ФАТФ опубликовал взаимный отчет по ОАЭ 🇦🇪

В отчете перечисляются достижения страны в плане улучшения based risk assessment секторов и продуктов, создания юридической основы для виртуальных активов, укомплектования сотрудниками новых ведомств по ПОД/ФТ, передача реестра юрлиц на федеральный уровень.

‼️В последние 2-3 года видно, что ОАЭ 🇦🇪 наращивают компетенцию в области AML, частично, это делается чтобы наконец освободиться от шлейфа «отмывочной юрисдикции» и улучшить свои рейтинги на уровне ЕС 🇪🇺 и ФАТФ. С другой - реальное желание привлекать инвестиции для которых необходимы прозрачные основы, как раз на днях было создано Министерство инвестиций.

Страны Залива тоже не отстают, зам председателем Egmont Group избрана представительница маленького Бахрейна 🇧🇭 - директор национального центра финразведки - Мая Аль-Халифа.
Две недели назад заседание Egmont Group проходило в Абу-Даби.

#compliancepractice #AML #FATF #ME_law

Промежуточное резюме того, что происходит в Израиле (закон об усмотрении חוק לצימצום עילת הסבירות)

Контекст.

Коалиционное правительство Беньямина Нетаньяху состоит из религиозных и ультраправых религиозных партий.

Реформа.

Судебная реформа (в народе ее обозвали ‘полицейская’, намекая на полицейского государство), озвученная коалицией только после выборов, стала шоком для многих миллионов избирателей (и не только из левых партий).

Целью реформы является понижение статуса судебной власти, наподобие того, что сделали в Польше пару лет назад, и, отчасти, в Венгрии (сами разработчики признались, что они советовались с поляками).

Здесь есть два мотива реформе.
Первый мотив - скорее личный. Мотив этой реформы является прекращение преследования Премьер-министра, возможность назначения любого лица в качестве министра несмотря на его криминальное прошлое и возможность отмены решения ВС простым большинством Кнессета, а также возможность назначать судей через большинство голосов правящей коалиции в комиссии по назначению судей.

Второй мотив - фундаментальный и здесь сталкиваются два взгляда на мир: религиозный взгляд, где женщина не равна мужчине и поэтому демократия с ее балансом справедливости и равенства, должна быть трансформирована. И светский взгляд, который настаивает на том, что возможно существование Израиля как государства еврейского и демократического, согласно тому, что провозглашено в Декларации независимости.

Развитие реформы.

После того как в апреле этого года президентом страны был предложен консенсус о том, что необходимо обсуждение реформы и поэтоапном принятии, Министр юстиции предложил закон об ограничении возможности ВС и судебной системы вмешиваться в дискреционные полномочия исполнительной власти, даже если они противоречат «духу закона». То есть захотело правительство перед выборами поднять зарплату госслужащим оно эта может сделать (как например сделал Эрдоган перед выборами).

Юридическая проблема.

В этих инициативах проявилось то, что обсуждалось последние 10-12 лет относительно судебного активизма. Но если взглянуть на практику, на сухие цифры, то с 1993 г., с момента так называемой ‘конституционной революции’, судьи ВС отменили только 27 законов Кнессета, что меньше чем в странах общего права. Последние годы ВС редко принимает решения против исполнительной либо законодательной властей (в силу парламентской демократии - победившая партия формирует кабинет, который состоит часто из самих депутатов, поэтому можно говорить о сложившемся превосходстве исполнительной власти и слабой законодательной). То есть до последнего времени в Израиле были две сильные ветви власти - исполнительная и судебная. Теперь останется одна, что, как многие отмечает, ведет к диктатуре.

Вся полемика вокруг судебной реформы - это глубокая конституционная проблема. Проблема заключается даже не в отсутствии писанной Конституции, а в том что нет Билля о правах - закрепленного набора прав человека (Декларации Независимости и Основного Закона о чести и свободе человека - явно недостаточно). Поэтому в юридическом мире вознобновились дискуссии о принятии писанной конституции.

