🔔 Delcredere получила лицензию регулятора Швейцарии, разрешающую перевод активов из НРД

Delcredere помогает доверителю исполнить лицензию Казначейства Бельгии и перевести активы в швейцарский банк, который дополнительно запросил лицензию местного регулятора (SECO).

❗️ Всего за неделю юристы коллеги добились от Швейцарского регулятора согласования на перевод активов доверителя на его счета в швейцарском банке.

💬Как мы видим, при разблокировке активов важно не только получить лицензию, но и оперативно ее исполнить, с чем мы помогаем доверителям💬, — комментирует адвокат, партнер коллеги адвокатов Delcredere Антон Демченко.

💬Активы, заблокированные в Евроклире, можно переводить в Швейцарию, практика бельгийского регулятора это допускает. Но нужно иметь ввиду, что швейцарский банк может потребовать в дополнение к лицензии Казначейства Бельгии получить согласие швейцарских коллег💬, — комментирует старший юрист санкционной практики Евгений Коновалов.

💬SECO применяет в своей практике более прагматичные и бизнес-ориентировнные подходы в толковании санкционных ограничений, чем регуляторы с странах ЕС. Поэтому нередко согласование операций проходит в ускоренной и упрощенной процедуре. В данном случае на скорость рассмотрения обращения и на позитивный исход повлияло то, что клиент уже получил бельгийскую лицензию на перевод активов из НРД💬, — отмечает старший юрист санкционной практики Никита Тюрин.

#Del_sanctions

🔔 Банковский комплаенс за рубежом: как избежать проблем и чем помогут юристы

22 декабря 2023 года президент США подписал исполнительный указ (executive order) № 14114.

🔴Этот указ позволил вводить вторичные санкции США на зарубежные финансовые институты, вплоть до закрытия корреспондентских счетов и блокировки активов, находящихся в «зоне досягаемости» США.

🔴В первую очередь это касается неамериканских финансовых учреждений, уличенных в проведении существенных операций, так или иначе поддерживающих российский Военно-промышленный комплекс.

Новые меры американских властей напугали банки. В марте несколько крупных СМИ написали об обострившихся проблемах российских лиц с платежами по внешнеторговым контрактам – при этом не важно, в какую сторону идет платеж, в Россию или из нее.

✅ Мнение эксперта

Поскольку изобретательность российских и не только компаний, продолжающих поставлять запрещенные санкциями товары и технологии обходными путями, достигла серьезных масштабов, то иностранные банки нередко предпочитают выбрать наименее рискованный путь, ограничив существенно или полностью все операции, связанные с РФ, объясняет происходящее соруководитель санкционной практики Delcredere Андрей Рябинин.

💬Выстраивать дорогие и сложные системы комплаенса, как правило, долго и накладно, и даже они не гарантируют выявление проблемных транзакций, из-за которых банк может лишиться крайне ценного доступа к американской финансовой системе или, в худшем сценарии, быть подвергнутым вторичным санкциям США💬, — отметил Андрей.

Фактически российские плательщики, использующие иностранные банки, сегодня вынуждены сами внедрять отдельные инструменты санкционного комплаенса, рассказал Рябинин: 💬Упрощая работу банковскому комплаенсу, компания снимает собственные риски заморозки платежей или отказа в их проведении порой после долгого периода оценки комплаенсом💬.

Поскольку в основном финансовые службы компаний не знают, какие «красные флажки» на сегодняшний день актуальны для банковского комплаенса по российским транзакциям, то зачастую привлечение специализированных консультантов по санкциям или обучение внутренних специалистов является обязательным элементов управления рисками, связанными с платежами, уверен юрист.

Заключение, выданное независимыми юридическими консультантами с подтвержденной репутацией в области санкционного регулирования, способно убедить банк (и при необходимости, контрагента) в санкционной чистоте конкретной сделки и позволит провести ее в рабочем режиме, подтверждает Рябинин.

🔗 Подробнее в материале Право.ру

#Del_sanctions
#Del_press

🔔 Кассация: суды должны истребовать документы у фактического руководителя должника

🔴Конкурсный управляющий ООО «Хороший дом» Татьяна Попова обратилась в суд с ходатайством об истребовании документов должника у бывшего руководителя Даниила Кожемякина, полагая, что действующему на момент банкротства директору Александру Орлову документы в полном объеме не передавались.

