Скандал в «Чувашкредитпромбанке». В банке, где существенную долю имела республика через региональный минюст, после инвентаризации обнаружились фиктивные сделки, имеющие признаки выводов активов. Кредитные обязательства на момент отзыва лицензии (3 976 325 тыс руб) превышали величину активов на 347 860 тыс руб. Еще обнаружились сделки с ИПшниками для поиска и привлечения клиентов, обнал происходил через кассы банка. По схеме было выведено более 100 млн рублей. Ссуды, выдаваемые банком, были без обеспечения, помимо этого выдавались на особых условиях и только «избранным». На личны нужны выдавалось от 3 до 6 млн рублей. Банку была не интересна и платежеспособность этих «избранных». Ущерб от этих кредитов более 200 млн руб. На заведомо невыгодных сделках банк «потерял» более 49 млн руб. Суд по банкротному иску отложен на 20 февраля 2020 года.@BlackAudit

Дробление бизнеса в Красноярском крае. Предприниматель стал фигурантом уголовного дела, скрыв более 90 млн руб налогов. Он открыл несколько предприятий, которые не являлись самостоятельными, а выступали как единый хозяйствующий субъект. Это позволило создать условия для применения специальных налоговых режимов, отражаемые финансово-хозяйственные операции не соответствовали действительности. При обысках была изъята вся документация.@BlackAudit

Внимание! Черные кредиторы! Физлицу или ИП выдают деньги, после чего кредитор исчезает, должнику долгое время просто некому выплачивать деньги. При этом, по условиям договора, процентная ставка может расти - задолженность увеличивается. Через какое-то время кредитор внезапно подает в суд с требованием погасить всю сумму с процентами сразу. Многие не знают, что по закону запрещено взыскание задолженности в пользу черных кредиторов. При этом нужно еще доказать, что кредитор занимается нелегальной деятельностью и выдает займы на регулярной основе.@BlackAudit

Нидерланды отложили введение реестра бенефициаров. Реестр должен был быть введен с января этого года. Но верхняя палата парламента отложила реализацию документа, чтобы провести «подготовительное расследование». Точная дата введения реестра пока неизвестна, но точно не ранее конца первого квартала 2020 года. Каждое юрлиц должно будет регистрировать в реестре информацию о физлицах, которые являются контролирующими для компании или ее конечными бенефициарами. Информация будет общедоступна. После вступления законодательства в силу, у компаний будет 18 месяцев для регистрации своих владельцев.@BlackAudit

Уральский банк реконструкции и развития вынуждает клиентов платить комиссию за блокировку и закрытие счета по 115-ФЗ. Клиент предоставил запрашиваемые документы по организации. Сотрудник банка ответил, что запросы рассматриваются в течение 30 дней. Банк делает ставку на парализацию бизнеса путем блокировки счетов и денег. А чтобы избежать этой волокиты, банк просит 10% со счета. Клиент готовит исковое заявление.@BlackAudit

Клиент сообщает о крупной краже в Ставропольском отделении Сбербанка. 16 января 2020 года менеджер по обслуживанию VIP-клиентов не вышел на работу. И в Течении следующей недели вкладчики банка обнаружили, что их счета опустели. Сумма пропавших вкладов чуть более 2 млрд рублей. ГУ МВД по Ставрополью возбудило уголовное дело. На обращения и жалобы вкладчиков банк отвечает шаблонными фразами, а также отказом восстановить пропавшие денежные средства на вкладах, предоставляя расходные ордера с подделанными подписями клиентов.@BlackAudit

