ПАО “Сбербанк”: то, что вы не могли представить
Предлагаем Вашему вниманию небольшую, но едкую статью про зеленый банк и его блестящую работу в судах. Лучи добра за распространение.
telegra.ph
https://vc.ru/u/1070167-livdel/355993-pao-sberbank-to-chto-vy-ne-mogli-predstavit
_______
Источник | #LexagencyLawStream
Предлагаем Вашему вниманию небольшую, но едкую статью про зеленый банк и его блестящую работу в судах. Лучи добра за распространение.
telegra.ph
https://vc.ru/u/1070167-livdel/355993-pao-sberbank-to-chto-vy-ne-mogli-predstavit
_______
Источник | #LexagencyLawStream
Telegraph
ПАО "Сбербанк": то, что вы не могли представить
Мы долго молчали, но всякому терпению есть предел. Ввиду имеющегося многочисленного опыта общения с ПАО «Сбербанк» как на стадии досудебного урегулирования, так и в судебных процессах, хотелось бы открыть занавес сущности крупнейшего банка, который мнит себя…
Как расследуются дела о треугольниках
Если вы когда-то думали, что в случае любых вопросов от правоохранительных органов по треуголу вы сможете спокойно показать сделку на бирже и пойти домой, то мы сегодня вас разочаруем - так происходит не всегда.
Иногда происходит и так (на скрине).
Это – цитата из окончательного обвинения человеку. Факт проведения сделки на бирже был истолкован очень просто: ты, значит, кому-то якобы продал USDT за деньги, полученные от жертвы. Получатель USDT - твой подельник. Мы его установили, нашли, тоже отправили в СИЗО - ну, потому что по-другому работать не умеем. И без разницы, что никто из вас вины не признал, и вообще, вы говорите, что друг с другом не знакомы. Все равно что ты, что он - участники организованной группы, должен же кто-то отвечать, а телефонных мошенников мы найти не в состоянии, значит ими будете вы.
При этом и ты, и парень, которому ты USDT продал, говорите, что друг друга не знаете, что бабушек не обманывали, а просто криптой торговали. Да и подтверждения у вас есть - вот сделка, вот взаиморасчет - но кого это волнует, ей богу. Как и всегда в таких делах, львиная доля текста обвинения является домыслом следствия. Домыслом, приправленным поголовной отправкой подозреваемых в СИЗО и абсолютно больным толкованием обычных рабочих чатов, переписок и созвонов между ребятами в ходе торговли на р2р.
И это не наша выдумка, это уголовное дело, которое прямо сейчас расследуется и по которому - с большой долей вероятности, к сожалению - людей осудят за сделку на р2р. Так бывает и так может быть с каждым, к сожалению.
💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
поддержи канал
-------
Если вы когда-то думали, что в случае любых вопросов от правоохранительных органов по треуголу вы сможете спокойно показать сделку на бирже и пойти домой, то мы сегодня вас разочаруем - так происходит не всегда.
Иногда происходит и так (на скрине).
Это – цитата из окончательного обвинения человеку. Факт проведения сделки на бирже был истолкован очень просто: ты, значит, кому-то якобы продал USDT за деньги, полученные от жертвы. Получатель USDT - твой подельник. Мы его установили, нашли, тоже отправили в СИЗО - ну, потому что по-другому работать не умеем. И без разницы, что никто из вас вины не признал, и вообще, вы говорите, что друг с другом не знакомы. Все равно что ты, что он - участники организованной группы, должен же кто-то отвечать, а телефонных мошенников мы найти не в состоянии, значит ими будете вы.
При этом и ты, и парень, которому ты USDT продал, говорите, что друг друга не знаете, что бабушек не обманывали, а просто криптой торговали. Да и подтверждения у вас есть - вот сделка, вот взаиморасчет - но кого это волнует, ей богу. Как и всегда в таких делах, львиная доля текста обвинения является домыслом следствия. Домыслом, приправленным поголовной отправкой подозреваемых в СИЗО и абсолютно больным толкованием обычных рабочих чатов, переписок и созвонов между ребятами в ходе торговли на р2р.
И это не наша выдумка, это уголовное дело, которое прямо сейчас расследуется и по которому - с большой долей вероятности, к сожалению - людей осудят за сделку на р2р. Так бывает и так может быть с каждым, к сожалению.
💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
поддержи канал
-------
Список полезных ссылок для проверки контрагента по открытым источникам
Перед вами краткий гайд как проверить человека по официальным открытым источникам.
Когда вы решаете нанять кого-то на работу или заключить с кем-то сделку, начать бизнес с партнером или доверить свои деньги замечательному человеку из телеграмма, то всегда рекомендуем перед этим провести хотя бы минимальную проверку контрагента своими силами (для углубленной лучше обращаться к специалистам).
Для этого сперва просим у человека паспортные данные (ФИО, дата рождения, ИНН физического лица, серию и номер паспорта, адрес регистрации, используемый номер телефона), затем используем публичные сервисы и смотрим, нет ли по нему информации:
1. https://www.rusprofile.ru - белый ресурс для проверки субъектов предпринимательской деятельности (ИП, ООО)
2. https://zachestnyibiznes.ru/check-fl - аналогичный сервис для физических лиц
3. https://kad.arbitr.ru - база данных арбитражных судов
4. https://bankrot.fedresurs.ru - проверяем, вдруг он уже в процедуре банкротства или проходил эту процедуру
5. https://fssp.gov.ru/iss/ip - нет ли возбужденных исполнительных производств на человека
6. https://мвд.рф/wanted - розыск МВД России
7. https://www.interpol.int/How-we-work/Notices/Red-Notices/View-Red-Notices - розыск Интерпол
8. https://сервисы.гувм.мвд.рф - сервисы проверки МВД, преимущественно для иностранных граждан
9. https://www.fedsfm.ru/documents/terr-list - проверка на наличие в списках экстремистов и террористов
10. https://minjust.gov.ru/ru/activity/directions/998/ - реестр иностранных агентов
Отдельно проверяем:
1. Сайты мирового, районного судов и регионального судов общей юрисдикции по адресу регистрации человека, смотрим, в каких судах и когда он участвовал. Вдруг его сейчас вообще судят – если дело в суде, то информация об этом будет на сайте обычно районного суда.
2. Поиск прямо в google и yandex может много чего дать, если у вас есть время и желание на углубленную проверку.
3. Соцсети вроде VK, запретграма и других, аналогично.
Мы здесь не упоминаем проверку через всевозможные телеграмм-боты и прочий “серый” OSINT, а также консоли и базы данных, доступные профессионалам. На эти темы можете посмотреть информацию самостоятельно, но приведенных выше белых ресурсов вполне хватит чтобы проверить вашего потенциального контрагента.
Не пренебрегайте проверками, а если вам требуется помощь, то обращайтесь к нам, мы это умеем 👍
_______
Источник | #LexagencyLawStream | #полезности
@F_S_C_P
Генерируй картинки с ⛵️MIDJOURNEY в Telegram
Перед вами краткий гайд как проверить человека по официальным открытым источникам.
Когда вы решаете нанять кого-то на работу или заключить с кем-то сделку, начать бизнес с партнером или доверить свои деньги замечательному человеку из телеграмма, то всегда рекомендуем перед этим провести хотя бы минимальную проверку контрагента своими силами (для углубленной лучше обращаться к специалистам).
Для этого сперва просим у человека паспортные данные (ФИО, дата рождения, ИНН физического лица, серию и номер паспорта, адрес регистрации, используемый номер телефона), затем используем публичные сервисы и смотрим, нет ли по нему информации:
1. https://www.rusprofile.ru - белый ресурс для проверки субъектов предпринимательской деятельности (ИП, ООО)
2. https://zachestnyibiznes.ru/check-fl - аналогичный сервис для физических лиц
3. https://kad.arbitr.ru - база данных арбитражных судов
4. https://bankrot.fedresurs.ru - проверяем, вдруг он уже в процедуре банкротства или проходил эту процедуру
5. https://fssp.gov.ru/iss/ip - нет ли возбужденных исполнительных производств на человека
6. https://мвд.рф/wanted - розыск МВД России
7. https://www.interpol.int/How-we-work/Notices/Red-Notices/View-Red-Notices - розыск Интерпол
8. https://сервисы.гувм.мвд.рф - сервисы проверки МВД, преимущественно для иностранных граждан
9. https://www.fedsfm.ru/documents/terr-list - проверка на наличие в списках экстремистов и террористов
10. https://minjust.gov.ru/ru/activity/directions/998/ - реестр иностранных агентов
Отдельно проверяем:
1. Сайты мирового, районного судов и регионального судов общей юрисдикции по адресу регистрации человека, смотрим, в каких судах и когда он участвовал. Вдруг его сейчас вообще судят – если дело в суде, то информация об этом будет на сайте обычно районного суда.