🔴Суды первой и апелляционной инстанций частично удовлетворили ходатайство, возложив обязанность по передаче документов на Орлова со ссылкой на акт приема-передачи документов между ним и Даниилом Кожемякиным.

🔴Конкурсный управляющий пожаловалась в окружной суд, сославшись на необходимость проверки доводов о фальсификации акта приема-передачи и номинальности полномочий Александра Орлова.

🔴Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа отменил судебные акты нижестоящих инстанций и направил спор на новое рассмотрение, указав на необходимость установления фактического руководителя должника и лица, ответственного за хранение документов.

✅ Мнение эксперта

Евгений Изотов, юрист коллегии адвокатов Delcredere, отметил, что нижестоящие суды, несмотря на доводы конкурсного управляющего о наличии оснований для истребования документов у обоих руководителей, истребовали документы лишь у Орлова, который являлся руководителем общества на дату введения процедуры банкротства.

💬При этом судами, со ссылкой на обеспечение передачи документации при смене руководителя общества, констатировано наличие всех истребуемых документов в распоряжении Орлова. Также суды сослались на подписанный Орловым и Кожемякиным акт приема-передачи документации, указав, что акт, независимо от даты его фактического подписания, подтверждает передачу документации общества Орлову. В отношении Кожемякина, суды не усмотрели оснований для истребования документации, несмотря на доводы конкурсного управляющего о номинальном характере действий Орлова, о процессуальном поведении Кожемякина в рамках спора о привлечении к субсидиарной ответственности, указывающего на наличии в его распоряжении истребуемой документации общества. Также конкурсный управляющий ссылался на исключение Кожемякиным акта-приема-передачи документов общества из числа доказательств в рамках другого обособленного спора после заявления о фальсификации, что может указывать на формальное составление акта приема-передачи для предоставления его в настоящий обособленный спор💬, — отметил Евгений.

Юрист подчеркнул, что судебные акты, в том числе об истребовании документации, должны отвечать принципам исполнимости.

💬Исходя из этого, суды при рассмотрении споров об истребовании документации не должны ограничиваться абстрактным перечнем документов, а истребовать лишь конкретные документы, которые действительно оформлялись в конкретной организации. Кроме того значимым является и факт наличия истребуемых документов в непосредственном распоряжении лица, у которого документы истребуются. В соответствии с п. 22-23 Постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» суд, при возложении на обязанное лицо обязанности по исполнению обязательства в натуре определяет, является ли такое исполнение объективно возможным. Ситуация, когда судом истребуются отсутствующие в принципе документы, а также документы, не имеющиеся в распоряжении конкретного ответчика, приводит к объективной невозможности исполнения данного требования💬, — рассказал Евгений.

По словам Изотова, в данном споре суд округа справедливо предписывает суду первой инстанции при новом рассмотрении спора установить, кто осуществлял фактическое руководство обществом и является лицом, ответственным за хранение документов должника, проверить обстоятельства передачи документов и материальных ценностей должника бывшим руководителем, а также установить, в чьи обязанности входит предоставление конкретных сведений управляющему.

🔗 Proбанкротство

#Del_press
#Del_bankruptcy

🔔 Бартер возвращают в торговлю

Россия нашла способ обойти платежные санкции, решением может стать бартер.

🔴Агентство Reuters со ссылкой на три источника пишет, что устаревший механизм обретает все большую популярность из-за проблем с международными расчетами.

🔴Якобы уже осенью 2024-го должны состояться две бартерные сделки, в которых поучаствуют российские сельскохозяйственные компании.

✅ Мнение эксперта

Осенью бизнес снова может предпринять попытку построить торговлю без денег. 12 октября истекает лицензия Минфина США, выданная Мосбирже. Из-за санкций там уже прекратилась торговля долларом и евро, а теперь может перестать обращаться и дружественный, казалось бы, юань. По крайней мере, участники рынка постоянно об этом спрашивают. ЦБ говорил, что не видит оснований, но учитывает риск. Крупнейший в стране банк — «Сбер» — также признался, что готовится к такому исходу.

Паниковать пока рано, уверен партнер коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин:
💬Это будут решения конкретных контрагентов Мосбиржи продолжать им сотрудничество или нет. Готовиться к такому риску — это адекватное поведение. Возможно, какие-то решения могут быть найдены на политическом уровне. Есть и внебиржевые торги юанем, этой ликвидности может быть больше или меньше, могут использоваться и банки, которые уже находятся в SDN-листе, или российские дочерние структуры в Китае💬.

