Все, что вы должны знать об индексе MSCI Russia в рубрике #pravda_знания

📚Что такое индекс MSCI Russia и почему важно за ним следить – изучайте в нашем свежем материале 👇🏻

==============================================================
#Pravda_знания – раздел, в котором публикуются полезные обучающие материалы об акциях, облигациях и различных инвестиционных продуктах. Мы предупреждаем и рассказываем об ошибках в мире финансов, раскрываем лайфхаки и истории из жизни, связанные с личными финансами.

@PravdaInvest 🅿️

#pravdainvest #MSCI #pravda_знания #инвестиции #правдаинвест

⁉Что нужно успеть инвестору до конца года⁉

- Объясняем почему открытие ИИС в декабре выгодно
- Делимся налоговыми лайфхаками под конец года
- Считаем доход и составляем финансовый план на следующий год, вы с нами⁉

#pravda_знания #pravda_лайфхак

@PravdaInvest🅿️

🇷🇺Россия - страна возможностей и риска. Как это риск измерить? Что такое CDS, и какое место у нашей страны среди других? Разбираем в статье. #pravda_знания

@PravdaInvest🅿️

💰Налоговый лайфхак: Как выжать из инвестиций максимум?

Финиш уже близко - пора подумать о налогах от прибыли с инвестиций.

- 7 фактов о налогах, которые должен знать каждый инвестор
- налоговая оптимизация - честные способы снизить налоги

Собрали ваши самые частые вопросы про налоги, ответы в нашем материале 👇🏻

#pravda_знания

@PravdaInvest🅿️

💣ТОП5 подводных камней в инвестпродуктах

На что обратить внимание при выборе расскажем в нашей рубрике #pravda_знания

Есть вопросы к инвестпродукту? Не доверяете своему брокеру/инвестконсультанту? Напишите нам, и мы раскроем вам правду о продукте и/или услуге.
============================

#Pravda_знания – раздел, в котором публикуются полезные обучающие материалы об акциях, облигациях и различных инвестиционных продуктах.

Мы предупреждаем и рассказываем об ошибках в мире финансов, раскрываем лайфхаки и истории из жизни, связанные с личными финансами и инвестициями.

@PravdaInvest🅿️

💹Стоимостные акции VS акции роста. В чем разница?

Приведем цитату из стратегии на 2020 г. одной инвестиционной компании:

"Мы думаем, что рынки акций главным образом развивающихся стран обгонят рынки США в 2020 г. При этом мы ожидаем, что так называемые стоимостные компании (value stocks), которые не сильно растут, но стоят относительно недорого по мультипликаторам, опередят компании роста (Growth stocks) — быстрорастущие, но дорогие компании"

📈Про какие компании идет речь? что такое value stocks и growth stocks изучаем сегодня в рубрике #pravda_знания
============================

💣Для тех, кто кто готов рискнуть и выжать из инвестиций максимум на рынке акций РФ, мы предлагаем присмотреться к нашему порфтелю РОСТ! (https://vk.cc/aqS2iL). Риск высокий, но и доходность соответсвующая!

@PravdaInvest🅿️

💣 THE BIG SHORT: Как заработать на падении?

⚠Напомним, что мы держим короткую позицию (шорт) по Лукойлу.

После публикации идеи на падение мы получили большое количество вопросов: что такое шорт и как именно открывать короткие позиции.

В рамках рубрики #pravda_знания мы подготовили для вас материал.

Как заработать на падении рынка? - ответ здесь!

Отработать на практике новый навык можете на акциях Лукойл.
Тикер: LKOH
Продажа: 4700 руб.
Текущая цена: 4616 руб.
Цель: 4050 руб.
Потенциал: +13,8%

📢Почему PRAVDA шортит Лукойл объясняем здесь!

@pravdainvest🅿️

🆘Нефть по -$37 - беда для инвесторов

📢Объясняем на пальцах как нефть ушла ниже 0 и сколько на этом потерял инвестор Николай.

