Вопиющий беспредел Сбербанка. Клиент нарвался на блокировку счета по 115-ФЗ в Сбере. Несколько месяцев споров привели к тому, что клиент решил закрыть счет. Со слов клиента: было написано заявление на закрытие и составлено соглашение о возврате денег налом. Срок на исполнение обязательств банком по закону 7 рабочих дней. Но прошло уже 3 месяца, а воз и ныне там. Ежедневные визиты клиента в банк и ежедневные банковские обещания отдать деньги. Даже полицию однажды подключили для составления протокола. Дело происходит в головном офисе Сбера на ул. Вавилова, г. Москва. Каждый раз в банке происходят форс-мажорные обстоятельства. В итоге клиент подает жалобу в ЦБ, через 2 недели получен ответ, в котором прописано, что банк обязан вернуть деньги. И опять сроки вышли, а деньги из банка не выходят. Несут полнейший бред: денег нет. Следующая инстанция - суд. Ждем продолжения истории.@BlackAudit

Борис Минц и его сыновья объявлены в международный розыск. В Басманный суд Москвы обратились следственные органы с ходатайством об аресте миллиардера в рамках уголовного дела о растрате в особо крупном размере. Обвинения заочно уже предъявлены. Уголовное дело было возбуждено после проверки внутри ФК «Открытие», которую инициировал нынешний глава правления Михаил Задорнов. Предположительно, миллиардер сейчас проживает в Лондоне вместе с семьей.@BlackAudit

115-ФЗ сносит банкам крышу. Банк ФК «ОТКРЫТИЕ» заблокировал счета физлицу после поступления денег от Федеральной службы судебных приставов, взысканных с должника-работодателя. Предоставление в банк документов - решение суда и постановление о возбуждении исполнительного производства - результатов не дало.@BlackAudit

Альфа-Банк блокирует расчетные счета из-за своей невнимательности. В погоне за выполнением планов и получения дохода сотрудники Альфы допускают ошибки, после чего страдают клиенты. Так клиенту открыли р/с, которым он пользовался достаточно долго, и вдруг клиент получает блокировку. В этот раз 115-ФЗ не виноват (в коем-то веке). У клиента запросили копии актуальных документов организации. Клиент направляет в банк ЕГРИП с изменениями, паспорт иностранного гражданина+перевод и вид на жительство РФ. Персональный менеджер обещает сделать всё быстро и онлайн. Врет, конечно же, и нихрена не делает. В итоге клиента сбрасывают на бэк-офис по актуализации данных. И там ему сообщают: документы принять не можем, т.к. в виде на жительство есть отчество, а в паспорте иностранного гражданина его нет. И предложили два варианта: внести изменения в ЕГРИП или поменять вид на жительство (простите, что?). Получается, при открытии счета все было в порядке, а теперь у них вопросы. И у сотрудников проблемы со знанием того, как работать с иностранными гражданами. Печаль.@BlackAudit

Заботушка Сбер откликнулся. Скорее надо у себя в Сбере смотреть, и слушать клиентов-людей.@BlackAudit

Банк работает с фирмами-однодневками. Речь идет о мультибрендовом автосалоне в г. Липецк. В кредит были предоставлены непонятные услуги на сумму 200 тыс. рублей. Деньги были переведены на р/с третьих лиц: ООО "С-ГРУПП", ОГРН: 1197746037499, г. МОСКВА в сумме 150 000 руб., ООО "СОЛО", ОГРН: 1157746717040, г. МОСКВА, в сумме 49 950 руб. Фирмы имеют все признаки однодневок. Организации никаких услуг не оказывают и назначение платежа не известно. Сайты организаций заблокированы, фирмы зарегистрированы меньше года назад и имеют не 30 видов деятельности по ОКВЭД. Сотрудников нет, выручки тоже. Речь о Банке ОРАНЖЕВЫЙ.@BlackAudit

Не верьте Газпромбанку - переводят деньги не по заявлению клиента, а по своему желанию. Очередная история воровства. Клиент банка (физлицо) получил перевод в декабре 2019 на карту Газпромбанка, но снять не смог (забегая вперед, до сих пор не снял). А через два дня карта оказалась заблокированной и закрытой. Сумма в 70 тысяч рублей должна была быть возвращена клиенту по заявлению в течение 45 дней (клиент указал в заявлении номер карты для возврата). Но вот незадача, прошло 45 дней - тишина. А в офисе банка сообщили, что деньги отправили еще неделю назад, но не на ту карту. Простите, а на какую? Обещали вернуть через 10 дней. Но обещать - еще не значит жениться.@BlackAudit

