Регуляторный комплаенс

Криптовалюта

Минюст США изъял биткойны на $1 млрд

70 000 биткойнов пытался вывести анонимный хакер с интернет-площадки, которую американское правительство закрыло ещё в 2013 году. Минюст эти средства арестовал. По словам ведомства, на сегодняшний день это самая большая изъятая сумма биткойнов.
Министерство юстиции США сообщило об изъятии биткойнов на сумму свыше $1 млрд, которые были размещены на анонимной торговой интернет-площадке Silk Road («Шёлковый путь»).

Напоминаем, летом 2020 года был подписан закон обращении ЦФА (цифровые финансовые активы) - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", который вступает в силу с 01.01.2021 года.

Под ЦФА в России понимаются цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения записей в информационной системе на основе распределенного реестра.

Они могут быть объектом залога, сделок купли-продажи, обмена одного вида ЦФА на другой (в том числе выпущенных по правилам иностранных информсистем) или на цифровые права иных видов. При этом ЦФА не являются и не признаются средством платежа.

⛔️ Криптовалюты как средство платежа в России запрещены.


https://pravo.ru/news/227237/?desc_news_9=

Ранее ЦБ анонсировал выпуск цифрового рубля - https://t.iss.one/compliancecraft/69

Текст ФЗ о ЦФА - https://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007310056?index=0&rangeSize=1

#комплаенс
#криптовалюта
#ЦФА

ПОД/ФТ
Законопроект
Криптовалюты

Минфин предложил лишать свободы за недекларирование криптовалют

Минфин разработал поправки о цифровых финансовых активах, предусматривающие тюремные сроки за незадекларированную криптовалюту. Эксперты считают это чрезмерным, отмечая, что для других видов имущества таких наказаний нет.

Владельцев цифровых валют могут лишить свободы сроком до трех лет, если они хотя бы два раза за три года не отчитывались перед налоговиками об операциях с цифровыми валютами на сумму от 45 млн руб. и выше (в эквиваленте). Это следует из поправок в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы России, подготовленных Минфином.

Министерство также разработало поправки в Налоговый кодекс, антиотмывочное законодательство и Кодекс об административных правонарушениях в части регулирования цифровых валют и цифровых финансовых активов (ЦФА). «Соблюдение данных рекомендаций позволит снизить количество операций, связанных с отмыванием денег, полученных преступным путем», — подчеркнула пресс-служба ведомства. Все документы представлены на общественное обсуждение.

Помимо уголовных составов предполагается введение новых административных составов в том числе на юридических и должностных лиц на следующие нарушения:

⛔️ за организацию незаконного оборота ЦФА и нарушение правил совершения сделок с криптоактивами
⛔️ если цифровая валюта использовались в качестве средства платежа за товары, работы или услуги

Что больше всего настораживает в законопроекте - поправки не предусматривают уголовную ответственность для серых криптообменников, через которые сейчас проводятся основные объемы теневого рынка, в том числе значительный поток денежных средств, направляемых на покупку запрещенных веществ в даркнете: «Уголовную ответственность к ним решено не применять, а основные риски уголовного преследования — переложить на рядовых владельцев криптоактивов.

В целом данный законопроект с уже принятым законом «О цифровых финансовых активах» (вступает в силу с 01.01.2021), которым прямо запрещено расплачиваться цифровой валютой (к которой относятся и действующие криптовалюты), но ее можно покупать, выпускать, продавать и совершать другие сделки, продолжает создание нового регулирования в отношении цифровых активов и криптовалют.