2. Поиск прямо в google и yandex может много чего дать, если у вас есть время и желание на углубленную проверку.
3. Соцсети вроде VK, запретграма и других, аналогично.
Мы здесь не упоминаем проверку через всевозможные телеграмм-боты и прочий “серый” OSINT, а также консоли и базы данных, доступные профессионалам. На эти темы можете посмотреть информацию самостоятельно, но приведенных выше белых ресурсов вполне хватит чтобы проверить вашего потенциального контрагента.
Не пренебрегайте проверками, а если вам требуется помощь, то обращайтесь к нам, мы это умеем 👍
_______
Источник | #LexagencyLawStream | #полезности
@F_S_C_P
Генерируй картинки с ⛵️MIDJOURNEY в Telegram
www.rusprofile.ru
Проверка и анализ российских юридических лиц и предпринимателей
Сервис проверки и анализа российских юридических лиц и предпринимателей. Только актуальные данные из официальных источников.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Сюжет с блокировкой по 115 ФЗ добрался и до российских сериалов третьего эшелона
Ждём упоминания статьи 187 Уголовного Кодекса?
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
Секретики!
-------
Ждём упоминания статьи 187 Уголовного Кодекса?
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
Секретики!
-------
О терроризме и рисках в крипте
Сообщаем читателям, что, по мнению законодателя, адвокаты должны заниматься ровном тем же, что банки и все остальные в 115-ФЗ - натурально закладывать своих клиентов в росфимониторинг за любые подозрительные операции, даже если это просто работа на Р2Р. Мы с этим не согласны, поскольку это прямо противоречит нормам ФЗ об адвокатуре и адвокатской тайне, мы гарантируем конфиденциальность клиентов, НО
на фоне ужесточающейся борьбы с терроризмом и экстремизмом обращаем ваше внимание, что теракт в Крокус Сити Холле был ужасной и важной вехой. Террористы получали финансирование через р2р байбита от своих сограждан из Таджикистана, а крипту им засылали через онлайн-воллет родом с ближнего востока. После этого государство всерьез озаботилось контролем за криптой, а все мы узнали, что риски работы с грязью теперь это не принять 50к рублей перевод от бабушки, а отправить 50к рублей исполнителю на теракт. Не стоит недооценивать эту вероятность, ведь и казанскому стрелку засылались деньги с р2р, и членам запрещенного ФБК тоже (признаны минюстом экстремистами), мы участвовали в допросах ребят, кто просто откупался на бирже и засылал рубли на их карты. Разумеется, ребята делали эти транзакции не потому, что хотели помочь плохим людям, а просто в рамках работы на Р2Р в стакане, непреднамеренно и еще в те времена, когда они упомянутые не были признаны экстремистами и внесены в соответствующие реестры.
Кроме того, не стоит забывать и про СВО и особое внимание наших органов безопасности к теме финансирования вооруженных сил соседней страны. Сейчас фактически любой перевод туда может расцениваться как госизмена, в том числе в крипте. В контексте треугольников уже давно органы пугают, что “ты получил деньги от российской бабушки, а тезер отправил колл-центру в Днепре, а они финансируют их войска, поэтому, значит, ты теперь тоже террорист”. Понятно, что это все несправедливо и обычно просто пугалки, но при определенных объемах и систематичности таких переводов никто (включая нас) уже не поверит в ваши рассказы про “да я просто работал с постоянником в телеге и дел не знаю”.
К чему мы все это. Работа с криптой становится опаснее, поэтому нужно уделять ПРИОРИТЕТНОЕ внимание тому, чтобы выяснять, откуда ваш трафик и кто ваш контрагент. Если вы сознательно или по глупости это игнорируете, работаете “вслепую” и тем более намеренно работаете на площадках без KYC или напрямую в телеграмме, если при личных обменах не подписываете ДКП, если работаете на закрытых площадках без понимания источников трафика, то вы в любой момент можете оказаться участником самых ужасных преступных схем.