20 апреля американская нефть сорта WTI торговалась по цене МИНУС $37! Одни инвесторы спрашивали как такое возможно, другие покупали ее в надежде на рост. Среди таких покупателей был наш знакомый Николай. Увы, чуда не случилось! Наоборот, произошла серьезная беда.
#Pravda_знания #нефть

О том, что случилось, читайте в статье👇🏻

@PravdaInvest🅿

⁉Как изменится налогообложение с 2021 г.

В эфире рубрика #PRAVDA_знания: в связи с частыми вопросами о налогах в личных сообщениях, хотим ещё раз напомнить, какие изменения произойдут с 2021 г. на фондовом рынке. Сохраняйте пост, информация про налоги вам пригодится.

До 01.01.2021 не подлежат обложению НДФЛ:
⠀
-купонный доход по ОФЗ и муниципальным облигациям
-купонный доход по корпоративным облигациям, выпущенным после 01.01.2017 в рублях, если он не превышает ставку рефинансирования плюс 5 процентных пунктов. В случае превышения, облагается налогом в 35%.
-доход в виде дисконта при погашении корпоративных облигаций, номинированных в рублях и выпущенных после 01.01.2017.
⠀
Эти льготы действуют и для налоговых резидентов, и нерезидентов РФ.
⠀
❓Как изменится налогообложение облигаций с 2021 г.?

Новая редакция Налогового кодекса отменяет с 2021 г. все вышеперечисленные льготы.
⠀
-Купонный доход по любым облигациям (ОФЗ, корпоративным, еврооблигациям), полученный после 01.01.2021 года, будет облагаться подоходным налогом в размере 13% для резидентов РФ и 30% для нерезидентов РФ. Таким же образом будет облагаться доход в виде дисконта при погашении или продаже облигаций. Первая уплата налога по новым правилам состоится в 2022 г. по доходам за 2021 г.
⠀
При этом налоговые вычеты по ИИС (индивидуальным инвестиционным счетам) для инвесторов-резидентов РФ сохраняются. В рамках ИИС типа Б от налогообложения освобождается доход от всех операций с ценными бумагами.
⠀
ИИС типа А (на взнос) позволяет получать вычет не менее 52000 в год. Работая через ИИС инвестор даже при вложении в ОФЗ получает доходность значительно выше, чем по депозитам. Минимальный срок инвестирования на ИИС – 3 года.
⠀
Также продолжают действовать следующие льготы:
⠀
-освобождается от налогообложения прибыль по ценным бумагам, если вы владеете ими дольше 3-х лет
⠀
- можно переносить убыток от операций с ценными бумагами за предыдущий период на прибыль будущих периодов и таким образом уменьшать базу для НДФЛ
⠀
- освобождается от налога доход от изменения курса иностранной валюты при погашении или продаже облигаций внешнего государственного займа, номинированных в иностранной валюте. При этом с валютной переоценки корпоративных еврооблигаций налог взимается.
⠀
До начала следующего года ещё возможны изменения, но на текущий момент механизмом компенсации снижения доходности долговых бумаг является открытие ИИС или вложения на срок не менее 3-х лет.

@PravdaInvest

​​💰Покупать ли Газпром под дивиденды и что такое дивидендный гэп?

Дивиденды - сейчас горячая тема для российского рынка акций. Если вы не знаете почему после дивотсечки стоимость акций падает или думаете, что купите дивидендную акцию и точно заработаете, то наш материал для вас! Рубрика #Pravda_знания: изучаем что такое дивидендный гэп на практике.

✅Теория: дивидендным гэпом называют падение акций в день дивидендной отсечки. Снижение стоимости акций связано с тем, что компания лишается части доходов из-за выплаты их акционерам. Как правило, дивидендный гэп сопоставим с самим размером дивиденда.

❓Самый частый вопрос от инвесторов-новичков, можно ли купить акции перед отсечкой, получить дивиденд, а потом продать и заработать?

