Изменены правила регулирования криптобирж в Канаде

Канада обновила правила борьбы с отмыванием денег (AML), внеся изменения, которые повлияют на операции по обмену криптовалют в стране.

Поправки к Закону о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма были опубликованы в канадской газете в среду.

Законодательные изменения заметно повысили планку для платформ, работающих с виртуальной валютой. Правительство Канады приравняло площадки, занимающиеся обменом виртуальной валюты, к компаниям предоставляющим финансовые услуги (Money Services Businesses, MSB).

Термином MSB в Канаде обозначаются небанковские организации, которые осуществляют денежные переводы, конвертацию валют и другие финансовые операции.

MSB должны «выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC).

Кроме того, любая «подотчетная организация», получающая криптовалюту в размере 10 000 канадских долларов (7 660 долларов США) или более – должна записывать детали транзакции, идентифицировать отправителя и сообщать о транзакции.

Полный текст поправок

Источник

#криптобиржи #криптообменники #AML #регулирование #Канада

Германия вводит обязательное лицензирование криптобизнеса со следующего года

Со следующего года в Германии вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Согласно обновленным правилам, компании, чья деятельность связана с криптовалютами, должны будут иметь лицензию, выданную Федеральным управлением финансового надзора Германии (BaFin) .

Кроме того, новые AML-правила окончательно определят правовой статус криптовалют. С 1 января 2020 года криптовалюты в Германии будут считаться финансовыми инструментами.

Утвержденное регулирование уже вызвало споры среди политиков и экспертов. Так, Фрэнк Шеффлер (член СвДП) заявил, что правительство, принимая новые правила, наносит ущерб местным инновациям и вынуждает криптовалюты переходить в другие страны ЕС.

С другой стороны, Кристиан Шмис, партнер юридической фирмы Hengeler Mueller, приветствовала регулирование, заявив, что большая ясность позволит обеспечить дальнейший рост отрасли.

Несмотря на то, что новое регулирование вступит в силу только в следующем году, BaFIn уже пытается активно регулировать деятельность криптобизнеса в Германии: в мае было одобрено первое регулируемое STO от компании Bitbond, а 23 июля блокчейн-стартап Fundament получил одобрение от BaFin на выпуск первой токенизированной облигации на недвижимость.

Источник

#криптовалюты #криптокомпании #регулирование #лицензирование #AML #BaFin #Германия

Рекомендуем хорошую аналитику от эксперта Cointelegraph на тему окончательной потери криптоанонимности в связи с принятием правил FATF по крипторегулированию.

Основные тезисы:

1. Мы скоро увидим применение стандартов FATF по всему миру, а не только в странах G-20.

2. Деятельность, связанная с криптовалютами, фактически разделится на «чистую» и «теневую». Каждому криптопользователю придется определяться, в какой он группе.

3. Чтобы попасть в «чистую» группу криптопользователей, вам необходимо будет сообщить регуляторам все свои криптоадреса, номера счетов, информацию о местоположении, данные получателя и т. д. В противном случае вы автоматически попадете в группу представителей теневого крипторынка.

4. Стандарты FATF предполагают неукоснительное соблюдение KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) процедур. Каждый криптоадрес, таким образом, будет идентифицирован и привязан к конкретному человеку. Анонимные адреса не будут входить и выходить из обменов. Это может быть концом анонимного криптомира, каким мы его знаем.

5. Применение стандартов FATF позволит интегрировать криптовалютный рынок в традиционный финансовый рынок со всеми вытекающими.

6. Регулирование является неизбежным шагом в процессе созревания рынка и является важным и значительным шагом к гораздо более широкому принятию криптовалют во всем мире.

#криптовалюты #FATF #KYC #AML #эксперты #аналитика #мнение

Пятнадцать стран планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютных операций

Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.

Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.

Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.

Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).

