По какому-то загадочному совпадению в российский Центробанк набирают в спикеры законченных дебилов. Вот никто-нибудь, а целый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев решил публично назвать обманутых мошенниками россиян идиотами. Не потому идиоты, что попались, а потому, что не возвращают свои деньги, просто “написав заявление” в банк. На полном серьезе он заявил, что оказывается, они все полностью защищены законом и могут в любом случае свои деньги вернуть. Просто если вы сами слили мошенникам деньги и номера карт, есть “определенные тонкости”, которые просто “затрудняют” возврат денег.
Интересно, в какой стране они живут? Разумеется, ни один банк не вернет деньги обманутому мошенниками клиенту, и суд, увы, встанет на его сторону.
_______
Источник | #infernal_money
Интересно, в какой стране они живут? Разумеется, ни один банк не вернет деньги обманутому мошенниками клиенту, и суд, увы, встанет на его сторону.
_______
Источник | #infernal_money
Наш дорогой во всех смысла Центробанк и особенно тетушка Эля начинают себя считать уже не мегарегулятором, а просто Богом. Даже лишив всех российских граждан право на судебную защиту, заставляя их сперва проходить унизительную процедуру у своего “финомбудсмена”, они поняли что все равно проиграли автоюристам. Теперь они хотят вообще запретить переуступать право требования возмещения со страховых компаний. Тот самый Сергей Швецов, который предлагает пенсионеров-неудачников сразу отправлять в крематорий, выпустил специальное письмо, где указывает, что ЦБ считает такую переуступку “злоупотреблением правом”.
Напомню, что сначала они запретили денежные выплаты по ОСАГО в широком перечне случаев. Теперь они они хотят, чтобы водители оканчивали юридические курсы и уходили в отпуск чтобы иметь возможность лично годами судиться с обманувшими их страховыми. Казалось бы: вы, суки, со своей прямой обязанностью - регулированием банковского сектора не справились. Нам, налогоплательщикам, это обошлось в два триллиона рублей. Но зато пошли регулировать деятельность юристов и судов. Вы только оцените эту прелесть:
"Банк России считает, что способ осуществления гражданских прав, как возмещение страховщиком ОСАГО причиненного вреда, неразрывно связан с правом собственности на имущество страхователя, подлежащее восстановлению"
Это с каких это пор ЦБ стал у нас органом толкования норм права? И теперь решает - что является злоупотреблением правом, а что нет? Ну а если серьезно, просто интересно, сколько страховщики заносят Швецову, чтобы он толковал нормы права исключительно к их удобству и прибыльности. Неудивительно, что они в год зарабатывают на ОСАГО где-то 50 млрд рублей сверхприбыли.
Одно только радует: судьям плевать на то, как коррупционеры в ЦБ зарабатывают деньги на марании бумаги.
_______
Источник | #infernal_money
Напомню, что сначала они запретили денежные выплаты по ОСАГО в широком перечне случаев. Теперь они они хотят, чтобы водители оканчивали юридические курсы и уходили в отпуск чтобы иметь возможность лично годами судиться с обманувшими их страховыми. Казалось бы: вы, суки, со своей прямой обязанностью - регулированием банковского сектора не справились. Нам, налогоплательщикам, это обошлось в два триллиона рублей. Но зато пошли регулировать деятельность юристов и судов. Вы только оцените эту прелесть:
"Банк России считает, что способ осуществления гражданских прав, как возмещение страховщиком ОСАГО причиненного вреда, неразрывно связан с правом собственности на имущество страхователя, подлежащее восстановлению"
Это с каких это пор ЦБ стал у нас органом толкования норм права? И теперь решает - что является злоупотреблением правом, а что нет? Ну а если серьезно, просто интересно, сколько страховщики заносят Швецову, чтобы он толковал нормы права исключительно к их удобству и прибыльности. Неудивительно, что они в год зарабатывают на ОСАГО где-то 50 млрд рублей сверхприбыли.
Одно только радует: судьям плевать на то, как коррупционеры в ЦБ зарабатывают деньги на марании бумаги.
