💭 «Черная метка» от FATF: что это значит?

Друзья, всем привет.

Вчера встретил, хоть лично мною и ожидаемую, но от этого не менее неприятную новость – Россия может быть включена в «черный список» Международной группы по борьбе с отмыванием денег (FATF) в июне во время заседания организации. Москва призвала Нью-Дели препятствовать этому.

Почему говорю, что вполне ожидал появления таких новостей?

В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в своих рядах. Это был «первый звоночек».

Чем грозит включение страны в данный «черный список» FATF, в котором уже есть
🟢Северная Корея,
🟢Иран:

1️⃣ Остальные страны, банки и компании в принципе не должны проводить транзакции с контрагентами из страны, включенной в список. Иначе они сами рискуют получить санкции и уголовные сроки.

❕Платежи будут рассматриваться не просто «под микроскопом» – будет сразу действовать презумпция виновности в финансировании терроризма и других противоправных действий.

Например: заплатил ребенку за образование в вузе – если вообще пропустят данный платеж – 3 года будут изучать, а не связан ли ребенок с международным терроризмом.

2️⃣ Под угрозой могут оказаться схемы параллельного импорта. Западные страны могут надавить на используемые в качестве транзитных государства ➡️появление рисков для промышленности и розничной торговли.

3️⃣ Западные банки, славящиеся своим жестким подходом к проверке платежей, будут сразу отказывать, как только будут видеть, что платеж в пользу российской компании или человека с российским паспортом.

Комплаенс и сейчас-то не шибко жалует такие операции, а после включения в «черной список» надежда на проведение платежей окончательно испарится, как утренняя роса.

Вместо вывода

🗣 Буду следить за развитием событий и уверен, что довольно много стран постараются воспрепятствовать попаданию России в «черный список».

Иначе многие международные контракты придется пересматривать, и это сведет практически к нулю международную торговлю с остальными странами - членами FATF.

Не хочу излишне драматизировать, поэтому обозначу вероятный сценарий. Либо Россия не получит «черную метку», либо FATF пойдет по пути, чтобы «волки были сыты и овцы целы».

Представим: Россию могут включить в более мягкий «серый список», в котором уже есть
🔘ЮАР,
🔘ОАЭ,
🔘Турция и ряд стран.
Т. е. любые транзакции будут изучаться и будет довольно много отказов, закрытия счетов и других «сюрпризов». Но по сравнению с текущей ситуацией в торговле и международных расчетах, объективно говоря, ничего не изменится.

Просто дополнительно в итоге возрастут издержки российского бизнеса. Вот этот сценарий видится наиболее реалистичным.

#FATF #Россия #прогноз

@bitkogan

🇷🇺 3 причины, почему Россию не включат в черный список FATF

FATF - международная группа по борьбе с отмыванием денег, в феврале 2023 приостановила членство России, а теперь рассматривает включение РФ в черный или серый список. Мы писали об этом здесь.

Включение России в черный список ставит ее в один ряд с КНДР и Ираном, что усиливает изоляцию экономики и бьет по международному статусу.
Основным инициатором этого решения является Украина.

Вот аргументы ПРОТИВ включения России в черный список:

1️⃣Включение России в черный список сделает торговлю с ней крайне затруднительной. Особенно это негативно для Индии и Китая.

2️⃣ Российская сторона называет приостановление членства России в FATF незаконным, т. к. оно было принято в одностороннем порядке.

3️⃣ Включение в черный список
🔵ограничит предложение нефти на рынке
🔵может привести к скачку цен, который еще сильнее разгонит инфляцию.

❗️Вероятность включения в черный список низкая, потому что решение может быть блокировано странами, которым это не выгодно.

У многих стран большой товарооборот с Россией, а также долгосрочные совместные проекты.

🔵Товарооборот с Китаем – $24 млрд.
🔵Россия – крупнейший поставщик вооружения в Индию.
🔵Россия – крупнейший поставщик угля в Южную Корею.

Вывод

Многие другие страны заинтересованы в продолжении торговли с Россией, поэтому будут настаивать на компромиссных вариантах.

Например, включив Россию в серый список, FATF покажет, что предпринял действия, но никак не навредит мировой торговле.

#FATF #Россия #прогноз

@bitkogan

Ключевые функции FATF:

⏺FATF на основе рекомендаций экспертов вырабатывает мировые стандарты для борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).

⏺9 региональных организаций оценивают, совпадают ли эти стандарты с национальными законодательствами и методологиями ПОД/ФТ.

⏺Организация исследует способы
🔘отмыва денег,
🔘коррупции,
🔘финансирования терроризма,
🔘наркотрафика,
на основе этих исследований продвигает изменения в ПОД/ФТ.
 
Все решения принимаются странами-участницами на проходящих 3 раза в год пленарных заседаниях. В FATF год начинается в июне.

Помимо стран-участниц, на пленарном заседании присутствуют представители
▫️МВФ,
▫️Всемирного банка,
▫️Еврокомиссии,
▫️Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива.

В ходе пленарного заседания рассматриваются вопросы изменения национальных законодательств в вопросах ПОД/ФТ.

1️⃣Если выявлено невыполнение властями 40 рекомендаций FATF, то вначале призывают власти страны привести законодательство к международным нормативам.

2️⃣FATF оценивает выполнение по 4 градациям: страна полностью соблюдает рекомендацию, в основном соблюдает, частично соблюдает и не соблюдает.

3️⃣Если несколько раз увещевания не сработали, то страну могут внести в списки юрисдикций под усиленным контролем (серый список) или юрисдикций высокого риска (черный список).

4️⃣Также на пленарном заседании может быть принято решение об исключении страны из списка, если были выполнены все требования и рекомендации FATF.

В серый список добавлены Марокко, ОАЭ, Панама, Гибралтар, Сирия, Южный Судан, Гаити, Ямайка, ЮАР и ряд других стран.
🔘Самое удивительное, что Турция является страной – членом FATF и одновременно добавлена в серый список!

Финвластям и организациям нужно быть очень бдительными при
⏺совершении платежей и
⏺приеме платежей из этих стран. Это не означает, что нужно отказаться от любых транзакций из страны, но лучше перестраховаться и перепроверить контрагентов.  

В черном списке на сегодняшний день находятся
▪️Иран,
▪️Северная Корея,
▪️Мьянма.
Это фактически значит, что платежи из этих стран или направляемые в них априори считаются связанными с противоправными действиями.

🗣Вроде теперь все стало более понятно. Ну… и ждем заседания 19-23 июня. Надеемся, ничего принципиально нового Россию не коснется. Или…

#FATF #ликбез

@bitkogan

🇷🇺Россия не попала в список FATF. Выдыхаем…

Ни в черный, ни в серый список РФ не попала.

Видимо, не смогли договориться. Наше предположение, что либо серый список, либо ничего не будет, закончилось самым оптимальным для РФ. А именно — ничем.

При этом серый список пополнили
▫️Вьетнам,
▫️Камерун
▫️и, на минуточку… Хорватия.
Как говорится, пока карандашом.

А в черном списке (по всей видимости, ручкой) по-прежнему находятся
▪️КНДР,
▪️Иран,
▪️Мьянма.

При этом важно отметить, что в сером списке такие страны, как
▫️ОАЭ,
▫️Турция,
▫️Кайманы,
▫️Албания и другие.

🔗Полный список можно посмотреть тут.

📍А Россия — нет, ее в сером списке нет.

Это очень неплохая новость. Она говорит о том, что пока в общем-то российским компаниям не стоит переживать. Все были на нервах. Но жизнь продолжается.

#FATF #Россия

@bitkogan