Источник

#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF

Chainalysis представил оповещения в реальном времени о подозрительных транзакциях

Аналитический блокчейн-стартап Chainalysis представил систему оповещений в реальном времени – Chainalysis KYT, которая информирует пользователя о подозрительных транзакциях по 15 криптовалютам.

Chainalysis Know Your Transaction (KYT) – первая в мире система для мониторинга криптовалютных транзакций и обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) в реальном времени.

По словам разработчиков, система, в первую очередь, ориентирована на криптовалютные компании и финансовые учреждения и позволяет им снизить регуляторные и репутационные риски. Клиенты Chainalysis сами могут настраивать уведомления, изменяя параметры рисков в соответствии с собственными потребностями.

«Когда речь заходит о работе с находящимися под санкциями лицами, средствами, полученными от хакерских атак, рынками даркнета и прочей незаконной активностью, на счету каждая минута. Именно поэтому Chainalysis инвестирует в быстрые и дающие основания для действий уведомления, чтобы помочь нашим клиентам сгладить риски при взаимодействии с криптовалютами», – заявил вице-президент Chainalysis Джон Демпси.

KYT-уведомления доступны для всех 15 криптовалют, с которыми работает Chainalysis, включая биткоин, Ethereum, Bitcoin Cash, а также стейблкоины и ERC20-токены, например, DAI и Tether.

Источник

#криптовалюты #мониторинг #AML #Chainalysis

ЦБ Нидерландов начнет регулировать криптовалюты в январе 2020 года

Центробанк Нидерландов объявил, что начнет регулировать криптовалютные компании с 10 января 2020 года. Те фирмы, которые не успеют за это время зарегистрироваться у регулятора, не смогут продолжать свою работу на территории страны.

«Фирмы, предлагающие услуги по обмену между криптовалютами и обычными деньгами, а также операторы криптовалютных кошельков, должны зарегистрироваться в De Nederlandsche Bank», – сказано в заявлении ЦБ Нидерландов.

Также в заявлении отмечено, что регулятор готов к дискуссии с представителями криптокомпаний, в отношении которых вводятся надзорные процедуры.

По мнению ЦБ, криптовалюты крайне уязвимы для финансовых преступлений, поэтому все компании должны соответствовать правилам европейской директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5).

После регистрации Нидерландский банк также проведет оценку членов правления криптовалютных компаний и других ответственных лиц.

Источник

#криптовалюты #регулирование #AML #Нидерланды

Разработка и внедрение инструментов для соответствия новым правилам FATF по крипторегулированию, кажется, идет полным ходом. На этой неделе появилось сразу несколько новостей, являющихся ярким тому подтверждением:

Во-первых, компания CipherTrace, специализирующаяся на оценке рисков блокчейн-транзакций, опубликовала свое решение для правила «travel rule» (обмен информацией о клиентах между биржами и криптокошельками) FATF. Основная проблема этого правила заключается в сохранении конфиденциальности клиентов при обмене информацией.

CipherTrace предложила решение, которое позволит биржам и провайдерам кошельков обмениваться информацией о платежах и информацией о клиентах конфиденциально. Участвующие биржи смогут безопасно передавать Proof of Knowledge без раскрытия информации, идентифицирующей личность.

Во-вторых, компания Netki модернизировала свой сервис цифровой идентификации, что также было сделано с целью помочь фирмам соблюдать правило «travel rule» FATF.

Обновление TransactID добавляет две новые функции: возможность разбивать сертификаты личности пользователя на более мелкие фрагменты идентифицирующей личность информации (PII); и возможность отправителей и получателей денег запрашивать PII друг у друга.

#криптоинструменты #KYC #AML #FATF

Основные финансовые регуляторы США выпустили совместное заявление для криптовалютных компаний

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустили совместное заявление, адресованное организациям и лицам, чья деятельность связана с криптовалютами.

