Регуляторная революция

ЦБ РФ таки опубликовал разъяснения по Применению Указа Президента Российской Федерации от 28.02.2022 № 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций».

Пока вопросов и ответов всего 10. Вместе с тем, это говорит о продвижении понятия комплаенса и появлении регулятора по санкциям в России.

#compliancepractice #sanctions

Создание санкционного регулятора.

1. Если ЦБ РФ будет регулятором, это плюс, поскольку финансовые институты являются форпостом всех санкционных ограничений (транзакции).

2. Работа именно с публичными компаниями в последнее время была неплохо налажена и консенсус достигнут по отключению SDN лиц от Московской биржи в первую очередь как защита несанкционных участников торгов и инвесторов.

3. В России нет порядка исключений или получения разрешений на работу с санкционными лицами.

4. Механизм ограничения информации, изложенный в многочисленных постановлениях, не работает и непонятно для кого создан (как комплаенсу с этим работать)

#compliancepractice #sanctions #санкции #контр_меры

Санкции и Биржи

• 3 марта Лондонская биржа приостановила торги ценными бумагами 27 компаний, связанных с Россией, сообщила площадка. Как долго это продлится, не уточняется.
• Среди них — X5 Group, «Сбер», «Лента», Fix Price, TCS Group, VK и другие.
• На фоне санкций против России бумаги российских компаний на зарубежных площадках резко упали: например, 2 марта стоимость бумаг «Сбера» в Лондоне опустилась до одного цента, капитализация TCS Group упала до $520 млн.
• 28 февраля торги акциями российских компаний приостановили Нью-Йоркская биржа и Nasdaq. В списке — «Яндекс», Ozon, МТС, «Циан» и другие. Площадки остановили торги, пока специалисты по регулированию изучают условия санкций, поясняли источники WSJ.
#sanctions #compliancepractice

Франция арестовала яхту Vero a La Ciotat, принадлежащая Игорю Сечину.

#compliancepractice #sanctions

Власти Монако 🇲🇨«в связи с банковскими учреждениями» проводят «проверки» после публикации Европейским Союзом списка российских деятелей, в отношении которых введены санкции в виде замораживания их активов, сообщило княжество в среду в AFP.

#compliancepractice #sanctions

⚡️🇺🇸 США ввели персональные санкции против 🇷🇺 сыновей Чемезова, дочери Дугина, Дмитрия Пескова, семьи Пригожина, семьи Бориса Ротенберга, Игоря Шувалова и его семьи, Алишера Усманова, Николая Токарева и его семьи.

✈️ Санкции также введены против авиастроительных предприятий РФ, в том числе Иркутского авиазавода и завода "Авиастар".

Список получился довольно объёмным, поэтому рекомендуем детально изучить его самостоятельно.

Госдума приняла пакет законов, направленных на поддержание экономики и граждан в условиях санкций.


Изменения предусматривают расширение полномочий правительства. Оно получит право устанавливать случаи и порядок списания неустоек начисленных поставщикам госзакупок, пересматривать условия госзакупок, принимать решения о повышении размера соцдоплаты к пенсии и ее дополнительной индексации, изменении МРОТ и прожиточного минимума.
• Эти же законом вводится мораторий на плановые проверки малого и среднего бизнеса на 2022 год и аккредитованных IT-организаций — до конца 2024 года. Для граждан и малого и среднего бизнеса вводится возможность получения кредитных каникул до 30 сентября 2022 году. Кроме того, расширяется список лекарств, которые медицинские организации смогут закупать по упрощенной системе.
• Госдума также приняла поправки в Бюджетный кодекс, которые дают возможность размещать средства ФНБ в государственные ценные бумаги и оперативно использовать дополнительные ненефтегазовые доходы на предотвращение негативного влияния на экономику.
• Еще новый закон предусматривает четвертый этап амнистии капиталов. Предприниматели смогут задекларировать наличные деньги, а вместо ценных бумаг в законе появится определение «финансовые активы», что позволит легализовать производные финансовые инструменты — фьючерсные контракты и опционы.
• Принятые поправки в Налоговый кодекс продлевают сроки уплаты налогов на федеральном и региональном уровнях. Другим законом Госдума отменила НДС на инвестиционное золото для физических лиц.
#compliancepractice #sanctions

