Приехали: мошенники добрались до Apple Pay и Google Pay. Эти говнюки теперь убеждают привязать карту злоумышленника к смартфону клиента под видом «защищенного» средства платежа, а затем через банкомат зачислить туда деньги, якобы оказавшиеся под угрозой. Клиент использует банкомат с NFC-считывателем: прикладывает телефон с установленным Pay-сервисом и пополняет «защищенную» карту, но средства перечисляются мошеннику, у которого находится физическая карта. Он может вывести деньги. Несмотря на сложную социальную инженерию именно этого способа обмана, он становится всё популярнее. А мы в миллионный раз напоминаем, как обшаться с такими уродами: взяли трубку, послали нахер, положили трубку.
_______
Источник | #BlackAudit

Торговля криптовалютой в Китае продолжается по «серым» схемам. После того, как власти Китая признали операции с криптовалютами незаконной деятельностью на территории страны, многие компании отказались обслуживать пользователей из Китая. В результате инвесторы начали использовать серые схемы, позволяющие обходить запрет на криптовалютную деятельность. На фоне этого появились компании, которые предлагают посреднические услуги в регистрацию бизнесов за рубежом для граждан Китая.
Посредник предлагает клиенту зарегистрировать компанию в более чем 200 юрисдикциях, включая США, Великобританию, Японию, Южную Корею, Францию, Британские Виргинские острова (БВО), Маршалловы острова и многие другие страны. Комиссия за сделку варьируется от 1 200 юаней ($188) до 28 880 юаней ($4 512). Регистрация занимает от 5 до 10 дней. После того, как клиент предоставит заявление на английском языке, подтверждение о нахождении на счете $50 000, финансовый отчет о бизнесе, имя директора, пакет акций, удостоверения личности и подпись, он получает зарегистрированное название, зарубежный счет и реквизиты. После регистрации бизнеса они открывают институциональный счет на криптовалютной бирже и торгуют криптовалютами.
_______
Источник | #BlackAudit

Наконец-то хоть до одного банка дошло… Клиенты ВТБ могут запретить выдачу кредитов через интернет. Банк планирует предоставить своим клиентам такую возможность, чтобы мошенники не проворачивали свои грязные делишки. Мошенник не сможет получить кредит, даже если представит всю информацию о заемщике, и не узнает причину отказа. А вот банк сразу поймет, что заявка от мошенника.
_______
Источник | #BlackAudit

Законодатели ЕС проголосуют за блокировку анонимных криптовалютных транзакций. Европарламент планирует распространить процедуры AML на все криптовалютные транзакции, а также ограничить или запретить переводы в криптовалюте из ЕС в места, считающиеся налоговым убежищем. Чиновники предлагают проводить проверку личностей участников операций и деанонимизировать все криптовалютные транзакции, независимо от их размера. Законодатели готовы включить в правила по борьбе с отмыванием денег (AML) движение криптоактивов между нехостинговыми криптовалютными кошельками, несмотря на неопределенность в отношении того, как можно обеспечить соблюдение этой процедуры.
_______
Источник | #BlackAudit

«Антиотмывочные» тарифы запретят. Совет Федерации одобрил закон 13 апреля. Предложено запретить завышенные тарифы, которые сейчас банки устанавливают под предлогом борьбы с отмыванием денег. Уточняется, что сегодня, к примеру, тарифы на переводы, которые превышают сумму, считающуюся по рекомендациям ЦБ подозрительной, зачастую значительно возрастают. При этом каждый банк сам устанавливает как размер такого повышения, так и исключения. Устанавливается, что размер комиссий по операциям перевода средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физлиц не может быть обусловлен назначением платежей либо суммами переводов. Размер комиссии также не может зависеть от изменения или расторжения договора банковского счета с клиентом.
_______
Источник | #BlackAudit

Тинькофф продолжает свои грязные дела со SWIFT-переводами.
_______
Источник | #BlackAudit

Очередное отключение от SWIFT. Сегодня вступает в силу очередной пакет санкций, в рамках которого Сбербанк, Россельхозбанк и Московский кредитный банк (МКБ) будут отключены от системы SWIFT.
_______
Источник | #BlackAudit

ЦБ вводит новые правила. Это касается карт и счетов, открытых физлицами. Нарушение хотя бы двух критериев грозит блокировкой. Под удар Помпадур фрилансеры и самозанятые.
1. Более 30 операций в день с физлицами.
2. Списание и зачисление более 100 тыс в день и 1 млн в месяц между физлицами.
3. Менее минуты между зачислением и списанием средств.
4. Зачисление и списание в течение 12 часов одних суток.
5. Если от суммы проведённых транзакций каждый день в течение недели на счету остаётся менее 10%.
6. Большое количество контрагентов - более 10 в день и более 50 в месяц.
7. Если со счетов нет оплаты за коммунальные услуги, услуги связи, покупок и пр.
8. Совпадают данные об устройстве, используемом разными физлицами для доступов к услугам банков.

Конечно, можно оспорить, подать документы, чтобы обелить свою репутацию. Но неделя кого не секрет, насколько неохотно банки занимаются разблокировке счетов.
_______
Источник | #BlackAudit

Банкам запретили автоматически списывать средства со счетов граждан в погашение долгов. С 1 июля у должников будут оставаться деньги «на жизнь». Точнее, после списания всех долгов должен будет оставаться прожиточный минимум (будет сравниваться прожиточный минимум трудоспособного населения по РФ и по региону, а сумма будет «зарезервирована» на счете должника до конца месяца).

С 1 февраля такая система работала, если направить заявление судебным приставам. Но взыскатели нашли выход - направлять документы напрямую в банк. Теперь лазейка будет закрыта.
_______
Источник | #BlackAudit

Новая проблема банковских переводов за границу. Американские банки-корреспонденты блокируют переводы физлиц и юрлиц. Независимо от санкционных списков. В случае блокировки, нужно будет подождать «всего лишь» год.
_______
Источник | #BlackAudit

«Светофор» ЦБ заработал. Организации уже получают вот такие «письма счастья».
_______
Источник | #BlackAudit