#США #банки #банкротства #ФРС #SVB #действия #Bloomberg
Федеральная корпорация по страхованию вкладов и Федеральная резервная система рассматривают возможность создания фонда, который позволил бы регуляторам поддерживать увеличение депозитов в банках, столкнувшихся с проблемами после краха SVB.
По словам людей, знакомых с этим вопросом, регулирующие органы обсуждали новый специальный механизм в беседах с руководителями банковских учреждений. По словам людей, есть надежда, что создание такого механизма успокоит вкладчиков и поможет сдержать любую панику. Они попросили не называть их имен, поскольку переговоры не были публичными.
Представитель Федеральной резервной системы отказался от комментариев. Представители #FDIC не сразу ответили на запрос о комментариях.
Это средство является частью планирования агентства на случай непредвиденных обстоятельств, поскольку распространяется паника по поводу состояния банков, ориентированных на венчурный капитал и сообщества стартапов.
SVB стал крупнейшим американским кредитором, обанкротившимся более чем за десять лет в пятницу, после бурной недели, которая ознаменовалась неудачной попыткой привлечь капитал и оттоком денежных средств из стартапов, которые способствовали его росту. Надзорные органы штата Калифорния завладели банком, который еще в прошлом году оценивался более чем в 40 миллиардов долларов.
Федеральная корпорация по страхованию вкладов и Федеральная резервная система рассматривают возможность создания фонда, который позволил бы регуляторам поддерживать увеличение депозитов в банках, столкнувшихся с проблемами после краха SVB.
По словам людей, знакомых с этим вопросом, регулирующие органы обсуждали новый специальный механизм в беседах с руководителями банковских учреждений. По словам людей, есть надежда, что создание такого механизма успокоит вкладчиков и поможет сдержать любую панику. Они попросили не называть их имен, поскольку переговоры не были публичными.
Представитель Федеральной резервной системы отказался от комментариев. Представители #FDIC не сразу ответили на запрос о комментариях.
Это средство является частью планирования агентства на случай непредвиденных обстоятельств, поскольку распространяется паника по поводу состояния банков, ориентированных на венчурный капитал и сообщества стартапов.
SVB стал крупнейшим американским кредитором, обанкротившимся более чем за десять лет в пятницу, после бурной недели, которая ознаменовалась неудачной попыткой привлечь капитал и оттоком денежных средств из стартапов, которые способствовали его росту. Надзорные органы штата Калифорния завладели банком, который еще в прошлом году оценивался более чем в 40 миллиардов долларов.
#мнение #CharlesSchwab #брокер
На первый взгляд, в сообщениях о том, что Charles Schwab захлестнёт волна недавних финансовых кризисов, мало смысла.
Фирма, полувековая опора брокерской индустрии, не слишком привязана к криптовалютам, стартапам или венчурному капиталу. Менее 20% вкладчиков Schwab превышают страховой лимит #FDIC в размере 250 000 долларов, по сравнению с примерно 90% в ныне несуществующем банке SVB. И с 34 миллионами учетных записей, армией финансовых консультантов и активами на сумму более 7 триллионов долларов она возвышается над региональными институтами.
И все же есть некоторые вопросы. Инвесторы начинают выявлять некоторые риски, которые до сих пор скрывались с виду. Нереализованные убытки на балансе, заполненном облигациями с долгосрочным сроком погашения, в прошлом году выросли более чем до 29 миллиардов долларов. В то же время более высокие процентные ставки побуждают клиентов снимать свои наличные деньги с тех самых счетов, на которых основан бизнес Schwab.
Акции Schwab потеряли более четверти своей стоимости с 8 марта. Все это еще одно свидетельство того, что усилия Федеральной резервной системы США по сдерживанию инфляции застали финансовый мир врасплох
На первый взгляд, в сообщениях о том, что Charles Schwab захлестнёт волна недавних финансовых кризисов, мало смысла.
Фирма, полувековая опора брокерской индустрии, не слишком привязана к криптовалютам, стартапам или венчурному капиталу. Менее 20% вкладчиков Schwab превышают страховой лимит #FDIC в размере 250 000 долларов, по сравнению с примерно 90% в ныне несуществующем банке SVB. И с 34 миллионами учетных записей, армией финансовых консультантов и активами на сумму более 7 триллионов долларов она возвышается над региональными институтами.