Объявление по онлайн курсу по санкциям

11 марта - 16 марта 2022 года Обучение МТПП:

Работа российского бизнеса в условиях санкционных ограничений

11 марта
1. Режимы санкционных (ограничительных мер): санкции ООН, односторонние санкции США, ЕС, Великобритании, РФ и др.
2. Администрирование американских санкций (общие и специальные лицензии, вторичные санкции и др., административные меры снятия санкций).
3. Уголовное и административное преследование нарушителей режимов санкций.
4. Санкции в отношении РФ до 24 февраля 2022 г.
5. Санкции в отношении РФ после 24 февраля 2022 г.

16 марта

1. Юридические меры работы с санкционными ограничениями для компаний (оговорки в контрактах, индемнити и др.).
2. Комплаенс меры (регламент по санкциям, санкционный риск-менеджмент).
3. Судебная практика по санкциям (международная и российская).


Лекторы: Денис Примаков и Иван Тимофеев
#compliancepractice #sanctions

Сингапур 🇸🇬 ввел экономические санкции против России:

▪️ Правительство и Центробанк Сингапура не будут инвестировать в новые ценные бумаги правительства и Центробанка РФ

▪️ Сингапур запретил своим финансовым институтам проводить операции, которые способствовали бы привлечению капитала, в том числе кабмином РФ и Центробанком РФ

▪️ ввел санкции против банков ВТБ, "Россия", Промсвязьбанка и ВЭБ. РФ

▪️ запретил поставку в РФ всех товаров военного назначения, электроники, компьютеров.
#compliancepractice #sanctions

Конференция Санкции и принятие решений в сфере ВЭД в кризис

17 марта МТПП проводит Zoom конференцию.

Программа по ссылке (ссылка новая)

#compliancepractice #sanctions

Visa и Mastercard

В ночь на 6 марта по платежные системы Visa и Mastercard объявили, что приостанавливают свою деятельность в России в связи с ее военной операцией* на Украине. До этого Visa и Mastercard прекратили работать с банками, попавшими под американские санкции SDN (ВТБ, «Открытие», Промсвязьбанк, Совкомбанк и Новикомбанк). Теперь аналогичные меры коснулись всех российских банков. 

Трансграничные операции по картам Visa и Mastercard провести будет нельзя. По ним не получится расплатиться за рубежом и оплатить покупки в иностранных онлайн-магазинах и сервисах.
#compliancepractice #sanctions

Бизнес и человек, окружённые санкциями.

Можно уже сейчас подводить промежуточные итоги новой волны и ее отличия от предыдущих:

1) Санкции стали намного жёстче и импульсивными.

2) Фокус принятия санкций сместился от США 🇺🇸 к ЕС 🇪🇺 и Великобритании 🇬🇧

3) Развиваются санкции от компаний. Это не классические санкции, а вид бойкота (например, раньше такие меры использовались в отношении израильских продуктов со стороны Англии).

4) На этот раз санкции бьют по физическим лицам и по экономике домохозяйств (в терминах экономики).

Комплаенс предназначен для бизнеса и адаптация деятельности в условиях санкций задача из раздела кризисного менеджмента.

Но отличие данной волны санкций от предыдущих состоит в том числе в том что они затрагивают физических лиц на прямую.

Конечно, бизнес и человек адаптируются со временем, но информации от СМИ явно не достаточно. Они запаздывают. Если бизнес ассоциации могут помогать бизнесу, то физические лица остаются один на один с информационным потоком разного свойства, уровня профессионализма и адаптивности.

#compliancepractice #sanctions

Пока готовится новое издание и статьи, для интересующихся комплаенс подходом в систематическом изложении, включая санкционный комплаенс смотрите издание Специальные виды комплаенса.

На Сбермаркете цены очень дорогие, заказывайте прямо в издательстве.
#compliancepractice #sanctions

И не много про борьбу с коррупцией

Президент России Владимир Путин подписал закон об изъятии коррупционных средств чиновников в пользу государства. Соответствующий документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации

Идея не нова и до этого закон предусматривал возможность взыскать в бюджет сумму пресыщающий доход за три года, но теперь появился порядок проверки и я боюсь за 4 месяца проверки со стороны прокуратуры можно со многим имуществом расстаться.