_______
Источник | #infernal_money
Забавно как многие отписались по законопроекту Росфинмониторинга, который хочет дать законное право МВД и ФСБ во внесудебном порядке приостанавливать “подозрительные” операции по счетам. Подозрительными будет объявлен очень широкий круг операций, особенно вставляет обязательная блокировка карт и счетов людей, участвующих в мирных акциях протеста. Ну и конечно, отмывание, финансирование терроризма и тд (получается, что до сих пор эти операции не блокировались?)
Обычно все напирают на то, что решение по блокировке будет принимать «ограниченный круг лиц», в который войдут руководители МВД, ФСБ и Росфинмониторинга и их заместители, а также “отдельные” руководители территориальных управлений МВД и ФСБ.
Однако цель вовсе не в блокировках. А в том, что раз эти ведомства получают такое право в некоторых исключительных (ну, предположим) случаях, значит, сам доступ к этим счетам у них будет на постоянной основе. То есть, да, блокировать счет сможет только генерал, а запрашивать банки по операциям любой - участковый. Ну плюс еще и отдельное новое наказание для людей, которые кинут свои трудовые 100 рублей на организацию какой-либо акции.
_______
Источник | #infernal_money
Обычно все напирают на то, что решение по блокировке будет принимать «ограниченный круг лиц», в который войдут руководители МВД, ФСБ и Росфинмониторинга и их заместители, а также “отдельные” руководители территориальных управлений МВД и ФСБ.
Однако цель вовсе не в блокировках. А в том, что раз эти ведомства получают такое право в некоторых исключительных (ну, предположим) случаях, значит, сам доступ к этим счетам у них будет на постоянной основе. То есть, да, блокировать счет сможет только генерал, а запрашивать банки по операциям любой - участковый. Ну плюс еще и отдельное новое наказание для людей, которые кинут свои трудовые 100 рублей на организацию какой-либо акции.
_______
Источник | #infernal_money
Мошенническая ипотека от “Совкомбанка”. Осторожно!
Мы уже писали, что единственное, что хорошо у Совкомбанка - это юристы, которые даже воровство кассира хотят заставить компенсировать клиента. Договоры у них тоже все в пользу банкстеров, пусть и нарушающие закон. Ну так вот. У братьев Хотимских стало очень плохо с деньгами и они стали распродавать свои ипотечные портфели. В результате - даже ничего не нарушающие клиенты остаются без жилья и громадным долгом.
Например, вот женщина взяла ипотеку в Совке на 6 лямов, она выполнила все их условия по покупке кучи страховок и ни разу не просрочила платеж. Но Хотимские все-равно продали ее долг какой-то шараге, которая тут же потребовала погашения всего кредита - ведь договоры Совка составлены так, что позволяют разрывать их в одностороннем порядке без причины. Разумеется, шести лямов у бедной женщины не было, она подала заявление в другой банк чтобы перекредитоваться, но мошенники ждать решения другого банка не стали, сразу же ей накрутили штрафов, пеней и процентов еще на полторы ипотеки, быстро выиграли в суд и выставили квартиру “на торги” по бросовой стоимости.
Нашлись нормальные юристы, которые помогли ей оспорить продажу долга, а также левые проценты и штрафы, однако с квартирой и остатками нервов ей все равно скоро придется попрощаться. Ну и “добрые” юристы, конечно, работали не бесплатно. Будьте осторожны.
_______
Источник | #infernal_money
Мы уже писали, что единственное, что хорошо у Совкомбанка - это юристы, которые даже воровство кассира хотят заставить компенсировать клиента. Договоры у них тоже все в пользу банкстеров, пусть и нарушающие закон. Ну так вот. У братьев Хотимских стало очень плохо с деньгами и они стали распродавать свои ипотечные портфели. В результате - даже ничего не нарушающие клиенты остаются без жилья и громадным долгом.
Например, вот женщина взяла ипотеку в Совке на 6 лямов, она выполнила все их условия по покупке кучи страховок и ни разу не просрочила платеж. Но Хотимские все-равно продали ее долг какой-то шараге, которая тут же потребовала погашения всего кредита - ведь договоры Совка составлены так, что позволяют разрывать их в одностороннем порядке без причины. Разумеется, шести лямов у бедной женщины не было, она подала заявление в другой банк чтобы перекредитоваться, но мошенники ждать решения другого банка не стали, сразу же ей накрутили штрафов, пеней и процентов еще на полторы ипотеки, быстро выиграли в суд и выставили квартиру “на торги” по бросовой стоимости.
