Глава SEC убежден, что криптоактивы сейчас сродни ценным бумагам на бирже, следовательно их необходимо так же контролировать. Для того, чтобы реализовать надзор за крипторынком, Комиссии по ценным бумагам и биржам нужно одобрение Конгресса.

https://inc.click/glava-sec-kriptoaktiv

Только 17% ответов оказались точны. Деньги выплачиваются из фонда защиты инвесторов, учрежденного Конгрессом, который полностью финансируется за счет денежных санкций, выплачиваемых SEC нарушителями закона о ценных бумагах.

Кстати, одно из последних крупных выплат в размере $22 млн. было выплачено двум заявителя в мае 2021 г.

📽️ Take part in our SHORT-FILM CONTEST: ‘Unveiling our Stories: Victims of Corruption’. Open to anyone, from amateurs to experienced directors with a cash prize of €1.500 each for two winners. Submit your film by 10 Nov 2021. More info 👉 https://uncaccoalition.org/film-contest-unveiling-our-stories-victims-of-corruption/

Юлия Глубокая опубликовала новую статью ‘Особенности нового международного стандарта ISO 37301:2021 Системы менеджмента соответствия. Требования и руководство по применению’


В частности, отмечается, что в новом стандарте одной из целей выстраиваете комплаенса является доверия покупателей и контрагентов к компании.

Прочесть по ссылке

Нац План 2021-2024


Сегодня опубликован долгожданный новый Нац План по противодействию коррупции (2021-2024)

Милое: Атаман казачьего войска будет подавать декларации о доходах и расходах.

Новое: мммм 🤨

Главное: обобщить, проанализировать и немного углубить по краям.

Читая эту книгу, где рассказывается как умело прячут деньги, в частности, про историю появления евро-бондов и офшоров, я вдруг осознал что меня не устраивает в новой тенденции по защите персональных данных.

Система комплаенс (и вообще антикоррупция) основывается на transparency and integrity.
Любой due diligence стремится раскрыть и иметь доступ к информации контрагента, в том числе, сотрудников и других физ лиц. Основа всех проверок - это информация. Санкционный комплаенс основывается на выявление связей с бенефициаром.

В то время как GDPR и privacy protection базируется на координально другой модели: анонимизировать, закрыть информацию, право на забвение (право удалить информацию). Все это противостоит самому духу комплаенса.

И это фундаментальное противоречие будет углубляться все больше и больше пока совсем не разведёт эти две области.

#compliancepractice #transparency #compliance #GPDR

Новые санкции США

Президент Байден подписал Исполнительный Указ Blocking Property with Respect to Certain Russian Energy Export Pipelines

Этот Указ посвящён запрещению американским лицами взаимодействовать с российскими физическими и юридическими лицами, вовлечённые в строительство трубопровода. Имеется в виду проект ‘Северный поток-2’.

Федеральная антимонопольная служба (ФАС) наложила на голландскую компанию Booking.com B.V., которая владеет одноименным сервисом бронирования гостиниц, оборотный штраф в размере 1,3 млрд руб. за злоупотребление доминирующим положением на рынке.
По информации ФАС, агрегатор навязывает гостиницам, отелям и хостелам условие, при котором они не могут устанавливать стоимость на свои услуги в других каналах продаж ниже, чем на Booking.com. Служба посчитала, что такие действия ограничивают конкуренцию на рынке, а также приводят к ущемлению интересов гостиниц, говорится в ее сообщении.

#compliancepractice #anitrust

Рубрика ‘Философия комплаенса’

Интересная мысль прозвучала у одного из студентов.

Чем комплаенс отличается от GDPR?

Комплаенс защищает общественное благо в виде честного ведения бизнеса и неподкупности, тогда как GDPR защищает право на приватность физического лица.

Из этого следует вопрос, который я поднимал ранее: можно ли считать GDPR частью корпоративного комплаенса?

На мой счёт, ответ утвердительный, поскольку GDPR или российский ФЗ -152 - это регуляторные требования, предъявляемые к компании, следовательно оно тоже является частью корпоративного комплаенса.

Но это не означает, что они одинаковы по сути и интенции. Разница их как раз в том, что они проследует разные цели (если мы говорим о разнице между предметом и целью): защита общественных благ и защита частного интереса.