И все же есть некоторые вопросы. Инвесторы начинают выявлять некоторые риски, которые до сих пор скрывались с виду. Нереализованные убытки на балансе, заполненном облигациями с долгосрочным сроком погашения, в прошлом году выросли более чем до 29 миллиардов долларов. В то же время более высокие процентные ставки побуждают клиентов снимать свои наличные деньги с тех самых счетов, на которых основан бизнес Schwab.
Акции Schwab потеряли более четверти своей стоимости с 8 марта. Все это еще одно свидетельство того, что усилия Федеральной резервной системы США по сдерживанию инфляции застали финансовый мир врасплох
#финансы #США #страхование #вклады #обзор #мнение #Bloomberg
Федеральная корпорация по страхованию вкладов, столкнувшаяся с расходами почти в 23 миллиарда долларов в результате недавних банкротств банков, как говорят, рассматривает возможность переложения большей, чем обычно, части этого бремени на крупнейшие банки страны.
Агентство заявило, что планирует предложить так называемую специальную оценку отрасли в мае, чтобы поддержать фонд страхования вкладов в размере 128 миллиардов долларов, который должен пострадать после недавних крахов Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Регулятор - под политическим давлением с целью пощадить небольшие банки - отметил, что у него есть свобода действий в установлении этих сборов.
Региональный банковский индекс KBW, включающий 50 кредиторов, восстановил потери и вырос на 0,6% в среду в Нью-Йорке после того, как агентство #Bloomberg сообщило о внутренних обсуждениях #FDIC.
Федеральная корпорация по страхованию вкладов, столкнувшаяся с расходами почти в 23 миллиарда долларов в результате недавних банкротств банков, как говорят, рассматривает возможность переложения большей, чем обычно, части этого бремени на крупнейшие банки страны.
Агентство заявило, что планирует предложить так называемую специальную оценку отрасли в мае, чтобы поддержать фонд страхования вкладов в размере 128 миллиардов долларов, который должен пострадать после недавних крахов Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Регулятор - под политическим давлением с целью пощадить небольшие банки - отметил, что у него есть свобода действий в установлении этих сборов.
Региональный банковский индекс KBW, включающий 50 кредиторов, восстановил потери и вырос на 0,6% в среду в Нью-Йорке после того, как агентство #Bloomberg сообщило о внутренних обсуждениях #FDIC.
Банковские регуляторы США взвешивают перспективу понижения своих частных оценок First Republic Bank — шаг, который может ограничить доступ проблемной фирмы к кредитным механизмам Федеральной резервной системы.
Федеральная корпорация по страхованию вкладов давало банку время заключить частную сделку, чтобы укрепить свои финансы. Но по мере того, как проходят недели без заключения сделки, высокопоставленные чиновники все чаще обдумывают вопрос, стоит ли понижать свою оценку состояния фирмы, включая ее так называемый рейтинг #Camels, по словам людей, непосредственно знакомых с ходом переговоров. По словам источников, это, вероятно, ограничит использование банком дисконтного окна ФРС и экстренного механизма, запущенного в прошлом месяце.
#FDIC ещё не приняла решение, и официальные лица не предупредили First Republic о своих опасениях, ожидая, пока менеджеры банка укрепят его баланс, сказали некоторые люди, попросившие не называть их имени при обсуждении частных разговоров. Если фирме удастся заключить сделку с новыми спонсорами для укрепления своих финансов, это может предотвратить необходимость снижения рейтингов.
First Republic уже несколько недель пытается найти спасителя, и любые шаги по быстрому привлечению капитала или продаже акций могут оказаться болезненными для нынешних акционеров. Акции потеряли половину своей оставшейся стоимости во вторник после того, как квартальные результаты разочаровали инвесторов и появились новости о том, что компания может продать активы на сумму от 50 до 100 миллиардов долларов.