Нашлись нормальные юристы, которые помогли ей оспорить продажу долга, а также левые проценты и штрафы, однако с квартирой и остатками нервов ей все равно скоро придется попрощаться. Ну и “добрые” юристы, конечно, работали не бесплатно. Будьте осторожны.
_______
Источник | #infernal_money
Плюс и минусы карты UnionPay
Банки решили подзаработать на уходе Мастера и Визы, и устанавливают за выпуск карт UnionPay комиссии аж до 10 тысяч рублей. Давайте подумаем, нужна ли она вам, оценим все плюсы и минусы. Итак:
➕ Так как внутри России все платежи UnionPay идут через НСПК, ей можно расплатиться везде.
➖ В Европе они принимаются далеко не везде - только в местах, где много китайских туристов. Особенно плохо с UnionPay в Прибалтике и Восточной Европе. И совсем плохо - в США.
➖ Так как это китайская платежная система, при оплате с долларовых/евровых карт получается двойная конвертация валют, при оплате с рублевой карты - тройная (зависит от банка, иногда тройная конвертация будет и с долларовой карты). Получается очень дорого, особенно учитывая нынешние валютные курсы.
➖ С Apple Pay и Google Pay UnionPay не работает. Оплата телефоном возможна с помощью Huawei Pay на поддерживаемых аппаратах Huawei и Honor.
➖ Пополнять по номеру карты нельзя. Только из Китая через MoneyExpress. Внутри России можно только через Систему Быстрых платежей по номеру телефона.
Что же делать?
Подождать. Если поездка за границу - придется оформлять UP. Все равно других вариантов “иностранных” карт нет. Но лучше не спешить с оформлением: тут или ишак, или падишах.
_______
Источник | #infernal_money
Банки решили подзаработать на уходе Мастера и Визы, и устанавливают за выпуск карт UnionPay комиссии аж до 10 тысяч рублей. Давайте подумаем, нужна ли она вам, оценим все плюсы и минусы. Итак:
➕ Так как внутри России все платежи UnionPay идут через НСПК, ей можно расплатиться везде.
➖ В Европе они принимаются далеко не везде - только в местах, где много китайских туристов. Особенно плохо с UnionPay в Прибалтике и Восточной Европе. И совсем плохо - в США.
➖ Так как это китайская платежная система, при оплате с долларовых/евровых карт получается двойная конвертация валют, при оплате с рублевой карты - тройная (зависит от банка, иногда тройная конвертация будет и с долларовой карты). Получается очень дорого, особенно учитывая нынешние валютные курсы.
➖ С Apple Pay и Google Pay UnionPay не работает. Оплата телефоном возможна с помощью Huawei Pay на поддерживаемых аппаратах Huawei и Honor.
➖ Пополнять по номеру карты нельзя. Только из Китая через MoneyExpress. Внутри России можно только через Систему Быстрых платежей по номеру телефона.
Что же делать?
Подождать. Если поездка за границу - придется оформлять UP. Все равно других вариантов “иностранных” карт нет. Но лучше не спешить с оформлением: тут или ишак, или падишах.
_______
Источник | #infernal_money
Хотели пройти мимо новости о том, как телефонные мошенники обчистили очередную высокопоставленную жертву (ну, с кем не бывает), но раз ТАСС удалил эту новость, решили все-таки упомянуть об этом случае:)
🤦♀️ Жертвой оказалась не кто-нибудь, а замруководителя Федеральной налоговой службы Светлана Бондарчук. Дама, кстати. по своим служебным обязанностям координирует в ФНС деятельность по контролю за качественным исполнением поручений и указаний президента и правительства. А также занимается налогообложением всех граждан России, от НДФЛ до налога на имущество.
Так вот, под видом сотрудников Центробанка (!), мошенники выманили у нее 1,2 млн рублей. Сам развод стандартный, о нем уже сто раз все писали, но видимо, по-прежнему работающий. Алло, с вашего вклада была совершена подозрительная операция, надо все деньги срочно спасать, а для этого нужно их все снять, и внести через банкомат банка МТС на счета неизвестных лиц. Высокопоставленная чиновница, забив на работу, весь день спасала свои деньги. А потом, опомнившись, писала заявление в полицию.
