Разбор 5 лицензий по банкам
Минфин США выпустил несколько генеральных лицензий, в порядке исключения разрешающих американским финансовым институтам не блокировать средства ВТБ и Открытие, Совкомбанка, попавших в список SDN (кроме Новикомбанка).
Генеральная лицензия #8 (энергетическая)
Разрешает транзакции с ВЭБ, Открытие, Сбер, ВТБ или Совкомбанк (включая их дочки) которые «относятся к энергетике» до 24 июня 2022. Термин «относящийся к энергетике» трактуют как весь цикл от upstream до downstream, то есть геологоразведка и добыча полезных ископаемых, транспортировка, продажа.
Генеральная лицензия #9 (долговая)
Говорит о том, что американские инвесторы, владеющие долговыми инструментами (например, еврооблигациями и акциями) ВЭБа, «Открытия», Совкомбанка, Сбербанк или ВТБ, вправе продать их или передать нерезиденту США (например, российскому инвестору или самому эмитенту) в течение трех месяцев, до 25 мая.
Генеральная лицензия #10 (по деривативам)
Такие же условия как и в лицензии # 9, но касаются производных фин инструментов
Лицензия #11 разрешает трём банкам (Открытие, ВТБ и Совкомбанку) до 26 марта производить операции по завершению взаимодействия (списанию средств), то есть разрешены транзакции, которые не предоставляют долг банкам.
Генеральная Лицензия #12
Предоставляет право американским банкам до 26 марта отклонить (reject) транзакцию. После 26 марта такие транзакции блокируются
#compliancepractice #sanctions #комплаенс #санкции
_______
Источник | #Compliance_Practice
Минфин США выпустил несколько генеральных лицензий, в порядке исключения разрешающих американским финансовым институтам не блокировать средства ВТБ и Открытие, Совкомбанка, попавших в список SDN (кроме Новикомбанка).
Генеральная лицензия #8 (энергетическая)
Разрешает транзакции с ВЭБ, Открытие, Сбер, ВТБ или Совкомбанк (включая их дочки) которые «относятся к энергетике» до 24 июня 2022. Термин «относящийся к энергетике» трактуют как весь цикл от upstream до downstream, то есть геологоразведка и добыча полезных ископаемых, транспортировка, продажа.
Генеральная лицензия #9 (долговая)
Говорит о том, что американские инвесторы, владеющие долговыми инструментами (например, еврооблигациями и акциями) ВЭБа, «Открытия», Совкомбанка, Сбербанк или ВТБ, вправе продать их или передать нерезиденту США (например, российскому инвестору или самому эмитенту) в течение трех месяцев, до 25 мая.
Генеральная лицензия #10 (по деривативам)
Такие же условия как и в лицензии # 9, но касаются производных фин инструментов
Лицензия #11 разрешает трём банкам (Открытие, ВТБ и Совкомбанку) до 26 марта производить операции по завершению взаимодействия (списанию средств), то есть разрешены транзакции, которые не предоставляют долг банкам.
Генеральная Лицензия #12
Предоставляет право американским банкам до 26 марта отклонить (reject) транзакцию. После 26 марта такие транзакции блокируются
#compliancepractice #sanctions #комплаенс #санкции
_______
Источник | #Compliance_Practice
Я накопил уже больше 20 внутренних заметок про данные и технологии но писать о них кажется сейчас несвоевременным. Хотя мой канал всегда был коллекцией личных технологических заметок. Приходится говорить и думать о тех событиях которые относятся к отрасли и затрагивают её.
1. Администрация Github'а отказалась блокировать сервис для россиян. 9 часов назад они закрыли дискуссию на эту тему [1] упомянув что следуют требованиям правительства в части санкций и эмбарго, но считают что Github должен быть открытым для всех разработчиков.
2. Структурированные открытые данные по последним санкциям есть в проекте OpenSanctions [2]. Там данные не только в отношении России или Республики Беларусь.
3. Apple приостанавливает работу в России [3]. В каком-то смысле ожидаемо.
Ссылки:
[1] github.com
[2] www.opensanctions.org
[3] www.macrumors.com
#sanctions #russia #situation #it
_______
Источник | #begtin
1. Администрация Github'а отказалась блокировать сервис для россиян. 9 часов назад они закрыли дискуссию на эту тему [1] упомянув что следуют требованиям правительства в части санкций и эмбарго, но считают что Github должен быть открытым для всех разработчиков.
2. Структурированные открытые данные по последним санкциям есть в проекте OpenSanctions [2]. Там данные не только в отношении России или Республики Беларусь.