В заявлении регулирующие органы напомнили организациям и лицам, занимающимся деятельностью, связанной с цифровыми активами, об их обязательствах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с Законом о банковской тайне (Bank Secrecy Act), а также о необходимости регистрации в соответствующих органах, например, в качестве предприятий, оказывающих финансовые услуги (MSBs).

При этом «характер деятельности, связанной с цифровыми активами, является ключевым фактором, определяющим, должно ли лицо регистрироваться в CFTC, FinCEN или SEC».

Регуляторы также напомнили, что обязательства в сферах AML и CFT предполагают разработку и внедрение эффективной программы по борьбе с отмыванием денег, а также требования к ведению учета и отчетности, включая требования по отчетности о подозрительной деятельности (SAR).

Отдельно отмечается, что самоопределение цифровых активов (служебный токен, ICO и т.д.) не меняет того, как их воспринимают федеральные агентства.

Совместное заявление предлагает собственное определение цифровых активов, перечисляя критерии для «инструментов, которые могут квалифицироваться в соответствии с применимым законодательством США как ценные бумаги, товары и инструменты на основе ценных бумаг, например фьючерсы или свопы».

Таким образом, в совместном заявлении утверждается позиция федеральных агентств о том, что у них есть собственный «барометр» для определения цифровых активов, который будет господствовать над любой терминологией, которую разрабатывает отрасль.

#криптовалюты #цифровые_активы #регулирование #AML #CFT #MSB #SEC #FinCEN #CFTC #США

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) также провела с 16 по 18 октября пленарное заседание, одной из ключевых тем которого стала тема рисков отмывания денег через стейблкоины и иные виртуальные активы.

В трехдневной встрече приняли участие более 800 делегатов, представляющих 205 юрисдикций и международных организаций.

Это заседание стало, своего рода, первой проверкой для стран на предмет соблюдения новых стандартов регулирования виртуальных активов, утвержденных в июне.

В итоговом документе пленарного заседания FATF сформировала свою позицию по стейблкоинам: «стейблкоины и их платформы могут вызвать сдвиг в экосистеме виртуальных активов и иметь последствия для рисков отмывания денег и финансирования терроризма».

Выделены две основные проблемы: массовое принятие стейблкоинов и их передача от человека к человеку без необходимости в регулируемом посреднике. Вместе эти проблемы могут иметь серьезные последствия для способности выявлять и предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма.

В общих чертах, как глобальные «стабильные монеты», так и их поставщики услуг будут подчиняться стандартам FATF либо в качестве поставщиков виртуальных активов и услуг виртуальных активов (VASP), либо в качестве традиционных финансовых активов и их поставщиков услуг, но они никогда не должны выходить за рамки мер по борьбе с отмыванием денег.

В FATF заявили, что продолжат изучать характеристики и риски стейблкоинов и подготовят дальнейшие разъяснения о том, как стандарты FATF должны применяться к «стабильным монетам» и их VASP, а также сообщат о необходимости дополнительных обновлений.

#цифровые_активы #стейблкоины #AML #CFT #международное_регулирование #FATF

Криптобиржи продолжают уходить из стран со строгим или неопределенным регулированием

В конце прошлого месяца о своем решении прекратить работу в 31 юрисдикции сообщили представители криптобиржи Bittrex. В список заблокированных регионов попали развивающиеся страны Африки, Азии и Ближнего Востока, а также Босния и Герцеговина и Венесуэла.

Причиной прекращения обслуживания в этих странах стала нормативная неопределенность.

Кроме того, Bittrex закрыла свою компанию на Мальте и открыла новую штаб-квартиру в Лихтенштейне. Такое решение связывают с тем, что Мальтийский финансовый регулятор (MFSA) заявил об обновлении правил регулирования.

В целях предотвращения отмывания денег, финансовый регулятор Мальты будет более тщательно контролировать деятельность бирж.

На днях также стало известно о том, что криптобиржа Huobi с 13 ноября полностью прекратит обслуживание пользователей из США. Биржа объяснила свое решение стремлением «строго соблюдать законы и нормативные акты в разных странах и регионах».