💌 Если есть знакомые сотрудники ФНС - перешлите им эту новость, а то ведь им еще нас с вами финансовой грамотности учить.
_______
Источник | #infernal_money
🤦♀️ Жертвой оказалась не кто-нибудь, а замруководителя Федеральной налоговой службы Светлана Бондарчук. Дама, кстати. по своим служебным обязанностям координирует в ФНС деятельность по контролю за качественным исполнением поручений и указаний президента и правительства. А также занимается налогообложением всех граждан России, от НДФЛ до налога на имущество.
Так вот, под видом сотрудников Центробанка (!), мошенники выманили у нее 1,2 млн рублей. Сам развод стандартный, о нем уже сто раз все писали, но видимо, по-прежнему работающий. Алло, с вашего вклада была совершена подозрительная операция, надо все деньги срочно спасать, а для этого нужно их все снять, и внести через банкомат банка МТС на счета неизвестных лиц. Высокопоставленная чиновница, забив на работу, весь день спасала свои деньги. А потом, опомнившись, писала заявление в полицию.
💌 Если есть знакомые сотрудники ФНС - перешлите им эту новость, а то ведь им еще нас с вами финансовой грамотности учить.
_______
Источник | #infernal_money
ЦБ признал незаконным списание Тинькофф средств клиентов
Мы уже писали про то, как Тинькофф банк, потеряв хваленую клиентоориентированность, начал красть деньги у своих клиентов. Например, тех, кто смог хоть что-то заработать на курсах валют в его приложении во время, как они скакали, как Олег Тиньков на интервью. .
Заработать было можно, конвертировав рубли в фунты, а фунты в доллары Так можно было приобрести доллары примерно по 88 рублей, притом что при прямой конвертации рублей в доллары через приложение $1 cтоил около 150 рублей, а биржевой курс американской валюты в понедельник, 28 февраля, доходил до 109 рублей.
Но впоследствии менедежеры Тинькофф объявили это незаконным обогащением и стали списывать “комиссию за незаконное обогащение”. Тем клиентам, кто ушел в многомиллионный минус, они выдали на эту сумму кредит, и предложили в течение месяца рассчитаться. По этому поводу слегка так подофигел даже экс-председатель ВАСа - такой неприкрытой наглости не позволял себе даже Российский Кредит.
Но вышла хорошая новость - клиенты, которые обратились в ФинУполномоченному ЦБ, получили положительные заключения. Позиция простая и понятная:
🔥 Цену продажи валюты предложил банк, а не клиент. Клиент только с ней согласился
🔥 Никаких противоправных действий клиенты банка не совершили, все операции были совершены в рамках договора, иного банком не доказано.
🔥 Предпринимательская деятельность банка является рисковой. Она не всегда приводит к получению прибыли, и банк должен самостоятельно нести ответственность за свои ошибки, а не перекладывать ее на своих клиентов, особенно когда они не осуществляют предпринимательскую деятельность.
Финомбудсмен Центробанка обязал Тинькофф неправомерно списанное бабло вернуть клиенту. Ну хоть что-то от него полезное от ЦБ.
_______
Источник | #infernal_money
Мы уже писали про то, как Тинькофф банк, потеряв хваленую клиентоориентированность, начал красть деньги у своих клиентов. Например, тех, кто смог хоть что-то заработать на курсах валют в его приложении во время, как они скакали, как Олег Тиньков на интервью. .
Заработать было можно, конвертировав рубли в фунты, а фунты в доллары Так можно было приобрести доллары примерно по 88 рублей, притом что при прямой конвертации рублей в доллары через приложение $1 cтоил около 150 рублей, а биржевой курс американской валюты в понедельник, 28 февраля, доходил до 109 рублей.
Но впоследствии менедежеры Тинькофф объявили это незаконным обогащением и стали списывать “комиссию за незаконное обогащение”. Тем клиентам, кто ушел в многомиллионный минус, они выдали на эту сумму кредит, и предложили в течение месяца рассчитаться. По этому поводу слегка так подофигел даже экс-председатель ВАСа - такой неприкрытой наглости не позволял себе даже Российский Кредит.
