. Доходность таких инструментов напрямую связана с ключевой процентной ставкой, обычно соответствуя ей. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды денежного рынка считаются малорисковыми, поскольку вероятность потерь минимальна, однако их прибыльность может значительно колебаться и изменяться ежедневно, оставаясь при этом близкой к ключевой ставке.
Доходность ПИФов тесно связана с уровнями межбанковских кредитных ставок в рублях. Для их мониторинга используется специальный бенчмарк - RUONIA. Как отметил аналитик компании «Цифра брокер» Владимир Корнев, сначала текущего года его среднее значение составило 21,1%. Данный уровень является нормальным при текущей ключевой ставке.
Корнев сделал акцент на том, что доходность вкладов в настоящее время можно считать заниженной, поскольку она упала на 2 процентных пункта ниже ставки Центрального банка. Как заявил Владимир Чернов из компании Freedom Finance Global, финансовые учреждения снижают коэффициенты быстрее, чем изменяются условия на рынке. Это может побудить инвесторов рассмотреть альтернативные финансовые инструменты.
По мнению Гаянэ Замалеевой из «Банки.ру», в ближайшие месяцы ожидается замедление притока средств населения на депозитные счета. Это особенно затронет обычных розничных клиентов, для которых ключевым фактором является получение максимальной прибыли от сберегательных вариантов.
#Банк
#рубли
#ставки
#ЦентральныйБанк
#средства
https://globalmsk.ru/news/id/74296
По данным УК «Финам Менеджмент», средняя ставка по вкладам снизилась до 19,1%, в то время как доходность паевых инвестиционных фондов на денежном рынке достигает 21-22%. Таким образом, вложения в финансовые резервы могут приносить на 2-3% больше прибыли по сравнению со стандартными сберегательными продуктами. Об этом сообщает издание «Известия».
Фонды денежного рынка являются одним из видов ПИФов, в которых средства инвесторов объединяются для покупки активов. Основной их принцип заключается в том, что они зарабатывают на предоставлении валюты, преимущественно рублей и юаней, крупным участникам финансового рынка - банкам. Доходность таких инструментов напрямую связана с ключевой процентной ставкой, обычно соответствуя ей. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды денежного рынка считаются малорисковыми, поскольку вероятность потерь минимальна, однако их прибыльность может значительно колебаться и изменяться ежедневно, оставаясь при этом близкой к ключевой ставке.
Доходность ПИФов тесно связана с уровнями межбанковских кредитных ставок в рублях. Для их мониторинга используется специальный бенчмарк - RUONIA. Как отметил аналитик компании «Цифра брокер» Владимир Корнев, сначала текущего года его среднее значение составило 21,1%. Данный уровень является нормальным при текущей ключевой ставке.
Корнев сделал акцент на том, что доходность вкладов в настоящее время можно считать заниженной, поскольку она упала на 2 процентных пункта ниже ставки Центрального банка. Как заявил Владимир Чернов из компании Freedom Finance Global, финансовые учреждения снижают коэффициенты быстрее, чем изменяются условия на рынке. Это может побудить инвесторов рассмотреть альтернативные финансовые инструменты.
По мнению Гаянэ Замалеевой из «Банки.ру», в ближайшие месяцы ожидается замедление притока средств населения на депозитные счета. Это особенно затронет обычных розничных клиентов, для которых ключевым фактором является получение максимальной прибыли от сберегательных вариантов.
#Банк
#рубли
#ставки
#ЦентральныйБанк
#средства
Власти отлучат банки от приема платежей в государственных учреждениях
https://globalmsk.ru/news/id/74337
В 2025 году в РФ планируется внедрение государственной эквайринговой системы для обработки платежей государственных учреждений. Как отмечается в материале издания «Известия», об этом сообщили в пресс-службе казначейства.
Соответствующий механизм позволит избежать уплаты комиссии банкам-эквайерам, которые работают с государственными учреждениями. В частности, это напрямую касается платежей за образовательные услуги в школах, детских садах и вузах.
«При использовании системы быстрых платежей (СБП) госучреждениями казначейство намерено исключить кредитные компании из соответствующего процесса. В таком случае банком-эквайером для этих платежей станет сама служба. Взаимодействовать будет только банк плательщика (где у гражданина открыт счет), который произведет оплату за услуги или товары», - сообщили в пресс-службе.
