Эстонские банки и санкции

Эстонские банки LHV, Swedbank и SEB приостановили или ограничили работу с Россией, пишут «Деловые ведомости». Санкции ЕС не предполагают полного прекращения операций с российскими банками.

В банках объяснили решение «риском нарушений». «Санкции против России, ее граждан и предприятий очень осложняют сделки на российском направлении, делают их рискованными», — пояснила руководитель отдела управления рисками SEB Моника Каллас-Антон.

Представитель LHV сообщил порталу ERR, что банк ограничил платежи в Россию ещё в конце марта, планируются дополнительные ограничения на входящие операции.

#compliancepractice #sanction #banks #EU #банковский_комплаенс

Брокеры будут нести ответственность за некорректную идентификацию клиентов-нерезидентов при допуске к биржевым торгам, сообщил Центробанк. С 8 августа Мосбиржа разрешила нерезидентам из «дружественных» стран торговать на срочном рынке

Банк России предупредил, что брокеры и управляющие компании будут отвечать за достоверность идентификации клиентов-нерезидентов при допуске к торгам на Московской бирже. Об этом говорится в информационном письме, опубликованном на сайте ЦБ.

Если брокер или управляющая компания предоставит недостоверные данные, ЦБ будет «применять меры надзорного реагирования» по отношению к ним, говорится в письме.

#compliancepractice #контр_меры #банковский_комплаенс

Казахские Jusan Bank и Forte Bank перестали принимать платежи и переводы от местного дочернего банка Сбера. Об этом сообщило издание «Интерфакс» со ссылкой на пресс-службу Сбербанка.

Банки Казахстана заморозили операции в тенге из-за «внутренней политики», заявили представители Сбера.

В разговоре с «Интерфаксом» представители Forte Bank объяснили, что руководство кредитной организацией приняло решение из-за опасений попасть под вторичные санкции США. В Jusan Bank прекращение работы со Сбером не комментировали.

#банковский_комплаенс #compliancepractice

НРД оспаривает санкции ЕС

Как говорится на сайте Мосбиржи,

‘12 августа 2022 года Национальный расчетный депозитарий (НРД) обратился в Суд Европейского союза (ЕС) в Люксембурге с иском об отмене введенных ограничений.

Цель иска – доказать неправомерность и необоснованность включения НРД в санкционные списки ЕС, в результате которого пострадали российские и иностранные инвесторы.
ЕС ввел блокирующие санкции в отношении НРД 3 июня 2022 года’

Пару моментов, на которые хочеться обратить внимание.

✅ Во-первых, если вы помните то в июне 2022 г. на петербургском форуме председатель набсовета "Мосбиржи" Сергей Швецов говорил о том, что "Московская биржа" будет сейчас организовывать коллективный иск.

В пресс-релизе не сказано, что это коллективный иск. Здесь оспаривается сам факт введения санкций против НРД. Стратегия поменялась - и это хорошо, поскольку коллективно оспаривать сложнее и лучше оспаривать факт введения санкций против определённого лица.

✅ Во-вторых, иск сложен, поскольку встанет вопрос о разделении права инвесторов (неподсанкционных клиентов брокеров) и подсанкционных, поскольку правило: что лицо не может взаимодействовать с подсанкционным лицом здесь также действует.

#compliancepractice #банковский_комплаенс #sanction #санкции

Европейская комиссия допустила проведение расчетов с попавшим под санкции Национальным расчетным депозитарием (НРД), где зависли ценные бумаги российских инвесторов, но при соблюдении двух условий.

Изложено в этом документе.

Во-первых, НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду; во-вторых, сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД. Это следует из разъяснений, опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти ЕС.

Брокерам, управляющим компаниям и другим участникам финансового рынка нужно будет раскрыть адресатов платежей, чтобы исключить перечисления в адрес лиц, подпавших под санкции.

Кроме того, в силу требований санкционного регламента № 269/2014, даже если инвестор, которому причитаются выплаты, не находится под санкциями ЕС, активы все равно должны быть заморожены, так как их держателем является подсанкционный НРД. Для разморозки требуется отдельная лицензия от европейских регуляторов, на получение которой может потребоваться значительное время.

‘’В отношении входящих переводов из НРД можно будет запросить у соответствующего национального компетентного органа разрешение на высвобождение этих средств на таких условиях, которые они сочтут подходящими», — указывает Еврокомиссия.

