#Инсайты #корпоративныйШПНЖ
QIWI: Конец эпохи финансового аферизма или финтех по-русски
Уважаемые читатели, мы специально для вас подготовили наше понимание компании Qiwi. Те, кто интересуются доходными возможностями, наверняка сочтут наше расследование занимательным. Исследование эмоционально, ведь некоторое время назад некоторых из нас связывало многое с Qiwi: бизнес-партнерство и даже владение крупным пакетом их акций. Но все это было уже 5 лет назад, а сегодня синтезируем из нашего опыта и сегодняшнего понимания сути вещей:
https://telegra.ph/Konec-ehpohi-aferistov-i-QIWI-04-13
@AK47pfl
QIWI: Конец эпохи финансового аферизма или финтех по-русски
Уважаемые читатели, мы специально для вас подготовили наше понимание компании Qiwi. Те, кто интересуются доходными возможностями, наверняка сочтут наше расследование занимательным. Исследование эмоционально, ведь некоторое время назад некоторых из нас связывало многое с Qiwi: бизнес-партнерство и даже владение крупным пакетом их акций. Но все это было уже 5 лет назад, а сегодня синтезируем из нашего опыта и сегодняшнего понимания сути вещей:
https://telegra.ph/Konec-ehpohi-aferistov-i-QIWI-04-13
@AK47pfl
Telegraph
QIWI. Конец эпохи финансового аферизма или финтех по-русски
Открываем шорт по QIWI Умирающая пустышка стоимостью 1 млрд долл. На чем сегодня держится Киви? 1. На схематозе, а не на технологиях. По нашему мнению, ключевой для Киви бизнес интернет-коммерции во многом держится на получении денег российских интернет-покупателей…
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ
Пустышку в Киви идентифицируем не только мы, но и Незыгарь - один из самых авторитетных каналов телеграма.
Всех инвесторов мира призываем - BIG SHORT на Киви
Ранее мы написали обоснование своего мнения: https://t.iss.one/AK47pfl/722
@AK47pfl
Пустышку в Киви идентифицируем не только мы, но и Незыгарь - один из самых авторитетных каналов телеграма.
Всех инвесторов мира призываем - BIG SHORT на Киви
Ранее мы написали обоснование своего мнения: https://t.iss.one/AK47pfl/722
@AK47pfl
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ
QIWI: кто на самом деле пользуется платёжными терминалами
Не знаем как вы, но наша редакция уже давно задаётся вопросом - кто пользуется платежными терминалами Киви в эпоху мобильных банков? За счет чего живет этот бизнес, если количество платежей постоянно падает, а ставки аренды растут?
Обсудили этот вопрос с анонимным высокопоставленным источником в банковской сфере. В числе прочего, было 3 тезиса, озвученных нашим собеседником.
1. Источник подтвердил: терминальная сеть QIWI убыточна. Ежемесячный убыток составляет десятки миллионов рублей.
2. А теперь то, что стало новостью. На какие деньги Киви содержит 152'000 платёжных терминалов? Кто пользуется этими терминалами? Ответ оказался простым и циничным: небольшие и средние банки используют QIWI, чтобы "рисовать" капитал. Схема простая: деньги в терминалах невозможно посчитать, и банк отчитывается о "зависших" в терминалах средствах. Другими словами, банк говорит ЦБ, что у него на счетах N миллиардов рублей наличными, но треть из них лежит в терминалах QIWI и банк пока не может показать эти деньги регулятору. Банк проходит проверку, а QIWI получает благодарность от банка.
3. ЦБ в курсе этой лазейки, но регулярно пересчитывать деньги в 152 тысячах терминалов не может физически. Платёжные терминалы теперь единственная надежда для банков, которые рисуют себе капитал - но ЦБ, конечно же, скоро решит эту проблему.
Чтобы пазл окончательно сложился, напоминаем: 21.73% акций QIWI plc. принадлежат банку Открытие, в который недавно вводили временную администрацию и который теперь стал государственным.
@AK47pfl
QIWI: кто на самом деле пользуется платёжными терминалами
Не знаем как вы, но наша редакция уже давно задаётся вопросом - кто пользуется платежными терминалами Киви в эпоху мобильных банков? За счет чего живет этот бизнес, если количество платежей постоянно падает, а ставки аренды растут?
Обсудили этот вопрос с анонимным высокопоставленным источником в банковской сфере. В числе прочего, было 3 тезиса, озвученных нашим собеседником.
1. Источник подтвердил: терминальная сеть QIWI убыточна. Ежемесячный убыток составляет десятки миллионов рублей.