Также Минфин отмечает, что предложенный пакет поправок принят в целях приведения в соответствие законодательства России рекомендаций ФАТФ.

https://www.rbc.ru/finances/12/11/2020/5fac09a99a794793ec51f92b?from=from_main_11

Заявление Минфина: https://minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=37278-minfin_rossii_razrabotal_paket_zakonoproektov_po_tsifrovoi_valyute

Новость о первичной рассылке заинтересованным ведомствам законопроекта в сентябре: https://t.iss.one/compliancecraft/41

Новость о тестировании ЦБ РФ цифрового рубля: https://t.iss.one/compliancecraft/69

#комплаенс
#подфт
#криптовалюта

Мероприятие
Цифровые активы
Криптовалюта

Московская ТПП приглашает 25 ноября на международную онлайн-конференцию «ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ. НОВОЕ В РОССИИ, ОПЫТ ШВЕЙЦАРИИ. ШАНСЫ И РИСКИ ДЛЯ БИЗНЕСА»

На мероприятии будут обсуждены вопросы законодательного регулирования использования цифровых финансовых активов (ЦФА) в РФ, в связи с недавно принятым законом № 259-ФЗ, а также будет представлен опыт и возможности швейцарских цифровых финансовых инструментов для бизнеса.

Мероприятие бесплатное

Регистрация по ссылке: https://mostpp.glueup.ru/event/1096/

#комплаенс
#криптовалюта
#цифровыеактивы

Криптовалюта
Регуляторный комплаенс

Пилотная программа Visa использует USD Coin (USDC) — стабильную криптовалюту, стоимость которой напрямую привязана к доллару США.

При оплате криптовалютной картой, цифровая валюта конвертируется в «обычные» фиатные деньги. Криптокошелёк сможет вносить их на подключённый банковский счёт.

С криптовалютой начёт работать и Mastercard — о планах поддержки криптовалюты в компании сообщили в феврале. Крупные финансовые компании, включая BNY Mellon и BlackRock Inc, также внедрили поддержку цифровой валюты в своих системах.

Вероятнее всего подобного рода продукты платежных систем в ближайшие несколько лет станут обычным способом ведения дел. Регулирование криптовалют и цифровых активов с разной степенью интенсивности появляется в первую очередь в самых развитых и продвинутых с цифровой точки зрения экономиках:
☑️ Народного банка Китая и международная система передачи информации и совершения платежей SWIFT создали совместное предприятие (СП) с целью реализации возможности внедрения цифрового юаня в систему проведения трансграничных платежей
☑️ В России ЦБ осенью прошлого года анонсировал разработку цифрового рубля

📌 Следуя за бизнесом в 2019 году ФАТФ обновил Руководство по применению риск-ориентированного подхода в отношении виртуальных валют.

✅ Перечень событий в отношении внедрения в бизнес и регуляторную среду криптовалют и цифровых валют государств пополняется каждый день и уже ясно что это становится полноценным направлением регулирования, а значит появляются новые комплаенс-обязательства и комплаенс-риски, связанные с использованием криптовалют.


https://vc.ru/finance/227141-visa-vsled-za-mastercard-razreshit-ispolzovat-kriptovalyutu-dlya-platezhey?fbclid=IwAR1wIAhdkAfRMuNO5RxJ3jvFXT0J2ePy5yeeCAcZcLSaE-r5ZJD7gH18ISU

О запуске ЦБ цифрового рубля здесь: https://t.iss.one/compliancecraft/69
О USD Coin (USDC) здесь: https://www.coinbase.com/ru/usdc
Китай и SWIFT: https://www.vedomosti.ru/economics/articles/2021/02/09/857330-swift-tsentrobank
Скачать Руководство ФАТФ по виртуальным валютам на русском здесь: https://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/rop_virtualnye_valyuty.pdf

#регуляторныйкомплаенс
#криптовалюта
#финансовыйсектор

Регуляторный комплаенс
Криптовалюта

📌Майнинг криптовалют следует официально признать предпринимательской деятельностью, присвоить ему ОКВЭД и регламентировать порядок его налогообложения, заявили «Известиям» в Минэкономразвития, Минэнерго и Госдуме

👉Легализация майнинга может быть выгодна и государству, и криптоиндустрии, считают в Минэке, ЦБ, в свою очередь, не поддерживает инициативу, ссылаясь на риски оборота криптовалют в России

👉Текущее регулирование:
☑️ есть понятие «цифровые финансовые активы» (ЦФА)
☑️ встречается определение «выпуск цифровой валюты»
☑️ правила налогообложения и декларирования ЦФА (с суммой более 600 тыс.руб.)

