Forwarded from Offshore Channel
Клерк
C 1 июня если вас в чем-нибудь заподозрили, банк не только не выдаст деньги, но и не зачислит
Банки будут все сильнее закручивать гайки в отношении средств, происхождение которых вызывает у банкиров подозрения. Новые права банков в блокировке средств клиентов прописаны в Гражданском кодексе.
Forwarded from BitNovosti.com - Биткойн, Блокчейн, Криптовалюты, Цифровая экономика, Аналитика, Прогнозирование курса, DeFi.
G20 утвердит новые стандарты AML в октябре, включая «жесткие меры» контроля за криптовалютами
Страны большой двадцатки (G20) планируют пересмотреть международные стандарты о противодействии отмыванию денег (AML) в октябре.
https://bitnovosti.com/2018/07/23/g20-utverdit-novye-standarty-aml-v-oktyabre-vklyuchaya-zhestkie-mery-kontrolya-za-kriptovalyutami/
#AML #FATF #g20 #большая_двадцатка #глобальные_регуляции_крипторынка #закон_о_противодействии_отмыванию_денег #криптобиржи #межгосударственное_регулирование_крипторынка #Новости #отмывание_денег #ФСБ
#биткойн #биткоин #bitcoin #криптовалюта #блокчейн
Страны большой двадцатки (G20) планируют пересмотреть международные стандарты о противодействии отмыванию денег (AML) в октябре.
https://bitnovosti.com/2018/07/23/g20-utverdit-novye-standarty-aml-v-oktyabre-vklyuchaya-zhestkie-mery-kontrolya-za-kriptovalyutami/
#AML #FATF #g20 #большая_двадцатка #глобальные_регуляции_крипторынка #закон_о_противодействии_отмыванию_денег #криптобиржи #межгосударственное_регулирование_крипторынка #Новости #отмывание_денег #ФСБ
#биткойн #биткоин #bitcoin #криптовалюта #блокчейн
Forwarded from КриптоПрактика
Вывод криптовалют в офшоры существенно ускорился
С начала 2017 года количество трансграничных платежей с американских криптобирж на офшорные биржи выросло на 47%. Об этом сообщила аналитическая компания CipherTrace в своем последнем отчете о противодействии отмыванию денег (AML).
Как утверждается в отчете, такая тенденция представляет потенциальную проблему для властей США, поскольку платежи выходят из-под надзора американских регуляторов.
«Как только эти платежи достигают бирж и кошельков в других частях земного шара, они становятся невидимыми для властей США», – говорится в документе.
На данный момент остается неясным, противоречат ли такие трансграничные переводы требованиям Подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
В отчете CipherTrace упоминаются и другие проблемы регулирования криптосектора. В частности говорится о росте хакерских атак на криптовалютные платформы, которые с начала года принесли потери на сумму 296 миллионов долларов.
Эксперты прогнозируют, что к концу года эта цифра возрастет до 1 миллиарда долларов.
Источник
#криптовалюты #офшоры #исследования #AML #FinCEN #США
С начала 2017 года количество трансграничных платежей с американских криптобирж на офшорные биржи выросло на 47%. Об этом сообщила аналитическая компания CipherTrace в своем последнем отчете о противодействии отмыванию денег (AML).
Как утверждается в отчете, такая тенденция представляет потенциальную проблему для властей США, поскольку платежи выходят из-под надзора американских регуляторов.
«Как только эти платежи достигают бирж и кошельков в других частях земного шара, они становятся невидимыми для властей США», – говорится в документе.
На данный момент остается неясным, противоречат ли такие трансграничные переводы требованиям Подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
В отчете CipherTrace упоминаются и другие проблемы регулирования криптосектора. В частности говорится о росте хакерских атак на криптовалютные платформы, которые с начала года принесли потери на сумму 296 миллионов долларов.
Эксперты прогнозируют, что к концу года эта цифра возрастет до 1 миллиарда долларов.
Источник
#криптовалюты #офшоры #исследования #AML #FinCEN #США
Forwarded from КриптоПрактика
Правительство Эстонии одобрило законопроект об ужесточении правил предоставления криптолицензий
Правительство Эстонии внесло изменения в порядок предоставления лицензий на осуществление деятельности, связанной с виртуальными валютами. Отмечается, что это обусловлено необходимостью снизить международные риски в рамках борьбы с отмыванием денег.
Законопроект предполагает увеличение времени обработки заявки на получение лицензии с 30 до 90 дней. Также потребуется регистрация компании или филиала иностранной компании в Эстонии.