С учетом инфляции и значительного роста экономики, по словам аналитика Freedom Finance Global Владимира Чернова, в этом году транзакции в пользу госучреждений составят около 2-3 триллионов рублей. При этом учреждения смогут сэкономить примерно 1,5% от этой суммы, что эквивалентно 40-60 миллиардам рублей.
«Банки давно принимают комиссию за прием платежей как надежный источник дохода, игнорируя тот факт, что эти переводы часто имеют массовый характер и важное социальное значение. По сути, государство фактически субсидировало кредитные организации, оплачивая комиссии за такие финансовые операции, как, например, за кружки в детских садах или госпошлины», - отметил ведущий аналитик AMarkets Игорь Расторгуев.
#РФ
#банк
#аналитик
#казначество
#компании
https://globalmsk.ru/news/id/74337
В 2025 году в РФ планируется внедрение государственной эквайринговой системы для обработки платежей государственных учреждений. Как отмечается в материале издания «Известия», об этом сообщили в пресс-службе казначейства.
Соответствующий механизм позволит избежать уплаты комиссии банкам-эквайерам, которые работают с государственными учреждениями. В частности, это напрямую касается платежей за образовательные услуги в школах, детских садах и вузах.
«При использовании системы быстрых платежей (СБП) госучреждениями казначейство намерено исключить кредитные компании из соответствующего процесса. В таком случае банком-эквайером для этих платежей станет сама служба. Взаимодействовать будет только банк плательщика (где у гражданина открыт счет), который произведет оплату за услуги или товары», - сообщили в пресс-службе.
С учетом инфляции и значительного роста экономики, по словам аналитика Freedom Finance Global Владимира Чернова, в этом году транзакции в пользу госучреждений составят около 2-3 триллионов рублей. При этом учреждения смогут сэкономить примерно 1,5% от этой суммы, что эквивалентно 40-60 миллиардам рублей.
«Банки давно принимают комиссию за прием платежей как надежный источник дохода, игнорируя тот факт, что эти переводы часто имеют массовый характер и важное социальное значение. По сути, государство фактически субсидировало кредитные организации, оплачивая комиссии за такие финансовые операции, как, например, за кружки в детских садах или госпошлины», - отметил ведущий аналитик AMarkets Игорь Расторгуев.
#РФ
#банк
#аналитик
#казначество
#компании
В Тюменской области средний размер ипотеки достиг 4,23 млн рублей
https://global72.ru/news/id/6237
В Тюменской области проанализировали ситуацию на рынке ипотеки в марте. Средний размер кредита после роста на 3,7% достиг 4,23 млрд рублей. Данные привел Алексей Волков из НБКИ.
В прошлом году в июне и июле фиксировались разнонаправленные всплески, связанные с закрытием льготных госпрограмм. Средний размер оформляемых займов оставался неизменным, но в последние два месяца наметился рост. В других регионах УрФО зафиксировано снижение: в Челябинской области до 3,11 млн рублей, в Свердловской области – до 3,61 млн рублей.
«Во многом такая умеренная динамика объясняется политикой регулятора по охлаждению ипотечного рынка, включая рост ключевой ставки и макропруденциальные ограничения в отношении показателя долговой нагрузки. В результате из кредитного процесса вымываются заемщики с высоким уровнем долговой нагрузки. В то же время гражданам с приемлемыми значениями персонального кредитного рейтинга и ПДН менее 50 процентов банки готовы предлагать более значительные суммы кредитов. Также на средний чек ипотеки оказывает влияние динамика стоимости жилья», - уточнил Волков.
#ипотека
#банк
#ставка
https://global72.ru/news/id/6237
В Тюменской области проанализировали ситуацию на рынке ипотеки в марте. Средний размер кредита после роста на 3,7% достиг 4,23 млрд рублей. Данные привел Алексей Волков из НБКИ.
В прошлом году в июне и июле фиксировались разнонаправленные всплески, связанные с закрытием льготных госпрограмм. Средний размер оформляемых займов оставался неизменным, но в последние два месяца наметился рост. В других регионах УрФО зафиксировано снижение: в Челябинской области до 3,11 млн рублей, в Свердловской области – до 3,61 млн рублей.
