Кредитные организации будут сообщать в Росфинмониторинг о снятии денег с карт иностранных банков. Такое требование установленное федеральным законом от 27.12.2018 № 565-ФЗ, который вступит в силу с 27 июня 2019 года.

Однако под контроль попадут не все карты, а только те, которые эмитированы банками, находящимися на территории стран, входящих в перечень Росфинмониторинга (на сегодняшний день он не утвержден).

Кредитные организации должны будут документально фиксировать следующую информацию о каждой подобной операции:
дату и место получения наличных; их сумму; номер платежной карты;
сведения о ее держателе, полученные от иностранного банка; данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации;
наименование иностранного банка. Все эти сведения потребуется представлять в Росфинмониторинг в течение трех рабочих дней, следующих за датой совершения операции.@BlackAudit

ФНС обратилась к банкам, стремясь избежать нарушения прав налогоплательщиков.

Если счет был заблокирован, а затем "арест" снят, то решение об отмене блокировки налоговики вправе направлять не только в электронном виде, но и на бумажных носителях.

НК предписывает электронную форму, но соответствующими приказами ФНС предусмотрена возможность направить названное решение на бумаге при сбоях системы. ФНС призвала банки не игнорировать такие письма из налоговых инспекций (письмо от 22.03.2019 N КЧ-4-8/5215@).@BlackAudit

С 15 по 19 мая прошлого года через банкоматы банка «Москва-сити» на Киевском, Ярославском, Казанском, Ленинградском и Павелецком вокзалах мошенники похитили 9 млн руб. Они воспользовались ошибкой в настройках банкоматов столичного банка «Москва-сити». Ошибка явная.@BlackAudit

США разрешили Латвии отбирать КЕш подозрительных нерезидентов. Если будут выявлены подозрительные сделки, деньги или клиенты, владельцам таких счетов средства выплачиваться не будут.@BlackAudit

🇮🇹 GUCCI выплатит 1,25 миллиарда евро итальянской налоговой для урегулирования спора в связи с уклонением от уплаты налогов

Французская группа товаров класса люкс Kering, владелец бренда Gucci, согласилась уплатить 1,25 млрд евро для урегулирования спора с налоговыми органами Италии.

Итальянские власти обвинили Gucci в уклонении от уплаты налогов на сумму 1 млрд евро в период с 2011 по 2017 год. Доходы от продажи Gucci декларировались на швейцарскую дочернюю компании Luxury Goods International.@BlackAudit

Власти Китая ужесточили неофициальные ограничения на снятие иностранной валюты с банковских счетов в попытке притормозить отток долларов из банковской системы, которая трещит «по швам» в условиях торговой войны с США.

Отныне банкам запрещено выдавать клиентам-физлицам более 3 тысяч долларов наличными без документов, подтверждающих необходимость транзакции, рассказали South China Morning Postисточники в ряде кредитных организаций.

Чтобы снять сумму больше, гражданам КНР нужно объяснить, зачем требуются деньги. Подтверждающим документом может быть, например, авиабилет, доказывающий запланированную туристическую поездку, или сертификат на зарубежную медстраховку.@BlackAudit

По новым правилам банк откажется проводить операцию, только если одновременно возникли два обстоятельства: операция, которую хочет провести компания, подозрительная; банк присвоил компании высший уровень риска либо неоднократно в течение года сообщал о ее подозрительных операциях в Росфинмониторинг. По действующим правилам достаточно только первой причины. То есть банки останавливают платеж, если считают операцию подозрительной по основаниям, которые им рекомендовал ЦБ. Например, когда компания с низкой налоговой нагрузкой перечислила за продукты питания 1 млн руб.@BlackAudit

Еще раз: с формированием своей позиции начинаем работать, когда проверка только началась или даже до ее начала. Именно с этого момента и начинаем ее (позицию) строить. Стадия ноль. Делайте повальную легенду, это важно.@BlackAudit

Центробанк РФ рассматривает возможность повышения порога финансовых сделок, подлежащих контролю со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторг), с текущих 600 тысяч до 1 млн рублей.@BlackAudit

Сейчас любые операции с денежными средствами в РФ подлежат обязательному контролю, однако нормы этого контроля давно не обновлялись, говорится в пояснительной записке. Поэтому депутаты предлагают определить для каждой организации список операций, подверженных обязательному контролю (ОПОК). По каждой такой операции организация должна предоставлять сведения в Росфинмониторинг. Благодаря этому сократится количество ОПОК для организаций небанковского сектора, считают авторы инициативы.@BlackAudit

Возможно, обновление программного обеспечения — не основная причина проблем налогоплательщиков. Возможно, новое ПО — лишь показало проблемные места... обнаружило низкое качество данных налоговых органов, отсутствие анализа этих данных, отсутствие ответственности сотрудников налоговых органов, в чьих руках эксплуатируется автоматизированная система... В любом случае, для ФНС РФ пришло время возглавить восстание машин, инициатором которого служба и стала...@BlackAudit

ФНС разрешила направлять в налоговую банковскую гарантию в электронном виде

При этом нужна усиленная квалифицированная электронная подпись уполномоченного лица банка.