🔗 Коммерсантъ

#Del_sanctions
#Del_press

🔔 Банкротство. Кейс недели

#Дело А40-196703/2016

В рамках дела о банкротстве «Финпромбанка» по заявлению конкурсного управляющего суд привлек к субсидиарной ответственности экс-директора ООО «Таможенная карта» Андрея Баринова.

🔴Суд первой инстанции, с которым согласились апелляция и кассация, указал, что совершение цепочки сделок было обусловлено экономическим интересом Баринова в ущерб интересов «Финпромбанка», поскольку, списав с баланса задолженность трех заемщиков в размере 2,3 млрд рублей, банк взамен получил долю в обществе «Таможенная карта» стоимостью 142 млн рублей.

🔴Баринов пожаловался в Верховный Суд, указав, среди прочего, что убыток в размере 192 млн рублей, на который сослались суды, очевидно не мог стать причиной банкротства «Финпромбанка» с учетом масштабов его деятельности.

✅ Мнение эксперта

💬Спор представляет особый интерес по причине того, что в нем к субсидиарной ответственности было привлечено лицо, признанное контролирующим выгодоприобретателем по сделке. Такие дела редко встречаются в судебной практике, а также имеют особый предмет доказывания. Однако нижестоящие суды подошли к рассмотрению дела несколько формально, не стали оценивать мотивы участия Баринова А. А. в заключении оспариваемых сделок с учетом всех обстоятельств дела💬, — рассказал Сергей Савосько,
адвокат, партнер, руководитель практики банкротства КА Delcredere.

В частности, продолжает партнер 👌, заслуживает внимания довод Баринова А. А. о том, что целью всех сделок с его участием являлась необходимость исполнить обязательства перед бюджетной системой РФ в ситуации, когда у ПАО АКБ «Фипромбанк» была отозвана лицензия, но остались денежные средства платежной системы ООО «Таможенная карта» в размере 3,35 млрд рублей на счетах.

При таких обстоятельствах был найден внешний инвестор, благодаря которому указанные обязательства перед бюджетом были исполнены. Привлечение такого инвестора было реализовано через сложную схему, отдельные элементы которой могут выглядеть как убыточные для должника и выгодные для Баринова А. А. Тем не менее в результате реализации всей схемы Баринов А. А. не получил никакой выгоды, поэтому не может являться выгодоприобретателем для целей привлечения его к субсидиарной ответственности.

🔗 Proбанкротство

#Del_press
#Del_bankruptcy

🔔 Семинар МТПП: «Структурирование внешнеторговых сделок с учетом риска вторичных санкций и контрсанкционного регулирования»

🔴28 августа, 14:00

Около 500 компаний из дружественных и недружественных юрисдикций попали под вторичные санкции США за поставки в Россию.

Это оказывает значительный эффект на иностранных контрагентов российского бизнеса.

✅ На семинаре Московской торгово-промышленной палаты эксперты обсудят:

🔴аналитический отчет для компаний по вторичным санкциям и способам минимизации рисков

🔴вопросы оптимизации валютных транзакций с участием банков и компаний КНР, с учетом рисков вторичных санкций

🔴санкционный комплаенс в связи с изменениями законодательства, практические аспекты работы с санкциями и контрсанкциями

Спикер от 👌— старший юрист санкционной практики Евгений Коновалов.

🔗 Участие в семинаре платное. Доступна трансляция в Zoom. Все подробности по ссылке.

#Del_sanctions
#Del_events

🔔 Delcredere поздравляет с Днём Рождения партнера, руководителя корпоративной практики Дениса Юрова!

Денис — блестящий специалист и признанный эксперт! Благодаря его знаниям, опыту, вниманию к деталям и умению нестандартно подходить к решению задач 👌 реализует сложные корпоративные проекты и побеждает в громких коммерческих спорах!

♥️ Денис прекрасный руководитель! Он всегда сохраняет спокойствие, доброжелательность и позитивный настрой, поддерживает и вдохновляет коллег!

Мы поздравляем Дениса и желаем ему новых амбициозных проектов, счастья, благополучия и исполнения всех желаний!

С ❤️, 👌

#Del_persons