Кроме того, адрес зарегистрированного офиса и совет директоров должны теперь находиться в Эстонии. Изменения коснуться и государственной пошлины: до сих пор государственная пошлина за выдачу лицензии составляла 345 евро, а поправка увеличивает ее в десять раз до 3330 евро за одну лицензию.
Действующие держатели лицензий имеют срок до 31 декабря 2019 года для выполнения установленных законом требований под угрозой отзыва лицензии со стороны регулятора финансового рынка Эстонии.
Источник
#криптовалюты #лицензирование #AML #Эстония
Правительство Эстонии внесло изменения в порядок предоставления лицензий на осуществление деятельности, связанной с виртуальными валютами. Отмечается, что это обусловлено необходимостью снизить международные риски в рамках борьбы с отмыванием денег.
Законопроект предполагает увеличение времени обработки заявки на получение лицензии с 30 до 90 дней. Также потребуется регистрация компании или филиала иностранной компании в Эстонии.
Кроме того, адрес зарегистрированного офиса и совет директоров должны теперь находиться в Эстонии. Изменения коснуться и государственной пошлины: до сих пор государственная пошлина за выдачу лицензии составляла 345 евро, а поправка увеличивает ее в десять раз до 3330 евро за одну лицензию.
Действующие держатели лицензий имеют срок до 31 декабря 2019 года для выполнения установленных законом требований под угрозой отзыва лицензии со стороны регулятора финансового рынка Эстонии.
Источник
#криптовалюты #лицензирование #AML #Эстония
Forwarded from КриптоПрактика
Изменены правила регулирования криптобирж в Канаде
Канада обновила правила борьбы с отмыванием денег (AML), внеся изменения, которые повлияют на операции по обмену криптовалют в стране.
Поправки к Закону о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма были опубликованы в канадской газете в среду.
Законодательные изменения заметно повысили планку для платформ, работающих с виртуальной валютой. Правительство Канады приравняло площадки, занимающиеся обменом виртуальной валюты, к компаниям предоставляющим финансовые услуги (Money Services Businesses, MSB).
Термином MSB в Канаде обозначаются небанковские организации, которые осуществляют денежные переводы, конвертацию валют и другие финансовые операции.
MSB должны «выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC).
Кроме того, любая «подотчетная организация», получающая криптовалюту в размере 10 000 канадских долларов (7 660 долларов США) или более – должна записывать детали транзакции, идентифицировать отправителя и сообщать о транзакции.
Полный текст поправок
Источник
#криптобиржи #криптообменники #AML #регулирование #Канада
Канада обновила правила борьбы с отмыванием денег (AML), внеся изменения, которые повлияют на операции по обмену криптовалют в стране.
Поправки к Закону о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма были опубликованы в канадской газете в среду.
Законодательные изменения заметно повысили планку для платформ, работающих с виртуальной валютой. Правительство Канады приравняло площадки, занимающиеся обменом виртуальной валюты, к компаниям предоставляющим финансовые услуги (Money Services Businesses, MSB).
Термином MSB в Канаде обозначаются небанковские организации, которые осуществляют денежные переводы, конвертацию валют и другие финансовые операции.
MSB должны «выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC).
Кроме того, любая «подотчетная организация», получающая криптовалюту в размере 10 000 канадских долларов (7 660 долларов США) или более – должна записывать детали транзакции, идентифицировать отправителя и сообщать о транзакции.
Полный текст поправок
Источник
#криптобиржи #криптообменники #AML #регулирование #Канада
Forwarded from КриптоПрактика
Германия вводит обязательное лицензирование криптобизнеса со следующего года
Со следующего года в Германии вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Согласно обновленным правилам, компании, чья деятельность связана с криптовалютами, должны будут иметь лицензию, выданную Федеральным управлением финансового надзора Германии (BaFin) .
Кроме того, новые AML-правила окончательно определят правовой статус криптовалют. С 1 января 2020 года криптовалюты в Германии будут считаться финансовыми инструментами.
Утвержденное регулирование уже вызвало споры среди политиков и экспертов. Так, Фрэнк Шеффлер (член СвДП) заявил, что правительство, принимая новые правила, наносит ущерб местным инновациям и вынуждает криптовалюты переходить в другие страны ЕС.
С другой стороны, Кристиан Шмис, партнер юридической фирмы Hengeler Mueller, приветствовала регулирование, заявив, что большая ясность позволит обеспечить дальнейший рост отрасли.
Несмотря на то, что новое регулирование вступит в силу только в следующем году, BaFIn уже пытается активно регулировать деятельность криптобизнеса в Германии: в мае было одобрено первое регулируемое STO от компании Bitbond, а 23 июля блокчейн-стартап Fundament получил одобрение от BaFin на выпуск первой токенизированной облигации на недвижимость.