«Во многом такая умеренная динамика объясняется политикой регулятора по охлаждению ипотечного рынка, включая рост ключевой ставки и макропруденциальные ограничения в отношении показателя долговой нагрузки. В результате из кредитного процесса вымываются заемщики с высоким уровнем долговой нагрузки. В то же время гражданам с приемлемыми значениями персонального кредитного рейтинга и ПДН менее 50 процентов банки готовы предлагать более значительные суммы кредитов. Также на средний чек ипотеки оказывает влияние динамика стоимости жилья», - уточнил Волков.
#ипотека
#банк
#ставка
Осенью в РФ ограничат число банковских карт на одного человека до 20
https://globalmsk.ru/news/id/74634
С осени в Российской Федерации начнет действовать ограничение на количество банковских карт, которые могут быть у одного человека. Согласно новым правилам, каждый гражданин сможет оформить не более 20 счетов, при этом в одной кредитной организации разрешается иметь максимум пять карт. Об этом сообщил в интервью «Известиям» Анатолий Аксаков, являющийся председателем комитета Госдумы по финансовому рынку.
В начале марта ЦБ РФ предложил данную инициативу как способ борьбы с мошенничеством, связанным с дроперами, которые открывают множество счетов для вывода похищенных средств. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина отметила, что обычному человеку не требуется иметь 100 карт от различных финансовых компаний, что и стало причиной введения лимита на их количество.
Эксперты, опрошенные «Известиями», отметили, что добросовестным клиентам, стремящимся к выгодным ставкам и кешбэку, ограничения не станут серьезным препятствием. Вениамин Каганов, являющийся генеральным директором Ассоциации развития финансовой грамотности, считает, что для самого пользователя иметь более восьми кредиток является неоптимальным, учитывая все многообразие доступных финансовых услуг.
Причиной этого является то, что банковские организации регулярно обновляют условия обслуживания, но зачастую уведомляют клиентов об изменениях только путем публикации новых условий на своих сайтах, которые пользователи редко проверяют. В результате человек может столкнуться с ненужными комиссиями, не осознавая, что его тарифный план был изменен.
Согласно информации Центрального банка, за прошлый год в России было выпущено 515 тысяч расчетных и кредитных карт. Если учесть общее население страны, включая несовершеннолетних, на каждого человека в среднем приходится от трех до четырех счетов.
Согласно оценкам независимого эксперта Андрея Бархоты, доля клиентов с более чем 20 активными картами составляет примерно 0,5% или даже 0,25% от общего числа активных пользователей. Учитывая, что в РФ насчитывается около 100 миллионов клиентов банков, новая инициатива может повлиять на несколько сотен тысяч человек.
#РоссийскаяФедерация
#Россия
#РФ
#карты
#банк
https://globalmsk.ru/news/id/74634
С осени в Российской Федерации начнет действовать ограничение на количество банковских карт, которые могут быть у одного человека. Согласно новым правилам, каждый гражданин сможет оформить не более 20 счетов, при этом в одной кредитной организации разрешается иметь максимум пять карт. Об этом сообщил в интервью «Известиям» Анатолий Аксаков, являющийся председателем комитета Госдумы по финансовому рынку.
В начале марта ЦБ РФ предложил данную инициативу как способ борьбы с мошенничеством, связанным с дроперами, которые открывают множество счетов для вывода похищенных средств. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина отметила, что обычному человеку не требуется иметь 100 карт от различных финансовых компаний, что и стало причиной введения лимита на их количество.
Эксперты, опрошенные «Известиями», отметили, что добросовестным клиентам, стремящимся к выгодным ставкам и кешбэку, ограничения не станут серьезным препятствием. Вениамин Каганов, являющийся генеральным директором Ассоциации развития финансовой грамотности, считает, что для самого пользователя иметь более восьми кредиток является неоптимальным, учитывая все многообразие доступных финансовых услуг.
Причиной этого является то, что банковские организации регулярно обновляют условия обслуживания, но зачастую уведомляют клиентов об изменениях только путем публикации новых условий на своих сайтах, которые пользователи редко проверяют. В результате человек может столкнуться с ненужными комиссиями, не осознавая, что его тарифный план был изменен.
Согласно информации Центрального банка, за прошлый год в России было выпущено 515 тысяч расчетных и кредитных карт. Если учесть общее население страны, включая несовершеннолетних, на каждого человека в среднем приходится от трех до четырех счетов.
Согласно оценкам независимого эксперта Андрея Бархоты, доля клиентов с более чем 20 активными картами составляет примерно 0,5% или даже 0,25% от общего числа активных пользователей. Учитывая, что в РФ насчитывается около 100 миллионов клиентов банков, новая инициатива может повлиять на несколько сотен тысяч человек.