3. Apple приостанавливает работу в России [3]. В каком-то смысле ожидаемо.
Ссылки:
[1] github.com
[2] www.opensanctions.org
[3] www.macrumors.com
#sanctions #russia #situation #it
_______
Источник | #begtin
FinCen предупреждает о незаконном использовании криптовалюты в обход санкций
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила 7 марта 2022 г. предупреждение FinCEN, рекомендуя всем финансовым учреждениям проявлять бдительность в отношении возможных попыток уклониться от широких санкций и других ограничений, введенных США в связи с дальнейшей операцией РФ в Украине. В предупреждении приводятся примеры тревожных сигналов, помогающих выявить предполагаемую деятельность по уклонению от санкций, и напоминается финансовым учреждениям об их обязательствах по представлению отчетности в соответствии с Законом о банковской тайне.
«Перед лицом растущего экономического давления на Россию жизненно важно, чтобы финансовые институты США проявляли бдительность в отношении потенциального уклонения от российских санкций, в том числе со стороны как государственных субъектов, так и олигархов», — сказал исполняющий обязанности директора Хим Дас. «Хотя мы не видели массового уклонения от наших санкций с использованием таких методов, как криптовалюта, оперативное сообщение о подозрительной деятельности способствует нашей национальной безопасности и нашим усилиям по поддержке Украины и ее народа».
Все финансовые учреждения, в том числе имеющие доступ к потокам криптовалюты или CVC, такие как обменники и администраторы CVC, должны быстро выявлять подозрительную деятельность, связанную с возможным уклонением от санкций, и сообщать о ней, а также при необходимости проводить надлежащую комплексную проверку клиентов с учетом рисков или усиленную комплексную проверку. Финансовым учреждениям также рекомендуется в полной мере использовать полномочия по обмену информацией, предусмотренные Разделом 314(b) Patriot Act.
#compliancepractice #FinCen #sanctions
_______
Источник | #Compliance_Practice
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила 7 марта 2022 г. предупреждение FinCEN, рекомендуя всем финансовым учреждениям проявлять бдительность в отношении возможных попыток уклониться от широких санкций и других ограничений, введенных США в связи с дальнейшей операцией РФ в Украине. В предупреждении приводятся примеры тревожных сигналов, помогающих выявить предполагаемую деятельность по уклонению от санкций, и напоминается финансовым учреждениям об их обязательствах по представлению отчетности в соответствии с Законом о банковской тайне.
«Перед лицом растущего экономического давления на Россию жизненно важно, чтобы финансовые институты США проявляли бдительность в отношении потенциального уклонения от российских санкций, в том числе со стороны как государственных субъектов, так и олигархов», — сказал исполняющий обязанности директора Хим Дас. «Хотя мы не видели массового уклонения от наших санкций с использованием таких методов, как криптовалюта, оперативное сообщение о подозрительной деятельности способствует нашей национальной безопасности и нашим усилиям по поддержке Украины и ее народа».
Все финансовые учреждения, в том числе имеющие доступ к потокам криптовалюты или CVC, такие как обменники и администраторы CVC, должны быстро выявлять подозрительную деятельность, связанную с возможным уклонением от санкций, и сообщать о ней, а также при необходимости проводить надлежащую комплексную проверку клиентов с учетом рисков или усиленную комплексную проверку. Финансовым учреждениям также рекомендуется в полной мере использовать полномочия по обмену информацией, предусмотренные Разделом 314(b) Patriot Act.
#compliancepractice #FinCen #sanctions
_______
Источник | #Compliance_Practice
🌴🦧🐊🔆💶 Почему Африка печатает деньги в Европе❓
По меньшей мере 40 африканских стран печатают свои деньги в Великобритании, России, Франции и Германии.
💵 Среди ведущих фирм, с которыми сотрудничают африканские центральные банки — британская De La Rue, шведская Crane, немецкая Giesecke+Devrient и российский Госзнак.
Подобная практика нередко вызывает вопросы о независимости африканских экономик. Большинство стран держат в секрете эмиссию валюты — вероятно,🔺из соображений безопасности. Полиграфические компании также крайне не публичны.
▫️Эфиопия, Ливия и Ангола — наряду с 14 другими странами — заказывают валюту у De La Rue.
🇩🇪 Шесть или семь стран, включая Южный Судан, Танзанию и Мавританию, печатают свои деньги в Германии, в то время как большинство франкоязычных африканских стран печатают деньги в центральном банке Франции и во французской типографии Oberthur Fiduciaire.
В 2018 году представитель центрального банка Ганы пожаловался местным журналистам, что страна тратит🇬🇧 огромные ресурсы на печать ганских седи в Великобритании.