BMW Банк тоже портит клиентам не только нервы, но и кредитную историю. В октябре 2018 года клиент приобрел автомобиль в кредит в указанном банке, в конце марта 2019 года клиент полностью погашает кредит, получает справку об отсутствии задолженности и о выводе авто из залога. Вроде все хорошо, но нет. В январе 2020 года клиент запрашивает свою кредитную историю и обнаруживает низкий скоринговый балл и задолженность за BMW в размере 1,4 млн рублей!!! Просрочка! На данный момент идет подготовка документов в суд. Репутация концерна будет подпорчена.@BlackAudit

Лживость Альфа-Банка о кредитной карте 100 дней без %. Вся правда из первых уст. Первое и самое главное, о чем стоит знать - бесплатный сыр только в мышеловке и только для второго мышонка. Запомните, Альфа-Банк ничего не делает бесплатно! А теперь об их «чудесной» карте. Да, вы снимите наличку с кредитки, да вы не будете платить 100 дней никаких процентов, внося обязательные платежи раз в месяц. А теперь главное, о чем никогда не расскажет ни один сотрудник: на 101 день (если вы не закрыли свою задолженность в рамках льготного периода) вы заплатите %%% за все 100 предыдущих дней пользования деньгами. В чем засада? Договора никто не читает. Время - деньги. Потратить чуть больше времени на прочтение документов, а заплатить меньше.@BlackAudit

У вас нет поручителя для ипотеки? Да вообще не вопрос, Сбербанк вам найдет его среди своих клиентов по всей России. Так случилось с жителем г. Реутов Московской области, который обнаружил в личном кабинете ипотечный договор почти на 2,8 млн рублей, по которому он является залогодателем и поручителем. А договорчик-то оформлен в г. Тюмень (расстояние между городами больше 2 тыс км, если что). В день подписания договора клиент в Москве по работе был. На горячей линии информацию подтвердили, но в отделении развели руками и притворились валенками - ничего не знаем, ничего не видим. Копию договора не дали (подписи хотя бы сравнить). Короче, клиент в шоке, собирается судиться и взыскивать все расходы и моральный вред.@BlackAudit

Это относительно новая, но рабочая схема мошенничества. Изготавливаются поддельные паспорта с данными реальных людей, но с другими фотографиями другого. Кредит выдаётся наличными. О кредите в этом случае не знает ничего не только поручитель, но и заёмщик.@BlackAudit

МТС и МТС Банк - мошенник на мошеннике и мошенником погоняет. Впарить кредитку при покупки сим-карты - легко! Вам просто сообщат, что у оператора новое правило - фотографировать клиента при подключении номера в целях безопасности. А потом вам позвонят и сообщат о выпуске карты. А вот закрыть эту карту не так-то просто. Сотрудники намерено делают ошибки в заявлении на закрытие, что клиент как можно дольше оставался в банке. А еще по факту негативных отзывов на этот счет вам обязательно позвонит какой-нибудь главный мошенник с просьбой удалить негативный отзыв. Вот такая мошенническая борьба за клиентов. С каждым днем негатива все больше.@BlackAudit

ВТБ закон не писан. Клиент выплатил ипотеку, а вот закладную уже больше двух месяцев получить не может. Ответ ВТБ такой: «на текущий момент закладная не передана из Росреестра или МФЦ в банк. Запросили ответ у профильного подразделения детальную информацию, как только будет ответ, вернемся с обратной связью». А вот что говорит п.2 ст.17 Закона об ипотеке: залогодержатель по исполнении обеспеченного ипотекой обязательства полностью обязан незамедлительно передать закладную залогодателю с отметкой об исполнении обязательства в полном объеме. В ВТБ, видимо, этого не знают.@BlackAudit

Компания «Х» купила финансовую схему в Швейцарии, сумма сделки схематики была 400000€, использовался интересный материал который позволил производить транзакции в реальном времени практически по всему миру. Материал этот состоял из определённого ПО, которое меняло реквизиты зачисления денежных средств. После блока входили в моменте новые реквизиты. Скорость составляла в день до 40 счетов. Компания Х использовала оборот в месяц 1млрд€. Что касается налогов, на Россию зашла большая часть налогов, но используя материал доля уплаты была совсем минимальна. Счета привязать к компании было практически не возможно.