2. А теперь то, что стало новостью. На какие деньги Киви содержит 152'000 платёжных терминалов? Кто пользуется этими терминалами? Ответ оказался простым и циничным: небольшие и средние банки используют QIWI, чтобы "рисовать" капитал. Схема простая: деньги в терминалах невозможно посчитать, и банк отчитывается о "зависших" в терминалах средствах. Другими словами, банк говорит ЦБ, что у него на счетах N миллиардов рублей наличными, но треть из них лежит в терминалах QIWI и банк пока не может показать эти деньги регулятору. Банк проходит проверку, а QIWI получает благодарность от банка.
3. ЦБ в курсе этой лазейки, но регулярно пересчитывать деньги в 152 тысячах терминалов не может физически. Платёжные терминалы теперь единственная надежда для банков, которые рисуют себе капитал - но ЦБ, конечно же, скоро решит эту проблему.
Чтобы пазл окончательно сложился, напоминаем: 21.73% акций QIWI plc. принадлежат банку Открытие, в который недавно вводили временную администрацию и который теперь стал государственным.
@AK47pfl
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ
Лукойл всерьёз нацелен на рост стоимости акций.
Через 3 месяца не говорите, что вам об этом никто не сказал.
Разбираемся тут:
https://bit.ly/2IkCbRG
@AK47pfl
Лукойл всерьёз нацелен на рост стоимости акций.
Через 3 месяца не говорите, что вам об этом никто не сказал.
Разбираемся тут:
https://bit.ly/2IkCbRG
@AK47pfl
Яндекс Дзен | Платформа для авторов, издателей и брендов
Лукойл: 5.7% дивидендной доходности и потенциал роста 26%
Мы оцениваем потенциал роста акций Лукойла в 26%. Компания выигрывает от дешевого рубля и дорогой нефти - цена на нефть в рублях сейчас на историческом максимуме 4700 руб/баррель. Дивиденды компании стабильно растут быстрее инфляции, дивидендная доходность…
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ #обогащающая_рекомендация
Почему Магнит может сделать +25% в ближайшее время?
Такой результат принесет с собой Королева ритейла - Ольга Наумова. X5 потерял почти 7% капитализации в день ухода Наумовой. Она увеличила продажи X5 в 2.5 раза за 4 года. Наумова - гениальный управленец, гарантирующий результат своему нанимателю.
@AK47pfl
Почему Магнит может сделать +25% в ближайшее время?
Такой результат принесет с собой Королева ритейла - Ольга Наумова. X5 потерял почти 7% капитализации в день ухода Наумовой. Она увеличила продажи X5 в 2.5 раза за 4 года. Наумова - гениальный управленец, гарантирующий результат своему нанимателю.
@AK47pfl
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ #обогащающая_рекомендация
Итак, на акциях Магнита в ближайшие пару месяцев можно заработать 20-25%.
В сам день назначения Наумовой мы ожидаем рост на 6-7%.
Ещё 18-20% роста будет по итогам объявления новой стратегии в июле и входа долгосрочных инвесторов.
Заходить в акции лучше сейчас.
Акции можно купить за рубли на бирже ММВБ или за доллары на LSE.
Желаем успешных сделок! 😉
@AK47pfl
Итак, на акциях Магнита в ближайшие пару месяцев можно заработать 20-25%.
В сам день назначения Наумовой мы ожидаем рост на 6-7%.
Ещё 18-20% роста будет по итогам объявления новой стратегии в июле и входа долгосрочных инвесторов.
Заходить в акции лучше сейчас.
Акции можно купить за рубли на бирже ММВБ или за доллары на LSE.
Желаем успешных сделок! 😉
@AK47pfl
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ
Акции Магнита сегодня подошли к 5000 рублей. А мы анализируем ситуацию с назначением директора.
Наумовой предстоит разнообразить ассортимент, чтобы вернуть покупателей в магазины, устранить кумовство в менеджменте, остановить падение маржинальности через оптимизацию затрат и переосмыслить стратегию открытия магазинов, которая сжигала кэш последние 1.5-2 года.
Магнит объявит новую стратегию в июле. Топ-менеджеры должны принимать участие в разработке стратегии, а значит, руководство будет назначено в ближайшее время. 17 мая - заседание Совета Директоров.
Магнит давно охотился за Ольгой Наумовой. В апреле пост CFO Магнита заняла Елена Милинова - бывший финансовый директор Пятёрочки, член команды Наумовой.
Наши источники подтверждают: Наумова вот-вот выйдет на новую работу.
@AK47pfl
Акции Магнита сегодня подошли к 5000 рублей. А мы анализируем ситуацию с назначением директора.