#РоссийскаяФедерация
#Россия
#РФ
#карты
#банк
Власти нашли способ уменьшить бюджетный дефицит
https://globalmsk.ru/news/id/74844
Министерство финансов намерено ввести новый способ управления временно свободными бюджетными средствами. Эти сведения содержатся в проекте постановления правительства.
Как сообщается в материале издания «Известия», речь идет о средствах, которые уже поступили в бюджет от налогоплательщиков и других источников, но ещё не были использованы для расходов. Эти деньги хранятся на едином казначейском счете и могут быть инвестированы, например, в банковские депозиты или ценные бумаги.
Новый механизм предполагает, что казначейство заключает отдельные договоры с банковскими организациями для каждой сделки, например, при открытии депозита. По словам Максима Барашева, который является управляющим партнёром юридической фирмы BBNP, это требует значительных временных затрат на оформление документов.
Теперь планируется создать систему, которая объединит обязательства сторон по договорам, что позволит сократить количество платежных операций. Вместо этого операции будут обрабатываться через посредника - клиринговую организацию. Соответствующее нововведение откроет возможности для увеличения числа транзакций по размещению временно свободных средств в течение рабочего дня.
В объяснительной записке к документу Минфина указано, что нововведение позволит более эффективно и выгодно использовать средства. Запуск механизма запланирован на 1 сентября 2025 года.
По словам Екатерина Голубцовой, являющейся доцентом кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В.Плеханова, временно свободные остатки средств и доходы от их размещения формируют значительные суммы. В частности, в 2024 году казначейство направило в бюджеты 1,1 трлн рублей, из которых 872 млрд рублей было переведено на уровень федерального бюджета.
Как отметил основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский, в условиях казны с дефицитом власти ищут пути его сокращения, и новый порядок расчетов является одним из таких методов.
По мнению Ярослава Кабакова, который является директором по стратегии инвестиционной компании «Финам», предполагаемые реформы способны добавить до 200 млрд рублей ежегодно в федеральный бюджет. Также благодаря оптимизации управления временно свободными ресурсами регионов может уменьшиться потребность в дополнительных межбюджетных трансферах или кредитах.
По словам Голубцовой, управление остатками средств является ключевым инструментом для властей, позволяющим эффективно использовать ликвидные ресурсы и получать доходы без увеличения финансового бремени для населения и бизнеса. Особенно важным этот подход становится в условиях высоких процентных ставок на рынке.
#Министерство
#бюджет
#казна
#банк
#средства
https://globalmsk.ru/news/id/74844
Министерство финансов намерено ввести новый способ управления временно свободными бюджетными средствами. Эти сведения содержатся в проекте постановления правительства.
Как сообщается в материале издания «Известия», речь идет о средствах, которые уже поступили в бюджет от налогоплательщиков и других источников, но ещё не были использованы для расходов. Эти деньги хранятся на едином казначейском счете и могут быть инвестированы, например, в банковские депозиты или ценные бумаги.
Новый механизм предполагает, что казначейство заключает отдельные договоры с банковскими организациями для каждой сделки, например, при открытии депозита. По словам Максима Барашева, который является управляющим партнёром юридической фирмы BBNP, это требует значительных временных затрат на оформление документов.
Теперь планируется создать систему, которая объединит обязательства сторон по договорам, что позволит сократить количество платежных операций. Вместо этого операции будут обрабатываться через посредника - клиринговую организацию. Соответствующее нововведение откроет возможности для увеличения числа транзакций по размещению временно свободных средств в течение рабочего дня.
В объяснительной записке к документу Минфина указано, что нововведение позволит более эффективно и выгодно использовать средства. Запуск механизма запланирован на 1 сентября 2025 года.
По словам Екатерина Голубцовой, являющейся доцентом кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В.Плеханова, временно свободные остатки средств и доходы от их размещения формируют значительные суммы. В частности, в 2024 году казначейство направило в бюджеты 1,1 трлн рублей, из которых 872 млрд рублей было переведено на уровень федерального бюджета.
Как отметил основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский, в условиях казны с дефицитом власти ищут пути его сокращения, и новый порядок расчетов является одним из таких методов.