В общем, некоторые полагают, что сейчас норма заработает, но мне кажется порядок предоставляет возможность для маневрирования. Или он будет применяться прицельно

#compliancepractice #anticorruption

Несмотря на заверения, что Visa и Mastercard будут работать до 10 марта. Сегодня утром уже нельзя было снять заграницей.

Контр-санкции

Опубликовано Постановление Правительства РФ, согласно которому все сделки и операции российских компаний с гражданами и фирмами из недружественных России стран будут одобряться правкомиссией по контролю за осуществлением иностранных компаний. 

Согласно документу, российская компания-резидент или иностранная фирма из недружественных стран должны обратиться с заявлением о разрешении на сделку. Там должна содержаться исчерпывающая информация о заявителе, включая документ о бенефициарных владельцах компании.
На основе анализа поступивших документов и характера будущего соглашения будет приниматься решение об одобрении или отказе в его реализации. При этом может быть выдано разрешение на проведение сделки с обозначением условий её исполнения.

Если вы хотите усложнить и так сложную ситуацию, принимайте контр-санкции

#compliancepractice #sanctions #контр_меры

FinCen предупреждает о незаконном использовании криптовалюты в обход санкций

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила 7 марта 2022 г. предупреждение FinCEN, рекомендуя всем финансовым учреждениям проявлять бдительность в отношении возможных попыток уклониться от широких санкций и других ограничений, введенных США в связи с дальнейшей операцией РФ в Украине. В предупреждении приводятся примеры тревожных сигналов, помогающих выявить предполагаемую деятельность по уклонению от санкций, и напоминается финансовым учреждениям об их обязательствах по представлению отчетности в соответствии с Законом о банковской тайне.

«Перед лицом растущего экономического давления на Россию жизненно важно, чтобы финансовые институты США проявляли бдительность в отношении потенциального уклонения от российских санкций, в том числе со стороны как государственных субъектов, так и олигархов», — сказал исполняющий обязанности директора Хим Дас. «Хотя мы не видели массового уклонения от наших санкций с использованием таких методов, как криптовалюта, оперативное сообщение о подозрительной деятельности способствует нашей национальной безопасности и нашим усилиям по поддержке Украины и ее народа».

Все финансовые учреждения, в том числе имеющие доступ к потокам криптовалюты или CVC, такие как обменники и администраторы CVC, должны быстро выявлять подозрительную деятельность, связанную с возможным уклонением от санкций, и сообщать о ней, а также при необходимости проводить надлежащую комплексную проверку клиентов с учетом рисков или усиленную комплексную проверку. Финансовым учреждениям также рекомендуется в полной мере использовать полномочия по обмену информацией, предусмотренные Разделом 314(b) Patriot Act.

#compliancepractice #FinCen #sanctions

Продолжение про предупреждение FINCEN

Потенциальные красные флажки FinCEN видит в следующих действиях :

🚩 Клиенты, совершающие транзакции из юрисдикций, на которые распространяются санкции (как указано IP-адресами и т. д.) РФ🇷🇺 и Белорусь 🇧🇾
🚩 Клиенты, пытающиеся упростить транзакции с крипто-адресами из списка SDN #OFAC. 🛑
🚩 Клиенты, совершающие операции через VASP в юрисдикциях с высоким уровнем риска или с недостатками AML 👮‍♀️
🚩 Деятельность программ-вымогателей, включающая использование методов пилинг-цепочек для сокрытия потоков средств ‍♀️
🚩 Средства, поступающие от микширования. ⚙️\
🚩 Индикаторы программного обеспечения для аналитики блокчейна, показывающие средства, полученные от атак программ-вымогателей. 📈

#compliancepractice #sanctions #FinCen

Санкции США

Джо Байден подписал Исполнительный Указ о запрете импорта следующий продуктов: сырая нефть; нефтяные топлива, масла и продукты их перегонки; сжиженный природный газ; каменный уголь; и угольная продукция.

Также подлежал запрету новые инвестиции в энергетический сектор.
#sanctions #compliancepractice

В России перестали работать базы данных по санкциям:
- Refinitiv
- World Check
- Орбис
- Lexis Nexis пока работает.
- в комментах скажи про другие базы данных