А поскольку страны обычно заказывают миллионы банкнот для перевозки в контейнерах, им обычно приходится платить🔺огромные пошлины за доставку. В случае, например, с Гамбией стоимость 💵 доставки составляет 92 000 долларов.
Финансовые эксперты считают, что когда валюта страны не пользуется большим спросом и не используется во всем мире, как доллар США или британский фунт, печатать ее «дома» не имеет смысла из-за высокой себестоимости.
🔝💰Станки обычно штампуют миллионы банкнот за раз. Страны с небольшим населением, такие как Гамбия или Сомалиленд, имели бы больше денег, чем им нужно, если бы печатали свои собственные.
Некоторые страны, например Либерия, даже не пытаются печатать собственные деньги, потому что у них ❎ нет печатного станка — его установка требует больших затрат и специальных технических возможностей.
👑 Лишь несколько африканских стран, таких как Нигерия, Марокко и Кения, имеют достаточно ресурсов, чтобы печатать собственную валюту или чеканить собственные монеты, и даже они иногда пользуются импортом.
Такой аутсорсинг имеет ряд недостатков. Некоторые страны могут столкнуться с экономическими санкциями. В 2011 году, например, Великобритания❌ запретила De La Rue принимать заказ на печать ливийского динара после того, как ООН наложила санкции на покойного Муаммара Каддафи.
Почему бы не начать печатать банкноты в Африке?
Африканские страны разрабатывают ⬆️ планы по увеличению внутриафриканской торговли. В настоящее время торговля с внешними партнерами больше, чем внутри континента.
Печать банкнот в Африке увеличила бы прибыль на континенте, и, по крайней мере теоретически, африканские страны могли бы начать печатать деньги у соседей, имеющих необходимые ресурсы.
Но на практике этого не происходит.
🔱 «Это связано с проблемами доверия между странами»❓, — считает Эммануэль Асьеду-Манте, бывший заместитель главы Центрального банка Ганы, а также потому, что многие из них уже привыкли печатать валюту у зарубежных компаний в течение многих лет.
Отдельный случай с франкоязычной Африкой — странами, использующими франк КФА Центральной Африки и франк КФА Западной Африки. Валюты жестко привязаны к евро и производятся во Франции.
Однако некоторые подвижки уже наметились. Ряд африканских Центрабанков рассматривают партнерство с Нигерией для печати валюты. Если это сотрудничество будет реализовано, то расходы на доставку могут резко сократится./ Африканистика
_______
Источник | #Sanctions_Inspector
По меньшей мере 40 африканских стран печатают свои деньги в Великобритании, России, Франции и Германии.
💵 Среди ведущих фирм, с которыми сотрудничают африканские центральные банки — британская De La Rue, шведская Crane, немецкая Giesecke+Devrient и российский Госзнак.
Подобная практика нередко вызывает вопросы о независимости африканских экономик. Большинство стран держат в секрете эмиссию валюты — вероятно,🔺из соображений безопасности. Полиграфические компании также крайне не публичны.
▫️Эфиопия, Ливия и Ангола — наряду с 14 другими странами — заказывают валюту у De La Rue.
🇩🇪 Шесть или семь стран, включая Южный Судан, Танзанию и Мавританию, печатают свои деньги в Германии, в то время как большинство франкоязычных африканских стран печатают деньги в центральном банке Франции и во французской типографии Oberthur Fiduciaire.
В 2018 году представитель центрального банка Ганы пожаловался местным журналистам, что страна тратит🇬🇧 огромные ресурсы на печать ганских седи в Великобритании.
А поскольку страны обычно заказывают миллионы банкнот для перевозки в контейнерах, им обычно приходится платить🔺огромные пошлины за доставку. В случае, например, с Гамбией стоимость 💵 доставки составляет 92 000 долларов.
Финансовые эксперты считают, что когда валюта страны не пользуется большим спросом и не используется во всем мире, как доллар США или британский фунт, печатать ее «дома» не имеет смысла из-за высокой себестоимости.
🔝💰Станки обычно штампуют миллионы банкнот за раз. Страны с небольшим населением, такие как Гамбия или Сомалиленд, имели бы больше денег, чем им нужно, если бы печатали свои собственные.
Некоторые страны, например Либерия, даже не пытаются печатать собственные деньги, потому что у них ❎ нет печатного станка — его установка требует больших затрат и специальных технических возможностей.
👑 Лишь несколько африканских стран, таких как Нигерия, Марокко и Кения, имеют достаточно ресурсов, чтобы печатать собственную валюту или чеканить собственные монеты, и даже они иногда пользуются импортом.
