Новый Закон Китая о защите персональных данных (PIPL)

Это закон вступает в силу с 1 ноября. По нему, операторы или организации, обрабатывающие большой объем личной информации в этом секторе, должны в соответствии с законом хранить эти данные внутри страны. Ожидается, что китайские регулирующие органы в будущем прояснят, какие типы организаций попадают в эту категорию, добавил он.

PIPL имеет экстерриториальный эффект, то есть он применяется к компаниям, которые обрабатывают данные китайских лиц также за пределами Китая. Это означает, что даже предприятиям, не имеющим значительного присутствия в Китае, возможно, придется внимательно присмотреться к тому, какую информацию они обрабатывают.

Несоблюдение требований может повлечь за собой штрафы в размере до 50 миллионов юаней (около 7,7 миллионов долларов США) или 5% от годового оборота.

#compliancepractice #GPDR #China

Новые расследования - Pandora Papers

Международный консорциум расследовательской журналистики (ICIJ) 3 октября 2021 выложила на своём сайте массу материалов.

Самая масштабная утечка файлов о налоговых убежищах в истории раскрывает секретные офшорные владения более 300 политиков и государственных чиновников из более чем 90 стран и территорий в Документах Пандоры.

Коллекция из более чем 11,9 миллионов конфиденциальных файлов показывает, как президенты, премьер-министры, члены королевской семьи, выборные должностные лица - а также некоторые из членов их семей и ближайших соратников - прячут активы в скрытой финансовой системе с помощью фирм, которые создают компании в секретных юрисдикциях.

Вот изложение Forbes про русские имена в Pandora Papers.

В частности, упоминаются фамилии:

Чемезов
Греф
Токарев
Эрнст
Тимченко
Зеленский
Бабич и другие.

Коллеги, добрый день!

Информация от https://data-privacy-office.com/

Информация для тех, кто интересуется официальной сертификацией CIPP/E (сертификация профессионалов по европейскому privacy-законодательству).
Сейчас мы запускаем мини-группу для подготовки к сдаче экзамена на сертификат. Около 2 месяцев подготовки по 2 занятия в неделю в вечернее время с коучем с сертификацией CIPP/E. Всего 20 занятий по час-полтора. Вот такой отзыв оставил недавно слушатель из предыдущей группы : https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:6848244048495550464/

Старт уже совсем скоро: 15 октября, и у нас осталось всего несколько мест.

Кому интересна сертификация, напишите мне в личные сообщения.
Всем хорошего дня и на связи по любым вопросам!

Заявитель против FB

Пока Facebook ‘лежит’, расскажу что одной из причин этого может быть ответ на раскрытие информации о информационной уязвимости ФБ, заявленной Фрэнсис Хауган.

Как пишет New York Times, Фрэнсис Хауген, менеджер по продуктам Facebook, которая покинула компанию в мае, рассказала, что она предоставила внутренние документы журналистам и другим лицам.

В интервью телеканалу «60 минут», вышедшем в эфир в воскресенье, 37-летняя г-жа Хауген сказала, что она встревожена тем, что увидела в Facebook. По ее словам, компания неоднократно ставила на первое место собственные интересы, а не интересы общества. Поэтому она скопировала страницы внутреннего исследования Facebook и решила что-то с этим сделать.

Г-жа Хауген также подала жалобу в Комиссию по ценным бумагам (SEC) и биржам, обвинив Facebook в том, что компания своими публичными заявлениями вводит инвесторов в заблуждение.

#compliance #compliancepractice #whistleblowers

Sanction compliance

Интересное дело рассматривается в Нью-Йорке.

Судья Окружного суда США Эндрю Картер отказался отклонить иск, в котором семья американского подростка утверждает, что два российских банка позволили ‘группировке сторонников превосходства России’ сбить самолет Malaysia Airlines над Украиной в 2014 году.

В измененной жалобе утверждалось, что Нью-Йорк обладает юрисдикцией в отношении дела семьи, поскольку Сбербанк и ВТБ регулярно и преднамеренно направляли переводы резидентам ДНР через свои корреспондентские счета в Нью-Йорке в банках США.

В этом деле примечательно то, что forum non conviniens не применима. Использование американской финансовой системы является достаточным основанием к US jurisdiction

#sanctions #compliancepractice

Обвинения в коррупции привели к отставке канцлера Австрии

Канцлер Австрии Себастьян Курц объявил об уходе с поста 9 октября. Он принял такое решение в связи с расследованием по подозрению в пособничестве взяточничеству и злоупотреблении доверием, которое ведется в отношении него. Курц подчеркнул, что хочет «избежать хаоса и обеспечить стабильность»

Работа над созданием реестра бенефициаров в США

Во исполнение закона США Corporate Transparent Act (CTA), вступившим в силу 1 января 2021, бюро финансовой разведки (FinCEN) работает над созданием реестра бенефициаров. Ведомство до 1 января 2022 г. Представит для обсуждения Notice of Proposed Rulemaking (NPRM).