Сергей Махлай - фигурант нового уголовного дела. Его, экс-главу Тольяттихимбанка Александра Попова и бывшего начальника службы безопасности ТоАЗа (ПАО «Тольяттиазот) Олега Антонина подозревают в покушении на дачу взятки в особо крупном размере. А взятка предназначалась не кому-то, а судьям Верховного суда РФ в обмен на отмену решения о взыскании с предприятия недоплаченных налогов.
Выявленный эпизод - скорее всего, звено в цепочке преступлений. И с уверенностью можно сказать, что это не единственная попытка дать взятку представителям суда, государственной власти или правоохранительным органам, и далеко не все из них закончились провалом.
Можно сказать, что бизнес Сергея Махлая строился на том, что проще заплатить кому надо, чем честно платить налоги, поддерживать безопасную работу и не допускать нарушений законов. Махлай посчитал, что ему самому в США ничего уж точно не грозит.
Но он забыл об одной важной детали - в США жестоко наказывают коррупционеров, и с 1977 года там действует «Закон о коррупции за рубежом». Виновным гражданам США по закону грозит штраф до 5 млн долларов и тюремный срок до 20 лет. Неплательщикам налогов в США ни чуть не легче. Махлай зарегистрировал свои американские компании на Карибских островах и доходы не декларирует.@BlackAudit

Бывшие налоговики осуждены за обнал. Приговор вынесен в Оренбурге преступной группировки из шести человек, во главе которой стоял экс-начальник одного из отделов областного УФНС. Группировка создала целую сеть подставных юрлиц и ИП, с помощью которых оказывали услуги по обналичиванию денег за определенную плату. За 4 года преступники заработали около 19 млн рублей. Суд приговорил членов группировки к лишению свободы сроком от 1 года до 5 лет и штрафам от 50 до 600 тыс рублей.@BlackAudit

«Липовый» наследник 580 млн рублей - мошенничество не удалось. В Питере сотрудники полиции задержали подозреваемых, которые по поддельным документам (пытались снять со счетов умершего москвича 580 млн рублей). Задержанными оказались 56-летний житель Башкортостана, номинальный гендиректор нескольких подмосковных компаний, работник службы безопасности питерского банка и житель Сочи (находится в розыске за кражу). Владелец счетов действительно умер в 2019 году. А вот право на наследство оказалось поддельным. Уголовное дело возбуждено по ч. 3 ст. 30 и ч.4 ст. 159 Ук РФ «Покушение на мошенничество в особо крупном размере».@BlackAudit

«А если красть, то у того, кто сам ворует…» У беглого олигарха Плахотнюка за месяц украли 200 млн долларов. В бегах тяжело контролировать все свои активы, особенно если некоторые способы хранения имеют слабые места. Сначала в середине января исчезли 100 млн нала, которые летом 2019 года одна особа вывезла для Плахотнюка, но ни денег, ни даму до сих пор найти не могут. И следом прилетает еще один такой же сюрприз - арест счетов доверенного лица, где хранилось еще 100 млн долларов. Такими темпами Плахотнюк может и по миру пойти.@BlackAudit

Жестокие обнальщики из Самары избежали наказания. В Марте 2018 четверо жителей Самары, которые были известны тем, что занимались обналом и решением специфических вопросов (Максим Бузыцков, Евгений Нечипоренко, Коля Мартиросян и Гарик Симонян), жестоко избивали и угрожали должнику, который якобы похитил 160 тыс рублей. При этом Бузыцков стрелял в оппонента из травматического пистолета и нанес ему удар ножом.
Изначально уголовное дело квалифицировалось как разбой, вымогательство и уничтожение имущества. После доследования переквалифицировали на самоуправство и применение легкого вреда здоровью. Обвиняемые вину признали. В результате получили сроки в колонии-поселении, но было освобождены, так как отбыли эти сроки во время предварительного следствия. Прокурор с решением не согласен и просит для них реальных сроков.@BlackAudit

Владелец сети «Тарас Бульба» второй раз попадается на неуплате налогов. Против Юрия Белойвана снова возбуждено уголовное дело. На этот раз ущерб составляет 57 млн рублей. До этого в 2019 году ущерб составлял 640 млн рублей и в июле он был приговорен к 2 годам колонии общего режима, однако был освобожден из-за болезни. Схема проста: клиентам не выбивались чеки, отказывали в оплате картой и удалялись из базы ресторана самые дорогие заказы.@BlackAudit

Поправки в УК РФ и незаконный вывод денег. Минфин РФ подготовил поправку в ст.104.1 УК РФ, которая позволит конфисковать с собственность государства деньги, ценности и иное имущество, полученное в результате совершения преступления с использованием незаконного вывода средств за рубеж. В настоящее время конфискация имущества законом не предусмотрена, только заморозка и арест имущества для предотвращения совершения сделок с ним.@BlackAudit