#compliancepractice #ME_law

Оман 🇴🇲 вслед за ОАЭ 🇦🇪 развивает законодательство о виртуальных активах

Управление рынка капитала Султаната Оман (CMA), которое регулирует и развивает финансовые рынки Омана объявило о своих планах по созданию новой нормативно-правовой базы для виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

В настоящее время CMA разрабатывает нормативную базу, которая будет включать в себя новый регламент, охватывающий всю деятельность с виртуальными активами, систему лицензирования для всех категорий VASP и систему надзора для выявления, оценки и снижения текущих рисков.

Предполагается, что предлагаемая новая нормативно-правовая база будет охватывать такие виды деятельности, как крипто-активы, токены, крипто-обмены и первоначальные предложения монет, среди прочего.

Консультационный документ доступен не арабском и английском.

#compliancepractice #compliance #VA #crypto #ME_law

Мысли (вопросы) вслух

Для того, чтобы иметь право предоставлять исламские финансовые инструменты у банка должен быть сформирован шариатский совет (состоящий не менее чем из 3 членов, владеющих знаниями в фикхе), который оценивает сделки на соответствие нормам шариата (sharia’s compliance).

Гарантия «про жизнь и работу по нормам шариата» ничем не подтверждена, поскольку для этого требуются специальные знания в исламском праве.

Вопрос, банк, выпустивший данные карты и назвавший их «исламскими», - соответствует этому или нет - повисает в воздухе.

#ME_law #sharia #compliancepractice #banks

AML отчет израильской 🇮🇱 службы за 2022 г.

В отчете много цифр и показателей. Интересно, что ведомство входит в Минюст, а не подчинено Банку Израиля.

Из основного:

✅ в 2022 г. вырос показатель обращений ФИ к регулятору о подозрительных сделках

✅ много внимания отдается как межведомственному обмену (так между налоговой слежкой Израиля и службой по AML уже в 2007 г. был установлен обмен информацией, в прошлом году такой обмен информацией закреплен между отделом расследований Минюста (прокуратуры) и Комиссией по ценным бумагам Израиля), так и международному - приводится пример подписания соглашения о взаимопонимании между Израилем и Бахрейном 🇧🇭

✅ в 2022 г. установлен надзор за всеми провайдерами финуслуг и много внимания уделяется провайдерам виртуальных активов (с них требуют лицензию на осуществление деятельности)

✅ среди преступлений по AML выделяются подделка фин отчетности, мошенничество и налоговые преступления

#compliancepractice #AML #reports #ME_law

Каналы про то, что происходит в Израиле

Я не знаю, что там курят некоторые комментаторы из РФ, комментируя, что происходит в Израиле (да мне и неинтересно это знать).

Для тех, кто хочет составить более объективную картину, приведу несколько каналов по теме Израиля:

Канал Ксении Светловой - Восточный сидром

Канал - Дежурный по Израилю

Канал - Голос Израиля

#compliancepractice #ME_law

OFAC забыл про Hamas

Несмотря на то, что само движение признано террористическим и находится в блокирующих санкциях - SDN (и отдельно Hamas TV), но вы там не найдете убитых сегодня Израилем Jawad Abu Shamala министра финансов Хамаса и пресс атташе Zakaria Abu Maamar.

Главу движения HANIYAH, Ismail в SDN листе нашел.

Удивление дня

#SDN #compliancepractice #sanction #ME_law

ОАЭ 🇦🇪 пытается выйти из серого списка FATF

Как пишет Bloomberg, ОАЭ активизировали попытки выйти из серого списка FATF.

Среди главных тем переговоров — уклонение от санкций россиянами и криптовалюты, включая вывод российских денег через Binance.