👉Предполагаемые выгоды от признания майнинга предпринимательской деятельности:
💰 увеличение налогооблагаемой базы
🌟 прозрачные правила игры
🍀 выход из серой и черной зоны майнеров

❗️Почему ЦБ против:
ЦБ не хочет поддерживать и поощрять «инициативы, способствующие появлению денежных суррогатов»

✅Очевидно, что в случае реализации идеи признания майнинга в качестве предпринимательской деятельности с соответствующим ОКВЭД все это обрастет и другими правилами, и идеями (например, повышенные тарифов на электроэнергию для майнеров).

👉Майнинг помимо электроэнергии также влияет и на стоимость видеокарт, что существенным образом поднимает стоимость компьютеров и ноутбуков, которыми в условиях пандемии и удаленки теперь пользуются гораздо большее количество людей. Возможно, легализация этого вида деятельности в РФ откроет как дополнительные возможности для нового легального бизнеса, так и для многих закроет возможности обновления своих компьютеров в силу цены.

👉В любом случае ясно, что в каком-то виде регулирование майнинга неизбежно, вопрос только в условиях и сроках

❗️Такой законопроект уже рассматривается в Казахстане. Так, в Казахстане уже с января 2022 года дополнительного тарифа для майнеров на электроэнергию — 1 тенге за каждый киловатт израсходованной энергии.

https://iz.ru/1242907/evgenii-kuznetcov/dobytchik-v-zakone-vlasti-vystupili-za-priznanie-mainerov-predprinimateliami


О ситуации с майнингом в Казахстане: https://forbes.kz/process/technologies/glava_blokcheyn-assotsiatsii_aes_v_kazahstane_nado_byilo_postroit_uje_davno/

#регуляторныйкомплаенс
#криптовалюта

Законопроект
Регуляторный комплаенс
Финансовый сектор
Криптовалюта

📌21 января Банк России опубликовал доклад "Криптовалюты: тренды, риски, меры", в котором с целью снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют, предложил запретить на территории России выпуск, майнинг и обращение криптовалют

👉Ключевые выводы ЦБ о ситуации с криптовалютами:
☑️ в мире наблюдается стремительный рост рынка криптовалют. Совокупный объем их капитализации в декабре 2021 года достигал 2,3 трлн долл. США, что соответствует примерно 1% глобальных финансовых активов
☑️Объем сделок российских граждан с криптовалютами, по некоторым оценкам, достигает 5 млрд долл. США в год. Российские граждане являются активными пользователями интернет-платформ, осуществляющих торговлю криптовалютами
☑️ Долгосрочный потенциал применения криптовалют для расчетов представляется ограниченным
☑️ Распространение криптовалют создает существенные угрозы для благосостояния российских граждан, стабильности финансовой системы и угрозы, связанные с обслуживанием криптовалютами нелегальной деятельности
☑️Глобальный подход к регулированию криптовалют пока окончательно не сформирован, во многих странах деятельность по обращению криптовалют находится в «серой» зоне, но в целом можно отметить тренд на ужесточение регулирования ☑️ Потенциальные риски финансовой стабильности, связанные с криптовалютами, значительно
выше для стран с формирующимися рынками, в т.ч. для России, в частности, из-за традиционно более высокой склонности к валютизации и недостаточного уровня финансовой грамотности
☑️ Более жесткий подход реализуется по отношению к необеспеченным криптовалютам, чем
к стейблкойнам
☑️ По некоторым видам криптовалют майнинг предполагает в том числе выпуск криптовалюты и/или получение криптовалюты в качестве вознаграждения за валидацию транзакций