Источник
#криптовалюты #криптокомпании #регулирование #лицензирование #AML #BaFin #Германия
Со следующего года в Германии вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Согласно обновленным правилам, компании, чья деятельность связана с криптовалютами, должны будут иметь лицензию, выданную Федеральным управлением финансового надзора Германии (BaFin) .
Кроме того, новые AML-правила окончательно определят правовой статус криптовалют. С 1 января 2020 года криптовалюты в Германии будут считаться финансовыми инструментами.
Утвержденное регулирование уже вызвало споры среди политиков и экспертов. Так, Фрэнк Шеффлер (член СвДП) заявил, что правительство, принимая новые правила, наносит ущерб местным инновациям и вынуждает криптовалюты переходить в другие страны ЕС.
С другой стороны, Кристиан Шмис, партнер юридической фирмы Hengeler Mueller, приветствовала регулирование, заявив, что большая ясность позволит обеспечить дальнейший рост отрасли.
Несмотря на то, что новое регулирование вступит в силу только в следующем году, BaFIn уже пытается активно регулировать деятельность криптобизнеса в Германии: в мае было одобрено первое регулируемое STO от компании Bitbond, а 23 июля блокчейн-стартап Fundament получил одобрение от BaFin на выпуск первой токенизированной облигации на недвижимость.
Источник
#криптовалюты #криптокомпании #регулирование #лицензирование #AML #BaFin #Германия
Forwarded from КриптоПрактика
Рекомендуем хорошую аналитику от эксперта Cointelegraph на тему окончательной потери криптоанонимности в связи с принятием правил FATF по крипторегулированию.
Основные тезисы:
1. Мы скоро увидим применение стандартов FATF по всему миру, а не только в странах G-20.
2. Деятельность, связанная с криптовалютами, фактически разделится на «чистую» и «теневую». Каждому криптопользователю придется определяться, в какой он группе.
3. Чтобы попасть в «чистую» группу криптопользователей, вам необходимо будет сообщить регуляторам все свои криптоадреса, номера счетов, информацию о местоположении, данные получателя и т. д. В противном случае вы автоматически попадете в группу представителей теневого крипторынка.
4. Стандарты FATF предполагают неукоснительное соблюдение KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) процедур. Каждый криптоадрес, таким образом, будет идентифицирован и привязан к конкретному человеку. Анонимные адреса не будут входить и выходить из обменов. Это может быть концом анонимного криптомира, каким мы его знаем.
5. Применение стандартов FATF позволит интегрировать криптовалютный рынок в традиционный финансовый рынок со всеми вытекающими.
6. Регулирование является неизбежным шагом в процессе созревания рынка и является важным и значительным шагом к гораздо более широкому принятию криптовалют во всем мире.
#криптовалюты #FATF #KYC #AML #эксперты #аналитика #мнение
Основные тезисы:
1. Мы скоро увидим применение стандартов FATF по всему миру, а не только в странах G-20.
2. Деятельность, связанная с криптовалютами, фактически разделится на «чистую» и «теневую». Каждому криптопользователю придется определяться, в какой он группе.
3. Чтобы попасть в «чистую» группу криптопользователей, вам необходимо будет сообщить регуляторам все свои криптоадреса, номера счетов, информацию о местоположении, данные получателя и т. д. В противном случае вы автоматически попадете в группу представителей теневого крипторынка.
4. Стандарты FATF предполагают неукоснительное соблюдение KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) процедур. Каждый криптоадрес, таким образом, будет идентифицирован и привязан к конкретному человеку. Анонимные адреса не будут входить и выходить из обменов. Это может быть концом анонимного криптомира, каким мы его знаем.
5. Применение стандартов FATF позволит интегрировать криптовалютный рынок в традиционный финансовый рынок со всеми вытекающими.
6. Регулирование является неизбежным шагом в процессе созревания рынка и является важным и значительным шагом к гораздо более широкому принятию криптовалют во всем мире.
#криптовалюты #FATF #KYC #AML #эксперты #аналитика #мнение
Cointelegraph
FATF Regulations – Is It the End of Crypto Anonymity?
The FATF’s regulation might be the end of privacy in crypto industry, and the regulation might also create a black market of crypto addresses
Forwarded from КриптоПрактика
Пятнадцать стран планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютных операций
Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.
Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.
Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.
Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF
Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.
Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.
Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.
Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF
Forwarded from КриптоПрактика
Chainalysis представил оповещения в реальном времени о подозрительных транзакциях
Аналитический блокчейн-стартап Chainalysis представил систему оповещений в реальном времени – Chainalysis KYT, которая информирует пользователя о подозрительных транзакциях по 15 криптовалютам.
Chainalysis Know Your Transaction (KYT) – первая в мире система для мониторинга криптовалютных транзакций и обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) в реальном времени.
По словам разработчиков, система, в первую очередь, ориентирована на криптовалютные компании и финансовые учреждения и позволяет им снизить регуляторные и репутационные риски. Клиенты Chainalysis сами могут настраивать уведомления, изменяя параметры рисков в соответствии с собственными потребностями.
«Когда речь заходит о работе с находящимися под санкциями лицами, средствами, полученными от хакерских атак, рынками даркнета и прочей незаконной активностью, на счету каждая минута. Именно поэтому Chainalysis инвестирует в быстрые и дающие основания для действий уведомления, чтобы помочь нашим клиентам сгладить риски при взаимодействии с криптовалютами», – заявил вице-президент Chainalysis Джон Демпси.
KYT-уведомления доступны для всех 15 криптовалют, с которыми работает Chainalysis, включая биткоин, Ethereum, Bitcoin Cash, а также стейблкоины и ERC20-токены, например, DAI и Tether.
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #Chainalysis
Аналитический блокчейн-стартап Chainalysis представил систему оповещений в реальном времени – Chainalysis KYT, которая информирует пользователя о подозрительных транзакциях по 15 криптовалютам.
Chainalysis Know Your Transaction (KYT) – первая в мире система для мониторинга криптовалютных транзакций и обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) в реальном времени.
По словам разработчиков, система, в первую очередь, ориентирована на криптовалютные компании и финансовые учреждения и позволяет им снизить регуляторные и репутационные риски. Клиенты Chainalysis сами могут настраивать уведомления, изменяя параметры рисков в соответствии с собственными потребностями.
«Когда речь заходит о работе с находящимися под санкциями лицами, средствами, полученными от хакерских атак, рынками даркнета и прочей незаконной активностью, на счету каждая минута. Именно поэтому Chainalysis инвестирует в быстрые и дающие основания для действий уведомления, чтобы помочь нашим клиентам сгладить риски при взаимодействии с криптовалютами», – заявил вице-президент Chainalysis Джон Демпси.
KYT-уведомления доступны для всех 15 криптовалют, с которыми работает Chainalysis, включая биткоин, Ethereum, Bitcoin Cash, а также стейблкоины и ERC20-токены, например, DAI и Tether.
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #Chainalysis
Forwarded from КриптоПрактика
ЦБ Нидерландов начнет регулировать криптовалюты в январе 2020 года
Центробанк Нидерландов объявил, что начнет регулировать криптовалютные компании с 10 января 2020 года. Те фирмы, которые не успеют за это время зарегистрироваться у регулятора, не смогут продолжать свою работу на территории страны.
«Фирмы, предлагающие услуги по обмену между криптовалютами и обычными деньгами, а также операторы криптовалютных кошельков, должны зарегистрироваться в De Nederlandsche Bank», – сказано в заявлении ЦБ Нидерландов.
Также в заявлении отмечено, что регулятор готов к дискуссии с представителями криптокомпаний, в отношении которых вводятся надзорные процедуры.
По мнению ЦБ, криптовалюты крайне уязвимы для финансовых преступлений, поэтому все компании должны соответствовать правилам европейской директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5).
После регистрации Нидерландский банк также проведет оценку членов правления криптовалютных компаний и других ответственных лиц.
Источник
#криптовалюты #регулирование #AML #Нидерланды
Центробанк Нидерландов объявил, что начнет регулировать криптовалютные компании с 10 января 2020 года. Те фирмы, которые не успеют за это время зарегистрироваться у регулятора, не смогут продолжать свою работу на территории страны.
«Фирмы, предлагающие услуги по обмену между криптовалютами и обычными деньгами, а также операторы криптовалютных кошельков, должны зарегистрироваться в De Nederlandsche Bank», – сказано в заявлении ЦБ Нидерландов.
Также в заявлении отмечено, что регулятор готов к дискуссии с представителями криптокомпаний, в отношении которых вводятся надзорные процедуры.
По мнению ЦБ, криптовалюты крайне уязвимы для финансовых преступлений, поэтому все компании должны соответствовать правилам европейской директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5).
После регистрации Нидерландский банк также проведет оценку членов правления криптовалютных компаний и других ответственных лиц.
Источник
#криптовалюты #регулирование #AML #Нидерланды