Представители трех стран — участниц FATF заявили, что ОАЭ могут исключить из серого списка уже в феврале 2024 года,

Открытым остается вопрос судьбы Binance — крупнейшей в мире криптовалютной биржи, в отношении которой идет расследование Минюста США. Американские власти считают, что площадку используют для обхода санкций и вывода российских денег. Глава Binance Чанпэн Чжао живет в Дубае, где криптобиржа летом получила операционную лицензию.

#compliancepractice #sanction #AML #crypto #FATF #ME_law #ME_sanctions

Корпоративные отношения и налоги в Саудовской Аравии

Коллеги с Taxology и АБ КИАП выложили запись про корпоративные и налоговые аспекты ведения бизнеса в Саудовской Аравии.



#комплаенс #compliancepractice #study #webinar #ME_law

Новый гражданский кодекс Саудовской Аравии

Тут начал смотреть новый Гражданский кодекс Саудовской Аравии, который вступит в силу с 16 декабря 2023, и вот сразу ошибка в англоязычной версии названия.

По-арабски он نظام المعاملات المدنية то есть Декрет о гражданских правоотношениях. И это нормально звучит нежели английское the Saudi Civil Transaction Law.

Mu’amalat - это не транзакции, а отношения (правоотношения) и исторически в исламе договорное право (то есть отношения между человеком и человеком) наименовалось mu’amalat, в отличие от I’badat - все что касается отношений человека и Аллаха.

Такое название принято для обозначения гражданских кодексов в мусульманских странах. Например, ГК Судана 🇸🇩 или закон Султаната Оман 2013 г. 🇴🇲 о гражданский правоотношениях или закон ОАЭ 🇦🇪 от 1985. И на английский переводят UAE Civil Code. Самое оптимальное название, если хотели приблизить к оригиналу, то звучало бы это как Decree on Civil Matters, потому что نظام - низам, это не закон (كانون -канун), принятый совещательным органом, а указ (декрет) монарха.

#compliancepractice #ME_law

Лимузины, виллы, джеты. Лидеры ХАМАС ведут роскошную жизнь миллиардеров.

Журналисты крупнейшего немецкого издания BILD собрали информацию про основных деятелей Hamas:

🔻Исмаил Хания, 61 год. Лидер ХАМАС и глава правительства Газы с 2019 года живёт за границей. Отец 13 детей руководит боевиками из роскошных отелей Катара и Турции. Он передвигается между Тегераном, Стамбулом, Москвой и Каиром на частном джете. Его сын Мааз — крупный владелец недвижимости в Газе, где его называют «отец домов». В Турции его часто видят с женщинами и алкоголем, что противоречит законам ислама. Предполагаемое состояние семьи Хания — 2,5 млрд долларов.

🔻Халед Машаль, 67 лет. Экс-глава политбюро ХАМАС в 2012 году бежал из Дамаска в Катар с 1,5 млрд долларов. Теперь он контролирует операции с недвижимостью и финансами группировки из Дохи.

🔻Муса Абу Марзук, 72 года. Второй по значимости лидер ХАМАС, отвечающий за международные связи. Он прожил 14 лет в США, где родились шесть его детей. Его состояние оценивается в 2 млрд долларов.

🔻Юнис Кафише, 67 лет. Отвечает за финансы ХАМАС, живёт в Стамбуле. Президент Турции выдал ему турецкий паспорт на имя Хашмет Аслан. От имени ХАМАС там работает строительная фирма, заработавшая в 2022 году около 2 млн евро.

‼️ от себя отмечу, что только Исмаил Хания и Марзук в санкциях США 🇺🇸.

#compliancepractice #ME_law #sanction

Islamist violent extremist
organisations’ use of
corruption narratives

Интересное исследование выпустил U4, который посвящен тому как запрещенные террористические исламистские организации по типу Игил, Талибана, Аш-Шабаб и Боку Харам используют нарративы коррупции. Так, Игил обвинял руководство арабских стран в том, что оно коррупционное, тираническое и анти-исламское.