Регулирование опережает комплаенс


С 13 июля вступили в силу новые требования закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Согласно изменениям, финансовые организации теперь должны отказать в обслуживании и не осуществлять денежные операции по поручению клиентов-юрлиц, которые оказывают услуги через сайты из единого реестра РКН. В этом реестре содержатся доменные имена, указатели страниц и сетевые адреса сайтов, содержащих информацию, распространение которой в России запрещено. Предусмотренное законом наказание за нарушение требований – отзыв лицензии.

Банк России, как пишет Ведомости, попросил Роскомнадзор (РКН) предоставить финансовым организациям доступ к единому реестру запрещенных в России сайтов в автоматизированном режиме, сообщил «Ведомостям» представитель регулятора. Без автоматизированного доступа банки не могут нормально выполнять новые требования антиотмывочного закона и вынуждены в ручном режиме искать запрещенные сайты, чтобы блокировать денежные операции клиентов.

В Китае в ступил в силу закон о защите ПД


Закон вступит в силу с 1 ноября. Компании обязали получать согласие перед сбором определенных видов данных, особенным образом будут контролироваться данные пользователей, которые направляются из Китая за границу.

Ройтерс сообщает, что компании могут собирать данные только после согласия.

Приложения и сайты, которые не соблюдают закон, могут заблокировать. Иностранные компании, работающие в Китае, должны нанять местных представителей, которые будут отчитываться перед властями.
С 1 сентября в Китае начнёт действовать и другой закон о безопасности данных, который классифицирует их на основе их экономической ценности и значимости для нацбезопасности Китая, сообщает агентство.

В The Economist вышла интересная статья Why America keeps building corrupt client States


В ней анализируется проблема коррупции в Афганистане. США сделали такие же ошибки, что и во Вьетнаме.

Один ответ состоит в том, что это потребует изменения точки зрения. За последние два десятилетия многие ученые стали рассматривать коррупцию как форму управления как таковую. Это напоминает до-современные государства, которые политолог Фрэнсис Фукуяма называет «персоналистическими» правительствами, где власть основана на узах семьи или дружбы, а не на безличных институтах. Такие государства в основном озабочены умиротворением вооруженных командиров, отдавая им долю экономической добычи.

Это приводит к связанной с этим проблеме: слишком большие траты денег в бедных странах порождают коррупцию. И в Южном Вьетнаме, и в Афганистане огромный приток американских долларов вызвал всплеск инфляции, уничтожив зарплаты в государственном секторе. (Афганистан с ВВП около 20 миллиардов долларов в 2020 году получил 145 миллиардов долларов американской помощи в период с 2001 по 2021 год. Инфляция в среднем составляла 17,5% в 2003-08 гг.) Ни одно из правительств не имело возможности собирать достаточные налоги на заработную плату солдат и гражданского населения. слуги, чтобы не отставать. Даже честные государственные служащие были вынуждены требовать откатов, чтобы прокормить себя.

Поэтому одна рекомендация экспертов по борьбе с коррупцией заключается в том, что в таких странах, как Афганистан, помощь должна быть умеренной и сосредоточиваться на достижениях, а не на размерах грантов. Легче сказать, чем сделать. Америка одновременно входит в число самых богатых и идеалистических стран мира и, вероятно, в какой-то момент решит спасти еще одну страдающую страну. Если он не узнает, что доллары не могут построить настоящее правительство, он может в конечном итоге создать еще одно фальшивое правительство

7 октября МТПП проводит семинар.

В фокусе внимания – новые ограничительные меры в отношении Республики Беларусь, их влияние на российский и зарубежный бизнес, угрозы введения новых санкционных режимов по другим направлениям.

Эксперты (Фальк Тишендорф, Иван Тимофеев, Денис Примаков) при участии модератора Сурен Варданян обсудят несколько вопросов:


1) тактические и стратегические вопросы планирования деятельности российских и зарубежных компаний в связи с постоянно расширяющимися санкционными ограничениями

2) как минимизировать угрозы и риски для своей компании в рамках сотрудничества с иностранными контрагентами в связи с новой эскалацией санкций

3) как научиться выявлять опасные и подпадающие под санкции сферы и сделки


4) как понимать и оценивать санкции при построении стратегии развития своего бизнеса

5) как избежать негативных экономических последствий (падение выручки, блокировка счетов, крупные штрафы и т.д.) ввиду применения санкций к вашим контрагентам

6) как оспаривать факты попадания под санкции в судах иностранных юрисдикций

7) как оценивать комплаенс-риски, связанные с заключением контрактов с окологосударственными корпорациями и иными организациями, чтобы исключить возможность разрыва контрактов с нерезидентами и т.д. 