Хоть мы и смеемся над незаконными требованиями от адвокатов закладывать своих клиентов с потрохами росфинмониторингу в любой непонятной ситуации, мы в то же время не защищаем тех, кто помогает в финансировании экстремизма и терроризма, финансировании дарк инфраструктуры, наркошопов, колл-центров, или связаны с поддержкой вооруженных сил соседней страны. Как говорится, нам тут еще жить.
Напоминаем, что УК РФ в статье 205.6 предусмотрена уголовная ответственность за недонесение о готовящихся или совершенных преступлений террористической направленности (включая финансирование, заметим отдельно!), и вот это уже серьезно, тут адвокат ты или нет уже не важно – подобную информацию мы как и любые другие граждане обязаны передавать в ФСБ.
В одном из следующих постов мы порекомендуем вам AML сервис для проверки транзакций, который, по нашему мнению, стоит внимания.
💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
Секретики!
-------
Сообщаем читателям, что, по мнению законодателя, адвокаты должны заниматься ровном тем же, что банки и все остальные в 115-ФЗ - натурально закладывать своих клиентов в росфимониторинг за любые подозрительные операции, даже если это просто работа на Р2Р. Мы с этим не согласны, поскольку это прямо противоречит нормам ФЗ об адвокатуре и адвокатской тайне, мы гарантируем конфиденциальность клиентов, НО
на фоне ужесточающейся борьбы с терроризмом и экстремизмом обращаем ваше внимание, что теракт в Крокус Сити Холле был ужасной и важной вехой. Террористы получали финансирование через р2р байбита от своих сограждан из Таджикистана, а крипту им засылали через онлайн-воллет родом с ближнего востока. После этого государство всерьез озаботилось контролем за криптой, а все мы узнали, что риски работы с грязью теперь это не принять 50к рублей перевод от бабушки, а отправить 50к рублей исполнителю на теракт. Не стоит недооценивать эту вероятность, ведь и казанскому стрелку засылались деньги с р2р, и членам запрещенного ФБК тоже (признаны минюстом экстремистами), мы участвовали в допросах ребят, кто просто откупался на бирже и засылал рубли на их карты. Разумеется, ребята делали эти транзакции не потому, что хотели помочь плохим людям, а просто в рамках работы на Р2Р в стакане, непреднамеренно и еще в те времена, когда они упомянутые не были признаны экстремистами и внесены в соответствующие реестры.
Кроме того, не стоит забывать и про СВО и особое внимание наших органов безопасности к теме финансирования вооруженных сил соседней страны. Сейчас фактически любой перевод туда может расцениваться как госизмена, в том числе в крипте. В контексте треугольников уже давно органы пугают, что “ты получил деньги от российской бабушки, а тезер отправил колл-центру в Днепре, а они финансируют их войска, поэтому, значит, ты теперь тоже террорист”. Понятно, что это все несправедливо и обычно просто пугалки, но при определенных объемах и систематичности таких переводов никто (включая нас) уже не поверит в ваши рассказы про “да я просто работал с постоянником в телеге и дел не знаю”.
К чему мы все это. Работа с криптой становится опаснее, поэтому нужно уделять ПРИОРИТЕТНОЕ внимание тому, чтобы выяснять, откуда ваш трафик и кто ваш контрагент. Если вы сознательно или по глупости это игнорируете, работаете “вслепую” и тем более намеренно работаете на площадках без KYC или напрямую в телеграмме, если при личных обменах не подписываете ДКП, если работаете на закрытых площадках без понимания источников трафика, то вы в любой момент можете оказаться участником самых ужасных преступных схем.
Хоть мы и смеемся над незаконными требованиями от адвокатов закладывать своих клиентов с потрохами росфинмониторингу в любой непонятной ситуации, мы в то же время не защищаем тех, кто помогает в финансировании экстремизма и терроризма, финансировании дарк инфраструктуры, наркошопов, колл-центров, или связаны с поддержкой вооруженных сил соседней страны. Как говорится, нам тут еще жить.