Талибан такое же проделал в Афганистане и по словам авторов исследования «выиграл информационную войну», обличая афганское коррупционное правительство. Также параллельное неформальное правосудие, организуемое талибами, воспринималось более надёжным, чем государственные суды.

На самом деле, можно продолжить исследование и включить, например, Движение Братьев Мусульман, которое в Египте по началу сосредоточилось на постройке социальных учреждений и благотворительности, также как и Хамас на заре своего появления занималась социальными делами.

Коррупция и нищета порождают недоверие к государственным институтам, что ведет к тому, что экстремистские группы могут занять место государственных структур и самого государства.

#compliancepractice #corruption #reports #ME_law

Немного об изучении стран Ближнего Востока

В РФ да и в странах СНГ исторически сложилось очень bias востоковедение: помогаем арабским товарищам строить социалистическое будущее.

После того, как с социализмом не получилось поддерживали панарабизм (отсюда обвинения в колониализме и поддержка права наций на самоопределение).

Поэтому в РФ никто не заметил, как Башар Асад, которого прозвали доктор смерть в Гражданской войне убил миллионы сирийцев, применяя в том числе химическое орудие. В РФ не замечают (да это никого и не волнует), что в Иране второе место смертных казней после Китая.

Еще одно последствие такого патерналисткого снисходительного отношения проявляется в том, что право в странах Ближнего Востока мало кем изучается (больше кандидатских работ про исламское классическое право) и магистерская программа в вышке про мусульманское право прожила только 2-3 года (благодаря стараниям ее руководителя Сюкияйнена).

Если вы посмотрите сколько пишут англоязычные авторы про гражданское право в странах Ближнего Востока, то это будет в 10 раз больше, чем написано в последние 30 лет в РФ.

Вижу, как многие российские юристы, перебравшийся в страны Персидского Залива, публикуют про налоги в отрыве от контекста либо комментируют законодательные новеллы, не понимая особенностей.

Здесь либо надо пересматривать подходы к обучению либо создавать заново адекватное времени востоковедение, где страны Востока имеют субъектность, а не только объекты рецепции колониального влияния.

#ME_law #compliancepractice

Коррупция на Ближнем Востоке


Лидерами среди арабских государств по противодействию коррупции являются ОАЭ 🇦🇪(показатель CPI: 68) и Катар (58), а самые низкие показатели — Ливия (18), Йемен (16), Сирия (13) и Сомали (11).

Израиль 🇮🇱 - единственная демократия на БВ с самым неудачным своим правительством опустилась на пару строк ниже, а ОАЭ поднялся выше Израиля.

В этом году Кувейт 🇰🇼(46) получил самый высокий балл по CPI с 2015 года в этом ему помогла принятая Нац ассамблей Roadmap for economic reforms 2023-27 гг.

#corruption #ME_law #compliancepractice

8 марта на Ближнем Востоке

Поговорим сегодня о том, что в странах Ближнего Востока и в Турции тоже отмечают 8 марта.

В этом году один из самых больших праздников пройдёт в Дубае 🇦🇪.

А вы знаете, что:

✅ женщина смогла подавать на развод в Египте 🇪🇬 с 1921 г., но только если была одна из четырёх причин

✅ развод без условий со стороны женщины был узаконен только в 2000 г. в Египте.

✅ во времена правления Анвара Садата в Египте для феминисткого движения много сделала первая леди - Джейхан Садат, благодаря ей были приняты законы об алиментах, право опекунства над ребёнком в случае развода

✅ мужчина может развестись с женщиной, произнеся три раза «talaq talaq talaq» и существует целая дискуссия в классическом исламе по поводу того, что эти слова не должны произноситься одновременно, а только в течение трех месяцев.