Как пишет Reuters работа над реестром часть общей стратегии администрации Байдена по борьбе с коррупцией и отмыванием денежных средств. В рамках данной стратегии, объявленной в июне 2020 г., гос органам даётся 200 дней, чтобы разработать дополнительные механизмы по предоставлению незаконного обогащения, коррупции, а также для выстраивания сотрудничества с органами других стран.

Прочитал статью экспертов Transparency International.

Несмотря на многочисленные ответвления и разные организации мне не хватает конкретики. Все крутится вокруг общих понятий: bribery, integrity, ESG, SDG, illicit flows, но не хватает конкретных действий. Толстые action plans, stratigies, pledges повторяют все по кругу, но выхлопа нет.

Опубликован новый стандарт ISO семейства Систем комплаенс-менеджмента ISO 37002:2021 Whistleblowing management systems — Guidelines (Международное руководство по информированию о нарушениях) https://www.iso.org/standard/65035.html

Стандарт относится к категории Рекомендаций, его положения могут быть использованы организациями как для доработки общей системы комплаенс-менеджмента в части работы горячей линии, так и как самостоятельно. Стандарт построен по циклу PDCA и, как и другие стандарты класса MSS (management system standards/ стандарты систем менеджмента), содержит ключевые разделы 4-10. Подробнее с содержанием можно ознакомиться в Preview: https://www.iso.org/obp/ui/#iso:std:iso:37002:ed-1:v1:en

#compliancepractice #whistleblowers #комплаенс

Кредитным организациям запретят предоставлять компетентным органам иностранных государств сведения о своих клиентах и операциях, которые они совершают, и в то же время обяжут их информировать о таких запросах Росфинмониторинг, а также Центробанк.

Этой инициативой антиотмывочная деятельность идёт по одному пути. Такими действиями РФ может нарушить несколько Конвенций.

Второе. Депутаты на слышали о FATCA? Если клиент-американец, то банки, кредитные организации и биржи должны отчитываться о его фин деятельности в целях налогообложения в США.
#compliancepractice #sanctions #FATF #AML

А вы знали, что по испански юридические лица - personas morales?

Вот где business integrity

ESG

 В ближайшее время Госдума займется разработкой налоговых льгот для граждан,владеющих ESG-активами* (с экологической или социальной составляющей), что должно способствовать росту розничного спроса на финансовые продукты. Сейчас спрос на ЕSG-активы подогревается только усилиями крупнейших банков. Топ-20 банков указали на наличие в продуктовых линейках дебетовых и кредитных виртуальных карт (то есть, выпущенных без использования пластика), а также практику безбумажного документооборота, экономящего природные ресурсы, а также на работающие программы льготной и семейной ипотеки как на продукт, основанный на социальной составляющей ESG.

‼️FATF опубликовала финальную версию руководящих положений для криптоиндустрии‼️

✅Первую версию руководства FATF представила в 2019 году. Тогда биткоин-биржи и других поставщиков виртуальных активов (VASP) обязали соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма по аналогии с традиционными финансовыми компаниями.
В частности, участников индустрии обязали обмениваться данными пользователей, когда последние осуществляют транзакции между площадками.
✅В июне 2021 года FATF отметила, что большинство юрисдикций еще не внедрили эти требования, и призвала страны ускорить процесс.
В обновленном руководстве FATF рекомендовала странам проявлять гибкость на начальном этапе внедрения требований.
Уделяет отдельное внимание определению и трактованию термина «виртуальный актив», «провайдер виртуальных активов».

По мнению FATF, виртуальный актив (ВА) - не просто цифровое представление стоимости, а субъект который должен обладать торгуемым компонентом, который позволяет передавать ценность.

❗️NFT не относит к этому классу активов. Однако, если эти токены используются в платежных или инвестиционных целях, их следует регулировать в соответствии с рекомендациями FATF.

Представленное FATF определение VASP (virtual assets services provider) охватывает «любые физические или юридические лица», которые, действуя от имени других юридических или физических лиц, осуществляют:
🟢обмен ВА на фиат или другие цифровые активы;
🟢передачу ВА;
🟢хранение и управление ВА или инструментов, позволяющих контролировать ВА
🟢предоставление финансовых услуг, связанных с предложением и/или продажей ВА эмитентами

FATF подчеркнула, что юрисдикциям придется постоянно оценивать новые проекты и степень вовлеченности в них руководства. В документе сказано, что многие из них используют слово «децентрализованный», хотя есть какое-то физическое или юридическое лицо, которое можно привлечь к ответственности

#FATF #AML #compliancepractice

ЖЕСТЧЕ ВСЕХ ЗА ФИГУРАНТОВ PANDORA PAPERS ВЗЯЛАСЬ ИНДИЯ

Департамент подоходного налога Индии начинает расследование информации, фигурирующей в Pandora Papers.