По мнению Ярослава Кабакова, который является директором по стратегии инвестиционной компании «Финам», предполагаемые реформы способны добавить до 200 млрд рублей ежегодно в федеральный бюджет. Также благодаря оптимизации управления временно свободными ресурсами регионов может уменьшиться потребность в дополнительных межбюджетных трансферах или кредитах.
По словам Голубцовой, управление остатками средств является ключевым инструментом для властей, позволяющим эффективно использовать ликвидные ресурсы и получать доходы без увеличения финансового бремени для населения и бизнеса. Особенно важным этот подход становится в условиях высоких процентных ставок на рынке.
#Министерство
#бюджет
#казна
#банк
#средства
ЦБ РФ заявил о снижении стоимости полиса ОСАГО
https://globalmsk.ru/news/id/74859
Согласно отчету, опубликованному Банком России, в период с января по март 2025 года стоимость стандартного полиса ОСАГО для рядовых автомобилистов уменьшилась на 5,1% по сравнению с тем же промежутком прошлого года и составила 6,9 тысяч рублей.
В первом квартале текущего года было оформлено 9,8 миллиона стандартных договоров ОСАГО, среди которых 868 тысяч являлись краткосрочными полисами. Средняя продолжительность этих договоров составила 2,8 дня, при этом 98,7% из них предназначены для такси. Средняя стоимость полиса составила 306 рублей. При этом водители такси оформляли такие полисы в основном на два дня, заплатив за них 272 рубля.
В период с января по март средняя страховая премия уменьшилась на 0,9 тыс. рублей, составив 7,4 тыс. рублей. Это сокращение связано с введением в марте прошлого года краткосрочных страховок по низким ценам и ростом конкурентной активности на рынке.
В первом квартале объем выплат по ОСАГО немного уменьшился благодаря снижению числа страховых случаев и достиг 51,7 миллиарда рублей по сравнению с прошлым годом. Средняя выплата по стандартному полису ОСАГО для обычных водителей составила 105,3 тысячи рублей, что является увеличением на 15,8% по сравнению с показателем за тот же период 2024 года.
За первые три месяца года выплаты по каско значительно возросли, увеличившись почти в полтора раза. Отмечается, что это стало результатом повышения цен на ремонтные работы вследствие подорожания автозапчастей, а также роста числа страховых случаев, связанных с ростом ранее заключенных договоров. Средняя сумма страховой выплаты по полисам автокаско в первом квартале 2025 года составила 212 тысяч рублей, что на 14,6% больше по сравнению с предыдущим периодом.
#БанкРоссии
#цена
#рубли
#премия
#банк
https://globalmsk.ru/news/id/74859
Согласно отчету, опубликованному Банком России, в период с января по март 2025 года стоимость стандартного полиса ОСАГО для рядовых автомобилистов уменьшилась на 5,1% по сравнению с тем же промежутком прошлого года и составила 6,9 тысяч рублей.
В первом квартале текущего года было оформлено 9,8 миллиона стандартных договоров ОСАГО, среди которых 868 тысяч являлись краткосрочными полисами. Средняя продолжительность этих договоров составила 2,8 дня, при этом 98,7% из них предназначены для такси. Средняя стоимость полиса составила 306 рублей. При этом водители такси оформляли такие полисы в основном на два дня, заплатив за них 272 рубля.
В период с января по март средняя страховая премия уменьшилась на 0,9 тыс. рублей, составив 7,4 тыс. рублей. Это сокращение связано с введением в марте прошлого года краткосрочных страховок по низким ценам и ростом конкурентной активности на рынке.
В первом квартале объем выплат по ОСАГО немного уменьшился благодаря снижению числа страховых случаев и достиг 51,7 миллиарда рублей по сравнению с прошлым годом. Средняя выплата по стандартному полису ОСАГО для обычных водителей составила 105,3 тысячи рублей, что является увеличением на 15,8% по сравнению с показателем за тот же период 2024 года.
За первые три месяца года выплаты по каско значительно возросли, увеличившись почти в полтора раза. Отмечается, что это стало результатом повышения цен на ремонтные работы вследствие подорожания автозапчастей, а также роста числа страховых случаев, связанных с ростом ранее заключенных договоров. Средняя сумма страховой выплаты по полисам автокаско в первом квартале 2025 года составила 212 тысяч рублей, что на 14,6% больше по сравнению с предыдущим периодом.
#БанкРоссии
#цена
#рубли
#премия
#банк