Кстати, из курьезов была такая практика, когда мусульмане из Средней Азии приезжали в Россию и находили себе новые семьи и чтобы развестись с женами в стране исхода могли позвонить и три раза сказать talaq. Но в Таджикистане такую практику запретили, как и в других странах.

✅ в Турции 🇹🇷 несмотря на то, что признается только гражданский (государственный) брак, более 10% браков совершаются имамами (Imam nikāhi). В 2007 г. отменили уголовную ответственность для имамов, но это не решило многих вопросов, связанных с алиментными обязательствами, признанием детей и социальными выплатами в случае потери кормильца. Кстати, ЕСПЧ в одном из дел в 2005 г. отказал заявительнице из Турции в признании религиозного брака, поскольку турецкий закон признает только государственный брак.

#compliancepractice #Turkey #ME_law

Продолжение про 8 марта на Ближнем Востоке.

Самое интересное про развод в Израиле 🇮🇱 . Если это брак между евреями, то развод будет в соответствие с Галахой и осуществляться равинистическими судами.

Так вот, если все хорошо, то муж дает разводное письмо - гет. Но если муж против развода, то он отказывается давать гет и были случаи, когда женщина по 10 лет ждёт его и не может снова выйти замуж. В закон ввели меры принуждения для таких несговорчивых мужей - лишение свободы на определенный срок, но некоторые готовы отсидеть, но не отпускать жену.

#ME_law #compliancepractice

Отмывание в ОАЭ 🇦🇪

OCCRP публикует интересное расследование What Is 'Dubai Unlocked'? Everything You Need To Know


Отмывание происходит не только когда кэшэм ввозят миллионы долларов (помните недавнюю историю как у британцев в багаже в Дубае нашли миллион дол).

Больше всего отмывают через вложение в недвижку.

До недавнего времени у ОАЭ не было договоров об экстрадиции со многими странами, что делало их популярным местом для беглецов со всего мира. Хотя в последние годы власти расширили сотрудничество с иностранными правоохранительными органами, они по-прежнему известны непоследовательными ответами на запросы об экстрадиции.

#AML #compliancepractice #ME_law

ЦБ ОАЭ 🇦🇪 недавно опубликовал Rulebook по регулированию крипты

ЦБ ОАЭ в июне 2024 г. ввел строгие правила использования криптовалют, требуя, чтобы все платежные токены были обеспечены местным дирхамом и не были связаны с другими валютами.

Этот шаг, являющийся частью инициативы «Трансформация финансовой инфраструктуры» (FIT), направлен на защиту финансовой экосистемы и соответствие более широкой цели цифровой трансформации, обеспечивая при этом экономическую безопасность и комплаенсу.

Вопреки опасениям по поводу подавления инноваций, эти меры можно рассматривать как упреждающий подход к управлению рисками, связанными с крайне нестабильным и спекулятивным характером нерегулируемых цифровых активов. Введя обязательную поддержку дирхама, ОАЭ не только укрепляют свою национальную валюту, но и устанавливают стандарты доверия и надежности в цифровых транзакциях. Эта нормативно-правовая база могла бы предотвратить потенциальные финансовые преступления и экономическую нестабильность, связанную с анонимностью и колебаниями необеспеченных криптовалют.

Rulebook очень подробен более 100 стр. и местами похож на Europe’s MiCA.

#AML #crypta #ME_law #compliancepractice #комплаенс

Право на Ближнем Востоке

Тут новый дружеский канал появился про право на Ближнем Востоке. Очень много каналов про политику в разных арабских и других странах, но нет определенного канала, который бы рассказывал про право и закон.

Вот, первая история почему плохо когда у политика-министра много полномочий

Поддержите авторов - им будет приятно!

#ME_law

Интересный элемент независимости адвокатского сообщества - это в том числе право юристов высказываться на публичные темы.

Согласен с авторами, то, что немыслимо в РФ и в странах СНГ, широко практикуется в некоторых странах.

#ME_law #compliancepractice #lawyers