Но вышла хорошая новость - клиенты, которые обратились в ФинУполномоченному ЦБ, получили положительные заключения. Позиция простая и понятная:
🔥 Цену продажи валюты предложил банк, а не клиент. Клиент только с ней согласился
🔥 Никаких противоправных действий клиенты банка не совершили, все операции были совершены в рамках договора, иного банком не доказано.
🔥 Предпринимательская деятельность банка является рисковой. Она не всегда приводит к получению прибыли, и банк должен самостоятельно нести ответственность за свои ошибки, а не перекладывать ее на своих клиентов, особенно когда они не осуществляют предпринимательскую деятельность.
Финомбудсмен Центробанка обязал Тинькофф неправомерно списанное бабло вернуть клиенту. Ну хоть что-то от него полезное от ЦБ.
_______
Источник | #infernal_money
Честно говоря, мы не верили, что это произойдет, но это произошло. Сайт Госуслуг стал продавать рекламу. И начал он с рекламы самых низкопробных услуг. Теперь инфоцыгане продают свой товар как бы с гарантией государства. 🤦♀️
🎓 Нет, ничего против курсов “от лидеров рынка” мы не имеем, просто каждый в этом случае должен понимать, что он конкретно покупает и зачем это ему нужно, и нужно ли. Никакой высокооплачиваемой работы он не получит (ну разве что кроме считанных выпускников). И да, конечно, можно найти тех, кому эти курсы действительно пригодились, хотя большинство, разумеется, забивает на них уже после первого-второго занятия. Особенно поняв, что подобных лекций - целый бесплатный Ютуб. И зачастую они более крутые, чем платные. Впрочем, и “фирменные” материалы можно скачать совершенно бесплатно с известных всем сайтов.
В данном случае возмущает сам ложный посыл в этой рекламе на государственном (!) портале - “Учись со скидкой за счет государства”. Ну более-менее там существенная скидка (100%) там только для инвалидов со справкой об инвалидности, и для безработных со справкой с биржи труда. Скидки для всех остальных не отличаются от скидок на сайтах этих инфоцыган, где тоже постоянно предлагают скидку до 75%, лишь бы очередной лох повелся и заплатил денег.
Кстати, большинство из всех этих “Лидеров рынка” сейчас судится со своими студентами за плохое обучение и невозврат денег. Например, на тот же рекламируемый Госуслугами GeekBrains подан большой коллективный иск за мошенничество.
🪚 Впрочем, не исключено, что тут дело еще даже хуже, чем нам кажется. Возможно, тут не просто реклама, а распил какой-нибудь из госпрограмм по обучению кадров от Министерства цифрового развития. И этим жуликам заплатят не только обманутые рекламой пользователи госуслуг, но еще и какой-то процент от “стоимости курса” прилетит им от щедрот министра Максута Шадаева. Двойной профит. Даже тройной - ну не даром же господин Шадаев разместил этот развод на сайте Госуслуг.
🤦♀️Ну ладно, хоть не курсы лечения уринотерапией теперь продвигает сайт Госуслуг и Минцифры. Скоро, очевидно, там появится реклама разных финансовых пирамид - “зарабатываете с повышенной ставкой вместе с государством”, ага-ага. А потом только уринотерапия.
_______
Источник | #infernal_money
🎓 Нет, ничего против курсов “от лидеров рынка” мы не имеем, просто каждый в этом случае должен понимать, что он конкретно покупает и зачем это ему нужно, и нужно ли. Никакой высокооплачиваемой работы он не получит (ну разве что кроме считанных выпускников). И да, конечно, можно найти тех, кому эти курсы действительно пригодились, хотя большинство, разумеется, забивает на них уже после первого-второго занятия. Особенно поняв, что подобных лекций - целый бесплатный Ютуб. И зачастую они более крутые, чем платные. Впрочем, и “фирменные” материалы можно скачать совершенно бесплатно с известных всем сайтов.
В данном случае возмущает сам ложный посыл в этой рекламе на государственном (!) портале - “Учись со скидкой за счет государства”. Ну более-менее там существенная скидка (100%) там только для инвалидов со справкой об инвалидности, и для безработных со справкой с биржи труда. Скидки для всех остальных не отличаются от скидок на сайтах этих инфоцыган, где тоже постоянно предлагают скидку до 75%, лишь бы очередной лох повелся и заплатил денег.