Такой аутсорсинг имеет ряд недостатков. Некоторые страны могут столкнуться с экономическими санкциями. В 2011 году, например, Великобритания❌ запретила De La Rue принимать заказ на печать ливийского динара после того, как ООН наложила санкции на покойного Муаммара Каддафи.
Почему бы не начать печатать банкноты в Африке?
Африканские страны разрабатывают ⬆️ планы по увеличению внутриафриканской торговли. В настоящее время торговля с внешними партнерами больше, чем внутри континента.
Печать банкнот в Африке увеличила бы прибыль на континенте, и, по крайней мере теоретически, африканские страны могли бы начать печатать деньги у соседей, имеющих необходимые ресурсы.
Но на практике этого не происходит.
🔱 «Это связано с проблемами доверия между странами»❓, — считает Эммануэль Асьеду-Манте, бывший заместитель главы Центрального банка Ганы, а также потому, что многие из них уже привыкли печатать валюту у зарубежных компаний в течение многих лет.
Отдельный случай с франкоязычной Африкой — странами, использующими франк КФА Центральной Африки и франк КФА Западной Африки. Валюты жестко привязаны к евро и производятся во Франции.
Однако некоторые подвижки уже наметились. Ряд африканских Центрабанков рассматривают партнерство с Нигерией для печати валюты. Если это сотрудничество будет реализовано, то расходы на доставку могут резко сократится./ Африканистика
_______
Источник | #Sanctions_Inspector
DW
Why Africa prints money in Europe
At least 40 African countries print their money in the UK, France and Germany — decades after independence, raising questions about self-sufficiency. DW examines what prompts them to outsource their currency production.
⁉️🇪🇺Европейский депозитарий Clearstream возобновляет работу с расписками эмитентов из РФ.
_______
Источник | #Sanctions_Inspector
_______
Источник | #Sanctions_Inspector
BFM.ru
Европейский депозитарий Clearstream возобновляет работу с расписками эмитентов из РФ
Можно ли считать это решение первым шагом к смягчению финансовых санкций и надеждой для российских инвесторов на то, что ценные бумаги разморозят?
⚡️🇺🇸 OFAC вносит поправки, а также полностью переиздает законодательство о санкциях, связанных с киберпреступности.
✏️📄 Новое санкционное законодательство в отношении киберпреступности ужесточает меры наказания за совершение преступных действий в киберпространстве. В частности, обновленный раздел по EO 13694 позволяет блокировать всю собственность и доли в собственности на территории США лиц, ответственных или вовлеченных в совершение киберпрестпуления или причастных к незаконному обогащению за счет кибервалюты.
📌 Раздел 2 запрещает предоставлять лицам, имущество которых заблокировано, такие предметы, как продукты питания, одежды и лекарства за исключением случаев, когда на предоставление упомянутых предметов была получена лицензия. Помимо этого, теперь американским законодательством запрещено предоставление подсанкционному лицу материальной помощи, равно как и получение денежных средств от заблокированного лица.
✒️ Раздел 5 обновленного законодательства запрещает любые сделки, которые могут быть идентифицированы как действия по обходу санкционного законодательства в отношении киберпреступности, и определяет меры наказания за совершение указанных действий. Санкции. Экспертиза
Federal Register
Cyber-Related Sanctions Regulations
The Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) is amending the Cyber-Related Sanctions Regulations and reissuing
_______
Источник | #Sanctions_Inspector
✏️📄 Новое санкционное законодательство в отношении киберпреступности ужесточает меры наказания за совершение преступных действий в киберпространстве. В частности, обновленный раздел по EO 13694 позволяет блокировать всю собственность и доли в собственности на территории США лиц, ответственных или вовлеченных в совершение киберпрестпуления или причастных к незаконному обогащению за счет кибервалюты.
📌 Раздел 2 запрещает предоставлять лицам, имущество которых заблокировано, такие предметы, как продукты питания, одежды и лекарства за исключением случаев, когда на предоставление упомянутых предметов была получена лицензия. Помимо этого, теперь американским законодательством запрещено предоставление подсанкционному лицу материальной помощи, равно как и получение денежных средств от заблокированного лица.
✒️ Раздел 5 обновленного законодательства запрещает любые сделки, которые могут быть идентифицированы как действия по обходу санкционного законодательства в отношении киберпреступности, и определяет меры наказания за совершение указанных действий. Санкции. Экспертиза
Federal Register
Cyber-Related Sanctions Regulations
The Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) is amending the Cyber-Related Sanctions Regulations and reissuing
_______
Источник | #Sanctions_Inspector
Federal Register
Cyber-Related Sanctions Regulations
The Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) is amending the Cyber-Related Sanctions Regulations and reissuing them in their entirety to further implement an April 1, 2015 cyber-related Executive order, as amended by a December…
Британская 🇬🇧 Палата солиситоров выпустила Регламент по санкционному комплаенсу
На кого направлен Регламент?