Теоретически нельзя. Но на практике есть нюансы. Если компания фундаментально сильная, и рынок ожидает роста прибыли в будущих периодах, то такие акции активно выкупают на просадках, в том числе и на дивидендных отсечках. Таким образом, акции могут закрыть дивидендный гэп очень быстро. В этом случае есть смысл покупать бумаги даже незадолго до дивидендной отсечки, уходить на дивиденд и после закрытия гэпа получить и дивиденд, и прирост курсовой стоимости акции.
Если же перспективы компании не столь привлекательны, то она вряд ли быстро закроет дивидендный гэп. В этом случае заработать не получится. Полученный доход от дивиденда не покроет убытки от снижения курсовой стоимости акций.

⁉Вывод: при выборе дивидендных акций мы рекомендуем исходить не только из высокой дивидендной доходности, но и анализировать перспективы акции.

✅Практика: В прошлый четверг совет директоров Газпрома рекомендовал дивиденды за 2019 г. в размере 15,24 руб. на акцию, что совпало с нашими ожиданиями. На выплату дивидендов направят 360,8 млрд руб (30% прибыли за 2019 г.). Текущая дивидендная доходность оценивается в 7,7%.
Реестр акционеров закроется 16 июля. Последний день для покупки акций для получения дивидендов - 14 июля.

❓Итак, дивиденд известен, а что с перспективами компании?
Цены на газ вблизи минимумов, на энергорынке перепроизводство в связи отсутствием спроса. В связи с этим мы видим риски для доходов компании и соответственно дивидендов за 2020 г. Таким образом, акции Газпрома будут поддерживаться дивидендом до отсечки (то есть до 14 июля), после чего перейдут к коррекции и закрытие гэпа может затянуться на долгие месяцы вперед.

@pravdainvest

Читаем новости вместе с PRAVDA Invest: Индекс Nasdaq зафиксировал рекордный максимум закрытия в понедельник, S&P 500 вышел в плюс с начала года, но до кризисного пика ему остается 4,5%. Американский рынок растет на оптимизме, связанном с восстановлением мировой экономики и на надеждах, что во II половине года в экономике США произойдет V-образное восстановление.

В рамках нашей рубрики #PRAVDA_знания изучаем сценарии восстановления экономики и прокачиваем свои знания.

@PravdaInvest

​​💭Что такое SPO на примере Детского мира и что пошло не так?

SPO – это вторичное публичное размещение ценных бумаг c целью привлечения денежных средств после продажи акций.

Вчера прошло SPO Детского мира в ускоренном режиме, АФК «Система» и Российско-китайский инвестиционный фонд продали 118 млн акций ритейлера – это 16% капитала компании. Цена размещения в рамках SPO составила 93 руб. В данном случае SPO проводилось с целью получения денежных средств Системой для снижения своей высокой долговой нагрузки.

Подобное размещение приводит к росту количества акций, допущенных в свободное обращение (или free-float), однако суммарное количество акций не увеличивается в отличие от допэмиссии, которая возможно будет в Аэрофлоте (https://t.iss.one/PravdaInvest/390) и о которой мы писали в предыдущем посте. В рамках SPO происходит перераспределение существующего объема выпущенных ранее акций, а в допэмиссии выпуск дополнительных акций к уже существующим, что приводит к увеличению количества акций.

Какие ещё есть плюсы от SPO? – повышение ликвидности и увеличение free-float, может приводить к увеличению веса компании в различных индексах. Для включения в индексы, компании должны соответствовать определенным требованиям, в том числе и по коэффициенту свободного обращения. Много крупных фондов инвестируют в соответствии с составом различных индексов, увеличение веса в которых приводит к свежим покупкам акции крупными участниками рынка.

