Ты виноват уж тем, что страшно мне от санкций

Кипрские банки могут закрыть более 4 тыс. счетов россиян.

Разбираемся, в чем причина:

Из-за недавнего расширения американского SDN-списка санкций, Кипр опасается вторичных санкций. Ведь под санкции США уже попали 9 греков-киприотов и 18 кипрских компаний, обслуживавших санкционных лиц.

Поэтому Кипр решил пойти на превентивную «чистку» клиентов и разослал уведомления нескольким тысячам российских клиентов с просьбой предоставить подтверждения проживания. Обычно это предоставление выписки ЖКХ или наличие договора аренды.

Счета закрыли в основном тем, кто постоянно проживает в РФ. Однако небольшая часть проживающих на острове россиян тоже получила рассылку о закрытии счета. Из общей массы счетов на острове, около 2% приходится на россиян.

Какие зоны риска можно выделить?

— отсутствие постоянного проживания на территории Кипра
— наличие налогового резидентства РФ
— доход из России
— удаленная работа на российские компании
— нетипичный ВНЖ.

Что делать?

О том, что гайки если не затягивать, то ослаблять точно не будут, было понятно уже давно, учитывая долгую и непростую историю Кипра с россиянами. Зарубежные счета по-прежнему можно открывать в дружественных (и не очень) юрисдикциях.

Из таких юрисдикций — ОАЭ, Казахстан, Грузия и другие. Даже недавние, казалось бы, тревожные новости из ОАЭ и Грузии на деле оказались лишь еще одним предупреждением: не инвестируйте в ценные бумаги ЕС, если у вас нет ВНЖ союзного государства. А в остальном — добро пожаловать.

Ну и не пытайтесь обмануть KYC. Дешевле всего говорить правду. Собственно, как и везде.

#санкции #Кипр

@bitkogan