Глава томского РСХБ попался на махинациях. Уже возбуждено уголовное дело. Он обеспечил заключение договора между банком и коммерческой организацией на открытие кредитной линии с лимитом до 100 млн рублей по целевому кредиту на цели, предусмотренные Правилами льготного кредитования. Но руководителю заранее было известно, что кредит будет потрачен с целью получения прибыли. В рамках договора компании также были предоставлены 2,2 млн рублей из средств федерального бюджета. Подозреваемый допрошен, проведены обыски, проводится расследование.@BlackAudit

«Ордер на богатство неустановленного происхождения» (Unexplained Wealth Orders, UWO) - борьба с отмыванием денег в Великобритании. Первой «счастливицей» стала Джахангира Гаджиева (супруга экс-главы Международного банка Азербайджана). Она не смогла объяснить происхождение денег на покупку дома в престижном районе Найтсбридж. Особняк могут арестовать. Гаджиева попытала оспорить ордер в лондонском суде, но проиграла. Она стала первой жительницей Великобритании, в отношении которой был применен этот правовой механизм, направленный на борьбу с отмыванием денег.
Британское Национальное агенство по борьбе с преступностью порадовалось решению суда, назвав его полезным прецедентом для будущих дел, а также подчеркнули, что продолжат искать возможности для использования таких ордеров в целях борьбы с противоправной финансовой деятельностью.@BlackAudit

Блокировка по 115-ФЗ - с каждым днем все сложнее получить деньги. ФК «Открытие» снова удивляет. Блокировкой по 115-ФЗ уже никого не удивишь. Причины, конечно, никто не объясняет. Но вот дальше все интереснее становится. Клиенту счет заблокировали (текущий и вклад). И вроде, должно быть по сценарию: закрытие счетов и получение денег. НО! Открытие отказывается выдавать налом. Хорошо, клиент согласен за 1,5% перевести в другой банк, черт бы с вами! И тут снова НЕТ! Оказывается в отделение банка нельзя закрыть счет, открытый в онлайн-банке!!! Да вы издеваетесь?! И вот клиент уже месяц ждет ответа технических специалистов (точно специалисты?) и возврата денег. Дождется? Скорее всего, только через суд.@BlackAudit

Арестован фигурант дела о хищении 6 млрд рублей у Новикомбанка. Тверской суд отправил в СИЗО до 29 марта генерального директора «Группа Ист Инвест» Илью Гаврилова, который обвиняется в мошенничестве в особо крупном размере путем выдачи Новикомбанком невозвратных миллиардных кредитов.@BlackAudit

Услуги «пробива», в ближайшее время претерпит большие изменения в мире. Многие с этого рынка просто уходят, боясь за свою безопасность. Клиенты покупая данную инфу у лиц не знающих мер безопасности на которую наступательных уголовная ответственность. Касаемо самой стоимости, цены увеличатся в десятки, а то и сотни раз.@BlackAudit

Вопрос к Альфа-Банку: зачем вы предлагаете карты премиального обслуживания с большими лимитами на снятие денег? Все больше жалоб от клиентов премиального обслуживания на блокировки карт. Клиенты вносят денежные средства на карту в одном городе, а снимают в другом. Смысл операции в том, чтобы не везти с собой крупную сумму наличными из соображений безопасности. В итоге карты клиентов блокируются по подозрению в мошенничестве. Более того, банк умудряется списывать денежные средства за обслуживание счета в период блокировки. При этом, сотрудники красноречиво расписывают преимущества больших лимитов. А преимуществ нет.@BlackAudit

FINMA внесла изменения касательно транзакций криптовалюты. Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками ввела эту меру с целью противодействия отмыванию денег. Для проведения транзакций более чем на 1000 франков (1024 доллара США) в обязательном порядке нужна идентификация. До этого порог был в 5000 франков. Но в последнее время увеличились риски отмывания денег в криптовалютной отрасли именно через Швейцарию, что ставит под угрозу репутацию страны.@BlackAudit