На все компании, регулируемые Палатой юристов (All SRA-regulated firms), а также на солистеров, зарегистрированных в Британии европейских и зарубежных юристов.
Какие основные рекомендации:
✅ проводить оценку всех клиентов (due diligence), учитывая корпоративную структуру и бенефициаров клиентов-юрлиц, а также клиентов самого клиента и третьих лиц, которые предоставляют финансирование.
Подчёркивается, что Due Diligence не защищает от преследования в случае нарушения санкции, но может снизить риски нарушения.
✅ по сути, юрист априори должен разбираться в санкционных хитросплетениях даже если он не консультирует по санкциям
✅ даётся дифференциация между AML и санкционными режимами
- основная разница в том, что санкционный комплаенс должен быть, но его наполнение зависит от компаний в отличие от строгих предписаний по AML.
- В тоже время в санкционном комплаенсе отсутствует риск-аппетит и действует принцип strict liability, то есть ответственность наступает без доказательства виновности.
✅ вводится понятие санкционного комплаенса внутри юридических компаний и юристов - набор комплаенс-мер по оценке санкционности клиентов с обязательными элементами в виде внутренних и внешних аудитов, регулярных тренингов, документальных политик и процедур
✅ порядок действий юристов при попадании клиента в санкции, среди которых, посмотреть наличие общей лицензии, обратиться в OFSI, приостановить оплаченную работу, приостановить все переводы.
✅ также поясняются, что обращение в OFSI относительно санкционного клиента не отменяет и не заменяет принцип конфиденциальности между адвокатом и клиентом. Но здесь важно какой информацией вы хотите поделиться с регулятором. В итоге, все равно отправляют за консультацией в OFSI, либо к другим юристам (‼️)
✅ Составление оценки рисков и на какие риски надо обращать внимание
‼️В итоге, юристы получили революционный документ. Теперь собственно им самим нужен санкционный комплаенс.
#compliancepractice #sanctions #OFSI #санкции
_______
Источник | #Compliance_Practice
На кого направлен Регламент?
На все компании, регулируемые Палатой юристов (All SRA-regulated firms), а также на солистеров, зарегистрированных в Британии европейских и зарубежных юристов.
Какие основные рекомендации:
✅ проводить оценку всех клиентов (due diligence), учитывая корпоративную структуру и бенефициаров клиентов-юрлиц, а также клиентов самого клиента и третьих лиц, которые предоставляют финансирование.
Подчёркивается, что Due Diligence не защищает от преследования в случае нарушения санкции, но может снизить риски нарушения.
✅ по сути, юрист априори должен разбираться в санкционных хитросплетениях даже если он не консультирует по санкциям
✅ даётся дифференциация между AML и санкционными режимами
- основная разница в том, что санкционный комплаенс должен быть, но его наполнение зависит от компаний в отличие от строгих предписаний по AML.
- В тоже время в санкционном комплаенсе отсутствует риск-аппетит и действует принцип strict liability, то есть ответственность наступает без доказательства виновности.
✅ вводится понятие санкционного комплаенса внутри юридических компаний и юристов - набор комплаенс-мер по оценке санкционности клиентов с обязательными элементами в виде внутренних и внешних аудитов, регулярных тренингов, документальных политик и процедур
✅ порядок действий юристов при попадании клиента в санкции, среди которых, посмотреть наличие общей лицензии, обратиться в OFSI, приостановить оплаченную работу, приостановить все переводы.
✅ также поясняются, что обращение в OFSI относительно санкционного клиента не отменяет и не заменяет принцип конфиденциальности между адвокатом и клиентом. Но здесь важно какой информацией вы хотите поделиться с регулятором. В итоге, все равно отправляют за консультацией в OFSI, либо к другим юристам (‼️)
✅ Составление оценки рисков и на какие риски надо обращать внимание
‼️В итоге, юристы получили революционный документ. Теперь собственно им самим нужен санкционный комплаенс.
#compliancepractice #sanctions #OFSI #санкции
_______
Источник | #Compliance_Practice
www.sra.org.uk
Complying with the UK Sanctions Regime - Guidance
Guidance: This guidance is to help you understand your obligations and how to comply with them. We will have regard to it when exercising our regulatory functions