👉Главные предложения ЦБ РФ:
✔️ Установить ответственность за нарушение законодательного запрета на использование
криптовалют в качестве средства платежа за товары, работы и услуги, продаваемые и покупаемые юридическими и физическими лицами – резидентами РФ
⛔️ Ввести запрет на организацию выпуска и (или) выпуск, организацию обращения криптовалюты (в т.ч. криптобиржами, криптообменниками, P2P-платформами) на территории РФ и установить ответственность за нарушение данного запрета
⛔️ Ввести запрет на вложения финансовых организаций в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты, а также на использование российских финансовых посредников и российской финансовой инфраструктуры для осуществления операций с криптовалютами и установить ответственность за нарушение данного запрета

📌Предложения ЦБ прокомментировали в Госдуме (Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова) следующим образом:
☑️ в комитете по финрынку законопроектов на эту тему пока нет
☑️Госдума уже в текущую весеннюю сессию может принять документ, направленный на регулирование рынка криптовалют

✅На что стоит обратить внимание:
1️⃣Раздел 1. «ПРИРОДА КРИПТОВАЛЮТ, КЛАССИФИКАЦИЯ, ОСНОВНЫЕ ТРЕНДЫ» - для тех кто хочет понять что это (см.внимательно Таблицу 1 «КЛАССИФИКАЦИЯ ЦИФРОВЫХ ДЕНЕГ И КРИПТОАКТИВОВ»)
2️⃣ Раздел 2. Результаты опроса ЦБ кредитных организаций в отношении криптовалют
3️⃣ Раздел 3. Риски – комплаенс-риски и риски мошенничества расписаны здесь

❗️Ясно что в течение 2022 года появится какой-то законопроект, который скорее всего установит и «правила игры» и уровень ответственности в РФ.

👉Введение криптовалют в законный оборот в РФ откроет как новые возможности для структурирования сделок и новых бизнес-моделей, так и для появления новых в т.ч. трансграничных комплаенс-рисков

https://pravo.ru/news/238411/

Скачать доклад ЦБ можно здесь: https://www.cbr.ru/analytics/d_ok/#a_132241file

Комментарий Главы комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова: https://tass.ru/ekonomika/13505469

Скачать Руководство ФАТФ по виртуальным валютам на русском здесь: https://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/rop_virtualnye_valyuty.pdf


#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#финансовыйсектор
#криптовалюта

Регуляторный комплаенс
Финансовый сектор
ПОД/ФТ
Криптовалюта

📌Правительство утвердило концепцию Минфина по регулированию криптовалют

➡️История вопроса:
🖇20.01.2022 – ЦБ опубликовал доклад для общественных обсуждений, в котором предложил запретить в России выпуск, обращение и обмен криптовалют
🖇28.01.2022 - Вице-премьер Дмитрий Чернышенко утвердил «дорожную карту» по криптовалютам. Она предусматривает их регулирование, а не запрет
🖇07.02.2022 - стало известно, что российские банки усилят контроль за денежными переводами клиентов в рамках дорожной карты правительства по регулированию криптовалют

❗️18.02.2022 - Минфин и Банк России должны подготовить законопроект о регулировании цифровых активов

👉Что предлагает Концепция Минфина:
1️⃣новый субъект регулирования - Организатор системы обмена цифровых валют
Варианты:
✔️Банк, который будет соответствовать специальным дополнительным требованиям
✔️юридическое лицо, обладающее специальным программным обеспечением и инфраструктурой)

2️⃣новый субъект регулирования - Оператор обмена цифровых валют (модель «биржи»)
3️⃣Реестр операторов обмена цифровых валют
4️⃣новый субъект регулирования - Иностранная биржа цифровых валют
5️⃣Клиенты (владельцы цифровых валют) предполагается разделить на:
✔️ квалифицированных инвесторов
✔️ неквалифицированных инвесторов