Регистрация по ссылке https://mostpp.info/sanktsii_belarus

Corporate compliance bookshelf

Первая книга посвящена философскому осмыслению ‘процессу заявления о нарушениях’. Впервые встречаю изложения концепции Кристевой к whistleblowing.

Вторая книга биографическая -Susan Fowler расказывает о домогательствах в Uber.

Третья книга задаёт границы комплаенсу по харасменту на рабочем месте с примерами из разных компаний. Сильвия четко уловила тренд на новый вид комплаенса.

Тренда два: защита заявителей и новый вид комплаенса. В остальном - продолжение изложения историй о нарушениях в разных компаниях

#compliancepractice #комплаенс #whistleblowing

ЦБ запланировал распространить свою антиотмывочную платформу на физлиц

Идея, конечно, так себе. Во-первых, людей не надо никуда ранжировать: это будет похоже на откровенную дискриминацию по какому-то признаку . Во-вторых, проблема в том, что ЦБ не читает ни ГК (вспомним, как он предлагал торговать на бирже тем кому младше 18), так и то что он всех под одни критерии относит.
В-третьих, даже если в статье изложено не так как говорили на форуме в Сочи, нужны четкие разъяснения в позиции ЦБ, поскольку это плохо отражается на имидже самого финансового регулятора.

Подробнее на РБК
#compliancepractice KYC

Sexual harassment probe and SEC

Интересное расследование начала проводить Комиссия по ценным бумагам США (SEC).

Расследование с вызовом свидетелей не допрос в ведомство нацелено на то, чтобы разобраться в том, что руководство Activision Blizzard знало внутри компании об обвинениях в сексуальных домогательствах и гендерной дискриминации. Другими словами, теперь Комиссия начала расследования в области далекой от злоупотребление с отвесностью компанией и злоупотреблениями с акциями.

Можно предположить логику SEC: раз скандалы с харасментом отражаются на акционерной стоимости корпораций (например, в отношении Activision Blizzard подано несколько исковых заявлений), следовательно Комиссия имеет право проводить расследование и в этой области для защиты прав инвесторов.

#compliancepractice #SEC #комплаенс

Британский финрегулятор будет использовать блокчейн для ускорения комплаенса


По данным издания Bloomchain
Управление финансового надзора и регулирования Великобритании работает над внедрением инструментов на базе блокчейна. Они позволят снизить расходы на комплаенс и время на отчеты для регулятора. Об этом на ежегодном собрании рассказал глава FCA Нихил Ратхи, передает Finextra. 

По оценкам, затраты на соблюдение примерно 20 тыс. нормативных требований и отчетность достигают £1,5-4 млрд в год. «Именно поэтому мы работаем с Банком Англии над инициативой цифровой отчетности», – пояснил Ратхи. «Благодаря включению в эту схему блокчейна и API, проверки соответствия нормативам могут происходить фактически в реальном времени». 

Информация по ссылке https://bloomchain.ru/newsfeed/britanskii-finreguljator-budet-ispolzovat-blokchein-dlja-uskorenija-komplaensa?fbclid=IwAR11W9FXpy5KMC-EqT

Doing Business приостановлен

Есть такой знаменитый Doing Business Report - классификация стран по лёгкости ведения бизнеса от WB. Но даже он себя дискредитировал, поскольку Георгиева - глава IMF, в бытность главой WB давила на экспертов, чтобы они прописывали Китаю хорошие scores.

The World Bank’s decision to discontinue the annual “Doing Business” report came after an internal World Bank investigation found that Georgieva had pressured her staff to make China look better in the ranking — at a time when the World Bank was seeking more money from China, a major shareholder of the institution.

Goergieva says she disagreed with the “Doing Business” report’s conclusions, but denies any wrongdoing. Some news media, such as the Economist magazine, are calling for her resignation as head of the IMF

У меня скорее вопрос к профессионализму экспертов, которые соглашались с требованием главы.