Кстати, большинство из всех этих “Лидеров рынка” сейчас судится со своими студентами за плохое обучение и невозврат денег. Например, на тот же рекламируемый Госуслугами GeekBrains подан большой коллективный иск за мошенничество.
🪚 Впрочем, не исключено, что тут дело еще даже хуже, чем нам кажется. Возможно, тут не просто реклама, а распил какой-нибудь из госпрограмм по обучению кадров от Министерства цифрового развития. И этим жуликам заплатят не только обманутые рекламой пользователи госуслуг, но еще и какой-то процент от “стоимости курса” прилетит им от щедрот министра Максута Шадаева. Двойной профит. Даже тройной - ну не даром же господин Шадаев разместил этот развод на сайте Госуслуг.
🤦♀️Ну ладно, хоть не курсы лечения уринотерапией теперь продвигает сайт Госуслуг и Минцифры. Скоро, очевидно, там появится реклама разных финансовых пирамид - “зарабатываете с повышенной ставкой вместе с государством”, ага-ага. А потом только уринотерапия.
_______
Источник | #infernal_money
У Альфа-банка явные проблемы с ликвидностью. Пока все крупные банки снизили ставки по депозитам вслед за ключевой, Альфа пытается пылесосить рынок, обещая депозитам по 20% годовых. А для получения такой ставки требует перевести еще получение зарплаты в их банк. Да, фактически это обман - такая ставка дается всего только на пару месяцев, далее все как обычно, такая замануха для дураков, но сигнал очень неприятный.
До этого Альфа-банк тайком повысил комиссии при переводе в другой банк, стал экономить на кэшбэке и агрессивно навязывает свои карты и не отпускает просто так клиентов брокерского приложения.
Конечно, никакого банкротства Альфа-банка Центробанк не допустит, но санация - это тоже неприятно. Не рекомендуем там хранить больше застрахованных 1,4 млн. рублей
_______
Источник | #infernal_money
До этого Альфа-банк тайком повысил комиссии при переводе в другой банк, стал экономить на кэшбэке и агрессивно навязывает свои карты и не отпускает просто так клиентов брокерского приложения.
Конечно, никакого банкротства Альфа-банка Центробанк не допустит, но санация - это тоже неприятно. Не рекомендуем там хранить больше застрахованных 1,4 млн. рублей
_______
Источник | #infernal_money
Telegram
Адские бабки
Альфа-банк продолжает повышать доход своих основателей Михаила Фридмана и Петра Авена, страшно страдающих в Лондоне без уборщицы и водителя. А то деньги на финансирование украинской армии у них заканчиваются.
На этот раз они по-тихому ввели комиссии на…
На этот раз они по-тихому ввели комиссии на…
“Большой брат”, всеобщая слежка приходит в Россию тихо и незаметно. Можно сказать, даже ласково. Вот на днях незаметно банки слили всю собранную биометрию в госбазу, а с сегодняшнего дня вступили в силу поправки в 115-ФЗ, согласно которым адвокаты, нотариусы, а также сотрудники бухгалтерских и юридических компаний обязаны сообщать о ставших им известными подозрительных операциях своих клиентов. Кроме того, они теперь обязаны “собирать и хранить информацию”, полученную от клиента. То есть реально составлять отчет о беседе и если там есть что-то предосудительное, сообщать в Росфинмониторинг (а он, по “межведомственному взаимодействию" отправляет ее далее по цепочке интересантов). За нарушение - ответственность, вплоть до уголовной.
Формально нотариальную или адвокатскую тайну никто не отменял, просто теперь круг посвященных в эту тайну значительно расширяется. При этом законом им запрещено сообщить клиенту, что “отчет о беседе отправлен”.
⁉️ Когда на вас стуканут в Росфинмониторинг:
1️⃣ Адвокаты и нотариусы должны сообщать ставшие известные им сведения при исполнении функций, которые могут относиться к общегражданскому обороту (подача заявлений, составление платёжных документов или соглашений с указанием цены, криптовалюта, споры с иностранными брокерами и тд)
2️⃣ Если клиент уже находится в списке "антиотмывочного" ведомства и просит об услуге (например, открыть депозит у нотариуса, консультацию как переоформить имущество и тд)
3️⃣ При любом подозрении, что клиент нарушает законодательство РФ (получает зарплату “в конверте”, занимается обналом, схематозом и тд), в отправленном отчете нужно сообщить не только данные клиента, но и все что стало известно: сведения о его представителях, выгодоприобретателях, датах, суммах и обстоятельствах, в связи с которыми возникли подозрения.