Регулирующие органы выступают за спасение банка частными лицами и бизнесом, которое не предполагает выкуп банка и нанесения многомиллиардного ущерба страховому фонду FDIC. Банки хотят избежать всего, что наносит ущерб их собственным финансам, и ждут, когда правительство предложит помощь, например, FDIC возьмет под контроль наименее привлекательные активы фирмы — то, что может произойти по закону только в том случае, если First Republic потерпит крах и будет передан в конкурсное управление.
Цена акций упала на 30% в среду, при этом торговля акциями несколько раз останавливались из-за волатильности в течение торгового дня. Ранее в тот же день #CNBC сообщил, что консультанты банка определили потенциальных покупателей новых акций. Это произойдет только в том случае, если крупные банки, которые уже внесли депозиты на сумму 30 миллиардов долларов для поддержки First Republic, согласятся купить облигации компании дороже, чем они стоят. Банки понесут немедленные убытки, но могут извлечь выгоду из роста курса акций First Republic и избежать еще больших потерь по внесённым ими депозитам и любым сборам со стороны FDIC, которые последуют за банкротством.
Переговоры между чиновниками FDIC продолжаются, поскольку ФРС готовится представить долгожданный отчет Конгрессу в пятницу, в котором рассматривается, были ли банковские надзорные органы достаточно бдительны в своем контроле над банком #SVB до его внезапного краха в прошлом месяце. Майкл Барр, заместитель председателя ФРС по надзору, уже сказал, что надзорные органы могли бы сделать больше, чтобы избежать этого фиаско.
Акции First Republic продолжают свое падение
На этой неделе акции упали ниже 10 долларов, до рекордно низкого уровня
@Bloomberg4you
Федеральная корпорация по страхованию вкладов давало банку время заключить частную сделку, чтобы укрепить свои финансы. Но по мере того, как проходят недели без заключения сделки, высокопоставленные чиновники все чаще обдумывают вопрос, стоит ли понижать свою оценку состояния фирмы, включая ее так называемый рейтинг #Camels, по словам людей, непосредственно знакомых с ходом переговоров. По словам источников, это, вероятно, ограничит использование банком дисконтного окна ФРС и экстренного механизма, запущенного в прошлом месяце.
#FDIC ещё не приняла решение, и официальные лица не предупредили First Republic о своих опасениях, ожидая, пока менеджеры банка укрепят его баланс, сказали некоторые люди, попросившие не называть их имени при обсуждении частных разговоров. Если фирме удастся заключить сделку с новыми спонсорами для укрепления своих финансов, это может предотвратить необходимость снижения рейтингов.
First Republic уже несколько недель пытается найти спасителя, и любые шаги по быстрому привлечению капитала или продаже акций могут оказаться болезненными для нынешних акционеров. Акции потеряли половину своей оставшейся стоимости во вторник после того, как квартальные результаты разочаровали инвесторов и появились новости о том, что компания может продать активы на сумму от 50 до 100 миллиардов долларов.
Регулирующие органы выступают за спасение банка частными лицами и бизнесом, которое не предполагает выкуп банка и нанесения многомиллиардного ущерба страховому фонду FDIC. Банки хотят избежать всего, что наносит ущерб их собственным финансам, и ждут, когда правительство предложит помощь, например, FDIC возьмет под контроль наименее привлекательные активы фирмы — то, что может произойти по закону только в том случае, если First Republic потерпит крах и будет передан в конкурсное управление.
Цена акций упала на 30% в среду, при этом торговля акциями несколько раз останавливались из-за волатильности в течение торгового дня. Ранее в тот же день #CNBC сообщил, что консультанты банка определили потенциальных покупателей новых акций. Это произойдет только в том случае, если крупные банки, которые уже внесли депозиты на сумму 30 миллиардов долларов для поддержки First Republic, согласятся купить облигации компании дороже, чем они стоят. Банки понесут немедленные убытки, но могут извлечь выгоду из роста курса акций First Republic и избежать еще больших потерь по внесённым ими депозитам и любым сборам со стороны FDIC, которые последуют за банкротством.
Переговоры между чиновниками FDIC продолжаются, поскольку ФРС готовится представить долгожданный отчет Конгрессу в пятницу, в котором рассматривается, были ли банковские надзорные органы достаточно бдительны в своем контроле над банком #SVB до его внезапного краха в прошлом месяце. Майкл Барр, заместитель председателя ФРС по надзору, уже сказал, что надзорные органы могли бы сделать больше, чтобы избежать этого фиаско.
