​​​​​​‼️#разборпортфеля #нампишут:"В какие бумаги инвестировать в 2021?
Какие бумаги стоит добавить/убрать из моего портфеля для большего баланса на долгосрок. Мб есть какие то стартапы, в которые смело можно инвестировать на период 5-7 лет»

Сегодня разбираем портфель частного инвестора и нашего подписчика Максима (состав портфеля прикреплен к посту ниже)

ПОРТФЕЛЬ МАКСИМА: портфель выполняет функцию долгосрочного накопления, пополняется по возможности. Портфелю 4 года, ребалансируется редко, в основном через докупку на новые деньги и реинвестирование дивидендов.

Сразу скажем, портфель нам понравился, вот прям чтобы докопаться сходу - нет явных косяков. Он вполне диверсифицирован и нет кучи акций по 1-2%. Трешовых бумаг тоже нет, эмитенты в портфеле крепкие. Также нам понравилось, что в портфеле на текущий момент мало нефти (налоги + ограничение в добыче).

‼Что можно посоветовать:
1. Сбера 22,5% и это чуть больше чем нужно. Долгосрочно нам нравится Сбер, но все же можно его сократить до индексной доли в 16-17%. Сокращать позицию лучше за счет обыкновенных акций, т.к. они дороже.
2. Магнита на наш взгляд тоже много. Мы сдержанны в оценках дальнейших перспектив Магнита, несмотря на некоторые позитивные изменения, которые в нем происходят. Можно срезать половину позиции.
3. Много газа, долю Газпрома можно срезать на 2-4%. У НОВАТТЭКА долгосрочно больше перспектив, чем у Газпрома с его стройками и распилами.
4. На высвобожденные 12-14% от портфеля можно докупить ММК (черной металлургии вообще нет в портфеле), Системы (у компании хороший потенциал раскрытия ее стоимости), и Полюс (компания вырастет как бизнес за 3-4 года в 2 раза за счет Сухого Лога).

В целом все! Хотя у части нашей команды аллергия на Мосбиржу по таким ценам, даже с учетом притока армии частных инвесторов на рынок в этом году. Но здесь не очевидная рекомендация, поэтому просто обратим внимание на эту акцию, может быть Максим сократит ее немного.

‼И в завершение, публичных стартапов на российском рынке нет. Покупать стартапы нужно в США, причем не через биржу СПб, а напрямую через иностранных брокеров. Это потребует открытие счета у зарубежного брокера, например, Interactive Broker.

@pravdainvest_bot🅿️
@pravdainvest💼

🧰Первые шаги на фондовом рынке. Собираем портфель.

Друзья, мы заметили что наша рубрика #разборпортфеля, где мы публично разбираем ВАШИ ПОРФТЕЛИ, получает максимальный отклик и вызывает много дополнительных вопросов, поэтому мы приняли решение уделять этой теме больше внимания. #портфельправды

📌СОВЕТ №1: ОПРЕДЕЛЕНИЕ ЦЕЛЕЙ
Прежде чем знакомится с финансовым рынком необходимо для себя определить ЗАЧЕМ это лично вам, а после ответить на ряд вопросов:
— Какую сумму готовы инвестировать? На какой срок?
— Готовы ли вы рисковать? Кто вы: «человек-акция» или «человек-облигация»?
Ответы на эти вопросы определят ваши дальнейшие шаги (выбор инструментов, ожидаемую доходность, уровень риска и пр.).

📌СОВЕТ №2: НАЧИНАЙТЕ ЗНАКОМСТВО С РЫНКОМ ЧЕРЕЗ ОБЛИГАЦИИ.
Как правило, новички начинают знакомство с рынком через акции. Акции проще, на них можно больше заработать, но по PRAVDe говоря, и потерять тоже можно легко.

НАШ СОВЕТ - изучать как рынок акций, так и облигаций. В идеале ваш инвестиционный портфель должен состоять и из акций, и из облигаций, а в зависимости от ситуации на рынке вы будете изменять их соотношение в портфеле.

В зависимости от того, на сколько вы готовы рисковать портфели можно разделить на 3 типа:
-консервативный портфель: до 90% облигации/10-20% акции
-умеренный риск: до 60% облигации, 30% акции
-агрессивный портфель: как минимум 50% на 50% или перевес в сторону акций.

📌СОВЕТ №3 ДЛЯ НОВИЧКА: КАК ОПРЕДЕЛИТЬ СУММУ ПЕРВОНАЧАЛЬНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ?