_______
Источник | #infernal_money
Хочешь узнать больше? Подпишись на FSCP+
Формально нотариальную или адвокатскую тайну никто не отменял, просто теперь круг посвященных в эту тайну значительно расширяется. При этом законом им запрещено сообщить клиенту, что “отчет о беседе отправлен”.
⁉️ Когда на вас стуканут в Росфинмониторинг:
1️⃣ Адвокаты и нотариусы должны сообщать ставшие известные им сведения при исполнении функций, которые могут относиться к общегражданскому обороту (подача заявлений, составление платёжных документов или соглашений с указанием цены, криптовалюта, споры с иностранными брокерами и тд)
2️⃣ Если клиент уже находится в списке "антиотмывочного" ведомства и просит об услуге (например, открыть депозит у нотариуса, консультацию как переоформить имущество и тд)
3️⃣ При любом подозрении, что клиент нарушает законодательство РФ (получает зарплату “в конверте”, занимается обналом, схематозом и тд), в отправленном отчете нужно сообщить не только данные клиента, но и все что стало известно: сведения о его представителях, выгодоприобретателях, датах, суммах и обстоятельствах, в связи с которыми возникли подозрения.
_______
Источник | #infernal_money
Хочешь узнать больше? Подпишись на FSCP+
‼️ Вот что бывает, когда слишком надеешься на “иностранных партнеров”, вместо того, чтобы развивать свое собственное IT-подразделение. Партнеры сбрыкнули, и клиенты Альфа-банка остались совершенно без защиты. И любая слитая инфа о клиенте Альфы может привести к тому, что его счет просто обнулят, без каких-либо последствий для мошенника.
Что и признают боссы Альфы в слитом внутреннем отчете. А что им еще остается делать? В отличии от других банков, которые в свое время не пожалели денег на собственное IT (конечно, они их тратили в первую очередь с целью попилить и украсть, но в текущий ситуации это даже стало плюсом), Альфа просто не может ни быстро заменить чужие решения (их на рынке просто нет), да и оперативно создать свое тоже невозможно - и так банку приходится экономить даже на краске для карточек.
⁉️ Что же делать клиентам? Сам Альфа-банк видит только несколько вариантов:
‼️ Заблокировать нафик все карточки с оборотом за два месяца более 200 тысяч рублей
‼️ Заблокировать все карточки с остатками на карточных счетах более 100 тысяч рублей
‼️ Посоветовать клиентам не выносить карточки из дома и хранить их в надежном месте
Судя по всему, такой перечисленный в отчете вариант, как честно сообщить клиентам о сложившейся ситуации, уже отвергнут главной банка Владимиром Верхошинским. Ведь сейчас пресс-служба Альфа-банка просто бегает по СМИ, утверждая что этот отчет - фейк. Ну-ну.
Мы бы посоветовали бы не ждать, пока они публично признаются, и самим обнулить свои карточные счета в Альфа-банке. Не стоит рисковать.
_______
Источник | #infernal_money
Хочешь узнать больше? Подпишись на FSCP+
Что и признают боссы Альфы в слитом внутреннем отчете. А что им еще остается делать? В отличии от других банков, которые в свое время не пожалели денег на собственное IT (конечно, они их тратили в первую очередь с целью попилить и украсть, но в текущий ситуации это даже стало плюсом), Альфа просто не может ни быстро заменить чужие решения (их на рынке просто нет), да и оперативно создать свое тоже невозможно - и так банку приходится экономить даже на краске для карточек.
⁉️ Что же делать клиентам? Сам Альфа-банк видит только несколько вариантов:
‼️ Заблокировать нафик все карточки с оборотом за два месяца более 200 тысяч рублей
‼️ Заблокировать все карточки с остатками на карточных счетах более 100 тысяч рублей
‼️ Посоветовать клиентам не выносить карточки из дома и хранить их в надежном месте
Судя по всему, такой перечисленный в отчете вариант, как честно сообщить клиентам о сложившейся ситуации, уже отвергнут главной банка Владимиром Верхошинским. Ведь сейчас пресс-служба Альфа-банка просто бегает по СМИ, утверждая что этот отчет - фейк. Ну-ну.