Акции First Republic продолжают свое падение
На этой неделе акции упали ниже 10 долларов, до рекордно низкого уровня
@Bloomberg4you
Фондовый рынок становится более оптимистичным в отношении региональных банков США, но кредиторы по-прежнему сталкиваются с серьезным давлением.
«Сокращение кредита неизбежно наступает», — заявила главный исполнительный директор Soros Fund Management Дон Фитцпатрик на конференции Bloomberg Invest на этой неделе, добавив, что некоторые банки потерпят крах, потому что «под поверхностью больше проблем, чем кажется».
Еще одним источником проблем для отрасли будет коммерческая недвижимость, область, в которой в последние годы небольшие и региональные банки стали играть более важную роль.
Работа на дому снизила стоимость офисов, и почти 1,5 триллиона долларов долга по коммерческой недвижимости должны быть погашены до конца 2025 года. Между тем, рост процентных ставок сделал многие объекты менее ценными.
«Американские банки стали гораздо более уязвимыми к снижению цен на коммерческую недвижимость», — написал Торстен Слок, главный экономист Apollo Global Management Inc., в электронном письме клиентам на этой неделе.
В результате 700 банков США превышают прогноз Федеральной корпорации страхования депозитов от 2006 года по концентрации кредитов на коммерческую недвижимость, подсчитал он. Два года назад их было вдвое меньше. По состоянию на конец марта было около 4700 американских банков, застрахованных #FDIC.
«Сокращение кредита неизбежно наступает», — заявила главный исполнительный директор Soros Fund Management Дон Фитцпатрик на конференции Bloomberg Invest на этой неделе, добавив, что некоторые банки потерпят крах, потому что «под поверхностью больше проблем, чем кажется».
Еще одним источником проблем для отрасли будет коммерческая недвижимость, область, в которой в последние годы небольшие и региональные банки стали играть более важную роль.
Работа на дому снизила стоимость офисов, и почти 1,5 триллиона долларов долга по коммерческой недвижимости должны быть погашены до конца 2025 года. Между тем, рост процентных ставок сделал многие объекты менее ценными.
«Американские банки стали гораздо более уязвимыми к снижению цен на коммерческую недвижимость», — написал Торстен Слок, главный экономист Apollo Global Management Inc., в электронном письме клиентам на этой неделе.
В результате 700 банков США превышают прогноз Федеральной корпорации страхования депозитов от 2006 года по концентрации кредитов на коммерческую недвижимость, подсчитал он. Два года назад их было вдвое меньше. По состоянию на конец марта было около 4700 американских банков, застрахованных #FDIC.
#FDIC и два других регулирующих органа запрашивают информацию о связях банков и финансовых технологий
•Федеральная корпорация по страхованию вкладов и два других ведущих банковских регулятора США хотят получить больше информации об отношениях кредиторов с фирмами занимающимися финансовыми технологиями.
•FDIC, Федеральная резервная система и Управление валютного контроля запрашивают подробную информацию об этих соглашениях, в том числе связанных с депозитами, платежами и кредитными продуктами и услугами.
•Официальные лица хотят услышать мнение отрасли и общественности о “характере и последствиях соглашений между банками и финансовыми технологиями и эффективных практиках управления рисками”, - говорится в совместном заявлении регуляторов в четверг.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #регулятор #финтех #банки #соглашения #сотрудничество
•Федеральная корпорация по страхованию вкладов и два других ведущих банковских регулятора США хотят получить больше информации об отношениях кредиторов с фирмами занимающимися финансовыми технологиями.
•FDIC, Федеральная резервная система и Управление валютного контроля запрашивают подробную информацию об этих соглашениях, в том числе связанных с депозитами, платежами и кредитными продуктами и услугами.
•Официальные лица хотят услышать мнение отрасли и общественности о “характере и последствиях соглашений между банками и финансовыми технологиями и эффективных практиках управления рисками”, - говорится в совместном заявлении регуляторов в четверг.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #регулятор #финтех #банки #соглашения #сотрудничество