6️⃣Регуляторы: могут выступать Минфин России, Росфинмониторинг, ФНС России, Минцифры России, Генпрокуратура Российской Федерации и Банк России

✅Из интересного в Концепции:
☑️ Организатор системы обмена цифровых валют должен иметь цифровой сервис "Прозрачный блокчейн" (имеется в распоряжении у Росфинмониторинга (пока как вариант)
☑️ Сервис "Прозрачный блокчейн" позволяет в т.ч. «сканировать сети Интернет и Даркнет для выявления кошельков, связанных с подозрительной деятельностью для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ»
☑️Иностранным биржам цифровых валют не могут быть ЮЛ, зарегистрированные в оффшорах из перечня Минфина РФ
☑️ ❗️новый функционал для подразделений ПОД/ФТ-комплаенс: «Организатор системы обмена цифровых валют проводит проверку планируемой операции криптовалютного кошелька на предмет возможной связи с незаконной деятельностью в рамках ПОД/ФТ»
☑️ появятся новые уголовные рисков: «ответственность за уклонение от обязанности декларирования сведений об операциях, связанных с использованием цифровой валюты, а также предусматривает, что совершение преступления с использованием цифровой валюты является обстоятельством, отягчающим наказание»

https://www.rbc.ru/crypto/news/62028e779a794792ba7551ac

Концепцию можно скачать здесь: https://t.iss.one/whoisAI/8

О Докладе ЦБ: https://t.iss.one/compliancecraft/518

О новом списке оффшоров Минфина: https://t.iss.one/compliancecraft/505

#регуляторныйкомплаенс
#финансовыйсектор
#подфт
#криптовалюта

Законопроект
Криптовалюта
Регуляторный комплаенс

📌Минфин предлагает разрешить юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям использовать криптовалюту как платежное средство при внешнеторговой деятельности

👉Другие дополнения Минфина:
☑️ Появляются характеристики, а также условия отнесения места обращения цифровых валют именно к территории России
☑️ запрет на рекламу криптобирж и криптообменников, которые не получили лицензию уполномоченного органа (его определит правительство)
☑️ обязанность поисковиков не выдавать по запросам граждан эти нелегальные криптобиржи и обменники
ввести для лицензированных криптобирж и криптообменников обязанность в течение трех лет хранить в России информацию о владельцах цифровой валюты, операциях с ней и т. д.
☑️ требование указывать в реестре обладателей криптовалют, что «адрес-идентификатор указанного лица связан с цифровой валютой, приобретаемой в результате цифрового майнинга»

👉Что убрали относительно предыдущей версии:
⛔️ упоминание по возможным объемам вложений в цифровые валюты для юрлиц и профессиональных приобретателей цифровых валют
⛔️ пропало требование включения в специальный реестр юрлиц и ИП, занимающихся майнингом
⛔️ не включено в текст документа также и описание механизма передачи сведений в налоговые органы для осуществления ими контрольных и надзорных функций

❇️Новая версия инициативы «О цифровых валютах» учитывает замечания к предыдущей редакции со стороны Минэкономразвития, МВД, Минцифры, ФНС, Росфинмониторинга и Центра национальных проектов. При этом он не согласован с Банком России

⛔️Позиция Банка России – ЦБ выступает против выпуска криптовалюты (майнинга), оборота и обмена

👉Плюсы и минусы идеи по мнению экспертов:

➖
✔️ Криптовалюты обслуживают намного меньше платежей, чем традиционные платежные системы
✔️ при переходе на криптовалюту в рамках осуществления внешнеторговой деятельности российскими юрлицами и ИП крупные регулярные платежи могут быть обнаружены и заблокированы иностранными регуляторами
✔️ Некоторые участники криптовалютного рынка начали вводить ограничения на работу с российскими резидентами (причем не только санкционными) вплоть до заморозки их средств
✔️ риск, когда российский криптообменник окажется обладателем массы криптовалюты, которую он не сможет продать дальше
✔️ предложение требует времени для детальной оценки