#криптобиржи #юрисдикции #регулирование #AML #Bittrex #Huobi

Здрасте, приехали. Поглядим правда как это будет работать. Но если у децентрализованной биржи есть точка отказа в виде известных публично лиц (разработчики, фаундеры и тд) то надавить для использования этих решений труда не составляет.

https://t.iss.one/PrimeBlock/6378
_______
Source: https://t.iss.one/gfoundinshit/4839

Новый доклад FATF: Отмывание денег в торговых операциях

FATF совместно с Egmont Group (неформальное объединение финансовых органов разных государств) подготовила доклад о тенденциях и развитии практик отмывания денег в торговых операциях. Доклад призван помочь государствам и частному сектору в выявлении случаев отмывания денег и обхода санкций.

В докладе анализируются текущие риски, связанные с отмыванием денег в торговле. Даются примеры введения нелегального кэша в оборот и объясняется, как преступники используют торговые сделки для перемещения денег, а не товаров. К примеру, сторонние посредники, связанные с организованными преступными группами, или лица, финансирующие терроризм, могут встраиваться в цепочку расчётов.

FATF также рекомендует улучшить качество обмена финансовой и статистической информацией по торговым операциям между органами власти и частным сектором, в том числе посредством государственно-частного партнерства. Учитывая разнообразие реализуемых товаров, вовлеченность многочисленных сторон и скорость торговых операций, отмывание денег, основанное на торговле, остается существенным риском.

#комплаенс #AML #FATF
_______
Источник: https://t.iss.one/sanctionstimes/159

🇺🇸 Американские компании обязали раскрывать имена своих владельцев

1 января Конгресс США преодолел вето президента и принял закон «О национальной обороне». Частью указанного закона является Corporate Transparency Act, в соответствии с которым как американские LLC, так и ведущие бизнес в США зарубежные компании, обязаны раскрывать имена своих владельцев.

Примечательно, что новый закон требует от компаний идентифицировать каждого собственника, а также определяет "бенефициарного владельца". Последним признается лицо, которое прямо или косвенно, посредством любого контракта, соглашения, договоренности или иным образом осуществляет существенный контроль над предприятием или контролирует не менее 25% долей участия в предприятии.

Акт обязывает Управление Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями до 1 января 2022 г. создать нормативные требования к раскрытию информации о владельцах компаний. За нарушение норм о предоставлении информации предусмотрена административная (штраф $500 в день) и уголовная ответственность (штраф до $10,000 и/или тюремное заключение на срок не более двух лет).

#комплаенс #AML
_______
Источник: https://t.iss.one/sanctionstimes/240

🇺🇸 США могут запрашивать у иностранных банков сведения о клиентах

Принятый 01 января 2021 года Закон об оборонном бюджете на 2021 год наделяет министра финансов и генерального прокурора США полномочиями запрашивать в иностранном банке с открытыми корреспондентскими счетами в США сведения об открытых счетах. Запрос подлежит направлению через американский суд в отношении счетов, фигурирующих в уголовном деле или при заявленном требовании об аресте имущества. Ранее аналогичные полномочия касались только корреспондентских счетов.

Суд США может направить повестку иностранному финансовому учреждению, которое, в свою очередь, может просить об отмене или изменении повестки. При получении повестки необходимо без уведомления владельца счета предоставить все необходимые записи и подтвердить их подлинность. Неисполнение требований может стать основанием для вынесения штрафа или вовсе для прекращения корреспондентских отношений.

Необычный способ борьбы с отмыванием денег, который крупнейшая экономика мира может себе позволить. Иностранные банки не откажутся от возможности проводить долларовые платежи, значит, придется делиться сведениями о клиентах, которых подозревают в отмывании средств. Интересно, как будут развиваться ситуации, когда такое предоставление клиентской информации запрещено локальными законами.