Ещё SPO – это возможность купить акции с дисконтом к рынку! Здесь то, как раз всё пошло не так, как обычно. Цена размещения составила 93 руб. На момент SPO, дисконт составлял 4% к рыночной цене и часто с открытия торгов рыночная цена стремиться к цене SPO. Но при открытии торгов Детский мир не упал в район 93 руб., а вырос до 98 руб и был выше 100 в течении дня.

Такая ситуация на рынке объясняется повышенным спросом на акции. По словам представителей Системы, 63% от объема сделки приобрели иностранные фонды. У самой же Системы доля акций Детского мира снижается с 33,38% до 20,38%.

Возможно рынок уверен, что покупатели не будут реализовывать 4-6% заработок за день в только что купленных акциях. А возможно причина в чем-то другом, рынок есть рынок! #pravda_новости #pravda_знания #SPO #DSKY #AFLT

@PravdaInvest

⁉Вопрос от подписчика: что такое облигации и как связаны доходность и цена облигации?

🕵‍♀В рубрике #pravda_знания сегодня изучаем как работают облигации. Что это за инструмент и почему его цена падает при росте доходности и наоборот.

Доступно. Кратко. 100% полезности👇🏻

@pravdainvest

⁉Что такое шорт сквиз?

Рубрика #pravda_знания - объясняем термин, который должен знать инвестор, чтобы не попасть впросак.

👉🏻Шорт сквиз (от англ. Short squeeze- короткое сжатие) - это понятие, которое используют при торговле на рынке, означающее резкий рост цены актива (=акций) и затем такое же быстрое ее падение.

Шорт (короткая позиция) – это когда трейдер берет акции взаймы у брокера и продаёт его по текущей цене, а затем, при падении цены, выкупает актив по более низкой стоимости и отдаёт его брокеру. В этом случае на разнице в цене можно заработать.

Отдавая актив взаймы, брокер требует от трейдера гарантийное обеспечение (деньги на счете или другие ценные бумаги). Когда цена акции или валюты начинает быстро расти, то трейдеры, играющие на понижение, попадают в ловушку. Им приходится срочно выкупать рыночный актив для закрытия коротких позиций, чтобы уменьшить потери. Это провоцирует ещё больший рост цен, так как спрос превышает предложение. Те, кто не успел закрыть позиции, несут убытки, так как цена продолжает увеличиваться. Кроме того, в случае сильного роста цен, брокер может принудительно закрыть позицию трейдера (margin call), так как средств на счете уже не хватит для гарантийного обеспечения. Затем ажиотаж спадает и цены обычно возвращаются к исходным.

👉🏻Как понять, что начинается шорт-сквиз, а не реальный рост стоимости актива?

✅ при шорт-сквизе рост цены начинается без особой причины, без изменения фундаментальных показателей. Например, если после какой-нибудь незначительной положительной новости о компании, ее акции растут более чем на 6%.
✅ после роста происходит резкое снижение, иногда стоимость падает ниже исходной цены.

Значительное падение вызвано тем, что в момент роста все хотят продать актив и зафиксировать прибыль, а спрос практически отсутствует. Под давлением продавцов цены снижаются до прежних значений или даже ниже.

Ярким примером SHORT SQUEZZE являются акции Tesla. Здесь подробнее описывали про шортистов в акциях Tesla: https://vk.cc/axbTiI

Шорт-сквиз чаще всего связан с манипулированием на рынке. Обычно этим занимаются крупные игроки. Они начинают скупать определённые акции, создавая ажиотажный спрос. Целью может быть, например, приведение к убыткам какого-то конкретного игрока, имеющего короткую позицию по определенному активу.

Умение отличать шорт– сквиз от нового восходящего тренда позволит консервативному инвестору не сделать ошибку и не купить растущие акции на локальном максимуме.

Однако, если вы готовы рискнуть, то можно воспользоваться шорт-сквизом для закрытия позиции на максимуме. В дальнейшем можно снова открыть ее после снижении цены.

@PravdaInvest

​​📈Как девальвация рубля отражается на динамике акций РФ?