➕
✔️ в мире много стран, которые работают по собственному национальному законодательству и российские бизнесмены имеют пространство для работы с криптовалютами
✔️ отсутствие необходимости обращения к банкам-корреспондентам для проведения платежа

👉Чего в РФ до сих пор нет:
☑️ четкое законодательное регулирование майнинга и обращения криптовалюты
☑️ не развиты способы правовой защиты
☑️ затруднительно приведение в исполнение решения государственного суда или третейского института против должника

✅Каким бы ни был финальный вариант законопроекта, который в итоге будет принят, уже сейчас можно отметить:
➡️ комплаенс-риски в отношении обращения криптовалют необходимо будет оценивать
➡️ комплаенс-риски в области ПОД/ФТ и коррупции, связанные с криптовалютой есть уже и сейчас
➡️ отдельная история: конфликт интересов и майнинг криптовалют (за счет использования имущества компании)
➡️ участники легального оборота криптовалюты в РФ обрастут своим набором комплаенс-обязательств
➡️ разбираться со всем этим пора уже сейчас (даже если это все еще не финальные версии)

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2022/05/29/924135-kriptovalyutu-razreshit-oplati-vneshnetorgovih

О Концепции Минфина по обращению криптовалют (февраль 2022): https://t.iss.one/compliancecraft/532

Позиция ЦБ (Доклад «Криптовалюты: тренды, риски, меры» 21.01.22): https://t.iss.one/compliancecraft/518

#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#криптовалюта

Законопроект
Криптовалюта
Майнинг

📌В Госдуму внесен законопроект о регулировании майнинга в России

👉Законопроект вводит понятие майнинга – "деятельность по проведению математических вычислений путем эксплуатации вычислительных устройств и программно-аппаратных средств для внесения записей в информационную систему, использующую технологию распределенного реестра, имеющих целью создание цифровой валюты и/или получение вознаграждения в цифровой валюте"

👉Предлагаемый подход к регулированию:
☑️Требования к майнерам будут определять Кабмин и Центробанк
☑️Надзор за их соблюдением передадут уполномоченному правительством органу
☑️С использованием российской информационной системы майнеры смогут проводить сделки с криптовалютой только через уполномоченные организации в рамках экспериментального правового режима
☑️Рекламировать криптовалюту или каким-то другим образом предлагать ее неограниченному кругу лиц будет запрещено

✅Будем наблюдать за судьбой этого законопроекта, вопрос явно назрел с учетом санкционных реалий 2022 года. В случае принятия, соответственно, появятся новые комплаенс-обязательства и новые комплаенс-риски


https://pravo.ru/news/243966/

Текст законопроекта здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/237585-8#bh_note
О Концепции Минфина по обращению криптовалют (февраль 2022): https://t.iss.one/compliancecraft/532
Позиция ЦБ (Доклад «Криптовалюты: тренды, риски, меры» 21.01.22): https://t.iss.one/compliancecraft/518

#законопроект
#криптовалюта
#майнинг

Мероприятия

📌В Санкт-Петербурге с 11 по 13 мая проходит XI Петербургский международный юридический форум (ПМЮФ)

❗️В рамках форума много интересных тем и дискуссий. Кто не смог присутствовать – есть возможность посмотреть в записи большинство дискуссий.