Напоминаем, что УК РФ в статье 205.6 предусмотрена уголовная ответственность за недонесение о готовящихся или совершенных преступлений террористической направленности (включая финансирование, заметим отдельно!), и вот это уже серьезно, тут адвокат ты или нет уже не важно – подобную информацию мы как и любые другие граждане обязаны передавать в ФСБ.
В одном из следующих постов мы порекомендуем вам AML сервис для проверки транзакций, который, по нашему мнению, стоит внимания.
💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
Секретики!
-------
Telegram
Cartesius channel
С юридического на русский для всех и каждого. Рабочий аккаунт - https://t.iss.one/lexagency
Верховный суд признал незаконным списание «ошибочно зачисленных» денег без согласия клиента
Верховный суд России вынес очередное знаковое решение, на этот раз через дело клиентки ЮниКредит-банка Тамары Шкулевой, признав незаконным списание банком 783 тыс. евро с её счёта без её распоряжения. Деньги были зачислены как купонный доход по облигациям в апреле 2022 года, но через 2,5 месяца банк списал их, сославшись на «ошибку» и отказался возвращать.
Позиция Юникредит была в том, что банк не имел возможности получить и перечислить истцу денежные средства в виде доходов и иных выплат по иностранным облигациям в связи с принятыми ЕС ограничительными мерами (санкции) против РФ. В частности, в связи с блокировкой счетов Банка, открытых в клиринговом банке Евросоюза, а указанные выше денежные средства якобы являются собственными средствами банка и зачислены на счет истца ошибочно.
Примечательно, что суды первой и апелляционной инстанций отказали Шкулевой, аргументируя достаточно забавно, а именно её статусом «опытного инвестора», который «должен был понимать риски».
ВС РФ отменил предыдущие решения, указав, что опыт клиента не даёт банку права на бесконтрольное списание средств. Банк обязан был либо получить согласие клиентки, либо обратиться в суд.
Верховный Суд также не признал зачисление ошибочным, так как деньги поступили в срок выплат по облигациям, а банк слишком поздно (через 2,5 месяца) «обнаружил ошибку».
К сожалению, решение не окончательное – дело направлено на новое рассмотрение, где банку придётся доказывать законность своих действий.
Однако, создан прецедент: банки не могут произвольно списывать средства даже при подозрении на ошибку без судебного решения.
💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
Поддержи канал подпиской
-------
Верховный суд России вынес очередное знаковое решение, на этот раз через дело клиентки ЮниКредит-банка Тамары Шкулевой, признав незаконным списание банком 783 тыс. евро с её счёта без её распоряжения. Деньги были зачислены как купонный доход по облигациям в апреле 2022 года, но через 2,5 месяца банк списал их, сославшись на «ошибку» и отказался возвращать.
Позиция Юникредит была в том, что банк не имел возможности получить и перечислить истцу денежные средства в виде доходов и иных выплат по иностранным облигациям в связи с принятыми ЕС ограничительными мерами (санкции) против РФ. В частности, в связи с блокировкой счетов Банка, открытых в клиринговом банке Евросоюза, а указанные выше денежные средства якобы являются собственными средствами банка и зачислены на счет истца ошибочно.
Примечательно, что суды первой и апелляционной инстанций отказали Шкулевой, аргументируя достаточно забавно, а именно её статусом «опытного инвестора», который «должен был понимать риски».
ВС РФ отменил предыдущие решения, указав, что опыт клиента не даёт банку права на бесконтрольное списание средств. Банк обязан был либо получить согласие клиентки, либо обратиться в суд.
Верховный Суд также не признал зачисление ошибочным, так как деньги поступили в срок выплат по облигациям, а банк слишком поздно (через 2,5 месяца) «обнаружил ошибку».
К сожалению, решение не окончательное – дело направлено на новое рассмотрение, где банку придётся доказывать законность своих действий.
Однако, создан прецедент: банки не могут произвольно списывать средства даже при подозрении на ошибку без судебного решения.
💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
_______
Источник | #LexagencyLawStream
@F_S_C_P
-------
Поддержи канал подпиской
-------
Telegram
Cartesius channel
С юридического на русский для всех и каждого. Рабочий аккаунт - https://t.iss.one/lexagency