Каким способом передать налоговикам банковскую гарантию – НК "молчит, изощряя ум вопрошающего". То есть, ограничений не установлено, в том числе не запрещено направлять такой документ в электронной форме.

ФНС обзавелась соответствующим форматом. "Электронная" гарантия должна быть подписана усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица банка и представлена налогоплательщиком с применением формата документа, необходимого для электронного документооборота с налоговым органом, утвержденного в начале позапрошлого года.@BlackAudit

Латвийская служба финансовой разведки заморозила активы стоимостью 83,2 млн евро за первые 4 месяца 2019 года

Служба финансовой разведки (Financial Intelligence Unit, FIU) продолжает улучшать свои результаты – в течение первых четырех месяцев 2019 года служба заморозила активов на сумму в 83,2 млн евро (для сравнения: 16,7 млн евро за тот же период 2018 года и 101,5 млн евро за весь 2018 год). Глава службы Илзе Знотиня заявила, что такой рост стал возможным благодаря дополнительному обучению сотрудников FIU, а также инвестициям в новейшие технологии анализа и обработки информации: «Служба финансовой разведки поддерживает процесс текущего реформирования в Латвии, привлекая своих сотрудников и используя технологии для соблюдения высочайших стандартов комплаенса в финансовой отрасли».@BlackAudit

Ущерб от налоговых махинаций в 2018 году в России составил почти 95 миллиардов рублей, что на 32,6% больше, чем годом ранее, говорится в отчете МВД России о состоянии преступности за минувший год.

В документе МВД указывается, что всего в 2018 году преступления нанесли материальный ущерб на 563 миллиарда рублей (на 37,8% больше аналогичного показателя прошлого года), из них от экономической направленности – на 403 миллиарда, в том числе от налоговых преступлений – на 94,9 миллиарда.

Годом ранее ущерб от налоговых преступлений составил 71,5 миллиарда рублей, что на 32,6% меньше.

В целом, количество зарегистрированных преступлений при этом снизилось на 3,3%. Рост регистрируемых преступлений отмечен в 25 субъектах Российской Федерации, снижение – в 60 субъектах.@BlackAudit

52% малых и средних предприятий из числа столкнувшихся с блокировками средств банками были вынуждены полностью остановить все операции. Чрезмерно жесткие «антиотмывочные» требования толкают бизнес переходить на НАл.@BlackAudit

До 1 июня граждане должны отчитаться о движении средств по зарубежным счетам, в ФНС.@BlackAudit

Дабы достать клиента, в прямом и косвенном смысле сотрудники используют 172 УК РФ, взяв обнала, нужны показания. Выборочно берут контрагентов, и начинается ОРМ. Применяя к контрагенту 199 УК РФ. За этот год, очень большой поток 172. И большую часть делают через группу. А группа это все участники, предоставления услуг обнала.@BlackAudit

14 мая в Латвии был подготовлен первый вариант статьи 125 Уголовно-процессуального закона, цель которого – установить преступное происхождение денег. В то же время новый законопроект открывает возможность конфискации «виновных» денег до того, как лицо будет осуждено. Россиянам сложно, и потери большие, грядут.@BlackAudit

Денежные почтовые переводы и операции за счёт средств абонента, внесённых за услуги телефонной связи в размере более 50 тысяч рублей, будут контролироваться Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).@BlackAudit

Схемы на Кипре могут способствовать инфильтрации преступных группировок на территорию ЕС и повышению риска отмывания денег, коррупции и уклонения от налогов. Кипр штормит сильно. Россиян с кешем почти нет.@BlackAudit

Несколько крупнейших банков в мире вкладывают порядка $50 млн в новую криптовалюту. В проекте предполагается задействовать технологию блокчейн.

С предложением выступили швейцарский банк UBS Group AG и базирующийся в Лондоне стартап Clearmatics в 2015 году. Ряд банков уже вкладывают в компанию под названием Fnality, которая будет управлять проектом.

Детали прорабатываются и многое может поменяться. Систему планируют запустить в 2020 году.@BlackAudit