👉Деловая программа здесь: https://legalforum.info/programme/business-programme/?t=days&day=1

👉Ссылки на несколько интересных тем:

☑️Специальное правовое регулирование в финансовой и корпоративной сферах в условиях санкционного давления: https://legalforum.info/programme/business-programme/2799/

☑️Роль антикоррупционной экспертизы в нормотворческой практике государства: https://legalforum.info/programme/business-programme/2827/

☑️Правовое регулирование искусственного интеллекта: от возможности к необходимости: https://legalforum.info/programme/business-programme/2766/

☑️Законодательство о контроле как драйвер экономического роста: https://legalforum.info/programme/business-programme/2730/

☑️Снижение рисков предпринимательской деятельности как фактор обеспечения экономической безопасности России в условиях внешних и внутренних угроз: https://legalforum.info/programme/business-programme/2739/

☑️Школа цифрового права: подготовка, развитие, сохранение и приумножение специалистов в сфере правового регулирования цифровой экономики и кибербезопасности в России: https://legalforum.info/programme/business-programme/3572/

☑️Уголовная ответственность юридических лиц: проблемы и перспективы: https://legalforum.info/programme/business-programme/3333/

☑️Как измерить платежеспособность контрагента? https://legalforum.info/programme/business-programme/2787/

☑️Блокчейн, криптовалюты и майнинг: новые экономические вызовы и перспективы: https://legalforum.info/programme/business-programme/2742/


#мероприятия
#регуляторныйкомплаенс
#антикоррупционныйкомплаенс
#санкционныйкомплаенс
#контрсанкции
#искусственныйинтеллект
#криптовалюта

ПОД/ФТ
Криптовалюта

📌Верховный суд (ВС) отменил оправдательный приговор по делу о легализации биткойнов. Суд не согласился, что преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не считается отмыванием

👉Как «отмывали»:
фигурант незаконно хранил прекурсоры наркотических средств в особо крупном размере, а также в составе организованной группы занимался производством мефедрона. Товар оплачивали криптовалютой, которую обвиняемый конвертировал в рубли и переводил на счета и карты дочери своей сожительницы

🖌Ключевая цитата из решения ВС:
«Вопреки выводам суда первой и апелляционной инстанций для наличия состава преступления, предусмотренного ст. 174.1 УК РФ, не требуется обязательного вовлечения легализуемых денежных средств в экономический оборот, поскольку ответственность по указанной статье закона наступает при установлении самого факта совершения финансовых операций с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом»

❗️Статус дела: ВС вернул дело в суд первой инстанции (процесс еще не закончен)

👉История вопроса в РФ: В России вопросы владения, использования и майнинга криптовалюты до сих пор не урегулированы:
☑️2020 - принят закон «О цифровых активах» (N 259-ФЗ от 31.07.2020) – понятия криптовалюты в законе отсутствует
☑️Январь 2022 – доклад ЦБ «Криптовалюты: тренды, риски, меры»
☑️Февраль 2022 – концепция Минфина по регулированию криптовалют (утверждена Правительством)
☑️Май 2022 - Минфин предлагал разрешить юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям использовать криптовалюту как платежное средство при внешнеторговой деятельности (законопроекта нет)
☑️Ноябрь 2022 - в Госдуме в первом чтении (№ 237585-8) находится законопроект о легализации майнинга
☑️Декабрь 2022 - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что планируется принять закон, который позволит использовать криптовалюту для оплаты поставок по параллельному импорту (текста законопроекта пока нет)
☑️Март 2023 – информация о планах Минфина внести в Госдуму поправки в Уголовный и Административный кодексы за различные операции с криптовалютой (от оплаты за товары в криптовалюте до организации в РФ криптобирж)

✅Интересная ситуация, посмотрим каким в итоге будет вступившее в силу решение суда

➡️Вакуум регулирования в конечном итоге заполнится, и эта сфера также станет понятной сферой с ясным регулированием

❗️ Ну а пока – все/любые взаимодействия и использование криптовалюты в РФ имеют неопределенный статус и, соответственно, высокие риски в неясной перспективе

https://www.kommersant.ru/doc/6069703

Ссылки по истории вопроса:
Доклад ЦБ январь 2022: https://t.iss.one/compliancecraft/518
О Законопроекте ноябрь 2022: https://t.iss.one/compliancecraft/901
О Концепции Минфина февраль 2022: https://t.iss.one/compliancecraft/677
Информация о планах Минфина по уг.адм.ответственности март 2023: https://www.interfax.ru/business/892613