От лиц, которые являются фигурантами расследования, требуется помимо раскрытия информации о своем владении иностранными активами в настоящем, указать подробности банковских счетов, которые больше не существуют и были давно закрыты, о фирмах, которые были ликвидированы, о руководящих должностях в зарубежных фирмах и статусе налогового резидента в течение последних 16 лет.

Их также просят указать «поставщиков услуг» в налоговых убежищах, согласно первой повестке, выпущенной неделю назад налоговым департаментом в соответствии с разделом 131 (1a) Закона о подоходном налоге, который дает налоговым служащим право запрашивать информацию, если они подозревают сокрытие доходов.

Поставщиками услуг считаются лица и организации, нанятые для создания оффшорных компаний и структур, а также для обработки сообщений от имени клиента.

Источник

В настоящее время ЕС обсуждает законопроект Digital Market Act, направленный на упорядочивание взаимодействия между онлайн-платформами, называемыми gatekeeper (привратниками) и потребителями из услуг.

Среди прочего предлагается:

- Бизнес-пользователи, которые полагаются на привратников при предложении своих услуг на едином рынке, будут иметь более справедливую бизнес-среду.

- Новаторы и технологические стартапы получат новые возможности для конкуренции и внедрения инноваций в среде онлайн-платформы без необходимости соблюдать несправедливые условия, ограничивающие их развитие.

- У потребителей будет больше и более качественных перечень услуг на выбор, больше возможностей сменить поставщика, если они того пожелают, прямой доступ к услугам и более справедливые цены.

- Привратники сохранят все возможности для внедрения инноваций и предложения новых услуг. Им просто не будет позволено использовать недобросовестные методы по отношению к бизнес-пользователям и клиентам, которые зависят от них в получении неправомерного преимущества.

#compliancepractice # online_platform_compliance

В *Национальной Ассоциации Юристов Украины* (www.uba.ua) наши коллеги создали Комплаенс Комитет.
Комитет ставит своей целью объединение экспертов в области деловой этики и комплаенс, и создание возможностей для успешной альтернативной карьеры в сфере комплаенс - для всех заинтересованных.

Коллеги обещают регулярную полезную информацию о трендах и новостях комплаенс, эксклюзивные вакансии и возможность присоединяться к международным инициативам.

*Присоединяйтесь к телеграм-каналу Комитета тут*: www.t.iss.one/UBAcompliance

Больше о Комитете: www.uba.ua/ukr/structure_committees/compliance_committee/

Ещё одна новость про ESG

Сбер совместно со СберУниверситетом разработал онлайн-курс «ESG: Введение» для руководителей и сотрудников компаний, реализующих проекты в области устойчивого развития. Пройдя данный курс, специалисты смогут оценивать влияние ESG-повестки на бизнес, идентифицировать E-, S-, G-угрозы для компании, определять преимущества и недостатки различных инструментов оценки и управления ESG-рисками, разбираться в механизмах снижения негативного воздействия и повышения устойчивости компании.

International Consortium of Investigative Journalists опубликовал интересное исследование о вовлечённости Baker McKenzie в помощи коррупционерам от Малайзии до РФ.

Как говорится в исследовании, несмотря на то, что компания провозглашает свою приверженность высочайшим стандартам этики, прав человека и антикоррупции, Бейкера одни из создателей серой экономики - оффшоров. 300 юристов байкеров, как показывают Panama papers участвовали в налоговом планировании и 7500 раз упоминается в документах.

Многие документы, в которых упоминается Baker McKenzie, поступают от трех офшорных провайдеров, которым фирма или ее клиенты делегировали работу: Trident Trust с офисами на Британских Виргинских островах; Alemán, Cordero, Galindo & Lee (Alcogal), юридическая фирма, базирующаяся в Панаме, и Asiaciti Trust, базирующаяся в Сингапуре.

#compliancepractice #комплаенс #anticorruption #compliance #corruption

По следам прошедшего саммита в Глазго

В Economist опубликована интересная статья, где перечисляются причины по которым считать карбоновый след и требовать от компаний быть экологически направленными не так просто (декларировать всегда проще чем делать).

Так, например, большинство гигантов, добывающих полезные ископаемые и загрязняющиеся атмосферу это компании с гос участием по типу саудовской Aramco, индийской Coal.

Во-вторых, нет четкой методологии как считать выбросы.

В-третьих, проблема в финансовой мотивации. Всегда можно инвестировать в айти гигантов, которые не загрязняю атмосферу.

#ESG #compliance #compliancepractice