1. Определяясь с суммой первоначальных инвестиций, важно понимать, что на эту сумму можно купить на рынке. Большинство акций торгуется лотами, например МТС (в 1 лоте 10 акций). Соответственно, биржевую цену МТС надо умножать на 10 – это и будет та минимальная сумма, необходимая для покупки МТС на бирже. Или другой пример, Норникель (в 1 лоте 1 акция), но стоимость акций более 25 тыс. руб.

2. Зарезервируйте на счете немного кеша для покрытия брокерских комиссий и комиссий 3-х лиц (депозитария, например).

3. При расчете потенциальной доходности от роста стоимости акций учитываете налог на доходы физлиц (13%).

📌СОВЕТ №4 КАКИЕ АКЦИИИ И ОБЛИГАЦИИ включить в портфель?

Наша команда (3 аналитика и 2 управляющих активами) дает много полезной информации:

РЫНОК АКЦИЙ:по понедельникам мы делимся мыслями о рынке в рубрике #правда_мысли.

ОБЛИГАЦИИ: по вторникам мы делимся идеями по рынку облигаций.

Следите за обновлениями и будете грамотно управлять своим портфелем!


Твоя Правда!

​​⁉️#разборпортфеля разбираем портфель частного инвестора и нашего подписчика (состав портфеля прикреплен к посту ниже).

В целом портфель сформирован логично: акции обладают высокой дивидендной доходностью, есть диверсификация, нет сильно токсичных компаний.

Однако, мы видим явный перекос в сторону двух компаний ( видимо это получилось из-за того, что они были куплены первыми по хорошим ценам 1,5 года назад). Дивидендные портфели в нашем понимании должны быть более пассивными и не требующими частого вмешательства.

‼️Оценка портфеля и наши рекомендации (план действий):

Мы рекомендуем увеличить диверсификацию по отраслям и устранить некоторые перекосы в весах.

1. Металлургия. Северсталь – отличная компания, но лучше распределить доли между всеми тремя основными металлургами. Конъюнктура рынка благоволит металлургам на этот год!

2. Финансы. Долю Московской биржи мы бы немного сократили , т.к. хотя есть хайп вокруг инвестиций, прибыль растёт небыстро, а payout ratio уже высок. Вес Сбербанка стоит увеличить – 50% от чистой прибыли в ближайшие годы даст хороший дивиденд. Вместо АП лучше взять АО – Сбер является не только дивидендной историей, но и компанией роста благодаря развитию экосистемы.

3. Нефтегаз. Нефтегаза в портфеле мало, несмотря на неудачный 2020, компании традиционно неплохо платят дивиденды. Неплохим выбором станет Газпром и Татнефть АП. Газпром привержен новой див политике, цены на газ наконец нормализуются, а Татнефть имеет хороший апсайд восстановления на доковидные уровни после возврата к дивидендам, который непременно случится. Сургут АП отличная дивидендная акция, оставляем.

4. Энергетика. Энел нам не нравится, там постоянно что-то случается. Лучше взять Русгидро и Юнипро – цикл высоких капзатрат на исходе, потенциально высокий дивы в будущем.

5. Остальное. Фосагро мы очень любим, там всё ок, ЛСР тоже хороший выбор, может даже стоит долю довести до 5%. Алроса – хорошая дивидендная компания, щедро платит и рынок алмазов также пережил кризис и сверхуверенно восстанавливается.

‼️Если у вас возникают трудности с самостоятельным формированием портфелей из акций и облигаций РФ приглашаем присоединится к нашему закрытому каналу PRAVDA Invest PRO, где мы ведем 3 портфеля (дивидендный, облигационный и Агрессивный (фокус на спекулятивные сделки).

📍Как правильно сформировать портфель - учимся на практике.
📍Какие акции покупать, когда доллар растет/падает?
📍Подборка самых высокодоходных облигаций (ВДО) на рынке РФ

Сделали для вас подборку самых популярных постов за февраль - сохраняйте, делитесь и главное, применяйте на практике

#разборпортфеля - разбираем портфели наших подписчиков:
Пример разбора №1
Пример разбора №2
Пример разбора №3

‼️ВАЛЮТНЫЙ КУРС И ЕГО ВЛИЯНИЕ НА АКЦИИ РФ - подготовили для вас шпаргалку как изменение курса доллара влияет на акции РФ. Материал еще доработаем, как что следите за обновлениями!

‼️СУПЕР ВЫСОКОДОХОДНЫЕ ОБЛИГАЦИИ НА РЫНКЕ РФ - если пропустили нашу подборку, обязательно изучите вот эти Облигации

‼️ИИС: как получить от государства 52 тыс. рублей?

Как рынки отыграли в феврале и как чувствуют себя наши портфели, подведем итоги завтра.
Всегда на связи - ВАША PRAVDA!