Наумовой предстоит разнообразить ассортимент, чтобы вернуть покупателей в магазины, устранить кумовство в менеджменте, остановить падение маржинальности через оптимизацию затрат и переосмыслить стратегию открытия магазинов, которая сжигала кэш последние 1.5-2 года.
Магнит объявит новую стратегию в июле. Топ-менеджеры должны принимать участие в разработке стратегии, а значит, руководство будет назначено в ближайшее время. 17 мая - заседание Совета Директоров.
Магнит давно охотился за Ольгой Наумовой. В апреле пост CFO Магнита заняла Елена Милинова - бывший финансовый директор Пятёрочки, член команды Наумовой.
Наши источники подтверждают: Наумова вот-вот выйдет на новую работу.
@AK47pfl
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ
Кстати, в преддверии Совета Директоров новая CFO Магнита — бывшая CFO Пятёрочки Елена Милинова успела приобрести акции Магнита по средней цене 4880 рублей. Может быть, она тоже читает наш канал? 😇
Москва. 14 мая. ИНТЕРФАКС - Новый финансовый директор "Магнита" Елена Милинова приобрела акции компании на 2,9 млн рублей. Все акции приобретались с 10 по 14 мая.
@AK47pfl
Кстати, в преддверии Совета Директоров новая CFO Магнита — бывшая CFO Пятёрочки Елена Милинова успела приобрести акции Магнита по средней цене 4880 рублей. Может быть, она тоже читает наш канал? 😇
Москва. 14 мая. ИНТЕРФАКС - Новый финансовый директор "Магнита" Елена Милинова приобрела акции компании на 2,9 млн рублей. Все акции приобретались с 10 по 14 мая.
@AK47pfl
#Инсайты #корпоративныйШПНЖ
27 апреля Сергей Солонин (CEO и контролирующий акционер QIWI) купил у Кирилла Евдакова (со-основателя QIWI) 495'423 акции класса А по $15.72 за бумагу
У Киви 2 класса акций: А даёт 10 голосов, В даёт 1 голос. В правах на дивиденды акции равны.
В день сделки акции класса В стоили на бирже $18.11. Солонин занял деньги у Credit Suisse и купил акции класса А с дисконтом в 13%. Почему со-основатель продал акции по цене значительно ниже рынка?
Дело не в контроле - у Солонина до сделки было 59.44% голосов. И не в ликвидности - 34.59% акций Киви во free-float.
Похоже, что Солонин и Евдаков знают что-то, о чём не знают другие инвесторы. Поэтому Евдаков поспешил выйти в кэш (это были все его акции), а Солонин испугался продажи такого большого пакета на рынке и предложил его купить. Евдаков, понимая, что продажа пакета в 2.62% голосов на рынке вызовет панику, согласился получить на $1.2mln меньше, чем рыночная стоимость.
Для нас такая сделка подтверждает позицию по шорту на Киви.
И во время этого топ-менеджмент Киви колесит по Штатам, призывая инвесторов покупать акции и рассказывая о перспективах Совести и своей огромной роли в российской экономике. А J.P.Morgan хвалит, как круто Киви помогает россиянам уходить от налогов.
@AK47pfl
27 апреля Сергей Солонин (CEO и контролирующий акционер QIWI) купил у Кирилла Евдакова (со-основателя QIWI) 495'423 акции класса А по $15.72 за бумагу
У Киви 2 класса акций: А даёт 10 голосов, В даёт 1 голос. В правах на дивиденды акции равны.
В день сделки акции класса В стоили на бирже $18.11. Солонин занял деньги у Credit Suisse и купил акции класса А с дисконтом в 13%. Почему со-основатель продал акции по цене значительно ниже рынка?
Дело не в контроле - у Солонина до сделки было 59.44% голосов. И не в ликвидности - 34.59% акций Киви во free-float.
Похоже, что Солонин и Евдаков знают что-то, о чём не знают другие инвесторы. Поэтому Евдаков поспешил выйти в кэш (это были все его акции), а Солонин испугался продажи такого большого пакета на рынке и предложил его купить. Евдаков, понимая, что продажа пакета в 2.62% голосов на рынке вызовет панику, согласился получить на $1.2mln меньше, чем рыночная стоимость.
Для нас такая сделка подтверждает позицию по шорту на Киви.
И во время этого топ-менеджмент Киви колесит по Штатам, призывая инвесторов покупать акции и рассказывая о перспективах Совести и своей огромной роли в российской экономике. А J.P.Morgan хвалит, как круто Киви помогает россиянам уходить от налогов.
@AK47pfl