Совкомбанк переплюнул всех! Лоханулись с бонусной программой и собирается судиться с клиентами. Карта рассрочки «Халва» - новогодняя акция «Халва исполняет желание» грозит клиентам судебными разборками. Суть акции в том, что нужно было потратить у партнеров от 2000 рублей и за каждую покупку получить до 20% кэшбека. Количество подарков для каждого клиента ограничивалось 5 штуками.
Вот только Совок прошляпил дыру в техническом обеспечении акции - клиенты обнаружили, что моно получить больше 5 подарков и, конечно, воспользовались этим. Один клиент провел 160! промокодов и получил 425 тысяч бонусов, 190 тыс из которых перевел в реальные рубли.
Что сделал банк? Списал у клиентов все бонусы, а потраченные бонусы выставил в долг под 36% годовых!!! Что за фигня?! При этом клиенты звонили на горячую линию банка и сообщали о проблеме. Банк не отреагировал, а теперь готовится судиться с «должниками».@BlackAudit

Сбербанк платит премии сотрудникам за счет денег вкладчиков!!! Город Солнечногорск, женщина обратилась в отделение Сбера с целью снять накопленные деньги в сумме 265 тыс рублей. Запросили документы. Предоставила. Деньги не выдали, запросили 2НДФЛ. Но с недавнего времени женщина не работает, деньги потому и забирала, жить человеку не на что. И вот ответ сотрудников: деньги мы вам не отдадим, банк забирает их себе, сотрудники банка из них возьмут себе премии!!! Просто невероятный беспредел!@BlackAudit

Новое - хорошо забытое старое. Развод на деньги в автосалонах. Сразу отметим, речь идет о мультибрендовых салонах, а не об официальных диллерах. Схема хорошо известная, в последнее время мошенники стали ей активно пользоваться. Такие схемы проворачивают не только в Москве и Питере, но и Краснодаре, Омске, Екатеринбурге и др. На своих сайтах такие салоны предлагают авто по привлекательным ценам или с большой скидкой + множество подарков (зимняя резина, страховка и пр.). Клиент звонит и узнает, что понравившаяся машина есть в салоне, осталось приехать купить. Но по факту оказывается, что нужная машина на складе или в другом филиале. Для гарантии доставки требуют предоплату 5% от стоимости авто. И чаще клиент соглашается (забывая, что скупой платит дважды). Начинается долгое ожидание. А при звонке в салон ему сообщают, что машина куда-то пропала, была продана другому клиенту, разбита при перевозке. Предоплату забрать не разрешают - в договоре срок ожидания до полугода (опять договор не читаем?). И обязывают выбирать другое авто в салоне, вот только стоимость значительно выше, никаких выгодных кредитов и приятных подарков не будет. Если клиент отказывается, ему начинают угрожать разными способами. Поэтому обращайтесь к официальным диллерам. И не гоняйтесь за дешевизной. А уж если напоролись на таких уродов, то смело идете в полицию.@BlackAudit

Прежде чем китайцы начнут галактическую экспансию за пределы Солнечной системы, они, без сомнения, присоединят Россию, Папуа – Новую Гвинею и штат Небраска в качестве трех новых территорий провинции Хэйлунцзян.

Китайская угроза @daokedao предлагает повысить ваши познания китайских реалий до уровня эксперта, чтобы быть готовым к любым неожиданностям.

Просрочка без просрочки - Сбербанк создает проблемы клиентам на пустом месте. Клиент обратился в бюро кредитных историй и в выписке обнаружил, что Сбербанк отметил ему просроченный платеж 0 руб 0 копеек. Объяснили это в банке тем, что при закрытии счета произошел технический сбой и сделать они ничего не могут. Теперь у клиента проблемы с получением кредита. Сбербанк свой косяк исправлять и не думает.@BlackAudit

Как ВТБ зарабатывает на VIP-клиентах. Существуют определенные критерии бесплатного обслуживания для VIP-клиентов (во всех банках). Один из них - расходы по карте (покупки) на определенные сумму. Так клиент ВТБ в декабре совершил по карте покупок более чем на 150 тыс руб. Что сделал банк ВТБ: перенес транзакцию на 104 тыс руб с 31 декабря 2019 года (когда она была совершена) на 1 января 2020 года. Итог: клиент не выполнил условия бесплатного обслуживания и получил счет на 5000 руб за обслуживание. Претензия игнорировалась банком, только разводили руками. А потом дежурная отписка: транзакция засчиталась следующим днем, извините, ничего не можем сделать, обращайтесь, будем рады вам помочь. Это прям издевательство какое-то! Вот такой простой способ заработать.@BlackAudit