#AML
_______
Source: https://t.iss.one/sanctionstimes/243

Отмывание денег через крипто-банкоматы

В 🇱🇻 Латвии, к которой традиционно приковано пристальное внимание финансовых регуляторов, произошёл интересный случай. Полицейские выявили практику отмывания денег через электронные автоматы, с помощью которых можно купить криптовалюту за наличные. Возбуждено уголовное дело об отмывании денег (AML). Уже задержан подозреваемый, гражданин 🇵🇱 Польши.

Автоматы были установлены в двух торговых центрах Риги на основании договоров аренды, однако услугодатель не был официально зарегистрирован в Латвии как финансовый посредник, а оборудование не прошло сертификацию.

Интересно, что подобные крипто-банкоматы есть по всей Европе – от 🇪🇪 Таллина до 🇪🇸 Мадрида. Есть такие «обменники» и в 🇷🇺 России. FATF еще в 2015 году обратил внимание на крипто-банкоматы, отметив, что поставщики подобных услуг зачастую не проверяют происхождение средств своих клиентов. В 🇩🇪 Германии Управление по финансовым рынкам выдает специальные лицензии для подобных автоматов.

После этого случая ожидается «закручивание гаек» на латвийском рынке криптовалют, а «обнал» крипты в этой стране ощутимо подорожает.

#AML #комплаенс
_______
Источник: https://t.iss.one/sanctionstimes/294

AML против традиций рынка изобразительного искусства

28 января портрет Сандро Боттичелли был продан за рекордные 💵 92 миллиона. Финальную ставку на онлайн-аукционе сделал анонимный покупатель, совершивший сделку через 🇷🇺 российский отдел 🇬🇧 лондонского офиса аукционного дома Sotheby’s. Профильные медиа уверены, что покупку совершил именно коллекционер из России.

Право на анонимность покупателей является своеобразной традицией крупнейших аукционных домов. Однако в последнее время финансовые регуляторы в 🇪🇺 Европе и 🇺🇸 США утверждают, что такая культура секретности эксплуатируется преступниками для отмывания денег. В этой связи правопорядки вводят дополнительные требования к транспарентности подобных сделок.

Так, Директива 2015/849/ЕС устанавливает обязанность сообщать об операциях на сумму, превышающую 💵 10 тысяч. А в США еще в 2018 году были приняты поправки к Закону «о банковской тайне», устанавливающие дополнительные нормы о борьбе с отмыванием денег – торговцев предметами искусства и антиквариатом с 2022 года обяжут регистрировать фактических бенефициаров своих продаж.

#AML
_______
Source: https://t.iss.one/sanctionstimes/321

🇩🇪 Судьба наличных 💶 денег в Германии – министры спорят по поводу потолка оплаты

В то время как большинство 🇪🇺 государств-членов ЕС (🇫🇷 Франция, 🇮🇹 Италия, 🇳🇱 Нидерланды) пришли к согласию относительно установления лимита в 💶 10 тысяч на операции с наличными, в политических кругах Германии такое единство не наблюдается.

Министр внутренних дел Германии, Ненси Фейзер, предлагает значительно снизить лимит и установить сумму меньше, чем 10 тысяч, поскольку это позволить сократить эпизоды отмывания денег преступниками. Однако министр финансов, Кристиан Линднер, в принципе выступает против ограничений на оплату наличными.

Даже если Германия не согласится с предложением ЕС, ограничение все еще может быть введено квалифицированным большинством государств-членов.

Напомним, что в июле прошлого года Европейская Комиссия предложила установить лимит на операции с наличными. Основной причиной является борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также улучшение регулирования криптовалют. Кроме того, ограничение также оправдано тем фактом, что преступникам будет труднее осуществлять незаконные операции, поскольку электронные транзакции отследить легче, чем платежи наличными.

#AML
_______
Источник | #sanctionstimes