Эфир ComplianceCraftLIVE по теме «Крипто-комплаенс» 21.06.23: https://t.iss.one/compliancecraft/1176

#подфт
#криптовалюта

Антикоррупционный комплаенс
ПОД/ФТ
Криптовалюта
Расследования

📌Генпрокуратура РФ впервые направила запросы о правовой помощи об аресте криптовалюты в иностранные правоохранительные органы, в том числе в Казахстан

👉В рамках заседания VIII Межгосударственного совета по противодействию коррупции Генпрокурор РФ высказал несколько предложений:
☑️ в рамках нашего совета обобщить практику использования криптовалюты для совершения коррупционных преступлений, в том числе в части правового регулирования ее оборота, ареста, конфискации, последующего хранения и реализации
☑️ результаты распространить среди участников совета для выработки совместных предложений о дальнейших скоординированных действиях

👉История вопроса:
✔️ Межгосударственный совет по противодействию коррупции (МСПК) был образован 25 октября 2013 года на заседании Совета глав государств СНГ
✔️ МСПК является органом отраслевого сотрудничества СНГ и предназначен в рамках своей компетенции для обеспечения организации и координации противодействия коррупции, а также обзора реализации обязательств государств – участников Соглашения в сфере противодействия коррупции и конструктивного сотрудничества с международными организациями и их структурами
✔️ Совет подотчетен в своей деятельности Совету глав государств СНГ
✔️ следующее заседание МСПК пройдет в 2024 году в Таджикистане

✅Было бы интересно ознакомиться с обобщенной практикой в отношении криптовалют. Но скорее всего информация об этом будет только в следующем году

❗️Тем не менее – виден явный тренд на объединение усилий регуляторов стран СНГ по синхронизации подхода по этому направлению, обмену опытом и выработке единых законодательных норм и требований

https://tass.ru/proisshestviya/18185839

Подробнее о деятельности МСПК: https://e-cis.info/cooperation/3227/77912/

#антикоррупционныйкомплаенс
#подфт
#криптовалюта
#расследования

Книги
Антикоррупционный комплаенс
Криптовалюта

📌Институт законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве РФ выпустил научно-практическое пособие «Противодействие коррупции и процессы цифровизации»

👉Ключевые темы:
1️⃣Влияние цифровизации на противодействие коррупции
2️⃣Деликтологическая характеристика проявлений коррупции в условиях цифровизации
3️⃣Цифровые финансовые активы и цифровые валюты как предмет регулирования
4️⃣Антикорррупционные технологии в условиях цифровизации
5️⃣Использование цифровых технологий в декларировании сведений госслужащих
6️⃣Современные проблемы антикоррупционной экспертизы нормативных правовых актов. Автоматизация и цифровизация процесса

Среди приложений: Указ о создании и Положение о государственной информационной системе в области противодействия коррупции «Посейдон» (утв.Указом Президента РФ 25.04.2022)

❗️Рекомендую покупать на сайте издательства (цена дешевле, чем в Лабиринте, например) https://infotropic.ru/protivodejstvie-korruptsii-i-protsessy-tsifrovizatsii/

👉О системе Посейдон: https://t.iss.one/compliancecraft/642

#книги
#антикоррупцинныйкомплаенс
#криптовалюта

Криптовалюта
ПОД/ФТ

Видимо в этом году будут интересные законопроекты 👇

#криптовалюта
#подфт

🖇О майнинге:
текст закона: https://publication.pravo.gov.ru/document/0001202408080016?index=1
https://www.interfax.ru/amp/975670
Обзор с мнениями экспертов здесь: https://www.rbc.ru/crypto/news/66b4d3ac9a79476c601cfde6

🖇О расчетах:
текст закона: https://publication.pravo.gov.ru/document/0001202408080020
https://www.interfax.ru/russia/975674

#регуляторныйкомплаенс
#криптовалюта