Как я и указывал ранее, такие разрешения могут получить брокеры, управляющие компании и другие игроки российского финансового рынка, которые совершают сделки с иностранными активами в отношении российских клиентов.

#sanction #compliancepractice #банковский_комплаенс #EU

Недостаток санкционной экспертизы

Проблема с НРД и финансовыми посредниками состоит в том, что у них нет санкционный экспертизы.

Если бы были, то давно бы финансовые посредники, имеющие договорные отношения с собственниками ценных бумаг, подавали на лицензии в OFAC и в ЕС на разблокировку активов, застрявших в связке НРД - евроклир.

Ждать судебного исхода НРД в суде ЕС - это потеря времени (сам суд будет не быстрый), а значит и потеря доходов от потенциальной прибыли от ЦБ.

В общем, урок всей басни таков - вкладывайте в санкционный комплаенс и он будет приносить вам доход (или по крайней мере защищать от рисков).

#compliancepractice #банковский_комплаенс #sanction #санкции

На the Bell вышла статья под громким названием ‘«Конфискация денег без презумпции невиновности». Ужасы комплаенса в зарубежных банках’

Автор, пытаясь быть ближе к аудитории (какой?), употребляет слова ‘чувак’ и другие. Такая статья страшилка, чтобы привлечь внимание. Но на самом деле, все что там описано - обычная деятельность банков (слава богу, он сослался на ФАТФ и AMLD).

В общем, почитайте, но страшного там особо ничего нет.

#AML #compliancepractice #банковский_комплаенс #FATF

Два Указа Президента РФ, касающихся нового порядка по контр-мерам

✅ Первый Указ Президента РФ 737 предоставил Банку России полномочия выдавать разрешения на вывоз из России наличной валюты на сумму больше $10 000.

Кроме того, ужесточен контроль за сделками с капиталом организаций финансового сектора с участием иностранцев из «недружественных» стран. Теперь сделки, влекущие изменение прав владения более чем 1% акций банков, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний либо управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, смогут проводиться только на основании решения правительственной комиссии. Это не коснется банков, акции которых резиденты «недружественных» стран до конца 2022 года могут продавать или покупать только по особому разрешению президента.

✅ Второй Указ Президента РФ 738 освобождает ряд финансовых организаций от ограничений.

На следующие
банки не будет распространяться в том числе запрет на валютные операции по зачислению резидентами России иностранной валюты на счета, открытые за пределами России:

- Азиатский банк инфраструктурных инвестиций,
- Международный банк экономического сотрудничества,
- Международный инвестиционный банк,
- Новый банк развития (финансовая структура БРИКС)
- Российско-Кыргызский Фонд развития.

#compliancepractice #санкции #контр_меры #банковский_комплаенс

Отмывание денег и коррупция в Credit Suisse bank

Как известно, швейцарский банк в настоящее время переживает кризис управления и шквал претензий со стороны национальный регуляторов.

После июньского соглашения с американским регулятором, Credit Suisse в конце октября 2022 г. согласился выплатить компенсацию в размере 238 миллионов долларов французскому регулятору - Parquet national financier (PNF) за предполагаемые схемы уклонения от уплаты налогов в период с 2005 по 2012 год.

Расследование продолжалось 2 года после того как стало известно от одного заявителя о том, что менеджеры по продажам банка предлагали французам открывать счета в обход налогообложению и для отмывания денежных средств. 5 000 подобных счётов было открыто за этот период.

#compliancepractice #банковский_комплаенс #AML

Мосбиржа предложила создать непубличный канал раскрытия данных инвесторам

‘В условиях закрытости информации о компаниях на российском рынке эмитенты  могли бы предоставлять частным инвесторам данные в защищенном «втором контуре».

Здесь вопрос кто будет иметь доступ к этому реестру? Ведь, есть инвесторы из дружеских стран или физические лица- инвесторы.

И как это защитит от санкций, если кто то захочет раскрыть регуляторам необходимую информацию?

Вообще, все эти закрытия информации служат лишь дополнительным индикатором (red flag 🚩) того, что с эмитентом что-то не так и он токсичный. Это понятно для комплаенса, но не для регуляторной политики.

#compliancepractice #банковский_комплаенс