Подготовили для вас шпаргалку: какие компании выигрывают от слабого рубля, а какие терпят убытки. Рубрика #pravda_знания

Изучайте и сохраняйте в закладки, чтобы не потерять! Больше полезности на pravdainvest.ru

@PravdaInvest

​​🤓Почему Altus Capital всегда покупает до 30% акций?

Инвесткомпания Altus Capital (Альтрус) была основана в 2014 выходцами из UFG Wealth Management Ltd. Специализируется на инвестициях в нескольких отраслях, включая финансовые технологии, здравоохранение, зеленую энергетику, и тд.

Разберём сделки Альтруса на примере покупок Детского мира и Аптечной сети 36,6. В июне 2019 они купили 29,97% акций Аптечной сети 36,6 по цене 5,05 руб. за акцию. Почти через год они скинули 12,5% по 13,5 рублей круто заработав.

Видимо с полученной прибыли от продажи аптек Альтрус решила купить 29,97% акций Детского мира по цене 160 руб. за акцию. Но в итоге решила купить 25% по той же цене.

Сегодня, по данным ТАСС стало известно, что Федеральная антимонопольная служба России не приняла документы Altus Capital на приобретение 25% акций Детского мира из-за нехватки документов. Акции Детского мира на данную новость практические не отреагировали.

Вернёмся к главному вопросу, почему Альтрус чаще всего приобретает пакет акций до 30%❓

По закону, если компания покупает более 30% акций компании, она обязана предложить остальным акционерам возможность продать принадлежащие им акции покупателю. По правильному - обязана выставить принудительную оферту🔥 В связи с этим, приобретатель более 30% рискует оказаться в ситуации, когда он обязан будет выкупить все, что ему принесут другие акционеры по оферте.

🎓Зачем это знать частному инвестору? – Понимание процесса выставления оферт поможет вам делать более правильные выводы относительно тех или иных корпоративных событий. #Pravda_разбор #Pravda_знания #DSKY #APTK

@pravdainvest🅿️
@pravdainvestPRO_bot💼

​​Дивиденды «на пальцах»: что такое дивидендный гэп❓

Дивиденды - сейчас горячая тема для российского рынка акций. Если вы не знаете почему после дивидендной отсечки стоимость акций падает или думаете, что купите дивидендную акцию и точно заработаете, то наш материал для вас! Рубрика #Pravda_знания: изучаем что такое дивидендный гэп.

✅Теория: дивидендным гэпом называют падение акций в день дивидендной отсечки (=то есть когда закрывается реестр акционеров для получения дивидендов с учетом режима T+2) .

Снижение стоимости акций связано с тем, что компания лишается части доходов из-за выплаты их акционерам. Как правило, дивидендный гэп сопоставим с самим размером дивиденда.

❓Самый частый вопрос от инвесторов-новичков, можно ли купить акции перед отсечкой, получить дивиденд, а потом продать и заработать?

Теоретически нельзя. Но на практике есть нюансы. Если компания фундаментально сильная, и рынок ожидает роста прибыли в будущих периодах, то такие акции активно выкупают на просадках, в том числе и на дивидендных отсечках. Таким образом, акции могут закрыть дивидендный гэп очень быстро. В этом случае есть смысл покупать бумаги даже незадолго до дивидендной отсечки, уходить на дивиденд и после закрытия гэпа получить и дивиденд, и прирост курсовой стоимости акции.

Если же перспективы компании не столь привлекательны, то она вряд ли быстро закроет дивидендный гэп. В этом случае заработать не получится. Полученный доход от дивиденда не покроет убытки от снижения курсовой стоимости акций.

⁉️Вывод: при выборе дивидендных акций мы рекомендуем исходить не только из высокой дивидендной доходности, но и анализировать перспективы акции, именно такой принцип мы используем при формировании и управлении нашим дивидендным портфелем.

К посту прикрепляем дивидендные истории из нефтегазового сектора РФ