FSCP
18.3K subscribers
30.1K photos
3.44K videos
859 files
77K links
another filter bubble канал изначально созданный несколькими друзьями чтобы делиться копипастой, иногда оценочным суждением

технологии, деньги, социум

редакция @id9QGq_bot
реклама @johneditor
в будущее возьмут не всех
выводы самостоятельно

мир меняется
Download Telegram
Основные финансовые регуляторы США выпустили совместное заявление для криптовалютных компаний

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустили совместное заявление, адресованное организациям и лицам, чья деятельность связана с криптовалютами.

В заявлении регулирующие органы напомнили организациям и лицам, занимающимся деятельностью, связанной с цифровыми активами, об их обязательствах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с Законом о банковской тайне (Bank Secrecy Act), а также о необходимости регистрации в соответствующих органах, например, в качестве предприятий, оказывающих финансовые услуги (MSBs).

При этом «характер деятельности, связанной с цифровыми активами, является ключевым фактором, определяющим, должно ли лицо регистрироваться в CFTC, FinCEN или SEC».

Регуляторы также напомнили, что обязательства в сферах AML и CFT предполагают разработку и внедрение эффективной программы по борьбе с отмыванием денег, а также требования к ведению учета и отчетности, включая требования по отчетности о подозрительной деятельности (SAR).

Отдельно отмечается, что самоопределение цифровых активов (служебный токен, ICO и т.д.) не меняет того, как их воспринимают федеральные агентства.

Совместное заявление предлагает собственное определение цифровых активов, перечисляя критерии для «инструментов, которые могут квалифицироваться в соответствии с применимым законодательством США как ценные бумаги, товары и инструменты на основе ценных бумаг, например фьючерсы или свопы».

Таким образом, в совместном заявлении утверждается позиция федеральных агентств о том, что у них есть собственный «барометр» для определения цифровых активов, который будет господствовать над любой терминологией, которую разрабатывает отрасль.

#криптовалюты #цифровые_активы #регулирование #AML #CFT #MSB #SEC #FinCEN #CFTC #США
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) также провела с 16 по 18 октября пленарное заседание, одной из ключевых тем которого стала тема рисков отмывания денег через стейблкоины и иные виртуальные активы.

В трехдневной встрече приняли участие более 800 делегатов, представляющих 205 юрисдикций и международных организаций.

Это заседание стало, своего рода, первой проверкой для стран на предмет соблюдения новых стандартов регулирования виртуальных активов, утвержденных в июне.

В итоговом документе пленарного заседания FATF сформировала свою позицию по стейблкоинам: «стейблкоины и их платформы могут вызвать сдвиг в экосистеме виртуальных активов и иметь последствия для рисков отмывания денег и финансирования терроризма».

Выделены две основные проблемы: массовое принятие стейблкоинов и их передача от человека к человеку без необходимости в регулируемом посреднике. Вместе эти проблемы могут иметь серьезные последствия для способности выявлять и предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма.

В общих чертах, как глобальные «стабильные монеты», так и их поставщики услуг будут подчиняться стандартам FATF либо в качестве поставщиков виртуальных активов и услуг виртуальных активов (VASP), либо в качестве традиционных финансовых активов и их поставщиков услуг, но они никогда не должны выходить за рамки мер по борьбе с отмыванием денег.

В FATF заявили, что продолжат изучать характеристики и риски стейблкоинов и подготовят дальнейшие разъяснения о том, как стандарты FATF должны применяться к «стабильным монетам» и их VASP, а также сообщат о необходимости дополнительных обновлений.

#цифровые_активы #стейблкоины #AML #CFT #международное_регулирование #FATF