Регуляторный комплаенс

Списали со счетов: чего не учитывает законопроект о контроле за иностранными кошельками

В ноябре депутаты Госдумы внесли законопроект о валютном контроле за иностранными кошельками. Если его примут, то россиянам придется сообщать налоговой о зарубежных переводах на электронные кошельки. Идея правильная, но законодатели не учли три момента, полагает глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Документ предполагает, что россияне будут обязаны сообщать налоговой службе о зарубежных переводах с электронных кошельков, если сумма перевода выше 600 000 рублей в год. До сих пор сообщать надо было только о зарубежных счетах, а о кошельках — нет.

Основной целью закона, вероятно, являются налоговые отчисления. Тут мы можем увидеть потенциальные цели — зарплатные кошельки фрилансеров, самозанятых, продающих за границей свои товары и услуги.

Формально в Госдуму внесены два законопроекта с поправками в Закон о валютном контроле и КоАП РФ. Если проекты примут, резидентам придется отчитываться о некоторых валютных операциях с использованием электронных кошельков иностранных операторов. За неисполнение обязанности будут штрафовать. За использование иностранного электронного кошелька с нарушением установленного порядка представления отчетов планируют штрафовать на сумму от 20% до 40% средств, зачисленных на кошелек за отчетный период. За опоздание с отчетом будут такие же санкции, как сейчас установлены за нарушения сроков подачи отчетов об операциях по счетам в иностранных банках и иных финансовых организациях.

Введение в действие планируется с 01.07.2021 года.

С точки зрения российского бизнеса, где используются в качестве средства платежа за товары и услуги иностранные кошельки типа PayPal было бы разумно сделать какие-то дисклеймеры для лиц, выбирающих в качестве средства платежа иностранные кошельки об обязанности представления отчетности в налоговую при превышении суммы переводов свыше 600 000 рублей. В настоящий момент каких-либо ограничений нет.

https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/413475-spisali-so-schetov-chego-ne-uchityvaet-zakonoproekt-o-kontrole-za

Текст изменений в ФЗ «О валютном регулировании» здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1049109-7
Текст изменений в КоАП здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1049125-7

Сайт Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов https://www.npaed.ru/

Ассоциация в августе подготовила неофициальный перевод Руководства ФАТФ по использованию систем цифровых профилей, скачать можно здесь: https://3cc1aa74-11ef-427e-b041-01328c5a2881.filesusr.com/ugd/643f5f_6f26806cd672400ab9b43f546207136f.pdf

#комплаенс
#ФАТФ
#электронныеденьги

Финансовый сектор
ПОД/ФТ
Статья

📌В журнале «Банковское обозрение» вышла статья «Условное безусловное исключение» в отношении исключения России из ФАТФ с мнениями экспертов

👉Затронутые темы:
✅ последствия на уровне комплаенс-процедур в финансовом секторе
✅ последствия на межгосударственном уровне
✅ влияние на законодательство РФ

🖌Цитата:
«Если говорить в целом о перспективах развития систем противодействия «отмыванию», практически все эксперты сходятся во мнении, что российская система ПОД/ФТ показывает очень высокие уровни эффективности. Хотя когда-то именно FATF дала толчок развитию технологий, обеспечивающих прозрачность финансовых операций, сейчас в этом больше всего заинтересованы внутренние органы, например спецслужбы и ФНС. Велика и доля излишних проверок бизнеса, прикрываемых борьбой с терроризмом»

https://bosfera.ru/bo/uslovnoe-bezuslovnoe-isklyuchenie

#финансовыйсектор
#подфт
#статья
#фатф