Мы бы посоветовали бы не ждать, пока они публично признаются, и самим обнулить свои карточные счета в Альфа-банке. Не стоит рисковать.
_______
Источник | #infernal_money
Хочешь узнать больше? Подпишись на FSCP+
⛔️ Центробанк выпустил указание, по которому граждане могут запретить себе брать кредиты, переводить деньги или ограничивать эти операции по сумме. Сперва мы подумали - супер, наконец-то регулятор прислушался к нашей критике. Но вчитываясь в документ, поняли, что Центробанк опять всех развел, но зато снова пропиарился.
Итак. Согласно документу ЦБ, с 1 октября 2022 года граждане смогут самостоятельно устанавливать в банке, в котором они обслуживаются, запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры. Правда, чтобы запретить себе брать кредиты или переводить деньги, придётся очно обратиться в свой банк и подать соответствующее заявление. В целях борьбы с мошенниками. На первый взгляд вроде тоже самое, что и тот законопроект, который разрабатывал еще ОНФ, но потом заявил, что это его идея, и “отослал его на согласование”. В чем проблема?
❌ запретить можно выдавать себе кредиты только в том банке, куда обратился гражданин. Мошенники же могут взять на него кредит в другом банке или МФО
❌ во многих российских кредитных учреждениях разные виды самозапретов давно уже реализованы, но к серьёзному повышению уровня безопасности клиентов это не привело.
Иными словами, фактически вместо того, чтобы заставить банкиров действительно более внимательно следить за деньгами своих клиентов, оберегая их от мошенников, Эльвира Набиуллина дает им возможность просто переложить ответственность на самого клиента. Мол, у вас же была возможность все запретить, чего же вы не воспользовались?
_______
Источник | #infernal_money
Итак. Согласно документу ЦБ, с 1 октября 2022 года граждане смогут самостоятельно устанавливать в банке, в котором они обслуживаются, запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры. Правда, чтобы запретить себе брать кредиты или переводить деньги, придётся очно обратиться в свой банк и подать соответствующее заявление. В целях борьбы с мошенниками. На первый взгляд вроде тоже самое, что и тот законопроект, который разрабатывал еще ОНФ, но потом заявил, что это его идея, и “отослал его на согласование”. В чем проблема?
❌ запретить можно выдавать себе кредиты только в том банке, куда обратился гражданин. Мошенники же могут взять на него кредит в другом банке или МФО
❌ во многих российских кредитных учреждениях разные виды самозапретов давно уже реализованы, но к серьёзному повышению уровня безопасности клиентов это не привело.
Иными словами, фактически вместо того, чтобы заставить банкиров действительно более внимательно следить за деньгами своих клиентов, оберегая их от мошенников, Эльвира Набиуллина дает им возможность просто переложить ответственность на самого клиента. Мол, у вас же была возможность все запретить, чего же вы не воспользовались?
_______
Источник | #infernal_money
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В «Шереметьево» грузчик украл из багажа пассажира 21 миллион рублей. Виновника спалили только потому, что он засунул все пачки денег под футболку и охрана заинтересовалась внезапно растолстевшим сотрудником.
Кому потребовалось в багаже перевезти столько рублей наличными не сообщается. Но бабло вряд ли вернут - рейс международный (Москва-Бишкек), а деньги скорее всего были незадекларированные.
✯ Адские бабки ⍦
_______
Источник | #infernal_money
Кому потребовалось в багаже перевезти столько рублей наличными не сообщается. Но бабло вряд ли вернут - рейс международный (Москва-Бишкек), а деньги скорее всего были незадекларированные.
✯ Адские бабки ⍦
_______
Источник | #infernal_money
Не только Альфа-банк накручивает свои рейтинги. Государственный Почта-банк заказал на 3 млн рублей накрутку звездочек и комментариев для своего приложения в мобильных магазинах Apple и Google.
_______
Источник | #infernal_money
_______
Источник | #infernal_money